銀行租賃合同管理辦法

銀行租賃合同管理辦法?一、總則（一）目的為加強銀行租賃合同管理，規(guī)范租賃業(yè)務(wù)流程，保障銀行的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)的監(jiān)管要求，結(jié)合本銀行實際情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本銀行及下屬各分支機構(gòu)以出租方或承租方身份簽訂的各類租賃合同，包括但不限于辦公場地租賃、設(shè)備租賃、車輛租賃等。（三）管理原則1.合法性原則：租賃合同的簽訂、履行、變更和終止等活動必須符合國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求。2.效益性原則：在確保租賃業(yè)務(wù)滿足銀行運營需求的前提下，充分考慮成本效益，實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。3.風險可控原則：對租賃合同相關(guān)的風險進行全面識別、評估和控制，降低潛在風險對銀行的影響。4.流程規(guī)范原則：建立健全租賃合同管理流程，明確各部門職責，確保租賃業(yè)務(wù)操作規(guī)范、有序。二、管理職責分工（一）租賃業(yè)務(wù)需求部門1.提出租賃業(yè)務(wù)需求，進行可行性分析，明確租賃物品或場地的用途、規(guī)格、數(shù)量、租賃期限等要求。2.負責尋找潛在的租賃對象，進行初步的市場調(diào)研和供應(yīng)商篩選。3.參與租賃合同的談判，提供與租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的專業(yè)意見。4.負責租賃物品或場地的日常使用和維護，確保其安全、正常運行。（二）法律合規(guī)部門1.對租賃合同進行法律審查，確保合同條款符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，防范法律風險。2.提供法律咨詢服務(wù)，指導(dǎo)相關(guān)部門處理租賃合同糾紛和法律事務(wù)。3.跟蹤法律法規(guī)和監(jiān)管政策的變化，及時調(diào)整租賃合同管理辦法。（三）財務(wù)部門1.對租賃業(yè)務(wù)的預(yù)算進行審核和管理，確保租賃費用的支出符合銀行的財務(wù)制度和預(yù)算安排。2.負責租賃費用的核算、支付和結(jié)算工作，及時準確地記錄租賃業(yè)務(wù)的財務(wù)信息。3.對租賃業(yè)務(wù)的成本效益進行分析和評估，為管理層決策提供財務(wù)依據(jù)。（四）行政部門1.負責租賃合同的統(tǒng)一歸檔和保管，建立租賃合同管理臺賬，記錄租賃合同的基本信息、履行情況等。2.定期對租賃合同進行清理和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理合同履行過程中的問題。3.協(xié)助相關(guān)部門辦理租賃物品或場地的交接、驗收等手續(xù)。（五）審計部門1.對租賃合同的簽訂、履行、變更和終止等環(huán)節(jié)進行審計監(jiān)督，檢查合同管理的合規(guī)性和有效性。2.對租賃業(yè)務(wù)的經(jīng)濟效益進行審計評價，提出改進建議和意見。三、租賃業(yè)務(wù)流程（一）需求申請1.租賃業(yè)務(wù)需求部門根據(jù)工作需要，填寫《租賃業(yè)務(wù)需求申請表》，詳細說明租賃物品或場地的名稱、規(guī)格、數(shù)量、用途、租賃期限等信息，并附可行性分析報告。2.《租賃業(yè)務(wù)需求申請表》經(jīng)部門負責人審核后，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對于重大租賃項目，需提交行務(wù)會或董事會審議。（二）供應(yīng)商選擇1.需求部門根據(jù)審批通過的租賃業(yè)務(wù)需求，通過公開招標、邀請招標、競爭性談判、單一來源采購等方式選擇合適的供應(yīng)商。2.對供應(yīng)商的資質(zhì)、信譽、業(yè)績等進行調(diào)查和評估，確保其具備提供租賃服務(wù)的能力和條件。3.與潛在供應(yīng)商進行商務(wù)談判，明確租賃價格、支付方式、租賃期限、維修保養(yǎng)責任等合同條款。（三）合同起草與審核1.需求部門根據(jù)談判結(jié)果，起草租賃合同文本。合同文本應(yīng)包括雙方當事人的基本信息、租賃物品或場地的描述、租賃期限、租金及支付方式、雙方權(quán)利義務(wù)、違約責任、爭議解決方式等主要條款。2.租賃合同文本起草完成后，先由需求部門進行內(nèi)部審核，確保合同內(nèi)容符合業(yè)務(wù)需求和部門意見。3.將審核通過的租賃合同文本提交法律合規(guī)部門進行法律審查。法律合規(guī)部門應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)完成審查，并提出修改意見和建議。4.需求部門根據(jù)法律合規(guī)部門的審查意見，對租賃合同文本進行修改和完善，然后提交財務(wù)部門進行財務(wù)審核。財務(wù)部門主要審核租賃費用的合理性和支付方式的合規(guī)性。5.經(jīng)過法律和財務(wù)審核通過的租賃合同文本，報分管領(lǐng)導(dǎo)和行長審批。（四）合同簽訂1.租賃合同經(jīng)審批通過后，由法定代表人或其授權(quán)代表與供應(yīng)商簽訂正式合同。授權(quán)代表簽訂合同前，需取得有效的授權(quán)委托書。2.合同簽訂后，合同雙方應(yīng)按照合同約定的時間和方式履行各自的義務(wù)。需求部門負責辦理租賃物品或場地的交接、驗收等手續(xù)，并及時將相關(guān)情況反饋給行政部門和財務(wù)部門。（五）合同履行與監(jiān)控1.需求部門應(yīng)嚴格按照租賃合同的約定使用租賃物品或場地，遵守相關(guān)的使用規(guī)定和安全要求。2.財務(wù)部門按照合同約定的時間和金額支付租賃費用，并及時進行賬務(wù)處理。3.行政部門定期對租賃合同的履行情況進行檢查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。如發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商未按照合同約定履行義務(wù)，應(yīng)及時通知需求部門與供應(yīng)商溝通協(xié)商，要求其限期整改。4.需求部門和行政部門應(yīng)密切關(guān)注租賃物品或場地的使用狀況和市場價格變化情況，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時向管理層報告。（六）合同變更與終止1.在租賃合同履行過程中，如因業(yè)務(wù)需要、政策調(diào)整等原因需要變更合同條款，需求部門應(yīng)及時與供應(yīng)商協(xié)商，并簽訂書面的合同變更協(xié)議。合同變更協(xié)議的簽訂程序與原合同簽訂程序相同。2.租賃合同期滿或因其他原因需要終止時，需求部門應(yīng)提前通知供應(yīng)商，并按照合同約定辦理租賃物品或場地的歸還、清理等手續(xù)。3.行政部門對租賃物品或場地進行驗收，如發(fā)現(xiàn)有損壞或缺失的情況，按照合同約定要求供應(yīng)商進行賠償或修復(fù)。4.財務(wù)部門對租賃費用進行結(jié)算，如有剩余款項應(yīng)及時退還供應(yīng)商。四、合同風險管理（一）法律風險1.加強對法律法規(guī)和監(jiān)管政策的學(xué)習(xí)和研究，及時了解租賃業(yè)務(wù)相關(guān)的法律規(guī)定和政策變化。2.在租賃合同簽訂前，進行充分的法律審查，確保合同條款合法合規(guī)，避免因合同條款不完善而引發(fā)法律糾紛。3.建立健全合同糾紛處理機制，如發(fā)生租賃合同糾紛，及時采取協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。（二）信用風險1.在選擇供應(yīng)商時，對其信用狀況進行充分調(diào)查和評估，選擇信用良好的供應(yīng)商。2.要求供應(yīng)商提供必要的擔?；虮ＷC金，以降低信用風險。3.加強對供應(yīng)商履行合同情況的監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商出現(xiàn)信用問題，及時采取措施防范風險。（三）市場風險1.關(guān)注租賃市場價格波動情況，在簽訂租賃合同時，合理確定租賃價格和價格調(diào)整機制，以應(yīng)對市場價格變化。2.對租賃業(yè)務(wù)進行成本效益分析，評估市場風險對租賃業(yè)務(wù)的影響，及時調(diào)整租賃策略。（四）操作風險1.建立健全租賃合同管理流程和內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責權(quán)限，規(guī)范操作行為。2.加強對員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險意識，確保租賃合同管理工作的規(guī)范、有序進行。3.定期對租賃合同管理工作進行內(nèi)部審計和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正操作中的問題。五、檔案管理（一）檔案收集1.行政部門負責收集租賃合同相關(guān)的各類文件和資料，包括租賃合同文本、審批文件、供應(yīng)商資質(zhì)證明、驗收報告、付款憑證等。2.相關(guān)部門應(yīng)在業(yè)務(wù)辦理完成后及時將相關(guān)文件和資料移交行政部門歸檔。（二）檔案整理與保管1.行政部門對收集到的租賃合同檔案進行分類整理，按照合同編號、簽訂時間、租賃類型等進行編號和裝訂。2.建立租賃合同管理臺賬，記錄租賃合同的基本信息、履行情況、變更情況等，便于查詢和管理。3.租賃合同檔案應(yīng)存放在專門的檔案柜或檔案室，采取必要的防火、防潮、防蟲、防盜等措施，確保檔案的安全和完整。（三）檔案查閱與借閱1.內(nèi)部人員因工作需要查閱或借閱租賃合同檔案的，應(yīng)填寫《檔案查閱/借閱申請表》，經(jīng)部門負責人批準后，到行政部門辦理相關(guān)手續(xù)。2.查閱或借閱檔案時，應(yīng)遵守檔案管理規(guī)定，不得損壞、涂改、丟失檔案資料。借閱檔案的期限一般不得超過[X]個工作日，如需延長借閱期限，應(yīng)辦理續(xù)借手續(xù)。（四）檔案銷毀1.租賃合同檔案保存期限按照國家有關(guān)規(guī)定和銀行內(nèi)部制度執(zhí)行。對于超過保存期限的檔案，行政部門應(yīng)組織相關(guān)人員進行鑒定，提出銷毀意見。2.經(jīng)鑒定確需銷毀的檔案，應(yīng)填寫《檔案銷毀申請表》，報分管領(lǐng)導(dǎo)批準后，由行政部門會同審計部門等相關(guān)部門進行銷毀。銷毀檔案時，應(yīng)做好記錄，確保檔案銷毀過程的合規(guī)性。六、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.審計部門定期對租賃合同管理工作進行審計監(jiān)督，檢查租賃合同的簽訂、履行、變更和終止等環(huán)節(jié)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和銀行內(nèi)部制度。2.行政部門和法律合規(guī)部門不定期對租賃合同管理情況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。（二）考核評價1.建立租賃合同管理考核評價機制，對各部門在租賃合同管理工作中的表現(xiàn)進行考核評價?？己?/p>