2024基金從業(yè)人員資格考試通關(guān)秘籍

2024基金從業(yè)人員資格考試通關(guān)秘籍基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范知識(shí)點(diǎn)1：基金概念與特點(diǎn)基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金投資者的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。其特點(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。題目1：以下不屬于基金特點(diǎn)的是（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.利益獨(dú)享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：B解析：基金是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，并非利益獨(dú)享、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，所以選B。題目2：基金由（）托管，（）管理和運(yùn)用資金。A.基金管理人；基金托管人B.基金托管人；基金管理人C.基金投資者；基金管理人D.基金投資者；基金托管人答案：B解析：基金由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，這是基金運(yùn)作的基本架構(gòu)，所以選B。知識(shí)點(diǎn)2：基金的分類按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按法律形式分為契約型基金和公司型基金；按投資對(duì)象分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。題目3：封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別不包括（）A.期限不同B.份額限制不同C.交易場(chǎng)所不同D.投資策略不同答案：D解析：封閉式基金與開(kāi)放式基金在期限、份額限制、交易場(chǎng)所等方面存在不同，但投資策略并非它們的主要區(qū)別，兩種基金都可以采用多種投資策略，所以選D。題目4：以下屬于契約型基金與公司型基金區(qū)別的是（）A.投資方向不同B.資金的性質(zhì)不同C.投資者的地位不同D.以上都是答案：C解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同，資金性質(zhì)和投資方向并非其本質(zhì)區(qū)別，所以選C。題目5：主要投資于股票市場(chǎng)的基金是（）A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金答案：A解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金，所以選A。知識(shí)點(diǎn)3：基金管理人基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。題目6：基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.基金產(chǎn)品的銷售B.基金資產(chǎn)的保管C.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作D.基金份額的登記答案：C解析：基金管理人最主要職責(zé)是按照基金合同約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，為投資者爭(zhēng)取最大收益，所以選C。題目7：基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.盈利性原則答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則，盈利性不是內(nèi)部控制原則，所以選D。知識(shí)點(diǎn)4：基金托管人基金托管人職責(zé)主要體現(xiàn)在資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。題目8：基金托管人的首要職責(zé)是（）A.資金清算B.資產(chǎn)保管C.會(huì)計(jì)復(fù)核D.投資監(jiān)督答案：B解析：基金托管人的首要職責(zé)是資產(chǎn)保管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，所以選B。題目9：基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，以下不屬于監(jiān)督內(nèi)容的是（）A.投資范圍B.投資比例C.投資風(fēng)格D.投資禁止行為答案：C解析：基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督內(nèi)容包括投資范圍、投資比例、投資禁止行為等，投資風(fēng)格一般不屬于監(jiān)督內(nèi)容，所以選C。知識(shí)點(diǎn)5：基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。題目10：以下可以作為基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是答案：D解析：商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等都可以依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，成為基金銷售機(jī)構(gòu)，所以選D。題目11：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金產(chǎn)品銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資人預(yù)期收益C.基金產(chǎn)品期限與投資人投資期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模與投資人資金規(guī)模答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，把基金銷售給適合的投資人，所以選A。知識(shí)點(diǎn)6：基金客戶服務(wù)基金客戶服務(wù)的宗旨是“客戶永遠(yuǎn)是第一位”，其內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。題目12：以下屬于基金售前服務(wù)的是（）A.介紹基金產(chǎn)品B.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.提供投資咨詢建議答案：A解析：介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)，協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并解釋結(jié)果屬于售中服務(wù)，提醒客戶核對(duì)交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)，提供投資咨詢建議貫穿各個(gè)階段，但這里介紹基金產(chǎn)品更符合售前服務(wù)范疇，所以選A。題目13：基金客戶服務(wù)的原則不包括（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C解析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、專業(yè)規(guī)范、適當(dāng)性管理等原則，安全第一原則不是基金客戶服務(wù)的原則，所以選C。知識(shí)點(diǎn)7：基金的募集、交易與登記基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。題目14：基金募集申請(qǐng)經(jīng)（）注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.證券交易所D.國(guó)務(wù)院答案：A解析：基金募集申請(qǐng)需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額，所以選A。題目15：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則是（）A.金額申購(gòu)、份額贖回B.份額申購(gòu)、金額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回答案：A解析：開(kāi)放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回的原則，所以選A。知識(shí)點(diǎn)8：基金的信息披露基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。題目16：以下不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金公司員工個(gè)人信息D.基金定期報(bào)告答案：C解析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金定期報(bào)告等，基金公司員工個(gè)人信息不屬于基金信息披露內(nèi)容，所以選C。題目17：基金信息披露的原則不包括（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.保密性原則答案：D解析：基金信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性等原則，保密性原則不是基金信息披露原則，所以選D。知識(shí)點(diǎn)9：基金的監(jiān)管基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。題目18：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證基金盈利答案：D解析：我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展，基金盈利受多種市場(chǎng)因素影響，不是監(jiān)管目標(biāo)，所以選D。題目19：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括（）A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.直接參與基金投資答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易等，不會(huì)直接參與基金投資，所以選D。知識(shí)點(diǎn)10：基金職業(yè)道德基金職業(yè)道德規(guī)范包括守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。題目20：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守（）的規(guī)范。A.效力最高B.效力最低C.最容易執(zhí)行D.最有利于自己答案：A解析：當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)遵守效力最高的規(guī)范，這是守法合規(guī)的要求，所以選A。題目21：以下體現(xiàn)誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德規(guī)范的是（）A.基金從業(yè)人員不得欺詐客戶B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，應(yīng)保持客觀公正C.基金從業(yè)人員應(yīng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能D.基金從業(yè)人員應(yīng)優(yōu)先考慮客戶利益答案：A解析：不得欺詐客戶體現(xiàn)了誠(chéng)實(shí)守信原則；保持客觀公正體現(xiàn)專業(yè)審慎；具備相應(yīng)職業(yè)技能體現(xiàn)專業(yè)審慎；優(yōu)先考慮客戶利益體現(xiàn)客戶至上，所以選A。證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)知識(shí)點(diǎn)1：財(cái)務(wù)報(bào)表分析財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表。資產(chǎn)負(fù)債表反映企業(yè)在某一特定日期的財(cái)務(wù)狀況；利潤(rùn)表反映企業(yè)在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果；現(xiàn)金流量表反映企業(yè)在一定會(huì)計(jì)期間的現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物流入和流出情況。題目22：資產(chǎn)負(fù)債表的基本會(huì)計(jì)等式是（）A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B.收入費(fèi)用=利潤(rùn)C(jī).資產(chǎn)=負(fù)債所有者權(quán)益D.收入+費(fèi)用=利潤(rùn)答案：A解析：資產(chǎn)負(fù)債表的基本會(huì)計(jì)等式是資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益，所以選A。題目23：以下不屬于利潤(rùn)表構(gòu)成要素的是（）A.營(yíng)業(yè)收入B.營(yíng)業(yè)成本C.存貨D.凈利潤(rùn)答案：C解析：利潤(rùn)表構(gòu)成要素包括營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本、凈利潤(rùn)等，存貨是資產(chǎn)負(fù)債表中的項(xiàng)目，不屬于利潤(rùn)表構(gòu)成要素，所以選C。知識(shí)點(diǎn)2：貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率貨幣具有時(shí)間價(jià)值，是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。利率是利息與本金的比率。題目24：已知本金為1000元，年利率為5%，期限為2年，按單利計(jì)算，到期時(shí)的利息為（）元。A.50B.100C.102.5D.200答案：B解析：?jiǎn)卫⒂?jì)算公式為I=P×r×n，其中P為本金，r為年利率，n為期限。代入數(shù)據(jù)可得I=1000×5%×2=100元，所以選B。題目25：以下關(guān)于復(fù)利終值的說(shuō)法，正確的是（）A.復(fù)利終值與利率成反比B.復(fù)利終值與期限成反比C.復(fù)利終值與本金成正比D.以上都不對(duì)答案：C解析：復(fù)利終值公式為FV=PV×(1+r)^n，其中FV為復(fù)利終值，PV為本金，r為利率，n為期限。可以看出復(fù)利終值與本金成正比，與利率和期限也成正比，所以選C。知識(shí)點(diǎn)3：債券的估值與分析債券的估值主要是計(jì)算債券的內(nèi)在價(jià)值，常用的方法是現(xiàn)金流貼現(xiàn)法。題目26：債券的票面利率越高，債券的價(jià)值（）A.越高B.越低C.不變D.不一定答案：A解析：在其他條件相同的情況下，債券票面利率越高，未來(lái)現(xiàn)金流越大，債券價(jià)值越高，所以選A。題目27：以下影響債券價(jià)格的因素中，與債券價(jià)格呈反向變動(dòng)的是（）A.票面利率B.市場(chǎng)利率C.債券面值D.債券期限答案：B解析：市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下降；市場(chǎng)利率下降，債券價(jià)格上升，二者呈反向變動(dòng)關(guān)系，所以選B。知識(shí)點(diǎn)4：股票的估值與分析股票估值方法主要有絕對(duì)估值法和相對(duì)估值法。絕對(duì)估值法如股利貼現(xiàn)模型；相對(duì)估值法如市盈率、市凈率等。題目28：市盈率是指（）A.股票價(jià)格與每股收益的比率B.股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比率C.股票價(jià)格與每股股息的比率D.股票價(jià)格與每股現(xiàn)金流的比率答案：A解析：市盈率是股票價(jià)格與每股收益的比率，所以選A。題目29：市凈率較低的股票，通常被認(rèn)為（）A.價(jià)值被高估B.價(jià)值被低估C.風(fēng)險(xiǎn)較高D.流動(dòng)性較差答案：B解析：市凈率較低，意味著股票價(jià)格相對(duì)于每股凈資產(chǎn)較低，通常被認(rèn)為價(jià)值被低估，所以選B。知識(shí)點(diǎn)5：投資組合管理投資組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化和風(fēng)險(xiǎn)的最小化。題目30：以下關(guān)于投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是（）A.投資組合中資產(chǎn)數(shù)量越多，風(fēng)險(xiǎn)分散效果越好B.投資組合中資產(chǎn)的相關(guān)性越高，風(fēng)險(xiǎn)分散效果越好C.投資組合只能分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資組合不能分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：一般來(lái)說(shuō)，投資組合中資產(chǎn)數(shù)量越多，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)分散效果越好；資產(chǎn)相關(guān)性越低，風(fēng)險(xiǎn)分散效果越好；投資組合能分散非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不能分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，所以選A。題目31：資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）中的β系數(shù)表示（）A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：β系數(shù)衡量的是資產(chǎn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，所以選A。知識(shí)點(diǎn)6：衍生工具衍生工具是指一種衍生類合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)。常見(jiàn)的衍生工具有遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約。題目32：以下屬于標(biāo)準(zhǔn)化合約的是（）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約答案：B解析：期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，在交易所集中交易；遠(yuǎn)期合約、期權(quán)合約和互換合約相對(duì)更靈活，不一定是標(biāo)準(zhǔn)化的，所以選B。題目33：期權(quán)合約的買方擁有（）A.按約定價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利B.按約定價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的義務(wù)C.不按約定價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利D.不按約定價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的義務(wù)答案：A解析：期權(quán)合約買方擁有按約定價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利，但沒(méi)有義務(wù)，所以選A。知識(shí)點(diǎn)7：另類投資另類投資是指?jìng)鹘y(tǒng)公開(kāi)市場(chǎng)交易的權(quán)益資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和貨幣類資產(chǎn)之外的投資類型。包括私募股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、大宗商品投資等。題目34：以下屬于私募股權(quán)投資特點(diǎn)的是（）A.流動(dòng)性強(qiáng)B.投資期限短C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.收益波動(dòng)性大答案：D解析：私募股權(quán)投資流動(dòng)性差、投資期限長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益波動(dòng)性大，所以選D。題目35：大宗商品不包括（）A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.貴金屬類D.房地產(chǎn)類答案：D解析：大宗商品包括能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類等，房地產(chǎn)不屬于大宗商品范疇，所以選D。知識(shí)點(diǎn)8：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要考慮多個(gè)因素，如收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等。題目36：夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的（）A.超額收益B.絕對(duì)收益C.相對(duì)收益D.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益答案：A解析：夏普比率反映基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益，所以選A。題目37：以下關(guān)于特雷諾比率的說(shuō)法，正確的是（）A.特雷諾比率衡量的是基金的總風(fēng)險(xiǎn)B.特雷諾比率越高，表明基金業(yè)績(jī)?cè)胶肅.特雷諾比率與夏普比率的計(jì)算方法相同D.特雷諾比率不考慮系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：特雷諾比率衡量的是基金承擔(dān)單位系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益，特雷諾比率越高，表明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?；它與夏普比率計(jì)算方法不同，且考慮系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，所以選B。知識(shí)點(diǎn)9：基金的稅收基金投資涉及的稅收主要包括增值稅、所得稅等。題目38：以下關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收增值稅B.基金取得的債券利息收入和儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅D.個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，征收個(gè)人所得稅答案：D解析：個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅，所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。知識(shí)點(diǎn)10：基金的風(fēng)險(xiǎn)管理基金風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金管理人通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)衡量、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)，運(yùn)用多種方法和手段有效控制和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。題目39：以下屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等；信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)屬于其他類型風(fēng)險(xiǎn)，所以選B。題目40：基金風(fēng)險(xiǎn)管理的流程不包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)消除D.風(fēng)險(xiǎn)控制答案：C解析：基金風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)衡量、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制等，風(fēng)險(xiǎn)只能控制和降低，不能完全消除，所以選C。私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)知識(shí)點(diǎn)1：私募股權(quán)投資基金概述私募股權(quán)投資基金是指主要投資于未上市企業(yè)股權(quán)或上市企業(yè)非公開(kāi)交易股權(quán)的一種基金。題目41：私募股權(quán)投資基金的特點(diǎn)不包括（）A.投資期限長(zhǎng)B.流動(dòng)性強(qiáng)C.投資收益波動(dòng)性大D.專業(yè)性要求高答案：B解析：私募股權(quán)投資基金投資期限長(zhǎng)、流動(dòng)性差、投資收益波動(dòng)性大、專業(yè)性要求高，所以選B。題目42：私募股權(quán)投資基金的募集方式通常是（）A.公開(kāi)募集B.非公開(kāi)募集C.部分公開(kāi)募集D.以上都不對(duì)答案：B解析：私募股權(quán)投資基金采用非公開(kāi)募集方式，所以選B。知識(shí)點(diǎn)2：私募股權(quán)投資基金的組織形式私募股權(quán)投資基金的組織形式主要有公司型、合伙型和契約型。題目43：公司型基金的特點(diǎn)是（）A.具有獨(dú)立的法人地位B.投資者對(duì)基金承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C.基金的運(yùn)營(yíng)依據(jù)是基金合同D.不需要繳納企業(yè)所得稅答案：A解析：公司型基金具有獨(dú)立的法人地位；投資者以其出資額為限對(duì)基金承擔(dān)有限責(zé)任；運(yùn)營(yíng)依據(jù)是公司章程；需要繳納企業(yè)所得稅，所以選A。題目44：合伙型基金的普通合伙人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)（）A.有限責(zé)任B.無(wú)限連帶責(zé)任C.按份責(zé)任D.不承擔(dān)責(zé)任答案：B解析：合伙型基金的普通合伙人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，所以選B。知識(shí)點(diǎn)3：私募股權(quán)投資基金的投資流程投資流程包括項(xiàng)目開(kāi)發(fā)與篩選、初步盡職調(diào)查、項(xiàng)目立項(xiàng)、簽署投資框架協(xié)議、盡職調(diào)查、投資決策、簽署投資協(xié)議、投資交割等環(huán)節(jié)。題目45：私募股權(quán)投資基金投資流程中，在簽署投資框架協(xié)議之前進(jìn)行的是（）A.初步盡職調(diào)查B.項(xiàng)目立項(xiàng)C.盡職調(diào)查D.投資決策答案：A解析：投資流程