保險客戶需求

保險客戶需求模板范文第一篇

保險客戶需求模板范文第一篇客戶資料：李先生，23歲，農(nóng)民，月

均收入4000元側(cè)重需求：子女教育金意外險

年繳保費：3795元

客戶需求：以教育金為主，附加意外保障和醫(yī)療，大人有一份保障，

現(xiàn)在家庭條件有限等將來條件好了再辦一盼養(yǎng)老險。

愛家之約--一家四口的保險計劃

客戶資料：先生23歲，太太22歲，一對龍鳳胎兒女。歲，小兩口給

人家送建筑用搭板，沒活的時候先生打零工。

投又個人保需求：考慮到將來兩個孩子的教育費用是一筆不小的開支,

夫妻兩決定給孩子存一筆教育金。

設(shè)計理念：雖然以孩子的教育金為主，但是考慮到先生經(jīng)常外出，風(fēng)

險相對來說比較大，決定給先生為一份保障保險，夫妻兩個現(xiàn)在還年

輕二十二、三歲，等將來條件好了，可以在添加。（愛家之約隨時可

以增加險種）

兩個孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年領(lǐng)10000元可

做為孩子的教育金，到21歲時再領(lǐng)大約20xx0元的紅利可做為孩子

的大學(xué)深造金。

父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有

6000元意外醫(yī)療費用，可續(xù)保到64歲。

父親每年存520元，存20年即可終身擁有20xx0元身價保障十分紅。

若發(fā)生因意外或疾病高殘或生活不能自理，提前給付20xx0無保額+

分紅。

人性化保費豁免：在交費期間，前10年每年只需交元，只要投保人，

發(fā)生風(fēng)險則全家長險的保費都不用交了，由公司代交，所享受利益不

變。相當(dāng)于為保險又上了一份保險。

總上：客戶每年只要存元即可輕松擁有全家保障，幸福生活。

保險客戶需求模板范文第二篇剛出生的寶寶，父母準(zhǔn)備為孩子的成

長規(guī)劃，建議投保平安少兒兩全保險（分紅型）。

被保險人資料：。歲寶寶，0歲，未成年人，兒童，月均收入0元［側(cè)

重需求：重大疾病保險子女教育金其他］

保障方案：

。歲寶寶，投保平安+重大疾病保障計劃+重疾豁免

期交保險費元，連續(xù)交費20年，累計交費萬元。

壽險保障：

10萬18周歲后三倍保障（保額30萬）

終身：

每三年固定給付12.000元生存保險金

50歲3年固定返還累計萬+累計分紅39萬，共計58萬。

60歲3年固定返還累計24萬+累計分紅59萬，共計83萬。

70歲3年固定返還累計萬+累計分紅87萬，共計114萬。

80歲3年固定返還累計萬+累計分紅124萬，共計155萬。

90歲3年固定返還累計36萬+累計分紅175萬，共計211萬。

100歲3年固定返近累計萬+累計分紅245萬，共計284萬。

注：此數(shù)據(jù)按建議書中檔紅利測算。

保險客戶需求模板范文第三篇案例情況：

基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費醫(yī)療，

有房車，無貸，寶寶剛出生。

保險需求：想側(cè)重重疾和意外保險。請問一家三口如何投保?有什么

好產(chǎn)品推薦？

保險方案：夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能型）附加重大疾病

提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧星是否合適？

專家建議：

首先，教師家庭購買保險，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險（萬能

型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險，寶寶選擇智慧

星是比較合適的。

夫婦二人均為大學(xué)教師，各項福利不錯，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單

位基本可以解決。所以教師家庭購買保險著重考慮給付型的和津貼型

的保障，比如意外、重大疾病、壽險、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前

主要考慮兩個方面的風(fēng)險保障：家庭收入風(fēng)險保障和家庭健康風(fēng)險保

障。

收入風(fēng)險主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟主要來源收入流中

斷或終止，導(dǎo)致整個家庭經(jīng)濟情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、

影響老人贍養(yǎng)。

健康風(fēng)險是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費用支出壓

力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時接合

您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是

由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗

咬的事情也在所難免;由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問

題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病兒率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的

意外醫(yī)療和少兒重大疾病（現(xiàn)有可單獨購買，每年才2-300多元，保障

利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最

高6千元的意外醫(yī)療，還有保費豁免。）要及時補充。

除此之外，教師家庭購買保險要考慮儲蓄類保險，比如教育金類和養(yǎng)

老類。傳統(tǒng)教育年金保險，比如15歲（一般是上高中的年齡）開始每年

領(lǐng)取，連續(xù)領(lǐng)取到大學(xué)畢業(yè)結(jié)束。還有領(lǐng)取保險金到25周歲的，作

為其留學(xué)金或婚嫁金的，這樣險種領(lǐng)取金額固定、保障明確

產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險，實際上各家公司都能找到能滿足條件

的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點、理財習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。

另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理

賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求

角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。

產(chǎn)品推薦：

重大疾病險：推薦終身重大疾病險（20xx版），交費低、保障高、范圍

廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病°交費靈活，分年交和月交

兩種。

理財險：推薦雙喜至尊版組合計劃，一份投入、兩個帳戶、雙重保

障、三次增值、多樣選擇、靈活領(lǐng)取、滿期返還、暢享至尊

少兒險：推薦少兒兩全保險（分紅型），18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教

育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。

意外險：意外保險卡單，成本低，保障高！

保險客戶需求模板范文第四篇一、目標(biāo)市場分析預(yù)測

1、區(qū)市場分析預(yù)測

區(qū)近幾年來隨著市政府、省政府各級機關(guān)的辦公樓的落成使用，國際

會展中心投入使用，附近的高級、豪華住宅區(qū)相繼交付業(yè)主使用，使

得本區(qū)商業(yè)活躍，經(jīng)濟發(fā)展迅速，目前酒店業(yè)十分看好，在市內(nèi)，XX

區(qū)酒店的入住率和平均房價是最高的?，F(xiàn)在的情況是高星級酒店較少,

只有大富豪大酒店等四家四星級酒店，另一家按五星級酒店標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計

和三家四星級酒店標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計的酒店最快的可以在20xx年6月份完工

試業(yè)，其余為三星級中下檔、抵擋飯店、娛樂企業(yè)，大約有140家，

從市場角度分析，現(xiàn)在中抵擋酒店市場日趨飽和，高星級酒店在兩年

內(nèi)競爭不算激烈，可以從容采用各種應(yīng)對措施穩(wěn)定客源。

2、競爭對手分析

對于每個酒店來說，每個同檔次的酒店都是自己的競爭對手，甚至某

些不同檔次的酒店也成為潛在競爭對手，但從目前情況看，在區(qū)甚至

在木市稱得上木店的競爭對手的不是在市區(qū)的五家五星級酒店，而是

附近的四星級大富豪大酒店和沒有評星的維座國際公寓會館。

銀座國際公寓會館是一家國際知名財團控股的商務(wù)型國際公寓，雖然

沒有參加評星，但其按五星級標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計的商務(wù)套間，擁有十萬多平米

高級寫字樓，商務(wù)設(shè)施一應(yīng)齊全，類似于有家的感覺的長住型飯店，

卻兼有完善的商務(wù)作用，該公寓除了擁有國內(nèi)外30多家國內(nèi)外知名

企?業(yè)進(jìn)駐外，在散客方面很博得西方商務(wù)客人的歡心，因此，在商務(wù)

方面，銀座國際公寓牢牢掌握著一部分成功的事業(yè)型客人，原因是這

部分客人偏執(zhí)于工作，對于娛樂和飲食方面卻不講究，獨立自主慣了，

有一個完善的服務(wù)環(huán)境就很符合他們的心意r。他們的優(yōu)勢是商務(wù)服

務(wù)周全，家居式公寓服務(wù)體貼入微，他們的不足是缺乏娛樂惡化餐飲

方面的服務(wù)，加之上帝式的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化缺乏一種親切感，使人如住后

有一種莫名的壓抑感，不符合中國人的生活習(xí)慣，至少會缺少本市政

界和政界相關(guān)客人。

3、本酒店競爭能力分析

本酒店的優(yōu)勢：現(xiàn)今是區(qū)唯一的五星級酒店，在品牌和檔次上就有一

定的獨占性和排他性，擁有龐大的高級、豪華商務(wù)活動場所和完善的

商務(wù)服務(wù)，可以招攬到商務(wù)、展覽、學(xué)術(shù)會議方面的顧客;擁有齊全

的高檔娛樂餐飲場所，可以招彳來商界、政界、文化界等各界宴請和高

級、豪華住宅區(qū)的客人;由于政府微妙關(guān)系，吸引了31家國內(nèi)外知名

企業(yè)進(jìn)駐。止匕外，酒店營造的龍文化特色氛圍很獲得政界人士、商界

名士、海內(nèi)外華人華僑的認(rèn)同。

酒店不足：高處不勝寒，有些散客對酒店有一種畏懼心理而不敢入住，

而我們的宗旨是〃讓每一位顧客慕名而來，滿意而歸〃，在公關(guān)上陷入

了托大誤區(qū);在娛樂和餐飲上項目雖精品不少，但創(chuàng)新不多、更新不

快，在與大富豪大酒店競爭中，在價位和項目創(chuàng)新上處于劣勢;在商

務(wù)方面，本酒店雖然服務(wù)設(shè)施完善,但在宣傳方面，卻不能體現(xiàn)出來，

在廣告策劃上沒有反映出我們的品牌和優(yōu)勢，在與銀座常住型客戶競

爭上處于守勢。

4、銷售模型制定

為使銷售過程與銷售小組活動的關(guān)系正?；?，制定顧客發(fā)展模型，對

顧客進(jìn)行銷售前研究，以收集并預(yù)測顧客愿望，分析其銷售潛能;然

后探索和分析其特定需求，進(jìn)行個性化銷售宣傳，決定競爭者類型及

范圍;接下來制定滿足目標(biāo)顧客需求的明確的協(xié)議書，以得到顧客的

認(rèn)同;第四步是實施具體策略營銷，嘗試添加滿足或超越顧客需求的

增值產(chǎn)品或服務(wù);第五步，隨時追蹤監(jiān)控服務(wù)反饋信息，保證顧客滿

意最大化;最后是了解時尚趨勢，精心研究客戶未來需求以保持和擴

大伙伴關(guān)系。

5、20xx年本酒店客源預(yù)測

20xx年穩(wěn)定客源依然是政府部門關(guān)系戶，酒店寫字樓長租戶，回國觀

光華人華僑，參加商業(yè)、貿(mào)易會展的商務(wù)客人和各種各類會議客人,

這部分客源穩(wěn)有70%以上;機會客源，節(jié)假日、節(jié)慶日本市重要企業(yè)

舉行的慶功會和慶祝會，附近高級、豪華住宅小區(qū)住戶舉行的各種宴

請，三個黃金周的旅游者，這種客源占到15%;潛在客源是換了口味，

改變觀念的其他酒店的客人（包括市市區(qū)酒店的），根據(jù)過去經(jīng)驗，大

約有10%。這就是酒店兒年入住率來一直達(dá)到95%以上的原因，因為

5%用于控房調(diào)劑。

二、20xx年市場定位和目標(biāo)確定

1、20xx年本酒店市場定位

保險客戶需求模板范文第五篇在過去一年的時間中，經(jīng)過、公司全

體員工共同的努力，使我們公司的產(chǎn)品知名度在市場上漸漸被客戶所

認(rèn)識，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)秀的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評,

也取得了寶貴的銷售經(jīng)驗和一些成功的客戶案例。這是我認(rèn)為我們做

的比較好的方面，但在在工作中有些方面我們做法還是存在很大的問

題。特對個人銷售工作計劃分析如下：

下面是公司XX年總的銷售情況：

從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做

的十分的失敗。在河南市場上，產(chǎn)品品牌眾多，天星由于比較早的進(jìn)

入河南市場，產(chǎn)品價格混亂，這對于我們開展市場造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問

題，主要表現(xiàn)在

1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市場部是今年四月中旬開始工

作的，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有XX個，加上沒有

記錄的概括為XX個，八個月天的時間，總體計算三個銷售人員一天

拜訪的客戶量XX個。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒

有做好。

2）溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司

產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對

客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時不知道

客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽迅及汽車運輸

有限公司就是一個明顯的例子。

3）工作沒有一個明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個寫

工作總結(jié)和計劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷

售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混

亂等各種不良的后果。

4）新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工

作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高。

市場分析

現(xiàn)在河南xx市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公

司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價格上是賣得偏高

的價位，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品的價格。

有幾個因為價格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價格不是太別重要

的問題，但面對采購數(shù)量比較多時，客戶對產(chǎn)品的價位時非常敏感的。

在明年的銷售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價格做一下適當(dāng)?shù)母樱@樣可以

促進(jìn)銷售人員去銷售。

在鄭州區(qū)域，因為xx市場首先從鄭州開始的，所以鄭州