壽險綜拓業(yè)務(wù)登記流程PPT課件

壽險個推銀業(yè)務(wù)登記流程2010 5 業(yè)務(wù)員操作實務(wù) 個推銀現(xiàn)有的業(yè)績錄入模式 個推銀現(xiàn)有的業(yè)績錄入模式 1 時效慢 專員手工錄入 業(yè)績體現(xiàn)滯后2 易遺漏 目前個推銀業(yè)績的確認需要業(yè)務(wù)員事后提供服務(wù)聯(lián)系卡 平時事務(wù)繁忙 容易遺漏3 費時費力 需要占據(jù)專員大量的時間精力小結(jié) 因為錄入的時效和人為因素 傭金發(fā)放的時效性和準確性難免有疏漏 有需要制定更加科學(xué)的游戲規(guī)則 個推銀新業(yè)績流程 時效快 不遺漏 更科學(xué) 1 時效快 在銷售前端解決業(yè)績錄入問題 確保1個工作日完成業(yè)績錄入 保證當月傭金的發(fā)放2 不遺漏 柜臺前端掃描 上海后援錄入 確保百分百準確3 更科學(xué) 一個客戶可以有多個帳戶 能更好的解決部分已經(jīng)在深圳開戶的客戶業(yè)績歸屬問題 小結(jié) 新系統(tǒng)的上線可以更好的解決我們隊伍個推銀業(yè)績的時效性 準確性和科學(xué)性 發(fā)件人 東莞壽險綜合開拓部發(fā)送時間 2010年8月16日11 00收件人 許曉軍 崔戈 劉光輝 東莞壽險 王樹生 黃偉華 壽險東莞分公司神州營業(yè)區(qū) 楊俊 壽險東莞分公司常平營業(yè)區(qū) 解婷 葉章慧 唐小枚 于志軍 趙穎 壽險東莞分公司大朗營業(yè)區(qū) 鄒清源抄送 何毅 東莞壽險 葉輝年 宮偉東 李昉 劉長義 東莞壽險 張敏 東莞壽險 曾陽 東莞壽險 馬超 東莞壽險 匡杰林 東莞壽險 王鐘 東莞壽險 吳鑒劍 東莞壽險 張志強 東莞壽險 湯沛泓 東莞壽險 張發(fā)久 東莞壽險 王瓊 東莞壽險 劉紅彥 廣州壽險 王文導(dǎo) 東莞壽險 孫學(xué)宜 黃萍萍 東莞壽險 郭榮華 東莞壽險 王秋昊 王濤 東莞壽險 雷婷婷主題 關(guān)于明確個推銀業(yè)務(wù)登記流程的通知各位領(lǐng)導(dǎo) 同事 上午好 為維護業(yè)務(wù)員權(quán)益 明確渠道業(yè)績歸屬 規(guī)范個推銀業(yè)務(wù)流程 請協(xié)助宣導(dǎo)個推銀業(yè)務(wù)登記要點 1 客戶辦理個推銀各項業(yè)務(wù)時 業(yè)務(wù)員需提醒客戶在相應(yīng)表格或單證上的客戶經(jīng)理代碼一欄填寫自己的工號 在客戶經(jīng)理姓名一欄填寫自己的姓名和渠道 填寫要求工整清晰 具體填寫詳情參見附件 壽險綜拓業(yè)務(wù)登記流程 2 當業(yè)務(wù)員所屬客戶在非業(yè)務(wù)員推薦的賬戶中存錢或原卡中存款達5萬以上 業(yè)務(wù)員需向綜拓專員告知客戶姓名 卡號 存款量等信息 提交分行進行確認 確保業(yè)績正確登記 未按要求填寫表單的客戶視同銀行自然客戶 不算業(yè)務(wù)員業(yè)績 同時不予補錄 因牽涉?zhèn)€推銀業(yè)績與業(yè)務(wù)員權(quán)益 還請各位領(lǐng)導(dǎo) 同事大力宣導(dǎo) 并在部門綜拓宣傳欄張貼相關(guān)通知 以避免產(chǎn)生業(yè)務(wù)糾紛 影響業(yè)務(wù)員權(quán)益 此郵箱為無人值守郵箱 請勿回復(fù) 如有疑問 請聯(lián)系綜合開拓部劉楠 liunan051 聯(lián)系電話 0769 21683293 關(guān)于明確個推銀業(yè)務(wù)登記流程的通知 目錄 6 銀行業(yè)務(wù)登記流程介紹業(yè)務(wù)員具體的操作要求 銀行業(yè)務(wù)登記流程介紹 工作崗位 工作內(nèi)容 到銀行網(wǎng)點開戶 存款 整理數(shù)據(jù) 下發(fā)綜拓專業(yè)協(xié)調(diào)郵件 進行溝通 證券網(wǎng)點開戶 辦理三方存管 日日生金 到網(wǎng)點辦理新一貸 在單證上寫業(yè)務(wù)員姓名和代碼 單證背面寫好業(yè)務(wù)員的姓名和代碼并復(fù)印留存 并將審核成功的單證提交內(nèi)勤錄入 轉(zhuǎn)賬到平安銀行 業(yè)務(wù)員獲取客戶相關(guān)的轉(zhuǎn)賬憑證 并寫上業(yè)務(wù)員姓名和代碼 提交綜合開拓專員匯總 匯總統(tǒng)計 并提交分行匯總 溝通不成 按規(guī)則處理 溝通完成 按溝通結(jié)果確認 結(jié)束 如在老卡存大額存款 可將卡號和姓名報專員匯總提交 確保業(yè)績登記成功 每天統(tǒng)計寫有業(yè)務(wù)員代碼的單證 并匯總?cè)氡砀駛鬟f給后臺人員 將無推薦人沖突的單證直接錄入績效系統(tǒng) 已有推薦人將名單匯總發(fā)給分行內(nèi)勤 客戶 業(yè)務(wù)員 綜拓專員 柜面人員 證券專員 零售錄單人員 支行綜合崗 分行內(nèi)勤 零售人管 渠道內(nèi)勤 由零售綜拓渠道部指定 8 業(yè)務(wù)員具體的操作要求 1 在客戶辦理新開戶時 需要提醒客戶認真填寫自己的代碼 姓名和渠道 填寫要求工整清晰 填寫的地方見相關(guān)PPT5 72 在客戶辦理存款 匯款 業(yè)務(wù)時 需要提醒客戶在存款單的右上角寫上業(yè)務(wù)員的代碼和姓名 見PPT8 當客戶在非業(yè)務(wù)員推薦的帳戶中存錢或老卡中存款達5萬以上 需要業(yè)務(wù)員將這些信息告知綜拓專員 客戶姓名 卡號 存款量 提交分行進行確定 確保業(yè)績的正確登記3 客戶在辦理三方存管和日日生金時 需要提醒客戶在相關(guān)的單證上填寫業(yè)務(wù)員的代碼 姓名和渠道 填寫要求工整清晰 填寫的地方見相關(guān)PPT9 104 在客戶辦理貸款業(yè)務(wù)時 需要在單證的背面寫上業(yè)務(wù)員的代碼 姓名和渠道 確保業(yè)績的正確登記 填寫的地方見相關(guān)PPT115 遇到有推薦人沖突時 應(yīng)該按照規(guī)則 見附件4 的要求 按時主動的做好溝通協(xié)調(diào)和反饋 填寫業(yè)務(wù)員的代碼 如11203366 填寫業(yè)務(wù)員的姓名和渠道如 王小三 平安壽險 開戶時填寫業(yè)務(wù)員代碼和姓名的地方 一般開戶 10 填寫業(yè)務(wù)員的代碼 如11203366 開戶時填寫業(yè)務(wù)員代碼和姓名的地方 安盈開戶 填寫業(yè)務(wù)員的姓名和渠道如 王小三 平安壽險 11 填寫寫業(yè)務(wù)員的代碼 如11203366 開戶時填寫業(yè)務(wù)員代碼和姓名的地方 新單證 填寫業(yè)務(wù)員的姓名和渠道如 王小三 平安壽險 平安壽險客戶的專用表單 填寫業(yè)務(wù)員的代碼 如11203366 填寫業(yè)務(wù)員的姓名 辦理三方存管時填寫業(yè)務(wù)員代碼和姓名的地方 寫 平安壽險 開戶日日生金時填寫業(yè)務(wù)員代碼和姓名的地方 填寫業(yè)務(wù)員的代碼 如11203366 填寫業(yè)務(wù)員的姓名 寫 平安壽險 新一貸單證填寫業(yè)務(wù)員代碼和姓名的地方 填寫渠道和業(yè)務(wù)員的代碼 如平安壽險 1120336677 填寫業(yè)務(wù)員的姓名如 王小三 16 附件4 推薦人的處理規(guī)則 歸戶規(guī)則 1 先溝通協(xié)商 由權(quán)益申請人向原權(quán)益人發(fā)郵件進行溝通并抄送分行 原權(quán)益人需在3個工作日內(nèi)回復(fù) 若無回復(fù)視為同意 分行將按申請人意見進行權(quán)益調(diào)整2 溝通未果的 分行將按照以下調(diào)整規(guī)則進行權(quán)益調(diào)整 謝謝 個推銀俱樂部章程 個推銀會員利益 會員榮譽 推薦傭金 會員月度津貼 次季度每月發(fā)放 基準增量存款 獎金額度 30萬 1000元 存量資產(chǎn) 存量存款 季度日均 季度日均 季度日均 500萬 400萬 40萬 1600元 875萬 650萬 45萬 2100元 1250萬 930萬 60萬 2300元 1500萬 1120萬 65萬 2700元 1875萬 1400萬 70萬 3600元 2375萬 1750萬 85萬 4600元 2875萬 2150萬 100萬 5300元 3375萬 2500萬 120萬 6000元 4000萬 3000萬 130萬 7000元 4625萬 3500萬 145萬 8000元 5375萬 4000萬 165萬 9000元 6250萬 4680萬 同等享受銀行客戶經(jīng)理的待遇 當季個險月均FYC500元 當季日均存量金融資產(chǎn)達到500萬元 當季日均存量存款達到400萬元 會員津貼 個推銀俱樂部會員卡 平安銀行行銷及服務(wù)支持 使用安盈中心 建立專屬通道 提供專屬的服務(wù)持個推銀會員卡可憑卡每天領(lǐng)取銀行停車優(yōu)惠券一張 產(chǎn)品宣傳資料 提供會員專屬行銷手冊 內(nèi)部刊物等 個推銀會員本人及每月新推薦的三名借記卡客戶免年費和賬戶管理費會員推薦個貸業(yè)務(wù)優(yōu)先進件 培訓(xùn)支持 1 壽險業(yè)務(wù)人員要加入俱樂部前 須參加由壽險與銀行聯(lián)合組織的首輪專項封閉培訓(xùn) 通過會員資格考試 獲得合格證書 2 參加由銀行提供的新產(chǎn)品培訓(xùn) 不定期強化培訓(xùn) 3 參加由壽險與銀行每月聯(lián)合舉辦的會員沙龍 進行經(jīng)驗分享等專題內(nèi)容 4 參加由銀行組織的年度個推銀俱樂部會員表彰會議等 個推銀俱樂部會員評定規(guī)則