7月國際結(jié)算業(yè)務(wù)考試題（附答案解析）VIP

7月國際結(jié)算業(yè)務(wù)考試題（附答案解析）一、單選題（共30題，每題1分，共30分）1.（）是指在可議付延期付款國內(nèi)信用證項下，我行在收到開證行真實、有效的到期付款確認(rèn)后，賣方不可撤銷地委托我行以其自身名義將信用證項下的未到期債權(quán)轉(zhuǎn)賣給第三方銀行，到期包買行從開證行實現(xiàn)債權(quán)的業(yè)務(wù)。A、議付福費廷B、自營福費廷C、代理福費廷D、轉(zhuǎn)賣福費廷正確答案：C答案解析：代理福費廷是指在可議付延期付款國內(nèi)信用證項下，我行在收到開證行真實、有效的到期付款確認(rèn)后，賣方不可撤銷地委托我行以其自身名義將信用證項下的未到期債權(quán)轉(zhuǎn)賣給第三方銀行，到期包買行從開證行實現(xiàn)債權(quán)的業(yè)務(wù)。2.開戶材料中，需提供股東名冊或其他能體現(xiàn)占股（）以上股東情況的說明，并提供股東的相關(guān)材料。A、20B、30C、40D、10正確答案：A答案解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，開戶材料中需提供股東名冊或其他能體現(xiàn)占股>20%以上股東情況的說明，并提供股東的相關(guān)材料。3.平倉是指交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量及交割月份相同且（）的合約，了結(jié)交易的行為。A、方向相反B、視當(dāng)前客戶損益方向決定方向C、視當(dāng)前匯率波動方向決定方向D、方向相同正確答案：A答案解析：平倉是指交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量及交割月份相同但方向相反的合約，了結(jié)交易的行為。通過反向操作來對沖原有合約的頭寸，從而實現(xiàn)交易的結(jié)束。4.外商投資企業(yè)的外方股東出資，不得通過以下哪種方式（）A、非人民幣利潤再投資B、外幣現(xiàn)鈔C、境外現(xiàn)匯D、人民幣利潤再投資正確答案：B答案解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，外商投資企業(yè)的外方股東出資不能以外幣現(xiàn)鈔方式進(jìn)行。境外現(xiàn)匯、人民幣利潤再投資是常見的合法出資方式，非人民幣利潤再投資表述不準(zhǔn)確，通常是人民幣利潤再投資，而外幣現(xiàn)鈔不符合規(guī)定。5.報送小額批量跨境收入信息時，單筆（）萬元（含）以下的企業(yè)可按企業(yè)主體和境外付款人國別地區(qū)合并報送，也可逐筆報送。A、20B、100C、50D、10正確答案：C6.外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，通過銀行以（）予以風(fēng)險提示。若上述個人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。A、《個人外匯業(yè)務(wù)告知函》B、《個人外匯業(yè)務(wù)說明函》C、《個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函》D、《個人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書》正確答案：C答案解析：外匯局對出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人，通過銀行以《個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函》予以風(fēng)險提示。若上述個人再次出現(xiàn)出借本人額度協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的行為，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理。7.外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)發(fā)生境外擔(dān)保履約的，我行應(yīng)通知客戶在（）日內(nèi)到所在地外匯局辦理短期外債簽約登記及相關(guān)信息備案手續(xù)。A、15B、30C、60D、10正確答案：A8.企業(yè)跨境人民幣經(jīng)常項目收匯，（）開立專戶。A、無需B、需要正確答案：A答案解析：企業(yè)跨境人民幣經(jīng)常項目收匯無需開立專戶。經(jīng)常項目收匯資金應(yīng)按照企業(yè)實際經(jīng)營活動的真實性原則在其經(jīng)常項目外匯賬戶辦理資金收付，無需開立專戶。9.匯款業(yè)務(wù)中匯款申請人提出書面申請要求退匯，我行應(yīng)（）。A、應(yīng)客戶要求馬上將款項退至客戶賬戶B、收到收款行退回的頭寸后，才可將款項退至客戶賬戶C、扣收千分之一的手續(xù)費后先將款項退回客戶賬戶D、向外匯局上報該異常情況正確答案：B答案解析：匯款業(yè)務(wù)中，當(dāng)匯款申請人提出書面申請要求退匯時，只有收到收款行退回的頭寸后，銀行才有資金可退，才能將款項退至客戶賬戶。A選項馬上退匯缺乏資金來源保障；C選項扣收手續(xù)費后先退不符合流程；D選項一般這種情況不屬于需向外匯局上報異常情況的范疇。10.存款人開立的境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶實行生效日制度，在核準(zhǔn)完成或備案完成正式開立之日起（）個工作日內(nèi)，除資金轉(zhuǎn)入和現(xiàn)金存入外，不能辦理付款業(yè)務(wù)，（）個工作日后，方可辦理付款。A、1,1B、4,4C、2,2D、3,3正確答案：D答案解析：境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶實行生效日制度，自正式開立之日起3個工作日內(nèi)，除資金轉(zhuǎn)入和現(xiàn)金存入外，不能辦理付款業(yè)務(wù)。3個工作日后，方可辦理付款。11.外國投資者境內(nèi)直接投資實行（）管理。A、核準(zhǔn)B、登記C、備案D、以上都可正確答案：B12.貿(mào)易術(shù)語FOB什么時候貨物從賣方轉(zhuǎn)移至買方（）A、起運港岸邊B、目的港岸邊C、貨交承運人D、貨物越過船舷正確答案：D答案解析：根據(jù)《2020年國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》，在FOB術(shù)語下，當(dāng)貨物在裝運港越過船舷時，貨物的風(fēng)險就從賣方轉(zhuǎn)移至買方。起運港岸邊不是風(fēng)險轉(zhuǎn)移時間點；目的港岸邊與FOB術(shù)語風(fēng)險轉(zhuǎn)移無關(guān)；貨交承運人是FCA等術(shù)語的風(fēng)險轉(zhuǎn)移時間點。13.()該賬戶資金使用前，需辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記。A、外匯資本金賬戶B、境內(nèi)再投資專用賬戶C、前期費用外匯賬戶D、境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶正確答案：A答案解析：境內(nèi)直接投資項下的外匯資本金賬戶在資金使用前，需辦理境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記。境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶主要用于存放境內(nèi)企業(yè)或個人將擁有的境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)取得的外匯資金，資金使用按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)但不一定是貨幣出資入賬登記；境內(nèi)再投資專用賬戶是用于境內(nèi)再投資資金的管理，其資金使用也并非都涉及貨幣出資入賬登記；前期費用外匯賬戶主要用于存放企業(yè)設(shè)立等前期發(fā)生的相關(guān)費用外匯，其資金使用也不涉及貨幣出資入賬登記。14.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的即期詢價操作界面的價差指（）A、基準(zhǔn)價與客戶成交匯率的點差B、客戶成交匯率與分行成本匯率的點差C、客戶成交匯率與市價的點差D、市價與分行成本匯率的點差正確答案：B15.廈門銀行與臺北富邦商業(yè)銀行香港分行美元速匯業(yè)務(wù)采用的發(fā)報方式是A、MT103+202B、MT199C、MT103D、MT103+910正確答案：A16.客戶委托我行辦理出口跟單托收時，《客戶交單聯(lián)系單》上應(yīng)加蓋（）A、公章B、預(yù)留印鑒C、單證章D、公章和法人章正確答案：B答案解析：辦理出口跟單托收時，《客戶交單聯(lián)系單》上應(yīng)加蓋預(yù)留印鑒，這是為了確保銀行按照客戶預(yù)先約定的印鑒進(jìn)行操作，保障業(yè)務(wù)辦理的準(zhǔn)確性和安全性，與客戶在銀行預(yù)留的印鑒一致，以確認(rèn)客戶的真實意愿和授權(quán)。17.（）業(yè)務(wù)憑本人有效身份證件在銀行辦理A、持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以上B、外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含）C、理年度便利化額度外的結(jié)匯和購匯D、提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以下（不含）正確答案：B答案解析：對于選項B，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值5萬美元以下（含），憑本人有效身份證件在銀行辦理。選項A，持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以上，除本人有效身份證件外，還需提供規(guī)定的證明材料；選項C，辦理年度便利化額度外的結(jié)匯和購匯，有更嚴(yán)格的規(guī)定和要求；選項D，提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以下（不含），雖然憑本人有效身份證件辦理，但表述與題目要求不完全契合。18.國業(yè)系統(tǒng)操作購匯匯出匯款經(jīng)辦，電子驗印系統(tǒng)核對匯款申請書上的印鑒是否相符，輸入的憑證金額為（）A、任一金額B、外幣匯款金額C、人民幣匯款金額正確答案：B19.銀行為外商投資企業(yè)辦理FDI新設(shè)登記復(fù)核完成后，系統(tǒng)自動生成業(yè)務(wù)登記憑證。那么FDI新設(shè)登記的業(yè)務(wù)編號由以（）開頭的20位阿拉伯?dāng)?shù)字組成。A、35B、14C、12D、33正確答案：B20.就賣方承擔(dān)的風(fēng)險而言A、CIF比CFR大B、CIF與CFR相同C、CFR比CIF小D、有時CIF大，有時CFR大正確答案：B答案解析：在CIF和CFR術(shù)語下，賣方承擔(dān)的風(fēng)險都是在裝運港貨物裝上船時起，貨物滅失或損壞的風(fēng)險即轉(zhuǎn)移給買方，所以CIF與CFR賣方承擔(dān)的風(fēng)險相同。21.美元非存款質(zhì)押貸業(yè)務(wù)，同一客戶及其關(guān)聯(lián)集團(tuán)在我行開立的賬戶中有美元存款，則美元貸款利率（）我行給予同一客戶及其關(guān)聯(lián)集團(tuán)的美元存款利率。A、不得高于B、不得低于C、等于正確答案：B答案解析：美元非存款質(zhì)押貸業(yè)務(wù)中，銀行通過美元存款獲得一定資金成本和收益等，當(dāng)發(fā)放貸款時，為了保證自身盈利以及覆蓋風(fēng)險等，貸款利率通常不得低于給予同一客戶及其關(guān)聯(lián)集團(tuán)的美元存款利率。22.各營業(yè)機(jī)構(gòu)因辦理代客結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)所形成的外匯頭寸，與我行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)所形成的外匯頭寸，統(tǒng)一納入結(jié)售匯頭寸管理。我行結(jié)售匯頭寸應(yīng)保持在（）核定的限額內(nèi)。A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、我行D、國家外匯管理局正確答案：D23.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記等手續(xù)，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十八條規(guī)定，由國家外匯管理局責(zé)令改正，給予警告，處()元以下的罰款。A、30萬B、20萬C、10萬D、25萬正確答案：A答案解析：根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記等手續(xù)，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十八條規(guī)定，由國家外匯管理局責(zé)令改正，給予警告，處30萬元以下的罰款。機(jī)構(gòu)未按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，違反了外匯管理規(guī)定，按照條例給予相應(yīng)處罰，罰款上限為30萬元。24.境內(nèi)銀行可為香港、澳門居民開立個人人民幣銀行結(jié)算賬戶，用于接收香港、澳門居民每人每日()元額度內(nèi)的同名賬戶匯入資金。A、8萬B、10萬C、5萬正確答案：A25.衍生品業(yè)務(wù)展期時不對原交易占用的額度進(jìn)行調(diào)減操作，但若按展期期限或新CCF計算應(yīng)占用的額度大于原先占用的額度，（）部分需補(bǔ)占授信額度或追加保證金。A、全額B、差額C、總額正確答案：B答案解析：展期時若按新計算方式應(yīng)占用額度大于原先占用額度，只需對超出原先額度的“差額”部分補(bǔ)占授信額度或追加保證金，而非全額或總額，所以選B。26.購匯歸還國內(nèi)外匯貸款時，應(yīng)轉(zhuǎn)入（）賬戶A、外幣結(jié)算戶B、國內(nèi)外匯貸款專戶C、待核查戶正確答案：B答案解析：購匯歸還國內(nèi)外匯貸款時，應(yīng)轉(zhuǎn)入國內(nèi)外匯貸款專戶，因為國內(nèi)外匯貸款專戶是專門用于核算和管理國內(nèi)外匯貸款相關(guān)資金往來的賬戶，符合歸還貸款資金的存放和管理要求。而外幣結(jié)算戶主要用于日常的外幣結(jié)算業(yè)務(wù)；待核查戶主要用于存放出口收匯等待核查的外匯資金，均不符合購匯歸還國內(nèi)外匯貸款資金的轉(zhuǎn)入要求。27.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯比例暫定為（）,國家外匯管理局可根據(jù)國際收支形勢適時對上述比例進(jìn)行調(diào)整。A、50%B、10%C、75%D、100%正確答案：D28.境內(nèi)企業(yè)人民幣境外放款提前還款額不再計入企業(yè)境外放款余額，幣種轉(zhuǎn)換因子調(diào)整為()。A、1B、0.3C、0.5正確答案：C29.金融機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，未按規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的，依據(jù)《中華人民幣共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定，由外匯局責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上()萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改的，由外匯局責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)。A、80B、50C、40D、100正確答案：D答案解析：依據(jù)《中華人民幣共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，未按規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的，由外匯局責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改的，由外匯局責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)。30.境外投資者以人民幣并購境內(nèi)企業(yè)設(shè)立外商投資企業(yè)或以人民幣向境內(nèi)外商投資企業(yè)的中方股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價款的，相關(guān)各中方股東()開立人民幣并購專用存款賬戶或人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶A、無需B、需要正確答案：A答案解析：境外投資者以人民幣并購境內(nèi)企業(yè)設(shè)立外商投資企業(yè)或以人民幣向境內(nèi)外商投資企業(yè)的中方股東支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓對價款的，相關(guān)各中方股東無需開立人民幣并購專用存款賬戶或人民幣股權(quán)轉(zhuǎn)讓專用存款賬戶。這是為了簡化操作流程，提高資金使用效率等多方面考慮，避免不必要的賬戶設(shè)立和管理成本。二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1.匯入款憑證種類包括有（）。A、SWIFT報文B、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)報文C、同城交換提回票據(jù)D、境內(nèi)同業(yè)轉(zhuǎn)賬回單正確答案：ABCD答案解析：選項A的SWIFT報文常用于國際間銀行間的資金匯兌；選項B的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)報文用于境內(nèi)外幣資金的清算；選項C的同城交換提回票據(jù)是同城范圍內(nèi)資金往來的一種憑證形式；選項D的境內(nèi)同業(yè)轉(zhuǎn)賬回單則是境內(nèi)同業(yè)之間資金轉(zhuǎn)賬的證明，以上這些都屬于匯入款憑證的種類。2.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的即期詢價操作界面的下列()匯價為分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)成本價A、即期平盤匯率B、分行成本匯率C、市價D、基準(zhǔn)價E、客戶成交匯率正確答案：AB答案解析：根據(jù)即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的即期詢價操作界面中，分行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)成本價大于即期平盤匯率，同時也大于分行成本匯率。市價是實時變動的交易價格，基準(zhǔn)價是央行公布的中間價，客戶成交匯率是銀行與客戶實際交易的匯率，成本價與它們并沒有直接的這種大于關(guān)系。所以答案是AB。3.目前我行支持對客戶T+N起息即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的幣種為（）A、美元B、歐元C、日元D、英鎊E、港幣F、澳大利元正確答案：ABCDEF答案解析：該題考查對我行支持T+N起息即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)幣種的了解。美元、歐元、日元、英鎊、港幣、澳大利元均在支持范圍內(nèi)，所以答案是ABCDEF。4.國際收支統(tǒng)計申報的三個要點為（）A、及時性B、準(zhǔn)確性C、全面性D、完整性正確答案：ABD答案解析：國際收支統(tǒng)計申報的三個要點為及時性、準(zhǔn)確性和完整性。及時性要求申報主體應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)及時申報相關(guān)信息；準(zhǔn)確性確保申報數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確，如實反映交易情況；完整性要求涵蓋所有應(yīng)申報的交易內(nèi)容，不能有遺漏。全面性并非國際收支統(tǒng)計申報的要點，C選項錯誤，A、B、D選項正確。5.國家外匯管理局及其分支局對()的外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出、外匯賬戶、跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)及結(jié)售匯等業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。A、保險集團(tuán)（控股）公司B、保險公司C、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)D、金融租賃公司E、擔(dān)保公司正確答案：ABC答案解析：國家外匯管理局及其分支局對保險集團(tuán)（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出、外匯賬戶、跨境外匯收支、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)及結(jié)售匯等業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。而金融租賃公司、擔(dān)保公司的相關(guān)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管并非由國家外匯管理局及其分支局按此方式實施。6.我行關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣匯出匯款需提供以下材料：A、報關(guān)單B、《跨境人民幣結(jié)算付款說明》C、發(fā)票D、合同正確答案：ABCD答案解析：關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣匯出匯款，通常需要提供《跨境人民幣結(jié)算付款說明》以明確付款相關(guān)信息；報關(guān)單用于證明貿(mào)易的真實性和貨物進(jìn)出口情況；合同是貿(mào)易雙方約定權(quán)利義務(wù)的依據(jù)；發(fā)票則是交易金額等信息的憑證，這些材料共同用于確保匯款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和真實性。7.境外直接投資外匯業(yè)務(wù)登記類型包括（）。A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資前期費用登記B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資清算登記C、境內(nèi)居民個人特殊目的公司外匯（補(bǔ)）登記D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯登記正確答案：ABCD答案解析：境外直接投資外匯業(yè)務(wù)登記類型主要包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資前期費用登記，用于記錄前期準(zhǔn)備階段的相關(guān)外匯事項；境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯登記，是對境外投資主體及投資項目的外匯登記；境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資清算登記，在投資結(jié)束進(jìn)行清算時使用；境內(nèi)居民個人特殊目的公司外匯（補(bǔ)）登記，針對居民個人設(shè)立特殊目的公司的外匯相關(guān)登記情況。8.境內(nèi)企業(yè)接受或向（）、（）捐贈，按照跨境投資、對外債權(quán)債務(wù)有關(guān)規(guī)定辦理A、境外營利性機(jī)構(gòu)B、境外公益機(jī)構(gòu)C、境外個人正確答案：AC答案解析：境內(nèi)企業(yè)接受或向境外營利性機(jī)構(gòu)、境外個人捐贈，按照跨境投資、對外債權(quán)債務(wù)有關(guān)規(guī)定辦理，而境外公益機(jī)構(gòu)捐贈一般另有規(guī)定，不在此范圍內(nèi)。9.NRA賬戶開戶完畢產(chǎn)生帳號以后，包括（）賬戶，經(jīng)辦人員應(yīng)對帳號加注NRA標(biāo)識。A、活期存款B、活期保證金C、定期存款D、通知存款E、客戶經(jīng)理正確答案：ABCD答案解析：NRA賬戶開戶完畢產(chǎn)生帳號以后，對于活期存款賬戶、活期保證金賬戶、定期存款賬戶、通知存款賬戶，經(jīng)辦人員都應(yīng)對帳號加注NRA標(biāo)識，而客戶經(jīng)理不屬于賬戶類型，所以不選E。10.企業(yè)辦理激活需向我行提供下列材料的原件及加蓋單位公章的復(fù)印件（三證合一前提下）（）A、《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》B、《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人報關(guān)注冊登記證書》（進(jìn)出口企業(yè)提供）C、法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證明D、經(jīng)辦人有效身份證明（非法定代表人或負(fù)責(zé)人辦理時提供）正確答案：ABCD答案解析：企業(yè)辦理激活在三證合一前提下，需要提供《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》原件及加蓋單位公章的復(fù)印件以證明企業(yè)主體資格；《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)出口貨物收發(fā)貨人報關(guān)注冊登記證書》（進(jìn)出口企業(yè)提供），用于確認(rèn)進(jìn)出口相關(guān)資質(zhì)；法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證明明確主體責(zé)任人；經(jīng)辦人有效身份證明（非法定代表人或負(fù)責(zé)人辦理時提供），當(dāng)辦理人不是法定代表人或負(fù)責(zé)人時用于確認(rèn)辦理人員身份，所以ABCD選項均正確。11.我行網(wǎng)銀國際業(yè)務(wù)包含以下（）交易功能。A、匯出匯款申請B、同戶名轉(zhuǎn)賬C、大小額結(jié)匯D、待核查賬戶轉(zhuǎn)賬及結(jié)匯申請正確答案：ABCD答案解析：我行網(wǎng)銀國際業(yè)務(wù)包含大小額結(jié)匯、待核查賬戶轉(zhuǎn)賬及結(jié)匯申請、同戶名轉(zhuǎn)賬、匯出匯款申請等交易功能。12.以下哪些貿(mào)易術(shù)語由買方承擔(dān)運費和保險費()A、EXWB、FASC、FCAD、CFRE、FOB正確答案：ABCE答案解析：1.**EXW（工廠交貨）**：賣方在其所在地或其他指定地點將貨物交給買方處置時，即完成交貨。買方需承擔(dān)自賣方所在地起將貨物運至預(yù)期目的地的全部費用和風(fēng)險，包括運費和保險費。2.**FAS（船邊交貨）**：賣方在指定的裝運港將貨物交到船邊，即完成交貨。買方必須承擔(dān)自那時起貨物滅失或損壞的一切風(fēng)險以及有關(guān)貨物的一切費用，包括運費和保險費。3.**FCA（貨交承運人）**：賣方只要將貨物在指定的地點交給買方指定的承運人，并辦理了出口清關(guān)手續(xù)，即完成交貨。買方承擔(dān)交貨之后的一切風(fēng)險和費用，包括運費和保險費。4.**FOB（離岸價）**：賣方在指定的裝運港將貨物裝船越過船舷后，履行其交貨義務(wù)。買方從那時起承擔(dān)一切費用以及貨物滅失或損壞的一切風(fēng)險，包括運費和保險費。5.**CFR（成本加運費）**：賣方必須在裝運港，在約定的日期或期限內(nèi)，將貨物交至船上。賣方負(fù)責(zé)支付將貨物運至指定目的港所需的運費，但買方承擔(dān)貨物在裝運港越過船舷之后的一切風(fēng)險和額外費用，保險費由買方承擔(dān)。所以由買方承擔(dān)運費和保險費的是ABCE。13.下列術(shù)語中交貨地點在指定目的地的有A、DDPB、DAPC、CIFD、CFR正確答案：AB答案解析：DDP（完稅后交貨）是指賣方在指定的目的地，將在運輸工具上可供卸載的貨物交給買方處置時，即完成交貨，賣方需承擔(dān)將貨物運至目的地的一切風(fēng)險和費用，包括進(jìn)口關(guān)稅、稅款和其他費用。DAP（目的地交貨）是指賣方在指定的目的地交貨，只需做好卸貨準(zhǔn)備無需卸貨即完成交貨，賣方承擔(dān)將貨物運至指定目的地的一切風(fēng)險。所以DDP和DAP的交貨地點在指定目的地。而CIF（成本、保險費加運費）是在裝運港船上交貨，CFR（成本加運費）也是在裝運港船上交貨，它們的交貨地點不在指定目的地。14.根據(jù)貨物貿(mào)易外匯管理規(guī)定，貨物貿(mào)易外匯檢測的總量核查指標(biāo)具體包括哪些（）A、總量差額B、貿(mào)易信貸報告余額比率C、資金貨物比率D、總量差額比率E、一年期貿(mào)易信貸發(fā)生額比率正確答案：ABCDE15.開證申請書需符合下列條件（）A、商品名稱、規(guī)格和數(shù)量、單價、金額的計算應(yīng)準(zhǔn)確無誤B、貨物數(shù)量和價格應(yīng)與開證金額相吻合C、單據(jù)要求合理,切合實際；單據(jù)的份數(shù)、出單人應(yīng)明確、具體D、價格條款須與其相適應(yīng)的運輸單據(jù)和保險單據(jù),以及運費、保費承擔(dān)方、運輸單據(jù)的運費表示方法等相吻合正確答案：ABCD答案解析：1.選項A：商品名稱、規(guī)格、數(shù)量、單價、金額等信息準(zhǔn)確無誤是開證申請書的基本要求，這樣才能確保信用證交易的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，避免后續(xù)因數(shù)據(jù)錯誤引發(fā)的一系列問題。2.選項B：貨物數(shù)量和價格與開證金額相吻合，保證了信用證金額能夠覆蓋貨物交易的價值，防止出現(xiàn)金額不足或超額的情況，維護(hù)交易的正常進(jìn)行。3.選項C：明確單據(jù)要求，包括單據(jù)的份數(shù)、出單人等，有助于受益人準(zhǔn)確準(zhǔn)備單據(jù)，銀行也能依據(jù)清晰的要求審核單據(jù)，確保交易流程的順暢和規(guī)范。4.選項D：價格條款與運輸單據(jù)、保險單據(jù)以及運費、保費承擔(dān)方等相匹配，符合國際貿(mào)易中不同價格條款下各方責(zé)任和義務(wù)的規(guī)定，保障交易的合理性和合規(guī)性。16.國際結(jié)算人員在客戶成交、展期前，需用錄音電話與客戶確認(rèn)（）等，并獲得客戶確認(rèn)。A、交易品種B、交易期限C、提示客戶可能存在的風(fēng)險和最壞情況D、交易金額正確答案：ABCD答案解析：國際結(jié)算人員在客戶成交、展期前與客戶確認(rèn)交易品種、交易金額、交易期限以及提示客戶可能存在的風(fēng)險和最壞情況等內(nèi)容是為了確保交易的清晰、明確，讓客戶充分知曉交易細(xì)節(jié)和潛在風(fēng)險，保障交易的順利進(jìn)行和客戶的權(quán)益，所以以上四個選項均正確。17.以下哪些貿(mào)易術(shù)語后面接到貨港/目的地（）A、CIPB、CIFC、CPTD、DDPE、DATF、DAP正確答案：ABCDEF18.網(wǎng)銀小額結(jié)匯包括（）兩種方式。A、實時結(jié)匯B、掛單結(jié)匯C、遠(yuǎn)期結(jié)匯正確答案：AB答案解析：網(wǎng)銀小額結(jié)匯包括實時結(jié)匯和掛單結(jié)匯兩種方式。實時結(jié)匯是指客戶按照銀行當(dāng)前的外匯牌價進(jìn)行結(jié)匯操作。掛單結(jié)匯則是客戶可以設(shè)定一個期望的匯率，當(dāng)市場匯率達(dá)到該設(shè)定匯率時，銀行自動進(jìn)行結(jié)匯操作。遠(yuǎn)期結(jié)匯不屬于網(wǎng)銀小額結(jié)匯的方式。19.根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》，B類企業(yè)的()業(yè)務(wù)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進(jìn)出口或收付匯業(yè)務(wù)實際發(fā)生之日起30天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)報送對應(yīng)的預(yù)計收付匯或進(jìn)出口日期等信息：A、監(jiān)管期內(nèi)發(fā)生的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款B、30天以上（不含）的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款C、90天以上（不含）的延期收款、延期付款D、監(jiān)管期內(nèi)30天以上（不含）的延期收款、延期付款正確答案：AD20.我行開展代客衍生品業(yè)務(wù)，應(yīng)該嚴(yán)格按照（）的展業(yè)原則，履行盡職審查責(zé)任，確?？蛻羯矸菁皹I(yè)務(wù)背景真實、合規(guī)。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職審查正確答案：ABC答案解析：根據(jù)監(jiān)管要求，銀行開展代客衍生品業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”“盡職審查”的展業(yè)原則，履行盡職審查責(zé)任，以確?？蛻羯矸菁皹I(yè)務(wù)背景真實、合規(guī)。所以答案是ABC。三、判斷題（共40題，每題1分，共40分）1.經(jīng)辦人員收到客戶首筆跨境人民幣款項，應(yīng)在RCPMIS系統(tǒng)確認(rèn)企業(yè)狀態(tài)為激活企業(yè)A、正確B、錯誤正確答案：A2.兩岸通速匯業(yè)務(wù)中對于收款人在廈門銀行開戶的，保證款項全額到賬。A、正確B、錯誤正確答案：A3.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的分行即期交易-大額操作界面中，總行出價為分行成本匯率即分行對總行的平盤價。A、正確B、錯誤正確答案：A4.對于境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款，國別項暫時申報境外居民境外賬戶開戶銀行所在國家或地區(qū)A、正確B、錯誤正確答案：A5.對于國際收支網(wǎng)上申報的核查，若發(fā)現(xiàn)有錯誤，退回申報主體，申報主體立即可進(jìn)行修改A、正確B、錯誤正確答案：B6.出口信用證或修改通知書可以由客戶經(jīng)理代受益人領(lǐng)取。A、正確B、錯誤正確答案：B7.對于可轉(zhuǎn)讓信用證，由轉(zhuǎn)讓人全額收取貨款后再向受讓人劃撥的，應(yīng)由受讓人進(jìn)行全額申報A、正確B、錯誤正確答案：B8.經(jīng)辦銀行辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守我國反洗錢與反恐怖融資的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯誤正確答案：A9.受益人來我行取出口信用證或修改通知書，須證實來人身份并辦理簽收手續(xù)。A、正確B、錯誤正確答案：A10.受益人要求撤證的，必須通過通知行電文告我行其撤銷要求，申請人如同意則需出具加蓋授信印鑒的書面同意書。如申請人不同意撤證,申請人出具書面說明加蓋授信印鑒，國業(yè)操作發(fā)報文通知受益人信用證仍然有效。A、正確B、錯誤正確答案：A11.采用貿(mào)易術(shù)語CPT時賣方承擔(dān)運費和保險費（）A、正確B、錯誤正確答案：B12.我行客戶可以使用在我行各分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)開立的人民幣結(jié)算賬戶作為跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶，無需再單獨開立人民幣結(jié)算賬戶。資本項目賬戶另有規(guī)定的，參照資本項目管理規(guī)定辦理。A、正確B、錯誤正確答案：A13.對結(jié)售匯業(yè)務(wù)中發(fā)生的有關(guān)違法、違規(guī)問題以及重大責(zé)任事故，總行按照國家外匯管理政策和我行的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按照我行處罰制度的有關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)行處罰。A、正確B、錯誤正確答案：A14.根據(jù)《經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）》規(guī)定，企業(yè)連續(xù)兩年未發(fā)生貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),國家外匯管理局可將其從名錄中注銷。A、正確B、錯誤正確答案：A15.根據(jù)UCP600,在受益人告知通知修改的銀行其接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受的修改的信用證）的條款對受益人仍然有效。A、正確B、錯誤正確答案：A16.個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度便利化額度管理，便利化額度分別為每人每年等值5萬美元。超過便利化額度不能辦理。A、正確B、錯誤正確答案：B17.NRA活期存款賬戶變更申請經(jīng)審批以后，經(jīng)辦人員在核心系統(tǒng)使用0103（對公客戶信息修改）交易，對客戶號下信息進(jìn)行修改。A、正確B、錯誤正確答案：A18.銀行同業(yè)之間、獲準(zhǔn)經(jīng)營個人本外幣兌換業(yè)務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)同業(yè)之間及上述機(jī)構(gòu)之間，因外幣存款、兌換等業(yè)務(wù)發(fā)生外幣現(xiàn)鈔收付的，可根據(jù)實際需要直接辦理.A、正確B、錯誤正確答案：A19.由于臺北富邦商業(yè)銀行香港分行沒有在我行開立NRA賬戶，因此雙方仍然使用美國富國銀行紐約分行作為賬戶行進(jìn)行資金清算。A、正確B、錯誤正確答案：A20.RCPMIS是人民幣跨境收付信息管理前置系統(tǒng)的簡稱，銀行通過此系統(tǒng)錄入跨境人民幣業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息，并通過此前置系統(tǒng)上報人行RCFE系統(tǒng)。A、正確B、錯誤正確答案：B21.若受益人同意撤銷出口信用證，需提交同意撤證并加蓋授信印鑒的書面證明，并退回信用證及所有修改、附件等有效文件。A、正確B、錯誤正確答案：A22.原則上信用證過期三個月以上,無論是否有未被利用的余額,未利用的余額一律被視同自動結(jié)清，我行應(yīng)辦妥相應(yīng)結(jié)清手續(xù)。A、正確B、錯誤正確答案：A23.我行辦理單筆衍生品業(yè)務(wù)無需逐筆查詢征信。A、正確B、錯誤正確答案：A24.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，代客即期售匯業(yè)務(wù)分行售匯損益的計算公式是交易金額X(市價-客戶成交匯率)。A、正確B、錯誤正確答案：B25.辦理限制類技術(shù)進(jìn)出口項下服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)