私人理財(cái)委托協(xié)議書(shū)

私人理財(cái)委托協(xié)議書(shū)?甲方（委托人）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱(chēng)：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有投資理財(cái)需求，乙方具備專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行私人理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、委托事項(xiàng)及標(biāo)的物或服務(wù)具體描述1.委托事項(xiàng)甲方委托乙方為其提供私人理財(cái)服務(wù)，乙方接受甲方委托，運(yùn)用專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃，并管理甲方的投資資產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.投資資產(chǎn)范圍甲方委托乙方管理的投資資產(chǎn)包括但不限于現(xiàn)金、銀行存款、股票、基金、債券、理財(cái)產(chǎn)品等甲方合法擁有的各類(lèi)資產(chǎn)（以下統(tǒng)稱(chēng)"資產(chǎn)"），具體資產(chǎn)清單以雙方另行簽署的《資產(chǎn)清單確認(rèn)書(shū)》為準(zhǔn)。3.理財(cái)目標(biāo)乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求和實(shí)際情況，制定合理的理財(cái)目標(biāo)，包括但不限于在一定期限內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的[X]%增長(zhǎng)、獲取穩(wěn)定的投資收益等。理財(cái)目標(biāo)的具體設(shè)定將在理財(cái)規(guī)劃書(shū)中詳細(xì)闡述，并經(jīng)雙方確認(rèn)。4.理財(cái)服務(wù)內(nèi)容理財(cái)規(guī)劃制定：乙方將對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面評(píng)估，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等情況，結(jié)合甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方制定詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃書(shū)，明確投資策略、資產(chǎn)配置方案、投資期限、預(yù)期收益等內(nèi)容。投資組合管理：乙方根據(jù)理財(cái)規(guī)劃書(shū)，負(fù)責(zé)構(gòu)建和調(diào)整甲方的投資組合，選擇合適的投資產(chǎn)品進(jìn)行投資，并對(duì)投資組合進(jìn)行日常監(jiān)控和管理，確保投資組合符合理財(cái)規(guī)劃的要求。市場(chǎng)分析與研究：乙方將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)等信息，定期向甲方提供市場(chǎng)分析報(bào)告和投資建議，為甲方的投資決策提供參考依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)管理：乙方將對(duì)甲方的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保投資資產(chǎn)的安全。如市場(chǎng)出現(xiàn)重大變化或投資組合面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，并采取必要的措施進(jìn)行調(diào)整。財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)：乙方將為甲方提供與理財(cái)相關(guān)的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)，包括但不限于稅收籌劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃等方面的建議。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方的理財(cái)服務(wù)內(nèi)容、投資策略、資產(chǎn)配置方案等相關(guān)信息。有權(quán)對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，提出意見(jiàn)和建議。有權(quán)按照本協(xié)議的約定獲取投資收益。有權(quán)在符合本協(xié)議約定的情況下，提前終止本協(xié)議。2.義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人財(cái)務(wù)信息和投資需求，包括但不限于收入情況、資產(chǎn)狀況、負(fù)債情況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。如因甲方提供信息不實(shí)導(dǎo)致的任何損失，由甲方自行承擔(dān)。按照本協(xié)議的約定及時(shí)、足額向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。配合乙方完成理財(cái)規(guī)劃制定、投資組合管理等工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料。未經(jīng)乙方書(shū)面同意，不得擅自變更投資資產(chǎn)的范圍和比例。在理財(cái)服務(wù)期間，不得從事任何可能影響乙方理財(cái)服務(wù)工作正常開(kāi)展或損害投資資產(chǎn)安全的行為。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。有權(quán)根據(jù)理財(cái)規(guī)劃書(shū)和市場(chǎng)情況，自主決定投資組合的構(gòu)建和調(diào)整，但應(yīng)符合法律法規(guī)的規(guī)定和本協(xié)議的約定。有權(quán)要求甲方配合提供必要的文件和資料，以開(kāi)展理財(cái)服務(wù)工作。在甲方違反本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)暫?；蚪K止理財(cái)服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.義務(wù)按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，為甲方提供專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)、誠(chéng)信的理財(cái)服務(wù)。嚴(yán)格遵守本協(xié)議的約定，按照理財(cái)規(guī)劃書(shū)進(jìn)行投資組合管理，確保投資資產(chǎn)的安全和增值。定期向甲方提供理財(cái)服務(wù)報(bào)告，包括投資組合的收益情況、資產(chǎn)變動(dòng)情況、市場(chǎng)分析報(bào)告等，及時(shí)向甲方披露投資信息。對(duì)甲方的個(gè)人財(cái)務(wù)信息和投資情況予以保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書(shū)面同意的除外。在理財(cái)服務(wù)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)甲方的財(cái)務(wù)狀況或投資目標(biāo)發(fā)生重大變化，應(yīng)及時(shí)與甲方溝通，并根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整理財(cái)規(guī)劃書(shū)。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及支付方式1.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)按照以下方式向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：固定費(fèi)用：甲方每月向乙方支付固定理財(cái)服務(wù)費(fèi)用人民幣[X]元。該費(fèi)用涵蓋乙方為甲方提供理財(cái)規(guī)劃制定、日常咨詢服務(wù)等基礎(chǔ)服務(wù)內(nèi)容。業(yè)績(jī)報(bào)酬：乙方按照甲方投資資產(chǎn)的年度收益情況收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。具體計(jì)算方式為：當(dāng)年度投資資產(chǎn)收益率超過(guò)[X]%時(shí)，乙方按照超過(guò)部分的[X]%收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。業(yè)績(jī)報(bào)酬在每個(gè)自然年度結(jié)束后，根據(jù)投資資產(chǎn)的實(shí)際收益情況進(jìn)行結(jié)算。2.支付方式甲方應(yīng)在每月的[具體日期]前，將當(dāng)月的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。業(yè)績(jī)報(bào)酬在年度結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，由甲方支付至乙方指定賬戶。乙方應(yīng)在收到費(fèi)用后向甲方出具合法有效的發(fā)票。四、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.投資收益投資收益歸甲方所有。乙方應(yīng)按照理財(cái)規(guī)劃書(shū)的要求，努力實(shí)現(xiàn)投資資產(chǎn)的保值增值，確保甲方獲得合理的投資收益。投資收益的計(jì)算以實(shí)際到賬金額為準(zhǔn)。2.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)投資具有風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，合理構(gòu)建投資組合，但不保證投資資產(chǎn)不受損失或取得預(yù)期收益。如因市場(chǎng)波動(dòng)、不可抗力等原因?qū)е峦顿Y資產(chǎn)出現(xiàn)損失，由甲方自行承擔(dān)。五、投資資產(chǎn)的管理與處置1.資產(chǎn)保管甲方委托乙方管理的投資資產(chǎn)，乙方應(yīng)確保資產(chǎn)的安全和獨(dú)立核算。乙方應(yīng)選擇具有良好信譽(yù)和資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)作為資產(chǎn)托管方，對(duì)投資資產(chǎn)進(jìn)行托管。資產(chǎn)托管方應(yīng)按照法律法規(guī)和托管協(xié)議的要求，對(duì)投資資產(chǎn)進(jìn)行保管、清算、核算等工作，確保投資資產(chǎn)的安全和完整。2.資產(chǎn)處置未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得擅自處置甲方的投資資產(chǎn)。在符合理財(cái)規(guī)劃書(shū)和市場(chǎng)情況的前提下，乙方有權(quán)根據(jù)投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，對(duì)投資資產(chǎn)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)、贖回、轉(zhuǎn)換等操作。如因處置投資資產(chǎn)導(dǎo)致甲方收益減少或損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但因市場(chǎng)波動(dòng)等不可抗力因素導(dǎo)致的除外。六、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。七、違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用或其他應(yīng)付款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財(cái)服務(wù)，并要求甲方支付全部未付費(fèi)用及違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議的約定履行理財(cái)服務(wù)義務(wù)，導(dǎo)致甲方投資資產(chǎn)損失或未達(dá)到理財(cái)目標(biāo)的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為遭受的實(shí)際損失為限，但最高不超過(guò)甲方已支付的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用總額。3.若一方違反保密條款的約定，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣[X]元，并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。如違約行為給對(duì)方造成重大損失的，違約方還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.任何一方違反本協(xié)議的其他條款約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。八、協(xié)議的變更、解除與終止1.協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議解除經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書(shū)面形式解除本協(xié)議。若一方嚴(yán)重違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)書(shū)面通知對(duì)方解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。在理財(cái)服務(wù)期限屆滿前，若甲方提前終止本協(xié)議，應(yīng)按照本協(xié)議約定支付乙方已完成服務(wù)期間的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用，并按照未履行期限對(duì)應(yīng)的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向乙方支付違約金。3.協(xié)議終止本協(xié)議約定的理財(cái)服務(wù)期限屆滿，本協(xié)議自動(dòng)終止。因不可抗力等原因?qū)е卤緟f(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的，本協(xié)議終止。雙方應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定和公平合理的原則，處理協(xié)議終止后的相關(guān)事宜。九、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則本協(xié)議