基金從業(yè)基金法律法規(guī)復(fù)習(xí)題集第2752篇

1、2019 年國家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.根據(jù)國際國內(nèi)基金市場的實踐，基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是( )。 A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高效監(jiān)管 B、行業(yè)自律組織的發(fā)展 C、信息披露制度的建立和完善 D、基金管理人內(nèi)部申請核準(zhǔn) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的含義與作用 【答案】：C 【解析】： 信息披露是基金市場建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場管理制度的基石。 2.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列( )職責(zé)。 安全保管基金財產(chǎn) 根據(jù)基金管理人的投資指令及時辦理清算交割 復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值 按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作 A、 B、

2、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金托管人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容： 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基中期和年度基金報告出具意對基金財務(wù)會計報告、金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格； 3

3、.3.按交易工具的不同期限，金融市場可以分為按交易工具的不同期限，金融市場可以分為( ( ) ) 貨幣市場貨幣市場資本市場資本市場現(xiàn)貨市場現(xiàn)貨市場期貨市場期貨市場 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的分類 【答案】：A 【解析】： 按交易工具的不同期限金融市場可以分為貨幣市場和資本市場。 知識點：金融市場的分類 4.4.下列說法正確的是下列說法正確的是( ( ) )。 擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批 未經(jīng)登記不得使用未經(jīng)登記不得使用“基金基金”或者或者“基金管理

4、基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動 基金業(yè)協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦基金業(yè)協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)結(jié)登記手續(xù) 允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金允許各類發(fā)行主體依法合規(guī)向累計不超過法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 5 節(jié)非公開募集基金的基金管理人登記 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握非公開募集基金管理人登記事宜； 我國對于非公

5、開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)人限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。未經(jīng)登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動；但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。 基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私 募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。中國證監(jiān)會5.下列不屬于 QDII 基金認(rèn)購程序的是( ) A、開戶 B、認(rèn)購 C、確認(rèn) D、登記 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 16 章第 1 節(jié)Q

6、DII 基金份額的認(rèn)購 【答案】：D 【解析】： QDII 基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。 知識點：基金的認(rèn)購 6.特殊類型基金包括( )。 保本基金 LOF 基金中基金 分級基金 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類； 隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，市場中也出現(xiàn)了不少特殊類型基金。嚴(yán)格意義上說，前文的基金中基金、另類投資基金也屬于特殊類型的基金。 避險策略基金 1 (LOF) 上市開放式基金 2 3分

7、級基金 7.7.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以( ( ) )。 A、承諾收益 B、使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述 C、夸大或片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績 D、制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 2 節(jié)貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解

8、貨幣市場基金宣傳的要求； 基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關(guān)的宣傳推介材料；登載貨幣市場基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容。 8.8.金融工具最初被稱為金融工具最初被稱為( ( ) )。 A、金融票據(jù) B、金融憑證 C、資本工具 D、信用工具 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解

9、析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的構(gòu)成要素 【答案】：D 【解析】： 金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)。 知識點：金融市場的構(gòu)成要素9.( )是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。 A、市場風(fēng)險 B、合規(guī)風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、信用風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 26 章第 4 節(jié)合規(guī)風(fēng)險及其種類 【答案】：B 【解析】： 合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法

10、律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。 知識點：合規(guī)風(fēng)險及其種類 10.下列關(guān)于職業(yè)道德，說法錯誤的是( )。 A、具有法律強(qiáng)制力 B、調(diào)整職業(yè)關(guān)系 C、提升職業(yè)素質(zhì) D、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 1 節(jié)職業(yè)道德 【答案】：A 【解析】： 職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。其作用有調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。 知識點：職業(yè)道德的作用 11.基金信息披露應(yīng)用 XBRL 具有下列作用( )。 有助于基金管理人梳理內(nèi)部信息系

11、統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程 基金信息服務(wù)中介可望以更低成本和以更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息 投資者將更容易獲得有用的信息 監(jiān)管部門可加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度 A、 B、 C、 、D點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 1 節(jié)XBRL 在基金信息披露中的應(yīng)用 【答案】：D 【解析】： 知識點：了解我國基金信息披露體系及 XBRL 的應(yīng)用； 總的來說，XBPL 在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言，對于編制信息披露文件的基金管理人及進(jìn)行財務(wù)信息復(fù)核的托管人，采用 XBRL 將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實現(xiàn)

12、流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高；對于分析評價機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息；對于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進(jìn)行投資決策；對于監(jiān)管部 12.貨幣市場是指專門融通不超過( )短期資金的場所。 A、三年 B、兩年 C、半年 D、一年 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融市場的分類 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素； 貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。 13.貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動性的低風(fēng)險債券，其

13、中短期通常指貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動性的低風(fēng)險債券，其中短期通常指( )以內(nèi)。 A、1 個月 B、6 個月 C、12 個月 D、3 個月 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 4 節(jié)貨幣市場基金的投資對象與貨幣市場工具 【答案】：C 【解析】： 貨幣市場工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具。 。( )股票型分級基金份額為 14.A、母基金份額 B、A 類子份額 C、B 類子份額 D、以上都是 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 9 節(jié)分級基金的基本概念 【答案】：D 【解析】： 知識點：理解市場上各類特殊類別基金的特點； 分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險

14、收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為 A 類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為 B 類份額。 15.基金管理人整改后，中國證監(jiān)會經(jīng)驗收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起( )內(nèi)解除內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。對其采取的有關(guān)措施。 A、3 日 B、7 日 C、2 周 D、1 個月 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 3 節(jié)對基金管理人的監(jiān)管 【答案】：A 【解析】： 基金管理人整改后，中國證監(jiān)會經(jīng)驗收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起 3 日內(nèi)

15、解除對其采取的有關(guān)措施。 知識點：對基金管理人的監(jiān)管 16.關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法中錯誤的是( )。 A、集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值 B、具有基礎(chǔ)性的特征 C、具有宏觀性的特征 D、政府全面監(jiān)管 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的基本原則 【答案】：D ：【解析】 基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；A(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動最為基本、最為重要的基礎(chǔ)；宏觀牲是指基本原則是對基金監(jiān)管根

16、本價值的高度概括和精煉。D 項，市場失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。 知識點：基金監(jiān)管的基本原則 17.17.下列選項不屬于公募另類投資基金的是下列選項不屬于公募另類投資基金的是( ( ) )。 A、商品基金 B、非上市股權(quán)基金 C、房地產(chǎn)基金 D、混合基金 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：D 【解析】： 另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金，范圍十分廣泛。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。 知

17、識點：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 18.(18.( ) )包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等辦法。管理、不相容職務(wù)分離等辦法。 A、內(nèi)部環(huán)境 B、目標(biāo)設(shè)定 C、控制活動 D、信息與溝通 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 1 節(jié)內(nèi)部控制的基本概念及其含義 【答案】：C 【解析】： 知識點：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 企業(yè)風(fēng)險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、控制活動、信

18、息與溝通、行為監(jiān)控。其中控制活動包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。 ( ( ) )。19.19.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是 A、提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) 、參加基金職業(yè)道德實踐 B 、領(lǐng)會基金職業(yè)道德宗旨 C 、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 D 點擊展開答案與解析 基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容與途徑節(jié)5：第章第 3【知識點】D ：【答案】 ：【解析】基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個方面 的內(nèi)容。 ( ( ) )情形之一的基金托管人限期改正。20.20.可以責(zé)令有下列 不再具備基金托管資格法定條件的

19、 未能勤勉盡責(zé)的 在履行法定職責(zé)時存在重大失誤的 依法解散的 、A 、B 、C 、D 點擊展開答案與解析 對基金托管人的監(jiān)管第 3 節(jié)：第【知識點】4 章 C ：【答案】 ：【解析】 知識點：掌握對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容； 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)在履 行法定職責(zé)時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。 交易機(jī)制)()( 21.21.場內(nèi)貨幣市場基金實行 T+0 、AB、T+1 C、T+2 D、T+3 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 4 節(jié)貨幣市場基金的產(chǎn)生發(fā)展 【答案】：A 【解析】： 場內(nèi)貨幣市場基金就是可以在股票賬

20、戶里購買的貨幣基金，等于是一種保證金余額管理工具，實行 T+0 的交易機(jī)制。 知識點：中國貨幣市場基金的發(fā)展 22.基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則( )。 真實性原則真實性原則 準(zhǔn)確性原則準(zhǔn)確性原則 完整性原則完整性原則 及時性原則及時性原則 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 20 章第 1 節(jié)基金信息披露的原則和制度體系 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容； 基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則： (1)真實性原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客

21、觀事實為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。 (2)準(zhǔn)確性原則。準(zhǔn)確性原則要求用精確的語言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人 誤解，不得使用模棱兩可的語言。 完整性原則。完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具(3) 體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披23.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括( ( ) )。 A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B、基金的歷史規(guī)模和持倉比例 C、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 D、基金成立以來有無虧損情況 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 4 節(jié)基金產(chǎn)

22、品或者服務(wù)風(fēng)險評價 【答案】：D 【解析】： 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。 24.下列不屬于封閉式基金的認(rèn)購特點的是( ) A、只能網(wǎng)上發(fā)售 B、按 1 元進(jìn)行認(rèn)購 C、以份額為單位進(jìn)行認(rèn)購申請 D、可以向機(jī)構(gòu)發(fā)售基金份額 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 16 章第 1 節(jié)封閉式基金的認(rèn)購 【答案】：A 【解析】： 16-5 表 封閉式基金認(rèn)購的特點 發(fā)售方式 網(wǎng)上發(fā)售：通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾

23、發(fā)售基金份額 網(wǎng)下發(fā)售： 通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu) 或者個人投資者發(fā)售基金份額 認(rèn)購價格 元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收取的認(rèn)購費 按 1.00 25.25.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素( ( ) )。 基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 基金的歷史規(guī)模和持倉比例 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 22 章第 4 節(jié)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險評價 【

24、答案】：D 【解析】： 知識點：掌握基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險評價的要求； 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷杠桿到期時限、史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、 情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。 26.26.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金是力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金是( ( ) )。 A、主動型基金 B、被動型基金 C、收入型基金 D、增長型基金 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 1 節(jié)證券投資

25、基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 【答案】：A 【解析】： 根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。其中，主動型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。 27.(27.( ) )，1010 家基金管理公司和家基金管理公司和 5 5 大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了證券投資基金行業(yè)公證券投資基金行業(yè)公約約 。 A、2000 年 12 月 31 日 B、1999 年 12 月 30 日 C、1990 年 12 月 30 日 D、2001 年 12 月 31 日 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 25 章第 1 節(jié)加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重

26、要性 【答案】：B 【解析】： 1999 年 12 月 30 日，10 家基金管理公司和 5 大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定證券投資基金行業(yè)公約 ，約定守法自律、規(guī)范經(jīng)營，維護(hù)基金持有人的權(quán)益，禁止從事操縱市場、內(nèi)幕交易、不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、貶損同行等行為。 知識點：加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的重要性 28.28.另類投資基金不可以投資于另類投資基金不可以投資于( ( ) )。 A、房地產(chǎn) B、大宗商品 C、證券化資產(chǎn) D、債券 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 4 節(jié)投資基金的主要類別 D ：【答案】 【解析】： 另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資

27、產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。 29.29.可以根據(jù)基金所投資股票的下列( ( ) )特性對股票基金進(jìn)行分類。特性對股票基金進(jìn)行分類。 投資市場投資市場 股票規(guī)模股票規(guī)模 股票性質(zhì)股票性質(zhì) 行業(yè)分類行業(yè)分類 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 3 章第 2 節(jié)股票基金的類型 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握基本基金類型及其特點； 一只股票基金也可以被歸為不同的類型。 按投資市場分類)一( 按股票規(guī)模分類)二( 按股票性質(zhì)分類 )三( 按基金投資風(fēng)格分類)四( 按行業(yè)分類)五 ( 我國證券投資基金的萌芽期是指 30.30.。(

28、( ) ) 年 19971985、AB、19982002 年 C、20032007 年 D、20082014 年 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：A 【解析】： 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有：萌芽和早期發(fā)展時期(19851997 年)；試點發(fā)展階段(19982002 年)；行業(yè)快速發(fā)展階段(20032007 年)；行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(20082014 年)；防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段(2015 年至今)。 31.( )不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。 A、基金主管機(jī)構(gòu)的變化 B、

29、基金投資對象的多樣化 C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善 D、主流品種的變遷 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：B 【解析】： 我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有五個：其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會；其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂證券投資基金法及中國證監(jiān)會根據(jù)證券投資基金法制定一系列配套規(guī)則；其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金” ，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)；其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財

30、意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理 32.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，錯誤的是下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，錯誤的是( )。 A、基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核 B、基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確 C、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備 D、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定 點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 2 節(jié)誠實守信 A ：【答案】 【解析】： A 項，基金宣傳推介材料登載該基金、基

31、金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平。基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。 33.33.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德( ( ) )。 A、調(diào)整范圍相同 B、調(diào)整手段不同 C、目的不同 D、功能相互排斥 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 5 章第 1 節(jié)道德 【答案】：B 【解析】： 道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形

32、式不同。內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。調(diào)整范圍不同。調(diào)整手段不同。其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。 34.34.金融的含義是金融的含義是( ( ) ) A、貨幣資金的融通 B、實物的融通 C、虛擬資產(chǎn)的融通 D、互聯(lián)網(wǎng)金融的融通 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 1 章第 1 節(jié)金融與居民理財 【答案】：A 【解析】： 所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。 知識點：金融與居民理財 35.200035.2000 年年 1010 月月 8 8 日，日，( ( ) )發(fā)布并實施了發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試

33、點辦法開放式證券投資基金試點辦法 。 A、中國銀監(jiān)會 B、基金業(yè)協(xié)會 C、國務(wù)院財政部 D、中國證監(jiān)會 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析【知識點】：第 2 章第 5 節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：D 【解析】： 在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000 年 10 月 8 日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試點辦法 ，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。 36.36.下列基金監(jiān)管的基本原則中，下列基金監(jiān)管的基本原則中，( ( ) )是行政法治原則的集中體現(xiàn)的和保障。是行政法治原則的集中體現(xiàn)的和保障。 A、 “三公”原則 B、審慎監(jiān)管原則 C、適度監(jiān)管原則 D、依法監(jiān)管原則 點擊展開答案與解析點擊展開答案與解析 【知識點】：第 4 章第 1 節(jié)基金監(jiān)管的基本原則 【答案】：D 【解析】： 基金監(jiān)管的基本原則有六個，分別是：保障投資人利益原則，適度監(jiān)管原則，高效監(jiān)管原則，依法監(jiān)管原則，審慎監(jiān)管原則，公開、公平、公正監(jiān)管原則。其中，依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。 37.37.基金管理人在基金發(fā)售基金管理人在基金發(fā)售( ( ) )前，將相關(guān)資料登載在指定報刊和網(wǎng)站。 A、1 日 B、3 日 C、5 日 D、10 日 點擊展開答案與