基金從業(yè)人員資格模擬題帶答案2025

基金從業(yè)人員資格模擬題帶答案20251.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范等，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管的原則，并非客戶服務(wù)原則。2.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容。3.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)完成上述披露工作。4.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者可以將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額C.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)D.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的基金份額轉(zhuǎn)換為基金合同約定的其他基金份額的行為，不涉及轉(zhuǎn)換費(fèi)率的問題答案：D分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換涉及轉(zhuǎn)換費(fèi)率問題，轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)。5.關(guān)于ETF，以下說法不正確的是（）。A.申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票B.可以在二級(jí)市場進(jìn)行交易C.實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場并存的交易制度D.申購贖回只能以現(xiàn)金方式進(jìn)行答案：D分析：ETF申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，并非只能現(xiàn)金方式。6.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.以上都是答案：D分析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則。7.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部C.T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理D.注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人答案：C分析：注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日對T日的申請進(jìn)行確認(rèn)處理，但QDII基金一般是T+2日進(jìn)行確認(rèn)。8.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。9.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外。10.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯(cuò)誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用，道德對法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用答案：B分析：道德和法律內(nèi)容不同，法律的內(nèi)容比較明確且具有強(qiáng)制性，道德內(nèi)容較為模糊。11.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)答案：B分析：基金職業(yè)道德觀念教育是規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。12.下列關(guān)于道德與法律區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德可以是成文的，也可以是不成文的B.法律的調(diào)整范圍比道德的調(diào)整范圍更為廣泛C.法律的實(shí)施主要依靠他律，而道德的實(shí)施主要依靠自律D.法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)則，道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范答案：B分析：道德的調(diào)整范圍比法律更為廣泛。13.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括投資、銷售、信息披露、反洗錢等合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，沒有監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)這一說法。14.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：這是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義。15.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策應(yīng)包括合規(guī)管理部門功能職責(zé)、權(quán)限、合規(guī)負(fù)責(zé)人職責(zé)等，人員配置并非合規(guī)政策必須規(guī)定內(nèi)容。16.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.股東會(huì)B.管理層C.董事長D.董事會(huì)答案：A分析：監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。17.（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.業(yè)務(wù)操作手冊答案：A分析：內(nèi)部控制大綱是對內(nèi)控原則細(xì)化和展開，是基本管理制度綱要總攬。18.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A.基本管理制度B.內(nèi)部控制大綱C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章D.法律規(guī)范答案：D分析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等組成，不包括法律規(guī)范。19.（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.信息溝通答案：A分析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制基礎(chǔ)。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.公司經(jīng)營層D.總經(jīng)理答案：C分析：監(jiān)察稽核部門對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)。21.（）是指通過建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對托管業(yè)務(wù)內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評估和分析。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動(dòng)D.信息溝通答案：B分析：這是風(fēng)險(xiǎn)評估的定義。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金管理人；中國證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：C分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。23.基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集答案：C分析：基金托管人負(fù)責(zé)代理清算交割等信息披露事項(xiàng)，凈值披露、上市交易、基金募集主要由基金管理人負(fù)責(zé)。24.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.適用原則答案：D分析：基金銷售市場細(xì)分應(yīng)遵循易入、可測、成長、識(shí)別、利潤等原則，沒有適用原則。25.（）是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示答案：A分析：這是投資者教育的定義。26.投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避教育答案：D分析：投資者教育包括投資決策、資產(chǎn)配置、權(quán)益保護(hù)教育等，不存在風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避教育。27.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動(dòng)交流B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)答案：B分析：基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)屬于現(xiàn)場教育工作形式。28.以下屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場趨勢C.普及基金知識(shí)D.預(yù)測基金業(yè)績答案：C分析：投資者教育活動(dòng)主要是普及基金知識(shí)等，而非推薦產(chǎn)品、分析市場趨勢、預(yù)測業(yè)績。29.下列關(guān)于LOF的表述，正確的是（）。A.LOF既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.LOF是目前世界上大多數(shù)開放式基金所采用的一種基金運(yùn)作方式C.LOF基金份額不可跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管D.LOF具有保本機(jī)制答案：A分析：LOF兼具場外和場內(nèi)交易特點(diǎn)，開放式基金大多采用普通開放式運(yùn)作方式，LOF可跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，不具有保本機(jī)制。30.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系影響，封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系影響C.開放式基金可隨時(shí)進(jìn)行基金份額申購和贖回，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能進(jìn)行基金份額的申購和贖回D.開放式基金的份額可以在證券交易所交易，封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)不能在證券交易所交易答案：D分析：封閉式基金的份額在封閉期內(nèi)可以在證券交易所交易，開放式基金一般不在證券交易所交易。31.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費(fèi)模式C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式D.以上說法都對答案：C分析：基金份額認(rèn)購有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式，后端收費(fèi)鼓勵(lì)長期持有。32.我國開放式基金的存續(xù)期為（）。A.5年B.15-50年C.15年D.一般無特定存續(xù)期限答案：D分析：我國開放式基金一般無特定存續(xù)期限。33.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購和贖回都可以采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回需遵循“金額申購、份額贖回”原則答案：C分析：開放式基金采用“金額申購、份額贖回”原則，股票、債券基金按未知價(jià)交易，貨幣市場基金按確定價(jià)交易。34.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回申請時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延期贖回C.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請D.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會(huì)備案答案：C分析：基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。35.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、托管人、份額持有人，不包括代銷機(jī)構(gòu)。36.下列關(guān)于基金合同生效條件的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上答案：D分析：封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，合同方可生效。37.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C分析：這是基金銷售機(jī)構(gòu)的定義。38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人收入水平D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人收入水平答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。39.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：客戶身份資料至少保存15年。40.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D.基金銷售結(jié)算資金可以歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金答案：D分析：基金銷售結(jié)算資金獨(dú)立于基金銷售機(jī)構(gòu)自有資金，不可歸入。41.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B分析：對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，基金銷售機(jī)構(gòu)可自行完成，也可委托第三方機(jī)構(gòu)提供。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，將客戶劃分為不同等級(jí)，其中不包括（）。A.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：D分析：一般分為高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不存在無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)完成半年度報(bào)告編制及披露。44.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡明扼要、通俗易懂，避免使用冗長、費(fèi)解的技術(shù)性用語。A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.易解性原則D.易得性原則答案：C分析：這是易解性原則的要求。45.下列屬于基金臨時(shí)信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.影響基金托管人決策的事項(xiàng)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C.對基金管理費(fèi)、托管費(fèi)產(chǎn)生