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文檔簡介

1 資金交易業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案資金交易業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案 一 應(yīng)急處理原則一 應(yīng)急處理原則 處理突發(fā)事件的原則 發(fā)現(xiàn)及時(shí) 及時(shí)上報(bào) 反應(yīng)迅速 果斷處置 協(xié)調(diào)配合 規(guī)范完整 高效穩(wěn)妥 二 預(yù)警機(jī)制二 預(yù)警機(jī)制 進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控制度的執(zhí)行力度 完善資金交易相關(guān)規(guī)章 制度 崗位責(zé)任落到實(shí)處 落實(shí)檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查制度 組織監(jiān) 測和預(yù)警 成立應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組 保持信息渠道暢通 加強(qiáng)應(yīng)急 業(yè)務(wù)的演練和業(yè)務(wù)培訓(xùn) 做好應(yīng)付突發(fā)事件的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作 三 突發(fā)事件的情況預(yù)測三 突發(fā)事件的情況預(yù)測 可能出現(xiàn)的突發(fā)事件可能有 交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障 包括計(jì)算 機(jī)遭受病毒造成系統(tǒng)癱瘓和由于不定因素交易場所出現(xiàn)停電 電路短信等情況 在 20 分鐘內(nèi)無法恢復(fù)正常影響交易業(yè)務(wù)的 連續(xù)性并造成我行與交易對手的違約 由于交易員工作疏忽造成 交易失敗無法按正常程序完成當(dāng)日交易任務(wù) 交易員在交易后 臺 北京中債 中進(jìn)入應(yīng)急業(yè)務(wù)處理通道后 由于操作 信息 溝通等等原因造成進(jìn)入應(yīng)急通道的業(yè)務(wù)仍然無法準(zhǔn)確 及時(shí)的 操作完成 四 處置預(yù)案四 處置預(yù)案 預(yù)案一 交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障當(dāng)日資金交易業(yè)務(wù)不能在規(guī)定預(yù)案一 交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障當(dāng)日資金交易業(yè)務(wù)不能在規(guī)定 的交易時(shí)間里完成時(shí)的處置要點(diǎn) 的交易時(shí)間里完成時(shí)的處置要點(diǎn) 2 1 及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題 并立即向中心應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào) 由領(lǐng) 導(dǎo)小組成員負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)技術(shù)部門進(jìn)行系統(tǒng)搶修 2 在 20 分鐘內(nèi)無法修復(fù) 由領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)業(yè)務(wù)人員 對情況進(jìn)行分析后 啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案 及時(shí)組織實(shí)施 系統(tǒng)出現(xiàn)故障以后 1 交易前臺業(yè)務(wù)處理未完成的 由交易員負(fù)責(zé)與交易對手 方聯(lián)系 說明情況并告知終止當(dāng)日交易 2 如果交易前臺已經(jīng)完成操作 系統(tǒng)生成交易成交單后 那么和交易對手方的交易合同就視同成立 我們必須在當(dāng)日履 行合同約定 立即進(jìn)入后臺的應(yīng)急業(yè)務(wù)處理通道 啟用電子密 押器 根據(jù)前臺交易成交單填寫應(yīng)急業(yè)務(wù)處理申請表 提取準(zhǔn) 確的交易要素輸入電子密押器 由電子密押器生成 16 位密碼并 填寫在應(yīng)急申請表上 保證應(yīng)急申請表中要求填寫的所有交易 要素的準(zhǔn)確無誤后加蓋中心業(yè)務(wù)章及時(shí)傳真到北京中債后臺客 戶中心 并馬上電話告知中債后臺處理人員 由他們代為處理 所有后臺未完成的業(yè)務(wù) 在進(jìn)行應(yīng)急業(yè)務(wù)處理期間必須保持與 中債后臺工作人員的溝通 追蹤業(yè)務(wù)處理情況 避免再次出現(xiàn) 突發(fā)情況 C 由于后臺應(yīng)急業(yè)務(wù)處理是一筆交易就要生成一次 密押 如果當(dāng)日交易筆數(shù)較多 在應(yīng)急通道中有可能出現(xiàn)業(yè)務(wù) 處理不完的情況 我們無法完成的交易流程進(jìn)入預(yù)案二的應(yīng)急 流程 3 預(yù)案二 進(jìn)入后臺應(yīng)急業(yè)務(wù)處理通道的業(yè)務(wù)處理不完的處預(yù)案二 進(jìn)入后臺應(yīng)急業(yè)務(wù)處理通道的業(yè)務(wù)處理不完的處 置要點(diǎn) 置要點(diǎn) 1 如果交易結(jié)算方式是通過傳統(tǒng)方式 見券付款和見款付 券 劃款或者收款 后臺交易員負(fù)責(zé)與交易對手方取得聯(lián)系 向?qū)Ψ秸f明情況馬上進(jìn)行協(xié)商解決 1 我們作為資金的收款方時(shí) 即見款付券的結(jié)算方式 一般這種情況我行的資金不會(huì)受到損失 但會(huì)造成對手方質(zhì)押 的債券不能及時(shí)解券 也就是后臺的收款確認(rèn)和復(fù)核指令不能 正常完成 如果對手方當(dāng)日沒有下手交易 雙方可以協(xié)商由我 行保證在次日解券 如果對手方當(dāng)日還有下手交易 要繼續(xù)將 債券質(zhì)押給下家 我行就要負(fù)擔(dān)一定的連帶責(zé)任 由于連帶責(zé) 任造成對手方的損失賠償由交易雙方視當(dāng)時(shí)情況而定 賠償金 額的協(xié)商必須報(bào)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組 再由領(lǐng)導(dǎo)小組分級上報(bào)總行審 定 2 我們作為資金的付款方時(shí) 即見券付款結(jié)算方式 也 就是后臺的第三方指令確認(rèn) 付款確認(rèn)和復(fù)核指令不能正常完 成 一般這種方式如果不違約 我行就必須在當(dāng)日對手方質(zhì)押 的債券未凍結(jié)的情況下將資金劃出 就出現(xiàn)了信用風(fēng)險(xiǎn) 如果 采取違約的方式 我行將支付對方違約金 應(yīng)急業(yè)務(wù)發(fā)生后究 竟采取任何一種方式都必須報(bào)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組 再由領(lǐng)導(dǎo)小組分 級上報(bào)總行 我中心再根據(jù)總行處理意見進(jìn)行相應(yīng)的操作流程 4 2 如果交易結(jié)算是通過券款對付的方式劃款或者收款 1 如果是我行到期收回資金 后臺不需要做指令確認(rèn) 資金和債券同時(shí)到達(dá)賬戶 應(yīng)急處理時(shí)我們只需要負(fù)責(zé)催促交 易對手在交易有效時(shí)間內(nèi)劃款即可 2 如果我行是劃出資金 后臺的第三方指令確認(rèn)不能正 常完成 資金就不能到達(dá)對方賬戶 此時(shí)只能采取臨時(shí)改變交 易結(jié)算方式才能確保不會(huì)違約與交易對手方 但同時(shí)我行就必 須在當(dāng)日對手方質(zhì)押的債券未凍結(jié)的情況下將資金劃出 就出 現(xiàn)了信用風(fēng)險(xiǎn) 如果采取違約的方式 我行將支付對方違約金 應(yīng)急業(yè)務(wù)發(fā)生后究竟采取任何一種方式都必須報(bào)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組 再由領(lǐng)導(dǎo)小組分級上報(bào)總行 我中心再根據(jù)總行處理意見進(jìn)行 相應(yīng)的操作流程 預(yù)案三 由于交易員工作疏忽造成頭寸匡算錯(cuò)誤的處置要預(yù)案三 由于交易員工作疏忽造成頭寸匡算錯(cuò)誤的處置要 點(diǎn) 點(diǎn) 1 隨時(shí)監(jiān)測頭寸 盡早發(fā)現(xiàn)問題 以便及時(shí)采取補(bǔ)救措施 2 發(fā)現(xiàn)當(dāng)日頭寸不足時(shí) 1 在前臺交易還未點(diǎn)成交之前 由交易員馬上與交易對手 方取得聯(lián)系 說明情況并告知終止當(dāng)日交易 2 如果交易前臺已經(jīng)完成操作 系統(tǒng)生成交易成交單后 那么和交易對手方的交易合同就視同成立 我們必須在當(dāng)日履 行合同約定 采取以下補(bǔ)救措施 5 A 立即將情況上報(bào)中心應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組 領(lǐng)導(dǎo)小組成員迅速組 織力量進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)相關(guān)情況 視情況定奪啟用方案 主要 補(bǔ)救措施有 交易員在資金市場上進(jìn)行正回購交易融入資金彌 補(bǔ)頭寸不足 通過同業(yè)間拆借市場拆借資金彌補(bǔ)頭寸不足 B 如果交易當(dāng)日出現(xiàn)市場資金緊張的情況不能確保在有限的 時(shí)間內(nèi)借到資金 難以獨(dú)立組織完成應(yīng)急處理工作 需要與其 他部門進(jìn)行協(xié)調(diào)配合時(shí) 由中心領(lǐng)導(dǎo)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào) 尋求援助 主要由兩個(gè)融資渠道 與我行長期合作的企業(yè)客戶聯(lián)系通過臨 時(shí)組織對公存款以彌補(bǔ)頭寸的不足 平時(shí)就做好準(zhǔn)備向本地的 法人銀行機(jī)構(gòu)發(fā)出邀請?jiān)谖倚虚_立同業(yè)存放賬戶 以便我行出 現(xiàn)頭寸緊張時(shí)籌措資金 C 如果上述兩種補(bǔ)救方式未能實(shí)施 我們只能采用違約的方 式確保不去占用人行準(zhǔn)備金 也就是交易后臺絕不能點(diǎn)成交指 令 最終出現(xiàn)我行與交易對手違約的事實(shí) 按照銀行間債券市 場主協(xié)議的規(guī)定 我行應(yīng)支付對方交易金額萬分之二的罰息和 推遲劃款產(chǎn)生的利息 最好是通過友好協(xié)商達(dá)成對方的諒解并 盡量減少和挽回我行的經(jīng)濟(jì)損失 五 事后處置 1 妥善保管應(yīng)急處理業(yè)務(wù)的相關(guān)資料 存檔

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