銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0419-68

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級(jí))》歷年真題和解析答案

0419-68

1、個(gè)人存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定，而凍結(jié)、扣劃只能由

法律予以規(guī)定。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:個(gè)人存款的查詢、凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定，單

位存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定，而凍結(jié)、扣劃只能由法律予以

規(guī)定。

2、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行實(shí)行接管的條件是()o

【單選題】

A.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)不善

B.商業(yè)銀行某筆貸款無法收回

C.可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益

D.接管期限最長(zhǎng)不得超過2年

正確答案:C

答案解析:商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人

和其他客戶的合法權(quán)益，銀監(jiān)會(huì)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接

管。

3、以下哪項(xiàng)是國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)（）。

【單選題】

A.組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)債反洗錢資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

的要求

D.根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開

展反洗錢合作

正確答案:C

答案解析:國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管職責(zé)主要有:1.

參與制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;2.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)

定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求3發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活

動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;4.審查新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合《反洗錢法》

規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn);5.法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職

責(zé)。

4、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反

洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)為履行客戶身份識(shí)別

義務(wù)的責(zé)任。【單選題】

A.第三方

B.客戶

C.該金融機(jī)構(gòu)

D.該金融機(jī)構(gòu)和第三方比例

正確答案:C

答案解析:金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方

已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法

要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別

義務(wù)的責(zé)任。

5、《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，這

里所說的“關(guān)系人”不包括（）?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員

B.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬

C.商業(yè)銀行柜員

D.商業(yè)銀行管理人員投資的公司

正確答案:C

答案解析:關(guān)系人