金融基金公司管理辦法

金融基金公司管理辦法一、總則（一）制定目的為了加強(qiáng)對金融基金公司的監(jiān)督管理，規(guī)范金融基金公司的運(yùn)作，保護(hù)基金份額持有人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)金融基金行業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的從事基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)的金融基金公司。（三）基本原則金融基金公司應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）的規(guī)定，恪守誠信，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營，保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。二、公司設(shè)立與變更（一）設(shè)立條件1.有符合《中華人民共和國公司法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程。2.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。3.主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。4.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。5.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。6.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。7.法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。（二）設(shè)立程序1.申請籌建金融基金公司的設(shè)立申請人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交籌建申請材料，包括申請書、可行性研究報(bào)告、章程草案、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東的資信證明和有關(guān)資料、擬任高級管理人員的簡歷和資格證明、經(jīng)營場所及技術(shù)設(shè)施的情況報(bào)告、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、內(nèi)部管理制度、擬任基金托管人出具的同意托管的承諾函等。中國證監(jiān)會(huì)自受理籌建申請之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。2.開業(yè)申請金融基金公司籌建完成后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請，并提交開業(yè)申請材料，包括開業(yè)申請書、籌建情況報(bào)告、公司章程、股東資料、擬任高級管理人員和其他從業(yè)人員的資格證明、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、營業(yè)場所及技術(shù)設(shè)施驗(yàn)收報(bào)告等。中國證監(jiān)會(huì)自受理開業(yè)申請之日起30個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融基金公司，由中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)《基金管理資格證書》。（三）變更事項(xiàng)金融基金公司變更下列重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：1.變更名稱。2.變更注冊資本。3.變更股東或者調(diào)整股東出資比例。4.修改章程。5.變更經(jīng)營范圍。6.更換董事長、總經(jīng)理。7.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大事項(xiàng)。三、公司治理與內(nèi)部控制（一）公司治理結(jié)構(gòu)1.股東會(huì)金融基金公司應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定設(shè)立股東會(huì)，股東會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使職權(quán)。2.董事會(huì)金融基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立董事會(huì)，董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有一定比例的獨(dú)立董事。董事會(huì)對股東會(huì)負(fù)責(zé)，依法行使公司的經(jīng)營決策權(quán)。3.監(jiān)事會(huì)金融基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)對公司的財(cái)務(wù)、經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督。4.經(jīng)營管理層金融基金公司的經(jīng)營管理層負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理工作，應(yīng)當(dāng)按照公司章程和董事會(huì)的授權(quán)履行職責(zé)。（二）內(nèi)部控制制度1.內(nèi)部控制的目標(biāo)金融基金公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。2.內(nèi)部控制的原則金融基金公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。3.內(nèi)部控制的內(nèi)容金融基金公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、信息技術(shù)管理等。具體內(nèi)容包括：（1）投資決策控制建立健全投資決策授權(quán)制度，明確投資決策的權(quán)限和程序，防止越權(quán)決策。建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，對投資組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和監(jiān)控。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理制度建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)測和控制體系，對市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面管理。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)采取有效的應(yīng)對措施。（3）財(cái)務(wù)管理制度建立健全財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理流程，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督和審計(jì)。確保公司財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（4）人力資源管理制度建立科學(xué)的人力資源管理制度，吸引、培養(yǎng)和留住優(yōu)秀人才。加強(qiáng)員工培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)操守。（5）信息技術(shù)管理制度建立完善的信息技術(shù)管理制度，保障信息系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行。加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全管理，防止數(shù)據(jù)泄露和濫用。四、基金募集與銷售（一）基金募集1.申請募集基金金融基金公司募集基金，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（1）申請報(bào)告。（2）基金合同草案。（3）基金托管協(xié)議草案。（4）招募說明書草案。（5）律師事務(wù)所出具的法律意見書。（6）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。2.基金募集的核準(zhǔn)中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定?；鹉技暾埥?jīng)核準(zhǔn)后，方可發(fā)售基金份額。3.基金募集的期限基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個(gè)月。（二）基金銷售1.銷售機(jī)構(gòu)金融基金公司可以自行銷售基金份額，也可以委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為銷售基金份額。2.銷售行為規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，為投資人提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。禁止以下銷售行為：（1）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。（2）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。（3）以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金。（4）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（5）進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)投資人的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)。（6）挪用基金銷售結(jié)算資金。（7）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。五、基金投資與運(yùn)作（一）投資范圍金融基金公司管理的基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：1.上市交易的股票、債券。2.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。（二）投資限制金融基金公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資，不得有下列情形：1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。3.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。4.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。5.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。（三）基金運(yùn)作管理1.基金資產(chǎn)估值金融基金公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。估值方法應(yīng)當(dāng)科學(xué)、合理，確?；鹳Y產(chǎn)凈值的準(zhǔn)確、公允。2.基金收益分配基金收益分配應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定進(jìn)行。基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金收益分配的原則、比例、方式和時(shí)間等事項(xiàng)。3.信息披露金融基金公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息，包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金凈值公告、基金定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等。六、風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估金融基金公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估體系，定期對公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評估。風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度等因素。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施針對不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，金融基金公司應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)承受等。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警金融基金公司應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的變化情況。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警閾值時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施進(jìn)行處理。（二）合規(guī)管理1.合規(guī)管理體系金融基金公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理體系，設(shè)立合規(guī)管理部門或者配備合規(guī)管理人員。合規(guī)管理部門或者合規(guī)管理人員應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門，對公司的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審查和監(jiān)督。2.合規(guī)培訓(xùn)與教育金融基金公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)能力。合規(guī)培訓(xùn)和教育應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行，覆蓋公司所有員工。3.合規(guī)檢查與監(jiān)督金融基金公司應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行合規(guī)檢查和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。對違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行處理，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。七、監(jiān)督管理與法律責(zé)任（一）監(jiān)督管理1.中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理中國證監(jiān)會(huì)依法對金融基金公司進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對公司的設(shè)立、變更、終止等事項(xiàng)進(jìn)行審批，對公司的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行檢查和監(jiān)督，對公司的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰等。2.行業(yè)自律組織的自律管理中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是金融基金行業(yè)的自律組織，依法對金融基金公司進(jìn)行自律管理。金融基金公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，遵守協(xié)會(huì)的章程和自律規(guī)則。（二）