《金融機構(gòu)與環(huán)境》課件

金融機構(gòu)與環(huán)境：課程介紹本課程探討金融機構(gòu)與環(huán)境的關系聚焦綠色金融發(fā)展與環(huán)境風險管理了解ESG投資策略與可持續(xù)發(fā)展路徑金融與環(huán)境：概念解析金融機構(gòu)定義提供資金融通服務的專業(yè)組織包括銀行、證券、保險等機構(gòu)環(huán)境概念維度自然環(huán)境系統(tǒng)與人類活動互動生態(tài)平衡與資源可持續(xù)利用金融系統(tǒng)對環(huán)境的影響資金流向決定資源分配投融資決策引導產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向高污染行業(yè)融資加劇環(huán)境問題傳統(tǒng)金融忽視環(huán)境外部性間接承擔環(huán)境責任金融機構(gòu)成為環(huán)境治理關鍵參與者環(huán)境變化對金融機構(gòu)的影響環(huán)境災害引發(fā)金融風險極端天氣事件增加保險賠付壓力資產(chǎn)價值受環(huán)境變化沖擊市場結(jié)構(gòu)深刻變化投資者環(huán)保意識提高監(jiān)管要求日益嚴格轉(zhuǎn)型機遇與挑戰(zhàn)新興綠色市場拓展傳統(tǒng)業(yè)務模式面臨調(diào)整綠色金融的興起綠色金融定義支持環(huán)境改善的金融服務與產(chǎn)品全球共識形成環(huán)境挑戰(zhàn)需金融支持解決市場規(guī)模擴大綠色信貸、債券、基金快速發(fā)展全球環(huán)境危機現(xiàn)狀1.1°C全球變暖工業(yè)化前已升溫130萬物種滅絕風險生物多樣性喪失速度加劇14%珊瑚礁損失十年內(nèi)全球珊瑚礁損失比例410ppm大氣CO2濃度創(chuàng)歷史新高關鍵環(huán)境議題碳排放溫室氣體累積導致氣候變化廢棄物管理污染物處理與循環(huán)利用水資源利用水污染防治與節(jié)水效率生物多樣性物種保護與生態(tài)系統(tǒng)平衡金融機構(gòu)的環(huán)境責任融資決策納入環(huán)境因素資金支持環(huán)境友好項目環(huán)境盡職調(diào)查項目環(huán)境風險識別與管理環(huán)境信息披露透明報告環(huán)境影響與政策客戶環(huán)保行為引導推動企業(yè)環(huán)境表現(xiàn)改善國際主要環(huán)境金融協(xié)議京都議定書首個具約束力碳減排協(xié)議巴黎協(xié)定全球氣候治理新框架聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標17項全球可持續(xù)發(fā)展指標赤道原則項目融資環(huán)境社會風險標準綠色金融政策體系國際共識框架聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議國家政策導向各國中央銀行與監(jiān)管機構(gòu)指導行業(yè)規(guī)范標準綠色信貸、綠色債券標準機構(gòu)實施細則金融機構(gòu)內(nèi)部環(huán)境政策中國綠色金融發(fā)展歷程起步階段(2007-2012)綠色信貸政策出臺發(fā)展階段(2013-2016)綠色債券市場啟動完善階段(2017至今)全方位綠色金融體系構(gòu)建中國綠色金融政策框架頂層設計人民銀行《關于構(gòu)建綠色金融體系的指導意見》分類標準綠色債券支持項目目錄綠色信貸統(tǒng)計制度激勵機制再貸款支持綠色項目風險權(quán)重調(diào)整試點示范綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設金融機構(gòu)類別與環(huán)境角色商業(yè)銀行綠色信貸主力軍證券公司綠色債券承銷與ESG投顧保險公司環(huán)境風險保障與長期投資基金管理公司ESG投資產(chǎn)品開發(fā)商業(yè)銀行與綠色信貸證券市場與環(huán)境管理綠色債券種類發(fā)行主體資金用途綠色金融債銀行金融機構(gòu)綠色產(chǎn)業(yè)信貸支持綠色企業(yè)債國有企業(yè)節(jié)能減排項目綠色公司債上市公司清潔能源開發(fā)綠色資產(chǎn)支持證券金融機構(gòu)綠色基礎設施融資保險業(yè)的環(huán)境風險管理保險業(yè)開發(fā)多元環(huán)境風險保障產(chǎn)品提供環(huán)境污染責任險與氣候災害保障創(chuàng)新農(nóng)業(yè)氣象指數(shù)保險與綠色建筑保險ESG投資基本理念環(huán)境因素(E)碳排放、能源效率、資源使用社會因素(S)勞工權(quán)益、社區(qū)關系、產(chǎn)品責任治理因素(G)董事會結(jié)構(gòu)、商業(yè)道德、透明度ESG信息披露要求國際主要披露標準GRI可持續(xù)發(fā)展報告標準TCFD氣候相關財務信息披露SASB可持續(xù)會計準則中國披露指引上交所ESG信息披露指引深交所社會責任指引證監(jiān)會上市公司環(huán)境信息披露環(huán)境風險類型物理風險氣候災害直接損失轉(zhuǎn)型風險低碳轉(zhuǎn)型帶來資產(chǎn)貶值責任風險環(huán)境法律訴訟導致賠償聲譽風險環(huán)保不力引發(fā)社會批評環(huán)境風險量化與管理方法環(huán)境風險識別敏感行業(yè)篩查與風險分類風險測量與評估情景分析與壓力測試風險控制與防范風險限額與產(chǎn)業(yè)指導目錄持續(xù)監(jiān)測與報告環(huán)境風險定期回顧與報告綠色信貸實踐案例工商銀行綠色實踐綠色信貸余額超2.2萬億元建立全流程綠色信貸管理開發(fā)綠色評級體系支持光伏發(fā)電項目節(jié)能改造融資污染防治專項貸款綠色債券典型案例招商銀行綠色金融債發(fā)行規(guī)模：50億元用途：清潔交通、可再生能源興業(yè)銀行雙碳債發(fā)行規(guī)模：30億元用途：支持碳減排項目三峽集團綠色企業(yè)債發(fā)行規(guī)模：200億元用途：水電項目建設綠色基金與環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資清潔能源領域光伏、風電、氫能源項目投資循環(huán)經(jīng)濟資源回收與廢棄物處理技術低碳交通電動車產(chǎn)業(yè)鏈與充電基礎設施環(huán)境治理水處理與大氣污染控制碳排放權(quán)交易與金融創(chuàng)新金融支持環(huán)境技術創(chuàng)新風險投資支持初創(chuàng)環(huán)保技術企業(yè)孵化研發(fā)貸款綠色技術研發(fā)專項資金產(chǎn)業(yè)集群金融環(huán)?？萍紙@區(qū)綜合金融服務可持續(xù)供應鏈金融上游供應商綠色認證供應商融資便利核心企業(yè)帶動產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)保升級下游分銷商綠色產(chǎn)品分銷支持終端消費者綠色消費信貸優(yōu)惠綠色保險典型產(chǎn)品環(huán)境污染責任險覆蓋污染事故賠償責任氣象指數(shù)保險基于氣象數(shù)據(jù)的農(nóng)業(yè)保障巨災債券轉(zhuǎn)移重大自然災害風險碳履約保證保險保障碳交易履約風險國際組織與綠色金融合作1世界銀行綠色債券首創(chuàng)國際綠色債券標準2IFC綠色信貸項目支持發(fā)展中國家銀行能力建設3聯(lián)合國責任投資原則推動全球ESG投資主流化4NGFS央行網(wǎng)絡氣候風險金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)金融科技助力環(huán)境管理大數(shù)據(jù)環(huán)境風險分析衛(wèi)星遙感與物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境監(jiān)測企業(yè)環(huán)境合規(guī)大數(shù)據(jù)評估區(qū)塊鏈碳資產(chǎn)追蹤碳排放權(quán)交易透明記錄綠色資產(chǎn)可追溯認證人工智能預測模型氣候風險情景預測環(huán)境影響智能評估智能投顧與ESG投資融合ESG數(shù)據(jù)采集多源ESG指標自動獲取AI分析評估機器學習ESG表現(xiàn)預測投資組合優(yōu)化ESG與收益風險平衡配置智能監(jiān)控調(diào)整ESG風險動態(tài)預警環(huán)保組織與金融合作模式戰(zhàn)略伙伴關系共同制定環(huán)境金融標準2第三方認證環(huán)保組織提供綠色認證能力建設合作環(huán)境風險評估培訓支持聯(lián)合項目開發(fā)生態(tài)保護示范項目融資社會責任與金融品牌建設環(huán)保公益活動植樹造林、河流清理行動綠色機構(gòu)建設低碳銀行網(wǎng)點與總部大樓綠色品牌傳播環(huán)境責任報告與品牌活動金融消費者綠色意識提升公眾宣傳教育開展綠色金融知識進社區(qū)綠色生活理念普及推廣環(huán)保公益活動支持產(chǎn)品引導消費綠色信用卡環(huán)保積分制度低碳生活消費金融支持可持續(xù)投資理財產(chǎn)品設計金融監(jiān)管中的環(huán)境風險要求監(jiān)管政策框架巴塞爾協(xié)議環(huán)境風險原則風險報告義務環(huán)境風險定期監(jiān)管報告資本要求調(diào)整環(huán)境風險資本計提考量4治理要求強化董事會環(huán)境風險責任環(huán)境信息披露制度建設披露范圍披露內(nèi)容披露頻率機構(gòu)環(huán)境戰(zhàn)略環(huán)境政策與治理結(jié)構(gòu)年度環(huán)境風險管理風險識別與控制流程年度機構(gòu)環(huán)境影響直接排放與資源使用半年度投融資環(huán)境影響綠色業(yè)務規(guī)模與環(huán)境效益季度環(huán)境壓力測試最新進展1氣候情景設定物理風險與轉(zhuǎn)型風險情景構(gòu)建風險傳導模型行業(yè)影響分析與資產(chǎn)價值重估資產(chǎn)負債表影響資本充足率與信貸質(zhì)量評估戰(zhàn)略響應調(diào)整投資組合結(jié)構(gòu)優(yōu)化與限額管理金融機構(gòu)環(huán)境風險評估挑戰(zhàn)數(shù)據(jù)可得性不足企業(yè)環(huán)境數(shù)據(jù)披露不完整方法學尚不成熟長期影響評估模型局限專業(yè)能力缺口環(huán)境與金融復合人才稀缺標準不統(tǒng)一國際國內(nèi)評估標準差異4環(huán)境風險定價機制差異化利率綠色項目貸款利率下浮高污染項目融資溢價根據(jù)環(huán)境評級調(diào)整貸款價格實際案例分析普通制造業(yè)貸款：基準利率節(jié)能技改項目：下浮15%光伏發(fā)電項目：下浮20%高耗能企業(yè)：上浮30%綠色金融的投資回報分析氣候變化金融應對策略風險識別與評估氣候風險敞口全面評估高風險行業(yè)與地區(qū)篩查投資組合調(diào)整減少高碳行業(yè)敞口增加氣候適應性資產(chǎn)配置產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)氣候適應融資工具開發(fā)低碳轉(zhuǎn)型專項信貸戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃制定凈零排放路徑建立氣候變化治理機制金融機構(gòu)助力"雙碳"目標30%大型銀行碳減排目標融資組合碳強度降幅10萬億碳中和投資需求未來30年人民幣總量200+碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新產(chǎn)品數(shù)量5000億年度綠色債券發(fā)行規(guī)模目標綠色金融國際合作新領域"一帶一路"綠色投資綠色絲路基金支持清潔能源項目綠色金融中心建設香港打造亞洲綠色金融樞紐碳市場國際合作中歐碳市場互聯(lián)互通探索新興市場與綠色金融發(fā)展新興市場綠色金融快速發(fā)展巴西亞馬遜森林保護融資印尼可持續(xù)棕櫚油金融印度太陽能項目銀團貸款金融教育與環(huán)境可持續(xù)發(fā)展高校綠色金融課程開設綠色金融專業(yè)方向環(huán)境風險管理課程設置從業(yè)人員培訓環(huán)境風險評估認證項目可持續(xù)金融能力建設未來人才需求環(huán)境與金融復合型人才氣候風險分析專業(yè)人員綠色金融創(chuàng)新障礙監(jiān)管框架滯后現(xiàn)有法規(guī)未完全適應創(chuàng)新需求評估模型不足環(huán)境效益量化工具欠缺數(shù)據(jù)質(zhì)量問題環(huán)境數(shù)據(jù)不完整影響決策交易成本高綠色認證增加項目成本數(shù)字經(jīng)濟與綠色金融結(jié)合區(qū)塊鏈碳資產(chǎn)管理碳排放權(quán)透明追蹤交易數(shù)字人民幣綠色應用定向綠色消費與補貼發(fā)放物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境監(jiān)測實時環(huán)境數(shù)據(jù)采集分析AI環(huán)境風險分析自動化環(huán)境風險識別評估未來展望一：綠色金融全球治理1全球協(xié)調(diào)挑戰(zhàn)各國標準與監(jiān)管差異多邊合作機制G20可持續(xù)金融工作組推動3標準統(tǒng)一趨勢國際可持續(xù)金融分類標準全球市場整合跨境綠色資產(chǎn)流動便利化未來展望二：綠色轉(zhuǎn)型中的機遇與挑戰(zhàn)新興產(chǎn)業(yè)機會氫能源產(chǎn)業(yè)鏈融資碳捕集技術投資循環(huán)經(jīng)濟商