銀行股份管理暫行辦法

銀行股份管理暫行辦法?一、總則（一）目的與依據(jù)為了加強(qiáng)銀行股份的管理，規(guī)范銀行股份的設(shè)立、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等行為，保護(hù)銀行、股東及相關(guān)利益主體的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，特制定本暫行辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類銀行，包括國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等，以及銀行的股東和其他相關(guān)利益主體在股份管理活動(dòng)中的行為。（三）管理原則1.合法性原則：銀行股份的管理活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，確保股份管理行為的合法性和合規(guī)性。2.公平公正原則：在股份的設(shè)立、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，保障股東的平等權(quán)利，避免任何形式的歧視和不公平交易。3.審慎性原則：銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)股份管理活動(dòng)進(jìn)行審慎評(píng)估和決策，充分考慮股份管理對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性、風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理的影響，防范潛在的風(fēng)險(xiǎn)。4.透明度原則：銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地披露股份管理的相關(guān)信息，保障股東和社會(huì)公眾的知情權(quán)，增強(qiáng)市場(chǎng)信心和監(jiān)管有效性。二、股份的設(shè)立（一）設(shè)立條件1.銀行的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和相關(guān)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的條件，包括但不限于有符合規(guī)定的章程、注冊(cè)資本、高級(jí)管理人員和健全的組織機(jī)構(gòu)等。2.股東應(yīng)當(dāng)具備良好的財(cái)務(wù)狀況、信用記錄和社會(huì)聲譽(yù)，具有較強(qiáng)的資本實(shí)力和持續(xù)出資能力。股東的資格應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，禁止不符合條件的主體成為銀行股東。（二）出資方式與比例1.股東可以用貨幣出資，也可以用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。但是，法律、行政法規(guī)規(guī)定不得作為出資的財(cái)產(chǎn)除外。2.銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)需要，合理確定股東的出資比例。單一股東及其關(guān)聯(lián)方對(duì)銀行的持股比例不得超過(guò)監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的上限，以防止股東過(guò)度控制銀行，影響銀行的獨(dú)立性和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。（三）設(shè)立程序1.銀行的設(shè)立應(yīng)當(dāng)按照法定程序向監(jiān)管部門(mén)提出申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后方可設(shè)立。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交包括公司章程、股東名單、出資方式和金額等在內(nèi)的相關(guān)文件和資料。2.股東應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定按時(shí)足額繳納出資。出資繳納完畢后，應(yīng)當(dāng)經(jīng)法定的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并出具證明。銀行應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)辦理工商登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。三、股份的轉(zhuǎn)讓（一）轉(zhuǎn)讓條件1.股東轉(zhuǎn)讓其持有的銀行股份，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定。轉(zhuǎn)讓股份應(yīng)當(dāng)事先獲得監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自轉(zhuǎn)讓。2.股東轉(zhuǎn)讓股份時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保受讓方具備良好的財(cái)務(wù)狀況、信用記錄和社會(huì)聲譽(yù)，符合監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的股東資格條件。受讓方應(yīng)當(dāng)承諾遵守銀行的公司章程和相關(guān)規(guī)定，履行股東義務(wù)。（二）轉(zhuǎn)讓程序1.股東擬轉(zhuǎn)讓股份的，應(yīng)當(dāng)向銀行董事會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并說(shuō)明轉(zhuǎn)讓的原因、受讓方的基本情況等。銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)進(jìn)行審核，并將審核意見(jiàn)報(bào)監(jiān)管部門(mén)審批。2.經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)后，轉(zhuǎn)讓方和受讓方應(yīng)當(dāng)簽訂股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。轉(zhuǎn)讓協(xié)議應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，約定轉(zhuǎn)讓價(jià)格、轉(zhuǎn)讓方式、支付時(shí)間等相關(guān)事項(xiàng)。3.股份轉(zhuǎn)讓完成后，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理股份變更登記手續(xù)，更新股東名冊(cè)，并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送相關(guān)信息。（三）優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)在同等條件下，銀行其他股東享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。當(dāng)股東擬對(duì)外轉(zhuǎn)讓股份時(shí)，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知其他股東。其他股東自接到通知之日起三十日內(nèi)未答復(fù)的，視為放棄優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。兩個(gè)以上股東主張行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的，協(xié)商確定各自的購(gòu)買(mǎi)比例；協(xié)商不成的，按照轉(zhuǎn)讓時(shí)各自的出資比例行使優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。四、股份的質(zhì)押（一）質(zhì)押條件1.股東可以將其持有的銀行股份進(jìn)行質(zhì)押，但應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定。質(zhì)押股份應(yīng)當(dāng)事先獲得銀行董事會(huì)的同意，并按照規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)備案。2.用于質(zhì)押的股份應(yīng)當(dāng)是股東合法持有的、無(wú)權(quán)屬爭(zhēng)議的股份。股東不得將已被司法凍結(jié)、查封或存在其他權(quán)利瑕疵的股份進(jìn)行質(zhì)押。（二）質(zhì)押程序1.股東擬質(zhì)押股份的，應(yīng)當(dāng)向銀行董事會(huì)提交書(shū)面申請(qǐng)，并提供質(zhì)押合同、質(zhì)權(quán)人基本情況等相關(guān)資料。銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)質(zhì)押申請(qǐng)進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查質(zhì)押的合法性、質(zhì)權(quán)人的信用狀況和質(zhì)押對(duì)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)的影響等。2.經(jīng)銀行董事會(huì)同意后，股東應(yīng)當(dāng)與質(zhì)權(quán)人簽訂質(zhì)押合同，并按照規(guī)定辦理質(zhì)押登記手續(xù)。質(zhì)押登記手續(xù)應(yīng)當(dāng)在法定的登記機(jī)關(guān)辦理，以確保質(zhì)押的法律效力。3.質(zhì)押期間，股東應(yīng)當(dāng)按照質(zhì)押合同的約定履行義務(wù)，不得擅自處分質(zhì)押股份。質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和質(zhì)押合同的規(guī)定行使質(zhì)權(quán)，保障自身的合法權(quán)益。（三）質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)控制1.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全股份質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，密切關(guān)注股東質(zhì)押股份的情況。當(dāng)股東質(zhì)押股份比例過(guò)高或出現(xiàn)其他可能影響銀行股權(quán)穩(wěn)定性的情況時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，要求股東追加擔(dān)保或提前解除質(zhì)押。2.監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行股份質(zhì)押的監(jiān)管，規(guī)范質(zhì)押行為，防范質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)和金融市場(chǎng)穩(wěn)定的影響。對(duì)于違反規(guī)定進(jìn)行股份質(zhì)押的股東和銀行，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法予以處罰。五、股東的權(quán)利與義務(wù)（一）股東的權(quán)利1.表決權(quán)：股東有權(quán)按照其持有的股份比例在股東大會(huì)上行使表決權(quán)，參與銀行重大事項(xiàng)的決策。2.分紅權(quán)：股東有權(quán)按照其持有的股份比例獲得銀行的利潤(rùn)分配，分享銀行的經(jīng)營(yíng)成果。3.知情權(quán)：股東有權(quán)查閱銀行的公司章程、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等資料，了解銀行的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。4.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)：在銀行新增資本時(shí)，股東有權(quán)按照其持有的股份比例優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股。5.剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)：在銀行清算時(shí)，股東有權(quán)按照其持有的股份比例分配銀行的剩余財(cái)產(chǎn)。（二）股東的義務(wù)1.出資義務(wù)：股東應(yīng)當(dāng)按照公司章程的規(guī)定按時(shí)足額繳納出資，不得抽逃出資。2.遵守公司章程：股東應(yīng)當(dāng)遵守銀行的公司章程，服從銀行的統(tǒng)一管理和決策，不得從事?lián)p害銀行利益的行為。3.信息披露義務(wù)：股東應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地披露其持股情況、關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)信息，不得隱瞞或提供虛假信息。4.維護(hù)銀行穩(wěn)定：股東應(yīng)當(dāng)積極支持銀行的經(jīng)營(yíng)管理，維護(hù)銀行的股權(quán)穩(wěn)定性和經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性，不得通過(guò)不正當(dāng)手段干預(yù)銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。六、股份管理的監(jiān)督與檢查（一）銀行內(nèi)部監(jiān)督1.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)股份管理活動(dòng)的監(jiān)督和檢查。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)股份管理的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行審查和監(jiān)督。2.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行股份管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，檢查銀行是否遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，維護(hù)股東和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。監(jiān)事會(huì)有權(quán)對(duì)違反規(guī)定的行為提出糾正意見(jiàn)，并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（二）監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督1.監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行股份管理的監(jiān)督檢查，定期或不定期對(duì)銀行的股份設(shè)立、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等情況進(jìn)行檢查。監(jiān)管部門(mén)有權(quán)要求銀行提供相關(guān)資料，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和調(diào)查。2.對(duì)于違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的銀行和股東，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法予以處罰。處罰措施包括但不限于責(zé)令改正、罰款、限制股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股份等。（三）社會(huì)監(jiān)督1.銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確地披露股份管理的相關(guān)信息，接受社會(huì)公眾的監(jiān)督。社會(huì)公眾有權(quán)對(duì)銀行的股份管理活動(dòng)提出