2024年基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶分析

2024年基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶分析1.下列關(guān)于基金信息披露作用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率答案：C分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止信息濫用、提高證券市場(chǎng)效率等。但它不能徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題，只是在一定程度上緩解，C選項(xiàng)說法過于絕對(duì)。2.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：C分析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人的職責(zé)包括開設(shè)賬戶、對(duì)報(bào)告出具意見、安全保管基金財(cái)產(chǎn)等，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。3.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.利益至上原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則有客戶至上、有效溝通、專業(yè)規(guī)范等。利益至上原則不符合基金客戶服務(wù)理念，基金服務(wù)應(yīng)將客戶利益放在重要位置而非單純追求利益，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。4.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.可以根據(jù)申購(gòu)資金量分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.可以根據(jù)持有期限不同分段設(shè)置贖回費(fèi)率答案：A分析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)等，并非由申購(gòu)人承擔(dān)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。5.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次的是（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括員工自律、部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會(huì)或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)四個(gè)層次。證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次，D選項(xiàng)符合題意。6.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C分析：全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將其貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)。向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)是及時(shí)性原則的要求，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。7.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：D分析：一般情況下，基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并等，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，D選項(xiàng)說法不全面。8.以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金運(yùn)作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告（年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告）等?；鸷贤⒄心颊f明書、基金份額發(fā)售公告屬于基金募集信息披露文件，C選項(xiàng)正確。9.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，有助于選擇合適的基金管理人，提高銷售服務(wù)質(zhì)量B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，有助于增強(qiáng)基金代銷機(jī)構(gòu)在銷售上的信息優(yōu)勢(shì)C.基金銷售渠道審慎調(diào)查僅指基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查D.基金銷售渠道審慎調(diào)查結(jié)果應(yīng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)選擇基金管理人及基金產(chǎn)品的重要依據(jù)答案：C分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查和基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查兩個(gè)方面，并非僅指前者，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。10.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.確保公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值的最大化C.完全消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確?；鸱蓊~持有人利益最大化D.維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象答案：C分析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是完全消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，無法做到完全消除，C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。11.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.被動(dòng)操作的指數(shù)基金D.采取封閉式運(yùn)作方式答案：D分析：ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度，是被動(dòng)操作的指數(shù)基金。ETF采取的是開放式運(yùn)作方式，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。12.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.一次性D.專業(yè)性答案：C分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。不是一次性的，而是需要持續(xù)的客戶服務(wù)和營(yíng)銷活動(dòng)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。13.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合相關(guān)要求并履行相關(guān)信息披露義務(wù)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)要求并履行相關(guān)信息披露義務(wù)，不能自行決定，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。14.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在提供個(gè)性化服務(wù)時(shí)，可以做好客戶動(dòng)態(tài)分析、提供市場(chǎng)行情分析資訊、加強(qiáng)客戶溝通了解深度需求等，但不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，這違反了相關(guān)規(guī)定，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。15.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有獨(dú)立地位B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)與公司其他部門保持良好的溝通協(xié)作，共同完成公司目標(biāo)答案：D分析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)與基金管理人的業(yè)務(wù)活動(dòng)規(guī)模、復(fù)雜性、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相匹配，與公司其他部門保持良好溝通協(xié)作完成公司目標(biāo)是團(tuán)隊(duì)協(xié)作方面，并非協(xié)調(diào)性原則的含義，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。16.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料中可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰C.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符D.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：A分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)均符合基金宣傳推介材料的要求。17.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，托管人應(yīng)召集B.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并予以公告答案：A分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。并非托管人應(yīng)召集，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。18.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額持有人B.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人D.基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人答案：C分析：基金合同當(dāng)事人是指基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金發(fā)起人不屬于基金合同當(dāng)事人，C選項(xiàng)正確。19.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料等D.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。20.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約和成本效益原則C.內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章和業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等部分組成D.內(nèi)部控制只需要關(guān)注基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，無需考慮外部風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：內(nèi)部控制既要關(guān)注基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，也要識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)關(guān)于內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和制度組成的表述均正確。21.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.確認(rèn)基金交易B.建立并保管基金投資者名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.代理發(fā)放紅利答案：C分析：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管的是基金托管人，基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括確認(rèn)基金交易、建立并保管基金投資者名冊(cè)、代理發(fā)放紅利等，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。22.以下關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行基金投資決策B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取顧問費(fèi)用C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)不需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)向投資人提供基金投資顧問服務(wù)并收取顧問費(fèi)用，不能代理客戶進(jìn)行投資決策，需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，也不得對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，B選項(xiàng)正確。23.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.成長(zhǎng)型基金追求資本增值，主要投資于具有成長(zhǎng)潛力的股票B.價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤藍(lán)籌股、公司債等C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，投資組合比較均衡D.指數(shù)型基金以追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)為目標(biāo)，通常采用主動(dòng)管理方式答案：D分析：指數(shù)型基金以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則，旨在使投資組合的變動(dòng)趨勢(shì)與目標(biāo)指數(shù)相一致，以取得與目標(biāo)指數(shù)大致相同的收益率，采用被動(dòng)管理方式，并非以追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)為目標(biāo)和采用主動(dòng)管理方式，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。24.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，不包括（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置B.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：C分析：基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法等。對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容，C選項(xiàng)符合題意。25.關(guān)于基金監(jiān)管的目標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確保基金市場(chǎng)的高收益答案：D分析：基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。無法確?；鹗袌?chǎng)的高收益，因?yàn)槭袌?chǎng)收益受多種因素影響具有不確定性，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。26.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循的原則的是（）。A.全面性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.以盈利為導(dǎo)向原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)遵循全面性、相互制約、成本效益、獨(dú)立性等原則，不能以盈利為導(dǎo)向，內(nèi)部控制是為了防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)運(yùn)作等，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。27.關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.基金份額轉(zhuǎn)換的計(jì)算采用份額轉(zhuǎn)換的方式答案：C分析：基金份額轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，并非不需要收取，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他關(guān)于轉(zhuǎn)換采用未知價(jià)法、費(fèi)用由持有人承擔(dān)、計(jì)算采用份額轉(zhuǎn)換方式的表述均正確。28.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)流程的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)包括介紹基金產(chǎn)品、基金管理人等B.售中服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果等C.售后服務(wù)包括提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)等D.基金客戶服務(wù)流程只包括售前、售中服務(wù)，不包括售后服務(wù)答案：D分析：基金客戶服務(wù)流程包括售前、售中、售后服務(wù)。售后服務(wù)包括提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)、提供市場(chǎng)行情分析資訊、定期進(jìn)行投資者交流等，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。29.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年C.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年D.保存方式可以是紙質(zhì)，也可以是電子介質(zhì)答案：B分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，而非10年，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他關(guān)于保存要求、期限和方式的表述均正確。30.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值等方面，D選項(xiàng)正確。31.關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的要求，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.業(yè)績(jī)登載期間可以小于基金合同生效期間答案：D分析：業(yè)績(jī)登載期間不能小于基金合同生效期間，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他關(guān)于不同生效期限基金登載業(yè)績(jī)的要求表述均正確。32.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理部門的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.合規(guī)管理部門應(yīng)配備足夠的、具備相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的合規(guī)管理人員C.合規(guī)管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查D.合規(guī)管理部門可以承擔(dān)基金投資決策的職能答案：D分析：合規(guī)管理部門主要負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查等，不能承擔(dān)基金投資決策的職能，投資決策由投資部門等負(fù)責(zé)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。33.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.非交易過戶包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等形式D.基金份額持有人可以自行辦理非交易過戶手續(xù)答案：D分析：基金份額的非交易過戶需由基金銷售機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理，持有人不能自行辦理，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。其他關(guān)于非交易過戶的定義、接受主體和形式的表述均正確。34.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶投訴處理的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系B.應(yīng)及時(shí)受理客戶投訴，不得推諉C.對(duì)于客戶的投訴，只需記錄下來，無需處理D.應(yīng)妥善處理客戶投訴，確?？蛻敉对V得到及時(shí)、有效的解決答案：C分析：對(duì)于客戶的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理，不能只記錄不處理，需要建立完備的處理體系，確?？蛻敉对V得到及時(shí)、有效解決，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。35.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)包含投資風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)由基金份額持有人本人簽字確認(rèn)C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書可以不向投資者提供D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)充分揭示基金投資的風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，必須向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，由基金份額持有人本人簽字確認(rèn)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。36.下列關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任B.管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的制度和流程C.督察長(zhǎng)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以獨(dú)立于其他部門，也可以隸屬于其他部門答案：D分析：風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門，以保證其獨(dú)立性和客觀性，有效履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，不能隸屬于其他部門，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。37.關(guān)于基金的認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購(gòu)是指在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為B.申購(gòu)是指在基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般低于申購(gòu)費(fèi)率D.認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回答案：C分析：一般情況下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率低于申購(gòu)費(fèi)率，但也存在特殊情況，不能絕對(duì)地說認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一定低于申購(gòu)費(fèi)率，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。38.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.以上都是答案：D分析：基金信息披露禁止行為包括對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、詆毀其他基金管理人等，D選項(xiàng)正確。39.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B.應(yīng)確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立C.應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)性的監(jiān)督檢查D.內(nèi)部控制制度可以隨意更改，無需經(jīng)過審批答案：D分析：內(nèi)部控制制度的制定和修改需要經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序，不能隨意更改，以保證內(nèi)部控制的有效性和穩(wěn)定性，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。40.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)從管理層做起B(yǎng).應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)C.合規(guī)文化建設(shè)與公司的業(yè)績(jī)無關(guān)D.應(yīng)營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍答案：C分析：合規(guī)文化建設(shè)有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障公司的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，進(jìn)而對(duì)公司業(yè)績(jī)產(chǎn)生積極影響，并非與公司業(yè)績(jī)無關(guān)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。41.關(guān)于基金的巨額贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.部分延期贖回時(shí)，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：C分析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并非立即備案，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。42.以下關(guān)于基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督B.對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督C.對(duì)基金管理人的投資決策過程進(jìn)行監(jiān)督D.對(duì)基金管理人的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督主要包括對(duì)投資范圍、投資對(duì)象、投資禁止行為、投資比例等進(jìn)行監(jiān)督，一般不涉及對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行監(jiān)督，因?yàn)闃I(yè)績(jī)受多種因素影響且具有不確定性，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。43.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)識(shí)別客戶身份B.應(yīng)了解客戶的基本信息、交易目的等C.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，可以不進(jìn)行身份識(shí)別D.應(yīng)保存客戶身份識(shí)別的相關(guān)資料答案：C分析：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，更應(yīng)該加強(qiáng)身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等工作，不能不進(jìn)行身份識(shí)別，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。44.下列關(guān)于基金的定期報(bào)告的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)B.基金半年度報(bào)告無需經(jīng)審計(jì)C.基金季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露D.基金年度報(bào)告應(yīng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)披露答案：D分析：基金年度報(bào)告應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)披露，而非60日，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。45.關(guān)于基金管理人的投資決策委員會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)B.投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)制定投資組合的具體方案C.投資決策委員會(huì)的成員由公司管理層和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成D.投資決策委員會(huì)的職責(zé)包括審定基金資產(chǎn)的配置比例和投資策略等答案：B分析：投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)審定基金資產(chǎn)的配置比例和投資策略等重大事項(xiàng)，制定投資組合具體方案是投資部門的工作，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。46