委托代客理財(cái)協(xié)議書

委托代客理財(cái)協(xié)議書?甲方（委托人）：姓名：__________________性別：__________________身份證號：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________法定代表人：__________________地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方有投資理財(cái)需求，乙方具有專業(yè)的理財(cái)服務(wù)能力和經(jīng)驗(yàn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方代客理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、委托事項(xiàng)（一）委托理財(cái)資金甲方委托乙方管理的理財(cái)資金為人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。該資金來源合法，甲方保證對其擁有完全的處分權(quán)，且未設(shè)定任何抵押、質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)益。（二）理財(cái)目標(biāo)及范圍1.理財(cái)目標(biāo)：在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，為甲方獲取合理的投資收益。2.理財(cái)范圍：乙方將根據(jù)市場情況和專業(yè)判斷，將甲方委托資金投資于以下金融產(chǎn)品或資產(chǎn)類別，但不限于：銀行理財(cái)產(chǎn)品：包括但不限于固定收益類、凈值型理財(cái)產(chǎn)品等。債券：國債、金融債、企業(yè)債等?；穑洪_放式基金、封閉式基金等。其他經(jīng)雙方認(rèn)可的投資品種：如信托產(chǎn)品、資產(chǎn)支持證券等。（三）理財(cái)期限本委托理財(cái)期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。理財(cái)期限屆滿前，雙方如無異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[延續(xù)期限]。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解委托理財(cái)資金的運(yùn)作情況和收益狀況，乙方應(yīng)定期向甲方提供書面的理財(cái)報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于投資組合、資產(chǎn)估值、收益計(jì)算等。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定，在理財(cái)期限屆滿或提前終止時(shí)獲得相應(yīng)的理財(cái)收益及本金。有權(quán)對乙方的理財(cái)行為進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違反本協(xié)議約定或損害甲方利益的行為，有權(quán)要求乙方改正或采取其他補(bǔ)救措施。2.義務(wù)按照本協(xié)議的約定，按時(shí)、足額向乙方交付委托理財(cái)資金。向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況資料，協(xié)助乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和投資決策。尊重乙方的投資決策，不得干涉乙方正常的理財(cái)運(yùn)作，但有權(quán)按照本協(xié)議的約定行使監(jiān)督權(quán)。承擔(dān)委托理財(cái)過程中因自身原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)和損失，如因甲方提供虛假信息、違反本協(xié)議約定的禁止性行為等造成的損失。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議的約定，對委托理財(cái)資金進(jìn)行獨(dú)立的投資運(yùn)作，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資品種選擇、買賣時(shí)機(jī)確定等。有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，根據(jù)市場變化和投資策略調(diào)整需要，對投資組合進(jìn)行合理調(diào)整，但應(yīng)及時(shí)通知甲方。2.義務(wù)以專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的態(tài)度為甲方管理委托理財(cái)資金，運(yùn)用合理的投資策略和方法，盡力實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。按照本協(xié)議的約定，定期向甲方提供書面的理財(cái)報(bào)告，詳細(xì)說明理財(cái)資金的運(yùn)作情況、收益狀況及風(fēng)險(xiǎn)狀況等。保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，不得向任何第三方泄露甲方的委托理財(cái)信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，合規(guī)運(yùn)作委托理財(cái)資金，不得從事任何違法違規(guī)的投資活動(dòng)。在理財(cái)期限屆滿或提前終止時(shí)，按照本協(xié)議的約定及時(shí)向甲方交付理財(cái)資金及收益。三、理財(cái)服務(wù)費(fèi)用（一）費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方按照以下方式收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：1.以委托理財(cái)資金的[X]%/年作為固定管理費(fèi)率，自本協(xié)議生效之日起計(jì)算，按季度支付。2.如理財(cái)收益超過[預(yù)期收益率]，乙方有權(quán)按照超出部分的[X]%提取業(yè)績報(bào)酬。（二）支付方式1.固定管理費(fèi)率對應(yīng)的費(fèi)用，乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向甲方出具費(fèi)用賬單，甲方應(yīng)在收到賬單后的[X]個(gè)工作日內(nèi)支付。2.業(yè)績報(bào)酬對應(yīng)的費(fèi)用，在理財(cái)期限屆滿或提前終止且確定理財(cái)收益后，乙方應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)計(jì)算并向甲方出具業(yè)績報(bào)酬賬單，甲方應(yīng)在收到賬單后的[X]個(gè)工作日內(nèi)支付。四、理財(cái)收益及分配（一）收益計(jì)算1.理財(cái)收益按照以下公式計(jì)算：理財(cái)收益=期末資產(chǎn)總值期初資產(chǎn)總值理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。2.期末資產(chǎn)總值以理財(cái)期限屆滿或提前終止時(shí)的資產(chǎn)估值為準(zhǔn)，資產(chǎn)估值方法應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例。（二）收益分配1.理財(cái)期限屆滿，如實(shí)現(xiàn)正收益，則乙方應(yīng)在理財(cái)期限屆滿后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將理財(cái)本金及收益一次性支付給甲方。2.如理財(cái)期限內(nèi)出現(xiàn)虧損，甲方應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)的損失，乙方不承擔(dān)本金損失的賠償責(zé)任，但乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定繼續(xù)履行理財(cái)管理義務(wù)，盡力減少損失。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示1.投資有風(fēng)險(xiǎn)，委托理財(cái)并不保證甲方一定能夠獲得收益，也不保證最低收益。乙方雖將盡力為甲方實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，但市場情況復(fù)雜多變，可能導(dǎo)致委托理財(cái)資金出現(xiàn)損失。2.委托理財(cái)過程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。乙方將根據(jù)市場情況和專業(yè)判斷，采取合理的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，但無法完全消除風(fēng)險(xiǎn)。3.乙方將向甲方充分揭示各種風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，為甲方制定合理的投資策略。甲方應(yīng)充分了解并接受委托理財(cái)過程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.因市場波動(dòng)、投資品種價(jià)格變化等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致委托理財(cái)資金出現(xiàn)損失的，由甲方自行承擔(dān)。2.如因乙方違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或未盡合理管理義務(wù)導(dǎo)致委托理財(cái)資金出現(xiàn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但乙方的賠償責(zé)任以甲方實(shí)際損失為限，且不超過乙方按照本協(xié)議約定收取的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用總額。3.如因不可抗力等不可歸責(zé)于雙方的原因?qū)е挛欣碡?cái)資金出現(xiàn)損失的，雙方應(yīng)根據(jù)公平合理的原則分擔(dān)損失。六、投資限制與禁止行為（一）投資限制1.乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的理財(cái)范圍進(jìn)行投資，不得擅自改變投資方向或超出投資范圍。2.乙方應(yīng)合理控制投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，確保投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平符合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)。投資組合中各類資產(chǎn)的比例應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，以及乙方內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定。（二）禁止行為1.雙方均不得利用委托理財(cái)資金從事任何違法違規(guī)活動(dòng)，包括但不限于內(nèi)幕交易、操縱市場、洗錢等。2.乙方不得將委托理財(cái)資金用于向第三方提供擔(dān)保、抵押或質(zhì)押，不得與第三方進(jìn)行非法的資金拆借或其他形式的資金交易。3.未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將委托理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)委托給第三方。4.甲方不得要求乙方從事違反法律法規(guī)、本協(xié)議約定或損害乙方利益的行為，不得干涉乙方正常的理財(cái)運(yùn)作。七、提前終止與延期（一）提前終止1.在理財(cái)期限內(nèi)，如出現(xiàn)下列情形之一，甲方或乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議：一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后在合理期限內(nèi)仍未改正的。因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的原因，導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。法律法規(guī)規(guī)定或雙方約定的其他可以提前終止的情形。2.提前終止本協(xié)議的，乙方應(yīng)在接到通知后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，對委托理財(cái)資金進(jìn)行清算，并將理財(cái)本金及收益扣除相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)費(fèi)用后支付給甲方。（二）延期1.理財(cái)期限屆滿前，如雙方均未提出提前終止本協(xié)議的書面通知，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[延續(xù)期限]。2.延期期間，本協(xié)議的各項(xiàng)條款繼續(xù)有效，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。八、保密條款雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私及其他機(jī)密信息予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。九、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定按時(shí)、足額交付委托理財(cái)資金，每逾期一日，應(yīng)按照未交付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)因此給乙方造成的損失。2.若甲方違反本協(xié)議約定的禁止性行為，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議的約定按時(shí)、足額向甲方提供理財(cái)報(bào)告，每逾期一日，應(yīng)按照理財(cái)服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)因此給甲方造成的損失。2.若乙方未按照本協(xié)議的約定按時(shí)、足額向甲方交付理財(cái)本金及收益，每逾期一日，應(yīng)按照未交付金額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施或賠償損失等違約責(zé)任。3.若乙方違反本協(xié)議約定的投資限制或禁止行為，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。十、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十一、其他條款（一）協(xié)議變更與補(bǔ)充本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，