銀行內(nèi)部監(jiān)測協(xié)議書

銀行內(nèi)部監(jiān)測協(xié)議書?甲方（委托方）：名稱：[銀行具體名稱]法定代表人：[姓名]地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]乙方（受托方）：名稱：[監(jiān)測機(jī)構(gòu)具體名稱]法定代表人：[姓名]地址：[詳細(xì)地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]鑒于甲方為依法設(shè)立并經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)，為加強(qiáng)內(nèi)部管理，有效防范風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營，需要對相關(guān)業(yè)務(wù)及操作進(jìn)行監(jiān)測；乙方為具備專業(yè)監(jiān)測能力和資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，能夠?yàn)榧追教峁┫嚓P(guān)監(jiān)測服務(wù)。甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方開展銀行內(nèi)部監(jiān)測事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、監(jiān)測服務(wù)的標(biāo)的物及范圍1.監(jiān)測對象甲方各類銀行業(yè)務(wù)操作流程，包括但不限于存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)等具體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)性與風(fēng)險狀況。甲方內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)操作行為，涵蓋日常業(yè)務(wù)辦理、系統(tǒng)操作權(quán)限使用、客戶信息處理等方面。甲方的信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行情況，包括系統(tǒng)安全性、數(shù)據(jù)完整性、網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定性等。2.監(jiān)測內(nèi)容業(yè)務(wù)合規(guī)性監(jiān)測：檢查各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)是否符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及甲方內(nèi)部制定的業(yè)務(wù)規(guī)則和操作流程要求。風(fēng)險識別與評估：對業(yè)務(wù)操作過程中可能存在的信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等進(jìn)行識別、分析和評估，并提出風(fēng)險預(yù)警建議。內(nèi)部控制有效性監(jiān)測：審查甲方內(nèi)部各項(xiàng)控制制度的執(zhí)行情況，評估內(nèi)部控制體系是否健全、有效，能否及時發(fā)現(xiàn)并糾正潛在問題。數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性與完整性監(jiān)測：核實(shí)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入、存儲、傳輸?shù)拳h(huán)節(jié)是否準(zhǔn)確無誤，數(shù)據(jù)是否完整無缺失，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量符合監(jiān)管及甲方自身管理要求。3.監(jiān)測周期乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，定期對甲方指定的監(jiān)測對象進(jìn)行全面監(jiān)測。具體監(jiān)測周期為每[X]月/季度/半年進(jìn)行一次常規(guī)監(jiān)測，并根據(jù)甲方實(shí)際需求或突發(fā)情況開展不定期專項(xiàng)監(jiān)測。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定的監(jiān)測范圍、內(nèi)容、周期及標(biāo)準(zhǔn)開展監(jiān)測工作，并對乙方的監(jiān)測工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。有權(quán)獲取乙方提交的監(jiān)測報(bào)告，并就報(bào)告內(nèi)容向乙方提出詢問和要求解釋。有權(quán)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要，對監(jiān)測服務(wù)的具體內(nèi)容、方式、重點(diǎn)等提出合理調(diào)整建議，乙方應(yīng)予以積極配合。2.義務(wù)向乙方提供開展監(jiān)測工作所需的相關(guān)資料、數(shù)據(jù)、文件及信息，包括但不限于業(yè)務(wù)操作規(guī)程、內(nèi)部管理制度、財(cái)務(wù)報(bào)表、交易記錄、系統(tǒng)數(shù)據(jù)等，并確保所提供資料的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。為乙方開展監(jiān)測工作提供必要的工作條件和協(xié)助，包括但不限于安排專人對接、提供辦公場地及設(shè)備使用便利等。按照本協(xié)議約定及時足額支付監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用。對乙方在監(jiān)測過程中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，應(yīng)積極采取有效措施進(jìn)行整改和防范，并及時向乙方反饋整改情況。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定獲取監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用。有權(quán)要求甲方提供開展監(jiān)測工作所需的資料和協(xié)助。在監(jiān)測過程中，有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對監(jiān)測方法、程序等進(jìn)行合理調(diào)整，但應(yīng)及時通知甲方并說明調(diào)整理由。2.義務(wù)組建專業(yè)的監(jiān)測團(tuán)隊(duì)，配備具備相關(guān)專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)的人員負(fù)責(zé)甲方的監(jiān)測工作，并確保監(jiān)測團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性和專業(yè)性。按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本協(xié)議約定的監(jiān)測范圍、內(nèi)容、周期及標(biāo)準(zhǔn)，制定詳細(xì)的監(jiān)測方案，并嚴(yán)格按照監(jiān)測方案開展監(jiān)測工作。對監(jiān)測過程中獲取的甲方資料、數(shù)據(jù)及信息予以保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。定期向甲方提交監(jiān)測報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)客觀、準(zhǔn)確、全面地反映監(jiān)測情況，包括發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險評估結(jié)果、整改建議等，并對報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。在監(jiān)測工作完成后，根據(jù)甲方需求提供必要的后續(xù)咨詢服務(wù)，協(xié)助甲方分析問題原因，制定整改措施，跟蹤整改效果。三、監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用及支付方式1.監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用雙方經(jīng)協(xié)商確定，甲方應(yīng)向乙方支付的監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用總計(jì)為人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。此費(fèi)用為固定總價，不因任何因素調(diào)整，但本協(xié)議另有約定或因甲方原因?qū)е卤O(jiān)測范圍、內(nèi)容、周期等發(fā)生重大變更的除外。2.支付方式甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個工作日內(nèi)，向乙方支付監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用的[X]%作為預(yù)付款，即人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。乙方完成每階段監(jiān)測工作并提交監(jiān)測報(bào)告后的[X]個工作日內(nèi)，甲方對報(bào)告進(jìn)行審核確認(rèn)。如無異議，甲方應(yīng)在審核確認(rèn)后的[X]個工作日內(nèi)支付該階段監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用的[X]%。乙方完成全部監(jiān)測工作并提交最終監(jiān)測報(bào)告后的[X]個工作日內(nèi)，甲方進(jìn)行全面審核。如審核通過，甲方應(yīng)在審核通過后的[X]個工作日內(nèi)支付剩余監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用，即人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。四、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供開展監(jiān)測工作所需的資料、數(shù)據(jù)、文件及信息，或提供的資料存在虛假、不完整、不準(zhǔn)確等情況，導(dǎo)致乙方監(jiān)測工作無法正常開展或監(jiān)測結(jié)果失真的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。若甲方未按照本協(xié)議約定的支付方式和時間支付監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停監(jiān)測工作，并要求甲方支付已完成監(jiān)測工作對應(yīng)的費(fèi)用及違約金。若甲方擅自變更監(jiān)測服務(wù)的范圍、內(nèi)容、周期等，導(dǎo)致乙方工作量增加或監(jiān)測難度加大的，甲方應(yīng)根據(jù)乙方實(shí)際增加的工作量及費(fèi)用支出，另行支付相應(yīng)的監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定的監(jiān)測范圍、內(nèi)容、周期及標(biāo)準(zhǔn)開展監(jiān)測工作，或監(jiān)測工作存在重大失誤、遺漏，導(dǎo)致甲方未能及時發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并負(fù)責(zé)采取補(bǔ)救措施。如給甲方造成損失的，乙方應(yīng)賠償甲方因此遭受的全部損失。若乙方未按照本協(xié)議約定的時間提交監(jiān)測報(bào)告，每逾期一日，應(yīng)按照監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)扣除部分或全部監(jiān)測服務(wù)費(fèi)用，并要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。若乙方泄露在監(jiān)測過程中獲取的甲方資料、數(shù)據(jù)及信息，乙方應(yīng)承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失，并依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。五、保密條款1.雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、業(yè)務(wù)信息等予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起[X]年。六、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。3.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，如補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以補(bǔ)充