




版權(quán)說(shuō)明:本文檔由用戶(hù)提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡(jiǎn)介
托管銀行遴選管理辦法一、前言在金融業(yè)務(wù)日益復(fù)雜、市場(chǎng)環(huán)境不斷變化的當(dāng)下,我們公司在眾多金融活動(dòng)中,與托管銀行的合作至關(guān)重要。托管銀行承擔(dān)著資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等一系列重要職能,其服務(wù)質(zhì)量與運(yùn)營(yíng)能力直接關(guān)系到我們公司資產(chǎn)的安全與業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。為了規(guī)范托管銀行的遴選流程,確保選出與公司戰(zhàn)略目標(biāo)、業(yè)務(wù)需求高度契合的托管銀行,同時(shí)保障公司及各利益相關(guān)方的合法權(quán)益,依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),特制定本《托管銀行遴選管理辦法》,希望大家認(rèn)真研讀并嚴(yán)格遵守。二、適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及托管銀行遴選的業(yè)務(wù)場(chǎng)景。無(wú)論是大規(guī)模的資產(chǎn)托管項(xiàng)目,還是特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域如私募投資基金托管、養(yǎng)老金托管等,只要涉及對(duì)托管銀行的選擇,都應(yīng)按照本管理辦法執(zhí)行。三、遴選原則1.安全性原則:保障公司資產(chǎn)的安全是遴選托管銀行的首要目標(biāo)。我們要確保所選托管銀行具備完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等方面有成熟的機(jī)制與豐富的經(jīng)驗(yàn),堅(jiān)決避免因托管銀行自身問(wèn)題給公司資產(chǎn)帶來(lái)?yè)p失。2.專(zhuān)業(yè)性原則:托管銀行應(yīng)在托管業(yè)務(wù)領(lǐng)域具備深厚的專(zhuān)業(yè)底蘊(yùn)。包括但不限于在資產(chǎn)估值、資金清算、合規(guī)監(jiān)督等方面擁有專(zhuān)業(yè)的團(tuán)隊(duì)與先進(jìn)的技術(shù)系統(tǒng),能夠?yàn)楣咎峁?zhǔn)確、高效、專(zhuān)業(yè)的托管服務(wù)。3.合規(guī)性原則:嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)范是托管銀行的基本準(zhǔn)則。我們要選擇在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面表現(xiàn)卓越,近年內(nèi)無(wú)重大違規(guī)記錄的銀行作為托管合作伙伴,以維護(hù)公司的良好聲譽(yù)與合法權(quán)益。4.成本效益原則:在滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需求和服務(wù)質(zhì)量的前提下,應(yīng)綜合考量托管銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及所能帶來(lái)的潛在效益。既要確保費(fèi)用合理,避免過(guò)高成本侵蝕公司利潤(rùn),又要衡量托管銀行可能為公司帶來(lái)的諸如業(yè)務(wù)拓展機(jī)會(huì)、增值服務(wù)等方面的效益。四、遴選組織與職責(zé)1.遴選工作小組組成:由公司財(cái)務(wù)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等相關(guān)部門(mén)的專(zhuān)業(yè)人員組成。成員應(yīng)具備豐富的金融業(yè)務(wù)知識(shí)、敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力以及良好的溝通協(xié)調(diào)能力。職責(zé):全面負(fù)責(zé)托管銀行遴選的各項(xiàng)具體工作,包括制定詳細(xì)的遴選計(jì)劃、收集整理托管銀行資料、開(kāi)展實(shí)地考察、組織評(píng)審打分、撰寫(xiě)遴選報(bào)告等。工作小組應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議,溝通遴選工作進(jìn)展情況,討論解決遇到的問(wèn)題。2.公司管理層職責(zé):對(duì)遴選工作小組提交的遴選報(bào)告進(jìn)行審議與決策。依據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)重點(diǎn)以及托管銀行遴選的綜合情況,最終確定合作的托管銀行,并對(duì)遴選工作進(jìn)行監(jiān)督與指導(dǎo)。五、遴選流程1.需求分析業(yè)務(wù)部門(mén)結(jié)合公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、資產(chǎn)規(guī)模及結(jié)構(gòu)、投資策略等因素,詳細(xì)梳理對(duì)托管銀行服務(wù)的具體需求,如托管資產(chǎn)類(lèi)型的覆蓋范圍、清算頻率要求、信息披露的詳盡程度等,并形成書(shū)面的《托管業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書(shū)》。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)需求,從風(fēng)險(xiǎn)防控角度提出對(duì)托管銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力、內(nèi)部控制制度等方面的要求,作為遴選的重要參考依據(jù)。2.市場(chǎng)調(diào)研遴選工作小組通過(guò)多種渠道廣泛收集市場(chǎng)上各類(lèi)托管銀行的信息,包括但不限于銀行的基本情況(如成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東結(jié)構(gòu)等)、業(yè)務(wù)范圍、市場(chǎng)聲譽(yù)、托管業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等??梢岳眯袠I(yè)報(bào)告、金融資訊平臺(tái)、專(zhuān)業(yè)調(diào)研機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù),也可直接與各銀行的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行初步溝通,獲取第一手資料。同時(shí),積極向同行業(yè)企業(yè)咨詢(xún)了解相關(guān)托管銀行的實(shí)際服務(wù)情況與口碑。3.初步篩選遴選工作小組根據(jù)收集到的信息,依據(jù)遴選原則和公司設(shè)定的基本標(biāo)準(zhǔn),對(duì)眾多托管銀行進(jìn)行初步篩選,去除明顯不符合要求的銀行,確定進(jìn)入下一環(huán)節(jié)的候選名單。例如,對(duì)于近年內(nèi)存在重大違規(guī)處罰記錄、業(yè)務(wù)范圍無(wú)法滿(mǎn)足公司核心需求或財(cái)務(wù)狀況不佳的銀行,予以排除。在初步篩選過(guò)程中,要對(duì)每一家被排除的銀行記錄詳細(xì)原因,以備后續(xù)查閱與說(shuō)明。4.資料收集與盡職調(diào)查向入選候選名單的托管銀行發(fā)送詳細(xì)的《托管銀行遴選調(diào)查問(wèn)卷》,要求其提供全面、準(zhǔn)確的資料,內(nèi)容涵蓋銀行的組織架構(gòu)、托管業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、服務(wù)案例等方面。同時(shí),要求提供相關(guān)證明文件、審計(jì)報(bào)告等資料作為支撐。遴選工作小組對(duì)銀行反饋的資料進(jìn)行認(rèn)真審核與分析,對(duì)于存在疑問(wèn)或不明確的地方,及時(shí)與銀行溝通核實(shí)。在此基礎(chǔ)上,根據(jù)需要安排實(shí)地考察,深入了解托管銀行的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況、業(yè)務(wù)處理能力、技術(shù)設(shè)施等??疾爝^(guò)程中,要與托管銀行的相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)操作人員進(jìn)行充分交流,獲取真實(shí)、客觀的信息。5.綜合評(píng)審遴選工作小組根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果,組織相關(guān)部門(mén)對(duì)候選托管銀行進(jìn)行綜合評(píng)審。評(píng)審內(nèi)容包括但不限于:服務(wù)能力:評(píng)估托管銀行在資產(chǎn)托管、資金清算、會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)估值、投資監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)水平與服務(wù)質(zhì)量,查看其是否具備滿(mǎn)足公司業(yè)務(wù)需求的定制化服務(wù)能力。風(fēng)險(xiǎn)管理:審查托管銀行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)與控制體系是否完善,內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督機(jī)制是否健全,過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)事件的處理情況等。技術(shù)支持:考察托管銀行的信息技術(shù)系統(tǒng)是否先進(jìn)、穩(wěn)定,具備良好的數(shù)據(jù)安全性與保密性,能否與公司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)有效對(duì)接與數(shù)據(jù)交互。財(cái)務(wù)狀況:分析托管銀行的財(cái)務(wù)報(bào)表,評(píng)估其資本實(shí)力、盈利能力、償債能力等,確保其具備可持續(xù)發(fā)展能力和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)。服務(wù)價(jià)格:對(duì)比各候選銀行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與收費(fèi)方式,結(jié)合其服務(wù)質(zhì)量與潛在效益,綜合評(píng)估收費(fèi)的合理性與性?xún)r(jià)比。評(píng)審采用定量與定性相結(jié)合的方式,制定詳細(xì)的評(píng)分指標(biāo)體系,各部門(mén)根據(jù)自身專(zhuān)業(yè)角度對(duì)候選銀行進(jìn)行打分。遴選工作小組匯總各部門(mén)評(píng)分結(jié)果,形成綜合評(píng)審報(bào)告,對(duì)各候選銀行的優(yōu)勢(shì)與不足進(jìn)行全面分析與評(píng)價(jià)。6.談判與簽約根據(jù)綜合評(píng)審結(jié)果,選擇排名靠前且符合公司發(fā)展戰(zhàn)略的一家或多家托管銀行進(jìn)行合作談判。談判內(nèi)容包括服務(wù)條款、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)質(zhì)量承諾、違約責(zé)任等關(guān)鍵事項(xiàng)。在談判過(guò)程中,要充分表達(dá)公司的需求與期望,爭(zhēng)取最有利于公司的合作條件。談判達(dá)成一致后,由公司相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)起草合作協(xié)議,經(jīng)公司法律合規(guī)部門(mén)審核通過(guò)后,與托管銀行正式簽署托管服務(wù)協(xié)議。協(xié)議簽訂后,要及時(shí)將協(xié)議副本分發(fā)給公司各相關(guān)部門(mén),確保各部門(mén)了解合作內(nèi)容與自身職責(zé)。7.備案與后續(xù)跟蹤遴選工作完成后,遴選工作小組要將整個(gè)遴選過(guò)程的資料進(jìn)行整理歸檔,包括需求分析報(bào)告、市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告、候選銀行資料、評(píng)審報(bào)告、合作協(xié)議等,作為公司重要的業(yè)務(wù)資料妥善保存。同時(shí),將托管銀行遴選結(jié)果向公司內(nèi)部相關(guān)部門(mén)進(jìn)行備案。在與托管銀行合作期間,公司相關(guān)部門(mén)要建立定期跟蹤評(píng)估機(jī)制,持續(xù)關(guān)注托管銀行的服務(wù)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況。如發(fā)現(xiàn)托管銀行存在重大問(wèn)題或未能履行協(xié)議約定,要及時(shí)采取措施,如要求整改、協(xié)商調(diào)整服務(wù)內(nèi)容甚至終止合作等,以保障公司的權(quán)益。六、監(jiān)督與管理1.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)托管銀行遴選工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督,審查遴選流程是否合規(guī)、操作是否規(guī)范、資料是否完整等。對(duì)于審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,要及時(shí)提出整改建議,并跟蹤整改落實(shí)情況。2.在托管銀行服務(wù)期間,公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)要與托管銀行保持密切溝通,及時(shí)獲取托管業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息,對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警與評(píng)估。如發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,要協(xié)同相關(guān)部門(mén)采取有效措施加以應(yīng)對(duì)。3.公司鼓勵(lì)各部門(mén)員工積極反饋在與托
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說(shuō)明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶(hù)所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒(méi)有圖紙預(yù)覽就沒(méi)有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶(hù)上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶(hù)上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶(hù)因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 高校生物技術(shù)專(zhuān)業(yè)課程設(shè)計(jì)與產(chǎn)學(xué)研結(jié)合路徑
- 云南省昆明市云南師范大實(shí)驗(yàn)中學(xué)2025屆九上化學(xué)期末達(dá)標(biāo)測(cè)試試題含解析
- 山東省濟(jì)南市章丘區(qū)2025屆數(shù)學(xué)八上期末監(jiān)測(cè)模擬試題含解析
- 生產(chǎn)基地搬遷及設(shè)備遷移合同
- 《出租車(chē)公司司機(jī)招聘與智能駕駛技術(shù)研發(fā)合同》
- 元件行業(yè)深度報(bào)告:特種玻纖布供不應(yīng)求國(guó)產(chǎn)廠商加速滲透
- 提升用戶(hù)體驗(yàn)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路與方法
- 2025至2030貝類(lèi)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析與未來(lái)投資戰(zhàn)略咨詢(xún)研究報(bào)告
- 2025至2030房地產(chǎn)基金行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展分析及前景趨勢(shì)與投融資戰(zhàn)略報(bào)告
- 2025至2030中國(guó)自走棋行業(yè)市場(chǎng)深度研究及發(fā)展前景投資可行性分析報(bào)告
- 劍橋Think第一級(jí)Unit+1+Welcome課件
- 報(bào)告流動(dòng)式起重機(jī)械定期檢驗(yàn)自檢報(bào)告
- 黨組織關(guān)系介紹信(標(biāo)準(zhǔn)版)
- 腺垂體功能減退癥診療規(guī)范內(nèi)科學(xué)診療規(guī)范診療指南2023版
- 《安徽省工傷職工停工留薪期分類(lèi)目錄》
- 北師大版八年級(jí)上冊(cè)物理(基礎(chǔ)版)(全冊(cè)知識(shí)點(diǎn)考點(diǎn)梳理、重點(diǎn)題型分類(lèi)鞏固練習(xí))(家教、補(bǔ)習(xí)、復(fù)習(xí)用)
- 護(hù)士延續(xù)注冊(cè)體檢表通用
- GB 2762-2022食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)食品中污染物限量
- GB/T 31776-2015車(chē)用甲醇汽油中甲醇含量檢測(cè)方法
- 工程力學(xué)基礎(chǔ)(講義)
- 心電圖報(bào)告的書(shū)寫(xiě)規(guī)范化培訓(xùn)課件
評(píng)論
0/150
提交評(píng)論