金融房產(chǎn)項(xiàng)目管理辦法

金融房產(chǎn)項(xiàng)目管理辦法一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)金融房產(chǎn)項(xiàng)目的規(guī)范化管理，有效防范金融風(fēng)險，提高項(xiàng)目運(yùn)營效率和經(jīng)濟(jì)效益，保障公司及相關(guān)利益方的合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及金融房產(chǎn)的項(xiàng)目，包括但不限于金融機(jī)構(gòu)自用房產(chǎn)的購置、建設(shè)、改造項(xiàng)目，以及以房產(chǎn)為抵押物的金融信貸項(xiàng)目、房地產(chǎn)投資項(xiàng)目等。（三）管理原則1.合法性原則：項(xiàng)目的實(shí)施必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保項(xiàng)目的合法性和合規(guī)性。2.風(fēng)險可控原則：對項(xiàng)目進(jìn)行全面的風(fēng)險評估和監(jiān)控，采取有效的風(fēng)險防范措施，確保項(xiàng)目風(fēng)險在可控范圍內(nèi)。3.效益最大化原則：在保證項(xiàng)目質(zhì)量和安全的前提下，追求項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益最大化，提高項(xiàng)目的投資回報率。4.科學(xué)決策原則：建立科學(xué)的決策機(jī)制，對項(xiàng)目進(jìn)行充分的可行性研究和論證，確保項(xiàng)目決策的科學(xué)性和合理性。二、組織架構(gòu)與職責(zé)（一）項(xiàng)目決策委員會1.組成：由公司高層管理人員、財務(wù)負(fù)責(zé)人、法務(wù)負(fù)責(zé)人等組成。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)對金融房產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行重大決策，包括項(xiàng)目的立項(xiàng)、投資方案的審批、項(xiàng)目的終止等；審議項(xiàng)目的可行性研究報告、風(fēng)險評估報告等重要文件；監(jiān)督項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)度和質(zhì)量。（二）項(xiàng)目管理部門1.組成：設(shè)項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目專員等崗位。2.職責(zé)：負(fù)責(zé)項(xiàng)目的具體實(shí)施和管理工作，包括項(xiàng)目的前期調(diào)研、方案設(shè)計(jì)、招投標(biāo)管理、合同簽訂、施工管理、竣工驗(yàn)收等；制定項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃和質(zhì)量控制方案，確保項(xiàng)目按時、按質(zhì)完成；協(xié)調(diào)項(xiàng)目各參與方之間的關(guān)系，及時解決項(xiàng)目實(shí)施過程中出現(xiàn)的問題。（三）財務(wù)部門1.職責(zé)：負(fù)責(zé)項(xiàng)目的財務(wù)管理和資金運(yùn)作，包括項(xiàng)目的預(yù)算編制、資金籌集、成本核算、財務(wù)審計(jì)等；對項(xiàng)目的財務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)控和分析，及時提供財務(wù)信息和建議；參與項(xiàng)目的投資決策和風(fēng)險評估。（四）法務(wù)部門1.職責(zé)：負(fù)責(zé)項(xiàng)目的法律事務(wù)管理，包括項(xiàng)目合同的審查、法律咨詢、法律糾紛的處理等；對項(xiàng)目的合法性和合規(guī)性進(jìn)行審查，確保項(xiàng)目在法律框架內(nèi)運(yùn)行；參與項(xiàng)目的談判和簽約工作，保障公司的合法權(quán)益。（五）審計(jì)部門1.職責(zé)：負(fù)責(zé)對項(xiàng)目的實(shí)施過程和財務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，包括項(xiàng)目的招投標(biāo)、合同執(zhí)行、資金使用、工程質(zhì)量等方面的審計(jì)；對項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益進(jìn)行評價，提出審計(jì)意見和建議；督促項(xiàng)目各部門整改審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。三、項(xiàng)目前期管理（一）項(xiàng)目調(diào)研與可行性研究1.項(xiàng)目調(diào)研項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對金融房產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行全面的調(diào)研，包括市場需求、政策環(huán)境、土地資源、建設(shè)條件等方面的調(diào)研。調(diào)研內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的分布和發(fā)展?fàn)顩r，對房產(chǎn)的需求情況。房地產(chǎn)市場的供求關(guān)系、價格走勢、租金水平等。國家和地方有關(guān)金融房產(chǎn)的政策法規(guī)和規(guī)劃要求。項(xiàng)目地塊的地理位置、周邊配套設(shè)施、交通條件等。2.可行性研究在項(xiàng)目調(diào)研的基礎(chǔ)上，項(xiàng)目管理部門應(yīng)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)或組織內(nèi)部專家進(jìn)行項(xiàng)目的可行性研究，編制可行性研究報告。可行性研究報告應(yīng)包括以下內(nèi)容：項(xiàng)目概述，包括項(xiàng)目名稱、地點(diǎn)、規(guī)模、用途等。市場分析，包括市場需求、市場供給、市場競爭等方面的分析。技術(shù)方案，包括項(xiàng)目的建筑設(shè)計(jì)、結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、設(shè)備選型等方面的方案。投資估算與資金籌措，包括項(xiàng)目的總投資估算、資金來源渠道、資金使用計(jì)劃等。經(jīng)濟(jì)效益分析，包括項(xiàng)目的銷售收入、成本費(fèi)用、利潤預(yù)測、投資回收期等方面的分析。社會效益分析，包括項(xiàng)目對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會、環(huán)境等方面的影響。風(fēng)險評估與對策，包括項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險因素、風(fēng)險程度、風(fēng)險應(yīng)對措施等。（二）項(xiàng)目立項(xiàng)與審批1.項(xiàng)目管理部門將可行性研究報告提交項(xiàng)目決策委員會審議。項(xiàng)目決策委員會應(yīng)組織相關(guān)人員對可行性研究報告進(jìn)行深入的討論和分析，重點(diǎn)審查項(xiàng)目的合法性、可行性、經(jīng)濟(jì)性和風(fēng)險性。2.經(jīng)項(xiàng)目決策委員會審議通過后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)按照公司內(nèi)部審批流程，將項(xiàng)目立項(xiàng)申請報公司領(lǐng)導(dǎo)審批。公司領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)項(xiàng)目決策委員會的審議意見，對項(xiàng)目立項(xiàng)申請進(jìn)行最終審批。3.項(xiàng)目立項(xiàng)申請經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批通過后，項(xiàng)目正式立項(xiàng)。項(xiàng)目管理部門應(yīng)及時將項(xiàng)目立項(xiàng)情況通知相關(guān)部門，并開始組織項(xiàng)目的后續(xù)實(shí)施工作。（三）項(xiàng)目規(guī)劃與設(shè)計(jì)1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)和可行性研究報告，委托具有相應(yīng)資質(zhì)的設(shè)計(jì)單位進(jìn)行項(xiàng)目的規(guī)劃和設(shè)計(jì)工作。設(shè)計(jì)單位應(yīng)按照國家和地方有關(guān)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合項(xiàng)目的實(shí)際情況，進(jìn)行科學(xué)合理的規(guī)劃和設(shè)計(jì)。2.設(shè)計(jì)方案應(yīng)包括項(xiàng)目的總體規(guī)劃、建筑設(shè)計(jì)、結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、給排水設(shè)計(jì)、電氣設(shè)計(jì)、消防設(shè)計(jì)等方面的內(nèi)容。設(shè)計(jì)方案應(yīng)滿足項(xiàng)目的使用功能要求、安全性能要求和美觀性要求。3.項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對設(shè)計(jì)方案進(jìn)行評審，重點(diǎn)審查設(shè)計(jì)方案的合理性、可行性、經(jīng)濟(jì)性和安全性。設(shè)計(jì)方案經(jīng)評審?fù)ㄟ^后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)與設(shè)計(jì)單位簽訂設(shè)計(jì)合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（四）項(xiàng)目招投標(biāo)管理1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況，按照國家和地方有關(guān)招投標(biāo)法律法規(guī)的要求，組織項(xiàng)目的招投標(biāo)工作。招投標(biāo)工作應(yīng)遵循公開、公平、公正和誠實(shí)信用的原則。2.項(xiàng)目管理部門應(yīng)編制招標(biāo)文件，明確招標(biāo)項(xiàng)目的范圍、要求、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、評標(biāo)辦法等內(nèi)容。招標(biāo)文件應(yīng)經(jīng)公司相關(guān)部門審核通過后發(fā)布。3.項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織開標(biāo)、評標(biāo)和定標(biāo)工作。評標(biāo)委員會應(yīng)按照招標(biāo)文件規(guī)定的評標(biāo)辦法，對投標(biāo)文件進(jìn)行評審，推薦中標(biāo)候選人。項(xiàng)目管理部門應(yīng)根據(jù)評標(biāo)委員會的推薦意見，確定中標(biāo)單位，并與中標(biāo)單位簽訂合同。四、項(xiàng)目實(shí)施管理（一）合同管理1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)在項(xiàng)目招投標(biāo)結(jié)束后，及時與中標(biāo)單位簽訂合同。合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括項(xiàng)目的范圍、工期、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、價款支付方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。2.法務(wù)部門應(yīng)對合同進(jìn)行審查，確保合同的合法性和合規(guī)性。合同簽訂后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)將合同副本分發(fā)給相關(guān)部門，并建立合同臺賬，對合同的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和管理。3.在合同執(zhí)行過程中，如發(fā)生合同變更、解除等情況，項(xiàng)目管理部門應(yīng)按照合同約定的程序進(jìn)行處理，并及時通知相關(guān)部門。（二）施工管理1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)監(jiān)督施工單位按照合同約定和施工規(guī)范進(jìn)行施工，確保工程質(zhì)量和施工安全。施工單位應(yīng)建立健全質(zhì)量管理體系和安全管理體系，加強(qiáng)對施工過程的質(zhì)量控制和安全管理。2.項(xiàng)目管理部門應(yīng)定期召開工程進(jìn)度協(xié)調(diào)會，及時解決施工過程中出現(xiàn)的問題，確保工程進(jìn)度按照計(jì)劃進(jìn)行。如因不可抗力等原因?qū)е鹿こ踢M(jìn)度延誤，施工單位應(yīng)及時向項(xiàng)目管理部門提出書面報告，并說明延誤原因和采取的措施。3.項(xiàng)目管理部門應(yīng)加強(qiáng)對施工現(xiàn)場的管理，監(jiān)督施工單位做好施工現(xiàn)場的環(huán)境保護(hù)、文明施工等工作。施工單位應(yīng)遵守國家和地方有關(guān)環(huán)境保護(hù)、文明施工的規(guī)定，采取有效的措施減少施工對周邊環(huán)境的影響。（三）質(zhì)量管理1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)建立健全質(zhì)量管理體系，加強(qiáng)對項(xiàng)目質(zhì)量的全過程控制。質(zhì)量管理體系應(yīng)包括質(zhì)量目標(biāo)、質(zhì)量計(jì)劃、質(zhì)量控制措施、質(zhì)量檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。2.項(xiàng)目管理部門應(yīng)監(jiān)督施工單位按照設(shè)計(jì)文件和施工規(guī)范進(jìn)行施工，對施工過程中的每一道工序進(jìn)行質(zhì)量檢驗(yàn)。施工單位應(yīng)建立質(zhì)量檢驗(yàn)制度，對原材料、構(gòu)配件、設(shè)備等進(jìn)行嚴(yán)格的檢驗(yàn)和驗(yàn)收，確保工程質(zhì)量符合要求。3.項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對工程質(zhì)量進(jìn)行定期檢查和不定期抽查。如發(fā)現(xiàn)工程質(zhì)量問題，應(yīng)及時要求施工單位進(jìn)行整改，直至符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)為止。（四）安全管理1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)建立健全安全管理體系，加強(qiáng)對項(xiàng)目安全的全過程管理。安全管理體系應(yīng)包括安全目標(biāo)、安全計(jì)劃、安全控制措施、安全應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容。2.項(xiàng)目管理部門應(yīng)監(jiān)督施工單位按照國家和地方有關(guān)安全法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范進(jìn)行施工，對施工過程中的安全隱患進(jìn)行及時排查和整改。施工單位應(yīng)建立安全管理制度，加強(qiáng)對施工人員的安全教育和培訓(xùn)，提高施工人員的安全意識和自我保護(hù)能力。3.項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對施工現(xiàn)場的安全狀況進(jìn)行定期檢查和不定期抽查。如發(fā)現(xiàn)安全隱患，應(yīng)及時要求施工單位進(jìn)行整改，直至消除安全隱患為止。（五）成本管理1.財務(wù)部門應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目預(yù)算和合同約定，對項(xiàng)目成本進(jìn)行嚴(yán)格控制。成本控制應(yīng)貫穿于項(xiàng)目的全過程，包括項(xiàng)目的前期調(diào)研、規(guī)劃設(shè)計(jì)、招投標(biāo)、施工、竣工驗(yàn)收等階段。2.項(xiàng)目管理部門應(yīng)定期對項(xiàng)目成本進(jìn)行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)成本偏差并采取措施進(jìn)行糾正。如因設(shè)計(jì)變更、工程簽證等原因?qū)е鲁杀驹黾?，?xiàng)目管理部門應(yīng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行審批，并及時調(diào)整項(xiàng)目預(yù)算。3.項(xiàng)目管理部門應(yīng)加強(qiáng)對工程變更和簽證的管理，嚴(yán)格控制工程變更和簽證的數(shù)量和金額。工程變更和簽證應(yīng)經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)后生效，并及時納入項(xiàng)目成本核算。五、項(xiàng)目竣工驗(yàn)收與交付使用（一）竣工驗(yàn)收準(zhǔn)備1.施工單位完成合同約定的全部工程內(nèi)容后，應(yīng)進(jìn)行自檢。自檢合格后，向項(xiàng)目管理部門提交工程竣工報告。2.項(xiàng)目管理部門收到工程竣工報告后，應(yīng)組織相關(guān)人員對工程進(jìn)行預(yù)驗(yàn)收。預(yù)驗(yàn)收內(nèi)容包括工程質(zhì)量、工程資料、工程檔案等方面的檢查。3.預(yù)驗(yàn)收合格后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織施工單位、監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位等相關(guān)單位進(jìn)行竣工驗(yàn)收前的準(zhǔn)備工作，包括整理工程資料、編制竣工驗(yàn)收報告等。（二）竣工驗(yàn)收程序1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)向當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)行政主管部門或相關(guān)部門申請竣工驗(yàn)收。建設(shè)行政主管部門或相關(guān)部門收到申請后，應(yīng)組織相關(guān)人員對項(xiàng)目進(jìn)行竣工驗(yàn)收。2.竣工驗(yàn)收應(yīng)按照國家和地方有關(guān)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行，包括工程質(zhì)量驗(yàn)收、消防驗(yàn)收、環(huán)保驗(yàn)收、規(guī)劃驗(yàn)收等方面的內(nèi)容。3.竣工驗(yàn)收合格后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)及時辦理竣工驗(yàn)收備案手續(xù)，并將相關(guān)資料歸檔保存。（三）交付使用1.項(xiàng)目竣工驗(yàn)收合格后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)及時將項(xiàng)目交付使用單位。交付使用單位應(yīng)組織相關(guān)人員對項(xiàng)目進(jìn)行接收檢查，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時要求項(xiàng)目管理部門進(jìn)行整改。2.項(xiàng)目交付使用后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)按照合同約定的保修期限和保修范圍，對項(xiàng)目進(jìn)行保修服務(wù)。施工單位應(yīng)在保修期限內(nèi)承擔(dān)保修責(zé)任，確保項(xiàng)目的正常使用。六、項(xiàng)目后評價與檔案管理（一）項(xiàng)目后評價1.項(xiàng)目交付使用一段時間后，項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對項(xiàng)目進(jìn)行后評價。后評價內(nèi)容包括項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益、社會效益、環(huán)境效益等方面的評價。2.項(xiàng)目后評價應(yīng)采用科學(xué)的方法和指標(biāo)體系，對項(xiàng)目的實(shí)施過程和效果進(jìn)行全面、客觀、公正的評價。后評價報告應(yīng)包括項(xiàng)目概述、后評價目的、后評價方法、后評價結(jié)果、改進(jìn)建議等內(nèi)容。3.項(xiàng)目后評價報告應(yīng)提交項(xiàng)目決策委員會審議。項(xiàng)目決策委員會應(yīng)根據(jù)后評價報告，總結(jié)項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后的項(xiàng)目管理提供參考。（二）檔案管理1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)建立健全項(xiàng)目檔案管理制度，加強(qiáng)對項(xiàng)目檔案的收集、整理、保管和利用工作。項(xiàng)目檔案應(yīng)包括項(xiàng)目前期文件、設(shè)計(jì)文件、施工文件、竣工驗(yàn)收文件、財務(wù)文件等方面的內(nèi)容。2.項(xiàng)目檔案應(yīng)按照國家和地方有關(guān)檔案管理的規(guī)定進(jìn)行分類、編號、裝訂和歸檔。檔案管理人員應(yīng)定期對項(xiàng)目檔案進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保檔案的安全和完整。3.項(xiàng)目檔案應(yīng)按照規(guī)定的期限進(jìn)行保存。在保存期限內(nèi)，任何單位和個人不得隨意銷毀或篡改項(xiàng)目檔案。七、風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對金融房產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行全面的風(fēng)險識別和評估。風(fēng)險識別應(yīng)采用頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、流程圖法等方法，對項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險因素進(jìn)行全面排查。2.風(fēng)險評估應(yīng)采用定性和定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險因素的發(fā)生概率和影響程度進(jìn)行評估。風(fēng)險評估結(jié)果應(yīng)作為制定風(fēng)險應(yīng)對措施的依據(jù)。（二）風(fēng)險應(yīng)對措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，項(xiàng)目管理部門應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受等方面的內(nèi)容。2.對于高風(fēng)險因素，應(yīng)采取風(fēng)險規(guī)避或風(fēng)險減輕的措施；對于中等風(fēng)險因素，應(yīng)采取風(fēng)險轉(zhuǎn)移或風(fēng)險減輕的措施；對于低風(fēng)險因素，可采取風(fēng)險接受的措施。（三）風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.項(xiàng)目管理部門應(yīng)建立健全風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警機(jī)制，對項(xiàng)目實(shí)施過程中的風(fēng)險狀況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)包括對風(fēng)險因素的變化情況、風(fēng)險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況等方面的監(jiān)控。2.當(dāng)風(fēng)險因素的發(fā)生概率或影響程度超過預(yù)警值時，項(xiàng)目管理部門應(yīng)及時發(fā)出預(yù)警信號，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。八、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.審計(jì)部門應(yīng)定期對金融房產(chǎn)項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查項(xiàng)目的實(shí)施過程和財務(wù)狀況是