2024年陜西省基金從業(yè)資格利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題

陜西省基金從業(yè)資格：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責(zé)令更正，警告，并處罰款。

A．信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會有關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的要求

B．信息披露文獻不符合中國證監(jiān)會有關(guān)編報規(guī)則的要求

C．未按要求履行信息披露文獻立案、置備義務(wù)

D．年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露

2.證券投資基金的市場營銷不包括的活動有__。

A．產(chǎn)品組合設(shè)計B．售后服務(wù)

C．基金投資

D．基金銷售

3.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標

D．公開競價4.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。

A．血清鐵減少

B．血清鐵蛋白減少

C．血清總鐵結(jié)合力增高

D．運鐵蛋白飽和度減少

E．紅細胞內(nèi)原卟啉增高5.目前，我國能夠辦理開放式基金認購業(yè)務(wù)的機構(gòu)類型包括__。

A．商業(yè)銀行

B．證券企業(yè)

C．證券投資咨詢機構(gòu)

D．專業(yè)基金銷售機構(gòu)6.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+37.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者取得基金銷售從業(yè)許可。

A．《證券市場基礎(chǔ)知識》

B．《證券投資基金》

C．《證券發(fā)行與承銷》

D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》8.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．企業(yè)型基金

D．契約型基金9.《證券投資基金運作管理措施》要求，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%10.一般來講，政府債券與企業(yè)債券相比，__。

A．企業(yè)債券風(fēng)險大，收益低

B．企業(yè)債券風(fēng)險小，收益高

C．政府債券風(fēng)險大，收益高

D．政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定11.依照我國的有關(guān)要求，如下不屬于私募證券的是__。

A．證券企業(yè)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B．基金管理企業(yè)的專戶理財產(chǎn)品

C．發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券

D．上市企業(yè)采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券12.下列有關(guān)基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品合用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢提議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超出其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構(gòu)在簡介基金產(chǎn)品時應(yīng)盡也許使用專業(yè)術(shù)語以確保權(quán)威性和準確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)情況并調(diào)整投資提議13.基金銷售機構(gòu)系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中包括基金投資人信息和交易統(tǒng)計的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存__年。

A．3

B．5

C．10

D．1514.有關(guān)開放式基金，如下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購置基金份額的行為被稱為基金的申購

B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的標準

D．基金管理人不得在基金協(xié)議約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換15.國際證券市場的發(fā)行制度重要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。

A．公開管理標準

B．實質(zhì)管理標準

C．成本控制標準

D．質(zhì)量控制標準16.代銷機構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．2517.下列各項中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是__。

A．經(jīng)營風(fēng)險

B．管理水平風(fēng)險

C．職業(yè)道德風(fēng)險

D．合規(guī)風(fēng)險18.下列有關(guān)開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。

A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

D．每個投資者憑個人身份證能夠開設(shè)2個基金賬戶19.基金銷售市場細分中，重要的人口原因變量不包括__。

A．家庭規(guī)模

B．社會階層

C．家庭生命周期D．交通通信條件20.基金托管人是（）權(quán)益的代表。

A．基金管理人

B．基金企業(yè)

C．基金份額持有人

D．證券企業(yè)21.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的經(jīng)典代表之一。

A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

B．利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

D．掛鉤不一樣標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品22.有價證券的特性包括__。

A．收益性

B．流動性

C．風(fēng)險性

D．期限性23.下列有關(guān)基金份額持有人大會的說法，不正確的有__。

A．基金托管人以為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議

B．當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議

C．基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開

D．代表基金份額5%以上的基金份額持有人以為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議24.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是__。

A．基金銷售機構(gòu)

B．基金注冊登記機構(gòu)

C．律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

D．中國證券業(yè)協(xié)會25.國際證券市場的發(fā)行制度重要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。

A．公開管理標準

B．實質(zhì)管理標準

C．成本控制標準

D．質(zhì)量控制標準

26.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。

A．確?；鹭敭a(chǎn)的安全

B．對基金投資損失負擔(dān)賠償責(zé)任

C．依法處罰基金財產(chǎn)

D．嚴守基金商業(yè)秘密27.下列不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是__。

A．證券交易所

B．證券投資咨詢企業(yè)

C．證券信用評級機構(gòu)

D．會計師事務(wù)所28.貨幣市場基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少

C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加29.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運作信息披露

D．暫時信息披露30.下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當具備的條件的是__。

A．總資本和資本充足率符合有關(guān)要求

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達成法定人數(shù)

C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度31.基金管理企業(yè)的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具備良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良統(tǒng)計

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣

C．連續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，企業(yè)治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰32.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__抵達投資者資金賬戶。

A．劃出當日

B．劃出后一天

C．劃出后兩天

D．劃出后三天33.投資者參加認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+434.目前我國QDII基金的募集程序重要包括__等步驟。

A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核

B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準

C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，

D．基金份額出售35.基金托管人需要對__出具意見。

A．基金企業(yè)財務(wù)報告

B．基金財務(wù)會計報告

C．中期基金報告

D．年度基金報告

36.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

37.基金銷售機構(gòu)進行市場細分的直接細分依據(jù)包括__。

A．地理原因

B．人口原因

C．投資者心理原因

D．投資者行為原因

38.基金份額凈值等于（）除以基金目前的總份額。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金公允價值

D．基金資產(chǎn)估值?

39.下列有關(guān)我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每七天一至周五，天天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的標準

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍

D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制

40.小李有30萬元人民幣，依照(企業(yè)法)，他至多能夠投資設(shè)置__個一人有限責(zé)任企業(yè)。

A．1

B．2

C．3

D．4

41.下列有關(guān)貨幣市場基金風(fēng)險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超出180天

B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超出基金資產(chǎn)凈值的20%

C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超出397天的浮動利率債券

D．貨幣市場基金財務(wù)杠桿的利用程度越高，其潛在的風(fēng)險越高

42.假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。

A．1

B．1.05

C．1.13

D．1.24

43.封閉式基金年度收益分派百分比不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的（）。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

44.封閉式基金買賣申報數(shù)量應(yīng)當為______份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于______萬份。__

A．100；100

B．1000；500

C．500；100D．500；1000

45.有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（）。

A．主板市場

B．創(chuàng)業(yè)板市場

C．現(xiàn)貨交易市場

D．中小企業(yè)板市場

46.基金托管人在基金運作中的作用重要有__。

A．作為獨立于基金管理人的當事人保管基金資產(chǎn)

B．對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督

C．保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的統(tǒng)計、賬冊、報表和其他有關(guān)資料