實驗報告二對公業(yè)務.doc

姓名: 學號:實驗報告二：對公業(yè)務教學目標 熟悉商業(yè)銀行對公業(yè)務的相關業(yè)務種類和基本知識； 熟練對公業(yè)務相關柜面操作流程、基本程序； 了解對公業(yè)務相關重要憑證與單證的種類及用途。開立客戶號預開戶活期查詢信息修改信息定期現(xiàn)金支票存入現(xiàn)金支取現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬支取定期存入定期證實書部分支取全額支取銷戶定期證實書一、基本業(yè)務種類及流程二、系統(tǒng)操作要點與難點1. 開立新公司客戶號，必填項目有哪些？2. 開立單位結算資金賬戶申請書如何填寫，必填項有哪些？3. 預開戶、已激活賬戶為何要做區(qū)分，有何關系？4. 支票如何進行售賣、注銷、掛失和解掛？5. 單位活期存款提現(xiàn)，使用何種憑證，如何查詢憑證號？6. 單位活期存款轉(zhuǎn)賬，使用何種憑證，如何查詢憑證號？7. 單位定期存款存入，使用何種憑證，如何查詢憑證號？8. 單位定期存款部分轉(zhuǎn)出，使用何種憑證，如何查詢憑證號？9. 單位存款相關業(yè)務環(huán)節(jié)中，哪些環(huán)節(jié)可能需要授權？10. 了解一些不做重要憑證管理的憑證，如現(xiàn)金繳款單等。三、實訓內(nèi)容（綜合業(yè)務系統(tǒng)上實操訓練）1.自擬客戶信息，開立甲、乙單位（注：請使用別稱代替甲、乙，下同）客戶號。2.查詢甲、乙單位的客戶信息，客戶號。3.為甲單位預開活期存款戶（賬戶屬性：基本賬戶A），為乙單位預開活期存款戶（賬戶屬性：一般存款戶B）。4.為甲單位預開三個月期限的定期存款戶C，為乙單位預開一年期定期存款戶D。5.查詢甲、乙單位的開戶情況，留意賬戶狀態(tài)欄標記。6.為A賬戶現(xiàn)金存入15萬元整、為B賬戶存入現(xiàn)金50萬元整。再次查詢A、B賬戶的賬戶狀態(tài)（是否依然是預開戶狀態(tài)）。7.出售轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票各2張至A、B賬戶。（提示，支票出售菜單操作代碼：5351）8.查詢A、B賬戶已經(jīng)購買的支票，留意支票的狀態(tài)是否已經(jīng)使用。（提示：支票查詢分按賬號、按憑證號查詢，菜單代碼：53561、53562）9.使用A賬戶的現(xiàn)金支票從A賬戶支取現(xiàn)金3萬元整。使用B賬戶的轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至A賬戶，留意轉(zhuǎn)賬成功后兩個賬戶的余額變動，并關注已經(jīng)使用的轉(zhuǎn)賬支票的憑證狀態(tài)。10.為預開狀態(tài)的定期存款戶C辦理定期存款5萬元（提示：使用轉(zhuǎn)賬支票從A賬戶轉(zhuǎn)出5萬元到定期存款戶C），存款成功后打印定期存款證實書（操作代碼：234），思考為什么對公定期存款需要打印證實書？11.為預開狀態(tài)的定期存款戶D存入10萬元整12.為定期存款戶C辦理提前支取2萬元，轉(zhuǎn)入賬戶A，留意定期存款證實書查詢方法，思考何為替換憑證號、為什么要使用替換憑證。13.將定期存款戶D的定期存款證實書轉(zhuǎn)為定期存單,思考定期存單對企業(yè)有什么實際作用。14.從定期存款戶C支取剩余的3萬元，查詢C賬號狀態(tài)標記。15.修改單位A客戶的客戶信息（修改項目：單位地址、單位電話、銀企對賬聯(lián)系人）。16.對B賬戶進行銷戶（操作提示：首先對B賬戶的余款進行清零，即取款；接著對賬戶進行結清；最后對賬戶進行銷戶操作，同時核銷賬戶支票待未使用憑證）所有訓練題做完，自擬題目繼續(xù)練習，增強熟練度。四、思考題（請增加附頁做書面回答）1. 定期存款證實書和定期存款存單在用途上的共同點與差異？2. 嘗試針對一般存款戶、臨時存款戶出售現(xiàn)金支票，結果怎樣？為何？3. 嘗試對一筆單位定期存款作部分支取，余額保留8000元，系統(tǒng)會提示何種信息？理由？4. 定期存款部分支取，需要填寫幾次定期存款證實書憑證號？理由？5. 思考一下，單位活期存款支取，為何一定要用支票等票據(jù)做依據(jù)？開立單位銀行結算賬戶申請書（預算單位樣張）填寫辦公地址、郵編與聯(lián)系電話預算單位無需填寫按組織機構代碼證上的機構類型填寫存款人名稱必填項電 話填寫組織機構代碼證上代碼號必填項地 址必填項郵 編必填項存款人類別必填項組織機構代碼必填項法定代表人( )單位負責人( )姓 名必填項證件種類必填項證件號碼必填項行 業(yè) 分 類A( )B( )C ( )D( )E( )F( )G( ) H( )I ( )J( )K( )L( )M( )N( )O( )P( )Q( )R( )S( )T( )注 冊 資 金幣種： 金額： 地區(qū)代碼290000經(jīng) 營 范 圍證明文件種類必填項證明文件編號必填項國稅登記證號選填項地稅登記證號選填項關 聯(lián) 企 業(yè)關聯(lián)企業(yè)信息填列在“關聯(lián)企業(yè)登記表”上。賬 戶 性 質(zhì)基本（ ） 一般（ ） 專用（ ） 臨時（ ）資 金 性 質(zhì)社會保障基金有效日期至 年 月 日填寫事業(yè)法人登記證或批文預算單位如有國稅地稅證件，則進行填寫。以下為存款人上級法人或主管單位信息：上級法人或主管單位名稱基本存款賬戶開戶許可證核準號組織機構代碼法定代表人( )單位負責人( )姓 名證件種類證件號碼以下欄目由開戶銀行審核后填寫：開戶銀行名稱開戶銀行代碼賬 號賬 戶 名 稱基本存款賬戶開戶許可證核準號開戶日期本存款人申請開立單位銀行結算賬戶，并承諾所提供的開戶資料真實、有效。 存款人（公章） 年 月 日開戶銀行審核意見：經(jīng)辦人（簽章） 開戶銀行（簽章） 年 月 日人民銀行審核意見：（非核準類賬戶除外）經(jīng)辦人（簽章） 人民銀行（簽章） 年 月 日填寫說明： 1.申請開立臨時存款賬戶，必須填列有效日期；申請開立專用存款賬戶，必須填列資金性質(zhì)。2.“行業(yè)分類”中各字母代表的行業(yè)種類如下：A：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)；B：采礦業(yè)；C：制造業(yè)；D：電力、燃氣及水的生產(chǎn)供應業(yè)；E：建筑業(yè)；F：交通運輸、倉庫和郵政業(yè)；G：信息傳輸、計算機服務及軟件業(yè)；H：批發(fā)和零售業(yè)；I：住宿和餐飲業(yè)；J：金融業(yè)；K：房地產(chǎn)業(yè)；L：租賃和商務服務業(yè)；M：科學研究、技術服務和地質(zhì)勘查業(yè)；N：水利、環(huán)境和公共設施管理；O：居民服務和其他服務業(yè)；P：教育業(yè)；Q：衛(wèi)生、社會保障和社會福利業(yè)；R：文化、教育和娛樂業(yè)；S：公共管理和社會組織；T：其他行業(yè)3.帶括