銀行擺放機具管理辦法

銀行擺放機具管理辦法一、前言在銀行日常運營中，各類擺放機具發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。從方便客戶自助辦理業(yè)務(wù)的自助柜員機（ATM），到用于身份識別的讀卡器，再到打印憑條的打印機等，這些機具不僅提升了服務(wù)效率，也極大地改善了客戶體驗。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷拓展和科技的飛速發(fā)展，擺放機具的種類和數(shù)量日益增多，如何科學(xué)、規(guī)范地管理這些機具，確保其安全、穩(wěn)定、高效運行，成為了銀行運營管理的重要課題。本管理辦法旨在結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為我行擺放機具的管理提供全面、細(xì)致且符合實際運營需求的指導(dǎo)，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行，共同維護良好的運營秩序，提升我行服務(wù)質(zhì)量。二、適用范圍本辦法適用于我行各營業(yè)網(wǎng)點、自助銀行以及其他對外服務(wù)場所所配備的各類擺放機具，包括但不限于自助存取款設(shè)備、自助查詢終端、票據(jù)打印機、點鈔機、身份證識別儀等。三、管理職責(zé)劃分（一）設(shè)備管理部門1.負(fù)責(zé)制定全行擺放機具的總體配置規(guī)劃，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需求和網(wǎng)點布局，合理安排機具的投放數(shù)量和類型。例如，在新開設(shè)的網(wǎng)點，結(jié)合周邊客戶群體特點和業(yè)務(wù)量預(yù)測，確定所需的自助機具種類和數(shù)量。2.牽頭組織對新采購擺放機具的選型、采購工作。在選型過程中，充分調(diào)研市場上各類機具的性能、價格、穩(wěn)定性等因素，選擇最適合我行需求的產(chǎn)品。同時，嚴(yán)格按照采購流程，確保采購過程的公正、透明。3.建立并維護全行擺放機具的設(shè)備臺賬，詳細(xì)記錄每臺機具的型號、序列號、購置時間、安裝地點、使用狀態(tài)等信息。定期對臺賬進行核對和更新，保證信息的準(zhǔn)確性和完整性。4.協(xié)調(diào)解決擺放機具在運行過程中出現(xiàn)的重大技術(shù)問題，組織技術(shù)人員進行故障排查和修復(fù)。對于一些復(fù)雜的技術(shù)難題，及時與設(shè)備供應(yīng)商溝通，共同尋求解決方案。（二）運營管理部門1.制定擺放機具的日常運營管理制度和操作規(guī)范，明確各崗位在機具操作、維護、管理等方面的職責(zé)和流程。比如，規(guī)定柜員在每日營業(yè)前對相關(guān)擺放機具進行檢查的具體內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)。2.監(jiān)督各營業(yè)網(wǎng)點對擺放機具運營管理制度的執(zhí)行情況，定期或不定期進行檢查和評估。對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。3.收集客戶對擺放機具使用的反饋意見和建議，及時反饋給設(shè)備管理部門，為機具的優(yōu)化和改進提供依據(jù)。（三）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)擺放機具的安全防范工作，制定安全防范制度和應(yīng)急預(yù)案。例如，針對自助機具可能遭遇的搶劫、破壞等情況，制定詳細(xì)的應(yīng)對措施。2.檢查擺放機具的安全設(shè)施是否完備，如監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等是否正常運行。定期對安全設(shè)施進行維護和更新，確保其可靠性。3.配合相關(guān)部門對涉及擺放機具的安全事件進行調(diào)查和處理，保障銀行和客戶的資金安全。（四）各營業(yè)網(wǎng)點1.負(fù)責(zé)本網(wǎng)點擺放機具的日常操作和維護工作，按照操作規(guī)程正確使用機具，確保業(yè)務(wù)的正常辦理。每天營業(yè)前，對機具進行常規(guī)檢查，包括設(shè)備外觀是否完好、打印紙是否充足等。2.及時發(fā)現(xiàn)并報告擺放機具運行過程中出現(xiàn)的故障和異常情況，配合設(shè)備管理部門和技術(shù)人員進行維修和處理。在故障發(fā)生時，做好客戶的解釋和引導(dǎo)工作。3.負(fù)責(zé)本網(wǎng)點擺放機具的環(huán)境衛(wèi)生管理，保持機具表面清潔，為客戶提供良好的使用環(huán)境。四、機具采購與安裝（一）采購流程1.需求提出：各業(yè)務(wù)部門或營業(yè)網(wǎng)點根據(jù)實際業(yè)務(wù)需求，填寫《擺放機具采購申請表》，詳細(xì)說明所需機具的類型、數(shù)量、用途等信息，提交至設(shè)備管理部門。2.需求審核：設(shè)備管理部門對提交的采購申請進行審核，結(jié)合全行機具配置規(guī)劃和現(xiàn)有設(shè)備情況，評估需求的合理性和必要性。如確有必要采購，制定采購預(yù)算，并提交至相關(guān)審批部門。3.選型調(diào)研：設(shè)備管理部門組織專業(yè)人員對市場上符合需求的擺放機具進行選型調(diào)研。通過查閱資料、實地考察、產(chǎn)品試用等方式，了解不同品牌、型號機具的性能、質(zhì)量、價格、售后服務(wù)等情況，形成選型報告。4.采購決策：根據(jù)選型報告，由相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和部門組成的采購決策小組進行討論和決策，確定最終采購的機具品牌、型號和供應(yīng)商。5.合同簽訂：設(shè)備管理部門與供應(yīng)商簽訂采購合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括產(chǎn)品規(guī)格、價格、交貨時間、售后服務(wù)等條款。合同簽訂后，嚴(yán)格按照合同約定執(zhí)行。（二）安裝調(diào)試1.安裝準(zhǔn)備：在機具到貨前，設(shè)備管理部門協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好安裝場地的準(zhǔn)備工作，包括電源、網(wǎng)絡(luò)、空間布局等。同時，通知營業(yè)網(wǎng)點安排專人負(fù)責(zé)配合安裝工作。2.到貨驗收：機具到貨后，設(shè)備管理部門會同營業(yè)網(wǎng)點、供應(yīng)商等相關(guān)人員，按照采購合同和產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)進行到貨驗收。檢查機具的外觀是否完好、配件是否齊全、技術(shù)資料是否完整等。如發(fā)現(xiàn)問題，及時與供應(yīng)商溝通解決。3.安裝調(diào)試：由供應(yīng)商或?qū)I(yè)技術(shù)人員按照安裝規(guī)范進行機具的安裝和調(diào)試工作。在安裝過程中，確保機具的安裝位置合理、牢固，電源、網(wǎng)絡(luò)連接正常。安裝完成后，進行全面的功能測試，確保機具各項功能正常運行。4.驗收交付：安裝調(diào)試完成后，設(shè)備管理部門組織相關(guān)人員對機具進行驗收。驗收內(nèi)容包括機具的性能指標(biāo)、功能實現(xiàn)、操作界面等是否符合要求。驗收合格后，辦理驗收交付手續(xù)，將機具正式交付營業(yè)網(wǎng)點使用。五、日常操作與維護（一）操作規(guī)范1.各營業(yè)網(wǎng)點工作人員應(yīng)熟練掌握所使用擺放機具的操作方法，嚴(yán)格按照操作規(guī)程進行操作。在為客戶提供服務(wù)時，要正確引導(dǎo)客戶使用機具，確?？蛻舨僮靼踩?、順利。2.每日營業(yè)前，營業(yè)網(wǎng)點工作人員需對擺放機具進行例行檢查，包括設(shè)備外觀是否有損壞、打印紙和憑條紙是否充足、鈔箱現(xiàn)金是否配備到位（針對自助存取款設(shè)備）等。如發(fā)現(xiàn)問題，及時進行處理或報告。3.在業(yè)務(wù)辦理過程中，如遇機具故障或異常情況，工作人員應(yīng)立即停止操作，向客戶做好解釋工作，并及時報告上級部門。嚴(yán)禁自行拆卸或維修機具，以免造成更嚴(yán)重的故障或安全隱患。4.營業(yè)結(jié)束后，工作人員應(yīng)按照規(guī)定對擺放機具進行日終處理，包括關(guān)閉設(shè)備電源、清理設(shè)備表面、整理相關(guān)票據(jù)和憑條等。同時，檢查設(shè)備是否處于安全狀態(tài)，確保無異常情況后離開。（二）維護保養(yǎng)1.定期維護：設(shè)備管理部門應(yīng)制定擺放機具的定期維護計劃，明確維護周期、維護內(nèi)容和維護責(zé)任人。定期維護工作包括設(shè)備清潔、部件檢查、性能測試、軟件升級等。例如，自助存取款設(shè)備每季度進行一次全面的維護保養(yǎng)，包括對鈔箱、讀卡器、打印機等關(guān)鍵部件的檢查和清潔。2.日常巡檢：各營業(yè)網(wǎng)點工作人員在日常工作中要加強對擺放機具的巡檢，及時發(fā)現(xiàn)并處理一些簡單的故障和問題。巡檢內(nèi)容包括設(shè)備運行狀態(tài)、是否有異常聲響、指示燈是否正常等。發(fā)現(xiàn)問題及時記錄并報告上級部門。3.故障維修：當(dāng)擺放機具出現(xiàn)故障時，營業(yè)網(wǎng)點工作人員應(yīng)立即報告設(shè)備管理部門。設(shè)備管理部門接到報告后，應(yīng)及時安排技術(shù)人員進行故障排查和維修。對于一些常見故障，技術(shù)人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)修復(fù)；對于復(fù)雜故障，應(yīng)及時與設(shè)備供應(yīng)商聯(lián)系，共同制定解決方案，盡快恢復(fù)設(shè)備正常運行。4.維護記錄：無論是定期維護還是故障維修，都要做好詳細(xì)的維護記錄。記錄內(nèi)容包括維護時間、維護人員、維護內(nèi)容、故障現(xiàn)象、處理結(jié)果等。維護記錄應(yīng)妥善保存，以便日后查詢和分析設(shè)備運行情況。六、安全管理（一）物理安全1.擺放機具應(yīng)安裝在安全、可靠的場所，具備良好的通風(fēng)、防潮、防火、防盜等條件。營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)的機具應(yīng)放置在監(jiān)控設(shè)備覆蓋范圍內(nèi)，確保操作過程可追溯。2.對自助銀行等獨立設(shè)置擺放機具的場所，要加強安全防范設(shè)施建設(shè)。安裝堅固的門窗、門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等，并確保這些設(shè)施正常運行。定期對安全防范設(shè)施進行檢查和維護，發(fā)現(xiàn)問題及時修復(fù)。3.嚴(yán)格控制擺放機具的訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能進行設(shè)備的操作、維護和管理。對設(shè)備的鑰匙、密碼等進行嚴(yán)格保管，定期更換密碼，防止密碼泄露。（二）數(shù)據(jù)安全1.擺放機具涉及的客戶信息和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)嚴(yán)格保密，采取有效的加密措施進行存儲和傳輸，防止數(shù)據(jù)泄露和篡改。設(shè)備管理部門應(yīng)定期對數(shù)據(jù)安全情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)并解決潛在的安全隱患。2.嚴(yán)禁在擺放機具上安裝未經(jīng)授權(quán)的軟件，防止惡意軟件入侵導(dǎo)致數(shù)據(jù)安全事故。對機具的操作系統(tǒng)和應(yīng)用程序進行定期更新和補丁安裝，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。3.制定數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)策略，定期對擺放機具中的重要數(shù)據(jù)進行備份，并妥善保存?zhèn)浞輸?shù)據(jù)。在發(fā)生數(shù)據(jù)丟失或損壞等情況時，能夠及時恢復(fù)數(shù)據(jù)，保障業(yè)務(wù)的正常運行。（三）應(yīng)急管理1.安全保衛(wèi)部門應(yīng)制定擺放機具安全應(yīng)急預(yù)案，明確在發(fā)生突發(fā)事件（如搶劫、火災(zāi)、設(shè)備故障等）時的應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進行演練，確保相關(guān)人員熟悉應(yīng)急處理程序，能夠在突發(fā)事件發(fā)生時迅速、有效地采取應(yīng)對措施。2.當(dāng)發(fā)生涉及擺放機具的安全事件時，現(xiàn)場人員應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，如保護現(xiàn)場、疏散客戶、報警等。同時，及時向上級部門報告事件情況，配合相關(guān)部門進行調(diào)查和處理。3.事件處理結(jié)束后，要對事件原因進行深入分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，對應(yīng)急預(yù)案進行評估和完善。針對事件暴露的安全隱患，采取有效措施進行整改，防止類似事件再次發(fā)生。七、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.運營管理部門和安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期或不定期對各營業(yè)網(wǎng)點擺放機具的管理情況進行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容包括機具的日常操作是否規(guī)范、維護保養(yǎng)是否到位、安全防范措施是否落實等。2.檢查人員在檢查過程中應(yīng)認(rèn)真填寫《擺放機具監(jiān)督檢查表》，詳細(xì)記錄發(fā)現(xiàn)的問題和整改建議。對于發(fā)現(xiàn)的問題，要求營業(yè)網(wǎng)點限期整改，并跟蹤整改落實情況。3.除現(xiàn)場檢查外，還可通過遠(yuǎn)程監(jiān)控、數(shù)據(jù)分析等方式對擺放機具的運行情況進行監(jiān)督。及時發(fā)現(xiàn)異常情況，采取相應(yīng)的措施進行處理。（二）考核評價1.建立擺放機具管理考核評價機制，將擺放機具的管理工作納入各部門和營業(yè)網(wǎng)點的績效考核體系?？己酥笜?biāo)包括機具的運行效率、故障率、客戶滿意度、安全管理等方面。2.定期對各部門和營業(yè)網(wǎng)點的擺放機具管理工作進行考核評價，根據(jù)考核結(jié)果進行獎懲。對管理工作表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和網(wǎng)點，給予表