2024年本科《個人理財》考試題庫（題型）

2024年國家開放大學(xué)本科《個人理財》考試

題庫（通用題型）

學(xué)校:班級:姓名:考號:

一、單選題（20題）

1.下列金融市場中，。不是金融期貨交易市場。

A.芝加哥國際貨幣市場B.紐約股票交易市場C.倫敦國際金融期貨市場

D.新加坡國際期貨交易所

2.布雷頓森林體系確定了美元本位的世界貨幣體系，規(guī)定美元與黃金掛

鉤，1美元可以兌換（）盎司黃金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

3.下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財顧問服務(wù)的是0。

A.銷售儲蓄存款產(chǎn)品B.提供財務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)C.對外營銷宣傳活動

D.銷售信貸產(chǎn)品

4.下列理財目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是（）。

A.子女教育儲蓄B.退休C.按揭買房D.休假

5.員工福利計劃安排的稅收籌劃方式不包括：（）

A.分月發(fā)放獎金、分次支付勞務(wù)報酬

B.將福利納入工資、薪金中集中發(fā)放

C.將員工工資、薪金收入所得福利化、保險化

D.試行年薪制

6.社會上養(yǎng)老退休金的層次很多，其中()起主導(dǎo)作用。

A.普遍養(yǎng)老金B(yǎng).雇員退休金C.企業(yè)補充退休金D.個人自愿投商業(yè)保險

7.房地產(chǎn)的投資方式不包括()。

A.房地產(chǎn)購買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請房地產(chǎn)抵押貸款

8.收盤價、開盤價、最低價相等時所形成的K線是()

A.T型B.倒T型C.陽線D.陰線

9.家庭保險設(shè)定的適宜額度應(yīng)為家庭年收入的()倍。

A.5B.8C.10D.12

10.()是指保險公司實際的投資收益高于預(yù)計的投資收益時所產(chǎn)生的盈

余。

A.死差益B.費差益C.利差益D.險差益

11.下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，不正確的是()。

A.貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高

B.隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

C.利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大

D.期限越長，利率越高，終值就越大

12.日K線圖中包含四種價格，即()

A.開盤價、收盤價、最低價、中間價

B.收盤價、最高價、最低價、中間價

C.開盤價、收盤價、最低價、最高價

D.開盤價、收盤價、平均價、最低價

13.經(jīng)濟(jì)處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投

資于（）行業(yè)

A.房地產(chǎn)B.建材C.汽車D.電力

14.家庭資產(chǎn)用于家庭生活開支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

15.一般而言，整個家庭的收入在（）達(dá)到巔峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成長期D.家庭成熟期

16.比較適合退休養(yǎng)老理財?shù)那啦话ǎ海ǎ?/p>

A.儲蓄投資B.信托投資C.房產(chǎn)投資D.股票投資

17.一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，（）具有保值增值的作用。

A.固定收益證券B.現(xiàn)金C.黃金D.儲蓄

18.投保人在交納保險費的寬限期限屆滿后，仍然不能交納保險費的，保

險公司對該人身保險合同可以采取處理的方式是（）。

A.終止B.中止或失效C.解除D.撤銷

19.下列對家庭生命周期各階段的理財建議，不適合的是（）

A.家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款

B.投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶主年齡的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相對而言都需持有較高比例的流動性資產(chǎn)

D.家庭成長期需要并且應(yīng)該利用房屋貸款、汽車貸款等各項貸款

20.按照我國基金管理辦法規(guī)定，基金投資組合中每個基金投資于股票、

債券的比例不能少于其基金資產(chǎn)總值的()

A.70%B.80%C.90%D.l00%

二、多選題(15題)

21.根據(jù)外匯交割時間，匯率分為()。

A.買入?yún)R率B.賣出匯率C.遠(yuǎn)期匯率D.即期匯率

22.保險理財產(chǎn)品稅收籌劃方式包括：()

A.保險分紅B.基本社會保險C.利用保險公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補充養(yǎng)

老保險計劃

23.根據(jù)組織形式的不同，基金可分為()

A.公司型投資基金B(yǎng).契約型投資基金C.封閉式基金D.開放式基金

24.以下關(guān)于貨幣市場特征的表述，正確的有()。

A.高風(fēng)險B.低收益C.低風(fēng)險D.交易量大E.收入免稅

25.按照保險標(biāo)的不同，保險可以分()

A.人身保險氏財產(chǎn)保險C.責(zé)任保險D.醫(yī)療保險

26.黃金有三種基本價格：()

A.現(xiàn)貨價格B.生產(chǎn)價格C.市場價格D.官方價格

27.以下稅種屬于流轉(zhuǎn)稅類的是：()

A.所得稅B.增值稅C.消費稅D.營業(yè)稅

28.房地產(chǎn)投資的特征包括()

A.直接投資費用不高B.投資資本的購買力價值容易損失C.直接投資資

本的流動性差D.影響投資的不可分散性風(fēng)險因素較多

29.以下關(guān)于境內(nèi)外資銀行的說法中正確的是：()

A.境內(nèi)外資銀行集中有限的資源為高端客戶服務(wù)

B.外資銀行的理財產(chǎn)品種類不多，但設(shè)計較為合理

C.外資銀行收費較高

D.外資銀行收費較低廉

30.稅收籌劃的原則是()

A.合法性B.綜合性C.節(jié)稅效益最大化D.盡量少繳稅

31.購買銀行理財產(chǎn)品的步驟包括：()

A.了解自己的理財?目標(biāo)B.評估自身風(fēng)險承受能力C.了解投資者購買的

產(chǎn)品D.選擇一個信任的銀行

32.根據(jù)風(fēng)險和收益大小，外匯結(jié)構(gòu)性存款可分為()兩種。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮動收益型

33.債券投資的風(fēng)險有()。

A.利率風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.債券贖回風(fēng)險D.通貨膨脹風(fēng)險E.提前償付

風(fēng)險

34.個人投資辦學(xué)校的稅收籌劃方法包括：()

A.合理擴大成本費用開支法B.延期獲得收入法C.收入分散籌劃法D.延

期申報、延期納稅籌劃法

35.委托這一環(huán)節(jié)一般分為哪幾種形式？()

A.柜臺委托B.代理委托C.網(wǎng)上交易D.電話委托

三、判斷題(5題)

36.貨幣的純時間價值、通貨膨脹率和風(fēng)險報酬構(gòu)成投資的必要收益率。

A.正確B.錯誤

37.證券技術(shù)分析建立在公司的財務(wù)狀況和對宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析的基礎(chǔ)

上。0

A.正確B.錯誤

38.個人理財就是投資。()

A.正確B.錯誤

39.國際黃金價格與原油期貨價格的漲跌存在負(fù)相關(guān)關(guān)系。()

A.正確B.錯誤

40.技術(shù)分析準(zhǔn)確性的基礎(chǔ)是技術(shù)分析要盡可能多的包含影響股價的供

求因素。（）

A.正確B.錯誤

四、計算題（2題）

41.周先生在2012年底獲得單位發(fā)放年終獎30000元，這筆收入應(yīng)納稅

額為多少？

42.假設(shè)某股票股權(quán)登記日的收盤價為45元，每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利1.00

元，送8股，配3股，配股價為5元/股，則次日除權(quán)除息價為多少？

五、簡答題（1題）

43.簡述購買銀行理財產(chǎn)品的方法。

參考答案

1.B

2.D

3.B

4.D

5.B

6.B

7.D

8.B

9.C

10.C

ll.B

12.C

13.D

14.B

15.D

16.D

17.C

18.B

19.B

20.B

2LCD

22.ABCD

23.AB

24.BCD

25.ABC

26.BCD

27.BCD

28.CD

29.AC

30.ABC

31.ABCD

32.AB

33.ABCDE

34.ABD

35.ACD

36.A

37.B

38.B

39.B

40.A

41.應(yīng)納個人所得稅稅額=個人當(dāng)月取得的全年一次性獎金x適用稅率

一速算扣除數(shù)30（）00X2=25（）0適用稅率為15%,速算扣除數(shù)125周先生

年終獎應(yīng)納稅=30000x15%—125=4375（元）

42.除權(quán)