2024證券從業(yè)人員資格考試全真模擬測試帶答案

2024證券從業(yè)人員資格考試全真模擬測試帶答案1.以下不屬于證券市場融資活動特征的是（）A.證券市場融資是一種直接融資B.證券市場融資是一種強(qiáng)市場性的融資活動C.證券市場融資是一種短期融資D.證券市場融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的答案：C解析：證券市場融資是一種長期融資，C選項表述錯誤。證券市場融資是一種直接融資，資金供需雙方直接通過證券市場進(jìn)行資金融通；具有強(qiáng)市場性，融資活動完全由市場機(jī)制來決定；并且是在證券中介服務(wù)體系支持下完成的，A、B、D選項正確。2.按照我國《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)，是（）A.以營利為目的的法人B.不以營利為目的的法人C.非法人組織D.社會團(tuán)體法人答案：B解析：我國《證券法》規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)，是不以營利為目的的法人。3.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（）A.優(yōu)先股股東一般沒有投票權(quán)B.優(yōu)先股股息固定C.優(yōu)先股在剩余財產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股D.優(yōu)先股股東可以參與公司重大決策答案：D解析：優(yōu)先股股東一般不參與公司重大決策，沒有投票權(quán)或投票權(quán)受到限制。優(yōu)先股股息固定，在剩余財產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股，A、B、C選項正確，D選項錯誤。4.股票的賬面價值又稱為（）A.票面價值B.內(nèi)在價值C.股票凈值D.清算價值答案：C解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。票面價值是股票票面上標(biāo)明的金額；內(nèi)在價值是理論價值；清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。5.可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票答案：D解析：可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時期內(nèi)按一定比例或價格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的債券，通常是轉(zhuǎn)換成普通股票。6.下列屬于貨幣政策工具的是（）Ⅰ.法定存款準(zhǔn)備金率Ⅱ.再貼現(xiàn)政策Ⅲ.公開市場業(yè)務(wù)Ⅳ.稅收政策A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：貨幣政策工具主要包括法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等。稅收政策屬于財政政策工具，Ⅳ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。7.以下關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的是（）A.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量無關(guān)B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金C.金融衍生工具的交易風(fēng)險小于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品D.金融衍生工具不能進(jìn)行套期保值答案：B解析：金融衍生工具的價值取決于基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量的變動，A選項錯誤；金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可以簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具，具有杠桿性，B選項正確；金融衍生工具的交易風(fēng)險通常大于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品，C選項錯誤；金融衍生工具可以用于套期保值，D選項錯誤。8.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）A.5%B.10%C.15%D.20%答案：A解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。9.證券投資基金的特點不包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.穩(wěn)定收益、無風(fēng)險答案：D解析：證券投資基金具有集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)等特點。但基金投資也存在風(fēng)險，并非穩(wěn)定收益、無風(fēng)險，D選項不屬于基金特點。10.下列關(guān)于債券票面要素的說法，正確的是（）A.為了彌補(bǔ)自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行中長期債券B.當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券C.一般來說，期限較長的債券，流動性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些D.流通市場發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受答案：C解析：為了彌補(bǔ)臨時性資金周轉(zhuǎn)短缺，債務(wù)人一般發(fā)行短期債券，A選項錯誤；當(dāng)未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券，這樣可以在利率下降時及時調(diào)整融資成本，B選項錯誤；一般來說，期限較長的債券，流動性差，風(fēng)險相對較大，票面利率應(yīng)該定得高一些，C選項正確；流通市場發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長期債券更能被投資者接受，D選項錯誤。11.我國證券市場監(jiān)管的主要手段是（）A.經(jīng)濟(jì)手段B.法律手段C.行政手段D.自律手段答案：B解析：法律手段是證券市場監(jiān)管的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。經(jīng)濟(jì)手段通過運用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)等經(jīng)濟(jì)手段對證券市場進(jìn)行干預(yù)；行政手段是通過制定計劃、政策等對證券市場進(jìn)行直接干預(yù)；自律手段是證券行業(yè)協(xié)會等自律組織進(jìn)行自我管理。12.下列關(guān)于股票價格指數(shù)編制方法的說法，錯誤的是（）A.簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)B.加權(quán)股價平均數(shù)可分為基期加權(quán)、計算期加權(quán)和幾何加權(quán)三類C.計算期加權(quán)股價指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)D.基期加權(quán)股價指數(shù)又稱費雪理想式答案：D解析：基期加權(quán)股價指數(shù)又稱拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)，費雪理想式是對基期加權(quán)和計算期加權(quán)的一種改進(jìn)，D選項說法錯誤。簡單算術(shù)股價平均數(shù)是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數(shù)；加權(quán)股價平均數(shù)可分為基期加權(quán)、計算期加權(quán)和幾何加權(quán)三類；計算期加權(quán)股價指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù)，A、B、C選項正確。13.下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）A.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為B.發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議C.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式D.向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人和參與承銷的證券公司組成答案：D解析：向不特定對象發(fā)行證券聘請承銷團(tuán)承銷的，承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成，而不是發(fā)起人和參與承銷的證券公司組成，D選項錯誤。證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，發(fā)行人向不特定對象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議，證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式，A、B、C選項正確。14.關(guān)于證券投資基金的費用，下列說法錯誤的是（）A.基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用B.基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用C.基金銷售服務(wù)費一般從基金資產(chǎn)中扣除D.基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐月計算，累計至每月月底，按月支付答案：D解析：基金管理費通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率（年率）逐日計提，累計至每月月底，按月支付，而不是逐月計算，D選項錯誤?；鹜泄苜M是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用；基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費用；基金銷售服務(wù)費一般從基金資產(chǎn)中扣除，A、B、C選項正確。15.下列關(guān)于金融期貨的說法，錯誤的是（）A.金融期貨交易實行保證金制度B.金融期貨交易實行每日無負(fù)債結(jié)算制度C.金融期貨交易是非標(biāo)準(zhǔn)化交易D.金融期貨交易的主要目的是套期保值和投機(jī)答案：C解析：金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，交易合約的規(guī)格、數(shù)量、交割時間等都是標(biāo)準(zhǔn)化的，C選項錯誤。金融期貨交易實行保證金制度，交易者只需繳納一定比例的保證金就可以進(jìn)行交易；實行每日無負(fù)債結(jié)算制度，每天交易結(jié)束后對交易盈虧進(jìn)行結(jié)算；其主要目的是套期保值和投機(jī)，A、B、D選項正確。16.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或者投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。A.3萬元以上10萬元以下B.5萬元以上20萬元以下C.10萬元以上30萬元以下D.20萬元以上50萬元以下答案：A解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其投資范圍或者投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。17.以下屬于貨幣市場基金特點的是（）Ⅰ.流動性強(qiáng)Ⅱ.風(fēng)險低Ⅲ.收益穩(wěn)定Ⅳ.適合長期投資A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：貨幣市場基金具有流動性強(qiáng)、風(fēng)險低、收益穩(wěn)定等特點，適合短期閑置資金的投資，而不是長期投資，Ⅳ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。18.股票發(fā)行的定價方式有（）Ⅰ.協(xié)商定價方式Ⅱ.上網(wǎng)競價方式Ⅲ.詢價方式Ⅳ.招標(biāo)定價方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：股票發(fā)行的定價方式有協(xié)商定價方式、上網(wǎng)競價方式、詢價方式等。招標(biāo)定價方式一般不是股票發(fā)行的常見定價方式，Ⅳ錯誤，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確。19.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的說法，錯誤的是（）A.證券公司董事會決定對合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，決定對合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項B.證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得負(fù)責(zé)管理與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門C.證券公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員D.證券公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對自身經(jīng)營管理行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，發(fā)現(xiàn)問題時，應(yīng)當(dāng)主動在內(nèi)部進(jìn)行糾正答案：A解析：證券公司董事會決定對合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評估，但聘任、解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，而不是董事會直接決定，A選項錯誤。證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)，不得負(fù)責(zé)管理與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門；證券公司應(yīng)當(dāng)為合規(guī)部門配備足夠的、具備與履行合規(guī)管理職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和技能的合規(guī)管理人員；證券公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對自身經(jīng)營管理行為的合規(guī)性負(fù)責(zé)，發(fā)現(xiàn)問題時，應(yīng)當(dāng)主動在內(nèi)部進(jìn)行糾正，B、C、D選項正確。20.下列關(guān)于債券回購交易的說法，正確的是（）A.債券回購交易是一種長期融資行為B.債券回購交易中，正回購方是資金融入方C.債券回購交易的利率由證券交易所統(tǒng)一確定D.債券回購交易的期限一般較長答案：B解析：債券回購交易是一種短期融資行為，期限一般較短，A、D選項錯誤；債券回購交易中，正回購方是資金融入方，逆回購方是資金融出方，B選項正確；債券回購交易的利率由市場供求關(guān)系決定，而不是由證券交易所統(tǒng)一確定，C選項錯誤。21.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B解析：證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。22.下列關(guān)于證券市場禁入的說法，錯誤的是（）A.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取3至5年的證券市場禁入措施B.行為惡劣、嚴(yán)重擾亂證券市場秩序、嚴(yán)重?fù)p害投資者利益或者在重大違法活動中起主要作用等情節(jié)較為嚴(yán)重的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取5至10年的證券市場禁入措施C.有下列情形之一的，可以對有關(guān)責(zé)任人員采取終身的證券市場禁入措施：嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的；違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，行為特別惡劣，嚴(yán)重擾亂證券市場秩序并造成嚴(yán)重社會影響，或者致使投資者利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的D.被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)，但可以在其他機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)答案：D解析：被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)，D選項錯誤。A、B、C選項關(guān)于證券市場禁入措施的期限和適用情形的表述均正確。23.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，錯誤的是（）A.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式B.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券C.資產(chǎn)證券化可以將流動性較差的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券D.資產(chǎn)證券化的參與主體僅包括發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)和投資者答案：D解析：資產(chǎn)證券化的參與主體包括發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)、信用增級機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、承銷商、服務(wù)商和投資者等，并非僅包括發(fā)起人、特殊目的機(jī)構(gòu)和投資者，D選項錯誤。資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式；傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券；它可以將流動性較差的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為具有較高流動性的可交易證券，A、B、C選項正確。24.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象是特定價格的證券B.證券經(jīng)紀(jì)商具有廣泛性，這是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點之一C.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點之一D.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商可以根據(jù)情況進(jìn)行適當(dāng)改變答案：C解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象是所有上市交易的股票和債券等有價證券，而不是特定價格的證券，A選項錯誤；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點包括業(yè)務(wù)對象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶指令的權(quán)威性、客戶資料的保密性等，廣泛性是業(yè)務(wù)對象的特點，不是證券經(jīng)紀(jì)商的特點，B選項錯誤；證券經(jīng)紀(jì)商的中介性是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點之一，C選項正確；在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按照委托人的指令買賣證券，不能進(jìn)行適當(dāng)改變，D選項錯誤。25.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：B解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過；代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過（除重大事項外）。B選項中“1/2以上”表述不準(zhǔn)確，應(yīng)為“50%以上”。26.下列關(guān)于證券公司自營業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）A.證券公司自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個人名義進(jìn)行B.證券公司自營業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金C.證券公司可以將自營賬戶借給他人使用D.證券公司不得將其自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作答案：C解析：證券公司不得將自營賬戶借給他人使用，C選項錯誤。證券公司自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個人名義進(jìn)行；必須使用自有資金和依法籌集的資金；不得將其自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作，A、B、D選項正確。27.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法，正確的是（）A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是對稱的B.金融期權(quán)的買方支付期權(quán)費后，就獲得了在一定時間內(nèi)以一定價格買賣某種金融工具的權(quán)利C.金融期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利D.金融期權(quán)的買方可以放棄行使權(quán)利答案：B、C、D解析：金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對稱的，A選項錯誤。金融期權(quán)的買方支付期權(quán)費后，就獲得了在一定時間內(nèi)以一定價格買賣某種金融工具的權(quán)利，也可以放棄行使權(quán)利；賣方收取期權(quán)費后，只有義務(wù)沒有權(quán)利，即當(dāng)買方要求執(zhí)行期權(quán)時，賣方必須履行相應(yīng)的義務(wù)，B、C、D選項正確。28.下列關(guān)于證券市場法律法規(guī)的說法，正確的是（）A.法律是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的規(guī)范性法律文件B.行政法規(guī)是由國務(wù)院制定并頒布的規(guī)范性法律文件C.部門規(guī)章是由國務(wù)院各組成部門、直屬機(jī)構(gòu)等制定并頒布的規(guī)范性法律文件D.自律規(guī)則是由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等自律組織制定的行為規(guī)范答案：A、B、C、D解析：法律是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的規(guī)范性法律文件；行政法規(guī)是由國務(wù)院制定并頒布的規(guī)范性法律文件；部門規(guī)章是由國務(wù)院各組成部門、直屬機(jī)構(gòu)等制定并頒布的規(guī)范性法律文件；自律規(guī)則是由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等自律組織制定的行為規(guī)范，A、B、C、D選項均正確。29.下列關(guān)于證券投資基金的分類，說法正確的是（）A.根據(jù)基金的資金來源和用途不同，可以分為在岸基金和離岸基金B(yǎng).根據(jù)基金的運作方式不同，可以分為封閉式基金和開放式基金C.根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金D.根據(jù)投資理念不同，可以分為主動型基金和被動型基金答案：A、B、C、D解析：根據(jù)基金的資金來源和用途不同，可以分為在岸基金和離岸基金；根據(jù)基金的運作方式不同，可以分為封閉式基金和開放式基金；根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金；根據(jù)投資理念不同，可以分為主動型基金和被動型基金，A、B、C、D選項均正確。30.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）A.證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.證券公司為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃并擔(dān)任計劃管理人，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)C.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣10萬元D.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以接受證券形式的資產(chǎn)答案：D解析：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)，不能接受證券形式的資產(chǎn)，D選項錯誤。證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)；為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃并擔(dān)任計劃管理人，與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)；證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣10萬元，A、B、C選項正確。31.下列關(guān)于債券信用評級的說法，錯誤的是（）A.債券信用評級是對債券發(fā)行人的信用狀況進(jìn)行評估B.債券信用評級的主要對象是企業(yè)債券和金融債券C.債券信用評級的等級一般分為三等九級D.信用評級越高的債券，其利率一般越高答案：D解析：信用評級越高的債券，表明其信用風(fēng)險越低，投資者要求的風(fēng)險補(bǔ)償也就越低，所以其利率一般越低，D選項錯誤。債券信用評級是對債券發(fā)行人的信用狀況進(jìn)行評估，主要對象是企業(yè)債券和金融債券，等級一般分為三等九級，A、B、C選項正確。32.下列關(guān)于證券投資分析方法的說法，正確的是（）A.基本分析法主要是根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)等基本原理推導(dǎo)出結(jié)論B.技術(shù)分析法是通過對市場行為本身的分析來預(yù)測市場價格的變化方向C.量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場相關(guān)研究的一種方法D.基本分析法、技術(shù)分析法和量化分析法各有優(yōu)缺點，在實際應(yīng)用中可以相互結(jié)合答案：A、B、C、D解析：基本分析法主要是根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)等基本原理推導(dǎo)出結(jié)論，分析影響證券價格的宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司等基本面因素；技術(shù)分析法是通過對市場行為本身的分析來預(yù)測市場價格的變化方向，如通過分析價格、成交量等圖表信息；量化分析法是利用統(tǒng)計、數(shù)值模擬和其他定量模型進(jìn)行證券市場相關(guān)研究的一種方法；基本分析法、技術(shù)分析法和量化分析法各有優(yōu)缺點，在實際應(yīng)用中可以相互結(jié)合，以提高投資分析的準(zhǔn)確性和有效性，A、B、C、D選項均正確。33.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險管理的說法，正確的是（）A.證券公司應(yīng)建立健全與公司自身發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理體系B.證券公司應(yīng)將風(fēng)險管理納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營決策過程C.證券公司應(yīng)定期對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評估D.證券公司應(yīng)根據(jù)風(fēng)險狀況和經(jīng)營情況，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略和措施答案：A、B、C、D解析：證券公司應(yīng)建立健全與公司自身發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的全面風(fēng)險管理體系，將風(fēng)險管理納入公司戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營決策過程；定期對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評估；根據(jù)風(fēng)險狀況和經(jīng)營情況，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略和措施，A、B、C、D選項均正確。34.下列關(guān)于證券市場投資者的說法，正確的是（）A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者B.證券市場投資者可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者C.機(jī)構(gòu)投資者包括政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人等D.個人投資者是指從事證券投資的社會自然人答案：A、B、C、D解析：證券市場投資者是證券市場的資金供給者，為證券發(fā)行和交易提供資金支持；可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者；機(jī)構(gòu)投資者包括政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人等；個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，A、B、C、D選項均正確。35.下列關(guān)于股票分割與合并的說法，正確的是（）A.股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股B.股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股C.從理論上說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值D.股票分割通常適用于高價股，股票合并通常適用于低價股答案：A、B、C、D解析：股票分割又稱拆股、拆細(xì)，是將1股股票均等地拆成若干股；股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股；從理論上說，股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值，只是改變了股票的數(shù)量和每股價格；股票分割通常適用于高價股，通過分割降低股價，增加股票的流動性；股票合并通常適用于低價股，提高股價，改善股票的市場形象，A、B、C、D選項均正確。36.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說法，正確的是（）A.證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)B.證券登記結(jié)算公司的設(shè)立必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)C.證券登記結(jié)算公司不以營利為目的D.證券登記結(jié)算公司履行證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理等職能答案：A、B、C、D解析：證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，其設(shè)立必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不以營利為目的，履行證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過戶，證券持有人名冊登記及權(quán)益登記，證券和資金的清算交收及相關(guān)管理等職能，A、B、C、D選項均正確。37.下列關(guān)于證券投資基金的收益分配的說法，正確的是（）A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%C.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例D.貨幣市場基金每日進(jìn)行收益分配答案：A、B、C、D解析：封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%；開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例；貨幣市場基金每日進(jìn)行收益分配，A、B、C、D選項均正確。38.下列關(guān)于金融債券的說法，正確的是（）A.金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券B.我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期C.新中國成立之后的金融債券發(fā)行始于1982年D.政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券答案：A、B、C、D解析：金融債券是由銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券；我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期；新中國成立之后的金融債券發(fā)行始于1982年，中國國際信托投資公司在日本東京證券市場發(fā)行了外國金融債券；政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券，A、B、C、D選項均正確。39.下列關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）A.證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供協(xié)助辦理開戶手續(xù)等服務(wù)B.證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割C.證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金D.證券公司可以利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金答案：D解析：證券公司不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金，D選項錯誤。證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供協(xié)助辦理開戶手續(xù)、提供期貨行情信息、交易設(shè)施等服務(wù)；不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割；不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，A、B、C選項正確。40.下列關(guān)于證券市場監(jiān)管目標(biāo)的說法，正確的是（）A.保護(hù)投資者利益是證券市場監(jiān)管的首要目標(biāo)B.確保市場的公平、效率和透明是證券市場監(jiān)管的重要目標(biāo)C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險是證券市場監(jiān)管的目標(biāo)之一D.促進(jìn)證券市場的健康發(fā)展是證券市場監(jiān)管的目標(biāo)之一答案：A、B、C、D解析：保護(hù)投資者利益是證券市場監(jiān)管的首要目標(biāo)，因為投資者是證券市場的重要參與者；確保市場的公平、效率和透明，能夠保證市場的正常運行和資源的有效配置；降低系統(tǒng)性風(fēng)險，防止市場出現(xiàn)大規(guī)模的危機(jī)；促進(jìn)證券市場的健康發(fā)展，推動證券市場不斷完善和壯大，A、B、C、D選項均正確。41.下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的說法，正確的是（）A.資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額B.資產(chǎn)支持證券可在全國銀行間債券市場上發(fā)行和交易C.資產(chǎn)支持證券的發(fā)行可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式D.資產(chǎn)支持證券的投資者主要是銀行間債券市場的參與者答案：A、B、C、D解析：資產(chǎn)支持證券是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額；可在全國銀行間債券市場上發(fā)行和交易；發(fā)行可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式；投資者主要是銀行間債券市場的參與者，A、B、C、D選項均正確。42.下列關(guān)于證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的說法，正確的是（）A.合規(guī)負(fù)責(zé)人是證券公司高級管理人員B.合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)C.合規(guī)負(fù)責(zé)人由董事會決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可D.合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前，董事會不得無故解除其職務(wù)答案：A、B、C、D解析：合規(guī)負(fù)責(zé)人是證券公司高級管理人員，負(fù)責(zé)對證券公司經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查；不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)；由董事會決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可；任期屆滿前，董事會不得無故解除其職務(wù)，A、B、C、D選項均正確。43.下列關(guān)于證券投資顧問和證券分析師的說法，正確的是（）A.證券投資顧問側(cè)重于提供投資建議，證券分析師側(cè)重于對證券及證券市場進(jìn)行研究和分析B.證券投資顧問可以向客戶提供投資組合建議等，證券分析師可以發(fā)布研究報告等C.證券投資顧問和證券分析師都需要具備相應(yīng)的從業(yè)資格D.證券投資顧問服務(wù)和證券研究報告服務(wù)都要遵循獨立、客觀、公平、審慎的原則答案：A、B、C、D解析：證券投資顧問側(cè)重于提供投資建議，幫助客戶制定投資策略、提供投資組合建議等；證券分析師側(cè)重于對證券及證券市場進(jìn)行研究和分析，發(fā)布研究報告等；兩者都需要具備相應(yīng)的從業(yè)資格；證券投資顧問服務(wù)和證券研究報告服務(wù)都要遵循獨立、客觀、公平、審慎的原則，A、B、C、D選項均正確。44.下列關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約的說法，正確的是（）A.金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格（稱為“遠(yuǎn)期價格”）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約B.金融遠(yuǎn)期合約規(guī)定了將來交割的資產(chǎn)、交割的日期、交割的價格和數(shù)量等，合約條款根據(jù)雙方需求協(xié)商確定C.金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約等D.金融遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，靈活性較大，但也存在流動性較差、違約風(fēng)險較高等缺點答案：A、B、C、D解析：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格（稱為“遠(yuǎn)期價格”）在約定的未來日期（交割日）買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)（或金融變量）的合約；規(guī)定了將來交割的資產(chǎn)、交割的日期、交割的價格和數(shù)量等，合約條款根據(jù)雙方需求協(xié)商確定；主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約等；是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，靈活性較大，但也存在流動性較差、違約風(fēng)險較高等缺點，A、B、C、D選項均正確。45.下列關(guān)于證券公司自營業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法，正確的是（）A.證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)的決策機(jī)制和操作流程，明確決策、操作、風(fēng)險監(jiān)控等各環(huán)節(jié)的職責(zé)B.證券公司應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)資金的調(diào)度管理和自營業(yè)務(wù)的會計核算，由自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度C.證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)控體系，定期對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況進(jìn)行評估D.證券公司應(yīng)加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)的保密工作，防止內(nèi)幕交易和操縱市場等違法行為的發(fā)生答案：A、C、D解析：證券公司應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)的決策機(jī)制和操作流程，明確決策、操作、風(fēng)險監(jiān)控等各環(huán)節(jié)的職責(zé)；建立健全自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險監(jiān)控體系，定期對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況進(jìn)行評估；加強(qiáng)自營業(yè)務(wù)的保密工作，防止內(nèi)幕交易和操縱市場等違法行為的發(fā)生，A、C、D選項正確。自營業(yè)務(wù)所需資金的調(diào)度應(yīng)該由財務(wù)部門負(fù)責(zé)，而不是自營業(yè)務(wù)部門，B選項錯誤。46.下列關(guān)于證券發(fā)行與承銷的說法，正確的是（）A.證券發(fā)行可以分為公開發(fā)行和非公開發(fā)行B.公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，