委托評級項(xiàng)目管理流程.docx

委托評級項(xiàng)目管理流程第一章 總則第一條 為規(guī)范委托評級項(xiàng)目管理，提高項(xiàng)目管理的質(zhì)量和效率，特制定委托評級項(xiàng)目管理流程。第二條 本流程規(guī)范適用于所有委托評級項(xiàng)目。委托評級項(xiàng)目流程按照項(xiàng)目類別可細(xì)分為初評流程、跟蹤評級流程以及數(shù)據(jù)更新與重出報(bào)告流程三大類。第三條 委托評級項(xiàng)目流程包括從項(xiàng)目勝任能力評估、項(xiàng)目立項(xiàng)到項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)的全過程。具體為立項(xiàng)、評級作業(yè)部門收單、評級項(xiàng)目組組建、盡職調(diào)查、評審前報(bào)告審核、評審、會(huì)后修改與征求意見、復(fù)評、報(bào)告出具前審核、合規(guī)審查、報(bào)告制作、項(xiàng)目存檔等基本環(huán)節(jié)，涉及業(yè)務(wù)發(fā)展部、評級作業(yè)部門、合規(guī)部門和綜合管理部門。第四條 委托評級流程通過評級系統(tǒng)和流程控制單全過程留痕，其中，初評項(xiàng)目通過評級系統(tǒng)及委托評級項(xiàng)目流程控制單控制全流程作業(yè)；跟蹤評級、數(shù)據(jù)更新與報(bào)告重出作業(yè)通過評級系統(tǒng)及評級報(bào)告作業(yè)流程控制單控制全流程作業(yè)。初評項(xiàng)目還應(yīng)按照相關(guān)監(jiān)管要求填寫信用評級機(jī)構(gòu)評級作業(yè)主要流程單。第二章 項(xiàng)目勝任能力評估第五條 項(xiàng)目勝任能力評估是指在項(xiàng)目立項(xiàng)前對評級作業(yè)部門是否具備評級能力的自我評估。常規(guī)評級項(xiàng)目立項(xiàng)前的勝任能力評估由評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)人實(shí)施，新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）的勝任能力評估遵照評級新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）評估制度進(jìn)行。第三章 立項(xiàng)第六條 立項(xiàng)是指在評級系統(tǒng)、委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）登記項(xiàng)目基本信息的過程。初評項(xiàng)目的立項(xiàng)由業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)，跟蹤評級、數(shù)據(jù)更新與報(bào)告重出作業(yè)立項(xiàng)由評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)。第七條初評項(xiàng)目立項(xiàng)是指業(yè)務(wù)發(fā)展部對擬啟動(dòng)的初評項(xiàng)目進(jìn)行登記、合同審查、報(bào)備、立項(xiàng)審批、向評級作業(yè)部門移交作業(yè)單的過程。業(yè)務(wù)發(fā)展部的立項(xiàng)需在評級系統(tǒng)登記相關(guān)事項(xiàng)，并經(jīng)登記人員、合同審查人員、報(bào)備人員、業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)人在評級系統(tǒng)及委托評級項(xiàng)目流程控制單簽字方能生效，經(jīng)業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)人簽字的委托評級項(xiàng)目流程控制單是將項(xiàng)目移交給評級作業(yè)部門的有效憑據(jù)。1登記是指業(yè)務(wù)發(fā)展部秘書將委托評級客戶的基本信息、評級項(xiàng)目基本信息在評級系統(tǒng)和委托評級項(xiàng)目流程控制單進(jìn)行登記，并在公司資金合同系統(tǒng)/評級系統(tǒng)錄入客戶編號、評級項(xiàng)目流水號和合同號等合同信息的過程；2合同審查是指合規(guī)人員對業(yè)務(wù)發(fā)展部人員提交的非格式評級合同進(jìn)行合規(guī)性審查，確認(rèn)合同約定的報(bào)告出具日期等關(guān)鍵條款合規(guī)性的過程；3報(bào)備是指按照監(jiān)管要求，就委托評級項(xiàng)目情況向監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備的過程；4立項(xiàng)審批是指將完成登記的委托評級項(xiàng)目流程控制單提交業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)的過程；5作業(yè)移交是指業(yè)務(wù)發(fā)展部秘書將經(jīng)業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)人簽發(fā)的委托評級項(xiàng)目流程控制單及委托評級協(xié)議復(fù)印件移交給評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)人和秘書，并將立項(xiàng)中形成的相關(guān)資料存檔的過程。第八條 評級作業(yè)部門在啟動(dòng)跟蹤評級報(bào)告作業(yè)、數(shù)據(jù)更新與報(bào)告重出作業(yè)前應(yīng)填寫評級報(bào)告作業(yè)流程控制單，同時(shí)在評級系統(tǒng)中登記相關(guān)事項(xiàng)，評級報(bào)告作業(yè)流程控制單經(jīng)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人審批后生效。第四章 評級作業(yè)部門收單第九條 評級作業(yè)部門收單是指評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)人和部門秘書收到業(yè)務(wù)發(fā)展部移交的委托評級項(xiàng)目流程控制單，并經(jīng)評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)的過程。經(jīng)評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)的委托評級項(xiàng)目流程控制單是評級作業(yè)部門組建初評項(xiàng)目組并啟動(dòng)初評作業(yè)的有效憑據(jù)。第五章 評級項(xiàng)目組組建第十條 評級項(xiàng)目組組建是指評級作業(yè)部門總經(jīng)理（部門副總經(jīng)理）根據(jù)評級項(xiàng)目特點(diǎn)挑選適合的項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人與組員，形成評級項(xiàng)目組的過程。項(xiàng)目組組成人員需在委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）簽字。1評級項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人和組員必需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和專業(yè)勝任能力監(jiān)管要求；2項(xiàng)目組組建方案中應(yīng)初步明確評級項(xiàng)目組進(jìn)場時(shí)間、盡職調(diào)查時(shí)間、評級報(bào)告初稿完成時(shí)間。第六章 盡職調(diào)查第十一條 盡職調(diào)查是指評級項(xiàng)目組按照評級盡職調(diào)查制度對受評對象開展盡職調(diào)查的過程。項(xiàng)目組應(yīng)在評級系統(tǒng)中錄入盡職調(diào)查過程中采集的數(shù)據(jù)和評級分析過程中形成的相關(guān)文檔。第七章 評審前報(bào)告審核第十二條 評審前報(bào)告審核是指評級作業(yè)部門在提請信用評級委員會(huì)評審前對報(bào)告初稿和工作底稿進(jìn)行三級審核的過程。三級審核需在委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）簽字確認(rèn)。三級審核是指由項(xiàng)目組審核（一審）、部門審核（二審）和評級總監(jiān)/副總監(jiān)審核（三審）構(gòu)成的審核機(jī)制。一審由項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)（評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)人視需要也可以在項(xiàng)目負(fù)責(zé)人之外指定一審人員），主要審核報(bào)告是否符合公司報(bào)告格式規(guī)范、評級報(bào)告框架的要求、觀點(diǎn)是否合理恰當(dāng)以及評級證據(jù)是否充分和相關(guān)；二審由評級作業(yè)部門的總經(jīng)理或高級分析師負(fù)責(zé)，主要審核報(bào)告的觀點(diǎn)是否合理恰當(dāng)、評級證據(jù)是否充分和相關(guān)；三審由評級總監(jiān)/副總監(jiān)負(fù)責(zé)，對擬提交評審會(huì)的報(bào)告質(zhì)量進(jìn)行總體把關(guān)。三級審核應(yīng)同時(shí)在評級系統(tǒng)中進(jìn)行，審核人員完成審核后應(yīng)在評級系統(tǒng)中確認(rèn)將項(xiàng)目提交給下一流程節(jié)點(diǎn)。第八章 評審第十三條評審是指信用評級委員會(huì)對評級作業(yè)部門提交的評級報(bào)告進(jìn)行評審并確定信用等級的過程。評審應(yīng)形成評審紀(jì)要，由評級秘書記錄評審委員的主要意見和投票結(jié)果，并經(jīng)評審會(huì)參會(huì)委員簽字確認(rèn)。評審最終表決結(jié)果需信用評級委員會(huì)主任委員（以下簡稱為“主任委員”）簽字確認(rèn)。1評審時(shí)間、信用等級表決結(jié)果需在委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）登記，并需主任委員簽字確認(rèn)。主任委員在委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）簽字確認(rèn)的信用等級是評級項(xiàng)目組、評級作業(yè)部門、業(yè)務(wù)發(fā)展部門和綜合管理部門對外溝通和披露的有效憑據(jù)； 2評審紀(jì)要、評審委員投票單和評審委員回避承諾函等評審資料檔案作為委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）的附件應(yīng)嚴(yán)格保密，在評審會(huì)后由評級秘書暫時(shí)保存，在報(bào)告出具時(shí)連同項(xiàng)目其他檔案一并移交公司檔案管理部門正式存檔；3評審委員對報(bào)告的書面修改意見應(yīng)發(fā)給評級項(xiàng)目組；4.評審應(yīng)在評級系統(tǒng)中進(jìn)行。評級委員會(huì)秘書應(yīng)核對項(xiàng)目在評級系統(tǒng)中錄入的完整性及流程的合規(guī)性，以判斷是否滿足線上評審要求；評審委員應(yīng)在系統(tǒng)中提交評審意見和投票結(jié)果；評級委員會(huì)主任應(yīng)在系統(tǒng)中確認(rèn)評審結(jié)果。評級系統(tǒng)在評審環(huán)節(jié)生成的評審紀(jì)要、評審委員投票單和評審委員回避承諾等評審資料應(yīng)打印后交由評審委員和評級委員會(huì)主任委員簽字確認(rèn)后作為評審資料檔案管理。第九章 評審后修改和征求意見第十四條 評審后修改與征求意見是指評級項(xiàng)目組按照評審意見對評級報(bào)告進(jìn)行修改并將評級總監(jiān)（或其授權(quán)人）審核確認(rèn)后發(fā)送給客戶征求意見的過程。1評級項(xiàng)目組應(yīng)按照評審意見對評級報(bào)告進(jìn)行修改，并將修改后的報(bào)告發(fā)送評級總監(jiān)（或其授權(quán)人）審核；2評級項(xiàng)目組應(yīng)將經(jīng)評級總監(jiān)（或其授權(quán)人）確認(rèn)的評級報(bào)告發(fā)送給客戶征求意見，并要求客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)反饋意見。征求意見函及客戶的回函需作為委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）的附件一并存檔。3. 根據(jù)信用評級委員會(huì)意見修改完成后的評級報(bào)告只允許進(jìn)行報(bào)告格式調(diào)整和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)更新調(diào)整。評級結(jié)論和信用等級等觀點(diǎn)有實(shí)質(zhì)性修改的，應(yīng)當(dāng)重新提交信用評級委員會(huì)審定。第十章 復(fù)評第十五條 評級委托方或受評主體認(rèn)為評級結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異的，可在五個(gè)工作日內(nèi)提交書面復(fù)評申請，闡明復(fù)評理由和依據(jù)，并補(bǔ)充相關(guān)資料。1對于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的復(fù)評申請，評級項(xiàng)目組應(yīng)就復(fù)評申請中所提異議進(jìn)行資料收集與分析，由信用評級委員會(huì)受理復(fù)評申請；對于規(guī)定時(shí)間之外收到的復(fù)評申請，由信用評級委員會(huì)主任委員決定是否受理復(fù)評；2對于受理的復(fù)評申請項(xiàng)目組應(yīng)根據(jù)受評對象所提供的補(bǔ)充材料進(jìn)行必要的盡職調(diào)查并撰寫報(bào)告，經(jīng)三級審核后，提交信用評級委員會(huì)評審會(huì)重新評定級別；3. 復(fù)評程序及評級系統(tǒng)操作要求同初次評審；4. 復(fù)評僅限一次，復(fù)評結(jié)果為該次評級最終結(jié)果。第十一章 報(bào)告出具前審核第十六條 報(bào)告正式出具前需進(jìn)行核稿和合規(guī)檢查。核稿人員與合規(guī)人員應(yīng)在委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）簽字確認(rèn)審核/審查結(jié)果。 1對評級總監(jiān)（或其授權(quán)人）同意出具的評級報(bào)告，評級作業(yè)部門應(yīng)指派核稿人對報(bào)告格式、文字、數(shù)字、圖表和附件進(jìn)行詳細(xì)校對，同時(shí)檢查評級系統(tǒng)錄入的完整性；2對流程（含評級系統(tǒng)流程）與評級檔案符合合規(guī)要求的評級項(xiàng)目，評級作業(yè)部門秘書將評級總監(jiān)（或其授權(quán)人）簽字確認(rèn)的報(bào)告及合規(guī)部負(fù)責(zé)人簽字的委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）移交綜合管理部正式制作報(bào)告并加蓋公司公章；3對流程與評級檔案局部不符合合規(guī)要求的評級項(xiàng)目，合規(guī)管理部門會(huì)同評級作業(yè)部門商定處理意見。第十二章 報(bào)告制作第十七條 報(bào)告制作的工作流程是：1經(jīng)過公司合規(guī)負(fù)責(zé)人（或其授權(quán)人）簽字確認(rèn)委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）和經(jīng)評級總監(jiān)（或其授權(quán)人）簽字確認(rèn)的評級報(bào)告是綜合管理部門制作評級報(bào)告的有效依據(jù)；2正式制作的評級報(bào)告應(yīng)加蓋公司公章；3綜合管理部門應(yīng)在委托評級項(xiàng)目流程控制單（或評級報(bào)告作業(yè)流程控制單）簽字確認(rèn)報(bào)告制作情況；4評級作業(yè)部門秘書負(fù)責(zé)將經(jīng)綜合管理部門打印的評級報(bào)告制作成電子版本。第十三章 項(xiàng)目存檔第十八條 項(xiàng)目存檔是指評級作業(yè)部門和業(yè)務(wù)發(fā)展部將委托評級項(xiàng)目完整檔案移交給公司綜合管理部檔案管理部門的過程。公司綜合管理部檔案管理部門應(yīng)檢查紙質(zhì)檔案和電子檔案的完整性，包括委托評級項(xiàng)目在業(yè)務(wù)承接階段形成的評級檔案和作業(yè)階段形成的評級檔案。項(xiàng)目存檔應(yīng)遵照評級項(xiàng)目檔案管理制度辦理。第十四章 跟蹤評級第十九條 自評級報(bào)告出具之日起，評級作業(yè)部門應(yīng)按照跟蹤評級制度對評級項(xiàng)目進(jìn)行持續(xù)跟蹤，并針對可能影響信用等級的重大變化應(yīng)出具不定期跟蹤評級報(bào)告；同時(shí)按照監(jiān)管要求，進(jìn)行定期跟蹤評級報(bào)告作業(yè)。定期跟蹤評級報(bào)告作業(yè)和不定期跟蹤評級報(bào)告作業(yè)應(yīng)同時(shí)在評級系統(tǒng)中立項(xiàng)并進(jìn)行相關(guān)操作。第十五章 數(shù)據(jù)更新與重出報(bào)告第二十條 在評級報(bào)告出具后、債券正式發(fā)行之前，可能因受評對象經(jīng)營或財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生變化、債券募集資金用途發(fā)生改變、增信措施調(diào)整等原因，需要對報(bào)告相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，并重新出具報(bào)告。數(shù)據(jù)更新與重出報(bào)告作業(yè)需填寫評級報(bào)告作業(yè)流程控制單，并進(jìn)行全過程留痕，同時(shí)在評級系統(tǒng)完成相應(yīng)作業(yè)。1數(shù)據(jù)更新或重新出具報(bào)告作業(yè)立項(xiàng)時(shí)，如果是評級委托方或受評對象提出的請求，應(yīng)由對方提交相關(guān)書面申請，說明申請理由和調(diào)整事項(xiàng)；如評級項(xiàng)目組在持續(xù)跟蹤評級過程中發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目相關(guān)方發(fā)生了可能影響評級結(jié)果重大事項(xiàng)的,應(yīng)在知悉后向評級作業(yè)部門負(fù)責(zé)人書面申請對報(bào)告相應(yīng)內(nèi)容進(jìn)行更新調(diào)整并重新出具報(bào)告；2評級作業(yè)部門總經(jīng)理在評級報(bào)告作業(yè)流程控制單簽字后，數(shù)據(jù)更新或重出報(bào)告作業(yè)流程啟動(dòng)；3數(shù)據(jù)更新或重新出具報(bào)告是否需要評審以及評審方式由評級委員會(huì)主任委員確定；4數(shù)據(jù)更新或重新出具報(bào)告均需三級審核與核稿；5數(shù)據(jù)更新或重出報(bào)告作業(yè)所形成的檔案并入初評項(xiàng)目檔案歸檔。6.數(shù)據(jù)更新后或重出后的報(bào)告必要時(shí)應(yīng)由專人向相關(guān)監(jiān)管部門、自律機(jī)構(gòu)進(jìn)行匯報(bào)，匯報(bào)形式和內(nèi)容由評級委員會(huì)主任委員確定。第十六章 作業(yè)時(shí)間第二十一條 在交易所市場公開發(fā)行債項(xiàng)（含公司債券、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，下同）進(jìn)行首次信用評級時(shí)，從現(xiàn)場盡職調(diào)查結(jié)束之日至評級報(bào)告初稿完成之日，單個(gè)公司主體的信用評級或其發(fā)行的債券評級不少于15個(gè)工作日，集團(tuán)公司主體的信用評級或其發(fā)行的債券評級不少于45個(gè)工作日。在交易所市場非公開發(fā)行債項(xiàng)的評級報(bào)告初稿完成時(shí)間由證券評級機(jī)構(gòu)與委托人在評級業(yè)務(wù)委托書中自行約定。 對交易所市場公開發(fā)行債項(xiàng)進(jìn)行定期跟蹤評級時(shí)，從評級工作開始之日至評級報(bào)告初稿完成之日，單個(gè)公司主體的信用評級或其發(fā)行的債券評級不少于10個(gè)工作日，集團(tuán)公司主體的信用評級或其發(fā)行的債券評級不少于20個(gè)工作日，另有規(guī)定的除外。第二十二條 在銀行間市場發(fā)行的債項(xiàng)進(jìn)行初評工作