銀行自助機具管理辦法

銀行自助機具管理辦法?一、總則（一）目的為加強銀行自助機具的管理，提高自助機具的使用效率和服務(wù)質(zhì)量，保障客戶資金安全和合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行轄內(nèi)所有自助機具的購置、安裝、運行、維護(hù)、報廢等管理活動。本辦法所稱自助機具是指本行放置在營業(yè)網(wǎng)點、自助銀行及其他公共場所，為客戶提供自助金融服務(wù)的設(shè)備，包括自動取款機（ATM）、自動存款機（CDM）、存取款一體機（CRS）、自助終端等。（三）管理原則1.安全性原則：確保自助機具的安全運行，防范各類安全風(fēng)險，保障客戶資金和信息安全。2.規(guī)范性原則：嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和本行規(guī)章制度進(jìn)行自助機具的管理和操作。3.效益性原則：合理配置自助機具資源，提高使用效率，降低運營成本，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的最大化。4.服務(wù)性原則：以客戶為中心，不斷優(yōu)化自助機具的功能和服務(wù)，提高客戶滿意度。二、管理職責(zé)分工（一）運營管理部門1.負(fù)責(zé)制定和完善自助機具的管理制度和操作規(guī)程。2.統(tǒng)籌規(guī)劃自助機具的布局和投放，組織實施自助機具的購置、安裝、調(diào)試和驗收工作。3.負(fù)責(zé)自助機具的日常運營管理，包括現(xiàn)金管理、賬務(wù)處理、交易監(jiān)控等。4.協(xié)調(diào)解決自助機具運行過程中出現(xiàn)的問題，組織開展故障排除和應(yīng)急處理工作。5.定期對自助機具的運行情況進(jìn)行統(tǒng)計分析，提出改進(jìn)建議和措施。（二）信息技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)自助機具的技術(shù)支持和維護(hù)，保障自助機具的系統(tǒng)穩(wěn)定運行。2.制定自助機具的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，組織實施自助機具的軟件升級和系統(tǒng)維護(hù)工作。3.建立自助機具的技術(shù)檔案，記錄設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、維修記錄等信息。4.協(xié)助運營管理部門開展自助機具的故障排除和應(yīng)急處理工作，提供技術(shù)解決方案。（三）安全保衛(wèi)部門1.負(fù)責(zé)自助機具的安全防范工作，制定安全管理制度和應(yīng)急預(yù)案。2.對自助機具的安裝場所進(jìn)行安全評估和檢查，確保符合安全要求。3.加強對自助機具的日常安全巡查，防范各類安全事故和案件的發(fā)生。4.協(xié)助運營管理部門和信息技術(shù)部門處理自助機具的安全事件，配合公安機關(guān)開展調(diào)查工作。（四）市場營銷部門1.負(fù)責(zé)自助機具的宣傳推廣工作，提高客戶對自助機具的認(rèn)知度和使用率。2.收集客戶對自助機具的意見和建議，為產(chǎn)品優(yōu)化和服務(wù)改進(jìn)提供參考。3.配合運營管理部門開展自助機具的市場調(diào)研和需求分析，提出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)拓展的建議。（五）分支機構(gòu)1.負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)自助機具的日常管理和維護(hù)工作，包括設(shè)備的清潔、巡檢、加鈔等。2.及時向運營管理部門和信息技術(shù)部門反饋自助機具的運行情況和故障信息。3.協(xié)助市場營銷部門開展自助機具的宣傳推廣活動，提高客戶滿意度。三、自助機具的購置與安裝（一）購置計劃運營管理部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和市場需求，制定自助機具的年度購置計劃。購置計劃應(yīng)包括設(shè)備的類型、數(shù)量、品牌、型號、預(yù)算等內(nèi)容，并報經(jīng)本行管理層批準(zhǔn)后實施。（二）選型采購1.信息技術(shù)部門應(yīng)根據(jù)自助機具的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，對市場上的自助機具進(jìn)行選型評估，提出推薦意見。2.運營管理部門應(yīng)組織相關(guān)部門對推薦的自助機具進(jìn)行綜合評審，確定采購品牌和型號。3.采購部門應(yīng)按照本行的采購管理制度和流程，組織自助機具的采購工作，簽訂采購合同。（三）安裝調(diào)試1.信息技術(shù)部門應(yīng)根據(jù)自助機具的安裝要求和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，組織安裝人員進(jìn)行安裝調(diào)試工作。2.安裝調(diào)試完成后，信息技術(shù)部門應(yīng)進(jìn)行全面測試，確保自助機具的各項功能正常運行。3.運營管理部門應(yīng)組織相關(guān)部門對安裝調(diào)試情況進(jìn)行驗收，驗收合格后方可正式投入使用。（四）場所要求1.自助機具的安裝場所應(yīng)符合安全、消防、環(huán)保等要求，具備良好的通風(fēng)、防潮、防盜等條件。2.安裝場所應(yīng)設(shè)置明顯的標(biāo)識和引導(dǎo)牌，方便客戶使用。3.安裝場所應(yīng)配備必要的監(jiān)控設(shè)備和報警裝置，確保設(shè)備和客戶的安全。四、自助機具的運行管理（一）現(xiàn)金管理1.運營管理部門應(yīng)制定自助機具的現(xiàn)金管理辦法，明確現(xiàn)金加鈔、清機、調(diào)款等操作流程和要求。2.分支機構(gòu)應(yīng)按照現(xiàn)金管理辦法的規(guī)定，定期對自助機具進(jìn)行加鈔和清機操作，確保設(shè)備有足夠的現(xiàn)金供應(yīng)。3.加鈔和清機操作應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行雙人操作制度，確?，F(xiàn)金安全。4.運營管理部門應(yīng)加強對自助機具現(xiàn)金庫存的監(jiān)控和管理，合理調(diào)整現(xiàn)金庫存，降低資金占用成本。（二）賬務(wù)處理1.信息技術(shù)部門應(yīng)確保自助機具的交易數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、及時地傳輸?shù)奖拘械臉I(yè)務(wù)系統(tǒng)。2.運營管理部門應(yīng)按照本行的會計制度和賬務(wù)處理流程，對自助機具的交易進(jìn)行賬務(wù)處理，確保賬務(wù)準(zhǔn)確無誤。3.定期對自助機具的賬務(wù)進(jìn)行核對和清查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。（三）交易監(jiān)控1.運營管理部門應(yīng)建立自助機具的交易監(jiān)控系統(tǒng)，實時監(jiān)控自助機具的交易情況。2.對異常交易進(jìn)行及時預(yù)警和處理，防范各類風(fēng)險。3.定期對交易監(jiān)控數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和總結(jié)，為業(yè)務(wù)決策提供參考。（四）巡檢維護(hù)1.分支機構(gòu)應(yīng)定期對自助機具進(jìn)行巡檢，檢查設(shè)備的運行狀態(tài)、外觀狀況、安全設(shè)施等是否正常。2.發(fā)現(xiàn)問題及時記錄并報告運營管理部門和信息技術(shù)部門，由相關(guān)部門及時進(jìn)行處理。3.信息技術(shù)部門應(yīng)定期對自助機具進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，包括設(shè)備的清潔、潤滑、調(diào)試等，確保設(shè)備的性能穩(wěn)定。五、自助機具的故障處理與應(yīng)急管理（一）故障處理流程1.分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)自助機具故障后，應(yīng)及時向運營管理部門和信息技術(shù)部門報告。2.信息技術(shù)部門接到故障報告后，應(yīng)立即安排技術(shù)人員進(jìn)行故障診斷和排除。3.對于一般性故障，技術(shù)人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成修復(fù)；對于重大故障，應(yīng)及時向上級部門報告，并組織專家進(jìn)行會診，制定解決方案。4.故障處理完成后，信息技術(shù)部門應(yīng)進(jìn)行測試和驗證，確保設(shè)備正常運行，并將處理結(jié)果反饋給運營管理部門和分支機構(gòu)。（二）應(yīng)急管理1.安全保衛(wèi)部門應(yīng)制定自助機具的應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。2.遇到自然災(zāi)害、突發(fā)事件等緊急情況時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的應(yīng)急措施，保障設(shè)備和客戶的安全。3.及時向上級部門報告應(yīng)急處理情況，并配合相關(guān)部門進(jìn)行后續(xù)處理工作。六、自助機具的報廢與處置（一）報廢標(biāo)準(zhǔn)1.自助機具達(dá)到規(guī)定的使用年限，且性能嚴(yán)重下降，無法滿足業(yè)務(wù)需求。2.因技術(shù)落后、損壞嚴(yán)重等原因，無法修復(fù)或修復(fù)成本過高。3.因業(yè)務(wù)調(diào)整、場所變更等原因，不再需要使用該自助機具。（二）報廢審批分支機構(gòu)應(yīng)定期對自助機具進(jìn)行清查，對符合報廢標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)備提出報廢申請，報運營管理部門審核。運營管理部門應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行鑒定和評估，提出報廢意見，報本行管理層批準(zhǔn)。（三）處置方式1.經(jīng)批準(zhǔn)報廢的自助機具，應(yīng)按照本行的資產(chǎn)處置管理制度和流程進(jìn)行處置。2.可以采取拍賣、捐贈、拆解等方式進(jìn)行處置，確保資產(chǎn)的合理利用和安全處置。3.處置所得收入應(yīng)按照本行的財務(wù)管理制度進(jìn)行處理。七、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.運營管理部門應(yīng)定期對自助機具的管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括設(shè)備運行、現(xiàn)金管理、賬務(wù)處理、安全防范等方面。2.發(fā)現(xiàn)問題及時下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)部門限期整改。3.對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應(yīng)按照本行的規(guī)章制度進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）考核評價1.本行應(yīng)建立自助機具管理的考核評價體系，對各部門和分支機構(gòu)的自助機具管理工