銀行上崗考試專用題庫(kù).doc

考試題庫(kù)一、個(gè)人金融業(yè)務(wù)考試試題（一）單選題1、今年以來(lái)我行代理發(fā)行的基金，費(fèi)用采用（ B ）計(jì)算。 A、價(jià)內(nèi)法 B、價(jià)外法 C、固定費(fèi)用法 D、客戶選擇法2、開(kāi)放式基金的分紅納稅比例一般是（ D ）。 A、5% B、10% C、20% D、免稅3、開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回以（ B ）凈值為依據(jù)。 A、前日收市價(jià) B、當(dāng)日收市價(jià) C、即時(shí)交易價(jià) D、后一日收市價(jià)4、按照開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定，基金在成立后的封閉期不得超過(guò)（ D ）。 A、20個(gè)工作日 B、一個(gè)月 C、60個(gè)工作日 D、三個(gè)月5、開(kāi)放式基金是通過(guò)投資者向（ C ）申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管理公司 D、證券交易市場(chǎng)6、目前我行開(kāi)辦的基金定投業(yè)務(wù)品種有（ D ）只。 A、6 B、12 C、24 D、277、集中式銀保通投保的交易代碼是（ C ）。A、9600 B、9615 C、9617 D、96188、銀保通業(yè)務(wù)可實(shí)現(xiàn)（ D ）出單。A、當(dāng)日日終 B、投保后第二日 C、投保后第三日 D、實(shí)時(shí)9、我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品大多數(shù)起購(gòu)金額為（ C ）。A、1萬(wàn)元 B、3萬(wàn)元 C、5萬(wàn)元 D、10萬(wàn)元10、我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品品牌名稱是（ B ）。A、利得盈 B、穩(wěn)得利 C、利得穩(wěn) D、利得利11、我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品承諾保本的品牌名稱是（ A ）。A、珠聯(lián)幣合 B、穩(wěn)得利 C、匯財(cái)通 D、福滿多12、購(gòu)買(mǎi)我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品是否可以用存折（ B ）。A、是 B、否13、目前我行人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)能為客戶提供的證明是（ B ）。A、存款證明 B、資信證明 C、質(zhì)押貸款 14、我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品收益是否征利息稅（ B ）。A、是 B、否15、營(yíng)銷手續(xù)費(fèi)收入記入（ C ）科目。A、511002 B、511075 C、511056 D、51106516、我行的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代碼是（ B）。A、46 B、81 C、27 D、9817、購(gòu)買(mǎi)我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品的交易代碼是（C）。A、5112 B、5173 C、5922 D、592318、為購(gòu)買(mǎi)我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品的客戶做撤單交易的期限是（ A）A、自客戶購(gòu)買(mǎi)日到產(chǎn)品發(fā)行結(jié)束日 B、自客戶購(gòu)買(mǎi)日到產(chǎn)品起息日 C、自客戶購(gòu)買(mǎi)日到產(chǎn)品封閉期結(jié)束日 D、自客戶購(gòu)買(mǎi)日到產(chǎn)品到期日之間19、存款證明手續(xù)費(fèi)每筆（ B ）A、10元 B、20元 C、30元 D、40元20、存款證明流程結(jié)束的環(huán)節(jié)是（ C ）A、短信提醒 B、資料交客戶 C、回訪客戶 D、監(jiān)督中心21、理財(cái)協(xié)議的有效期一般為（ B ）A、一個(gè)月 B、一年 C、兩年 D、三年22、理財(cái)協(xié)議終止的交易代碼是（ B ）A、7601 B、7611 C、7612 D、761323、存款證明開(kāi)立的交易代碼是（ A ）A、7620 B、7621 C、7622 D、762324、存款證明的期限最長(zhǎng)為（ B ）A、一個(gè)月 B、一年 C、兩年 D、三年25、存款證明不能開(kāi)立證明的為以下的哪種（ D ）A、活期存款 B、99年以后發(fā)行的憑證式國(guó)債 C、定期存款 D、穩(wěn)得利26、通知存款理財(cái)協(xié)議的存款周期最短為（ B ）A、一天 B、兩天 C、七天 D、八天27、T+N理財(cái)協(xié)議的免息透支期最長(zhǎng)為（ D ）A、7天 B、15天 C、30天 D、60天28、利添利理財(cái)協(xié)議簽訂的交易代碼為（ D ）A、7601 B、7603 C、7605 D、120129、持卡人同城口頭掛失（ A ）或異地口頭掛失（ ）內(nèi)，需補(bǔ)辦正式掛失手續(xù)，否則口頭掛失將自動(dòng)失效。A、5天 15天 B、7 天 15天 C、5 天 7天 D、5天 10天30、持卡人持理財(cái)金賬戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理異地匯款4000元，應(yīng)收取匯款手續(xù)費(fèi)為（ B ）。A、 20元 B、40元 C、不收費(fèi) D、50元（二）多選題1、投資開(kāi)放式基金有什么好處（ABCD ）。A、組合投資 B、分散風(fēng)險(xiǎn) C、專家理財(cái) D、收益共享2、按照基金的投資對(duì)象可以把基金分為幾類（ ABC ）。A、股票型 B、債券型 C、貨幣型 D、期貨3、下面關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的表述哪些是正確的（ BCD ）。A、開(kāi)放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定B、開(kāi)放式基金沒(méi)有存續(xù)期限，封閉式基金有存續(xù)期限C、開(kāi)放式基金不上市交易，封閉式基金上市交易D、開(kāi)放式基金按凈值交易，封閉式基金交易價(jià)格受供求關(guān)系影響4、中國(guó)工商銀行和融通在通利系列基金發(fā)行中首次推出認(rèn)購(gòu)期后端收費(fèi)，認(rèn)購(gòu)期后端收費(fèi)是指（ BD ）。A、購(gòu)時(shí)無(wú)需繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，申購(gòu)基金時(shí)再繳納B、認(rèn)購(gòu)時(shí)無(wú)需繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，贖回基金時(shí)再繳納C、申購(gòu)時(shí)無(wú)需繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，認(rèn)購(gòu)基金時(shí)再繳納D、申購(gòu)時(shí)無(wú)需繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，贖回基金時(shí)再繳納5、以下屬于基金托管人職責(zé)的有（ ABC ）。A、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 B、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格 C、出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，提供基金托管情況D、負(fù)責(zé)基金的信息披露事項(xiàng)6、目前我行開(kāi)辦的涉及開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的品種有（ABC ）。A、基金確權(quán)業(yè)務(wù) B、基金定投業(yè)務(wù) C、“利添利”賬戶 理財(cái)業(yè)務(wù) D、期貨業(yè)務(wù)7、目前我行的銀保通系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)的主要功能包括（ABCD ）。A、新保承保 B、猶豫期撤保 C、保單部分保全 D、代收代付保險(xiǎn)金8、目前我行已投產(chǎn)保通系統(tǒng)的保險(xiǎn)公司包括（ACD ）。A、新華人壽 B、生命人壽 C、中國(guó)人壽 D、太平人壽9、客戶在購(gòu)買(mǎi)我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，在協(xié)議書(shū)上體現(xiàn)的內(nèi)容是（ABC）。A、客戶簽字 B、網(wǎng)點(diǎn)印章 C、客戶抄錄聲明 D、客戶經(jīng)理簽字10、客戶購(gòu)買(mǎi)我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候需要填寫(xiě)哪些材料（ABCD）。A、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品申請(qǐng)/協(xié)議書(shū) B、客戶信息登記表 C、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表 D、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)11、我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品都有哪些形式的產(chǎn)品（ABCDE）。A、信托型 B、新股型 C、基金優(yōu)選型D、珠聯(lián)幣合型 E、債券型12、目前可以用來(lái)辦理人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的介質(zhì)有（ABD）。A、靈通卡 B、靈通卡e時(shí)代 C、活期一本通 D、理財(cái)金卡13、我行發(fā)售人民幣理財(cái)產(chǎn)品的總體原則是（BD）。A、敞開(kāi)銷售 B、總量控制 C、比例配售 D、先到先得14、客戶辦理提前贖回應(yīng)攜帶的材料有（ABC）。A、本人有效身份證件 B、理財(cái)協(xié)議客戶聯(lián)C、理財(cái)交易卡 D、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)15、客戶注冊(cè)與注銷理財(cái)交易賬戶應(yīng)重點(diǎn)核實(shí)的內(nèi)容包括（ABCD）。A、申請(qǐng)人身份證件是否有效 B、協(xié)議書(shū)填寫(xiě)內(nèi)容準(zhǔn)確無(wú)誤 C、交易卡是否虛假、無(wú)效 D、憑證打印是否有誤16、人民幣理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率含義包括（BC）。A、預(yù)期收益率是固定的 B、預(yù)期收益率并不一定實(shí)現(xiàn)C、預(yù)期收益率是扣除管理手續(xù)后的收益D、預(yù)期收益率是未扣除管理手續(xù)后的收益16、存款證明可以證明的種類包括（AB）A、儲(chǔ)蓄存款 B、99年以后發(fā)行的憑證式國(guó)債 C、開(kāi)放式基金 D、穩(wěn)得利17、客戶可與我行簽訂理財(cái)協(xié)議的種類包括（ABC）A、組合儲(chǔ)蓄 B、利添利 C、定期自動(dòng)還款 D、穩(wěn)得利18、我行利添利協(xié)議支持贖回的方式為（AD）A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+319、針對(duì)理財(cái)協(xié)議流程中風(fēng)險(xiǎn)提示不充分的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)采取的控制措施包括（BC）A、客戶回訪 B、提示客戶與銀行間的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任C、客戶妥善保管個(gè)人資料 D、授權(quán)審核20、針對(duì)理財(cái)協(xié)議簽訂中資料審核環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（ABCD）A、審核申請(qǐng)人身份證件真實(shí)有效B、嚴(yán)禁個(gè)人客戶經(jīng)理為本人客戶代辦業(yè)務(wù)C、嚴(yán)禁網(wǎng)點(diǎn)員工直接代理客戶辦理金融業(yè)務(wù)D、嚴(yán)禁柜員為本人辦理業(yè)務(wù)21、理財(cái)協(xié)議可通過(guò)以下介質(zhì)簽訂（ACD）A、理財(cái)金賬戶 B、活期存折 C、牡丹靈通卡e時(shí)代 D、牡丹靈通卡22、存款證明手續(xù)費(fèi)的收取方式包括（ABC）A、劃卡 B、劃折 C、2108手工收取 D、匯款23、利添利理財(cái)協(xié)議掛鉤的基金品種為（AC）A、貨幣型 B、股票型 C、短債 D、保本型24、存款證明的期限為（ A ）到（ C ）A、一天 B、一個(gè)月 C、一年 D、兩年25、理財(cái)協(xié)議補(bǔ)打在審核憑證及客戶簽名時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為（ AB ）A、憑證未進(jìn)行標(biāo)注 B、客戶簽名錯(cuò)誤或漏簽C、憑證打印內(nèi)容不正確 D、審核授權(quán)不嚴(yán)格、不規(guī)范26、以下業(yè)務(wù)只能由本人辦理（ABCE）。A、銷卡 B、換卡 C、掛失補(bǔ)卡 D、密碼掛失 E、異地?zé)o磁取款27、牡丹靈通卡的卡BIN是（ABD）。A、622202 B、622200 C、 622208 D、95588028、個(gè)人賬戶黃金買(mǎi)賣的交易方式（ABC）方式。A、即時(shí)交易 B、 委托交易 C、 A和B D、延時(shí)交易29、交易委托被接受后，客戶不能對(duì)被凍結(jié)資金或被凍結(jié)黃金辦理（ABCD）等業(yè)務(wù)，直至凍結(jié)解除。A、即時(shí)交易 B、委托交易 C、取現(xiàn) D、轉(zhuǎn)賬30、客戶申請(qǐng)調(diào)整牡丹靈通卡e時(shí)代卡內(nèi)子賬戶時(shí)，須向經(jīng)辦柜員提供（ BCD ），填寫(xiě)理財(cái)金賬戶調(diào)整申請(qǐng)書(shū)。委托他人辦理的，還必須提供代理人的有效證件。A、本人身份證件 B、牡丹靈通卡e時(shí)代卡 C、本人有效證件 D、B和C（三）判斷題1、目前，期貨做為投資品種在國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金的投資范圍之內(nèi)。（）2、開(kāi)放式基金的銷售機(jī)構(gòu)不包括證券公司。（ ）3、客戶贖回基金，按照法規(guī)要求T+7日必須支付投資者款項(xiàng)。（）4、開(kāi)放式基金巨額贖回的定義是當(dāng)日贖回總量超過(guò)基金規(guī)模的10% 。（）5、證券投資基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表。（）6、集中式銀保通投保使用的保險(xiǎn)單應(yīng)作為空白重要憑證管理 。（ ）7、采用銀保通系統(tǒng)出單，在正常收取代理銷售手續(xù)費(fèi)的基礎(chǔ)上，還應(yīng)收取出單手續(xù)費(fèi)。（）8、客戶若提前贖回，贖回費(fèi)=（投資理財(cái)本金+投資理財(cái)本金）贖回費(fèi)率。（ ）9、客戶若提前贖回，投資理財(cái)資金部分不能獲得任何收益且須向銀行支付贖回費(fèi)。（ ）10、我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品到期資金可以實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)到賬。（）11、目前我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品可以為客戶提供提前終止權(quán)。（）12、人民幣理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期是指自起息日至到期日（或提前終止權(quán)行使日）之間的期間。（ ）13、客戶認(rèn)購(gòu)“穩(wěn)得利”理財(cái)產(chǎn)品的資金在認(rèn)購(gòu)日與起息日之間獲得活期儲(chǔ)蓄存款利息，并自起息日起計(jì)入客戶投資理財(cái)本金 （ ）14、投資人在我行辦理”穩(wěn)得利”理財(cái)業(yè)務(wù)可以有多個(gè)注冊(cè)登記賬戶。（ ）15、人民幣理財(cái)產(chǎn)品銷售量并不算入支行N的銷售量。（ ）16、已經(jīng)有基金交易帳戶的客戶不需要開(kāi)立理財(cái)交易帳戶。（ ）17、客戶提出撤銷購(gòu)買(mǎi)意向的時(shí)候柜員可以利用反交易撤銷。 （ ）18、存款證明的被證明人與存單持有人必須是同一人。（ ）19、T+0與定活通理財(cái)協(xié)議可以同時(shí)簽訂。（ ）20、我行可為客戶開(kāi)立一天的存款證明。 （ ）21、存款證明只能重開(kāi)一份。（ ）22、存款證明提前解除時(shí)應(yīng)同時(shí)返還手續(xù)費(fèi)。（ ）23、存款證明手續(xù)費(fèi)對(duì)應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目為511002。（ ）24、理財(cái)金賬戶客戶辦理存款證明每筆按半價(jià)收費(fèi)。（ ）25、開(kāi)立存款證明的柜員必須為市行進(jìn)行過(guò)客戶經(jīng)理登記的柜員。（ ）26、利添利理財(cái)協(xié)議的基金交易賬戶和資金賬戶必須為同一個(gè)。（ ）27、利添利理財(cái)協(xié)議支持當(dāng)日贖回。（ ）28、牡丹靈通卡不設(shè)有效期。（ ）29、牡丹靈通卡基本賬戶內(nèi)的存款按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的活期存款利率及計(jì)息辦法計(jì)付利息，并由發(fā)卡銀行依法代扣繳利息稅。（ ）30、異地?zé)o磁取款業(yè)務(wù)屬于特殊業(yè)務(wù)，無(wú)磁取款沒(méi)有次數(shù)限制，但是每次取款金額不得超過(guò)2000元。 （ ）二、銀行卡業(yè)務(wù)考試試題（一）單選題1、申辦商務(wù)卡需提供開(kāi)戶許可證、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)、經(jīng)過(guò)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本的復(fù)印件，并加蓋公章。當(dāng)注冊(cè)資金低于（ B ）萬(wàn)元的，必須提供經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。A、1000萬(wàn)元 B、3000萬(wàn)元 C、5000萬(wàn)元2、普通申請(qǐng)人的聯(lián)系人一必須是（ A ）A、配偶或近親屬 B、同事 C、朋友3、在我行的軍事單位中具有（ B ）以上級(jí)別軍職或文職現(xiàn)役軍官（非野戰(zhàn)部隊(duì)）可以申請(qǐng)辦理信用卡。A、上尉 B、中尉 C、少校4、我行優(yōu)質(zhì)存款戶是指在我行個(gè)人金融資產(chǎn)合計(jì)（ C ）人民幣以上的客戶，金融資產(chǎn)包括在我行的本外幣存款、國(guó)債（面值）、基金（面值）和債券（面值）。A、2萬(wàn)元 B、3萬(wàn)元 C、5萬(wàn)元5、持有我行信用卡（ A ）以上（非質(zhì)押方式），有消費(fèi)記錄且近1年內(nèi)無(wú)不良記錄的客戶可以申請(qǐng)辦理我行第二張信用卡。A、1年 B、2年 C、3年6、持有他行信用卡（ B ）以上（非質(zhì)押方式），有消費(fèi)記錄且近1年內(nèi)無(wú)不良記錄的客戶可以申請(qǐng)辦理我行信用卡。A、1年 B、2年 C、3年7、對(duì)（ C ）客戶，均拒絕其繼續(xù)辦卡。A、禁入類 B、關(guān)注類 C、禁入類和關(guān)注類8、工商銀行（ B ）以上干部、發(fā)卡機(jī)構(gòu)副主管及以上干部可對(duì)大陸地區(qū)申請(qǐng)人出具推薦函辦卡（白金卡除外）。A、正科級(jí)（含）以上 B、副科級(jí)（含）以上 C、副處級(jí)（含）以上9、對(duì)新辦和原住房按揭貸款戶，近（ C ）年內(nèi)須無(wú)連續(xù)違約記錄的客戶可以申請(qǐng)辦理信用卡，對(duì)貸款已還清的原住房按揭客戶也比照此條辦理。A、2年 B、1年 C、半年10、初始信用額度一般不超過(guò)申請(qǐng)人已被核實(shí)確認(rèn)的年收入或所在行業(yè)平均年收入的（ B ）A、50% B、30% C、100%11、商務(wù)卡銷戶，收款單位應(yīng)為其（ A ）賬戶。A、單位基本賬戶 B、單位專用賬戶 C、單位特殊賬戶12、以下說(shuō)法不正確的是（ C ）A、信用卡短消息交易須經(jīng)有權(quán)人授權(quán)進(jìn)行授權(quán)時(shí)要認(rèn)真審核系統(tǒng)授權(quán)信息的內(nèi)容。B、人民幣補(bǔ)換卡營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以辦理，國(guó)際卡補(bǔ)換卡在發(fā)卡機(jī)構(gòu)辦理。C、權(quán)限卡啟用時(shí)由會(huì)計(jì)主管設(shè)密碼D、轉(zhuǎn)賬交易提示需授權(quán)，應(yīng)有權(quán)人授權(quán)進(jìn)行單筆轉(zhuǎn)帳金額超過(guò)20萬(wàn)元，須登記大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)登記簿。13、辦理牡丹國(guó)際卡、牡丹貸記卡、牡丹信用卡等柜面取款業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員要優(yōu)先使用（ A ）取現(xiàn)方式 A、“磁條+密碼” B、“磁條+證件” C、“證件+密碼” D、“證件+卡片”14、緊急取現(xiàn)只限（ A ）A、一次 B、二次 C、三次 D、每天只限一次15、國(guó)際卡卡片啟用交易碼（ C ）A、1505 B、1605 C、1612 D、151916、國(guó)際卡自動(dòng)還款注冊(cè)業(yè)務(wù)交易碼（ A ）A、1654 B、7907 C、2990 D、790417、信用卡書(shū)面正式掛失（ B ）A、24小時(shí)生效 B、掛失即時(shí)生效 C、掛失12小時(shí)生效18、牡丹信用卡銷戶卡片過(guò)期 （ C ）天可以銷戶。A、7天 B、5天 C、30天19、現(xiàn)金購(gòu)匯還款使用的購(gòu)匯匯率是（ A ）A、受理行時(shí)時(shí)外匯牌價(jià) B、受理行前一日日終外匯牌價(jià) C、受理行當(dāng)日日終外匯牌價(jià)20、不能做現(xiàn)金購(gòu)匯還款的卡種是（ C ）A、國(guó)際卡 B、個(gè)人卡 C、商務(wù)卡21、業(yè)務(wù)人員權(quán)限卡密碼應(yīng)不定期更換，每次更換間隔最長(zhǎng)不超過(guò)（ C ）天。A、7天 B、10天 C、15天22、涉及行外的差錯(cuò)，提交或處理時(shí)限在（ B ），遇節(jié)假日順延。A、10天之內(nèi) B、20天之內(nèi) C、30天之內(nèi)23、退單交易應(yīng)為原交易后（ C ）天內(nèi)發(fā)起。A、20天 B、90天 C、180天24、二次退單應(yīng)在再請(qǐng)款交易后（ A ）天內(nèi)提出。A、20天 B、90天 C、180天25、再請(qǐng)款交易應(yīng)在退單交易后（ A ）天內(nèi)提出。A、20天 B、90天 C、180天26、對(duì)于對(duì)方信用卡先作查詢，且我方未回復(fù)或回復(fù)交易不成功的，對(duì)方提出退單后，我方（ B ）對(duì)該筆退單進(jìn)行再請(qǐng)款處理。A、可以 B、不可以27、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)人員應(yīng)在（ C ）工作日內(nèi)完成本外幣可疑交易的甄別和缺失信息的補(bǔ)錄A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、5個(gè)28、對(duì)持有我行多張信用卡的持卡人，如果一張信用卡失信，是否可以對(duì)其他卡片進(jìn)行止付處理（ A ）A、可以 B、不可以29、在對(duì)異常交易監(jiān)控時(shí)，超額透支通過(guò)（ D ）系統(tǒng)進(jìn)行檢索。A、CIIS系統(tǒng) B、人行征信系統(tǒng) C、統(tǒng)一認(rèn)證系統(tǒng) D、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)帳及風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)30、下列不屬于異常交易行為特征的是（ C ）。 A、超額透支 B、新辦卡立即足額透支 C、透過(guò)欺詐手段辦理信用卡D、日均透支超過(guò)其總信用額度一定比例（二）多選題:1、貸記卡免擔(dān)保必須提供合格的聯(lián)系人,以下說(shuō)法正確的是（ BD ）。 A、聯(lián)系人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任B、聯(lián)系人不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任 C、聯(lián)系人和申領(lǐng)人共同承擔(dān)責(zé)任 D、聯(lián)系人只提供聯(lián)系到申領(lǐng)人的義務(wù)2、集體辦卡的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（AB）A、不是本單位員工B、本人未申辦卡C、持卡人不符合免擔(dān)保條件D、推薦人不具有推薦資格3、個(gè)人申請(qǐng)臨時(shí)調(diào)整信用額度，必須符合以下那幾項(xiàng)條件？（ABCD）A、卡片用90天（含）以上B、賬戶正常使用且近3個(gè)月無(wú)不良用卡記錄 C、最近3個(gè)月有3次以上消費(fèi)記錄D、無(wú)違規(guī)用卡行為E、賬戶無(wú)透支4、個(gè)人申請(qǐng)永久調(diào)整信用額度，必須符合以下哪幾項(xiàng)條件？（ABCD）。A、戶啟用180天以上（含）B、賬戶正常使用且最近6個(gè)月無(wú)不良記錄C、最近6個(gè)月累計(jì)消費(fèi)次數(shù)不低于12次且月均信用額度使用率超過(guò)30%D、最近6個(gè)月月均信用額度使用率=（每月最高透支額/信用額度）/65、外籍人士及港澳臺(tái)居民申辦信用卡基本條件是（ABCD）。A、主卡申請(qǐng)人年齡在25周歲至65周歲之間B、具有完全民事行為能力的自然人C、工作單位在發(fā)卡機(jī)構(gòu)所在地D、收入穩(wěn)定且在當(dāng)?shù)仄骄揭陨?、中國(guó)大陸境內(nèi)人士有效身份證件復(fù)印件是指（ABCD）。A、居民身份證 B、軍官證 C、武警警官證D、副卡申請(qǐng)人除上述證件外，還可用護(hù)照復(fù)印件作為有效的身份證件。7、外籍人士及港澳臺(tái)居民有效身份證件復(fù)印件是指（ABC）A、外籍人士提供國(guó)籍所在國(guó)正式護(hù)照復(fù)印件B、中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)居民提供臺(tái)灣同胞來(lái)往內(nèi)地通行證復(fù)印件C、中國(guó)港澳居民提供港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證復(fù)印件8、符合下列（ ABCDE ）條件的客戶可以申辦金卡。A、申請(qǐng)人月均收入在4000元人民幣或等值外幣以上，綜合資信狀況（單位、職業(yè)、住房情況等）良好，且無(wú)不良信用記錄B、黨政機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、財(cái)政撥款事業(yè)單位副科級(jí)（含）以上干部C、大、中型企業(yè)中層（含）以上管理人員，金融、郵政、電信、移動(dòng)、電力省級(jí)（含）以上機(jī)關(guān)正式員工D、注冊(cè)資金100萬(wàn)元（含）以上的小型、微型企業(yè)法人代表和業(yè)主E、我行信用卡持卡人近1年消費(fèi)金額累計(jì)達(dá)到1萬(wàn)元人民幣或等值外幣（不含購(gòu)車、購(gòu)房等偶然性大額消費(fèi)或生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性消費(fèi)），且近1年消費(fèi)次數(shù)達(dá)到6次的客戶9、卡片升級(jí)為金卡、白金卡的客戶，須滿足信用卡準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的同時(shí)，其信用狀況還需滿足（ ABCD ）條件。A、信用卡賬戶及卡片必須處于“正?！睜顟B(tài)B、近1年賬戶不存在連續(xù)收取2次滯納金的情形C、且最近一個(gè)月未被收取滯納金D、客戶不在CIIS禁止類和關(guān)注類名單、銀聯(lián)黑名單以及其他禁止類名單中10、大學(xué)生辦卡基本條件是（ ABC ）。A、年齡須在18周歲以上 B、具有完全民事行為能力C、就讀院校在發(fā)卡機(jī)構(gòu)所在地 D、年齡須在16周歲以上11、管理人員要定期檢查，認(rèn)真核對(duì)卡片數(shù)量、種類，保證（ABCD）相符。A、帳帳 B、帳實(shí) C、帳表 D、帳簿12、回收作廢卡、機(jī)打作廢卡必須（AB）破壞磁條信息和凸印信息。A、剪角 B、打洞13、以下那些屬于柜面掛失業(yè)務(wù)規(guī)定（ABCDE）A、柜員要嚴(yán)格審查客戶身份證件B、業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、內(nèi)容填寫(xiě)正確、完整必須有客戶簽名C、持卡人證件丟失的，提供相關(guān)證明辦理D、只受理個(gè)人代辦掛失業(yè)務(wù)，副卡為主卡辦理屬于代辦業(yè)務(wù)E、代辦人須持本人身份證原件和持卡人身份證原件辦理14、短消息定制業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)必須要標(biāo)明（ABD）A、服務(wù)種類 B、手機(jī)號(hào) C、證件號(hào) D、簽名15、打印憑證應(yīng)審核以下內(nèi)容（ABCD）A、憑證使用是否正確 B、打印的卡號(hào)與客戶提供的是否一致C、打印的姓名是否一致 D、金額是否正確E、客戶簽字是否相符16、信用卡卡片啟用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ABD）A、無(wú)效證件 B、客戶簽名不符或未簽名 C、密碼不正確 D、持卡人未委托代辦 E、未經(jīng)過(guò)授權(quán) 17、發(fā)卡和密碼信封的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（BC）A、卡片未入庫(kù)B、已打未發(fā)卡與密碼信封為同一人保管C、已打未發(fā)卡與啟用權(quán)限未分離18、以下說(shuō)法正確的是（ABC）A、已打未發(fā)卡與密碼信封分人保管、發(fā)放B、已打未發(fā)卡須入庫(kù)保管，納入表外核算C、已打未發(fā)卡保管與啟用不能為同一人，如為同一人需授權(quán)19、柜員使用反交易的控制措施有（ABCDE）A、在調(diào)用反交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)客戶面操作B、柜員每日必須將反交易及原始交易憑證交事后監(jiān)督C、反交易須經(jīng)有權(quán)人授權(quán)D、客戶回單聯(lián)要收回E、次日必須與特殊交易清單逐筆勾兌20、現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作有以下規(guī)定（BC）A、先記賬后收款 B、先收款后記賬 C、先記賬后付款 D、先付款后記賬21、代付業(yè)務(wù)應(yīng)核對(duì)（ABC）是否相符。A、清單 B、數(shù)據(jù)文件 C、清單金額22、記賬憑證審核要點(diǎn)包括(ABCD)A、憑證是否本行受理B、卡號(hào)是否正確C、大小寫(xiě)金額是否一致D、款項(xiàng)來(lái)源是否符合有關(guān)規(guī)定23、發(fā)卡方可受理的差錯(cuò)處理包括（ABC）A、退單 B、二次退單 C、例外長(zhǎng)款處理 D、貸記調(diào)整24、受理方可進(jìn)行的差錯(cuò)處理類型 (BCE)A、二次退單 B、貸記調(diào)整 C、請(qǐng)款 D、一次退單E、再請(qǐng)款25、跨行差錯(cuò)類型有(ABCD)A、確認(rèn)查詢 B、貸記調(diào)整 C、請(qǐng)款 D、一次退單26、目前，工商銀行可以受理的外匯卡有(ABCDE)A、威士卡 B、萬(wàn)事達(dá)卡 C、美國(guó)運(yùn)通卡 D、大來(lái)卡E、日本JCB卡27、對(duì)異常交易卡片，可以采取哪些處理措施（ABC）A、止付 B、降額 C、取消用卡資格 D、銷戶28、一般賬戶滿足下列那些條件，可以認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)賬戶（ABCDE）A、開(kāi)戶6個(gè)月內(nèi)產(chǎn)生逾期透支B、超額透支賬戶C、逾期后聯(lián)系不上D、取現(xiàn)比例較高的逾期賬戶E、承諾還款而未兌現(xiàn)的逾期賬戶29、下列那一條符合不撤止付的情況（ABCD）A、貸記卡超過(guò)N7、準(zhǔn)貸記卡超過(guò)M9期限段B、催收過(guò)程中擔(dān)保人要求撤保C、持卡人經(jīng)濟(jì)狀況惡化D、持卡人有欺詐銀行行為的30、呆賬類核銷包括（ACE）A、破產(chǎn) B、偽造 C、訴訟 D、冒用 E、追索(三)判斷題1、副卡人須年滿18周歲（含）以上，是具有民事行為能力的主卡申請(qǐng)人配偶、父母或子女。（）2、對(duì)禁入類客戶應(yīng)拒絕其繼續(xù)辦卡，對(duì)關(guān)注類客戶可視情況決定是否繼續(xù)辦卡。（）3、企業(yè)法人客戶在CIIS系統(tǒng)中有匹配，應(yīng)拒絕其繼續(xù)辦卡。（ ）4、使用臨時(shí)身份證可以申辦牡丹卡。（）5、白金卡推薦函必須是本行正處級(jí)（含）以上領(lǐng)導(dǎo)或發(fā)卡機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人推薦的社會(huì)知名人士及相關(guān)行業(yè)重要人士。（）6、牡丹學(xué)生卡不予辦理副卡。（）7、兩次永久提升信用額度的時(shí)間間隔原則上不得少于180天。（）8、離退休人員辦卡需提供代發(fā)工資帳戶近3個(gè)月交易明細(xì)清單且月工資須在500元以上（）9、非主卡人提出的個(gè)人卡調(diào)額申請(qǐng)客戶不予受理。（）10、商務(wù)卡調(diào)額應(yīng)由單位申請(qǐng)，非單位名義提出的商務(wù)卡調(diào)額申請(qǐng)不予受理。商務(wù)卡不開(kāi)展主動(dòng)調(diào)額。（）11、受理信用卡柜面掛失業(yè)務(wù)時(shí)，副卡為主卡辦理業(yè)務(wù)不屬代理業(yè)務(wù)。（ ）12、商務(wù)卡購(gòu)匯匯率使用受理行實(shí)時(shí)外匯牌價(jià)，不能做現(xiàn)金購(gòu)匯還款。（ ）13、個(gè)人代領(lǐng)個(gè)人卡須持本人身份證件原件和持卡人身份證件原件辦理。（ ）14、無(wú)卡可以辦理存款業(yè)務(wù)。（ ）15、只有發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以受理個(gè)人代辦卡啟用業(yè)務(wù)。（ ）16、在受理本行員工代辦時(shí)，對(duì)聯(lián)系不到持卡人的可以辦理。（ ）17、存款5萬(wàn)元以上的要存款人出示證件。（ ）18、憑密碼進(jìn)行的取款交易，只核對(duì)簽名，不查驗(yàn)持卡人身份證件。（ ）19、柜員辦理憑證件取款業(yè)務(wù)核對(duì)時(shí)，如卡片背面無(wú)簽名，可以不核對(duì)。（ ）20、憑密碼辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，除核對(duì)簽名，還要查驗(yàn)持卡人身份證件。（ ）21、在我行開(kāi)立基本賬戶的代理業(yè)務(wù)客戶，不需要簽訂代理業(yè)務(wù)和約。（）22、辦理代理業(yè)務(wù)，牡丹國(guó)際卡、貸記卡、信用卡不得超信用額度或透支限額，牡丹靈通卡、專用卡不得透支。（）23、卡轉(zhuǎn)內(nèi)部戶，沒(méi)有授權(quán)號(hào)碼的輸入無(wú)須交易授權(quán)。（）24、原始憑證的要素審核必須按會(huì)計(jì)結(jié)算辦法的要求進(jìn)行審核。（）25、信用卡必須查詢后才能退單。（）26、借記卡可以不進(jìn)行查詢直接提請(qǐng)退單。（）27、借記卡業(yè)務(wù)不能進(jìn)行再請(qǐng)款業(yè)務(wù)處理。（）28、空白卡管理員可以與制卡崗為同一人（ ）29、客戶申請(qǐng)卡片賬戶調(diào)整，可以委托他人代辦（ ）30、跨行業(yè)務(wù)按照發(fā)卡行和收單行是否為我行，分為本代他業(yè)務(wù)和他代本業(yè)務(wù)。（）三、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)考試試題（一）單選題1、應(yīng)解匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)（ D ）。A、反交易 B、匯款通知 C、凍結(jié) D、解匯2、轉(zhuǎn)應(yīng)解的報(bào)文必須是（ A ）。A、個(gè)人報(bào)文 B、單位報(bào)文3、我行無(wú)法解付的報(bào)文（ B ）無(wú)回復(fù)的辦理退匯。A、1個(gè)月2次查詢 B 、1個(gè)月3次 查詢 C、2個(gè)月2次查詢 D、2個(gè)月3次查詢4、匯出行要求退匯，匯款已解付，由（ B ）主動(dòng)辦理退匯。A、付款人 B、收款人 C、收款行 D、付款行5、二級(jí)分行備付金調(diào)帳從省行戶調(diào)往總行戶，由（ D ）發(fā)出調(diào)帳指令。A、總行清算中心 B、省行清算中心 C 一級(jí)分行會(huì)計(jì)部門(mén) D、二級(jí)分行資金營(yíng)運(yùn)部門(mén)6、銀行承兌匯票超過(guò)提示付款期請(qǐng)求支付，應(yīng)出具（ A ）。A、公函和承兌匯票 B、介紹信和承兌匯票 C、身份證和承兌匯票 D、承兌匯票7、票據(jù)查詢應(yīng)以票據(jù)原件為依據(jù)，查詢后票據(jù)交（ D ）保管。A、客戶 B、柜員 C、營(yíng)業(yè)經(jīng)理 D、入庫(kù)8、銀行承兌匯票過(guò)期未劃回票款，應(yīng)主動(dòng)和（ D ）聯(lián)系。A、持票人 B、收款人 C、付款人 D、承兌行9、貼現(xiàn)申請(qǐng)人應(yīng)與票據(jù)（ C ）一致。A、收款人 B、付款人 C、背書(shū)人 D、承兌行10、貼現(xiàn)票據(jù)到期未及時(shí)收款，將形成（ C ）資金占用。A、貸款 B、存款 C、無(wú)息內(nèi)部 D、損益11、銀行匯票掛失在（ C ）日內(nèi)收到法院止付通知，繼續(xù)止付，待法院依法裁定。A、7 B、10 C、12 D、1512、銀行匯票出票行應(yīng)加蓋（ B ）專用章。A、結(jié)算 B、匯票 C、受理憑證 D業(yè)務(wù)清訖13、對(duì)異地票據(jù)貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利息計(jì)算天數(shù)另加（ A）天。A、3 B、5 C、10 D、1214、商業(yè)匯票的票號(hào)均以（ C ）印刷。A、水溶性油墨 B、普通油墨 C、滲透性油墨 D、藍(lán)色油墨15、轉(zhuǎn)賬支票（ D ）不符的，視空頭支票處理。A、日期 B、大、小寫(xiě)金額 C、背書(shū) D、印鑒16、收到不能及時(shí)解付的外匯匯入款項(xiàng)，必須及時(shí)對(duì)匯出行發(fā)出查詢，三次查詢?nèi)詿o(wú)法解付的，應(yīng)在收到款項(xiàng)后（ A ）內(nèi)退匯。A、1個(gè)月 B、2個(gè)月 C、3個(gè)月 D、6個(gè)月 E、1年17、對(duì)收到的外匯匯款查詢報(bào)文，應(yīng)在調(diào)查落實(shí)后于（ E ）個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)。A、1個(gè) B、2個(gè) C、3個(gè) D、5個(gè) E、7個(gè)18、代某單位客戶向在花旗銀行紐約分行開(kāi)戶的分公司發(fā)送一筆美元匯款，通過(guò)RFC系統(tǒng)錄入報(bào)文時(shí)應(yīng)選擇（ C ）類型的報(bào)文格式。A、001 B、100 C、103 D、20219、（ A ）收?qǐng)?bào)回執(zhí)信息是判定匯出匯款報(bào)文是否成功發(fā)至收?qǐng)?bào)行的依據(jù)，經(jīng)辦行、一級(jí)清算行每一工作日必須及時(shí)核查發(fā)出報(bào)文的回執(zhí)信息。A、NAK B、ACK (3)UNK20、外匯匯款業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離的規(guī)定。為確保匯劃業(yè)務(wù)安全,外匯匯款業(yè)務(wù)必須逐筆授權(quán)，對(duì)于特大金額外匯匯款業(yè)務(wù)應(yīng)由（ D ）授權(quán)。A、營(yíng)業(yè)經(jīng)理 B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 (3)主管行長(zhǎng)D、市行業(yè)務(wù)處理中心21、金庫(kù)副主任掌管轉(zhuǎn)字密碼鎖必須做到營(yíng)業(yè)前開(kāi)庫(kù)，營(yíng)業(yè)終了鎖庫(kù)。金庫(kù)副主任因公外出經(jīng)授權(quán)，可由（ B ）代管。A、管庫(kù)員 B、總會(huì)計(jì) C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人22、 收繳假幣必須當(dāng)客戶面辦理，并在收繳的假幣（ C ）加蓋藍(lán)色油墨的“假幣”戳記A、正面水印窗中央 B、背面水印窗中央 C、正面水印窗、背面中央 23、營(yíng)業(yè)終了，柜員錢(qián)箱額度硬控制在（ C ）以內(nèi)。A、2千元 B、5萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元24、以下上門(mén)收款業(yè)務(wù)規(guī)定表述錯(cuò)誤的是（B）A、上門(mén)收款堅(jiān)持雙人辦理，換人復(fù)核B、錢(qián)賬分管，交叉復(fù)核，共同負(fù)責(zé)人。一人負(fù)責(zé)保管現(xiàn)金、上門(mén)收款、收單登記簿；一人負(fù)責(zé)保管現(xiàn)金存款憑條銀行核對(duì)聯(lián)和“受理憑證專用章”C、非銀行正式員工、非會(huì)計(jì)出納專業(yè)人員不得辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)25、營(yíng)業(yè)中遇到大額現(xiàn)金、實(shí)物出入庫(kù)、管庫(kù)員交接班、不經(jīng)常發(fā)生的出入庫(kù)及查庫(kù)結(jié)束后，應(yīng)（ C ）進(jìn)行軋庫(kù)。A、在午間 B、營(yíng)業(yè)終了 C、立即26、有價(jià)證券包括（ A ）等。A、金融債券 B、現(xiàn)金支票 C、現(xiàn)金存款憑證27、封包收款寄存現(xiàn)金出庫(kù)清點(diǎn)必須（ B ）以上在場(chǎng)，并在監(jiān)控下完成拆包、清點(diǎn)全過(guò)程。A、三人 B、二人 C、一人28、柜員使用“2314假幣收繳”交易收繳假幣發(fā)現(xiàn)錄入錯(cuò)誤，經(jīng)授權(quán)，當(dāng)日可使用執(zhí)行“2314假幣收繳”交易（ B ）更正。A、反交易 B、撤銷 C、沖銷29、營(yíng)業(yè)終了，柜員應(yīng)將收繳的假幣上交（ D ）。A、管庫(kù)員 B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C、營(yíng)業(yè)經(jīng)理D、99999錢(qián)箱30、現(xiàn)金實(shí)物的出入庫(kù)不可以在（ B ）直接辦理交接手續(xù)。A、金庫(kù)外 B、金庫(kù)內(nèi) C、交接區(qū)（二）多選題1、匯入?yún)R款退匯業(yè)務(wù)發(fā)起人為（ABC）A、匯出行要求退匯 B、收款人要求退匯 C、我行無(wú)法解付2、同城票據(jù)交換提出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABCD）。A、交換票據(jù)與清單不一致 B、錯(cuò)提票據(jù) C、票據(jù)交換員未實(shí)行輪崗 D、將交換票據(jù)帶回家中3、同城票據(jù)交換提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（ABCD）。A、對(duì)提出憑證應(yīng)逐筆核對(duì)清單上的收付款單位帳號(hào)、金額B、認(rèn)真核對(duì)憑證要素，防止提錯(cuò)C、票據(jù)交換員必須每年輪崗D、嚴(yán)禁將交換票據(jù)帶回家中4、同城票據(jù)交換提入的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ABCD）。A、未實(shí)行票據(jù)交換崗位分離B、空提票據(jù)C、交換票據(jù)與清單不一致D、票據(jù)審核有誤5、同城票據(jù)交換提入風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（ABCD）。A、同城票據(jù)交換，實(shí)行經(jīng)辦、復(fù)核、交換員三分離B、對(duì)提入憑證逐筆核對(duì)清單上的收付款單位帳號(hào)、金額C、必須嚴(yán)密交接手續(xù)D、提入票據(jù)審核有誤的，作退票處理6、出票人開(kāi)戶行提回支票風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ABCD）A、支票超過(guò)提示付款期B、印鑒不符、密碼錯(cuò)誤C、支票已掛失D、背書(shū)不符合規(guī)定7、銀行匯票簽發(fā)風(fēng)險(xiǎn)控制措施（ABCD）A、查驗(yàn)客戶身份證B、委托書(shū)有疑點(diǎn)的，主動(dòng)與申請(qǐng)人通過(guò)電話確認(rèn)C、對(duì)委托書(shū)水印、暗記要嚴(yán)格審查，確保其真實(shí)性D、索押人員不得兼管使用匯票專用章和空白匯票8、銀行承兌匯票未用退回風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ABC）A、授權(quán)人劃卡授權(quán)流于形式B、柜員擅自新增電子許可證C、交回的匯票為仿造、變?cè)炱睋?jù)D、代理行未及時(shí)移存資金9、銀行承兌匯票承兌風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ABCD）A、前臺(tái)擅自手工簽發(fā)電子準(zhǔn)簽證B、協(xié)議要素不全或不符合政策規(guī)定C、未承兌的銀行承兌匯票流失D、出票人與承兌協(xié)議內(nèi)容不符10、商業(yè)匯票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ ABC ）A、票據(jù)是偽造、變?cè)斓腂、票據(jù)要素不齊全、背書(shū)有誤C、商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)非我行認(rèn)定資格的承兌企業(yè)D、差錯(cuò)更正不符合規(guī)定11、貼現(xiàn)收回風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ ABCD ）A、到期票據(jù)未及時(shí)收款，形成無(wú)息內(nèi)部資金占用B、柜員私自出庫(kù)C、不及時(shí)追索，形成不良?jí)|款D、退回票據(jù)管理不善，發(fā)生遺失、被盜12、現(xiàn)金支票操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ABCD）A、偽造、變?cè)熘盉、已掛失支票C、過(guò)期或遠(yuǎn)期支票D、先付款、后記賬13、收款人開(kāi)戶行提回進(jìn)賬單操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ABCD）A、進(jìn)賬單大小寫(xiě)金額不一致B、進(jìn)賬單上收款人賬號(hào)戶名不符C、進(jìn)賬單要素填寫(xiě)不全D、單據(jù)未加蓋交換專用章14、支票掛失風(fēng)險(xiǎn)控制措施（ABCD）A、掛失通知書(shū)及其相關(guān)書(shū)面說(shuō)明必須為失票人出具B、掛失通知書(shū)上應(yīng)加蓋單位預(yù)留印鑒，且印鑒必須與預(yù)留銀行印鑒一致C、營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)根據(jù)掛失通知書(shū)核對(duì)柜員交易的正確性，并在確認(rèn)無(wú)誤后劃卡授權(quán)D、支票掛失必須登記掛失登記簿15、銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ABCD）A、背書(shū)出錯(cuò)，造成無(wú)法轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、已做好轉(zhuǎn)貼現(xiàn)背書(shū)，被上級(jí)行退回C、偽造、變?cè)炱睋?jù)D、到期未收款，導(dǎo)致延誤16、辦理外匯匯出匯款業(yè)務(wù)主要有那些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（ABCDEFG）A、未全面審核“外匯業(yè)務(wù)委托書(shū)” B、匯款資金未落實(shí)C、反交易及隔日沖正未經(jīng)主管授權(quán) D、未嚴(yán)格遵守事權(quán)劃分原則E、報(bào)文要素不符合要求 F、未做黑名單檢查G、未按國(guó)家外匯管理、反洗錢(qián)規(guī)定審核匯款資料。17、理外匯匯入?yún)R款業(yè)務(wù)主要有哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施：（ABCD）A、及時(shí)查看收?qǐng)?bào)情況，實(shí)時(shí)處理 B、嚴(yán)格執(zhí)行總行解付原則C、解付時(shí)嚴(yán)格遵守國(guó)家外匯管理規(guī)定 D、轉(zhuǎn)掛賬后在7日內(nèi)對(duì)報(bào)文進(jìn)行處理18、辦理外匯活期存款業(yè)務(wù)主要有那些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（ABCDE）A、外匯賬戶開(kāi)立手續(xù)不全 B、未進(jìn)行外匯賬戶限額控制C、付款指令上的印鑒與銀行預(yù)留印鑒不符D、現(xiàn)鈔存入時(shí)未進(jìn)行鈔變匯處理E、對(duì)大額、可疑交易未進(jìn)行甄別、補(bǔ)錄19、辦理即期外匯買(mǎi)賣與結(jié)售匯業(yè)務(wù)主要有哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（ABCD）A、實(shí)行“審售分離” B、使用專用交易辦理即期外匯買(mǎi)賣與結(jié)售匯業(yè)務(wù)C、建立特殊、浮動(dòng)匯率使用審批制度 D、授權(quán)時(shí)認(rèn)真復(fù)核E、加強(qiáng)前后臺(tái)賬務(wù)核對(duì)20、辦理進(jìn)口信用證保證金存款業(yè)務(wù)主要有那些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？（ABCD）A、開(kāi)立的保證金賬戶應(yīng)用號(hào)不為41 B、對(duì)保證金存款賬戶未納入保證金系統(tǒng)管理C、保證金存款賬戶鈔匯標(biāo)志選擇現(xiàn)鈔D、保證金存款的追加、退回操作未依據(jù)相關(guān)部門(mén)的許可證辦理21、現(xiàn)金庫(kù)房保管的物品范圍包括（ABCD）A、本外幣現(xiàn)鈔 B、封包款寄存 C、有價(jià)證券 D、真假幣鑒別手冊(cè) E、空白重要憑證22、網(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)款箱必須納入現(xiàn)金押款系統(tǒng)管理，在系統(tǒng)中，款箱類型有（ABCD）A、庫(kù)存款箱數(shù)量 B、上繳款箱數(shù)量 C、下解款箱數(shù)量 D、封包數(shù)量23、可進(jìn)入金庫(kù)庫(kù)房工作人員有（ABE）A、金庫(kù)主任 B、金庫(kù)副主任 C、總會(huì)計(jì) D、查庫(kù)人員 E、管庫(kù)員24、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣數(shù)量較少，而不依法收繳的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)一定的法律責(zé)任,中國(guó)人民銀行將給予（ABCD）A、警告 B、處1000元以上5萬(wàn)元以下的罰款 C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員依法給予紀(jì)律處分 D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分25、假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序（ABCD）A、在持有人視線 范圍內(nèi)當(dāng)面收繳 B、加蓋“假幣”章或?qū)Ｓ么臃釩、出具假幣收繳憑證 D、向持有人告知其權(quán)利E、如持幣人有要求，可將蓋章后的假幣交持有人進(jìn)行查看26、非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款及款箱寄庫(kù)，必須按日實(shí)行（ABC）雙人與管庫(kù)員辦理寄庫(kù)款箱交接手續(xù)，寄庫(kù)保管A、雙人管理 B、換人復(fù)核 C、雙人雙鎖 27、代保管貴重物品范圍包括現(xiàn)金和直接可變現(xiàn)的現(xiàn)金等價(jià)物，主要包括（ABCD）A、代保管有價(jià)證券 B、網(wǎng)點(diǎn)寄庫(kù)款箱 C、同我行簽訂代理現(xiàn)金業(yè)務(wù)協(xié)議的他行款箱 D、代保管黃金等貴重物品28、其他代保管貴重物品范圍，包括（ABC）A、客戶委托的代保管貴重物品 B、本行代保管貸款質(zhì)押的貴金屬 C、本行代保管貸款質(zhì)押的權(quán)證類抵制押品中的有價(jià)單據(jù)29、符合代保管貴重物品的封裝要求和真實(shí)性管理的相關(guān)規(guī)定有（ACD）A、由寄存人封箱加雙鎖，一次性封簽B、金庫(kù)內(nèi)可以存放單一小件封包物品C、管庫(kù)員接收時(shí)審核封箱、雙鎖、封簽完好，辦理入庫(kù)D 、代保管物品管理由寄存部門(mén)制訂內(nèi)控措施，箱內(nèi)代保管貴重物品的明細(xì)管理和真實(shí)性由寄存人負(fù)責(zé)30、支行管庫(kù)員雙人到市行領(lǐng)用空白重要憑證，須持（ABC ）辦理。A、加蓋預(yù)留印鑒的請(qǐng)領(lǐng)單 B、有效身份證明 C、單位介紹信 D、重要物品（三）判斷題1、為保證提入同城交換票據(jù)與清單一致，只需認(rèn)真逐筆核對(duì)清單上的金額與提入原始憑證相符。（）2、票據(jù)交換崗位輪崗，票據(jù)交換員必須實(shí)行每年輪崗制度。（ ）3、清算中心備付金調(diào)帳，應(yīng)依據(jù)上級(jí)行清算中心的調(diào)帳指令進(jìn)行處理。（）4、轉(zhuǎn)應(yīng)解的報(bào)文，確認(rèn)后系統(tǒng)自動(dòng)登記應(yīng)解匯款登記簿。（ ）5、應(yīng)解匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)是解匯環(huán)節(jié)。（ ）6、退匯的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是未按照總行的有關(guān)規(guī)定辦理查詢、退匯。（ ）7、轉(zhuǎn)匯的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)修改。（）8、國(guó)內(nèi)退匯報(bào)文使用199退匯報(bào)文格式。（）9、境外退匯報(bào)文使用001退匯報(bào)文格式。（）10、同城票據(jù)交換提入業(yè)務(wù)，經(jīng)過(guò)辦理票據(jù)交接環(huán)節(jié)，直接審核票據(jù)后記帳。（）11、現(xiàn)金支票應(yīng)先付款、后記賬。（）12、出票人開(kāi)戶行受理支票發(fā)生退票后，原付出款項(xiàng)應(yīng)劃回客戶賬。（ ）13、支票背書(shū)轉(zhuǎn)讓，粘單騎縫章應(yīng)為粘單第一背書(shū)人。（ ）14、支票掛失通知書(shū)上應(yīng)加蓋印鑒，且印鑒必須與預(yù)留銀行印鑒相一致。（ ）15、為防止錯(cuò)交匯票，交付客戶銀行匯票時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)打印的銀行匯票。（）16、銀行匯票核銷，客戶應(yīng)交存匯票的