商業(yè)銀行課后題1-10章

商業(yè)銀行課后題iro章

弟一早

一.簡(jiǎn)答題

1.商業(yè)銀行的定義是什么？我國(guó)商業(yè)銀行可以辦理那些基本業(yè)務(wù)？

2.商業(yè)銀行的主要特征有那些表現(xiàn)？

3.商業(yè)銀行的職能是什么？

4.商業(yè)銀行在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占用怎樣的地位？

5.如何理解商業(yè)銀行"三性原則"之間的關(guān)系？

6.商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)中要堅(jiān)持什么樣的方針？

7.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的內(nèi)外環(huán)境是指什么？

二.多選題

1.我國(guó)規(guī)定設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本，均為（BCD）

A全部資本

B部分資本

C實(shí)繳資本

D核心資本

2.從商業(yè)銀行的定義可以看出,商業(yè)銀行的性質(zhì)體現(xiàn)在（ACD）

A商業(yè)銀行是企業(yè)

B商業(yè)銀行是一種特殊的企業(yè)

C商業(yè)銀行是一種特殊的金融機(jī)關(guān)

D商業(yè)銀行是一種特殊的金融企業(yè)

3.商業(yè)銀行的信用中介職能有（ABC）

A把社會(huì)閑置資金集中起來(lái)

B把閑置的儲(chǔ)蓄貨幣轉(zhuǎn)化為職能資本

C實(shí)現(xiàn)資本的續(xù)短為長(zhǎng)

D信息的生產(chǎn)與傳遞

4.商業(yè)銀行的二級(jí)準(zhǔn)備金包括（ABCD）

A超額準(zhǔn)備金

B短期國(guó)債

C其他易于轉(zhuǎn)讓的短期證券

D商業(yè)票據(jù)和銀行承兌匯票

5.商業(yè)銀行轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的辦法有（ABCD）

A參加保險(xiǎn)

B訂立抵押、擔(dān)保條款

C套期保值D及時(shí)轉(zhuǎn)讓相關(guān)債權(quán)債務(wù)

第一早

一.簡(jiǎn)答題

1.商業(yè)銀行從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展到“金融百貨公司”說(shuō)明了什么問(wèn)題？

2.什么是銀行并購(gòu)？銀行并購(gòu)的動(dòng)機(jī)有哪些？

A英國(guó)

B美國(guó)

C意大利D德國(guó)

3、最早設(shè)立股份制銀行的國(guó)家是（A）

A英國(guó)

B美國(guó)

C意大利D德國(guó)

4.1694年英國(guó)政府為了同高利貸做斗爭(zhēng)，以滿足新生的資產(chǎn)階級(jí)發(fā)展工業(yè)和商業(yè)的需要，

決定成立的一家股份制銀行是（A）

A英格蘭銀行

B曼切斯特銀行

C匯豐銀行

D利物浦銀行

5.北宋真宗時(shí)，由四川富商發(fā)行的（A）,成為我國(guó)早期的紙幣。

A交子

B匯票

C飛錢(qián)D當(dāng)票

6.1897年在上海成立的（C）,標(biāo)志著中國(guó)現(xiàn)代銀行的產(chǎn)生。

A交通銀行

B浙江興業(yè)銀行

C中國(guó)通商銀行

D北洋銀行

7.最早到中國(guó)來(lái)的外國(guó)銀行是（A）

A英商?hào)|方銀行

B倫敦銀行

C匯豐銀行

D英格蘭銀行

8.我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式是（）

A單元制銀行

B分支形制銀行

C銀行控股公司

D連鎖銀行

9.（A）是形成和維持適度競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的基本途徑。

A并購(gòu)

B收購(gòu)

C兼并

D擴(kuò)張

1?，F(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展方向是（）

A金融百貨公司

B貸款為主

C吸收存款為主

D表外業(yè)務(wù)為主

第三章

一、簡(jiǎn)答題

1.單一銀行制、總分行制以及銀行控股公司制各有什么優(yōu)缺點(diǎn)？

2.確立商業(yè)銀行組織形式的原則是什么？

3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)情況。

4.商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)有哪些特點(diǎn)？

5.美國(guó)、英國(guó)、日本和德國(guó)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式特征是什么？并比較其中的差異。

6根據(jù)你對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的認(rèn)識(shí)，簡(jiǎn)述我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式的發(fā)展趨勢(shì)。

7.商業(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件主要有哪些內(nèi)容？

8.商業(yè)銀行監(jiān)管的方法主要有哪些？并分析其中的差異。

選擇題

1.下列銀行體制中，只存在于美國(guó)的是（）

A分行制

B.私人銀行

C.國(guó)有銀行

D.單元制

2.股份制商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.總經(jīng)理

3.下列商業(yè)銀行中，屬于股份制的有（）

A.中國(guó)銀行

B.招商銀行

C.中國(guó)工商銀行

D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

4.目前，我國(guó)商業(yè)銀行最主要的組織制度是（）

A.單一銀行制度

B.分支銀行制度

C.持股公司制度

D.連鎖銀行制度

5.商業(yè)銀行的決策系統(tǒng)由什么組成？（）

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.各種專門(mén)委員會(huì)

6.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式有哪些？（）

A.單一銀行^

B.分業(yè)經(jīng)營(yíng)

C.總分行制

D.混業(yè)經(jīng)營(yíng)

7.商業(yè)銀行的監(jiān)管原則有（）

A.依法監(jiān)管

B.公開(kāi)監(jiān)管

C.公正監(jiān)管

D.效率監(jiān)管

8.混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式有哪幾種？（）

A.全能銀行模式

B.金融控股公司模式

C.銀行母公司模式

D.松散合作模式

9.巴塞爾委員會(huì)規(guī)定商業(yè)銀行的最低資本充足率是（）

A.10%

B.4%

C.8%

D.50%

10.商業(yè)銀行的內(nèi)在治理結(jié)構(gòu)分為（）

A.決策系統(tǒng)

B.執(zhí)行系統(tǒng)

C.監(jiān)督系統(tǒng)

D.動(dòng)態(tài)管理系統(tǒng)

第四章

一、簡(jiǎn)答題

1.商業(yè)銀行負(fù)債的作用是什么？

2.商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)有哪些？

3.商業(yè)銀行傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)有哪些類(lèi)型？

4.商業(yè)銀行創(chuàng)新的存款業(yè)務(wù)有哪些類(lèi)型？

5.影響商業(yè)銀行存款的因素是什么？

6.商業(yè)銀行存款管理的目標(biāo)是什么？

7.請(qǐng)回答商業(yè)銀行存款定價(jià)的主要方法。

8.商業(yè)銀行借入負(fù)債有哪幾類(lèi)？

9.簡(jiǎn)要說(shuō)明存款保險(xiǎn)制度的主要類(lèi)型。

二、選擇題

1.影響商業(yè)銀行存款的外部因素有（1

A.存款利率

B.銀行服務(wù)

C.銀行信譽(yù)

D.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

A.資本金

B.金融債券

C.同業(yè)拆借

D存款

3.外國(guó)在中國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱為（X

A.揚(yáng)基債券

B.武士債券

C.熊貓債券

D.袋鼠債券

4.同業(yè)拆借資金的主要用途一半是（I

A.用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)

B.發(fā)放貸款

C.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債

D.彌補(bǔ)頭寸

5.下列哪些形式不屬于商業(yè)銀行非存款性負(fù)債？()

A.同業(yè)借款

B.回購(gòu)協(xié)議借款

C.再貼現(xiàn)借款

D.再貸款

E.金融債券

F.財(cái)政存款

6.下列屬于歐洲貨幣的是(\

A.歐洲美元

B.歐洲日元

C.歐洲澳元

D.歐洲加元

7.下列屬于創(chuàng)新存款業(yè)務(wù)的有（1

A.可轉(zhuǎn)1上支付命令賬戶

B.貨幣市場(chǎng)存款賬戶

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.貨幣市場(chǎng)存單

E.協(xié)定賬戶

8.活期存款賬戶中，客戶支付款項(xiàng)可以采取哪種形式？（）

A.支票

B.本票

9.我國(guó)儲(chǔ)蓄存款的原則為（I

A.存款自愿

B.取款自由

C.保護(hù)存款

D.為儲(chǔ)戶保密

E.存款有息

10商業(yè)銀行負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)有哪些類(lèi)型？（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.總量性負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

C.結(jié)構(gòu)性負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

D.操作性負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

第五章

一、簡(jiǎn)答題

1、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)由哪些方面構(gòu)成？其主要作用是什么？

2、法定存款準(zhǔn)備金與超額存款準(zhǔn)留金有什么不同？

3、基礎(chǔ)頭寸、可用頭寸及可貸頭寸各由哪些內(nèi)容構(gòu)成？

4、如何預(yù)測(cè)商業(yè)銀行的資金頭寸？

5、商業(yè)銀行資金調(diào)度的意義是什么？它有哪些渠道？

6、如何預(yù)測(cè)商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金需要量和最適運(yùn)鈔量？

7、法定存款準(zhǔn)備金如何計(jì)算？

8、影響商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金需要量的因素有哪些?銀行如何調(diào)節(jié)超額準(zhǔn)備金數(shù)量？

9、同業(yè)存款的目的是什么？如何進(jìn)行預(yù)測(cè)？

二、單選題

1、商業(yè)銀行保存在金庫(kù)中的現(xiàn)鈔和硬幣是指（）

A.現(xiàn)金

B.庫(kù)存現(xiàn)金

C.現(xiàn)金資產(chǎn)

D.存款

2、商業(yè)銀行靈活調(diào)度頭寸的最主要的渠道或方式是（）

A.貸款

B.同業(yè)拆借

C.布

D.證券回購(gòu)

A.現(xiàn)金

B.從中央銀行拆入現(xiàn)金

C.短期證券

D.證券回購(gòu)協(xié)議

A.從中央銀行拆入現(xiàn)金

B.從其他銀行拆入現(xiàn)金

C.各種商業(yè)票據(jù)

D.大額定期存單

5、按照法定比率向中央銀行繳存的存款準(zhǔn)備金是（）

A.法定存款準(zhǔn)備金

B.超額準(zhǔn)備金

C.備用金

D.向中央銀行借款

6、以本期的存款余額為基礎(chǔ)計(jì)算本期的準(zhǔn)備金需要量的方法是（）

A.步準(zhǔn)備金計(jì)算法

B.滯后準(zhǔn)備金計(jì)算法

C.權(quán)益法

D匯總法

三、多選題

1、商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)一般包括（）

A.庫(kù)存現(xiàn)金

B.在中央銀行存款

C.存放同業(yè)存款

D.托收中的現(xiàn)金

2、商業(yè)銀行在中央銀行的存款由兩部分構(gòu)成，分別是（）

A.準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額準(zhǔn)備金

D.備用金

3、超額準(zhǔn)備金的含義是（）

A.商業(yè)銀行吸收的存款中扣除法定存款準(zhǔn)備金以后的金額

B.商業(yè)銀行可用資金

C.在存款準(zhǔn)備金賬戶中，超過(guò)了法定存款準(zhǔn)備金的那部分存款

D.按照法定比率向中央銀行繳存的存款準(zhǔn)備金

4、現(xiàn)金資產(chǎn)管理中應(yīng)堅(jiān)持的基本原則包括（）

A.效益性原則

B.適度存量控制原則

C.適時(shí)流量調(diào)節(jié)原則

D.安全性原則

5、商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的渠道和方式主要有（）

A.同業(yè)拆借

B.短期證券回購(gòu)及商業(yè)票據(jù)交易

C.通過(guò)中央銀行融資

D.商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)的資金調(diào)度

6、影響銀行庫(kù)存現(xiàn)金的因素比較復(fù)雜，其中主要有（）

A.現(xiàn)金收支規(guī)律

B.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多少

C.后勤保障的條

D.與中央銀行的距離、交通條件及發(fā)行庫(kù)的確定

7、匡算庫(kù)存現(xiàn)金需要量主要應(yīng)考慮兩個(gè)因素，分別是（）

A.現(xiàn)金的用途

B.庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間

C.庫(kù)存現(xiàn)金支出水平的確定

D.庫(kù)存現(xiàn)金收入水平的確定

8、商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的重要渠道，也是商業(yè)銀行的二級(jí)儲(chǔ)備金的是（）

A.短期證券

B.商業(yè)票據(jù)

C.長(zhǎng)期投資

D.同業(yè)拆借

第六章

一、簡(jiǎn)答題

1、試述我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的貸款程序要點(diǎn)。

2、簡(jiǎn)述商業(yè)銀行貸款的種類(lèi)劃分及貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的美中主要類(lèi)型。

3、試述銀行信用分析的主要內(nèi)容。

4、簡(jiǎn)述貸款定價(jià)的原則及影響貸款定價(jià)的因素。

5、試述貸款的幾種主要定價(jià)方法。

6、簡(jiǎn)述財(cái)務(wù)比率分析的主要內(nèi)容。

7、簡(jiǎn)述影響商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防治措施。

8、簡(jiǎn)述商業(yè)銀行對(duì)問(wèn)題貸款的處置方式。

二、單選題

1、按擔(dān)保合同規(guī)定，借款人貸款到期不能償還銀行貸款時(shí)，按約定由擔(dān)保人承擔(dān)償還貸款

時(shí)，此類(lèi)貸款稱為（）

A.信用貸款

B.一般保證貸款

C.連帶責(zé)任擔(dān)保貸款

D.票據(jù)貼現(xiàn)貸款

2、如銀行貸款肯定要發(fā)生一定損失，但損失金額尚K確定，此類(lèi)貸款應(yīng)該歸屬于（）

A.關(guān)注類(lèi)貸款

B.次級(jí)類(lèi)貸款

C.可疑類(lèi)貸款

D.損失類(lèi)貸款

3、由于對(duì)環(huán)境條件等外部因素判斷失誤而給銀行帶天損失的風(fēng)險(xiǎn)，一般歸納于（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

4、產(chǎn)業(yè)分析落后導(dǎo)致銀行不恰當(dāng)?shù)馁J款支持屬于（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

三、多選題

1、下列措施中，屬于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制范疇的有（）

A.保險(xiǎn)

B.抵押和質(zhì)押

C.貸款組合

D提取呆賬準(zhǔn)備金

2、下列項(xiàng)目中，屬于銀行貸款價(jià)格構(gòu)成要素的有（）

A利率

B.承諾費(fèi)

C.補(bǔ)償余額

D.隱含條款

工下列風(fēng)險(xiǎn)狀況，應(yīng)該I歸屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇的有（）

A.對(duì)借款人財(cái)務(wù)狀況分析失誤導(dǎo)致不能按期還款

B.不科學(xué)的操作流程或工作程序

C.缺乏科學(xué)、成文的信貸政治

D.銀行資產(chǎn)、負(fù)債組合不匹配

4、下列貸款項(xiàng)目中，應(yīng)屬于公司短期貸款的有（）

A.票據(jù)貼現(xiàn)

B.證券交易商貸款

G循環(huán)信貸融資

D.項(xiàng)目貸款

5、商業(yè)銀行在發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款前，需要對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行信用評(píng)估。建立科學(xué)、合理、規(guī)范

的消費(fèi)貸款信用評(píng)估體系，是推動(dòng)商業(yè)銀行開(kāi)展消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的有效保證。那么構(gòu)建科學(xué)、完

整的消費(fèi)貸款評(píng)價(jià)指標(biāo)體系應(yīng)遵循的原則包括

（）

A.全面性

B.合法性

C.可操作性

D科學(xué)性

6、個(gè)人住房抵押貸款的種類(lèi)包括（）

A.標(biāo)準(zhǔn)的固定利率住房抵押貸款B.可調(diào)整利率的住房抵押貸款

C.買(mǎi)下住房抵押貸款

D較短期限的住房抵押僦

7、個(gè)人住房抵押貸款的一級(jí)市場(chǎng)運(yùn)作，其過(guò)程有（）

A.接受申請(qǐng)

B.貸款買(mǎi)賣(mài)和交易

C.向申請(qǐng)人提供有關(guān)貸款的信息

D.貸款調(diào)查與評(píng)估

8、個(gè)人住房抵押貸款的償還及其方式是借款人最為關(guān)心的問(wèn)題之一，一年期以上的貸款的

還款方式有（）

A.等額本息還款法

B.等額本金還款法

C.等比例還款法

D.比例還本法

9、以下屬于消費(fèi)貸款的是（）

A.住房抵押貸款

B.汽車(chē)消費(fèi)貸款

C.個(gè)人耐用品貸款

D.個(gè)人助學(xué)貸款

E.旅游消費(fèi)貸款

第七章

一、簡(jiǎn)答題

1、商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)與放款業(yè)務(wù)的區(qū)別是什么?

2、商業(yè)銀行證券投資的目的與基本功能是什么？

3、商業(yè)銀行投資使用的金融工具有哪些？

4、證券投資組合的一般原則是什么？

5、證券投資策略有哪些？

6、公司財(cái)務(wù)分析指標(biāo)有哪些？

二、單選題

1、（）是指銀行將投資資金主要集中在短期證券和長(zhǎng)期證券上的一種投資方法，它是期限

分離組合策略中最主要的投資方法。

A、梯形投資法

B、杠鈴?fù)顿Y法

C、矩形投資法c、固定資金計(jì)劃法

2、K線分時(shí)走勢(shì)圖紅色、綠色的柱線反映當(dāng)前大盤(pán)所有股票的買(mǎi)盤(pán)與賣(mài)盤(pán)數(shù)量對(duì)比情況:紅

柱（），表示買(mǎi)盤(pán)大于賣(mài)盤(pán)，指數(shù)將逐漸上漲；綠柱（），指數(shù)下

跌量減小。

A、增長(zhǎng)增長(zhǎng)

B、縮短縮短

C、增長(zhǎng)縮短C、縮短增長(zhǎng)

3、2022年1月1日某公司以36元/股的價(jià)格買(mǎi)入一只股票,一年以后以54元/股的價(jià)格

拋售,期間獲得利息收入2.4元/股，那么該公司持有這只股票的持有期收益率為（）

A、27.96%

B、56.7%

C、49%C、32.36%

4、1952年，馬克維茲提出（），該模型以資產(chǎn)組合中個(gè)別股票收益率的均值和方差找出投

資組合的有效邊界，即一定收益率水平下方差最小的投資組合,并導(dǎo)出投資者只在有效邊界上

選擇投資組合。

A、期望-方差組合模型

B、期望-標(biāo)準(zhǔn)差組合模型

C、均值-標(biāo)準(zhǔn)差組合模型

D、均值-方差組合模型

5、目前我國(guó)商業(yè)銀行證券投資可供選擇的品種有國(guó)庫(kù)券、重點(diǎn)建設(shè)債券、財(cái)政債券和國(guó)家

債券、基本建設(shè)債券、特種國(guó)債、保值公債、金融債券、國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)債券和地方企業(yè)債券、

股票等。在上訴證券中，商業(yè)銀行的投資主要集中在（）

A、國(guó)債

B、國(guó)庫(kù)券

C國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)債券D、國(guó)家金融債券

6、如果A、B兩種證券的相關(guān)系數(shù)等于1,A的標(biāo)準(zhǔn)差為18%,B的標(biāo)準(zhǔn)差為10%,在等

比例投資的情況下,該證券組合標(biāo)準(zhǔn)差等于（）

A、28%

B、14%

C、8%

D、18%

7、梯形投資法與杠鈴?fù)顿Y法相比（）

A、前者收益不低于后者

B、后者收益不低于前者

C、前者成本高于后者C、后者成本高于前者

8、下列不屬于商業(yè)銀行非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、違約風(fēng)險(xiǎn)

C、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)

9、證券間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系有相關(guān)系數(shù)p來(lái)衡量，p的取值總是介于-1和1之間，拍

的取值為正表明（）

A、兩種證券之間存在完全同向的聯(lián)動(dòng)關(guān)系

B、兩種證券之間存在完全反向變動(dòng)傾向

C、兩種證券的收益有反向變動(dòng)傾向

D、兩種證券的收益有同向變動(dòng)傾向

10、根據(jù)馬克維茨的有效邊界理論，下列說(shuō)法正確的是（）

A、存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸是其前提假設(shè)之一

B、投資者的無(wú)差異曲線可以相交

C、無(wú)差異曲線可能是直線

D、有效邊界上的投資組合要求既定風(fēng)險(xiǎn)收益最大

11、資產(chǎn)負(fù)債率是反映上市公司（）的指標(biāo)。

A、償債能力

B、資本結(jié)構(gòu)

C、經(jīng)營(yíng)能力

D、獲利能力

12、如果協(xié)方差的數(shù)值小于零，則兩種證券的收益率變動(dòng)結(jié)果（1

A、相等

B、相反

C、相同

D、無(wú)規(guī)律性

三、多選題

1、商業(yè)銀行證券投資按投資對(duì)象可分為（）

A、政府證券

B、公司債券

C、企業(yè)債券

D、其他金融工具

E、股票

2、商業(yè)銀行證券投資管理的有效方法是合理地進(jìn)行多元化證券組合，商業(yè)銀行證券投資組

合的原則是（）

A、安全性原則

B、靈活性原則

C、流動(dòng)性原則

D、收益性原則

E、方便性原則

3、趨勢(shì)投資組合策略又稱道氏理論，將趨勢(shì)分為（）

A、主要趨勢(shì)B、次要趨勢(shì)C、經(jīng)常趨勢(shì)

D、非主要趨勢(shì)

E、日常趨勢(shì)

4、計(jì)劃投資組合策略是指商業(yè)銀行根據(jù)對(duì)證券價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的把握，按計(jì)劃的模式進(jìn)行投

資。此法多用于股票投資，并且遵循高價(jià)拋出、低價(jià)買(mǎi)進(jìn)的原則。

具體有（）

A、分級(jí)投資計(jì)劃法

B、固定資金計(jì)劃法

C、期限分散法

D、固定比率計(jì)劃法

E、變動(dòng)比率計(jì)劃法

5、證券投資風(fēng)險(xiǎn)是指預(yù)期收益變動(dòng)的可能性和幅度,或者說(shuō)證券收益的不確定性。其中非

系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有（）

A、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

E、提前償還風(fēng)險(xiǎn)

6、銀行證券投資的主要功能是（）

A、保持流動(dòng)性,獲得收益

B、分散風(fēng)險(xiǎn)，提高資產(chǎn)質(zhì)量

7、馬克維茲模型的理論假設(shè)（）

A、投資者以期望收益率來(lái)衡量未來(lái)實(shí)際收益率的總體水平，以收益率方差來(lái)衡量收益率的

不確定性

B、不允許賣(mài)空

C、允許賣(mài)空

D、所有者都具有相同的有效邊界

第八章

一、簡(jiǎn)答題

1、中間業(yè)務(wù)的T殳性質(zhì)是什么？

2、隨著中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新,中間業(yè)務(wù)的性質(zhì)發(fā)生了哪些新變化？

3、我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)中間業(yè)務(wù)如何分類(lèi)？

4、銀行保函與貸款承諾有何異同？

5、簡(jiǎn)述期權(quán)交易與期貨交易的區(qū)別。

二、單選題

1、（）是在商業(yè)銀行存款負(fù)債業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的一種業(yè)務(wù)。

A、銀行卡業(yè)務(wù)

B、代理類(lèi)中間業(yè)務(wù)

C、結(jié)算業(yè)務(wù)

D、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

2、銀行辦理支票的規(guī)定支票金額起點(diǎn)為（）元，付款期限為（）天。

A、100,30

B、1000,10

C、1000,30

D、100,10

A、信息費(fèi)收入

B、服務(wù)費(fèi)收入

C、代理費(fèi)收入

D、中介費(fèi)收入

A、表外業(yè)務(wù)

B、表內(nèi)業(yè)務(wù)

C、咨詢業(yè)務(wù)

D、代理業(yè)務(wù)

5、（）是由付款人預(yù)先授權(quán)收款人定期開(kāi)出不用簽字的支票收取款項(xiàng)的一種結(jié)算方法。

A、集中收款法

B、預(yù)先授權(quán)支票

C、預(yù)先授權(quán)借記

三、多選題

1、中間業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)大相徑庭，服務(wù)方式靈活，與傳統(tǒng)資產(chǎn)、負(fù)債業(yè)務(wù)相比其自身

特點(diǎn)，表現(xiàn)為（）

A、低成本、高效益

B、風(fēng)險(xiǎn)兩極化

C、充分利用非資金資源

D、業(yè)務(wù)品種多樣化

2、銀行、單位、個(gè)人、辦理結(jié)算應(yīng)遵循一些原則，下列符合規(guī)定的是（）

A、恪守信用、履行付款

B、誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，有誰(shuí)支配

C、銀行不墊付

D、銀行辦理結(jié)算時(shí)不準(zhǔn)套取銀行信用

E、單位和個(gè)人辦理結(jié)算時(shí)，不準(zhǔn)出租、出借賬戶

3、銀行卡，是指商業(yè)銀行向社會(huì)方形的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分

功能的信用支付工具。其主要功能有（）

A、儲(chǔ)蓄功能

B、結(jié)算功能

C、匯兌功能

D、透資功能

E、提款功能

4、擔(dān)保類(lèi)中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為客戶債務(wù)清償能力提供擔(dān)保，承擔(dān)客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，

他大致包括（）

A、銀行承兌匯票

B、備用信用證

C、商業(yè)承兌匯票

D、保函

5、企業(yè)信用評(píng)估一般從企業(yè)的資金信用、經(jīng)濟(jì)效益、經(jīng)營(yíng)管理、發(fā)展前景等四個(gè)方面按（）

來(lái)劃分等級(jí)進(jìn)行打分。

A、AAA

B、AA

C、A

D、BB

E、BBB

第九章

一、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述表外業(yè)務(wù)具體的分類(lèi)

2、表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)的異同是什么？

3、簡(jiǎn)述表外業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略。

4、簡(jiǎn)述表外業(yè)務(wù)在我國(guó)的發(fā)展前景。

5、表外業(yè)務(wù)的特征是什么？

二、單選題

1.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì)表外業(yè)務(wù)廣義和狹義概念的區(qū)別，按照（）可以將表外業(yè)務(wù)分為兩類(lèi)：

或有債權(quán)/債務(wù)類(lèi)表外業(yè)務(wù)（即狹義的表外業(yè)務(wù)），金融服務(wù)類(lèi)表外業(yè)務(wù)。

A'.是否含有期權(quán)B.是否構(gòu)成銀行或有資產(chǎn)和或有負(fù)債

C.業(yè)務(wù)性質(zhì)

D.是否提供負(fù)債

2.票據(jù)發(fā)行便利的票據(jù)屬短期信用性質(zhì)，多為3個(gè)月或6個(gè)月，一般被稱為歐洲票據(jù),以

美元計(jì)值，數(shù)額較大，最低票面額一般在（）美元以上。

A.30萬(wàn)

B.40萬(wàn)

C.50萬(wàn)

D.60萬(wàn)

3.下列不屬于支票必須記載的事項(xiàng)有（）

A.表明支票字樣

B.無(wú)條件支付的委托

C.付款人名稱

D.付款日期

4.（）指借款人還款能力（在某些情況下可能是意愿）發(fā)生問(wèn)題而使債權(quán)人遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

這種風(fēng)險(xiǎn)通常與企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

5.商業(yè)匯票承兌期限，由交易雙方商定，一般在3-6個(gè)月，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）

A.9個(gè)月

BSO天

D.180天

三、多選題

1.表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與銀行傳統(tǒng)表內(nèi)業(yè)務(wù)相比，表外業(yè)務(wù)有著鮮明的特點(diǎn)，主要表現(xiàn)在（）

A才是供資金與服務(wù)相分離，充分利用非資金資源

B.形式多樣，發(fā)展迅速

C.金融杠桿性高，盈虧數(shù)目巨大

D.透明度低，監(jiān)管難度大

E.安全性低，具有靈活性

2.商業(yè)匯票具有的特點(diǎn)（）

A.是一種有價(jià)證券

B.沒(méi)有固定的格式

C.是一種要試證券

D.是一種可流通、轉(zhuǎn)讓的無(wú)因證券

E.不可轉(zhuǎn)讓倍數(shù)

3.或有債權(quán)/債務(wù)類(lèi)表外業(yè)務(wù)主要包括（）

A.貸款承諾

B.銀行本票

C.擔(dān)保類(lèi)中間業(yè)務(wù)

D.銀行匯票

E.各種金融衍生類(lèi)中間業(yè)務(wù)

4.商業(yè)銀行開(kāi)辦的咨詢顧訶類(lèi)業(yè)務(wù)主要有（）

A.企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

D.貸款管理業(yè)務(wù)

E.現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

5.商業(yè)銀行都