基金從業(yè)人員資格練習(xí)題庫(kù)完美版含答案2024

基金從業(yè)人員資格練習(xí)題庫(kù)完美版含答案20241.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。2.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易答案：C分析：誠(chéng)實(shí)守信要求公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，不能進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、欺詐客戶、內(nèi)幕交易等行為。3.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，是確保自身依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人。4.基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則要求（）。A.公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容B.基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開(kāi)化C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇答案：B分析：公開(kāi)原則要求基金市場(chǎng)具有充分透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化，并非公開(kāi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)。C是公平原則，D是公正原則。5.下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都實(shí)行金額申購(gòu)、份額贖回原則D.開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都實(shí)行份額申購(gòu)、金額贖回原則答案：D分析：開(kāi)放式基金一般實(shí)行金額申購(gòu)、份額贖回原則，并非份額申購(gòu)、金額贖回。6.關(guān)于ETF的申購(gòu)贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金方式進(jìn)行B.申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額C.贖回時(shí)得到的是一籃子股票D.申購(gòu)贖回必須以最小申購(gòu)贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行答案：A分析：ETF申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回得到一籃子股票，不是以現(xiàn)金方式進(jìn)行。7.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金合同生效前的信息答案：D分析：基金信息披露禁止對(duì)業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)、虛假記載等誤導(dǎo)行為、詆毀同行等，披露基金合同生效前信息不屬于禁止行為。8.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則。9.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。10.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報(bào)告C.提供基金投資咨詢服務(wù)D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：基金托管人職責(zé)包括按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等。編制報(bào)告、計(jì)算凈值是基金管理人職責(zé)，提供投資咨詢服務(wù)一般不是托管人職責(zé)。11.關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)B.基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市次日起執(zhí)行答案：D分析：LOF漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行，不是次日。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告。13.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.一次性答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點(diǎn)，不是一次性的。14.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.適用性答案：C分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性，不包括綜合性。15.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：無(wú)（本題答案均正確）分析：基金銷售機(jī)構(gòu)可對(duì)費(fèi)用優(yōu)惠，銷售費(fèi)用包含申購(gòu)等費(fèi)用，管理人可支付客戶維護(hù)費(fèi)，且不得未經(jīng)公告對(duì)不同投資人用不同費(fèi)率。16.下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D分析：基金合同當(dāng)事人是基金份額持有人、基金管理人、基金托管人，基金銷售機(jī)構(gòu)不是。17.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，以及（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高級(jí)管理人員應(yīng)具備基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)工作經(jīng)歷。18.關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金有固定存續(xù)期，開(kāi)放式基金沒(méi)有B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金可在二級(jí)市場(chǎng)交易，開(kāi)放式基金只能在一級(jí)市場(chǎng)交易D.封閉式基金的交易價(jià)格受供求關(guān)系影響，開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于基金份額凈值答案：C分析：開(kāi)放式基金也可通過(guò)部分平臺(tái)在二級(jí)市場(chǎng)交易，并非只能在一級(jí)市場(chǎng)交易。19.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)保存相關(guān)資料期不少于15年。20.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D分析：基金資金清算是基金托管人的職責(zé)，份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)包括建賬戶、登記份額、代理發(fā)紅利等。21.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得泄露委托人的投資決策計(jì)劃信息答案：B分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或保證投資收益。22.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。24.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域C.高效監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)以盡可能低的成本實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)D.依法監(jiān)管原則是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)答案：C分析：高效監(jiān)管原則不僅要求以低成本實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，還要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率。25.基金客戶個(gè)性化服務(wù)不包括（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.基金客戶檔案管理與保密C.通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求D.做好客戶的參謀答案：B分析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括做好動(dòng)態(tài)分析、了解深度需求、做好參謀等，基金客戶檔案管理與保密不屬于個(gè)性化服務(wù)。26.關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，ABC說(shuō)法均正確。27.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)B.QDII基金可以投資于境外市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券C.QDII基金可以投資于全球任何國(guó)家或地區(qū)的金融產(chǎn)品D.QDII基金的管理人須有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格答案：C分析：QDII基金投資有一定限制，并非可以投資于全球任何國(guó)家或地區(qū)的金融產(chǎn)品。28.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行懲處答案：D分析：對(duì)不合規(guī)行為進(jìn)行懲處一般是管理層等執(zhí)行，合規(guī)管理部門職責(zé)包括制定計(jì)劃、審核合規(guī)性、組織制定合規(guī)指南等。29.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)B.每周一至周四進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日利潤(rùn)進(jìn)行分配C.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤(rùn)答案：C分析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤(rùn)，于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有。30.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際投資組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段，ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.6D.12答案：B分析：ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。31.下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D.登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)答案：D分析：基金宣傳推介材料可登載過(guò)往業(yè)績(jī)，但要符合相關(guān)規(guī)定，ABC屬于禁止規(guī)定。32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：C分析：客觀性原則要求建立科學(xué)合理方法、設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)流程保證銷售適用性實(shí)施。33.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度B.基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，確保信息及時(shí)傳達(dá)D.基金管理人應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格的崗位分離制度，不同崗位可以交叉操作答案：D分析：基金管理人應(yīng)執(zhí)行嚴(yán)格崗位分離制度，不同崗位不能交叉操作。34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知管理人并向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。35.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人承擔(dān)C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法D.基金份額轉(zhuǎn)換不需要收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：D分析：基金份額轉(zhuǎn)換可能收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，并非不需要。36.基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D分析：基金信息披露應(yīng)滿足真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等原則，不包括靈活性原則。37.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低收費(fèi)水平。38.下列關(guān)于基金管理人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料10年答案：D分析：基金管理人應(yīng)保存相關(guān)資料不少于15年，不是10年。39.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：C分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)；其他事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。40.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A分析：基金客戶服務(wù)宗旨是投資者利益優(yōu)先。41.關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。42.下列關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C.避險(xiǎn)策略基金可以保證投資者的本金安全D.避險(xiǎn)策略基金通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券答案：C分析：避險(xiǎn)策略基金只是在一定條件下提供本金保障，并非絕對(duì)保證投資者本金安全。43.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得投資收益答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確?；鸪钟腥双@得投資收益，投資收益受多種因素影響。44.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案：無(wú)（本題答案均正確）分析：ABCD表述均符合基金托管人信息披露義務(wù)相關(guān)規(guī)定。45.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：C分析：基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。46.關(guān)于開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)