05-張瀚《高效理財經(jīng)理的一天》6課時

課程名稱：《高效理財經(jīng)理的一天》主講：張瀚老師6課時課程背景：隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展與日益劇增的客戶需求，理財經(jīng)理成為一線業(yè)務團隊的中堅力量，各大銀行理財經(jīng)理隊伍的水平在某種程度上決定了其客戶的質量好壞、客戶服務水平高低、市場專業(yè)占有率多少等因素；所以建設一直高素質水平的理財隊伍成為了各大銀行的重要方向，而在投資環(huán)境越發(fā)復雜化、客戶需求多元化、行業(yè)競爭內卷化的今天，如何提高理財經(jīng)理的工作效率，在眾多業(yè)績壓力下能夠更好的完成各項工作成為了理財經(jīng)理最大的困難點，如何在繁雜瑣碎的工作中抓住重點，達到想要的效果？如何利用有限的時間里，更好的維護營銷客戶？如何真正有效果的做好每一天，是理財經(jīng)理需要掌握的必備技能。課程收益：了解無效工作的阻礙原因，掌握高效工作的核心因素與時間管理的方法，明確理財經(jīng)理一天的工作流程學習并掌握制定計劃、善用晨夕會、做好客戶邀約、加強客戶需求挖掘、產(chǎn)品營銷及異議處理等技巧學習資產(chǎn)配置組合及各大類資產(chǎn)配置的底層邏輯，掌握資產(chǎn)配置的營銷流程課程對象：理財經(jīng)理課程方式：講授+案例分析+小組互動+場景演練課程大綱第一講：高效工作的核心要素理財經(jīng)理為什么總是很忙，但忙的卻沒有結果？無效工作的五大痛點缺乏計劃與目標太多的任務沒有優(yōu)先級專注力不夠缺乏時間管理理財經(jīng)理的時間管理時間管理的四象限如何管理好自己的時間？理財經(jīng)理的工作流程之會議管理旭日東升：善用晨會是一天的開始晨會整體流程晨會核心三要素財經(jīng)分享之三段論善始善終：夕會復盤是提升的必要選項夕會整體流程問題解決或成功經(jīng)驗萃取明日準備第二講：理財經(jīng)理如何制定目標計劃計劃的重要性如何制定工作計劃及計劃檢視存量客戶資源執(zhí)行計劃客戶經(jīng)營地圖寶藏客戶特征及經(jīng)營策略養(yǎng)成客戶特征及經(jīng)營策略專情客戶特征及經(jīng)營策略冰山客戶特征及經(jīng)營策略質檢客戶特征及經(jīng)營策略盲盒客戶特征及經(jīng)營策略提檔客戶特征及經(jīng)營策略第三講：客戶電話邀約與面訪技巧電話邀約失敗的那些事邀約客戶的六大方向電話邀約PBC法則每日備辦電話核心話術首訪電話話術閑置資金話術資金異動話術產(chǎn)品到期話術案例：產(chǎn)品到期電話案例參考電話異議處理流程每日經(jīng)營電話四大類型（建聯(lián)類、維護類、營銷類、MGM類）客戶面談營銷客戶KYC的四大方向及話術（家庭、工作、休閑、金錢）客戶需求的正確理解如何調動客戶需求客戶需求三步走產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧及異議處理第四講：新趨勢下的資產(chǎn)配置能力資產(chǎn)配置的核心資產(chǎn)配置的常見組合永久組合股債平衡組合全天候資產(chǎn)組合斯文森組合國內資產(chǎn)大類的配置邏輯固收類配置邏輯資管新規(guī)后理財產(chǎn)品的市場變化債券的底層邏輯與風險理財產(chǎn)品的營銷策略權益類配置邏輯（崛起因素：國家轉型、市場改革、投資轉變）保障類配置邏輯客戶需求下的資產(chǎn)配置參考客戶+1資產(chǎn)配置策略客戶資產(chǎn)配置全