工程保證制度實施辦法 (試行)

工程保證制度實施辦法(試行)第一章總則第一條為貫徹落實國家有關(guān)法律法規(guī)和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于促進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的意見》(國辦發(fā)〔2017〕19號)、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金的通知》(國辦發(fā)〔2016〕49號)、《關(guān)于在房地產(chǎn)開發(fā)項目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定(試行)的通知》(建市〔2004〕137號)、《關(guān)于在建設(shè)工程項目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見》、《建筑業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展行動計劃(2017—2020年)》等規(guī)定,規(guī)范建筑市場行為,防范和化解工程風(fēng)險,切實減輕建筑業(yè)企業(yè)負(fù)擔(dān),用經(jīng)濟(jì)手段落實工程建設(shè)領(lǐng)域各方主體責(zé)任,促進(jìn)建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展,結(jié)合本省實際,制定本辦法。第二條本省行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程保證制度,并遵照本辦法執(zhí)行。第三條本辦法所稱工程保證是指在工程建設(shè)活動中,根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定或主合同約定,在被保證人未按照主合同約定履行義務(wù)時,由保證人向權(quán)利人承擔(dān)保證責(zé)任的法律行為。第四條本辦法所指保證人,是指經(jīng)過注冊的有資格出具保函的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)工程擔(dān)保公司和保險公司。保證人實行合格名錄制度,向社會公示。第五條保證人提供的保證方式,包括工程保函和工程保證金保險兩種方式。保證責(zé)任為連帶責(zé)任保證。對前述兩種保證方式出具的文書,本辦法統(tǒng)稱為保函。第六條本辦法所稱的保證有效期是指工程保證合同權(quán)利人要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任的權(quán)利存續(xù)期間。第七條本辦法所稱工程保證類型,主要包括投標(biāo)保證、農(nóng)民工工資支付保證、工程質(zhì)量保修保證和履約保證(含業(yè)主工程款支付履約保證、承包商履約保證)等。同一保證人不得為同一工程合同的承發(fā)包方提供業(yè)主工程款支付履約保證和承包商履約保證。第八條本辦法所稱保證金額是指保證人按照承發(fā)包主合同造價金額一定比例為投保人進(jìn)行保證的金額;擔(dān)保額度是指某時點上已發(fā)生且尚未解除保證責(zé)任的金額;代償金額是指保證人按照約定為被保證人代為清償?shù)膫鶆?wù)金額;聯(lián)保是指兩個以上保證人為承保的保證業(yè)務(wù)共同提供的保證責(zé)任;再擔(dān)保是指再擔(dān)保人為保證人承保的保證業(yè)務(wù)提供全部保證或部分保證責(zé)任的保證行為。第九條工程保證合同使用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)文本。標(biāo)準(zhǔn)文本由有關(guān)部門制定。第十條工程保證是基于建設(shè)工程項目而建立,其產(chǎn)品的種類、有效期、保證合同條款的約定應(yīng)緊緊圍繞工程項目的建設(shè)合同、工期、服務(wù)等需求而設(shè)置。保證類型的設(shè)置及合同涉及的相關(guān)內(nèi)容,應(yīng)報經(jīng)省級建設(shè)行政主管部門審核。第十一條工程保證業(yè)務(wù)采取統(tǒng)一信息化管理。統(tǒng)一使用《工程保證信息管理系統(tǒng)》(以下簡稱:《管理系統(tǒng)》),建立主體名錄、電子保函,提供查詢、驗真服務(wù)。銀行機(jī)構(gòu)、保險公司出具的保函除按自行管理體系管理外,也應(yīng)錄入《管理系統(tǒng)》,以保證建設(shè)主管部門全面掌握保函使用情況。第十二條工程保證保函為不可撤銷保函。在保函約定的有效期屆滿之前,除因主合同無效、被撤銷或解除外,保證人、被保證人和投保人都不得以任何理由撤保。第十三條工程保證的投保費用應(yīng)當(dāng)計入工程成本。投標(biāo)保證、承包商履約保證、農(nóng)民工工資支付保證、工程質(zhì)量保修保證等費用由承包商按照建筑安裝工程費用項目組成計入企業(yè)管理費中,業(yè)主工程款支付履約保證、農(nóng)民工工資支付保證等費用由業(yè)主納入工程總投資。第十四條工程保證活動遵循平等、公平和誠實信用的原則。工程建設(shè)過程中應(yīng)優(yōu)先采用工程保證方式,有關(guān)部門、單位和企業(yè)不得以任何方式排斥、限制或拒絕接受,不得強(qiáng)制要求采用現(xiàn)金形式提供保證。第十五條省級建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)全省房屋建筑和市政設(shè)施工程的工程保證制度的實施指導(dǎo)和推行工作?？h級以上建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政設(shè)施工程的工程保證制度的實施和監(jiān)督工作。人民銀行鄭州中心支行、保監(jiān)局按照其職責(zé)對銀行機(jī)構(gòu)、保險公司出具的保函進(jìn)行監(jiān)督,并向有關(guān)部門通過招標(biāo)方式擇優(yōu)選擇有資格出具保函的銀行機(jī)構(gòu)、保險公司提供必要的信息。省財政廳、省人力資源和社會保障廳、省公共資源交易中心等部門結(jié)合各自職責(zé),落實執(zhí)行國務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金工作的要求,做好用保函替代保證金工作。工程擔(dān)保行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)做好工程保證業(yè)務(wù)的管理及風(fēng)險控制,并建立工程保證人合格名錄制度。通過業(yè)務(wù)規(guī)范管理和協(xié)會自律機(jī)制,建立保證人風(fēng)險防范措施、聯(lián)保和再保證等機(jī)制,探索建立工程保證主體差異化管理的動態(tài)管理機(jī)制,做好保證人風(fēng)險防范和誠信評價管理工作。上述具體措施由工程擔(dān)保行業(yè)協(xié)會建立并執(zhí)行。第二章保證類型第十六條投標(biāo)保證是指由保證人向招標(biāo)人提供的保證投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求履行責(zé)任的保證。其主要內(nèi)容約定是:(一)投標(biāo)保證金額為投標(biāo)報價的2%,投標(biāo)保證金額最高限額不超過80萬元。保證有效期為從招標(biāo)文件規(guī)定的投標(biāo)截止之日起到中標(biāo)人簽訂合同之日后7日內(nèi)。(二)被保證人未按投標(biāo)文件約定履行義務(wù)時,受益人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。第十七條農(nóng)民工工資支付保證是指業(yè)主、承包商按國家有關(guān)規(guī)定向工程所在地的相關(guān)主管部門(受益人代表)提供按時支付農(nóng)民工工資的保證。其主要內(nèi)容約定是:(一)保證金額為主合同工程造價的2%。保證有效期至工程竣工驗收合格后60日內(nèi)。實施項目為裝配式建筑項目(包括PC、鋼結(jié)構(gòu)、木結(jié)構(gòu))的保證金額以主合同額減去工廠制作部分金額后的造價金額為基數(shù),按上述比例進(jìn)行計算。(二)被保證人拖欠農(nóng)民工工資時,受益人有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任,并向保證人出具相關(guān)代償手續(xù)。代償金額按保函約定執(zhí)行。(三)保證有效期滿尚未完成農(nóng)民工工資結(jié)算支付的,保函自動延期至投保人完成支付后7日內(nèi)止。投保人應(yīng)在保函自動延期的15日內(nèi)履行續(xù)保手續(xù)。第十八條工程質(zhì)量保修保證是指保證人向業(yè)主保證在工程保修范圍和期限內(nèi),承包商對工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保證。其主要內(nèi)容約定是:(一)保證金額為主合同工程造價的3%。保證有效期按有關(guān)規(guī)定要求執(zhí)行,最長不超過2年,由業(yè)主、承包商雙方在保證合同中約定。(二)承包商在保修責(zé)任期內(nèi)對工程項目出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷不履行保修責(zé)任時,業(yè)主有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。(三)保函應(yīng)與工程竣工驗收報告同時提交給業(yè)主。承包商提供本保函的,業(yè)主不得再扣押工程質(zhì)量保證金。承包商已投保工程質(zhì)量責(zé)任保險的,不再提供本保函。第十九條業(yè)主工程款支付履約保證是指由保證人向承包商提供保證業(yè)主按時支付工程款的保證。本保證也適用于承包商分包付款保證。其主要內(nèi)容約定為:(一)保證金額為主合同工程造價的10%。(二)保證有效期截止時間為業(yè)主根據(jù)承包合同的約定完成全部工程結(jié)算款項(工程質(zhì)量保修金除外)支付之日后180日內(nèi)。(三)業(yè)主未按承包合同約定按時支付工程款的,承包商有權(quán)要求保證人履行保證責(zé)任。當(dāng)承包合同履行額不超過保證金額時,代償金額按實際發(fā)生額執(zhí)行;當(dāng)承包合同履行額超過保證金額時,代償金額按保函約定執(zhí)行。對超出部分雙方有約定的,按雙方約定執(zhí)行;沒有約定的,雙方另行協(xié)商,協(xié)商不成,承包商可通過訴訟或仲裁等方式解決。(四)因業(yè)主不履行承包合同而導(dǎo)致工程款支付保證金額全部代償后工程仍未完工的,業(yè)主應(yīng)在15日內(nèi)向承包商重新提交承包合同金額10%的工程款支付履約保證。否則,承包商有權(quán)停止施工并要求賠償損失。第二十條承包商履約保證是指保證人向業(yè)主保證承包商按雙方承包合同約定履行職責(zé)的保證。本保證適用于分包商履約保證。其主要內(nèi)容約定是:(一)保證金額為主合同工程造價的10%。保證有效期截至工程竣工驗收合格之日后180日內(nèi)。采用通用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、實行經(jīng)評審最低價中標(biāo)的國有資金項目,保證金額應(yīng)不低于承包合同價款的30%。(二)承包商未按承包合同約定履行義務(wù)時,業(yè)主有權(quán)要求保證人履行保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。(三)承包商已提供履約保證的,業(yè)主不得再要求承包商繳納工程履約保證金。第三章監(jiān)督管理第二十一條工程保證合同及保函等文書是承發(fā)包合同文件的組成部分。被保證人應(yīng)自保證合同簽訂之日起15日內(nèi),將保證合同及保證函作為雙方簽訂的工程承發(fā)包合同的附件,按工程合同管理權(quán)限送交工程所在地縣級以上建設(shè)行政主管部門保管。第二十二條本辦法第六條的保證有效期為保函的基本保證期,應(yīng)覆蓋工程項目的施工工期。受諸多因素影響導(dǎo)致工程出現(xiàn)停工、工期延長等情形的,保證合同及保函有效期應(yīng)發(fā)生相應(yīng)改變及調(diào)整。不同情形由保證合同雙方在合同中約定。工程停工的,停工期不計入保證合同及保函有效期,保證合同及保函應(yīng)隨工程主合同同時終止。保證人應(yīng)按實際承保期限及額度進(jìn)行結(jié)算,超出余額應(yīng)退還投保人后,保函失效。(二)工程停工后復(fù)工且施工合同未發(fā)生改變的,停工期不計入保證合同及保函有效期。保證人應(yīng)按實際承保期限及額度進(jìn)行結(jié)算。施工合同發(fā)生改變的,原保函失效,保證人與投標(biāo)人重新簽訂保證合同及保函。(三)工程工期延長時,保函有效期自動延長。投保人應(yīng)在延期的15日內(nèi)與保證人辦理相關(guān)續(xù)保手續(xù)。對未按要求辦理續(xù)保手續(xù)的,給予不良信用記錄。第二十三條投保人應(yīng)向保證人提供合同履約中涉及的與保證相關(guān)的工程款支付、工資支付等有關(guān)憑證,為保函代償提供真實、有效的依據(jù)。在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生代償時,被保證人可憑代償申請到建設(shè)行政主管部門取回投保人的保函原件,向保證人提起代償要求。經(jīng)代償后,如投保人的主合同義務(wù)尚未履行完畢,保函金額有余額的,被保證人應(yīng)當(dāng)將投保人的保函原件交回建設(shè)行政主管部門保管;保函金額代償完畢的,保函失效由保證人收回。如投保人的保函金額、期限已不足以保證主合同繼續(xù)履行的,被保證人應(yīng)當(dāng)要求投保人續(xù)保,并將續(xù)保的保函原件送交建設(shè)行政主管部門保管。第二十四條承發(fā)包主合同義務(wù)已實際履行完畢的,應(yīng)當(dāng)分別憑承包商出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗收合格證明文件以及由建設(shè)行政主管部門出具的保函收訖證明原件,由保函受益人到建設(shè)行政主管部門分別取回保函原件,退回保證人。第二十五條工程保證實行在保額度控制。在保額度采取總保證額度與單筆保證額度聯(lián)合控制的方式,進(jìn)行風(fēng)險控制?？偙ＷC額度按保證人注冊資金的10倍,單筆保證額度按保證人注冊資金的10%界定。銀行、保險公司的業(yè)務(wù)額度納入《管理系統(tǒng)》進(jìn)行控制。第二十六條保證人應(yīng)建立完善的反擔(dān)保機(jī)制。保證人應(yīng)根據(jù)被保證人的信用評價等級和資金、風(fēng)險控制能力等情況,結(jié)合工程項目的風(fēng)險度、保證金額、保證有效期等因素,選擇合理的反擔(dān)保方式,并實施差別化反擔(dān)保措施管理。第二十七條反擔(dān)保保證金采取第三方專戶管理。由被保證人直接將反擔(dān)保保證金存入其中,切割保證人風(fēng)險關(guān)聯(lián),確保被保證人反擔(dān)保金的安全。第二十八條保證人按相關(guān)規(guī)定提取的保證賠償準(zhǔn)備金,應(yīng)采取第三方專戶進(jìn)行監(jiān)管,確保保證人的代償能力。保證人在履行代償賠付責(zé)任的同時,取得向被保證人追償?shù)臋?quán)利。第二十九條保證人應(yīng)建立被保證人的保后評價制度,對被保證人的履約能力、信譽(yù)等進(jìn)行綜合評價,建立被保證人信譽(yù)檔案,為實現(xiàn)差別化保證提供依據(jù)。第三十條保證人應(yīng)建立過程跟蹤、信息披露、重大風(fēng)險事件報告和應(yīng)急管理等制度。第三十一條保證人在工程保證業(yè)務(wù)活動中存在以下情況的,應(yīng)作為不良行為記錄予以公布,并記入《建筑市場監(jiān)管一體化管理系統(tǒng)》。情節(jié)嚴(yán)重的,禁止其開展工程鑒證業(yè)務(wù):(一)超出保證能力從事工程保證業(yè)務(wù)的;(二)虛假注冊、虛增注冊資本金或抽逃資本金的;(三)擅自挪用被保證人保證金的;(四)違反約定,拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的;(五)在保函備管時制造虛假資料或提供虛假信息的;(六)