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文檔簡介

(題庫版)證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)

知識真題預(yù)測考卷含答案解析

L關(guān)于其他交易場所,以下說法正確的有()o[2014年6月真題]

I.在證券交易市場發(fā)展的早期,柜臺市場是一種重要的形式

II.場外交易市場包括店頭市場

III.其他交易場所是指證券交易所以外的證券交易市場

IV.場外交易市場只發(fā)生于投資者與證券公司之間

A.I、II、IV

B.I、HI、IV

C.I、IkIII

D.II、III、IV

【答案】:C

【解析】:

w項,場外交易市場中的銀行間債券市場的發(fā)行主體主要有財政部、

中國人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行,以及被批準(zhǔn)可以發(fā)債的金融

類公司、工商企業(yè)等;投資主體包括各類金融機構(gòu)、企事業(yè)法人單位

以及非法人機構(gòu)等。

2.從理論上說,回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式,通常用在()上。

A.政府債券

B.公司債券

C.金融債券

D.企業(yè)債券

【答案】:A

【解析】:

從理論上說,回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式,通常用在政府債券上。

債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時出售一定的債券,同時簽約在一定的時間內(nèi)

以稍高價格買回來,債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資,而投資者

從價格差中得利?;刭徑灰组L的有幾周,但通常情況下只有24小時,

是一種超短期的金融工具,具有短期融資的屬性。從運作方式看,它

結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點,通常在債券交易中運用。

3.一般來說,參與證券投資的金融機構(gòu)有()等。[2015年3月真題]

I.證券經(jīng)營機構(gòu)

II.保險經(jīng)營機構(gòu)

in.中央銀行

iv.銀行業(yè)金融機構(gòu)

A.I、II.in

B.i、in、iv

c.i、n、iv

D.n、ni、iv

【答案】:c

【解析】:

參與證券投資的政府機構(gòu)主要指中央銀行,參與證券投資的金融機構(gòu)

包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機

構(gòu)等。

4.股票是一種資本證券,它屬于()。

A.實物資本

B.風(fēng)險資本

C.虛擬資本

D.真實資本

【答案】:c

【解析】:

股票獨立于真實資本之外,在股票市場上進行著獨立的價值運動,是

一種虛擬資本。

5.證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得從業(yè)資格具備的條件有()。[2017

年6月真題]

I.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

II.證券投資咨詢?nèi)藛T具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷

III.期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷

IV.通過證券、期貨從業(yè)人員資格考試

A.n、iv

B.n、in、iv

c.i、ii、in、iv

D.i.in

【答案】:c

【解析】:

證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得從業(yè)資格具備八個條件:①具有中

華人民共和國國籍;②具有完全民事行為能力;③品行良好、正直誠

實,具有良好的職業(yè)道德;④未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)

有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰;⑤具有大學(xué)本科以上學(xué)歷;⑥證券投資咨詢?nèi)?/p>

員具有從事證券業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷,期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期

貨業(yè)務(wù)兩年以上的經(jīng)歷;⑦通過中國證監(jiān)會統(tǒng)一組織的證券、期貨從

業(yè)人員資格考試;⑧中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

6.下列關(guān)于計算期加權(quán)股價指數(shù)的說法,正確的有()o

I.它又稱為派許加權(quán)指數(shù)

II.它采用計算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)

III.道?瓊斯股價平均數(shù)采用這一方法

IV.它采用計算期成交額作為權(quán)數(shù)

A.I、n、in

B.IILIV

c.n、in、iv

D.i、II

【答案】:A

【解析】:

計算期加權(quán)股價指數(shù)又稱派許加權(quán)指數(shù),采用計算期發(fā)行量或成交量

作為權(quán)數(shù),適用性較強,適用廣泛,很多著名的指數(shù),如道?瓊斯股

價平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等都采用這一方法。

7.關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利,下列說法正確的有()。

I.分享基金財產(chǎn)收益

II.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

III.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

IV.查閱或者復(fù)制機密的基金信息資料

A.I、II、IV

B.I、IkIII

c.IKm、iv

D.in、iv

【答案】:B

【解析】:

基金份額持有人享有下列權(quán)利:①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清

算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;

④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人

大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)

制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份

額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的

其他權(quán)利。

8.可以參與發(fā)行人的經(jīng)濟決策的是()o[2016年10月真題〕

A.期權(quán)持有者

B.股票所有者

C.證券投資基金持有者

D.債券持有者

【答案】:B

【解析】:

股票是一種所有權(quán)憑證,實質(zhì)上代表了股東對股份公司凈資產(chǎn)的所有

權(quán),股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利,同時也

承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險。

9.銀行間現(xiàn)券買賣的點擊成交交易方式有()o[2015年11月真題]

I.做市報價

II.點擊成交報價

HL限價報價

IV.對話報價

A.I、II、III

B?I、IkIV

c.i、in、iv

D.IKHI、IV

【答案】:A

【解析】:

現(xiàn)券交易可采用詢價交易方式和點擊成交交易方式。詢價交易方式下

可用意向報價、雙向報價(僅適用資產(chǎn)支持證券)和對話報價;點擊

成交交易方式下可用做市報價、點擊成交報價和限價報價。

10.全國社?;鹁惩馔顿Y限于下列()投資。

I.銀行存款

II.外國政府債券

III.基金

IV.股票

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.i、n、in、iv

【答案】:D

【解析】:

全國社?;鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具:①銀行存款;②

外國政府債券、國際金融組織債券、外國機構(gòu)債券和外國公司債券;

③中國政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券;④銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存

單等貨幣市場產(chǎn)品;⑤股票;⑥基金;⑦掉期、遠期等衍生金融工具;

⑧財政部會同勞動保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。

1L債券收入的表現(xiàn)形式有()。

I.資本損益

II.本金收入

in.利息收入

IV.紅利收入

A.I、II

B.IILIV

C.I、III

D.IKIV

【答案】:c

【解析】:

在實際經(jīng)濟活動中,債券收益可以表現(xiàn)為3種形式:①利息收入,即

債權(quán)人在持有債券期間按約定的條件分期、分次取得利息或者到期一

次取得利息;②資本損益,即債權(quán)人到期收回的本金與買入債券或中

途賣出債券與買入債券之間的價差收入;③再投資收益,即投資債券

所獲現(xiàn)金流量再投資的利息收入,受市場收益率變化的影響。

12.以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券的說法,錯誤的是()o

A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有3次贖回權(quán)

B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

C.期限在15年以上

D.如發(fā)行人核心資本充足率低于4%,發(fā)行人可延期支付利息

【答案】:A

【解析】:

根據(jù)中央人民銀行《關(guān)于對商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關(guān)事宜的

公告》,商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券具有以下特征:①期限在15年

以上,發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有

一次贖回權(quán),若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當(dāng)提高混合資本債券的利

率。②混合資本債券到期前,如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%,

發(fā)行人可以延期支付利息。A項錯誤。

13.關(guān)于歐洲債券,下列說法正確的有()。

I.歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱

II.一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷

III.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

IV.歐洲債券是國際債券的一種

A.I、IkIII

B.I、IKIV

c.i、in、w

D.II.in

【答案】:c

【解析】:

按照面值貨幣與發(fā)行債券市場的關(guān)系,國際債券可分為外國債券和歐

洲債券。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣,主要為

美元;其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合貨幣單位的,如

特別提款權(quán),以眾多創(chuàng)新品種著稱。外國債券一般由發(fā)行地所在國的

證券公司、金融機構(gòu)承銷,而歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭,組

織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。

14.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組,債

務(wù)重組等提供咨詢服務(wù),這屬于證券公司的()。[2018年9月真題]

A.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

B,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.承銷保薦業(yè)務(wù)

D.投資咨詢業(yè)務(wù)

【答案】:A

【解析】:

證券公司的財務(wù)顧問業(yè)務(wù),是指與證券交易、證券投資活動有關(guān)的咨

詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。財務(wù)顧問業(yè)務(wù)具體包括:為企業(yè)申請證券發(fā)行

和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù);為上

市公司重大投資、收購兼并,關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù);為法人、

自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供

咨詢服務(wù);為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職

工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù);為上市公司再融資、

資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演

等方面的咨詢服務(wù);為上市公司的債權(quán)人,債務(wù)人對上市公司進行債

務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會

認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。

15.證券交易所的組織形式大致可以分為()。[2018年3月真題]

I.公司制

II.會員制

III.經(jīng)紀(jì)制

IV.混合制

A.IILIV

B.I、II

c.n、m、iv

D.I>IV

【答案】:B

【解析】:

證券交易所的組織形式分為公司制和會員制兩類:①公司制的證券交

易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體,一般由

金融機構(gòu)及各類民營公司組建;②會員制的證券交易所是一個由會員

自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

16.下列不符合上市公司配股的比例要求的是()。[2018年12月真

題]

A.10:2

B.10:1.8

C.10:10

D.10:3

【答案】:c

【解析】:

配股,是指上市公司向原股東配售股份的行為。根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布

的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》,主板上市公司的配股除了要滿足

公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定:①擬配售股份數(shù)

量不超過本次配售股份前股本總額的百分之三十;②控股股東應(yīng)當(dāng)在

股東大會召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量;③采用《證券法》規(guī)定的

代銷方式發(fā)行。

17.以下關(guān)于現(xiàn)金股利說法錯誤的是()。[2014年"月真題]

A.個人投資者取得現(xiàn)金紅利不用支付所得稅

B.現(xiàn)金股利的發(fā)放致使公司的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額

C.現(xiàn)金股利的發(fā)放是采用現(xiàn)金分紅方式

D.現(xiàn)金股利是將公司當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東

【答案】:A

【解析】:

現(xiàn)金股利,也被稱為派現(xiàn),是指股份公司以現(xiàn)金分紅方式將盈余公積

和當(dāng)期應(yīng)付利潤的部分或全部發(fā)放給股東?,F(xiàn)金股利的發(fā)放致使公司

的資產(chǎn)和股東權(quán)益減少同等數(shù)額,導(dǎo)致公司現(xiàn)金流出。A項,根據(jù)《關(guān)

于上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關(guān)問題的通知》

(2015),個人投資者取得的現(xiàn)金紅利根據(jù)持股期限適用不同的稅率。

持股期限超過1年的,暫免征收。

18.QDII基金是指在一國境()設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境()

證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

A.內(nèi);外

B.內(nèi);內(nèi)

C.夕卜;夕卜

D.夕卜;內(nèi)

【答案】:A

【解析】:

QDII是QualifiedDomesticInstitutionalInvestors(合格境內(nèi)機構(gòu)投資

者)的首字母縮寫。QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立,經(jīng)該國有關(guān)部門

批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國

內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

19.因為債券籌資的籌資數(shù)額巨大,所以對發(fā)行主體的資信評級是必

不可少的一個環(huán)節(jié)。評級的主要內(nèi)容包括()。

I.企業(yè)素質(zhì)

II.經(jīng)營能力

III.獲利能力

IV.償債能力

A.I、IkIll

B.I、HI、IV

C.I、II、IV

D.I、IkIILIV

【答案】:D

【解析】:

由于債券籌資的數(shù)額巨大,所以對發(fā)行主體的資信評級是必不可少的

一個環(huán)節(jié)。評級的主要內(nèi)容包括:①企業(yè)素質(zhì);②經(jīng)營能力;③獲利

能力;④償債能力;⑤履約情況;⑥發(fā)展前景。

20.下面對證券交易所描述正確的是()o

I.證券交易所是我國證券自律管理機構(gòu)

II.證券交易所是整個證券市場的核心

III.證券交易所本身可以進行證券買賣

IV.證券交易所為證券交易提供了一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)

A.I、II、III

B.I、IkIV

c.II.in、iv

D.i、n、m、w

【答案】:B

【解析】:

按照《證券法》第九十六條規(guī)定:“證券交易所、國務(wù)院批準(zhǔn)的其他

全國性證券交易場所為證券集中交易提供場所和設(shè)施,組織和監(jiān)督證

券交易,實行自律管理,依法登記,取得法人資格?!弊C券交易所本

身不進行買賣證券,也不決定證券價格。

21.證券交易所監(jiān)事會的職能有()。

I.提議召開臨時會員大會

II.提議召開臨時理事會

III.向會員大會提出提案

IV.檢查證券交易所風(fēng)險基金的使用和管理

A.I、III、IV

B.I、IkIV

C.I、II、III

D.i、n、in、iv

【答案】:D

【解析】:

除了上述職權(quán)以外,監(jiān)事會還行使以下職權(quán):①檢查證券交易所財務(wù);

②監(jiān)督證券交易所理事、高級管理人員執(zhí)行職務(wù)行為;③監(jiān)督證券交

易所遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所章程、協(xié)議、業(yè)務(wù)

規(guī)則以及風(fēng)險預(yù)防與控制的情況;④當(dāng)理事、高級管理人員的行為損

害證券交易所利益時,要求理事、高級管理人員予以糾正;⑤會員大

會授予和證券交易所章程規(guī)定的其他職權(quán)。

22.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行條件不包括()。[2014年11月真題]

A.發(fā)行人最近五年內(nèi)主營業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化

B.發(fā)行人最近三年內(nèi)主營業(yè)務(wù)沒有發(fā)生重大變化

C.發(fā)行人最近三年內(nèi)董事沒有發(fā)生重大變化

D.發(fā)行人最近三年內(nèi)實際管理人沒有發(fā)生重大變化

【答案】:A

【解析】:

我國《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》中規(guī)定,首次公開發(fā)行并

上市的主體資格應(yīng)滿足發(fā)行人最近3年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理

人員沒有發(fā)生重大變化,實際控制人沒有發(fā)生變更的條件。

23.與現(xiàn)券交易相比,遠期交易的特點主要表現(xiàn)在()o

I.后者買賣雙方必須簽訂遠期合同,而前者則無此必要

II.后者買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間,通

常有較長的間隔,而前者通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣,即時交收或交割,沒有時

間間隔

III.后者買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間,有

時甚至達一年或一年以上

IV.后者往往要通過正式的磋商、談判,雙方達成一致意見簽訂合同

之后才算成立,前者隨機性較大,方便靈活,沒有嚴(yán)格的交易程序

A.I、H、III

B.i、m、iv

c.I、IKIV

D.I、II、HI、IV

【答案】:B

【解析】:

與現(xiàn)券交易相比,遠期交易的特點主要表現(xiàn)在以下幾個方面:①遠期

交易買賣雙方必須簽訂遠期合同,而現(xiàn)券交易則無此必要。②遠期交

易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間,通常有較

長的間隔,相差的時間達幾個月很常見,有時甚至達一年或一年以上。

而現(xiàn)券交易通常是現(xiàn)買現(xiàn)賣,即時交收或交割,即便有一定的時間間

隔,也比較短。③遠期交易往往要通過正式的磋商、談判,雙方達成

一致意見簽訂合同之后才算成立,而現(xiàn)券交易隨機性較大,方便靈活,

沒有嚴(yán)格的交易程序。

24.我國《證券法》正式頒布的時間是()o[2016年10月真題]

A.1999年3月

B.1998年3月

C.1998年9月

D.1998年12月

【答案】:D

【解析】:

我國于1998年12月頒布了《中華人民共和國證券法》。

25.股份公司向股東轉(zhuǎn)增股本時,這種轉(zhuǎn)增的資金來源是()o[2014

年6月真題]

A.募集資金

B.借入資金

C.稅前利潤

D.公積金

【答案】:D

【解析】:

資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部,把公積金轉(zhuǎn)入股本賬戶,并

按照投資者所持有公司的股份份額比例的大小分到各個投資者的賬

戶中,以此增加每個投資者的投入資本。

26.關(guān)于融資融券交易,下列說法不正確的是()<,

A.投資者向證券公司繳納的保證金只能是現(xiàn)金

B.在融資交易中,投資者信用賬戶內(nèi)融資買入的證券及其他資金證

券,整體作為其對證券公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保物

C.融資交易和融券交易都具有杠桿特性

D.廣義的融資融券交易還包括轉(zhuǎn)融通交易

【答案】:A

【解析】:

投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證

券。

27.注冊會計師申請證券許可證,需要取得注冊會計師證件()年以

±o[2016年7月真題]

A.4

B.1

C.3

D.2

【答案】:B

【解析】:

根據(jù)《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》,注冊

會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:①所在會計師事務(wù)所已取

得證券許可證,或者符合《規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請;

②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書;③取得注冊會計師證

書1年以上;④不超過60周歲;⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好,在以

往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。

28.1982年,中國國際信托投資公司率先在()發(fā)行了外國金融債券。

A.日本的東京證券市場

B.英國的倫敦證券市場

C.美國的紐約證券市場

D.德國的法蘭克福證券市場

【答案】:A

【解析】:

1982年1月,中國國際信托投資公司在日本東京資本市場上采用私

募方式發(fā)行了100億日元的債券,期限為12年,利率為8.7%。

29.常見的衍生工具包括()o

I.期權(quán)

II.遠期

III.互換

W.債券

A.I、n、in

B.i、II.IV

c.IKm、iv

D.i、in、IV

【答案】:A

【解析】:

常見的衍生工具包括遠期、期貨、期權(quán)、互換等。根據(jù)標(biāo)的資產(chǎn)的不

同,衍生品可以劃分為商品衍生品和金融衍生品。

30.信用風(fēng)險是()的主要風(fēng)險。[2012年3月真題]

A.債券

B.股票

C.衍生證券

D.基金

【答案】:A

【解析】:

債券的信用風(fēng)險就是債券不能到期還本付息的風(fēng)險。債券投資的主要

風(fēng)險因素包括違約風(fēng)險(信用風(fēng)險)、流動性風(fēng)險、匯率風(fēng)險等等。

31.下列關(guān)于影響我國金融市場運行的主要因素的說法正確的是()。

I.預(yù)期的通貨膨脹率與債券和股票價格為反方向變動關(guān)系

II.貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用,

其中貨幣供給量和金融資產(chǎn)的需求為同方向變動關(guān)系

III.市場交易機制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機制

IV.利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的

A.I、II.Ill

B,I、II.IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】:A

【解析】:

通貨膨脹對金融市場投融資產(chǎn)生重要影響,一般而言,低于預(yù)期的通

貨膨脹率會降低利率,促進債券和股票價格的上升,I正確。貨幣政

策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用,其中,貨幣

供給量增加,會增加生產(chǎn)性投資、消費,也會使投資者對金融資產(chǎn)需

求增加。利率對金融市場的影響是全局性的、系統(tǒng)性的。

32.在資本市場上占有重要地位的國債是()。[2011年3月真題]

A.無期限國債

B.長期國債

C.國庫券

D.短期國債

【答案】:B

【解析】:

長期國債由于期限長,政府短期內(nèi)無償還的負(fù)擔(dān),而且可以較長時間

占用國債認(rèn)購者的資金,所以常被用作政府投資的費金來源,在資本

市場上有著重要地位。

33.關(guān)于我國證券市場投資者結(jié)構(gòu),下列說法正確的是()。

I.與成熟市場相比,我國證券市場上機構(gòu)投資者整體規(guī)模偏小

II.經(jīng)過十幾年的發(fā)展,我國初步形成了包括證券投資基金、保險基

金、QFIk匯票基金等多元化的專業(yè)機構(gòu)投資者隊伍

III.專業(yè)機構(gòu)投資者持股市值占比近年來有所提高,但截止2016年

底,其還落后于個人投資者的占比

IV.由于專業(yè)機構(gòu)投資者隊伍的大力發(fā)展,近幾年機構(gòu)投資者的交易

總額占比遠超個人投資者

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、IKIII

D.I、W

【答案】:C

【解析】:

從交易金額占比來看,個人投資者的成交占比明顯更為活躍,近幾年

自然人投資者交易額占比均在80%以上。近年來,雖然機構(gòu)交易占比

呈現(xiàn)上升態(tài)勢,但從總量上看,專業(yè)機構(gòu)投資者力量仍然較小。

34.2018年3月6日,某年息5%、面值100元。每半年付息1次的1

年期債券。上次付息為2017年12月31日。如市場凈價報價為97元,

按30/180計算,實際支付價格為()元。

A.97.51

B.97.88

C.97.90

D.98.05

【答案】:C

【解析】:

30/180即每半年付息1次,按每月30天計算。累計天數(shù)(算頭不算

尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累計利

息=100X5%4-2X69180心0.90。實際支付價格=97+0.90=97.90

(元)。

35.實行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后,證券投資者存取資金

的方式是()o[2015年3月真題]

A.通過證券登記結(jié)算公司的結(jié)算柜臺辦理資金存取

B.通過指定商業(yè)銀行辦理資金存取

C.通過證券營業(yè)部自設(shè)的資金柜臺辦理資金存取

D.通過證券交易所交易平臺辦理資金存取

【答案】:B

【解析】:

在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下,證券公司與客戶之間的

資金清算交收,需要由證券公司與指定商業(yè)銀行(即與證券公司及其

客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存

管合同的商業(yè)銀行,簡稱指定商業(yè)銀行)配合完成。

36.關(guān)于股票流動性,下列說法正確的是()o[2018年3月真題]

I.通常大盤股流動性強于小盤股

II.通常上市公司股票流動性強于非上市公司股票

III.上市公司股票具有相同的流動性

W.報價的價差之間差價越小,股票流動性越強

A.in、iv

B.I、II.IV

c.ii、in、iv

D.i、II

【答案】:B

【解析】:

流動性是指資產(chǎn)能夠以合理的價格、較小的交易成本快速變現(xiàn)的能

力。由于股票的轉(zhuǎn)讓可能受各種條件或法律法規(guī)的限制,因此,并非

所有股票都具有相同的流動性。通常情況下,大盤股流動性強于小盤

股,上市公司股票的流動性強于非上市公司股票,而上市公司股票又

可能因市場或監(jiān)管原因而受到轉(zhuǎn)讓限制,從而具有不同程度的流動

性。

37.上海證券交易所和深圳證券交易所都編制()等證券指數(shù),以反

映證券交易總體價格或者某類證券價格的變化和走勢。[2015年3月

真題]

I.綜合指數(shù)

II.分類指數(shù)

III.成分指數(shù)

IV.中小企業(yè)板指數(shù)

A.KIV

B.II>III

C.I、III

D.II、IV

【答案】:C

【解析】:

上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數(shù)和成份指數(shù)等證

券指數(shù),以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢,隨

即時行情發(fā)布。

38.我國《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請股票上市的條件包括()。

[2017年9月真題]

I.向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上

II.向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總額的15%以上

III.公司股本總額超過人民幣4億元的,向社會公開發(fā)行股份比例為

10%以上

IV.公司股本總額超過人民幣4億元的,向社會公開發(fā)行股份比例為

15%以上

A.KIV

B.II>III

C.II、IV

D.I、III

【答案】:D

【解析】:

《中華人民共和國證券法》規(guī)定,公司申請股票上市的條件之一是:

向社會公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額

超過人民幣4億元的,向社會公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

39.下列有關(guān)國債銷售的表述中,錯誤的是()[2014年6月真題]

A.市場利率趨于上升,就為承銷商確定國債銷售價格拓寬了空間

B.國債銷售的價格一般不應(yīng)低于承銷商與發(fā)行人的結(jié)算價格,反之,

承銷商就有可能發(fā)生虧損

C.降低銷售價格,承銷商的分銷過程會縮短,資金的回收速度會加快

D.如果國債承銷價格定價過高,投資者就會傾向于二級市場上購買已

流通的國債,從而阻止工作順利進行

【答案】:A

【解析】:

A項,市場利率趨于上升,就限制了承銷商確定銷售價格的空間;市

場利率趨于下降,就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間。

40.下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中,錯誤的是()。[2013

年9月真題]

A.任一企業(yè)集合票據(jù)籌集資金額不超過1億元

B.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

C.應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊,一次注冊、一次發(fā)行

D.在銀行間債券市場發(fā)行

【答案】:A

【解析】:

A項,任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣。集合票據(jù)

在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、

統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行。

41.我國在國際債券市場上已發(fā)行的債券品種有()。[2018年5月真

題]

I.政府債券

II.特種國債

III.金融債券

IV.可轉(zhuǎn)換公司債券

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.IILIV

D.I、II

【答案】:B

【解析】:

我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)80年代初期。當(dāng)時,在改革開放的政

策指導(dǎo)下,為利用國外資金,加快我國的建設(shè)步伐,我國開始利用國

際債券市場籌集資金,主要的債券品種有以下幾種:①政府債券;②

金融債券;③可轉(zhuǎn)換公司債券。

42.對于個人投資者從基金分配中取得的收入,()個人所得稅。

A.征收

B.暫不征收

C.扣除免征額后征收

D.由基金代扣代繳

【答案】:B

【解析】:

目前我國個人投資者投資基金的稅收遵守以下規(guī)定:①個人投資者買

賣基金份額免征增值稅;②個人投資者買賣基金份額暫免征收印花

稅;③個人投資者從基金分配中取得的收入,暫不征收個人所得稅;

④個人投資者申購和贖回基金份額取得的差價收入,暫不征收個人所

得稅。

43.在證券市場上,資金的供給者和證券的需求者是()。[2015年11

月真題]

A.證券投資者

B.證券中介機構(gòu)

C.監(jiān)管部門

D.證券發(fā)行人

【答案】:A

【解析】:

證券市場投資者是證券市場中資金的供給者,也是證券的需求方,他

們通過短期或長期的證券投資行為,達到獲取一定股息和利息的目

的。

44.上證成分股指數(shù)采用()公式計算,以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)

數(shù),并采用流通股本占總股本比分級靠檔加權(quán)計算方法。[2018年9

月真題]

A.幾何加權(quán)價格指數(shù)

B.基期加權(quán)價格指數(shù)

C.簡單算術(shù)價格指數(shù)

D.派許加權(quán)綜合價格指數(shù)

【答案】:D

【解析】:

上證指數(shù)系列均采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算。

45.下列屬于風(fēng)險管理本質(zhì)特征的是()o

A.事前管理

B.盈利管理

C.損失管理

D.事后管理

【答案】:A

【解析】:

風(fēng)險管理不等于損失管理,其本質(zhì)特征是事前管理。根據(jù)風(fēng)險是損失

可能性的定義,風(fēng)險管理的內(nèi)涵應(yīng)該是對損失(或盈利)發(fā)生以前的

管理,即防止損失發(fā)生,爭取盈利實現(xiàn)的措施。其含義具有明顯的事

前性,而損失管理是偏向事后的處理。

46.中國證券業(yè)協(xié)會的章程由()制定。

A.董事會

B.會員大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)察委員會

【答案】:B

【解析】:

會員大會是證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機構(gòu),由全體會員組成。會員大會

的職權(quán)包括:①制定和修改章程;②審議理事會工作報告和財務(wù)報告;

③審議監(jiān)事會工作報告;④選舉和罷免會員理事、監(jiān)事;⑤決定會費

收繳標(biāo)準(zhǔn);⑥決定協(xié)會的合并、分立、終止;⑦決定咨詢委員會的設(shè)

立、注銷和更名;⑧決定其他應(yīng)由會員大會審議的事項。

47.下列市場中,屬于我國證券市場主板市場的是()o[2018年3月

真題]

A.銀行間債券市場

B.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.深圳證券交易所中小板

【答案】:D

【解析】:

2004年5月,經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn),中國證監(jiān)會批復(fù)同意,深圳證券交易

所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊。

48.在委托受理中的驗證環(huán)節(jié),經(jīng)紀(jì)商主要對客戶委托時遞交的()

進行核實。

A.相關(guān)證件(如身份證件等)

B.賬戶上的資金

C.委托單

D.賬戶上的證券

【答案】:A

【解析】:

在委托受理中的驗證與審單環(huán)節(jié),驗證主要是對客戶委托時遞交的相

關(guān)證件(如身份證件等)進行核實,審單主要是檢查客戶填寫的委托

單。

49.在證券結(jié)算中,()是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算,

并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。

A,差額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實時結(jié)算

D.金額結(jié)算

【答案】:B

【解析】:

證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中,凈額結(jié)算是指

交易雙方對所達成的交易實行軋差清算,并對軋抵之后的證券和資金

的凈額進行交付。

50.可能發(fā)生折價的基金包括()。[2013年12月真題]

I.LOF

II.普通封閉式基金

III.ETF

IV.普通開放式基金

A.I、IkIII

B.I、IkIV

C.I、III、IV

D.IKin、iv

【答案】:A

【解析】:

封閉式基金的買賣價格受市場供求關(guān)系的影響,常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)

象,并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。LOF與ETF雖然可以防

止大幅折價現(xiàn)象,但由于具備一定的封閉式基金的特點,也可能發(fā)生

折價。

51.商業(yè)銀行次級債券可在()公開發(fā)行或私募發(fā)行。[2018年5月

真題]

A.中國金融期貨交易所

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.銀行間債券市場

【答案】:D

【解析】:

商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于

商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。商業(yè)銀行次

級債券是商業(yè)銀行金融債券的一種,商業(yè)銀行金融債券是指依法在中

華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按

約定還本付息的有價證券。

52.保險公司次級定期債務(wù)的特點包括()o[2015年3月真題]

I.本金和利息的清償順序先于保險公司股權(quán)資本

II.期限在5年以上(含5年)

III.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后

W.保險公司經(jīng)批準(zhǔn)募集

A.I.III

B.I、II、III

c.IKin、iv

D.i、n、m、w

【答案】:D

【解析】:

《保險公司次級定期債務(wù)管理辦法》所稱保險公司次級定期債務(wù)是指

保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足,經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在

5年以上(含5年),且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他

負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。

53.下列有關(guān)企業(yè)債券的表述中,正確的有()o[2015年3月真題]

I.募集的資金用于補充營運資金的,不得超過發(fā)債總額的30%

II.國家發(fā)改委核準(zhǔn)通過并經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會會簽

III.募集資金用于固定資產(chǎn)投資項目的,累計發(fā)行額不得超過其投資

總額的60%

W.地方企業(yè)的申請材料由所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市發(fā)

展改革部門轉(zhuǎn)報

A.I、II、III

B.I、IkIV

c.i、in、iv

D.IKin、iv

【答案】:D

【解析】:

i項,籌集的資金投

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