法律風(fēng)險管理辦法.doc

.法律風(fēng)險管理辦法（試行）第一章 目的第一條 為規(guī)范法律風(fēng)險管理，確保法律風(fēng)險管理工作的穩(wěn)定和高效開展，特制定本管理工作辦法。第二章 法律風(fēng)險管理的范圍第二條 公司的法律風(fēng)險管理體系，是由區(qū)公司和地區(qū)分公司法律風(fēng)險管理工作組成的兩級法律風(fēng)險體系。法律風(fēng)險管理工作包括重大法律風(fēng)險控制和日常法律風(fēng)險管理兩部分內(nèi)容。重大法律風(fēng)險作為全公司當(dāng)年度需要重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險隱患被單獨(dú)提出，對其具體的管控過程，則需要貫穿于各級法律風(fēng)險管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)部門的日常法律風(fēng)險管理工作中。第三章 管理辦法的適用范圍第三條 本管理辦法適用于公司的法律風(fēng)險管理工作。第四章 法律風(fēng)險管理組織架構(gòu)第四條 區(qū)公司設(shè)立法律風(fēng)險管理委員會（以下簡稱委員會），全面統(tǒng)籌、規(guī)劃、管理和負(fù)責(zé)區(qū)公司法律風(fēng)險管理工作。委員會成員由公司領(lǐng)導(dǎo)和各個部門第一負(fù)責(zé)人組成。委員會的主要職責(zé)為：（一）制定區(qū)公司法律風(fēng)險工作的方針、總體思路和工作方法；（二）區(qū)公司級重大法律風(fēng)險審核工作；（三）審核、批準(zhǔn)區(qū)公司年度法律風(fēng)險管理工作計(jì)劃。第五條 委員會下設(shè)法律風(fēng)險管理辦公室（以下簡稱辦公室）作為常設(shè)工作機(jī)構(gòu)。辦公室設(shè)在法律事務(wù)部，成員由法律事務(wù)部相關(guān)人員組成。辦公室的主要職責(zé)為：（一）統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)和管理區(qū)公司各職能部門和各分公司法律風(fēng)險管理工作；（二）制定區(qū)公司年度法律風(fēng)險管理工作計(jì)劃，指導(dǎo)和審批各分公司年度法律風(fēng)險管理工作計(jì)劃，并監(jiān)督區(qū)公司各職能部門和各分公司法律風(fēng)險管理工作計(jì)劃的落實(shí)；（三）匯總需要委員會審核的文檔并提交委員會審核；（四）考核和評估區(qū)公司各職能部門和各分公司的法律風(fēng)險管理工作實(shí)施和開展?fàn)顩r；（五）處理法律風(fēng)險管理委員會的其他日常事務(wù)。第六條 法律事務(wù)部設(shè)風(fēng)險管理崗，全面負(fù)責(zé)法律風(fēng)險管理的具體工作。主要職責(zé)為：（一）對口集團(tuán)公司法律風(fēng)險管理工作；（二）負(fù)責(zé)制定、完善和更新區(qū)公司法律風(fēng)險管理體系、組織擬定區(qū)公司相關(guān)法律風(fēng)險管理制度、流程；（三）指導(dǎo)各職能部門和各分公司日常法律風(fēng)險管理工作的開展，主要負(fù)責(zé)：1）根據(jù)各職能部門和各分公司提出的培訓(xùn)需求組織和制定培訓(xùn)的計(jì)劃或方案，進(jìn)行各種法律培訓(xùn)；2）根據(jù)區(qū)公司法律事務(wù)工作的整體思路，主動提出培訓(xùn)需求并且組織實(shí)施；3）對各職能部門和各分公司的業(yè)務(wù)開展過程中提出的法律審核需求提出法律意見；4）對各職能部門和各分公司的日常法律風(fēng)險管理工作進(jìn)行檢查并提出整改意見；5）根據(jù)對各職能部門和各分公司日常法律風(fēng)險工作的檢查結(jié)果，提出綜合評價并提交給法律風(fēng)險管理委員會審核。（四）統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)區(qū)公司和各分公司的重大法律風(fēng)險控制工作，主要負(fù)責(zé)：1）指導(dǎo)各職能部門和各分公司的年度重大法律風(fēng)險確定和分析工作；2）依據(jù)區(qū)公司各部門確認(rèn)和提交的重大法律風(fēng)險制定區(qū)公司下一年度重大法律風(fēng)險，并提交給法律風(fēng)險管理委員會審核；3）審核分公司提交的下一年度重大法律風(fēng)險；4）落實(shí)區(qū)公司重大法律風(fēng)險管控的相關(guān)責(zé)任部門并跟蹤、檢查和監(jiān)督實(shí)施情況，根據(jù)檢查和監(jiān)督的結(jié)果及時提出整改意見；5）檢查和監(jiān)督分公司重大法律風(fēng)險實(shí)施情況，根據(jù)檢查和監(jiān)督的結(jié)果及時提出整改意見；6）根據(jù)對各部門、分公司重大法律風(fēng)險管理工作的檢查結(jié)果，匯總并提出綜合評價后提交給法律風(fēng)險管理委員會審核。第七條 設(shè)置各職能部門和各分公司的法律風(fēng)險管理崗，主要職責(zé)為：（一）開展本部門和各分公司日常法律風(fēng)險管理工作，主要負(fù)責(zé)：1）根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，提出法律風(fēng)險培訓(xùn)需求并積極參加法律風(fēng)險培訓(xùn)；2）根據(jù)法律風(fēng)險管理體系要求，對日常業(yè)務(wù)開展進(jìn)行內(nèi)部法律初審，做到有效的事前預(yù)防；3）在日常業(yè)務(wù)開展過程中，積極尋求法律事務(wù)部的事前參與，最大限度地預(yù)防法律風(fēng)險的產(chǎn)生；4）配合法律風(fēng)險主管部門對日常法律風(fēng)險管理工作的檢查，根據(jù)整改意見針對存在的問題進(jìn)行糾正，防止類似問題再次發(fā)生。（二）組織和實(shí)施本部門和各分公司的重大法律風(fēng)險控制工作，主要負(fù)責(zé)：1）制定本部門和各分公司下一年度重大法律風(fēng)險及相應(yīng)的控制措施；2）提交法律事務(wù)部審核本部門和各分公司下一年度重大法律風(fēng)險；3）組織實(shí)施本部門和各分公司該年度重大法律風(fēng)險控制措施；4）配合法律風(fēng)險主管部門對重大法律風(fēng)險管理實(shí)施工作的檢查，根據(jù)存在的問題，針對整改意見進(jìn)行糾正，保證重大法律風(fēng)險控制措施的順利實(shí)施。第五章 重大法律風(fēng)險閉環(huán)管理第八條 通過進(jìn)行法律風(fēng)險識別、分析和控制，進(jìn)行動態(tài)的法律風(fēng)險閉環(huán)管理，使得能夠制定并實(shí)施針對重大法律風(fēng)險的有效控制措施。第九條 每年，法律事務(wù)部將根據(jù)不斷變化的內(nèi)、外部法律風(fēng)險環(huán)境對法律風(fēng)險清單進(jìn)行補(bǔ)充和完善。法律風(fēng)險識別包括：（一）重要輸入：全區(qū)法律風(fēng)險管理工作最新工作思路、法律事務(wù)部年度工作計(jì)劃、新頒布的法律和法規(guī)等和訴訟、糾紛、用戶投訴等；（二）關(guān)鍵活動：文件查閱、梳理、訪談和提煉等；（三）重要輸出：經(jīng)補(bǔ)充、完善的區(qū)公司、分公司法律風(fēng)險清單。第十條 每年，由法律事務(wù)部牽頭，發(fā)起本年度區(qū)公司各部門、分公司法律風(fēng)險分析工作，主要包括：（一）重要輸入：最新區(qū)公司和分公司法律風(fēng)險清單；（二）關(guān)鍵活動：各部門和各分公司根據(jù)法律風(fēng)險清單進(jìn)行測評，方式為小組測評和部門業(yè)務(wù)骨干測評，法律事務(wù)部則提供必要的培訓(xùn)和指導(dǎo)；（三）重要輸出：未經(jīng)審核的區(qū)公司各部門、分公司重大法律風(fēng)險。第十一條 法律風(fēng)險控制分為區(qū)公司級重大法律風(fēng)險控制和分公司級重大法律風(fēng)險控制。各個分公司由于開展業(yè)務(wù)和所處法律環(huán)境的相似性，所面臨的重大法律風(fēng)險有可能相同。第十二條 區(qū)公司級重大法律風(fēng)險控制主要內(nèi)容包括：（一）重要輸入：法律事務(wù)部依據(jù)區(qū)公司各部門提交審核的下一年度重大法律風(fēng)險制定出區(qū)公司級下一年度重大法律風(fēng)險；（二）關(guān)鍵活動：法律事務(wù)部將區(qū)公司級重大法律風(fēng)險提交給法律風(fēng)險管理委員會審核。對于經(jīng)法律風(fēng)險管理委員會審核通過的區(qū)公司重大法律風(fēng)險，由法律事務(wù)部指定責(zé)任部門制定相應(yīng)的控制措施并進(jìn)行審核；（三）重要輸出：每年，由法律事務(wù)部通過公司發(fā)文的形式將本年度區(qū)公司重大法律風(fēng)險控制計(jì)劃下發(fā)各有關(guān)部門遵照執(zhí)行。第十三條 分公司公司級重大法律風(fēng)險控制主要內(nèi)容包括：（一）重要輸入：各分公司制定下一年度重大法律風(fēng)險；（二）關(guān)鍵活動：法律事務(wù)部審核各分公司提交的下一年度重大法律風(fēng)險。對于經(jīng)法律事務(wù)部審核通過的分公司重大法律風(fēng)險，由各分公司制定相應(yīng)的控制計(jì)劃并提交法律事務(wù)部審核；（三）重要輸出：每年，由法律事務(wù)部通過公司發(fā)文的形式將本年度分公司重大法律風(fēng)險控制計(jì)劃下發(fā)各分公司遵照執(zhí)行。第六章 法律風(fēng)險管理檢查評估機(jī)制第十四條 法律風(fēng)險檢查機(jī)制設(shè)置（一）檢查計(jì)劃：法律事務(wù)部每年年初制定法律風(fēng)險檢查計(jì)劃和總體工作方案，提交法律風(fēng)險管理委員會審核并組織實(shí)施；（二）檢查方式：檢查可采取定期與不定期、現(xiàn)場與非現(xiàn)場、全面與專項(xiàng)、檢查與自查相結(jié)合的方式進(jìn)行。此外，法律事務(wù)部將根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行突擊性風(fēng)險排查；（三）檢查內(nèi)容：重大法律風(fēng)險控制措施實(shí)施情況；有關(guān)法律風(fēng)險管理制度和流程的遵照執(zhí)行情況、法律風(fēng)險管理崗位設(shè)置及有關(guān)組織保障和運(yùn)作情況、培訓(xùn)需求提出及參與情況、日常業(yè)務(wù)開展過程中部門內(nèi)及專業(yè)法律審核執(zhí)行情況等；（四）檢查結(jié)果：每次檢查結(jié)束后均應(yīng)將檢查情況形成書面報(bào)告。報(bào)告中應(yīng)當(dāng)全面揭示檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，深入分析問題的原因所在，并有針對性的提出整改糾正意見。報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時送交法律事務(wù)部總經(jīng)理閱示，并反饋給被檢查單位，作為對檢查對象評價的依據(jù)。第十五條 評價機(jī)制設(shè)置。（一）評價內(nèi)容：法律事務(wù)部在進(jìn)行檢查或調(diào)查之后都應(yīng)進(jìn)行分析評估并做出評價。評價內(nèi)容為被查部門、分公司法律風(fēng)險管理情況、法律風(fēng)險防范意識、是否采取法律風(fēng)險防范措施及其措施是否有效等；（二）評價方式：評價方式可以是現(xiàn)場評價或非現(xiàn)場評價，兩者都應(yīng)采用書面材料形式；兩種方式都必須包括檢查的時間、地點(diǎn)、檢查對象、評價內(nèi)容、存在問題、意見建議、評價部門等；（三）評價過程：評價過程應(yīng)當(dāng)重視協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與法律風(fēng)險管理的關(guān)系，既要保證業(yè)務(wù)的拓展、又要以規(guī)避法律風(fēng)險為前提，主動避免法律風(fēng)險；（四）評價結(jié)果：法律事務(wù)部負(fù)責(zé)將評價結(jié)果提交法律風(fēng)險管理委員會審核，并將最終評價結(jié)果通過正式公文形式通知被評價的部門、分公司。區(qū)公司在考核各部門、分公司時，應(yīng)征詢法律事務(wù)部對該部門、分公司的法律風(fēng)險管理能力和意識的評價，并將之作為考核內(nèi)容之一。第七章 法律風(fēng)險管理跟蹤整改機(jī)制第十六條 跟蹤整改機(jī)制設(shè)置。（一）通知整改單位或相關(guān)人員：法律事務(wù)部應(yīng)將法律風(fēng)險檢查中存在的問題提出整改建議，要求其進(jìn)行落實(shí)；（二）整改內(nèi)容：整改內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于在法律風(fēng)險檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險薄弱環(huán)節(jié)；（三）整改進(jìn)程的跟蹤：法律事務(wù)部負(fù)責(zé)對整改部門、分公司進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，監(jiān)督其是否在規(guī)定期限內(nèi)有效地采取補(bǔ)救措施或糾正措施；（四）整改無效的責(zé)任：法律事務(wù)部將對措施實(shí)施不到位或改進(jìn)無效的部門提出批評，并視情況決定是否向法律風(fēng)險管理委員會建議對其采取進(jìn)一步措施。第八章 資料歸檔管理第十七條 資料歸檔管理是法律風(fēng)險日常管理中的重要組成部分。法律事務(wù)部作為法律風(fēng)險管理資料歸檔管理的責(zé)任部門，在要求各法律風(fēng)險管理的責(zé)任部門配合資料歸檔管理的同時，還需要做好以下工作：（一） 在法律風(fēng)險識別、分析、控制閉環(huán)流程結(jié)束后，對相關(guān)資料進(jìn)行整理歸檔備案；（二）對法律風(fēng)險檢查評估和整