基金從業(yè)人員資格高頻題庫新版2024年

基金從業(yè)人員資格高頻題庫最新版2024年1.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括以下哪項(xiàng)？A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.公平性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則，公平性原則不屬于。2.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是？A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報(bào)告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的。3.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是？A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可從事基金銷售。4.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進(jìn)行基金會計(jì)核算答案：D分析：進(jìn)行基金會計(jì)核算是基金會計(jì)的工作，基金份額登記機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)建立管理賬戶、份額登記、代理發(fā)放紅利等。5.基金宣傳推介材料可以使用的表述是？A.業(yè)績優(yōu)良B.預(yù)計(jì)收益率C.本基金有安全保障D.由基金管理人負(fù)責(zé)投資運(yùn)作答案：D分析：基金宣傳不能使用“業(yè)績優(yōu)良”“預(yù)計(jì)收益率”“安全保障”等表述，“由基金管理人負(fù)責(zé)投資運(yùn)作”是客觀表述。6.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過？A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：C分析：開放式基金合同生效后，最長3個(gè)月內(nèi)可不辦理贖回。7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B分析：基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。8.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是？A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金招募說明書答案：D分析：披露基金招募說明書是正常的信息披露行為，其他選項(xiàng)是基金信息披露禁止行為。9.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)采用（）的方式。A.集中投資B.分散投資C.重點(diǎn)投資D.戰(zhàn)略投資答案：B分析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)證券投資應(yīng)分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。10.以下關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是？A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是一種投資建議服務(wù)C.基金銷售適用性強(qiáng)調(diào)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配D.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則答案：B分析：基金銷售適用性不是投資建議服務(wù)，而是要求銷售機(jī)構(gòu)匹配產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先。11.貨幣市場基金不得投資于以下哪種金融工具？A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券答案：C分析：貨幣市場基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券，其他選項(xiàng)是其可投資范圍。12.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括？A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥双@得收益答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)，無法確?；鸪钟腥双@得收益。13.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是？A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱C.基金合同不需要約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍D.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則答案：C分析：基金合同需要約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍等重要內(nèi)容。14.以下屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是？A.專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性B.盈利性、專業(yè)性、持續(xù)性、時(shí)效性C.盈利性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性D.專業(yè)性、規(guī)范性、盈利性、時(shí)效性答案：A分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)是專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性，不包括盈利性。15.基金管理人的高級管理人員，不包括？A.總經(jīng)理B.副總經(jīng)理C.部門經(jīng)理D.督察長答案：C分析：基金管理人高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長等，部門經(jīng)理不屬于。16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.基金經(jīng)理利益優(yōu)先D.銷售人員利益優(yōu)先答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則。17.關(guān)于基金的認(rèn)購，以下說法錯誤的是？A.認(rèn)購申請一經(jīng)受理不得撤銷B.投資人可以在募集期內(nèi)多次認(rèn)購基金份額C.基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”的原則D.認(rèn)購份額通常在T+2日確認(rèn)，認(rèn)購資金在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息自動轉(zhuǎn)換為基金份額答案：A分析：在基金募集期內(nèi)，認(rèn)購申請可以撤銷，A說法錯誤。18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)？A.繼續(xù)執(zhí)行，同時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，不向中國證監(jiān)會報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，直接向中國證監(jiān)會報(bào)告答案：B分析：基金托管人應(yīng)拒絕執(zhí)行違規(guī)指令，立即通知管理人并向中國證監(jiān)會報(bào)告。19.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是？A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動D.收益評估答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，收益評估不屬于。20.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括？A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則有投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，準(zhǔn)確性原則不屬于。21.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是？A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金可以在證券交易所上市交易，開放式基金不能上市交易D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級市場供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C分析：部分開放式基金可以上市交易，如上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）等，C說法錯誤。22.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報(bào)告。23.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。24.基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任。A.基金管理公司董事會B.基金管理公司總經(jīng)理C.中國證監(jiān)會D.基金托管人答案：A分析：基金管理公司的督察長由董事會聘任。25.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是？A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C分析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開，但轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。一般事項(xiàng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。26.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5；10B.10；15C.15；15D.20；20答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。27.以下不屬于基金銷售費(fèi)用的是？A.申購（認(rèn)購）費(fèi)B.贖回費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.管理費(fèi)答案：D分析：管理費(fèi)是基金管理人收取的費(fèi)用，申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)屬于基金銷售費(fèi)用。28.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使投資組合比例符合約定。29.關(guān)于基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯誤的是？A.開放式基金面臨贖回壓力可能導(dǎo)致流動性風(fēng)險(xiǎn)B.封閉式基金在二級市場交易可能存在流動性不足的問題C.基金投資的資產(chǎn)流動性差會導(dǎo)致基金流動性風(fēng)險(xiǎn)D.基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)只與基金的規(guī)模有關(guān)答案：D分析：基金的流動性風(fēng)險(xiǎn)與贖回壓力、資產(chǎn)流動性、二級市場交易情況等多種因素有關(guān)，不只是與規(guī)模有關(guān)。30.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資人的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品。A.投資目標(biāo)和投資期限B.投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資人投資目標(biāo)、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品。31.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約答案：A分析：健全性原則要求內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營各環(huán)節(jié)，無制度空白或漏洞。32.以下關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說法錯誤的是？A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金托管人應(yīng)在接到基金份額持有人的書面提議后10日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并予以公布答案：D分析：基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，但公布是基金管理人的職責(zé)。33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下不屬于調(diào)查和評價(jià)的內(nèi)容是？A.投資目的B.投資期限C.投資經(jīng)驗(yàn)D.投資風(fēng)格答案：D分析：對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評價(jià)內(nèi)容包括投資目的、期限、經(jīng)驗(yàn)等，投資風(fēng)格不屬于。34.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.90%答案：A分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并歸入基金財(cái)產(chǎn)。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的（），并載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。A.項(xiàng)目B.條件和方式C.用途D.以上都是答案：D分析：基金管理人應(yīng)在相關(guān)文件載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式、用途、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。36.關(guān)于基金的投資限制，以下說法錯誤的是？A.基金不得向他人貸款或者提供擔(dān)保B.基金不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C.基金可以投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券D.基金投資的資產(chǎn)配置應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定答案：C分析：基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券，C說法錯誤。37.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的（），加強(qiáng)對銷售人員的日常管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。A.銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度B.銷售人員資格管理制度C.銷售人員績效考核制度D.以上都是答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善銷售人員持續(xù)培訓(xùn)、資格管理、績效考核制度等。38.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括？A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對基金管理人經(jīng)營管理的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控答案：D分析：合規(guī)管理部門不能對所有業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，ABC是其職責(zé)。39.以下關(guān)于基金份額持有人大會的決議，說法錯誤的是？A.基金份額持有人大會的決議對所有基金份額持有人具有約束力B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過D.基金份額持有人大會的決議自作出之日起生效答案：D分析：基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效，不是作出之日。40.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人提供基金合同、招募說明書等基金銷售文件，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式，查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料，這體現(xiàn)了基金銷售的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.規(guī)范性答案：D分析：規(guī)范性原則要求銷售機(jī)構(gòu)提供銷售文件，保證投資人查閱復(fù)制信息資料等。41.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照（）的約定，向投資人提供基金信息披露文件。A.基金合同B.招募說明書C.托管協(xié)議D.以上都是答案：A分析：基金管理人應(yīng)按基金合同約定向投資人提供基金信息披露文件。42.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法正確的是？A.基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)混同保管B.基金托管人可以自行運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)C.基金托管人應(yīng)當(dāng)對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.基金托管人可以將不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)相互抵銷答案：C分析：基金托管人應(yīng)將基金財(cái)產(chǎn)與固有財(cái)產(chǎn)分開，不能自行運(yùn)用處分分配基金財(cái)產(chǎn)，不同基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)不能相互抵銷，要分別設(shè)賬戶確保完整獨(dú)立。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容的是？A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容包括市場、流動性、管理等風(fēng)險(xiǎn)，道德風(fēng)險(xiǎn)不屬于常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容。44.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約答案：A分析：健全性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制覆蓋業(yè)務(wù)、部門、人員及各環(huán)節(jié)。45.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請超基金總份額10%時(shí)為巨額贖回。46.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，向