財(cái)富管理協(xié)議書范本

財(cái)富管理協(xié)議書范本?甲方（委托人）：姓名：__________________身份證號(hào)：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方希望通過乙方提供的專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值，并保障資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性，乙方具備為甲方提供財(cái)富管理服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行財(cái)富管理事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、標(biāo)的物或服務(wù)具體描述（一）財(cái)富管理服務(wù)內(nèi)容1.資產(chǎn)配置建議乙方將根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方制定個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，涵蓋但不限于現(xiàn)金、銀行存款、債券、股票、基金、保險(xiǎn)、信托等各類資產(chǎn)。2.投資組合管理乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行日常管理和監(jiān)控，根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整投資策略，確保投資組合的合理性和有效性。3.風(fēng)險(xiǎn)管理乙方將對(duì)甲方投資過程中面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)甲方資產(chǎn)的影響。4.財(cái)務(wù)咨詢乙方為甲方提供有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等方面的咨詢服務(wù)，幫助甲方優(yōu)化財(cái)務(wù)狀況，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)。（二）服務(wù)期限本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為______年。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則自動(dòng)延續(xù)______年。二、權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方為其提供的財(cái)富管理服務(wù)內(nèi)容、投資組合情況及收益狀況。有權(quán)對(duì)乙方的財(cái)富管理服務(wù)提出意見和建議。在符合協(xié)議約定的情況下，有權(quán)要求乙方按照資產(chǎn)配置方案進(jìn)行投資操作。有權(quán)根據(jù)自身情況提前終止本協(xié)議，但應(yīng)按照協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定向乙方支付財(cái)富管理服務(wù)費(fèi)用。積極配合乙方開展財(cái)富管理服務(wù)工作，包括但不限于簽署相關(guān)文件、提供必要的授權(quán)等。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取財(cái)富管理服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)甲方提供的信息和市場(chǎng)情況，獨(dú)立做出投資決策，并按照資產(chǎn)配置方案進(jìn)行投資操作。在甲方未按照協(xié)議約定履行義務(wù)時(shí)，有權(quán)暫停或終止為甲方提供財(cái)富管理服務(wù)。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)地為甲方提供財(cái)富管理服務(wù)。按照本協(xié)議約定為甲方制定資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整，確保投資組合符合甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。定期向甲方提供財(cái)富管理報(bào)告，包括投資組合情況、收益狀況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等信息，及時(shí)告知甲方投資過程中的重大事項(xiàng)。對(duì)甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用1.甲方應(yīng)向乙方支付的財(cái)富管理服務(wù)費(fèi)用按照甲方委托管理資產(chǎn)總額的______%/年收取。2.服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算以每個(gè)自然年度為周期，自本協(xié)議生效之日起計(jì)算。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在每個(gè)自然年度結(jié)束后的______個(gè)工作日內(nèi)，將當(dāng)年的服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.如甲方委托管理的資產(chǎn)總額發(fā)生變化，服務(wù)費(fèi)用應(yīng)根據(jù)變化后的資產(chǎn)總額進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整后的服務(wù)費(fèi)用在下一自然年度開始時(shí)按照新的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。四、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)（一）投資收益1.投資收益歸甲方所有。乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和本協(xié)議約定，努力實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值、增值，但不承諾最低投資收益。2.乙方將定期向甲方報(bào)告投資收益情況，具體報(bào)告時(shí)間和方式按照本協(xié)議約定執(zhí)行。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資具有風(fēng)險(xiǎn)，乙方為甲方提供的財(cái)富管理服務(wù)不能消除投資風(fēng)險(xiǎn)。2.甲方承擔(dān)委托資產(chǎn)投資的全部風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。乙方不承擔(dān)因投資決策失誤、市場(chǎng)波動(dòng)等原因?qū)е碌募追劫Y產(chǎn)損失。3.在投資過程中，如因不可抗力、政策法規(guī)變化等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知甲方并協(xié)助甲方采取相應(yīng)措施減少損失。五、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人信息等予以保密。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起______年。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)暫停或終止為甲方提供財(cái)富管理服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用及違約金。2.若甲方提供的信息虛假、不準(zhǔn)確或不完整，導(dǎo)致乙方做出錯(cuò)誤的投資決策，給甲方或乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若甲方違反本協(xié)議約定提前終止協(xié)議，應(yīng)按照協(xié)議剩余期限內(nèi)預(yù)計(jì)支付的服務(wù)費(fèi)用總額的______%向乙方支付違約金，并承擔(dān)乙方因提前終止協(xié)議而遭受的損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定為甲方提供財(cái)富管理服務(wù)，或未按照資產(chǎn)配置方案進(jìn)行投資操作，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.若乙方違反保密條款，向第三方披露甲方信息，乙方應(yīng)向甲方支付違約金______元，并承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失。3.若乙方未按照本協(xié)議約定定期向甲方提供財(cái)富管理報(bào)告，每逾期一日，應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用總額的______%向甲方支付違約金。逾期超過______日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的服務(wù)費(fèi)用，同時(shí)承擔(dān)乙方因違約行為給甲方造成的損失。七、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等