2024基金從業(yè)人員資格重點題庫和答案分析

2024基金從業(yè)人員資格重點題庫和答案分析1.基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)確認申購（認購）、贖回的有效性。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D答案分析：依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，不是基金客戶服務(wù)原則，基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等。3.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務(wù)費，下列說法錯誤的是（）。A.銷售服務(wù)費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的25%計入基金資產(chǎn)答案：A答案分析：銷售服務(wù)費是從基金資產(chǎn)中按一定比例計提支付給銷售機構(gòu)的費用，并非由申購人承擔。4.下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券投資基金信息披露XBRL模板》D.《證券投資基金法》答案：D答案分析：《證券投資基金法》是法律，不屬于規(guī)范性文件，其他選項是基金信息披露規(guī)范性文件。5.以下關(guān)于基金托管人的基金估值責任的表述，不正確的是（）。A.基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議的，以基金管理人的意見為準B.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責任C.我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人D.在復(fù)核基金管理人的估值結(jié)果之前，需要審閱基金管理人的估值原則和程序答案：A答案分析：基金托管人對基金管理人的估值原則和程序有異議時，雙方應(yīng)協(xié)商解決，并非以基金管理人意見為準。6.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.信用風險答案：A答案分析：合規(guī)風險是因違反法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章導(dǎo)致的處罰和損失風險，符合題意。7.關(guān)于基金銷售適用性的實施和檢查，以下表述錯誤的是（）。A.基金代銷機構(gòu)均應(yīng)按照相關(guān)要求，制定基金銷售適用性的長期推行計劃，達到各項要求B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)進行詢問或檢查C.相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理答案：A答案分析：并非所有基金代銷機構(gòu)都能立即達到各項要求，應(yīng)逐步推行和完善。8.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D答案分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性等，長久性不屬于其特點。9.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D答案分析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費。10.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C答案分析：基金銷售機構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。11.下列關(guān)于開放式基金份額轉(zhuǎn)換的表述，錯誤的是（）。A.投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交轉(zhuǎn)換申請B.轉(zhuǎn)換通常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用C.基金轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額D.基金轉(zhuǎn)換只能在同一家基金管理人管理的不同基金之間進行答案：D答案分析：基金轉(zhuǎn)換不一定只能在同一家基金管理人管理的不同基金之間進行，有些不同管理人的基金也可轉(zhuǎn)換。12.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當競爭B.欺詐客戶C.公平合法有序競爭D.內(nèi)幕交易和操縱市場答案：C答案分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，A、B、D選項均違背了誠實守信原則。13.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A答案分析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。14.下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)的越多，監(jiān)管越嚴就越有效B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉答案：B答案分析：政府監(jiān)管要適度，并非干預(yù)越多越有效；基金份額持有人利益是基金市場的原動力和價值歸宿；基金市場活力源泉是基金市場的公平、效率和透明度等。15.關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)需向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當具有合理的依據(jù)C.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，不得承諾或者保證投資收益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，可對不同客戶做出盈虧不同的投資建議答案：A答案分析：基金投資顧問機構(gòu)需向中國證監(jiān)會申請注冊，而非中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。16.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容。17.下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B答案分析：基金銷售機構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進行投資決策，這違反相關(guān)規(guī)定。18.關(guān)于基金宣傳推介材料的原則性要求，正確的是（）。A.內(nèi)容的合規(guī)性，與基金合同、招募說明書相符B.可以登載單位的推薦性文字C.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述答案：A答案分析：基金宣傳推介材料不能登載單位推薦性文字、預(yù)測業(yè)績、使用誘導(dǎo)性表述，要內(nèi)容合規(guī)與基金合同等相符。19.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動等，不包括控制結(jié)果。20.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。A.申請報告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C答案分析：上市公告書是基金上市時的文件，不是基金募集申請材料，募集申請材料包括申請報告、基金合同草案、招募說明書草案等。21.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德和法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對傳播道德具有促進作用答案：C答案分析：道德和法律內(nèi)容并非完全重疊，道德調(diào)整范圍更廣，二者有區(qū)別也有聯(lián)系。22.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A答案分析：協(xié)調(diào)性原則強調(diào)合規(guī)人員要處理好各方關(guān)系形成合規(guī)合力。23.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C答案分析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東等重大事項需報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。24.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A答案分析：相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。25.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，至少將客戶劃分為（）個等級。A.2B.3C.4D.5答案：B答案分析：基金銷售機構(gòu)至少將客戶劃分為高、中、低三個風險等級。26.關(guān)于基金管理人風險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施C.操作風險是公司為了滿足客戶的需求，履行各項承諾應(yīng)盡的義務(wù)D.基金管理人的風險管理就是提供高質(zhì)量的服務(wù)，以減少基金投資人的投訴答案：C答案分析：操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風險，并非是為滿足客戶需求履行義務(wù)。27.下列關(guān)于基金銷售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準B.基金銷售機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式銷售基金的，不得對不同交易方式的投資人設(shè)定不同的銷售費率C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用D.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：B答案分析：基金銷售機構(gòu)通過非現(xiàn)場方式銷售基金的，可以對不同交易方式的投資人設(shè)定不同的銷售費率。28.基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時效性答案：C答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、時效性等特點，不是短期性。29.下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明答案：D答案分析：業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。30.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當覆蓋基金管理人的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員B.內(nèi)部控制涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制需保證各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接D.內(nèi)部控制設(shè)計需兼顧成本與效益答案：D答案分析：兼顧成本與效益是成本效益原則，健全性原則強調(diào)內(nèi)部控制覆蓋全面、涵蓋各環(huán)節(jié)和人員。31.（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德要求答案：B答案分析：這是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的定義。32.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報告。33.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A答案分析：同第16題，書面銷售協(xié)議應(yīng)包含基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容。34.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯誤的是（）。A.基金托管人職責終止時，應(yīng)聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告B.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項C.基金托管人應(yīng)在基金年度報告中出具托管人報告D.基金托管人主要負責辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，不涉及基金資產(chǎn)運作的事項答案：D答案分析：基金托管人除辦理與托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項外，還需對基金資產(chǎn)運作的相關(guān)信息進行復(fù)核和披露等。35.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：A答案分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金產(chǎn)品和基金投資人的相關(guān)內(nèi)容，而非對基金托管人調(diào)查。36.基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.60D.90答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成基金半年度報告。37.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算公式正確的是（）。A.贖回金額=贖回總額贖回費用B.贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回費用=贖回總額×贖回費率D.以上都是答案：D答案分析：開放式基金贖回金額計算中，贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率，贖回金額=贖回總額贖回費用。38.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.3C.5D.7答案：A答案分析：基金管理人在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。39.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開C.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決答案：B答案分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。40.下列不屬于基金市場營銷組合四大要素的是（）。A.產(chǎn)品B.費率C.渠道D.銷售折扣答案：D答案分析：基金市場營銷組合四大要素是產(chǎn)品、費率、渠道和促銷，銷售折扣不屬于。41.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.效益性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則答案：B答案分析：基金管理人合規(guī)管理基本原則包括獨立性、客觀性、專業(yè)性等，不包括效益性原則。42.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的準入條件，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定應(yīng)急處理措施的管理制度B.基金銷售機構(gòu)的財務(wù)狀況需滿足中國證監(jiān)會的要求C.基金銷售機構(gòu)的注冊資本應(yīng)不低于2000萬元人民幣D.基金銷售機構(gòu)應(yīng)具備符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施答案：D答案分析：基金銷售機構(gòu)準入條件包括具備符合要求的營業(yè)場所等設(shè)施，A、B、C選項表述不準確。43.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長答案：B答案分析：基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人。44.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D答案分析：基金信息披露能在一定程度上防范，但不能有效防止操縱市場，其作用主要體現(xiàn)在投資者價值判斷、防止利益沖突、提高市場效率等方面。45.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機構(gòu)實施基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等原則。46.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤