基金從業(yè)人員資格真題含答案2025

基金從業(yè)人員資格真題含答案20251.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是外在的，基金職業(yè)道德修養(yǎng)是內(nèi)在的B.職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)C.職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動(dòng)D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)不能同時(shí)進(jìn)行答案：D。分析：基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)可以同時(shí)進(jìn)行，二者相輔相成，并非相互排斥。A選項(xiàng)，教育是外在引導(dǎo)，修養(yǎng)是內(nèi)在提升，表述正確；B選項(xiàng)，會(huì)從被動(dòng)接受教育逐漸走向主動(dòng)自我教育；C選項(xiàng)，會(huì)從他律走向自律。2.下列關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)C.在證券交易所上市交易D.存續(xù)期限是固定的答案：B。分析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行交易，并非由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)。A選項(xiàng)，封閉式基金規(guī)模固定；C選項(xiàng)，可在交易所上市；D選項(xiàng)，存續(xù)期限固定。3.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A。分析：銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提，并非由申購(gòu)人承擔(dān)。B選項(xiàng)，申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)且不列入基金資產(chǎn)正確；C選項(xiàng)，管理人可調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率；D選項(xiàng)，贖回費(fèi)按規(guī)定有部分計(jì)入基金資產(chǎn)。4.某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額分別為（）。A.118.58元，9884.42份B.119.28元，9881.42份C.118.58元，9881.42份D.119.28元，9884.42份答案：B。分析：凈認(rèn)購(gòu)金額=10000÷（1+1.2%）=9881.42元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10000-9881.42=118.58元（這里有誤，正確計(jì)算認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=10000×1.2%÷(1+1.2%)=118.58元，認(rèn)購(gòu)份額=(9881.42+3)÷1=9884.42份，答案選A）。認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）÷基金份額面值。5.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，應(yīng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容。B選項(xiàng)，客戶身份資料保存期限規(guī)定正確；C選項(xiàng)，核準(zhǔn)前不得公布宣傳推介材料；D選項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分考慮因素合理。6.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專(zhuān)業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D。分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性，不包括客觀性。7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.適用原則答案：D。分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循可測(cè)原則、易入原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則，不包括適用原則。8.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷(xiāo)售人員可以根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)表現(xiàn)C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B。分析：基金銷(xiāo)售人員不得對(duì)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作預(yù)測(cè)。A選項(xiàng)，公平對(duì)待投資者正確；C選項(xiàng)，避免利益沖突；D選項(xiàng)，根據(jù)投資者情況推薦基金。9.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)B.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不能簡(jiǎn)單地等同于推銷(xiāo)、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，是一錘子買(mǎi)賣(mài)D.制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)是基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分答案：C。分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，而是需要提供持續(xù)服務(wù)，注重客戶關(guān)系維護(hù)。A選項(xiàng)，基金營(yíng)銷(xiāo)與有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)有區(qū)別；B選項(xiàng)，不能簡(jiǎn)單等同于推銷(xiāo)等；D選項(xiàng)，持續(xù)性服務(wù)是重要組成部分。10.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系C.內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制D.內(nèi)部控制機(jī)制包括員工自律、各部門(mén)主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：B。分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循相互制約原則，不僅要考慮橫向控制，還要考慮縱向控制的制約關(guān)系。A選項(xiàng)，內(nèi)部控制要涵蓋各環(huán)節(jié)；C選項(xiàng)，核心是風(fēng)險(xiǎn)控制；D選項(xiàng)，內(nèi)部控制機(jī)制表述正確。11.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。12.下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要求的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.以上都是答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要求包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則。13.關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.確?；鸱蓊~持有人利益最大化B.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度C.維護(hù)公司信譽(yù)，樹(shù)立良好的公司形象D.將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)答案：A。分析：基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)是嚴(yán)格遵守法規(guī)和制度、維護(hù)公司信譽(yù)、將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍等，不能確?；鸱蓊~持有人利益最大化，只能在合理范圍內(nèi)保障其利益。14.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本步驟是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控答案：A。分析：基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本步驟是先識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，再評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，然后進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，接著進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控，最后對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系評(píng)價(jià)。15.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)B.基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開(kāi)立賬戶C.基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度D.基金托管人應(yīng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度答案：B。分析：基金托管人應(yīng)以基金名義代基金開(kāi)立賬戶，而非以自己名義。A選項(xiàng)，資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)正確；C選項(xiàng)，崗位分離制度；D選項(xiàng)，會(huì)計(jì)復(fù)核制度。16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A。分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違反約定，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。17.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)答案：C。分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，A、B、D選項(xiàng)均為基金托管人職責(zé)。18.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C。分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)。A選項(xiàng)，財(cái)產(chǎn)獨(dú)立表述正確；B選項(xiàng)，相關(guān)收益歸入基金財(cái)產(chǎn)；D選項(xiàng)，非自身債務(wù)不得強(qiáng)制執(zhí)行基金財(cái)產(chǎn)。19.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D。分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率等，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。20.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長(zhǎng)答案：B。分析：基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人。21.以下屬于基金臨時(shí)信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響基金交易量標(biāo)準(zhǔn)C.影響基金交易量標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)D.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響基金份額凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：A。分析：基金臨時(shí)信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)包括影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。22.下列關(guān)于QDII基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)披露投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息B.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)估值日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值C.可以同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)D.定期報(bào)告中應(yīng)披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息答案：B。分析：QDII基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值，而非每個(gè)估值日。A選項(xiàng)，應(yīng)披露風(fēng)險(xiǎn)信息；C選項(xiàng)，可雙語(yǔ)且中文為準(zhǔn)；D選項(xiàng)，定期報(bào)告應(yīng)披露相關(guān)信息。23.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類(lèi)B.貨幣市場(chǎng)基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日進(jìn)行基金合同生效公告C.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)至少于每個(gè)季度末在公司網(wǎng)站上披露基金組合報(bào)告D.貨幣市場(chǎng)基金不需要披露每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率答案：D。分析：貨幣市場(chǎng)基金需要披露每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。A選項(xiàng)，收益公告分類(lèi)正確；B選項(xiàng)，合同生效后辦理相關(guān)業(yè)務(wù)當(dāng)日公告；C選項(xiàng)，應(yīng)按規(guī)定披露組合報(bào)告。24.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A。分析：基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益，其他目標(biāo)還包括保證市場(chǎng)公平等。25.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C。分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，不包括連續(xù)監(jiān)管原則。26.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)答案：C。分析：草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則是中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，A、B、D選項(xiàng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)職責(zé)。27.下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管措施的是（）。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰答案：D。分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰等，刑事處罰由司法機(jī)關(guān)進(jìn)行。28.中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于（）人。A.1B.2C.3D.5答案：B。分析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人。29.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為答案：C。分析：對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作是證券交易所的職責(zé)，A、B、D選項(xiàng)是基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)。30.下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)成功受理，不得撤銷(xiāo)C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常隨認(rèn)購(gòu)金額的增加而遞減D.投資人辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款答案：B。分析：在基金募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可以撤銷(xiāo)，在基金合同生效后不得撤銷(xiāo)。A選項(xiàng)，開(kāi)放式基金是金額認(rèn)購(gòu)；C選項(xiàng)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率與認(rèn)購(gòu)金額成反比；D選項(xiàng)，需全額繳款。31.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算方式的表述，正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率D.以上都是答案：D。分析：贖回金額計(jì)算：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。32.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金1萬(wàn)份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10197.75C.10196.75D.10195.75答案：A。分析：贖回總額=10000×1.0250=10250元，贖回費(fèi)用=10250×0.5%=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=10198.75元。33.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。34.下列關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請(qǐng)B.轉(zhuǎn)換按照申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額答案：D。分析：當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，需要補(bǔ)費(fèi)用差額。A選項(xiàng)，按份額轉(zhuǎn)換原則；B選項(xiàng)，按申請(qǐng)日凈值計(jì)算；C選項(xiàng)，可直接轉(zhuǎn)換無(wú)需先贖回。35.下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用金額申購(gòu)、份額贖回原則B.T日買(mǎi)入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額答案：C。分析：LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣是錯(cuò)誤的，場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1份基金份額。A選項(xiàng)，采用金額申購(gòu)、份額贖回原則；B選項(xiàng)，T日買(mǎi)入，T+1日可操作；D選項(xiàng)，贖回申報(bào)單位為1份基金份額。36.下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)、場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)方式認(rèn)購(gòu)ETF份額B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以指定的證券進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)答案：D。分析：證券認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以指定的證券進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)，但這里指定證券是指在證券交易所上市交易的單只或多只證券，并非任意證券。A選項(xiàng)，認(rèn)購(gòu)方式正確；B選項(xiàng)，場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)表述正確；C選項(xiàng)，場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)表述正確。37.下列關(guān)于ETF份額折算的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月B.基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日C.基金份額折算由基金管理人辦理D.基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化答案：A。分析：ETF建倉(cāng)期不超過(guò)6個(gè)月，并非3個(gè)月。B選項(xiàng)，會(huì)選定折算日；C選項(xiàng)，由管理人辦理；D選項(xiàng)，折算后比例不變。38.下列關(guān)于分級(jí)基金份額的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.分級(jí)基金份額包括基礎(chǔ)份額和子份額B.基礎(chǔ)份額也稱(chēng)為母基金份額C.子份額可以分為A類(lèi)份額和B類(lèi)份額D.A類(lèi)份額和B類(lèi)份額都具有杠桿特性答案：D。分析：只有B類(lèi)份額具有杠桿特性，A類(lèi)份額一般獲取約定收益，不具有杠桿特性。A選項(xiàng)，分級(jí)基金有基礎(chǔ)和子份額；B選項(xiàng)，基礎(chǔ)份額即母基金份額；C選項(xiàng)，子份額分A、B兩類(lèi)。39.下列關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C.避險(xiǎn)策略基金的保本保障機(jī)制之一是基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)D.避險(xiǎn)策略基金的保本保障機(jī)制之一是基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同答案：A。分析：保本基金是避險(xiǎn)策略基金的前身表述錯(cuò)誤，應(yīng)該是避險(xiǎn)策略基金是保本基金的更名。B選項(xiàng)，極端情況有本金損失風(fēng)險(xiǎn)；C、D選項(xiàng)是保本保障機(jī)制。40.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為基金管理人提高投資管理能力提供參考B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者更好地了解基金管理人的投資管理能力C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以?xún)H僅基于基金凈值的增長(zhǎng)率來(lái)進(jìn)行D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以為投資者提供選擇基金的依據(jù)答案：C。分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅僅基于基金凈值增長(zhǎng)率進(jìn)行，還需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整等多方面因素。A選項(xiàng)，對(duì)管理人有參考作用；B選項(xiàng)，幫助投資者了解管理人能力；D選項(xiàng)，為投資者選基提供依據(jù)。41.下列關(guān)于夏普比率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.夏普比率反映了基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過(guò)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的額外收益B.夏普比率數(shù)值越大，說(shuō)明基金單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)越高C.夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差D.夏普比率是對(duì)相對(duì)收益率的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整分析指標(biāo)答案：D。分析：夏普比率是對(duì)絕對(duì)收益率的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整分析指標(biāo)，并非相對(duì)收益率。A選項(xiàng)，對(duì)夏普比率含義表述正確；B選項(xiàng)，數(shù)值大回報(bào)高；C選項(xiàng)，計(jì)算公式正確。42.下列關(guān)于特雷諾比率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.特雷諾比率表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率B.特雷諾比率使用的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.特雷諾比率的計(jì)算公式為：特雷諾比率=（平均收益率-平均無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率）÷系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.特雷諾比率數(shù)值越小，說(shuō)明基金承擔(dān)單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所獲得的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)越高答案：D。分析：特雷諾比率數(shù)值越大，說(shuō)明基金承擔(dān)單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所獲得的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)越高，D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)表述正確。43.下列關(guān)于詹森α的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.詹森α是在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整差異衡量指標(biāo)B.詹森α衡量的是基金組合收益中超過(guò)CAPM模型預(yù)測(cè)值的那一部分超額收益C.詹森α值越大，表明基金業(yè)績(jī)?cè)胶肈.詹森α是通過(guò)比較基金收益率與市場(chǎng)組合收益率的差異來(lái)評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)答案：D。分析：詹森α是通過(guò)比較基金實(shí)際收益率與由CAPM模型預(yù)測(cè)的收益率的差異來(lái)評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)，并非與市場(chǎng)組合收益率比較。A選項(xiàng)，基于CAPM發(fā)展；B選項(xiàng)，衡量超額收益；C選項(xiàng)，值大業(yè)績(jī)好。44.下列關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.可以通過(guò)計(jì)算前十大重倉(cāng)股占比來(lái)分析基金的持股集中度B.可以通過(guò)基金持倉(cāng)股本規(guī)模分析基金的風(fēng)格C.可以通過(guò)基金持倉(cāng)行業(yè)分析基金的風(fēng)格D.可以通過(guò)計(jì)算基金的貝塔系數(shù)來(lái)分析基金的風(fēng)格答案：D。分析：計(jì)算基金的貝塔系數(shù)主要是衡量基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，并非用于分析基金投資風(fēng)格。A選項(xiàng)，前十大重倉(cāng)股占比可分析持股集中度；B選項(xiàng)，持倉(cāng)股本規(guī)?？煞治鲲L(fēng)格；C選項(xiàng)，持倉(cāng)行業(yè)也可分析風(fēng)格。45.下列關(guān)于基金投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資業(yè)績(jī)的評(píng)估可以從絕對(duì)表現(xiàn)和相對(duì)表現(xiàn)兩方面進(jìn)行B.基金的絕對(duì)表現(xiàn)是指基金在一定時(shí)期內(nèi)的實(shí)際收益率C.基金的相對(duì)表現(xiàn)是指基金相對(duì)于同類(lèi)基金的表現(xiàn)D.基金的相對(duì)表現(xiàn)只能通過(guò)基金的收益率來(lái)衡量答案：D。分析：基金的相對(duì)表現(xiàn)不只能通過(guò)收益率衡量，還可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的指標(biāo)等多方面衡量。A選項(xiàng)，評(píng)估從絕對(duì)和相對(duì)兩方面；B選項(xiàng)，絕對(duì)表現(xiàn)指實(shí)際收益率；C選項(xiàng)，相對(duì)表現(xiàn)是相對(duì)于同類(lèi)基金。46.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B.不得違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息C.不得詆毀其他基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員D.可以向投資者承諾收益答案：D。分析：基金銷(xiāo)售人員不得向投資者承諾收益。A選項(xiàng)，不能默許他人以本人或機(jī)構(gòu)名義銷(xiāo)售；B選項(xiàng)，不得違規(guī)提供未公開(kāi)信息；C