金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)合同

金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)合同合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言本合同旨在向甲方（投資者）充分揭示金融行業(yè)投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并明確雙方在投資過(guò)程中的權(quán)利和義務(wù)以及相關(guān)的免責(zé)事項(xiàng)。甲方在簽署本合同前，應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解本合同的所有條款。二、定義和解釋1.“投資產(chǎn)品”指乙方所提供的各類金融投資產(chǎn)品。2.“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致投資產(chǎn)品價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。3.“信用風(fēng)險(xiǎn)”指因交易對(duì)手方違約而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。4.“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指投資產(chǎn)品在短期內(nèi)難以以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。5.“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為錯(cuò)誤或技術(shù)故障等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)。6.“法律風(fēng)險(xiǎn)”指因法律法規(guī)變化或合同糾紛等引起的風(fēng)險(xiǎn)。7.“政策風(fēng)險(xiǎn)”指因國(guó)家政策調(diào)整對(duì)投資產(chǎn)品產(chǎn)生的影響。三、投資風(fēng)險(xiǎn)提示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品的價(jià)值受市場(chǎng)供求關(guān)系、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢(shì)等多種因素影響，市場(chǎng)價(jià)格可能會(huì)出現(xiàn)波動(dòng)，導(dǎo)致甲方的投資本金和收益存在損失的可能性。乙方無(wú)法保證投資產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)，也無(wú)法預(yù)測(cè)市場(chǎng)價(jià)格的走勢(shì)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)在投資過(guò)程中，可能會(huì)面臨交易對(duì)手方無(wú)法按時(shí)履行合同義務(wù)的情況，從而導(dǎo)致甲方遭受損失。乙方將盡力評(píng)估交易對(duì)手方的信用狀況，但無(wú)法完全排除信用風(fēng)險(xiǎn)的存在。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)某些投資產(chǎn)品可能在特定情況下難以迅速變現(xiàn)，或者在變現(xiàn)時(shí)可能需要承擔(dān)較大的價(jià)格折扣，從而影響甲方的資金流動(dòng)性和投資收益。甲方應(yīng)在投資前充分考慮投資產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自身的資金需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行合理的投資規(guī)劃。4.操作風(fēng)險(xiǎn)投資交易過(guò)程中可能會(huì)由于人為失誤、系統(tǒng)故障、通信故障等原因?qū)е陆灰字噶铄e(cuò)誤、交易延遲或交易失敗等情況，從而給甲方帶來(lái)?yè)p失。乙方將建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，但仍無(wú)法完全避免操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。5.法律風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)受到法律法規(guī)的約束，如果相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變化，可能會(huì)對(duì)投資產(chǎn)品的合法性、有效性產(chǎn)生影響，從而給甲方帶來(lái)?yè)p失。甲方應(yīng)關(guān)注法律法規(guī)的變化，及時(shí)了解相關(guān)政策信息。6.政策風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、產(chǎn)業(yè)政策、財(cái)政政策、貨幣政策等的調(diào)整可能會(huì)對(duì)投資產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)產(chǎn)生影響，從而給甲方帶來(lái)?yè)p失。乙方將密切關(guān)注政策變化，及時(shí)調(diào)整投資策略，但無(wú)法完全消除政策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資產(chǎn)品的影響。四、投資者的權(quán)利和義務(wù)1.投資者的權(quán)利甲方有權(quán)了解投資產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、收益情況、投資期限等。甲方有權(quán)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇適合的投資產(chǎn)品。甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定履行信息披露義務(wù)，及時(shí)向甲方提供投資產(chǎn)品的相關(guān)信息。甲方有權(quán)在投資產(chǎn)品到期后，按照合同約定獲得本金和收益。2.投資者的義務(wù)甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，以便乙方對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解投資產(chǎn)品的相關(guān)文件和合同條款，充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。甲方應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理配置資產(chǎn)，避免過(guò)度投資。甲方應(yīng)按照合同約定按時(shí)足額支付投資本金和相關(guān)費(fèi)用。甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)政策，不得從事違法違規(guī)的投資活動(dòng)。五、投資產(chǎn)品概述1.投資產(chǎn)品的基本信息產(chǎn)品名稱：__________產(chǎn)品類型：__________投資期限：__________預(yù)期收益率：__________投資起點(diǎn)：__________2.投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征該投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)_________，適合具有__________風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，具體風(fēng)險(xiǎn)因素詳見(jiàn)本合同第三章的投資風(fēng)險(xiǎn)提示。六、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法和流程乙方將采用問(wèn)卷調(diào)查、面談等方式對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)等方面。乙方將根據(jù)評(píng)估結(jié)果，為甲方提供適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資建議。2.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型五個(gè)等級(jí)。根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，乙方將為甲方推薦相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資產(chǎn)品。如果甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)通知乙方，乙方將重新對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果調(diào)整投資建議。七、免責(zé)聲明1.一般免責(zé)事項(xiàng)乙方對(duì)投資產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)、收益情況等不做任何保證，甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。乙方在投資過(guò)程中遵循誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，但由于市場(chǎng)變化、不可抗力等因素導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。乙方對(duì)因法律法規(guī)變化、政策調(diào)整等原因?qū)е碌耐顿Y產(chǎn)品的合法性、有效性等問(wèn)題不承擔(dān)責(zé)任。2.特定情況下的免責(zé)在投資產(chǎn)品的交易過(guò)程中，如因交易系統(tǒng)故障、通信故障等非乙方原因?qū)е碌慕灰字噶铄e(cuò)誤、交易延遲或交易失敗等情況，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)采取措施盡量減少甲方的損失。如因甲方自身原因?qū)е碌耐顿Y損失，如未按照合同約定支付投資本金和相關(guān)費(fèi)用、未如實(shí)提供個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況等，乙方不承擔(dān)責(zé)任。八、信息披露1.信息披露的內(nèi)容和方式乙方將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)特征、收益情況、投資期限、費(fèi)用情況等。信息披露的方式包括但不限于書面通知、郵件、網(wǎng)站公告等。2.投資者對(duì)信息披露的確認(rèn)甲方確認(rèn)已收到并認(rèn)真閱讀了乙方提供的投資產(chǎn)品信息披露文件，理解并同意其中的內(nèi)容。甲方應(yīng)及時(shí)關(guān)注乙方的信息披露內(nèi)容，如有疑問(wèn)應(yīng)及時(shí)向乙方咨詢。九、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決的方式本合同的解釋和執(zhí)行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.仲裁或訴訟的選擇如雙方在爭(zhēng)議發(fā)生后同意通過(guò)仲裁解決爭(zhēng)議，則應(yīng)按照仲裁規(guī)則提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均具有約束力。十、違約責(zé)任1.投資者的違約責(zé)任如甲方未按照合同約定按時(shí)足額支付投資本金和相關(guān)費(fèi)用，應(yīng)按照逾期金額的__________%向乙方支付違約金。如甲方違反本合同約定，從事違法違規(guī)的投資活動(dòng)，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.金融機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任如乙方未按照合同約定向甲方提供投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，或者提供的信息存在虛假、誤導(dǎo)性陳述，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。如乙方未按照合同約定履行投資管理職責(zé)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。十一、合同的變更和解除1.合同變更的條件和程序本合同的任何變更須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，乙方有權(quán)根據(jù)變化情況對(duì)本合同進(jìn)行相應(yīng)的變更，但應(yīng)提前通知甲方。2.合同解除的條件和程序如甲方未按照合同約定支付投資本金和相關(guān)費(fèi)用，乙方有權(quán)解除本合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。如因不可抗力等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的原因?qū)е卤竞贤瑹o(wú)法履行，雙方均可解除本合同，互不承擔(dān)違約責(zé)任。十二、通知和送達(dá)1.通知的方式和要求本合同項(xiàng)下的通知應(yīng)以書面形式作出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。通知應(yīng)送達(dá)對(duì)方在本合同中指定的聯(lián)系地址或電子郵箱。2.送達(dá)的確認(rèn)通知以信函方式送達(dá)的，以郵戳日期為送達(dá)日期；以傳真方式送達(dá)的，以傳真發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期；以郵件方式送達(dá)的，以郵件發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期。十三、其他條款1.法律適用和管轄本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方同意，因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均由合同簽訂地的人民法院管轄。2.合同的生效和期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)_________年。本合同期滿后，雙方如無(wú)異議，則本合同自動(dòng)延續(xù)__________年。3.合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于投資事項(xiàng)的完整協(xié)議，取代之前雙方之間的任何口頭或書面協(xié)議。本合同的任何條款如被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力和