2016反洗錢活動(dòng)總結(jié)

2016 反洗錢活動(dòng)總結(jié)反洗錢活動(dòng)總結(jié) 桃林支行 2016 年第二季度反洗錢報(bào)告 2016反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第一篇 商業(yè)銀行 2016 年第二季度反洗錢報(bào)告 在 2016 年第二季度的反洗錢工作中 根據(jù)總行反洗錢工作要求及工作重心 我支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí) 間組織全員學(xué)習(xí) 金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法 及 反洗錢 法 進(jìn)一步提升全員對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí) 牢固樹立反 洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)的思想 認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作 切實(shí) 履行反洗錢義務(wù) 進(jìn)一步完善反洗錢工作機(jī)制 強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè) 務(wù)的監(jiān)管 優(yōu)化反洗錢工作的人員配合 提高相關(guān)人員反洗錢 意識(shí)與責(zé)任 努力提高反洗錢識(shí)別水平 為接下來的反洗錢工 作的順利進(jìn)行 現(xiàn)將我行 2016 年第二季度反洗錢工作情況總結(jié) 如下 一 反洗錢工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概 況 在本季度 支行在反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小 組的帶領(lǐng)下 結(jié)合支行實(shí)際情況 建立了支行反洗錢內(nèi)控管理 制度 制訂了反洗錢管理實(shí)施細(xì)則 嚴(yán)格要求反洗錢專管員 對(duì)每一筆業(yè)務(wù)都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)控和篩選 認(rèn)真負(fù)責(zé)地做好信息 收集工作 保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí) 準(zhǔn)確和完整 此外還建立 檢查制度 確保調(diào)查信息的真實(shí)準(zhǔn)確 對(duì)反洗錢交易漏報(bào) 錯(cuò) 報(bào) 不報(bào)的要追究有關(guān)人員責(zé)任 另外 支行每月至少對(duì)全行 集中培訓(xùn) 分組討論等形式進(jìn)行反洗錢學(xué)習(xí)兩次 讓全行員工 充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性和必要性 并積極自覺地履行 反洗錢內(nèi)控制度 保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行 二 我行反洗錢工作出現(xiàn)的問題及相 關(guān)整改 我支行內(nèi)部存在工作銜接不暢 未養(yǎng) 成良好的工作習(xí)慣 缺乏有 效的內(nèi)控機(jī)制 對(duì)相關(guān)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和識(shí) 別標(biāo)準(zhǔn)理解不透等問題 根據(jù)問題我們制定了相應(yīng)的整改措施 進(jìn)一步加大反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)力度 提升相關(guān)人員的工作能力 有效防范洗錢犯罪行為的發(fā)生 完善支行反洗錢機(jī)制 發(fā)揮信 息有效通暢的工作機(jī)制 避免類似問題的再次發(fā)生 三 反洗錢工作機(jī)制建立情況 為了確保反洗錢工作順利進(jìn)行和各項(xiàng) 責(zé)任落到實(shí)處 我支行成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 由支 行行長(zhǎng)擔(dān)任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人 營(yíng)業(yè)室主任為反洗錢合規(guī) 員 負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)和檢查 設(shè)立反洗錢專管員 負(fù) 責(zé)編輯和審核崗位 嚴(yán)格執(zhí)行和落實(shí) A B 角制度 同時(shí) 做到 早做 午看 晚收尾 的工作流程 確保反洗錢上報(bào)工作的 及時(shí)性和準(zhǔn)確性 在本季度 我行兩名員工通過人行反洗錢考 試 四 反洗錢法定義務(wù)履行情況 第一 建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 并有效實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度 反洗錢合規(guī)員對(duì)反洗錢工作 進(jìn)行監(jiān)督檢查 反洗錢專管員負(fù)責(zé)反洗錢上報(bào)工作 第二 堅(jiān)持依法合規(guī)操作 嚴(yán)格執(zhí)行 客戶身份識(shí)別制度 對(duì)客戶身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記 認(rèn) 真執(zhí)行存款 銀行卡實(shí)名制 嚴(yán)格審核開戶證件資料 積極防 范和控制洗錢法律風(fēng)險(xiǎn) 第三 建立客戶身份資料和交易記錄 保存制度 第四 加大大額取現(xiàn)和可疑支付的監(jiān) 測(cè)監(jiān)督力度 切實(shí)執(zhí)行大額 或可疑現(xiàn)金交易登記 報(bào)告 審批制 度 重視重點(diǎn)客戶 可疑客戶的信息搜集及資金流向等監(jiān)測(cè)工 作 完整保存客戶身份資料和交易記錄 第五 嚴(yán)格履職 準(zhǔn)確報(bào)備 支行反 洗錢監(jiān)控人員能夠嚴(yán)格按照反洗錢監(jiān)管法規(guī)和大額及可疑交易 報(bào)告上報(bào)流程要求 認(rèn)真履行崗位職責(zé) 準(zhǔn)確及時(shí)報(bào)備 第六 積極開展反洗錢宣傳工作 向 客戶發(fā)放反洗錢知識(shí)彩頁 普及反洗錢有關(guān)知識(shí) 第七 嚴(yán)格履行反洗錢保密義務(wù) 除 了向有關(guān)部門報(bào)告外 無將反洗錢報(bào)告信息泄露給客戶或其他 人的現(xiàn)象 2016 反洗錢活動(dòng)總結(jié) 五 反洗錢工作配合與成效情況 第一 在開立單位結(jié)算賬戶時(shí) 嚴(yán)格 把關(guān) 認(rèn)真審查原始證件及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性 完整性 合法性 并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況 根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立 相對(duì)應(yīng)的科目賬戶 在為單位客戶辦理存款 結(jié)算等業(yè)務(wù) 均 按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料 進(jìn) 行核對(duì)并登記 2016 反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第二 對(duì)于開立個(gè)人賬戶 嚴(yán)格按實(shí) 名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出示本人及代理人的 有效身份證件進(jìn)行核對(duì) 并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行 開戶操作 第三 對(duì)現(xiàn)有的賬戶資料進(jìn)行全面整 理 對(duì)不符合要求的存款賬戶 已通知客戶盡快提供新的證照 或辦理銷戶手續(xù) 第四 對(duì)基本戶提現(xiàn)方面 填寫提取 現(xiàn)金審批表 留存經(jīng)辦人身 份證件 登記大額臺(tái)賬 確保其真實(shí) 性與完整性 對(duì)于大額提現(xiàn) 要求客戶提前一天預(yù)約 2016 年 6 月 25 日 支行反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié) 2016反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第二篇 xx 支行反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié) 為進(jìn)一步提高金融系統(tǒng)乃至全社會(huì)對(duì) 反洗錢工作的認(rèn)識(shí)水平 普及反洗錢知識(shí) 營(yíng)造有利與反洗錢 工作的外部環(huán)境 加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度 根據(jù)中 國(guó)人民銀行下發(fā)的 轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于組織開展全國(guó)反洗錢宣傳月活動(dòng) 的通知 文件要求 我行高度重視此項(xiàng)工作 決定 2014 年 9 月 起在網(wǎng)點(diǎn)開展發(fā)洗錢宣傳月活動(dòng) 現(xiàn)將此次活動(dòng)的開展情況 取得的實(shí)際效果 活動(dòng)中存在的問題 以及對(duì)今后反洗錢工作 的建議總結(jié)如下 一 活動(dòng)開展情況 此次宣傳活動(dòng)采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的 方式進(jìn)行 即對(duì)內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識(shí) 深入 學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析 加強(qiáng)員工自身的宣傳教育 正確履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù) 對(duì)外采取網(wǎng)點(diǎn)懸 掛反洗錢宣傳橫幅 設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái) 發(fā)放反洗錢宣傳單 同時(shí)組織熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的工作人員走進(jìn)行設(shè)攤宣傳 向過往 群眾進(jìn)行反洗錢知識(shí)和有關(guān)法律法規(guī)宣傳 讓群眾了解洗錢活 動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性 更好地配合銀行開展 客戶身份識(shí)別 一 準(zhǔn)備階段 自 9 月起總行要求各分支行及營(yíng)業(yè)部 在各自管轄內(nèi)圍繞本月反洗錢宣傳主題 XXXXXXXXXX 召開反洗 錢宣傳月活動(dòng) 我行積極制定的宣傳活動(dòng)方案 并指定專人負(fù) 責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作的組織和協(xié)調(diào) 二 宣傳階段 網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)自身宣傳活動(dòng)的方案開展反 洗錢宣傳活動(dòng) 充分利用多種方式方法 廣泛宣傳發(fā)動(dòng)群眾 提高群眾對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)和自覺參與反洗錢工作的意識(shí) 形 成參與反洗錢工作的良好氛圍 1 媒體宣傳 我行利用 LED 滾動(dòng)顯示 屏將本月宣傳主題語播放滾動(dòng) 網(wǎng)點(diǎn)公告中加入反洗錢主題和 信息通告 普及反洗錢知識(shí) 提升社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí) 2 發(fā)放宣傳冊(cè)及折頁 按照總行通知 要求 我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)明顯位置擺放人行統(tǒng)一要求訂購的 宣傳冊(cè)和折頁 并由大堂經(jīng)理發(fā)放給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶 并 設(shè)置反洗錢宣傳咨詢臺(tái)將反洗錢知識(shí)傳達(dá)給社會(huì)公眾 3 組織設(shè)攤宣傳 xx 支行地處 xx 鎮(zhèn) 網(wǎng)點(diǎn)周邊居民流量大 人口密度較高 通過設(shè)攤發(fā)放宣傳資料 的形式反復(fù)宣傳 向公眾提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn) 網(wǎng)點(diǎn)通過發(fā)放宣 傳資料及接受公眾咨詢 達(dá)到此次反洗錢宣傳的效果 二 取得的實(shí)際效果 通過此次反洗錢法規(guī)宣傳月活動(dòng) 我 行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的法律 法規(guī) 更加明確了反洗錢工 作中的職責(zé)和義務(wù) 也使我行公眾客戶更加準(zhǔn)確地理解和認(rèn)識(shí) 了反洗錢法律法規(guī) 有效消除了客戶對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程中提供身 份證原件和留存身份證復(fù)印件的疑慮 使客戶對(duì)反洗錢工作給 予了更多的理解和支持 達(dá)到了預(yù)期的宣傳效果 同時(shí)提高了 我行工作人員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)水平 普及了反洗錢專業(yè)知識(shí) 進(jìn)一步提高了全行反洗錢工作人員對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí) 使全行員工進(jìn)一步明確洗錢的概念 洗錢的渠道 洗錢對(duì)國(guó)家 和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難 知曉我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù) 責(zé)任和權(quán)利 宣傳活動(dòng)進(jìn)一步增強(qiáng)了社會(huì)各界反洗錢意識(shí) 使 廣大客戶對(duì)反洗錢的認(rèn)知度明顯增強(qiáng) 通過宣傳活動(dòng) 不僅提 高了社會(huì)公眾對(duì)洗錢危害性的認(rèn)識(shí) 同時(shí)也大大的提升了我行 的社會(huì)形象 三 活動(dòng)中存在的主要問題 1 普遍對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)片面 多數(shù)群眾 包括部分從業(yè)人員認(rèn)為反洗錢是國(guó)家的事 造成認(rèn) 識(shí)片面 重視不夠 2 技術(shù)支持得不到保證 反洗錢的識(shí) 別工作量非常大 如果全部靠人工甄別 難度大且準(zhǔn)確率低 往往流于形式 缺乏實(shí)效 3 整改落實(shí)不到位 雖多次要求柜員 認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和大額可疑交易分析 但實(shí)際工作方法 仍依賴于習(xí)慣性思維 身份識(shí)別有所疏漏 四 反洗錢下步工作安排 在今后的工作中 我行還要深入學(xué)習(xí) 反洗錢法 把反洗錢工作當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來抓 1 要以本次活動(dòng)為契機(jī) 加強(qiáng)反洗錢 理論學(xué)習(xí) 從反洗錢法律法規(guī) 基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗 錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)性培訓(xùn) 并對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行測(cè) 試和總結(jié) 以提高網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢意識(shí)和反洗錢工作技能 2 認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和交易記錄 保存工作 柜員要有意識(shí)的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的 交易客戶 負(fù)責(zé)任的做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類和大額可疑交易分 析工作 3 加強(qiáng)宣傳工作 普及反洗錢知識(shí) 幫助客戶樹立法律意識(shí) 主動(dòng)和積極配合銀行的合法要求 使 反洗錢工作得以順利開展 2015年銀行反洗錢工作總結(jié) 2016反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第三篇 反洗錢工作 是打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措 是純潔社會(huì)風(fēng)氣 保 持社會(huì)安定 提高銀行信譽(yù) 促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的 保證 根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的 中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí) 施細(xì)則 中華人民共和國(guó)反洗錢法 金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí) 別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 金融機(jī)構(gòu)反洗 錢規(guī)定 人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法 的要求 我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措 扎實(shí)有 效開展反洗錢工作 取得了較好的成效 現(xiàn)將 20 xx 年反洗錢工 作總結(jié)如下 一 精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我行為了做好反洗錢工作 成立了以 行長(zhǎng)為組長(zhǎng) 各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 設(shè) 立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室 領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作 還指定專 人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作 構(gòu)建了 一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系 根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作 要求 結(jié)全我行的實(shí)際情況 我行制定了反洗錢內(nèi)控制度 為 更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù) 二 加強(qiáng)學(xué)習(xí) 提高對(duì)反洗錢工作的 認(rèn)識(shí) 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 我們首 先從自身做起 加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反 洗錢工作的重要性 首先我們注重中層干部 支局長(zhǎng) 所長(zhǎng)的 反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí) 提高管理人員的覺悟 為在開展反洗錢工作 中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備 二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí) 的培訓(xùn) 為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé) 我們采取了一系列 有力的措施 扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作 三是認(rèn)真 選配工作人員 要求 各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高 業(yè)務(wù)能力 強(qiáng) 熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作 崗位上來 擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作 四是通過與其他銀行及公安 部門的合作 強(qiáng)化反洗錢意識(shí) 初步形成了一支反洗錢工作隊(duì) 伍 本年度共舉行反洗錢培訓(xùn) 6 次 參加人次 163 人 主要學(xué) 習(xí)了 中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則 中華人民共和國(guó) 反洗錢法 金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記 錄保存管理辦法 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 人民幣大額及可 疑支付交易報(bào)告管理辦法 等 三 注重宣傳 提高廣大群眾對(duì)反洗 錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工 作 市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng) 如懸掛宣 傳橫幅 派發(fā)宣傳單張 現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問等 我行還制定了 宣傳月活動(dòng)方案 成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組 通過精心的準(zhǔn)備和安 排 宣傳工作取得了較好的成效 四 嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客 戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個(gè)人賬戶 嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān) 規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出示本人 或連同代辦人 的有 效身份證件進(jìn)行核查 并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開 戶操作 對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予 辦理開戶手續(xù) 在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系 為 不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款 現(xiàn)鈔兌換 票據(jù)兌 付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 1 萬元以上或者外 幣等值 1000 美元以上的 都進(jìn)行客戶身份識(shí)別 并留存有效身 份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上 或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的 核對(duì)客戶的有效 身份證件或者其他身份證明文件 在代售基金 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí) 行客戶身份識(shí)別制度 當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí) 嚴(yán)格重新 識(shí)別客戶 我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求 對(duì)客戶身份資料 自業(yè) 務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年 對(duì)于交易記錄 自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年 五 嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的 報(bào)告制度 在提取現(xiàn)金方面 嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批 的制度 對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付 各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天 都對(duì)每筆超過 5 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān) 控 并要求需提前一天 預(yù)約提現(xiàn)金額 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 我行 成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān) 控 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生 以確保我行結(jié)算帳戶 都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付 對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作 指定專人負(fù)責(zé) 對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行 每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào) 六 開展內(nèi)部審查 提高反洗錢技能 本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn) 行了內(nèi)部審計(jì) 分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊 檢查 發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn) 識(shí)不夠 對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí) 致使出現(xiàn)可疑支付交易 未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象 七 下一年工作計(jì)劃 一 繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo) 統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗 錢工作的重要性和必要性 在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下 全體職工 統(tǒng)一思想 嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定 二 繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制 建 立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度 在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控 制度 逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu) 為更好地完成反洗錢工作奠 定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ) 三 繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員 的培訓(xùn)工作 提高反洗錢技能 只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定 才 能較好地完成反洗錢工作 通過對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí) 加深對(duì) 其的了解 杜絕出現(xiàn)遲報(bào) 漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一 項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓 嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度 加大反洗錢培訓(xùn)的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí) 掌 握必要的反洗錢技能 增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感 主動(dòng)性 嚴(yán) 格履行反洗錢義務(wù) 切實(shí)打擊洗錢活動(dòng) 2016二 00 六年 XX 支行第二季度反洗錢工作總結(jié)報(bào)告 2016反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第四篇 2016 二 00 六年 XX 支行第二季度反洗 錢工作總結(jié)報(bào)告 根據(jù)穗商銀發(fā)字 2016 27 號(hào)文件 關(guān) 于 中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定 防范洗 錢風(fēng)險(xiǎn) 的通知 我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸 反洗錢思想精神 力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的 精神和意義 牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想 因此我們制定 一個(gè)規(guī)定 兩個(gè)辦法 來規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和 可疑支付交易的監(jiān)測(cè) 以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系 從 而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能 維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法 穩(wěn) 健運(yùn)作 在本季度我支行能堅(jiān)持做到 一 在單位開立結(jié)算賬戶時(shí) 嚴(yán)格把 關(guān) 認(rèn)真審查六證 營(yíng)業(yè)執(zhí)照 法人身份證 企業(yè)代碼證 國(guó) 稅 地稅 開戶許可證 及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性 完整性 合法性 并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況 根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立 相對(duì)應(yīng)的科目賬戶 在為單位客戶辦理存款 結(jié)算等業(yè)務(wù) 均 按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料 進(jìn) 行核對(duì)并登記 二 對(duì)于開立個(gè)人賬戶 嚴(yán)格按實(shí)名 制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料 要求客戶出示本人 或連同代辦 人 的有效身份證件進(jìn)行核對(duì) 并登記其身份證件的姓名和號(hào) 碼進(jìn)行開戶操作 對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶 一概不予辦理開戶手續(xù) 2016 反洗錢活動(dòng)總結(jié) 三 對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理 按 人民幣大額和可凝支付交易報(bào)告管理辦法 規(guī)定建立存款人 信息資料庫 對(duì)不符合要求的存款賬戶 如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過期或被 注銷的 已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù) 四 提取現(xiàn)金方面 嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審 批的制度 對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付 我支行堅(jiān)持每 天對(duì)每筆超過 20 萬元 含 的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān) 控 并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額 單位結(jié)算賬 戶 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬戶 20 萬元以上的 大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間 含他 代本 單筆 20 萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本 并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成 EXCEL 格式保存 五 嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象 我支行成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施 嚴(yán)格監(jiān)控 狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生 以確保我行結(jié) 算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的 大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象 經(jīng)過我支行員工的深入 了解和觀察 都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍 沒有違反反洗錢相 關(guān)規(guī)定 在本季 我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金 分散轉(zhuǎn)入 集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入 分散轉(zhuǎn)出的賬戶 沒有資金 收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶 沒有資金收 付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶 沒有企業(yè)日常收付與 企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶 沒有出現(xiàn) 存取現(xiàn)金的數(shù)額 頻率及用途與其正 ?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易 今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為 一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓 嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度 加大反洗錢培訓(xùn)的力度 確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí) 掌 握必要的反洗錢技能 增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感 主動(dòng)性 嚴(yán) 格履行反洗錢義務(wù) 切實(shí)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn) 反洗錢知識(shí)宣傳月 活動(dòng)總結(jié) 2016反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第五篇 反洗錢知識(shí)宣傳月活動(dòng)總結(jié) 為進(jìn)一步貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī) 使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí) 夯實(shí)反洗錢工作的社 會(huì)基礎(chǔ) 保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展 根據(jù)市分行統(tǒng)一部署 我支行于 8 月在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開展了反洗錢知識(shí)宣傳月活動(dòng) 通過 采取一系列行之有效的舉措 確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展 取得了較好的成效 現(xiàn)將此次活動(dòng)的開展情況 取得的實(shí)際效 果 活動(dòng)中存在的問題 以及對(duì)今后反洗錢工作的建議總結(jié)如 下 一 活動(dòng)開展情況 此次宣傳活動(dòng)采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的 方式進(jìn)行 即對(duì)內(nèi)組織員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識(shí) 深入 學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析 加強(qiáng)員工自身的宣傳教育 正確履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義務(wù) 對(duì)外采取網(wǎng)點(diǎn)懸 掛反洗錢宣傳橫幅 設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái) 發(fā)放反洗錢宣傳單 同時(shí)組織熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的工作人員走上街頭進(jìn)行宣傳 向過 往群眾進(jìn)行反洗錢知識(shí)和有關(guān)法律法規(guī)宣傳 讓群眾了解洗錢 活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性 更好地配合銀行開 展客戶身份識(shí)別 二 取得的實(shí)際效果 通過此次反洗錢法規(guī)宣傳月活動(dòng) 我 支行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的法律 法規(guī) 更加明確了反洗錢 工作中的職責(zé)和義務(wù) 也使我行公眾客戶更加準(zhǔn)確地理解和認(rèn) 識(shí)了反洗錢法律法規(guī) 有效消除了客戶對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程中提供 身份證原件和留存身份證復(fù)印件的疑慮 使客戶對(duì)反洗錢工作 給予了更多的理解和支持 達(dá)到了預(yù)期的宣傳效果 一是提高了我支行工作人員對(duì)反洗錢 的認(rèn)識(shí)水平 普及了反洗錢專業(yè)知識(shí) 進(jìn)一步提高了全行反洗 錢工作人員對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí) 使全行員工進(jìn)一步明 確洗錢的概念 洗錢的渠道 洗錢對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后 果和災(zāi)難 知曉我支行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù) 責(zé)任和權(quán)利 二是進(jìn)一步增強(qiáng)了社會(huì)各界反洗錢意 識(shí) 使廣大客戶對(duì)反洗錢的認(rèn)知度明顯增強(qiáng) 通過宣傳活動(dòng) 不僅提高了社會(huì)公眾對(duì)洗錢危害性的認(rèn)識(shí) 同時(shí)也大大的提升 了我行的社會(huì)形象 三 存在的主要問題 1 普遍對(duì)反洗 錢認(rèn)識(shí)片面 多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認(rèn)為反洗錢是國(guó)家的 事 經(jīng)常發(fā)生在大城市且金額較大 而 是小縣城 一般不會(huì) 發(fā)生洗錢活動(dòng) 造成認(rèn)識(shí)片面 重視不夠 2 技術(shù)支持得不 到保證 反洗錢的識(shí)別工作量非常大 如果全部靠人工甄別 難度大且準(zhǔn)確率低 且反洗錢方面的操作培訓(xùn)工作不足 有效 性不強(qiáng) 操作人員專業(yè)知識(shí)欠缺 員工的反洗錢能力不高 往 往流于形式 缺乏實(shí)效 3 整改落實(shí)不到位 雖多次要求柜 員認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和大額可疑交易分析 但實(shí)際工作方 法仍依賴于習(xí)慣性思維和傳統(tǒng)做法 工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn) 四 反洗錢下步工作安排 在今后的工 作中 我支行還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法 把反洗錢工作當(dāng)作一項(xiàng) 長(zhǎng)期工作來抓 1 要以本次活動(dòng)為契機(jī) 加強(qiáng)反洗錢 理論學(xué)習(xí) 從反洗錢法律法規(guī) 基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗 錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)性培訓(xùn) 并對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行測(cè) 試和總結(jié) 以提高全行員工的反洗錢意識(shí)和反洗錢工作技能 2 認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和交易記錄 保存工作 柜員要有意識(shí)的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的 交易客戶 負(fù)責(zé)任的做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類和大額可疑交易分 析工作 3 加強(qiáng)宣傳工作 普及反洗錢知識(shí) 幫助客戶樹立法律意識(shí) 主動(dòng)和積極配合銀行的合法要求 使 反洗錢工作得以順利開展 2015反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié) 2016反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第六篇 第1 篇 反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié) 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的熟悉程度 我們首先從自身做起 加 強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí) 有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn) 我們充分知道金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢 的第一道屏障 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí) 就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)了解客戶的優(yōu)勢(shì) 提高其反洗錢的積 極性和主動(dòng)性 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開展 為確保反洗 錢宣傳周活動(dòng)有序開展 聯(lián)社從構(gòu)建組織體系 健全制度建設(shè) 強(qiáng)化監(jiān)督治理等方面入手 全力構(gòu)筑反洗錢安全防線 一是精心構(gòu)建完善的組織體系 對(duì)活動(dòng)的時(shí)間 形式和要求 進(jìn)行了安排 并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組 由一 把手和分管主任任正副組長(zhǎng) 設(shè)立反洗錢辦公室 同時(shí) 各社 也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu) 配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 并 確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了一個(gè)較為完 善的反洗錢組織體系 二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè) 建立了反洗錢崗位責(zé)任制 做到分工合理 責(zé)任到人 實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé) 分管領(lǐng)導(dǎo)全 面抓 部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓 各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí) 負(fù)責(zé)制 確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位 同時(shí) 結(jié)合實(shí)際 情況 制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則 周密實(shí)施 做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一 在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語 主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí) 通過此次宣傳活動(dòng) 使不知 道什么是洗錢的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉 更使他 們熟悉了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二 組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng) 我 們于 7 月 20 日先后組織 60 余名干部職工通過設(shè)立咨詢臺(tái) 散 發(fā)宣傳材料等形式 向社會(huì)公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活 動(dòng)的法律法規(guī)宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識(shí) 受到了廣大 市民的好評(píng) 三 組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強(qiáng) 對(duì)外宣傳的同時(shí) 還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作 程序 把握了可疑資金的識(shí)別和分析 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法 律法規(guī) 進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自 覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng) 通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳 使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉 深入人心 使公眾熟悉到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn) 象 不僅影響一國(guó)的政治 經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全 也威脅國(guó)際政治 經(jīng)濟(jì)體系的安全 增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí) 打擊洗錢犯罪已成 為共識(shí) 反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的 工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求 切實(shí)履行好反洗錢的 法定義務(wù) 維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全 第2 篇 反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié) 為全面推進(jìn)XX 市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作 打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng) 純潔社會(huì)風(fēng)氣 保持社會(huì)安 定 提高信用社信譽(yù) 保證信用支付的穩(wěn)定 促進(jìn)信用社業(yè)務(wù) 的快速健康發(fā)展 使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí) 夯 實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ) 根據(jù)人民銀行 XX 市支行 關(guān)于開展 金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知 精神及中國(guó)人民銀行制定的 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 要求 XX 聯(lián)社于 2015 年 11 月 6 日 12 日在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)開展了金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周活動(dòng) 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展 取 得了較好的成效 一 加強(qiáng)學(xué)習(xí) 提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 我們首先從自身做起 加強(qiáng)了 對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 一 方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí) 于 2015 年 11 月 2 日召開了 由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo) 中層干部 及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢宣傳 活動(dòng)動(dòng)員會(huì) 會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性 學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行 關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳 活動(dòng)的通知 精神及中國(guó)人民銀行制定的 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī) 定 等反洗錢知識(shí) 提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 二是有組織 地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn) 首先 聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢 的第一道屏障 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí) 就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)了解客戶的優(yōu)勢(shì) 提高其反洗錢的積 極性和主動(dòng)性 其次 強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn) 為 確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé) 我們采取了一系列有力的措施 扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作 通過與各商業(yè)銀行及公 安部門的合作 在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談 會(huì) 培訓(xùn)班 強(qiáng)化了反洗錢意識(shí) 初步形成了一支反洗錢工作 隊(duì)伍 培訓(xùn)過程中 請(qǐng)資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作 人員講授當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同時(shí) 還傳授了反洗 錢的操作技術(shù)與方法 三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初 市聯(lián)主 黨組就明確要求全系統(tǒng)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì) 金 融安全的高度來認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性 將條件適合的干部配 置到此項(xiàng)工作崗位上 并提出了加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置 和隊(duì)伍建設(shè) 培養(yǎng)出一批專業(yè)化 知識(shí)化的反洗錢專家的人才 戰(zhàn)略和長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo) 為此 聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理 處 各社也按要求設(shè)置了工作崗位 為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工 作落到實(shí)處 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào) 審議 有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見 并對(duì)全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了 明確部署 四是認(rèn)真選配工作人員 聯(lián)社要求 各社應(yīng)注意將一些文化 程度較高 專業(yè)知識(shí)對(duì)口 具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平 業(yè)務(wù) 能力強(qiáng) 熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反 洗錢工作崗位上來 各社均按要求認(rèn)真選配人員 逐步充實(shí)反 洗錢工作崗位 目前 全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中 71 68 為中青年干部 67 以上人員在經(jīng)濟(jì)金融 法律 會(huì)計(jì) 計(jì)算 機(jī)等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位 二 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開展 為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開展 丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體 系 健全制度建設(shè) 強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手 全力構(gòu)筑反洗 錢安全防線 一是精心構(gòu)建完善的組織體系 對(duì)活動(dòng)的時(shí)間 形式和要求 進(jìn)行了安排 并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組 接通 知后 迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 由一把手和分管主任任正副組長(zhǎng) 設(shè)立反洗錢科 同時(shí) 各社 也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu) 配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 并 確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了一個(gè)較為完 善的反洗錢組織體系 與此同時(shí) 還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗 錢工作的支持 全面加強(qiáng)與公安 其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢 工作的溝通 協(xié)調(diào)和配合 增進(jìn)共識(shí) 形成合力 二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè) 建立了反洗錢崗位責(zé)任制 做到分工合理 責(zé)任到人 實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé) 分管領(lǐng)導(dǎo)全 面抓 部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓 各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí) 負(fù)責(zé)制 確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位 同時(shí) 結(jié)合丹江 口市實(shí)際情況 制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則 三是通過現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開專項(xiàng)檢查 并以此進(jìn)一步推 動(dòng)反洗錢工作 針對(duì)在檢查中暴露出的一些問題 及時(shí)提出整 改措施并及時(shí)進(jìn)行整改 通過檢查摸清情況 積累經(jīng)驗(yàn) 鍛煉 了隊(duì)伍 增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識(shí) 四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍 丹江 聯(lián)社以開展創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位活動(dòng)為契機(jī) 利用每周三下午 采 取自學(xué) 座談以及聘請(qǐng)專家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行 反洗錢知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn) 此外 根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求 認(rèn) 真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案 在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作 的基礎(chǔ)上 三 周密實(shí)施 做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語 主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí) 通過此次宣傳活動(dòng) 使不知 道什么是洗錢的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí) 更使他 們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng) 我 們于 11 月 6 日先后組織 30 名干部職工通過設(shè)立咨詢臺(tái) 散發(fā) 宣傳材料等形式 向社會(huì)公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活動(dòng) 的法律法規(guī)宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識(shí) 受到了廣大市 民的好評(píng) 三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強(qiáng) 對(duì)外宣傳的同時(shí) 我市農(nóng)村信用社財(cái)會(huì)部門還組織臨柜人員系 統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識(shí)別和分析 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī) 進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法 意識(shí)和反洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢 犯罪活動(dòng) 四是通過對(duì)各類客戶在信用社開立帳戶的審查 大額和可疑 資金的及時(shí)報(bào)告 組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序 掌 握可疑資金的識(shí)別和分析 加強(qiáng)柜面宣傳 熟悉相關(guān)的法律 法規(guī)及各級(jí)人行的有關(guān)規(guī)定 提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反 洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng) 使本次金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成 功 總之 通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳 使反洗錢工作達(dá)到了家 喻戶曉 深入人心 使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見 的犯罪現(xiàn)象 不僅影響一國(guó)的政治 經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全 也威脅 國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全 增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí) 打擊洗錢 犯罪已成為共識(shí) 但是 舉辦這次反洗錢知識(shí)宣傳周活動(dòng)在我 市還是第一次 在活動(dòng)開展的過程中 也暴露出我們還存在一 些不足 距人民銀行的要求還存在一定的差距 突出表現(xiàn)在工 作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠 使命感不強(qiáng) 操作困難 公眾在 辦理業(yè)務(wù)時(shí) 不理解業(yè)務(wù)處理程序 不積極配合反洗錢工作等 當(dāng)然 反洗錢工作一項(xiàng)長(zhǎng)期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的工作 中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求 切實(shí)履行好反洗錢的法定 義務(wù) 維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全 第3 篇 反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié) 為進(jìn)一步貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī) 使社會(huì)公眾廣泛知曉和 了解反洗錢知識(shí) 夯實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ) 提高我行支付 信譽(yù) 保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展 根據(jù)市分行統(tǒng)一部署 我行于 12 月在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)開展了反洗錢知識(shí)宣傳月活動(dòng) 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展 取 得了較好的成效 現(xiàn)將此次活動(dòng)的開展情況 取得的實(shí)際效果 活動(dòng)中存在的問題 以及對(duì)今后反洗錢工作的建議總結(jié)如下 一 活動(dòng)開展情況 此次宣傳活動(dòng)采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行 即對(duì)內(nèi)組織 員工系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識(shí) 深入學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度 和案例分析 加強(qiáng)員工自身的宣傳教育 正確履行金融機(jī)構(gòu)反 洗錢的職責(zé)和保密義務(wù) 對(duì)外采取網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳橫幅 設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái) 發(fā)放反洗錢宣傳單 同時(shí)組織熟悉反洗錢 業(yè)務(wù)的工作人員走上街頭進(jìn)行宣傳 向過往群眾進(jìn)行反洗錢知 識(shí)和有關(guān)法律法規(guī)宣傳 讓群眾了解洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行 反洗錢活動(dòng)的重要性 更好地配合銀行開展客戶身份識(shí)別 二 取得的實(shí)際效果 通過此次反洗錢法規(guī)宣傳月活動(dòng) 我行員工深入學(xué)習(xí)了反洗 錢的法律 法規(guī) 更加明確了反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù) 也 使我行公眾客戶更加準(zhǔn)確地理解和認(rèn)識(shí)了反洗錢法律法規(guī) 有 效消除了客戶對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程中提供身份證原件和留存身份證 復(fù)印件的疑慮 使客戶對(duì)反洗錢工作給予了更多的理解和支持 達(dá)到了預(yù)期的宣傳效果 一是提高了我行工作人員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)水平 普及了反洗 錢專業(yè)知識(shí) 進(jìn)一步提高了全行反洗錢工作人員對(duì)反洗錢工作 重要性的認(rèn)識(shí) 使全行員工進(jìn)一步明確洗錢的概念 洗錢的渠 道 洗錢對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難 知曉我行所承 擔(dān)的反洗錢義務(wù) 責(zé)任和權(quán)利 二是進(jìn)一步增強(qiáng)了社會(huì)各界反洗錢意識(shí) 使廣大客戶對(duì)反洗 錢的認(rèn)知度明顯增強(qiáng) 通過宣傳活動(dòng) 不僅提高了社會(huì)公眾對(duì) 洗錢危害性的認(rèn)識(shí) 同時(shí)也大大的提升了我行的社會(huì)形象 三 存在的主要問題 1 普遍對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)片面 多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認(rèn)為 反洗錢是國(guó)家的事 經(jīng)常發(fā)生在大城市且金額較大 而蓬溪是 小縣城 一般不會(huì)發(fā)生洗錢活動(dòng) 造成認(rèn)識(shí)片面 重視不夠 2 技術(shù)支持得不到保證 反洗錢的識(shí)別工作量非常大 如果 全部靠人工甄別 難度大且準(zhǔn)確率低 且反洗錢方面的操作培 訓(xùn)工作不足 有效性不強(qiáng) 操作人員專業(yè)知識(shí)欠缺 員工的反 洗錢能力不高 往往流于形式 缺乏實(shí)效 3 整改落實(shí)不到位 雖多次要求柜員認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別 和大額可疑交易分析 但實(shí)際工作方法仍依賴于習(xí)慣性思維和 傳統(tǒng)做法 工作態(tài)度不嚴(yán)謹(jǐn) 四 反洗錢下步工作安排 在今后的工作中 我行還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法 把反洗錢工 作當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來抓 1 要以本次活動(dòng)為契機(jī) 加強(qiáng)反洗錢理論學(xué)習(xí) 從反洗錢法 律法規(guī) 基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面 進(jìn)行系統(tǒng)性培訓(xùn) 并對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行測(cè)試和總結(jié) 以提高全行 員工的反洗錢意識(shí)和反洗錢工作技能 2 認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和交易記錄保存工作 柜員要有意 識(shí)的關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的交易客戶 負(fù)責(zé)任的做 好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類和大額可疑交易分析工作 3 加強(qiáng)宣傳工作 普及反洗錢知識(shí) 幫助客戶樹立法律意識(shí) 主動(dòng)和積極配合銀行的合法要求 使反洗錢工作得以順利開展 第4 篇 反洗錢宣傳活動(dòng)總結(jié) 為全面推進(jìn)XX 市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作 打擊一切涉毒 走私 及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng) 純潔社會(huì)風(fēng)氣 保持社會(huì)安 定 提高信用社信譽(yù) 保證信用支付的穩(wěn)定 促進(jìn)信用社業(yè)務(wù) 的快速健康發(fā)展 使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí) 夯 實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ) 根據(jù)人民銀行 XX 市支行 關(guān)于開展 金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知 精神及中國(guó)人民銀行制定的 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 要求 XX 聯(lián)社于 2015 年 11 月 6 日 12 日在全市所轄網(wǎng)點(diǎn)開展了金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周活動(dòng) 通過采 取一系列行之有效的舉措 確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展 取 得了較好的成效 一 加強(qiáng)學(xué)習(xí) 提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 我們首先從自身做起 加強(qiáng)了 對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí) 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性 一方面我們注重了管理 人員的學(xué)習(xí) 于 2015 年 11 月 2 日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo) 中層干 部 及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì) 會(huì)上分 管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性 學(xué)習(xí)了人民銀行丹江 口市支行 關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知 精神及 中國(guó)人民銀行制定的 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 等反洗錢知識(shí) 提高了對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn) 首先 聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī) 構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障 要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施 得到全面落實(shí) 就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)了解客戶的優(yōu)勢(shì) 提 高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性 其次 強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢 方面的培訓(xùn) 為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé) 我們采取了一 系列有力的措施 扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作 通過 與各商業(yè)銀行及公安部門的合作 在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦 了多種形式的座談會(huì) 培訓(xùn)班 強(qiáng)化了反洗錢意識(shí) 初步形成 了一支反洗錢工作隊(duì)伍 培訓(xùn)過程中 請(qǐng)資深人士向農(nóng)村信用 社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)與任務(wù)的同 時(shí) 還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法 三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo) 從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初 市聯(lián)主 黨組就明確要求全系統(tǒng)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì) 金 融安全的高度來認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性 將條件適合的干部配 置到此項(xiàng)工作崗位上 并提出了加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置 和隊(duì)伍建設(shè) 培養(yǎng)出一批專業(yè)化 知識(shí)化的反洗錢專家的人才 戰(zhàn)略和長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo) 為此 聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理 處 各社也按要求設(shè)置了工作崗位 為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工 作落到實(shí)處 聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào) 審議 有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見 并對(duì)全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了 明確部署 四是認(rèn)真選配工作人員 聯(lián)社要求 各社應(yīng)注意將一些文化 程度較高 專業(yè)知識(shí)對(duì)口 具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平 業(yè)務(wù) 能力強(qiáng) 熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反 洗錢工作崗位上來 各社均按要求認(rèn)真選配人員 逐步充實(shí)反 洗錢工作崗位 目前 全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中 71 68 為中青年干部 67 以上人員在經(jīng)濟(jì)金融 法律 會(huì)計(jì) 計(jì)算 機(jī)等專業(yè)獲得?？埔陨系膶W(xué)位 二 精心組織 確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開展 為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開展 丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體 系 健全制度建設(shè) 強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手 全力構(gòu)筑反洗 錢安全防線 一是精心構(gòu)建完善的組織體系 對(duì)活動(dòng)的時(shí)間 形式和要求 進(jìn)行了安排 并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組 接通 知后 迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組 由一把手和分管主任任正副組長(zhǎng) 設(shè)立反洗錢科 同時(shí) 各社 也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu) 配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作 并 確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作 從而構(gòu)建了一個(gè)較為完 善的反洗錢組織體系 與此同時(shí) 還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗 錢工作的支持 全面加強(qiáng)與公安 其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢 工作的溝通 協(xié)調(diào)和配合 增進(jìn)共識(shí) 形成合力 二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè) 建立了反洗錢崗位責(zé)任制 做到分工合理 責(zé)任到人 實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé) 分管領(lǐng)導(dǎo)全 面抓 部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓 各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級(jí) 負(fù)責(zé)制 確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到 位 同時(shí) 結(jié)合丹江口市實(shí)際情況 制定了反洗錢操作相關(guān) 規(guī)章制度細(xì)則 三是通過現(xiàn)場(chǎng)及信息化手段展開專項(xiàng)檢查 并以此進(jìn)一步推 動(dòng)反洗錢工作 針對(duì)在檢查中暴露出的一些問題 及時(shí)提出整 改措施并及時(shí)進(jìn)行整改 通過 檢查摸清情況 積累經(jīng)驗(yàn) 鍛煉了隊(duì)伍 增強(qiáng)了做好反洗錢 工作責(zé)任意識(shí) 四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢專 業(yè)隊(duì)伍 丹江聯(lián)社以開展創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位活動(dòng)為契機(jī) 利用每 周三下午 采取自學(xué) 座談以及聘請(qǐng)專家授課方式對(duì)轄內(nèi)相關(guān) 業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn) 此外 根據(jù)反洗錢工作的 職責(zé)要求 認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案 在抓好聯(lián)社 機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上 督促 指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次 分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn) 三 周密實(shí)施 做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一 一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語 主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí) 通過此次宣傳活動(dòng) 使不知 道什么是洗錢的社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí) 更使他 們認(rèn)識(shí)了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性 二 是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng) 我們于 11 月 6 日先后組織 30 名干部職工通過設(shè)立咨詢臺(tái) 散發(fā)宣傳 材料等形式 向社會(huì)公眾開展反洗錢 打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法 律法規(guī)宣傳 解答疑問 普及反洗錢知識(shí) 受到了廣大市民的 好評(píng) 三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 在加強(qiáng) 對(duì)外宣傳的同時(shí) 我市農(nóng)村信用社財(cái)會(huì)部門還組織臨柜人員系 統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序 掌握了可疑資金的識(shí)別和分析 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī) 進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法 意識(shí)和反洗錢工作的自覺性 防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢 犯罪活動(dòng) 四是通過對(duì)各類客戶在信用社開立帳戶的審查 大額和可疑 資金的及時(shí)報(bào)告 組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序 總 之 通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳 使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶 曉 深入人心 使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯 罪現(xiàn)象 不僅影響一國(guó)的政治 經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全 也威脅國(guó)際 政治經(jīng)濟(jì)體系的安全 增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí) 打擊洗錢犯罪 已成為共識(shí) 但是 舉辦這次反洗錢知識(shí)宣傳周活動(dòng)在我市還 是第一次 在活動(dòng)開展的過程中 也暴露出我們還存在一些不 足 距人民銀行的要求還存在一定的差距 突出表現(xiàn)在工作人 員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠 使命感不強(qiáng) 操作困難 公眾在辦理 業(yè)務(wù)時(shí) 不理解業(yè)務(wù)處理程序 不積極配合反洗錢工作等 當(dāng) 然 反洗錢工作一項(xiàng)長(zhǎng)期性 系統(tǒng)性的工作 在今后的工作中 我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求 切實(shí)履行好反洗錢的法定義 務(wù) 維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全 2016反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì) 2016反洗錢活動(dòng)總結(jié) 第七篇 反洗錢崗位工作人員培訓(xùn)心得體會(huì) 通過十天在鄭陪的學(xué)習(xí) 收獲頗豐 做為一名反洗錢崗位工 作人員在聽取了總行反洗錢局魯政處長(zhǎng) 新形勢(shì)下反洗錢工作 現(xiàn)狀及發(fā)展 的講座 現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際 淺談在反洗錢工作中 的實(shí)踐心得 反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱 巨的工作 做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要 求 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要 也是保證信譽(yù)支 付穩(wěn)定 促進(jìn)金融系統(tǒng)健康發(fā)展的保證 隨著 中華人民共和 國(guó)反洗錢法 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 金融機(jī)構(gòu)大額交易和 可疑交易報(bào)告管理辦法 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑 交易管理辦法 和 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及 交易記錄保存管理辦法 的相繼頒布實(shí)施 反洗錢認(rèn)識(shí)得到了 進(jìn)一步強(qiáng)化 初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度 明確了內(nèi)部 反洗錢操作流程 基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作 但由 于反洗錢工作還處于起步階段 按照 中華人民共和國(guó)反洗錢法 要求 無論是工作力度 實(shí)效 還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè) 都未 達(dá)到有關(guān)要求 亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高 目前存在以下一些問題 一 組織機(jī)構(gòu)建設(shè)滯后 反洗錢工作缺乏力度 某些金融 機(jī)構(gòu)成立后 由于機(jī)構(gòu)人員遲遲不能確定 時(shí)至今日 部分縣 市支行的反洗錢組織機(jī)構(gòu)仍未組建成立 致使目前反洗錢工作 處于尷尬境地 缺乏應(yīng)有的力度 二 內(nèi)控制度缺失 存在風(fēng)險(xiǎn)隱患 隨著金融機(jī)構(gòu)的掛牌 上市成立 其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化 因此 原有 的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善 但從目前情況看 反 洗錢方面的措施和辦法尚未健全 內(nèi)控制度的缺失 必將導(dǎo)致 反洗錢內(nèi)部管理 出現(xiàn)真空 存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患 三 客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位 反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱 從調(diào)查情況來看 一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí) 第 一課件核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件 只有 居民身份證及其號(hào)碼 對(duì)客戶的其他情況都沒有相關(guān)的記錄記 載 就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊 不完整等現(xiàn) 象 分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友 不會(huì)參與洗錢 為挽留客戶 放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別 只登記了身份證 明文件的編號(hào) 對(duì)大額的資金往來 根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一 些工作 客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位 反洗錢工作基礎(chǔ)薄弱 四 一線員工反洗錢意識(shí)淡薄 思想認(rèn)識(shí)上存在偏差 一 是普遍認(rèn)為洗錢活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū) 大中城市 對(duì) 于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城 欠發(fā)達(dá)地區(qū) 洗錢的可能性極 小 二是基層行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn) 農(nóng)牧 民收入來源較為單一 不會(huì)有人把 黑錢 拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去 洗 三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢一無所知 即便開展反洗 錢宣傳 也沒有任何效果 五 人員素質(zhì)不高 反洗錢履職不到位 人員素質(zhì)較低 加之對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)不到位 對(duì)反洗錢相關(guān)操作流程及法 規(guī)學(xué)習(xí)不夠 與當(dāng)前反洗錢工作要求有一定差距 特別是一線 人員對(duì)反洗錢知識(shí)了解甚微 對(duì)有關(guān)的反洗