2024年基金從業(yè)人員資格仿真通關試卷帶答案

2024年基金從業(yè)人員資格仿真通關試卷帶答案1.關于基金銷售機構人員的資格管理，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機構從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格B.只要通過基金從業(yè)資格考試，就可以在基金銷售機構從事基金銷售業(yè)務C.基金銷售機構的管理人員不需要取得基金從業(yè)資格D.取得基金銷售業(yè)務資格的人員可以同時在多家基金銷售機構執(zhí)業(yè)答案：A分析：從事基金銷售業(yè)務的人員應取得基金銷售業(yè)務資格，A正確；通過考試還需所在機構向協(xié)會申請注冊后才可執(zhí)業(yè)，B錯誤；基金銷售機構管理人員需取得基金從業(yè)資格，C錯誤；取得資格人員不能同時在多家機構執(zhí)業(yè)，D錯誤。2.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，不是短期性，選D。3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金合同生效不足6個月的，不得登載過往業(yè)績，選A。4.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，選B。5.關于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機構應當對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和評價C.基金銷售適用性強調(diào)向投資人推介合適的基金產(chǎn)品D.基金銷售適用性應涵蓋基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)答案：C分析：全面性原則強調(diào)將適用性貫穿各環(huán)節(jié)，對相關主體全面調(diào)查評價并作為內(nèi)控組成部分，C項是適當性原則的體現(xiàn)，選C。6.基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.不可測原則答案：D分析：市場細分原則包括易入、可測、成長、識別和利潤原則，不是不可測原則，選D。7.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內(nèi)部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意的事項不包括（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等D.為投資者推薦合適的基金產(chǎn)品答案：D分析：辦理開戶手續(xù)應有效識別身份、提供“投資人權益須知”、介紹業(yè)務流程等，推薦合適產(chǎn)品不屬于開戶手續(xù)環(huán)節(jié)，選D。8.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金銷售機構向投資人收取增值服務費時，無需在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務的內(nèi)容答案：D分析：基金銷售機構收取增值服務費應在營業(yè)場所顯著位置公示增值服務內(nèi)容，D錯誤，其他選項表述正確。9.基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明C.年齡D.所在營業(yè)網(wǎng)點答案：C分析：應公示姓名、從業(yè)資質(zhì)證明、所在營業(yè)網(wǎng)點等，不包括年齡，選C。10.關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：銷售協(xié)議應包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務等內(nèi)容，A錯誤，其他選項正確。11.以下關于開放式基金的認購費率和收費模式的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人可根據(jù)不同認購金額設置不同的認購費率B.前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用C.后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用D.前端收費模式的認購費率一般會隨著基金持有期限的延長而遞減答案：D分析：后端收費模式的認購費率一般會隨著基金持有期限的延長而遞減，前端收費與持有期限無關，D錯誤，其他選項正確。12.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后，最長不超過3個月可不辦理贖回，選C。13.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。A.118.58元，9884.42份B.119.28元，9963.22份C.118.58元，9963.22份D.119.28元，9884.42份答案：C分析：凈認購金額=10000÷（1+1.2%）=9881.42元，認購費用=10000-9881.42=118.58元，認購份額=（9881.42+3）÷1=9963.22份，選C。14.投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5答案：B分析：投資者T日提交認購申請后，一般T+2日可查詢受理情況，選B。15.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%并歸入基金財產(chǎn)，選A。16.下列關于開放式基金份額轉換的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額轉換一般采取未知價法B.基金份額轉換需要先贖回已持有的基金份額C.基金份額轉換費用由基金份額持有人承擔D.基金份額轉換的效率通常高于先贖回再申購基金份額答案：B分析：基金份額轉換不需要先贖回已持有的基金份額，直接進行轉換，B錯誤，其他選項正確。17.以下關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案D.對于部分延期贖回，轉入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權答案：D分析：對于部分延期贖回，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，D錯誤，其他選項正確。18.關于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶的情形D.基金銷售機構可以辦理非交易過戶業(yè)務答案：D分析：非交易過戶必須通過基金注冊登記機構辦理，基金銷售機構不能辦理，D錯誤，其他選項正確。19.某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是（）。A.贖回1000萬份，申購100萬份B.贖回2000萬份，申購200萬份C.贖回1500萬份，申購1300萬份D.贖回300萬份，申購20萬份答案：D分析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%（1億份的10%是1000萬份）為巨額贖回。A項凈贖回900萬份，B項凈贖回1800萬份，C項凈贖回200萬份，D項凈贖回280萬份，未構成巨額贖回的是D。20.關于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.封閉式基金的基金份額數(shù)量是固定的，開放式基金的基金份額數(shù)量不固定B.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限，開放式基金沒有固定存續(xù)期限C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎D.封閉式基金可隨時進行申購和贖回，開放式基金在封閉期內(nèi)不可贖回答案：D分析：封閉式基金在封閉期內(nèi)不可申購和贖回，開放式基金可隨時進行申購和贖回（除特殊情況），D錯誤，其他選項正確。21.以下屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金運作信息披露文件包括基金凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告等，基金合同、招募說明書、份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件，選C。22.基金管理人應在每年結束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應在每年結束后90日內(nèi)披露年度報告摘要和全文，選C。23.基金季度報告應在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金季度報告應在季度結束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載，選C。24.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者價值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率等，與降低銷售成本無關，選D。25.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，錯誤的是（）。A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息答案：A分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，包括不利信息和重大信息，但不是事無巨細披露所有信息，A錯誤，其他選項正確。26.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應在6個月內(nèi)選任新托管人，選C。27.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集，選B。28.公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員可以（）。A.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)D.依法募集基金答案：D分析：ABC均為禁止行為，依法募集基金是合法的，選D。29.基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務，并不得有下列行為（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，干預基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益D.以上都是答案：D分析：基金管理人股東、實際控制人不得虛假出資或抽逃出資，不得干預經(jīng)營活動（除非合法程序），不得要求利用基金財產(chǎn)牟利，選D。30.中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職，選B。31.基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.保護投資人利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風險D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A分析：保護投資人利益是基金監(jiān)管首要目標，選A。32.以下不屬于中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施的是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D分析：中國證監(jiān)會監(jiān)管措施有檢查、調(diào)查取證、限制交易等，刑事處罰由司法機關進行，選D。33.基金行業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務培訓B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調(diào)解C.對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管，負責交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益答案：C分析：對基金在交易所內(nèi)投資交易活動及上市基金信息披露監(jiān)管是證券交易所職責，不是基金行業(yè)協(xié)會職責，選C。34.下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為C.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開D.以上都是答案：D分析：公開原則要求市場信息公開化，監(jiān)管規(guī)則和處罰公開，且監(jiān)管機構按相同標準衡量同類監(jiān)管對象行為，選D。35.中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于（）人。A.1B.2C.3D.4答案：B分析：中國證監(jiān)會工作人員進行調(diào)查或檢查時，不得少于2人，選B。36.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.單一性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則，不是單一性原則，選D。37.以下關于基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，說法錯誤的是（）。A.控制環(huán)境構成公司內(nèi)部控制的基礎B.風險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎C.控制活動包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法D.信息與溝通主要指內(nèi)部信息的交流，不包括與外部的溝通答案：D分析：信息與溝通包括內(nèi)部信息交流和與外部的溝通，D錯誤，其他選項正確。38.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的投資決策委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：D分析：內(nèi)部控制機制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部監(jiān)督控制、董事會及監(jiān)事會的監(jiān)督，不包括投資決策委員會，選D。39.基金管理人制定內(nèi)部控制制度應當遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.公開性原則答案：D分析：制定內(nèi)部控制制度應遵循合法合規(guī)、全面、審慎、適時等原則，不是公開性原則，選D。40.關于基金管理人風險管理的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施C.基金管理人的風險管理主要是指對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和應對的過程D.良好的風險管理有助于公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)，但對提高公司經(jīng)營業(yè)績沒有幫助答案：D分析：良好的風險管理有助于提高公司經(jīng)營業(yè)績，D錯誤，其他選項正確。41.下列關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的說法，錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.可以進行適當?shù)目浯笮麄鞔鸢福篋分析：誠實守信要求不得欺詐客戶、進行內(nèi)幕交易和操縱市場、不正當競爭，也不能夸大宣傳，D錯誤。42.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.社會各界持續(xù)監(jiān)督D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C分析：基金職業(yè)道德教育途徑包括崗前、崗位職業(yè)道德教育，基金業(yè)協(xié)會自律等，社會各界持續(xù)監(jiān)督不是教育途徑，選C。43.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.堅決杜絕基金投資損失答案：D分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法有樹立觀念、領會規(guī)范、參加實踐等，無法杜絕投資損失，選D。44.某基金公司員工甲認為，投資者保護工作應該在基金銷售階段開展，投資者購買基金之后就不用再進行投資者保護了；員工乙認為，投資者保護工作是監(jiān)管機構和自律組織的職責，與基金管理公司沒有關系。關于甲、乙兩位員工的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確D.甲的觀點正確，乙的觀點正確答案：A分析：投資者保護工作貫穿基金整個生命周期，不只是銷售階段，且基金管理公司也有投資者保護職責，甲、乙觀點都錯誤，選A。45.關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)資格考試，就可以從事基金業(yè)務B.基金從業(yè)人員應具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能C.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時，可以不用考慮投資產(chǎn)品的風險D.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到異常情況時，可以自行處理，不用向上級報告答案：B分析：專業(yè)審慎要求具備專業(yè)知識和技能，通過考試還需注冊等程序才可從業(yè)，推薦基金要考慮風險，遇到異常應向上級報告，B正確，其他選項錯誤。46.以下關于基金客戶投訴處理的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系B.對客戶的投訴，基金銷售機構應認真調(diào)查、核實、處理C.若客戶投訴合理，基金銷售機構應妥善處理；若客戶投訴不合理，基金銷售機構可以不予理睬D.基