銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)(EAST0)

附件 1 監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)升級(jí) EAST3 0 需求說明書 廣西北部灣銀行股份有限公司 2017 年 4 月 1 1 系統(tǒng)建設(shè)背景系統(tǒng)建設(shè)背景 為了更規(guī)范的進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送工作 并對(duì)國(guó)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送規(guī)范層面進(jìn)行統(tǒng) 一 銀監(jiān)會(huì)于 2017 年 3 月發(fā)布了 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的通知 及相關(guān)說明附件 將國(guó)內(nèi) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作進(jìn)行統(tǒng)一與規(guī)范 通知要求 國(guó)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要按照該發(fā)文的要求 進(jìn)行數(shù)據(jù)的全面梳 理 映射 采集 檢核和上報(bào) 2 2 系統(tǒng)建設(shè)價(jià)值系統(tǒng)建設(shè)價(jià)值 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)通知要求 該系統(tǒng)將于 2017 年 7 月在全國(guó)范圍內(nèi) 正式上線運(yùn)行 能否在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào) 送系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造 建立一個(gè)功能完善 高效率的監(jiān)管 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng) 將直接影響到我行日后與銀監(jiān)會(huì)之間日常報(bào) 備工作的順利開展 3 3 系統(tǒng)建設(shè)系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)目標(biāo) 根據(jù) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo) 準(zhǔn)化規(guī)范的通知 的有關(guān)要求以及我行的接口要求 建設(shè)EAST數(shù)據(jù) 采集報(bào)送系統(tǒng) 幫助我行 包括我行的所有村鎮(zhèn)銀行 及時(shí) 完整 準(zhǔn)確地完成監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送要求 保證報(bào)送質(zhì)量 提升管理 水平 并促進(jìn)行內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)改良以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析工作 建成后系統(tǒng)報(bào)送表單如下 序號(hào)序號(hào)主題域主題域表名表名表名表名 1101 機(jī)構(gòu)信息表 2102 員工表 3103 柜員表 4104 崗位信息表 5 公共信息 105 機(jī)構(gòu)關(guān)系表 6201 總賬會(huì)計(jì)全科目表 7202 內(nèi)部科目對(duì)照表 8203 個(gè)人活期存款分戶賬 9204 個(gè)人活期存款分戶賬明細(xì)記錄 10205 個(gè)人定期存款分戶賬 11206 個(gè)人定期存款分戶賬明細(xì)記錄 12207 對(duì)公活期存款分戶賬 13208 對(duì)公活期存款分戶賬 14209 對(duì)公定期存款分戶賬 15210 對(duì)公定期存款分戶賬明細(xì)記錄 16211 內(nèi)部分戶賬 17212 內(nèi)部分戶賬明細(xì)記錄 18213 個(gè)人信貸分戶賬 19214 個(gè)人信貸分戶賬明細(xì)記錄 20215 對(duì)公信貸分戶賬 21 會(huì)計(jì)記賬信息類 216 對(duì)公信貸分戶賬明細(xì)記錄 22301 個(gè)人基礎(chǔ)信息 23302 個(gè)人客戶關(guān)系信息 24303 對(duì)公客戶 25304 股東信息 26 客戶信息類 305 關(guān)聯(lián)關(guān)系 27401 信貸合同表 28402 項(xiàng)目貸款信息表 29403 票據(jù)票面信息表 30405 表外授信業(yè)務(wù) 31406 貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信息表 32407 銀團(tuán)貸款 33 授信交易對(duì)手信 息 408 委托貸款 34409 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù) 35410 對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù) 36411 信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同 37412 擔(dān)保關(guān)系 38413 信貸業(yè)務(wù)質(zhì)或抵押物 39501 借記卡信息 40502 存折信息 41503 信用卡信息 42 卡片信息類 504 信用卡帳戶交易明細(xì)表 43601 授信信息 44602 貸款核銷 45603 貸款展期 46604 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 47605 資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表 48 信貸管理類 606 貸款五級(jí)形態(tài)變動(dòng) 49 交易流水類 701 交易流水 50801 資產(chǎn)負(fù)債科目統(tǒng)計(jì)表 51 統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù) 類 802 涉農(nóng)統(tǒng)計(jì)表 521001 資金交易信息表 531002 金融工具信息表 54 資金業(yè)務(wù)類 1003 匯率信息表 551101 理財(cái)產(chǎn)品信息表 561102 理財(cái)產(chǎn)品狀態(tài)表 571103 客戶理財(cái)賬戶信息表 58 理財(cái)業(yè)務(wù)類 1104 理財(cái)產(chǎn)品銷售明細(xì) 4 4 我行相關(guān)系統(tǒng)描述我行相關(guān)系統(tǒng)描述 我行應(yīng)用系統(tǒng)總體架構(gòu)主要分為 業(yè)務(wù)支撐應(yīng)用 客戶服務(wù)渠 道 企業(yè)管理應(yīng)用等幾大部分 目前已實(shí)現(xiàn)的應(yīng)用系統(tǒng)有 業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng) 包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng) 綜合前置 及多渠道接入系統(tǒng) 資金業(yè)務(wù)系統(tǒng) 理財(cái)系統(tǒng) 國(guó)際結(jié)算系統(tǒng) 貸 記卡系統(tǒng) 中間業(yè)務(wù)平臺(tái)等 客戶服務(wù)渠道 包括網(wǎng)點(diǎn)柜面 網(wǎng)上銀行 手機(jī)銀行 客戶服 務(wù)中心 各類自助設(shè)備 如 多媒體查詢機(jī) 存取款機(jī) 短信系 統(tǒng)等 企業(yè)管理系統(tǒng) 包括統(tǒng)一數(shù)據(jù)管理平臺(tái) 報(bào)表系統(tǒng) 信息報(bào)送 系統(tǒng) 辦公自動(dòng)化系統(tǒng) 管理會(huì)計(jì)系統(tǒng) 績(jī)效管理系統(tǒng) ECIF 客 戶關(guān)系管理系統(tǒng)等 5 5 項(xiàng)目實(shí)施項(xiàng)目實(shí)施需求需求 請(qǐng)投標(biāo)人依據(jù)以下項(xiàng)目實(shí)施要求提出可行的項(xiàng)目實(shí)施方案 包 括但不僅限于項(xiàng)目實(shí)施方法 項(xiàng)目計(jì)劃 項(xiàng)目組織 項(xiàng)目實(shí)施前提 項(xiàng)目關(guān)鍵里程碑 項(xiàng)目交付物 項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避措施等 5 1 5 1 主要業(yè)務(wù)需求主要業(yè)務(wù)需求 5 1 1 5 1 1 多法人支持多法人支持 所有功能支持廣西北部灣銀行以及名下所有村鎮(zhèn)銀行 5 1 2 5 1 2 報(bào)送內(nèi)容報(bào)送內(nèi)容 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化 規(guī)范的通知 要求 主要包含以下業(yè)務(wù)內(nèi)容 1 公共信息類 2 會(huì)計(jì)記賬信息類 3 客戶信息類 4 授信交易對(duì)手信息類 5 卡片信息類 6 信貸管理類 7 交易流水類 8 統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù)類 9 資金業(yè)務(wù)類 10 理財(cái)業(yè)務(wù)類 5 1 3 5 1 3 全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)引擎全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)引擎 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求 建立新制度全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn) 要求校驗(yàn) 規(guī)則能夠可視化配置 并且可靈活參數(shù)化啟用 在數(shù)據(jù)報(bào)送前 根 據(jù)銀監(jiān)局和我行 如必要 的校驗(yàn)規(guī)則自動(dòng)識(shí)別數(shù)據(jù)問題 需要對(duì) 不合規(guī)的數(shù)據(jù)按不同類型進(jìn)行篩選后補(bǔ)錄 5 1 4 5 1 4 靈活的補(bǔ)錄機(jī)制靈活的補(bǔ)錄機(jī)制 提供系統(tǒng)頁(yè)面補(bǔ)錄方式 數(shù)據(jù)導(dǎo)出導(dǎo)入 通過excel等方式 補(bǔ) 錄方式 系統(tǒng)應(yīng)提供對(duì)于缺失字段或者報(bào)表的手工補(bǔ)錄頁(yè)面 并且能夠 提供補(bǔ)錄數(shù)據(jù)的校驗(yàn) 展示所需補(bǔ)錄的條數(shù) 字段及已經(jīng)通過校驗(yàn) 的條數(shù)記錄 同時(shí)支持將校驗(yàn)失敗數(shù)據(jù)導(dǎo)出 補(bǔ)錄完成后導(dǎo)入系統(tǒng) 5 1 5 5 1 5 合理可配的工作流程合理可配的工作流程 系統(tǒng)應(yīng)提供可靈活配置的工作流程 包括任務(wù)模板配置 任務(wù) 下發(fā) 數(shù)據(jù)跑批進(jìn)程 數(shù)據(jù)校驗(yàn) 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄 數(shù)據(jù)提交 數(shù)據(jù)復(fù)核 數(shù)據(jù)審核 數(shù)據(jù)打回 報(bào)文生成 報(bào)文打包下載等 數(shù)據(jù)脫敏 實(shí)現(xiàn)脫敏字段的配置 包括不脫敏 銀行脫敏 身份證號(hào)脫敏 客戶名稱脫敏 監(jiān)管脫敏等 在EAST數(shù)據(jù)庫(kù)中完全保留真實(shí)數(shù)據(jù) 僅在數(shù)據(jù)生成報(bào)文時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)脫敏處理 系統(tǒng)要求能夠按照監(jiān)管制 度要求對(duì)脫敏字段 脫敏規(guī)則進(jìn)行靈活配置 系統(tǒng)打包時(shí)實(shí)現(xiàn)脫敏 數(shù)據(jù)處理 5 1 6 5 1 6 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換 按業(yè)務(wù)建立數(shù)據(jù)字典和數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)則 支持生產(chǎn)數(shù)據(jù)向EAST報(bào) 送數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換 支持業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)向報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換 支持?jǐn)?shù)據(jù)字典和轉(zhuǎn)換規(guī)則的自定義 支持報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)補(bǔ)充和人 工添加 5 1 7 5 1 7 數(shù)據(jù)打包數(shù)據(jù)打包 系統(tǒng)要求可以根據(jù)配置生成全量數(shù)據(jù)報(bào)文 提供增量數(shù)據(jù)判斷 比對(duì)功能 支持增量數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)跑批與配置功能 支持系統(tǒng)靈活定 制自動(dòng)打包和手動(dòng)打包 支持靈活定制數(shù)據(jù)打包上報(bào)頻度和時(shí)間 5 2 5 2 主要功能需求主要功能需求 5 2 1 5 2 1 數(shù)據(jù)操作數(shù)據(jù)操作 任務(wù)調(diào)度 提供 EAST3 0 報(bào)送制度的任務(wù)的的調(diào)度處理功能 實(shí) 現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)的還原 比對(duì) 校驗(yàn) 報(bào)文生成等操作 批量加工 提供對(duì) EAST3 0 報(bào)送內(nèi)容的批量處理 通過機(jī)構(gòu)集 報(bào)文集進(jìn)行批量的數(shù)據(jù)初始化 數(shù)據(jù)還原 數(shù)據(jù)比對(duì) 數(shù)據(jù)校驗(yàn) 等操作 時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)操作 提供對(duì)截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量進(jìn)行 補(bǔ)錄加載 數(shù)據(jù)刪除的操作以及數(shù)據(jù)報(bào)送狀態(tài)查詢 報(bào)送數(shù)據(jù)操作 提供基于時(shí)間及機(jī)構(gòu)兩個(gè)維度對(duì)對(duì)正在報(bào)送和未 報(bào)送的報(bào)文進(jìn)行數(shù)據(jù)操作 5 2 2 5 2 2 數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)處理 數(shù)據(jù)補(bǔ)錄 提供對(duì) EAST3 0 報(bào)文數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄 支持新增 修改 刪除 校驗(yàn) 提交 導(dǎo)入導(dǎo)出等功能支持 批量處理 提供按照機(jī)構(gòu)集 報(bào)文集進(jìn)行報(bào)文數(shù)據(jù)的批量校驗(yàn) 批量補(bǔ)錄加載的功能 導(dǎo)入導(dǎo)出 按照?qǐng)?bào)表模板對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行離線加工和數(shù)據(jù)導(dǎo)入 數(shù)據(jù)復(fù)核 提供對(duì) EAST3 0 報(bào)文的復(fù)核及打回功能 數(shù)據(jù)審核 提供對(duì) EAST3 0 報(bào)文的審核及打回功能 5 2 3 5 2 3 報(bào)送管理報(bào)送管理 報(bào)文生成 提供 EAST3 0 報(bào)文生成和下載功能 滿足生成對(duì)外報(bào) 送的標(biāo)準(zhǔn)報(bào)文數(shù)據(jù) 報(bào)文生成 報(bào)文集 提供按照?qǐng)?bào)文集生成標(biāo)準(zhǔn)自身外債報(bào)文的功能 報(bào)文查詢 提供按照日期查看報(bào)文生成狀態(tài)和報(bào)文下載的功能 電子版報(bào)送說明 提供自動(dòng)生成說明數(shù)據(jù)文件與表名 時(shí)間范圍 之間的關(guān)系文本文件 必填項(xiàng)報(bào)備說明 提供快速生成需要報(bào)備的字段匯總文檔 以供 我行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備 5 2 4 5 2 4 綜合查詢綜合查詢 數(shù)據(jù)狀態(tài)統(tǒng)計(jì) 提供基于 EAST3 0 報(bào)文補(bǔ)錄的狀態(tài)及補(bǔ)錄條數(shù)的 統(tǒng)計(jì)功能 時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)查詢 提供截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量的數(shù)據(jù) 查詢和導(dǎo)出功能 報(bào)送數(shù)據(jù)查詢 提供 EAST3 0 報(bào)送數(shù)據(jù)查詢和導(dǎo)出功能 批量日志查詢 提供批量加工日志的查詢功能 補(bǔ)錄完成情況 提供按機(jī)構(gòu)和報(bào)文查詢補(bǔ)錄完成情況 歷史數(shù)據(jù)查詢 提供對(duì)遷移到歷史存儲(chǔ)表中的已上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行查 詢 可根據(jù)時(shí)間 機(jī)構(gòu)查詢各表的上報(bào)數(shù)據(jù)量 源數(shù)據(jù)質(zhì)量查詢 提供對(duì) EAST3 0 源數(shù)據(jù)表進(jìn)行檢驗(yàn) 顯示詳細(xì) 的出錯(cuò)信息 數(shù)據(jù)總量 出錯(cuò)量 出錯(cuò)率 出錯(cuò)趨勢(shì)分析等 報(bào)送數(shù)據(jù)量查詢 提供報(bào)送數(shù)據(jù)查詢支持 顯示本期報(bào)送數(shù)據(jù)量 上期報(bào)送數(shù)據(jù)量 本期于上期報(bào)送量差異等查詢結(jié)果 評(píng)價(jià)指標(biāo)查詢 提供對(duì)報(bào)送質(zhì)量的總體評(píng)價(jià)查詢功能 評(píng)價(jià)指標(biāo) 包括校驗(yàn)出錯(cuò)率 業(yè)務(wù)總量 監(jiān)管契合度等方面的評(píng)價(jià) 5 2 5 5 2 5 配置管理配置管理 補(bǔ)錄模板配置 提供 EAST3 0 報(bào)文補(bǔ)錄模板的靈活配置功能 配 置報(bào)文基本的配置和報(bào)文字段校驗(yàn)規(guī)則配置等功能 運(yùn)行參數(shù)維護(hù) 提供系統(tǒng)運(yùn)行參數(shù)的維護(hù)功能 包括報(bào)文生成路 徑 審核機(jī)制等 數(shù)據(jù)字典維護(hù) 提供系統(tǒng)公共碼值的維護(hù)功能 FTP 參數(shù)維護(hù) 提供 FTP 文件路徑的配置維護(hù)功能 支持 FTP 和 SFTP 兩種模式 報(bào)送機(jī)構(gòu)配置 提供對(duì) EAST3 0 送機(jī)構(gòu)編碼映射關(guān)系維護(hù)的功能 緩存信息刷新 提供實(shí)時(shí)刷新緩存 日志清理以及報(bào)送數(shù)據(jù)遷移 等功能 評(píng)價(jià)指標(biāo)配置 配置 EAST3 0 系統(tǒng)校驗(yàn)統(tǒng)計(jì) 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)總分 監(jiān) 管契合度評(píng)價(jià)指標(biāo) 系統(tǒng)操作日志 記錄數(shù)據(jù)的新增 修改 刪除等操作及導(dǎo)出查看 涉密法人名單維護(hù) 對(duì)涉密法人的信息維護(hù) 便于脫敏處理 5 2 6 5 2 6 系統(tǒng)管理系統(tǒng)管理 該系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)基礎(chǔ)功能配置 主要包括 1 機(jī)構(gòu)管理 根據(jù)我行各系統(tǒng)機(jī)構(gòu)的設(shè)置 建立完善的機(jī)構(gòu)管理功 能 能對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行增刪改查 能夠適應(yīng)未來機(jī)構(gòu)擴(kuò)展或者變 化的需求 2 用戶管理 對(duì)使用系統(tǒng)的人員進(jìn)行管理 包括人員增刪改查等 3 角色管理 對(duì)使用系統(tǒng)的用戶按照不同的角色進(jìn)行劃分 包括填 報(bào)角色 復(fù)核角色 審核角色等 5 2 7 5 2 7 數(shù)據(jù)采集數(shù)據(jù)采集 調(diào)度配置 設(shè)置調(diào)度的數(shù)據(jù)源連接方式 FTP或SFTP或本地路徑 或直連數(shù)據(jù)庫(kù) 設(shè)置不同源數(shù)據(jù)連接方式下的路徑 賬戶 密 碼 設(shè)置源數(shù)據(jù)進(jìn)入監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的映射腳本及處理方法等 采集頻度配置 設(shè)置調(diào)度的執(zhí)行的頻度 按小時(shí) 按日 按周 按 旬 按月 按季 按年 設(shè)置執(zhí)行的具體時(shí)間 執(zhí)行的次數(shù) 是 否可以遇錯(cuò)繼續(xù) 參數(shù)設(shè)置 提供維護(hù)調(diào)度中常規(guī)參數(shù)變量化處理 維護(hù)數(shù)據(jù)源連 接方式中所需的路徑 賬戶 密碼等信息 日志查詢 對(duì)ETL調(diào)度日志進(jìn)行綜合查詢 6 6 其他要求其他要求 6 1 6 1 總體技術(shù)要求總體技術(shù)要求 系統(tǒng)設(shè)計(jì)遵循的性能要求 可靠性 安全性 可定制化 可擴(kuò) 展性 界面友好性 集成能力等 采取模塊化設(shè)計(jì)思想 滿足應(yīng)用 實(shí)施的靈活伸縮 體現(xiàn)但不限于以下方面 1 采用主流的架構(gòu)和開發(fā)語(yǔ)言 2 提供具有成熟的技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行快速開發(fā)支持 3 使用參數(shù)化配置 4 盡量采用開源項(xiàng)目 若使用有閉源產(chǎn)品 需要事先列出并告 知甲方 6 2 6 2 知識(shí)產(chǎn)權(quán)知識(shí)產(chǎn)權(quán) 因履行本項(xiàng)目合同所產(chǎn)生的研究開發(fā)成果及其相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán) 利歸屬 按下列條款確定 本合同簽署之前 乙方已取得的知識(shí)產(chǎn)權(quán) 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