委托理財(cái)管理協(xié)議書(shū)_第1頁(yè)
委托理財(cái)管理協(xié)議書(shū)_第2頁(yè)
委托理財(cái)管理協(xié)議書(shū)_第3頁(yè)
委托理財(cái)管理協(xié)議書(shū)_第4頁(yè)
委托理財(cái)管理協(xié)議書(shū)_第5頁(yè)
已閱讀5頁(yè),還剩3頁(yè)未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說(shuō)明:本文檔由用戶(hù)提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

委托理財(cái)管理協(xié)議書(shū)?甲方(委托人):姓名:______________________身份證號(hào):______________________聯(lián)系地址:______________________聯(lián)系電話:______________________乙方(受托人):名稱(chēng):______________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:______________________法定代表人:______________________聯(lián)系地址:______________________聯(lián)系電話:______________________鑒于甲方有委托理財(cái)?shù)男枨螅曳骄邆鋵?zhuān)業(yè)的理財(cái)管理能力,雙方經(jīng)友好協(xié)商,依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)管理事宜達(dá)成如下協(xié)議:一、委托事項(xiàng)(一)標(biāo)的物描述甲方委托乙方管理的資金為人民幣[X]元(大寫(xiě):[大寫(xiě)金額])。該資金來(lái)源為甲方合法擁有的自有資金。(二)服務(wù)具體內(nèi)容1.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等因素,為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)計(jì)劃。理財(cái)計(jì)劃應(yīng)包括但不限于投資組合策略、資產(chǎn)配置方案等。2.乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方委托的資金進(jìn)行投資運(yùn)作,包括但不限于股票、基金、債券、銀行理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品的買(mǎi)賣(mài)。3.乙方應(yīng)定期向甲方提供理財(cái)報(bào)告,詳細(xì)說(shuō)明投資組合的運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。理財(cái)報(bào)告的提供頻率為[每月/每季度/每半年]一次。4.乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的理財(cái)目標(biāo),適時(shí)調(diào)整投資組合,以確保理財(cái)計(jì)劃的有效性和適應(yīng)性。5.乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定,為甲方提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)咨詢(xún)服務(wù),解答甲方在理財(cái)過(guò)程中遇到的問(wèn)題。二、雙方權(quán)利義務(wù)(一)甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解委托資金的投資運(yùn)作情況和收益情況。有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定提供理財(cái)報(bào)告。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定,對(duì)乙方的理財(cái)管理行為進(jìn)行監(jiān)督。有權(quán)在符合本協(xié)議約定的情況下,提前終止委托理財(cái)關(guān)系。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息,確保所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議的約定,及時(shí)足額向乙方支付理財(cái)管理費(fèi)用。配合乙方開(kāi)展理財(cái)管理工作,包括但不限于簽署相關(guān)文件、提供必要的資料等。不得干涉乙方正常的理財(cái)管理行為,但有權(quán)對(duì)乙方的重大投資決策提出合理意見(jiàn)。(二)乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取理財(cái)管理費(fèi)用。有權(quán)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃的需要,自主決定投資組合的具體配置和調(diào)整。有權(quán)要求甲方提供必要的協(xié)助和配合,以確保理財(cái)管理工作的順利進(jìn)行。2.義務(wù)遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定,誠(chéng)實(shí)守信,勤勉盡責(zé)地履行理財(cái)管理職責(zé)。按照本協(xié)議的約定,為甲方制定合理的理財(cái)計(jì)劃,并嚴(yán)格按照理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資運(yùn)作。定期向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財(cái)報(bào)告,不得隱瞞或虛報(bào)投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息。保守甲方的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私,不得向任何第三方泄露甲方的相關(guān)信息,但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書(shū)面同意的除外。如因乙方的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方委托資金遭受損失,乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定承擔(dān)賠償責(zé)任。三、理財(cái)管理費(fèi)用及支付方式(一)理財(cái)管理費(fèi)用1.甲方應(yīng)按照委托資金總額的[X%]向乙方支付理財(cái)管理費(fèi)用。2.理財(cái)管理費(fèi)用的計(jì)算期間為自本協(xié)議生效之日起至委托理財(cái)關(guān)系終止之日止。(二)支付方式1.甲方應(yīng)在本協(xié)議生效后的[X]個(gè)工作日內(nèi),向乙方支付首期理財(cái)管理費(fèi)用人民幣[X]元(大寫(xiě):[大寫(xiě)金額])。2.此后,甲方應(yīng)在每個(gè)支付周期結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi),向乙方支付該周期的理財(cái)管理費(fèi)用。支付周期與理財(cái)報(bào)告的提供頻率一致。四、投資收益及分配(一)投資收益1.乙方應(yīng)按照理財(cái)計(jì)劃的目標(biāo)和策略,努力實(shí)現(xiàn)甲方委托資金的保值增值。2.投資收益為扣除理財(cái)管理費(fèi)用、交易成本及其他相關(guān)費(fèi)用后的收益。(二)收益分配1.投資收益的分配方式為[現(xiàn)金分紅/紅利再投資],具體分配方式由甲方在本協(xié)議簽署時(shí)確定,并在協(xié)議中明確約定。2.若采用現(xiàn)金分紅方式,乙方應(yīng)在每個(gè)收益分配周期結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi),將應(yīng)分配的收益支付至甲方指定的銀行賬戶(hù)。3.若采用紅利再投資方式,乙方應(yīng)將應(yīng)分配的收益按照本協(xié)議約定的投資組合比例,自動(dòng)轉(zhuǎn)換為相應(yīng)的金融產(chǎn)品份額,并計(jì)入甲方的委托資產(chǎn)。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示1.理財(cái)投資具有風(fēng)險(xiǎn),乙方雖將盡最大努力為甲方實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo),但無(wú)法保證投資一定盈利,也不能保證最低收益。2.投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)行情波動(dòng)導(dǎo)致投資資產(chǎn)價(jià)值下跌的風(fēng)險(xiǎn);信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn);流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資資產(chǎn)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn);操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于乙方或交易對(duì)手的操作失誤、系統(tǒng)故障等原因?qū)е峦顿Y損失的風(fēng)險(xiǎn)。3.乙方已向甲方充分揭示了理財(cái)投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn),并提供了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和投資建議。甲方已認(rèn)真閱讀并理解了風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容,充分認(rèn)識(shí)到理財(cái)投資的風(fēng)險(xiǎn),并愿意自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。(二)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.因市場(chǎng)波動(dòng)、投資品種價(jià)格變化等不可抗力因素導(dǎo)致甲方委托資金遭受損失的,乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任,但乙方應(yīng)及時(shí)向甲方通報(bào)相關(guān)情況,并采取合理措施盡量減少損失。2.因乙方違反本協(xié)議約定或故意、重大過(guò)失導(dǎo)致甲方委托資金遭受損失的,乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償范圍包括甲方委托資金的本金損失、投資收益損失以及因追討損失而產(chǎn)生的合理費(fèi)用(如律師費(fèi)、訴訟費(fèi)等)。3.除上述情況外,甲方應(yīng)自行承擔(dān)理財(cái)投資過(guò)程中的全部風(fēng)險(xiǎn)。甲方不得因投資損失而要求乙方返還已收取的理財(cái)管理費(fèi)用或承擔(dān)其他不合理的賠償要求。六、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意,任何一方不得向任何第三方披露或使用對(duì)方的保密信息。2.本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起[X]年。協(xié)議終止后,雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù),直至保密信息不再具有商業(yè)價(jià)值或已為公眾所知悉。3.如一方違反保密條款,應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣[X]元(大寫(xiě):[大寫(xiě)金額]),并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。如違約金不足以彌補(bǔ)對(duì)方損失的,違約方還應(yīng)繼續(xù)賠償對(duì)方的差額部分。七、違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定支付理財(cái)管理費(fèi)用或其他應(yīng)付款項(xiàng),每逾期一日,應(yīng)按照未支付金額的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過(guò)[X]日的,乙方有權(quán)暫停理財(cái)管理工作,并要求甲方支付全部未支付款項(xiàng)及違約金。如甲方在乙方暫停理財(cái)管理工作后的[X]日內(nèi)仍未支付相關(guān)款項(xiàng),乙方有權(quán)解除本協(xié)議,并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.若乙方未按照本協(xié)議的約定履行理財(cái)管理職責(zé),如未按照理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行投資運(yùn)作、未及時(shí)提供理財(cái)報(bào)告、泄露甲方保密信息等,乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定承擔(dān)賠償責(zé)任。同時(shí),乙方應(yīng)立即采取措施糾正違約行為,并向甲方支付違約金人民幣[X]元(大寫(xiě):[大寫(xiě)金額])。如乙方的違約行為給甲方造成重大損失的,甲方有權(quán)解除本協(xié)議,并要求乙方賠償全部損失。3.任何一方違反本協(xié)議的其他條款,應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣[X]元(大寫(xiě):[大寫(xiě)金額]),并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。如違約行為導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的,違約方還應(yīng)承擔(dān)解除協(xié)議的法律責(zé)任。八、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書(shū)面協(xié)商一致,并簽訂書(shū)面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分,與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議終止本協(xié)議期滿后,雙方如無(wú)異議,則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[X]年。如需終止協(xié)議,雙方應(yīng)在協(xié)議期滿前[X]個(gè)月書(shū)面通知對(duì)方。在委托理財(cái)期間,若甲方出現(xiàn)以下情形之一,乙方有權(quán)解除本協(xié)議:甲方提供虛假信息,嚴(yán)重影響乙方理財(cái)管理工作的開(kāi)展;甲方未按照本協(xié)議的約定支付理財(cái)管理費(fèi)用或其他應(yīng)付款項(xiàng),經(jīng)乙方書(shū)面催告后仍未支付;甲方違反本協(xié)議的其他重要條款,經(jīng)乙方書(shū)面通知后仍未改正。在委托理財(cái)期間,若乙方出現(xiàn)以下情形之一,甲方有權(quán)解除本協(xié)議:乙方違反法律法規(guī)或金融監(jiān)管規(guī)定,導(dǎo)致理財(cái)管理工作無(wú)法正常進(jìn)行;乙方未按照本協(xié)議的約定履行理財(cái)管理職責(zé),給甲方造成重大損失;乙方泄露甲方保密信息,給甲方造成嚴(yán)重影響。協(xié)議終止后,乙方應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)將甲方委托資金及剩余收益返還至甲方指定的銀行賬戶(hù),并向甲方提供詳細(xì)的資金清算報(bào)告。九、爭(zhēng)議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議,應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的,任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字(或蓋章)之日起生效,有效期為[X]年。2.本協(xié)議一式兩份,甲乙雙

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說(shuō)明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶(hù)所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒(méi)有圖紙預(yù)覽就沒(méi)有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶(hù)上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶(hù)上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶(hù)因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論