押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)自測(cè)模擬預(yù)測(cè)題庫 (一)

押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)自測(cè)模

擬預(yù)測(cè)題庫（名校卷）

單選題（共45題）

1、（2017年真題）下列各項(xiàng)中不屬于定性信息的是（）。

A.家庭各類資產(chǎn)額度

B.家庭基本信息

C.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r

D.客戶的期望和目標(biāo)

【答案】A

2、（2021年真題）理財(cái)產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

3、下列有關(guān)民事行為能力的表述，錯(cuò)誤的是（??）。

A.18周歲以上的公民，具有完全民事行為能力

B.8周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力

C.16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動(dòng)收入為中耍?；顏碓吹?因

未成年，所以只具有限制民事行為能力

D.不能完全辨認(rèn)自己行為的成年人為限制民事行為能力人

【答案】C

4、（2021年真題）金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資全匯聚并投入社會(huì)再生

產(chǎn)。這是金融市場(chǎng)的（）.

A.風(fēng)險(xiǎn)管理功能

B.流動(dòng)性功能

C.財(cái)務(wù)功能

D.資金融通集聚功能

【答案】D

5、根據(jù)我國《民法典》的規(guī)定，下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是（）o

A.提供格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

B.格式條款和非格式條款不一致時(shí)，應(yīng)采用格式條款

C.格式條款是指當(dāng)事人為重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商

的條款

D.提供格式條款方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條

款，按對(duì)方要求，對(duì)條款予以說明

【答案】B

6、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是（）。

A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲

得一定收益

D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

【答案】A

7、（2017年真題）（）是指為了使家庭財(cái)產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間

實(shí)現(xiàn)合理的分配而做的財(cái)務(wù)規(guī)劃。

A.財(cái)富分配

B.傳承規(guī)劃

C.財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃

D.財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃

【答案】D

8、（2018年真題）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備（）特性。

A.能轉(zhuǎn)讓流通

B.金額較大

C.不記名

D.能提前支取

【答案】D

9、客戶信息可以分為定量信息和定性信息，按照“定量信息一定性信息”的

對(duì)應(yīng)關(guān)系，以下對(duì)應(yīng)正確的是（）。

A.理財(cái)知識(shí)水平一興趣愛好

B.現(xiàn)有投資情況一投資偏好

C.理財(cái)決策模式一保單信息

D.雇員福利一養(yǎng)老金規(guī)劃

【答案】B

10、（2019年真題）下列不屬于理財(cái)師職業(yè)道德要求的是（）。

A.止直守信

B.收益至上

C.遵紀(jì)守法

D.客觀公正

【答案】B

11、國內(nèi)銀行在提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，一般會(huì)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提

示。假如A銀行推出債券型理財(cái)產(chǎn)品，則其應(yīng)主要進(jìn)行()提示。

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和再投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

12、白銀主要用于工業(yè)、攝影以及首飾，這幾大類的白銀總需求占白銀需求的

(??)左右。

A.70%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】C

13、(2021年真題)銀行理財(cái)師小于認(rèn)為央行可能會(huì)加息，想建議客戶錢先生

將持有的債券賣掉。因無法取得聯(lián)系，為避免客戶損失，小于將錢先生的債券

以市場(chǎng)價(jià)格存出，第二天，該債券價(jià)格下跌了5%。小于的行為違反的原則是

()

A.違反了專'IK勝任原則，因?yàn)樗麤]有與客戶溝通

B.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因?yàn)樗麕椭蛻舯苊饬颂崾?/p>

C.違反了遵紀(jì)守法原則，因?yàn)樗麤]有獲得客戶授權(quán)

D.違反了勤勉盡職原則，因?yàn)樗麤]有獲得客戶授權(quán)

【答案】D

14、以下不是債券市場(chǎng)的功能的是（）。

A.融資功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.宏觀調(diào)控功能

D.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能

【答案】D

15、（2017年真題）下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財(cái)服務(wù)

C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)

【答案】A

16、在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中，未涉及的商業(yè)保險(xiǎn)種類是（）。

A.責(zé)任保險(xiǎn)

B.人身保險(xiǎn)

C.失業(yè)保險(xiǎn)

D.財(cái)務(wù)保險(xiǎn)

【答案】C

17、下列哪一項(xiàng)不屬于銀行代理信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)？()

A.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)

C.信托中介風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

18、時(shí)間價(jià)值的基本參數(shù)不包括(??)o

A.名義利率

B.現(xiàn)值

C.時(shí)間

D.利率

【答案】A

19、(2017年真題)個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散時(shí)，投資人自行清算的，應(yīng)當(dāng)在清算前

()日內(nèi)書面通知債權(quán)人。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】B

20、(2017年真題)開放式基金的特點(diǎn)不包括()。

A.所募集的資金可以全部用于長(zhǎng)期投資

B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購基金單位

C.所發(fā)行的基金單位是可贖P1的

D.基金的資金總額不斷變化

【答案】A

21、與房地產(chǎn)、古玩等投資相比，黃金投資的流動(dòng)性和變現(xiàn)性()。

A.更高

B,更低

C.一樣

D.可能高，也可能低

【答案】A

22、(2017年真題)理財(cái)師進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的基本假設(shè)是()。

A.個(gè)人的財(cái)務(wù)資源是有限的

B.客戶都是理性的

C.客戶對(duì)理財(cái)師都是信任的

D.財(cái)務(wù)資源的分配方式是多樣的

【答案】A

23、商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽

訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)，商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)

文件，并至少每()重新確認(rèn)一次。

A.三個(gè)月

B.一年

C.二年

D.半年

【答案】B

24、下列違規(guī)行為中，不受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)處罰的是（）。

A.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國家利率管理政策，進(jìn)行變相

高息攬儲(chǔ)的

B.提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的

C.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

D.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的

【答案】C

25、（2021年真題）下列對(duì)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》內(nèi)

容的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.要求資管產(chǎn)品投資非標(biāo)正化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管部門有關(guān)限額管理等要

求，做到期限匹配

B.要求規(guī)范嵌套層級(jí)和通道業(yè)務(wù)，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產(chǎn)

品

C.要求打破剛性兌付，明確資管業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不得承

諾保本保收益

D.確立了資管產(chǎn)品的分類標(biāo)準(zhǔn)，資管產(chǎn)品按照募集方式可以分為公募產(chǎn)品和私

募產(chǎn)品兩大類

【答案】B

26、（2018年真題）下列有關(guān)貨幣時(shí)間價(jià)值的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.收益率是決定一筆貨幣在未來增值程度的關(guān)鍵因素

B.單利的計(jì)算始終以最初的本金為計(jì)算收益的基數(shù)，而復(fù)利則以本金和利息為

基數(shù)計(jì)息

C.時(shí)間的長(zhǎng)短是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，時(shí)間越長(zhǎng)，貨幣的時(shí)間價(jià)值越

明顯

D.通貨膨脹率是使貨幣購買力變化的正向因素

【答案】D

27、下列哪一項(xiàng)不屬于股票市場(chǎng)的功能？（）

A.資本積聚功能

B.股票交易功能

C.資本轉(zhuǎn)讓功能

D.資本轉(zhuǎn)化功能

【答案】B

28、商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等

專業(yè)化服務(wù)是（）。

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)

B.理財(cái)顧問服務(wù)

C.綜合理財(cái)服務(wù)

D.個(gè)人理財(cái)服務(wù)

【答案】B

29、（2017年真題）資產(chǎn)負(fù)債狀況信息屬于（）。

A.財(cái)務(wù)信息

B.非財(cái)務(wù)信息

C.客戶基本信息

D.定性信息

【答案】A

30、當(dāng)（）時(shí)，需經(jīng)核保人核保，保險(xiǎn)公司才可出單。

A.投保人年齡超過45歲

B.投保人年齡超過65周歲

C.投保人患有疾病的

D.投保人年齡小于65歲的

【答案】B

31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)保存錄音錄像資料的時(shí)間為（）。

A.至少保留到合同關(guān)系建立日起6個(gè)月后

B.至少保留到產(chǎn)品終止口或合同關(guān)系解除日起6個(gè)月后

C.至少保留到合同關(guān)系建立日起12個(gè)月后

D.至少保留到產(chǎn)品終止日起12個(gè)月后

【答案】B

32、第二方評(píng)價(jià)由政府建發(fā)行政主管部門對(duì)（）實(shí)施的安全生產(chǎn)評(píng)價(jià)。

A.建設(shè)單位

B.施工企業(yè)

C.監(jiān)理單位

D.設(shè)計(jì)單位

【答案】B

33、(2018年真題)交易類外匯產(chǎn)品是指?jìng)€(gè)人可以通過外匯賬戶買賣外匯獲得

()O

A.本幣價(jià)差收益

B.外幣利息

C.本幣利息

D.外匯價(jià)差收入

【答案】D

34、關(guān)于貨幣市場(chǎng)，以下說法有誤的是()。

A.貨幣市場(chǎng)上金融工具的期限通常不超過1年

B.貨幣市場(chǎng)上金融工具的流動(dòng)性要比資本市場(chǎng)金融工具的流動(dòng)性低

C.貨幣市場(chǎng)可以看作貨幣資金的批發(fā)市場(chǎng)

D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的一個(gè)組成部分

【答案】B

35、下列關(guān)干個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求，不正確的是()o

A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

B.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

C.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

D.理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場(chǎng)的變化情況臨時(shí)決定

【答案】D

36、下列哪一項(xiàng)不屬于基金子公司產(chǎn)品的特征？（）

A.產(chǎn)品收益率相對(duì)較高

B.產(chǎn)品參與人相對(duì)較多

C.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度不高

D.抗風(fēng)險(xiǎn)能力局

【答案】D

37、（2017年真題）下列關(guān)于收入型基金特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.收入型基金常常投資于風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品

B.收入型基金現(xiàn)金持有量較大，投資傾向多元化

C.收入型基金一般按時(shí)派息，使投資者有固定的收入來源

D.收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期

收入

【答案】A

38、下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。

A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中，多數(shù)是依靠項(xiàng)目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤(rùn)作為還款

來源，因此項(xiàng)目自身的風(fēng)險(xiǎn)是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險(xiǎn)之一

B.多數(shù)項(xiàng)目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營(yíng)的主體發(fā)起的，由該主體負(fù)責(zé)項(xiàng)目的實(shí)際

操作和管理，因此，該主體的經(jīng)營(yíng)管理水平、財(cái)務(wù)狀況以及還款意愿將在很大

程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度

C.信托公司項(xiàng)目評(píng)估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計(jì)水平對(duì)信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)高低影

響不大

D.信托產(chǎn)品流動(dòng)性差，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，存在較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

39、李氏夫婦目前都是50歲左右，有一個(gè)兒子在讀大學(xué)，擁有定期和活期儲(chǔ)蓄

共40萬元，夫婦倆準(zhǔn)備65歲退休。根據(jù)生命周期理論，理財(cái)客戶經(jīng)理給出的

下列理財(cái)分析和建議不恰當(dāng)?shù)氖?)。

A.李氏夫婦的支出減少，攻入不變，財(cái)務(wù)比較自由

B.李氏夫婦應(yīng)當(dāng)利用共同基金、人壽保險(xiǎn)等工具為退休生活做好充分的準(zhǔn)備

C.李氏夫婦應(yīng)將部分積蓄投資于收益穩(wěn)定的銀行定期存款，為將來養(yǎng)老做準(zhǔn)備

D.低風(fēng)險(xiǎn)股票、高信用等級(jí)的債券依然可以作為李氏夫婦的投資選擇

【答案】A

40、銀行承兌匯票的特點(diǎn)不包括()o

A.安全性高

B.流動(dòng)性差

C.靈活性好

D.信用度好

【答案】B

41、市場(chǎng)利率會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)各方面產(chǎn)生影響，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.市場(chǎng)基準(zhǔn)利率是金融資產(chǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)

B.當(dāng)市場(chǎng)利率提高時(shí)，可以適當(dāng)增加銀行存款

C.市場(chǎng)利率的提高會(huì)促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)擴(kuò)大投資

D.市場(chǎng)利率的提高會(huì)導(dǎo)致債券的價(jià)格下降

【答案】C

42、（2019年真題）關(guān)于特殊類型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF是一種跟蹤標(biāo)的指數(shù)變化且在交易所上市的開放式基金

B.FOF是一-種專門投資于其他證券投資基金的基金

C.LOF基金的申購和贖回，只能在證券交易所操作

D.QDIT基金是投資于境外證券市場(chǎng)的基金

【答案】C

43、（2019年真題）下列各項(xiàng)中投保人對(duì)另一方的生命不具備保險(xiǎn)利益的

（）O

A.同學(xué)之間

B.夫妻之間

C.債權(quán)人對(duì)債務(wù)人（在債權(quán)范圍之內(nèi)）

D.合伙人之間

【答案】A

44、（2018年真題）下列不屬于商業(yè)銀行理財(cái)顧問服務(wù)的是（）。

A.投資建議

R.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

C.綜合理財(cái)服務(wù)

D.個(gè)人投資品推介

【答案】C

45、（2017年真題）以卜.對(duì)家庭生命周期成長(zhǎng)期階段特征描述正確的是

（）O

A.從子女幼兒期到子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立

B.從子女經(jīng)濟(jì)獨(dú)立到夫妻雙方退休

C.從結(jié)婚到子女嬰兒期

D.從夫妻雙方退休到一方過世

【答案】A

多選題（共20題）

1、家庭生命周期中家庭成熟期階段會(huì)產(chǎn)生的財(cái)務(wù)狀況有（）。

A.收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上學(xué)前儲(chǔ)蓄逐步增加

B.支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學(xué)后學(xué)雜費(fèi)用負(fù)擔(dān)重

C.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

D.收入達(dá)到巔峰，支出可望降低

E.房貸余額逐年減少，退休前結(jié)清所有大額負(fù)債

【答案】CD

2、（2017年真題）客戶的財(cái)務(wù)信息包括（）。

A.家庭婚姻狀況

B.子女教育信息

C.保險(xiǎn)賬戶情況

D.投資情況

E.儲(chǔ)蓄情況

【答案】CD

3、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于格式條

款合同的說法中，正確的有（）。

A.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)蘭遵循公平原則確定當(dāng)事

人之間的權(quán)利和義務(wù)

B.采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)

方注意免除或者限制其責(zé)任的條款

C.對(duì)格式條款的理解發(fā)生爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋

D.對(duì)格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋

E.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款

【答案】ABCD

4、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國民法總則》，下列屬于民事代理特

征的有（）。

A.代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位

B.代理行為須直接對(duì)被代理人發(fā)牛.效力

C.代理行為必須是具有法律效力的行為

D.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為

E.代理人須以被代理人的名義實(shí)施代理行為

【答案】ABCD

5、（2017年真題）在進(jìn)行另類資產(chǎn)投資時(shí)，需承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

C.損毀風(fēng)險(xiǎn)

D.損失即高虧的極端風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABCD

6、根據(jù)規(guī)定，銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，存在（）的情況時(shí)，應(yīng)在取得投

保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。

A.建交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的3倍

B.年期交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%

C.月期交保費(fèi)超過投保人家庭月收入的10%

D.保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和超過60

E.保費(fèi)額度等于投保人保費(fèi)預(yù)算的110%

【答案】BD

7、（2017年真題）下列關(guān)于家庭衰老期的表述，正確的有（）。

A.養(yǎng)老護(hù)理和資產(chǎn)傳承是該階段的核心目標(biāo)

B.家庭收入大幅降低

C.提升資產(chǎn)安全性

D.資產(chǎn)投資于儲(chǔ)蓄及固定攻益類理財(cái)產(chǎn)品

E.購買長(zhǎng)期護(hù)理類保險(xiǎn)

【答案】ABCD

8、下列客戶信息屬于定量信息的有（）。

A.養(yǎng)老金

B.雇員福利

C.保單信息

D.金錢觀

E.理財(cái)知識(shí)水平

【答案】ABC

9、根據(jù)理財(cái)規(guī)劃的需求，一般把客戶信息分為（）。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)信息

C.個(gè)人興趣

D.人生規(guī)劃

E.目標(biāo)

【答案】ABCD

10、外匯交易主要分為（）之間的外匯交易。

A.商業(yè)銀行與客戶

B.商業(yè)銀行同業(yè)

C.客戶與客戶

D.中央銀行與客戶

E.商業(yè)銀行與中央銀行

【答案】AB

11、（2020年真題）債券投資的風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.提前償付風(fēng)險(xiǎn)

C.再投資風(fēng)險(xiǎn)

D.贖回風(fēng)險(xiǎn)

E.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

【答案】ABCD

12、家庭消費(fèi)支出規(guī)劃主要包括（）等。

A.住房消費(fèi)計(jì)劃

B.汽車消費(fèi)計(jì)劃

C.信用卡消費(fèi)規(guī)劃

D.現(xiàn)金消費(fèi)規(guī)劃

E.個(gè)人信貸消費(fèi)規(guī)劃

【答案】ABC

13、影響基金類產(chǎn)品收益的因素主要來自0。

A.基金所投資的對(duì)象產(chǎn)品

B.基金管理公司的資產(chǎn)管理

C.基金管理人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)

D.基金經(jīng)理的投資管理能力

E.基金管理公司的分紅方式

【答案】ABCD

14、（2019年真題）客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)

務(wù)信息的有（）。

A.收支情況

B.客戶的投資偏好

C.客戶的年齡

D.財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)

E.客戶的社會(huì)地位

【答案】BC

15、（2021年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，以

下可接受投資者委托，并對(duì)受托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理，從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)

構(gòu)有（）o

A.商業(yè)銀行

B.金融租賃公司

C.信托公司

D.證券公司

E.期貨公司

【答案