金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的自查報告

金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的自查報告金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的自查報告「篇一」根據(jù)中國人民銀行沈陽分行《關(guān)于開展金融消費權(quán)益保護監(jiān)督檢查工作的通知》（沈銀辦發(fā)[20xx]84號）要求，我行成立了領導小組，對本行的金融消費權(quán)益保護工作開展自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、組織領導為了確保此次自查工作有效開展，特成立自查工作領導小組。組長：xxxx副組長：xxxx成員：xxxx二、自查時間20xx年5月24日——20xx年5月27日三、自查內(nèi)容20xx年1月1日至20xx年12月31日個人金融信息保護和銀行卡領域金融消費權(quán)益保護工作情況。四、自查結(jié)果（1）個人金融信息保護自查情況1、我行建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》、商業(yè)銀行保密工作實施辦法》、《商業(yè)銀行信貸業(yè)務基本操作規(guī)程》等個人金融信息保護相關(guān)內(nèi)控制度，在個人金融信息收集、使用和保管上嚴格按照保密要求執(zhí)行，確?？蛻粜畔踩珶o泄漏。各部門嚴格按照年初制定的員工教育培訓計劃安排對員工開展培訓，培訓內(nèi)容涉及保密知識、信貸業(yè)務、營銷技巧、法律法規(guī)、會計業(yè)務、電子金融業(yè)務、優(yōu)質(zhì)文明服務、安全保衛(wèi)等培訓xxx期，合計xxx天，累計xxx人次，培訓面達到100%。并要求做到培訓有計劃、有記錄、有總結(jié)、有測評，確保員工培訓教育真正落到實處，確有實效。2、我行暫無涉及個人金融信息保護的投訴或其他爭議、案件。3、人民銀行、銀監(jiān)局各級單位業(yè)務部門在此前相關(guān)檢查中未涉及個人金融信息保護問題。（2）銀行卡領域金融消費權(quán)益保護自查情況1、內(nèi)控制度建設情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡保密制度》等制度。由于我行沒有開辦理財業(yè)務，所以暫時沒有建設信息反饋制度，其它制度均已建立。2、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范情況：自查中沒有發(fā)現(xiàn)存在問題，所有項目均按《金融IC借記卡操作流程》要求執(zhí)行。3、銀行卡使用管理情況：我行制定了《商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務檢查制度》、《借記卡章程》、《借記卡業(yè)務管理辦法》等管理制度，所有項目都按文件要求執(zhí)行。4、風險管理情況：建立了《商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務重大事項報告制度》等管理制度。我行目前沒有開展信用卡業(yè)務，與信用卡相關(guān)的系統(tǒng)和制度都沒建立。5、收單業(yè)務：我行收單業(yè)務未外包，本行自行拓展的商戶全部都按要求管理。6、救濟保護情況：我行開辦借記卡業(yè)務以來，案件發(fā)生率為零。金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的自查報告「篇二」金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務自查報告篇一：一、組織開展情況為有效落實《XX銀行XX分行加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對20年至2014年本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責情況進行重點自查，涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。二、檢查內(nèi)容我支行20年至20XX年涉及的同業(yè)賬戶共有13個，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下：（一）XX銀行XX路支行，開立基本存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20年至20XX年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已設置為久懸賬戶。（二）XX市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，開立非預算單位專用存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20年至20XX年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于20XX年XX月XX日銷戶。（三）XX銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20年至20XX年發(fā)生的業(yè)務有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶，該賬戶已于20XX年X月X日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。（四）XX銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXXXX，20年至20XX年發(fā)生的業(yè)務有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息、銷戶等。定期開立科目為XXX，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶已于20XX年X月XX日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。（五）XX銀行股份有限公司XX路支行，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20年至20XX年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于20XX年X月XX日銷戶。（六）XXXX銀行股份有限公司XX支行，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，20年至20XX年發(fā)生的業(yè)務有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息等。定期開立科目為XXX，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。（七）XXXX信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20年至20XX年未發(fā)生業(yè)務。該賬戶已于20XX年X月X日銷戶。（八）XX信托有限公司，共開立4個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目開立無誤，該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結(jié)束后將募集款項全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶，然后均于20XX年銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。（九）XXXX保險股份有限公司XX分公司，共開立2個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為XXXX、XXXX，收入專用戶用于保費歸集業(yè)務，核算銀保保費收入資金，支出專用戶用于保費支出業(yè)務，核算銀保退保、保單借款、滿期給付等業(yè)務支付。科目開立無誤，手續(xù)合規(guī)完整。我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性，存款科目的準確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)現(xiàn)問題，不存在需整改的情況。三、改進措施今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規(guī)辦理業(yè)務，為有效地加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻。金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務自查報告篇二：一、檢查總體要求（一）制度建設情況。銀行能否在開展新業(yè)務、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務制定了業(yè)務政策、制度和程序，并定期對其進行評價、檢討和修訂；經(jīng)營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。（二）組織架構(gòu)與崗位職責。是否由一個委員會或部門履行同業(yè)業(yè)務風險管理的職能；各業(yè)務部門設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責說明；關(guān)鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強制休假制度。（三）授權(quán)授信管理。是否嚴格按照制度進行授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)；是否存在超出授權(quán)范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務是否納入統(tǒng)一授信管理。（四）會計核算。是否對各類同業(yè)業(yè)務制定了相關(guān)會計核算辦法；記賬方法和會計科目的使用是否正確；是否按規(guī)定及時、全面對賬；后臺結(jié)算部門如何對前臺交易進行監(jiān)督；是否按照“實質(zhì)重于形式”的會計核算原則，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)和實際承擔風險情況納入表內(nèi)或表外核算。（五）資本與撥備。是否存在通過少計或不計加權(quán)風險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監(jiān)管要求計提準備金。（六）流動性管理。流動性風險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動性風險限額管理是否有效。（七）信息溝通。是否建立了有效的業(yè)務操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時、真實、完整地進行信息披露；上報的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理能否達到規(guī)定的良好標準。（八）合規(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，通過合規(guī)風險報告路線向上報告。（九）內(nèi)外部審計情況。內(nèi)外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業(yè)業(yè)務的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實整改。（十）其他方面。檢查人員應對同業(yè)業(yè)務交易資金的流向。用途要進行重點了解，必要的話，應當?shù)浇灰讓κ謾C構(gòu)做進一步核實。銀行應保證同業(yè)業(yè)務的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。二、具體業(yè)務領域檢查要點（一）存放同業(yè)/同業(yè)存放有無存放于非金融機構(gòu)款項和非金融機構(gòu)的存放款項；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構(gòu)，特別是存放在風險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。（二）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入是否建立科學的資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準備計提是否準確；是否為規(guī)避監(jiān)管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或?qū)⒉鹑胭Y金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規(guī)，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆出資金進行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。（三）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會計核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學的內(nèi)部資金價格管理機制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。（四）票據(jù)轉(zhuǎn)貼交易對手是否符合轉(zhuǎn)貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會導致流動性風險；是否存在將票據(jù)業(yè)務異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過轉(zhuǎn)貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進行回購，達到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。（五）債券投資/回購債券投資/回購業(yè)務內(nèi)控實際執(zhí)行情況如何，業(yè)務的前、中。后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調(diào)整金額是否準確；相關(guān)債券信用等級是否均經(jīng)適當評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產(chǎn)減值準備計提是否準確。（六）信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓是否遵守真實性原則，轉(zhuǎn)出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉(zhuǎn)讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉(zhuǎn)讓原則，實現(xiàn)資產(chǎn)的真實、完全轉(zhuǎn)讓，風險的真實、完全轉(zhuǎn)移，變更擔保及抵質(zhì)押手續(xù)；轉(zhuǎn)讓雙方賬務處理是否銜接一致，相關(guān)風險承擔在任何時點上均不落空,及時調(diào)整監(jiān)管指標計算;是否存在使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時完成有關(guān)信息報送。（七）銀信合作業(yè)務金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的自查報告「篇三」20xx年7月15日我行組織全體員工認真學習了“關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作”的通知。我行員工積極討論，嚴格按要求對本行涉及的金融信息保護工作進行自查自糾，現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下：一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構(gòu)法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務基本落實到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權(quán)限設置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的自查報告「篇四」一、指導思想為深入貫徹落實金融統(tǒng)計標準化和金融統(tǒng)計標準工作的指導意見，加強我公司貸款標準實施的工作，圍繞金融統(tǒng)計標準化工作，將我公司金融統(tǒng)計標準管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃，確立我公司金融統(tǒng)計標準化建設的目標，建立標準化工作管理制度，明確各職能部門的職權(quán)和責任，定期對本機構(gòu)數(shù)據(jù)標準管理水平進行評估。我公司成立了金融機構(gòu)統(tǒng)計標準化工作落實小組，風險管理部門負責金融統(tǒng)計標準落實工作的組織、協(xié)調(diào)和管理工作，建立機制和流程，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務部門，共同做好標準化落實工作。二、制定金融統(tǒng)計標準化制度我公司結(jié)合自身情況，在人民銀行標準的基礎上，進一步細化和完善，形成我公司的標準，并作為我公司的強制性標準。（一）統(tǒng)計標準制度我公司統(tǒng)計工作嚴格按照人行統(tǒng)計標準，逐步推進信息整合，強化對各類風險的有效監(jiān)測和評估，提高我公司的經(jīng)營管理水平。小貸公司貸款的行業(yè)分類標準，根據(jù)《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》標準采用經(jīng)濟活動的同質(zhì)性原則劃分國民經(jīng)濟行業(yè)。即每一個行業(yè)類別按照同一種經(jīng)濟活動的性質(zhì)劃分，而不是依據(jù)編制、會計制度或部門管理等劃分。小貸公司貸款企業(yè)劃分標準，根據(jù)人民銀行下發(fā)的《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》制定以下要求，并結(jié)合我公司實際，認真遵照執(zhí)行。中小企業(yè)劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標準根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標，結(jié)合行業(yè)特點制定。適用的行業(yè)包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，工業(yè)（包括采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè)），建筑業(yè)，批發(fā)業(yè)，零售業(yè)，交通運輸業(yè)（不含鐵路運輸業(yè)），倉儲業(yè)，郵政業(yè)，住宿業(yè)，餐飲業(yè)，信息傳輸業(yè)（包括電信、互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)服務），軟件和信息技術(shù)服務業(yè)，房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營，物業(yè)管理，租賃和商務服務業(yè)，其他未列明行業(yè)（包括科學研究和技術(shù)服務業(yè)，水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè)，居民服務、修理和其他服務業(yè)，社會工作，文化、體育和娛樂業(yè)等）。企業(yè)類型的劃分以統(tǒng)計部門的統(tǒng)計數(shù)據(jù)為依據(jù)。（二）會計制度我公司建立健全統(tǒng)一法人制度，自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。實行“統(tǒng)一管理、分類授權(quán)、集中核算、綜合考評”的財務管理體制。統(tǒng)一管理：由我公司統(tǒng)一對股東負責，統(tǒng)一制定全行財務制度、財務計劃，統(tǒng)一配置財務資源，統(tǒng)一對外披露財務信息，統(tǒng)一對分支機構(gòu)和部門下達綜合經(jīng)營計劃。集中核算：我公司在其財務管理權(quán)限內(nèi)，財務核算實行同城范圍的集中管理，在分行設立財務核算中心，并根據(jù)內(nèi)控管理和業(yè)務量需要，配備財務核算人員。在同城對其經(jīng)營范圍內(nèi)的經(jīng)濟活動實行相對單獨核算，客觀反映其財務成果，正確實施財務監(jiān)督。綜合考評：我公司以價值提升為中心，對經(jīng)營管理績效進行全面評價。我公司財務管理的目標：建立健全激勵約束機制，科學合理配置財務資源，加強財務監(jiān)督，防范和化解財務風險，實現(xiàn)銀行價值最大化。本行財務管理的原則：（一）堅持經(jīng)濟核算原則，以效益、質(zhì)量為中心，優(yōu)化資源配置，兼顧長期戰(zhàn)略目標與中短期目標、全局利益與局部利益，努力增加收入，降低經(jīng)營成本，穩(wěn)步推進我公司業(yè)務的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展。（二）堅持科學管理原則。逐步運用管理會計方法，推進以價值提升為核心的財務管理精細化進程，輔助經(jīng)營決策。（三）堅持審慎管理原則。真實記錄并全面反映各項財務活動，建立健全財務的內(nèi)部控制，改善經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益。（四）堅持依法辦事原則，遵守各項財稅法規(guī)和財經(jīng)紀律，按章辦事。財務管理的基本方法包括規(guī)劃、預測、計劃、預算、控制、監(jiān)督、考核、評價和分析等。我公司推行全面預算管理，以財務核算精細化為基礎，運用平衡