19-02-營銷基本法-學(xué)員手冊(cè)

1、助理組訓(xùn)資格培訓(xùn)學(xué)員手冊(cè)單元主題營銷基本法（15版C類）學(xué)員手冊(cè)太平洋保險(xiǎn)CPICTrain Better, Achieve Besti助理組訓(xùn)資格培訓(xùn)學(xué)員手冊(cè)35單元主題：營銷基本法15版C類）學(xué)習(xí)要點(diǎn)掌握基本法的主要內(nèi)容，為引導(dǎo)晉升與團(tuán)隊(duì)發(fā)展，推動(dòng)雙輪驅(qū)動(dòng)，打下基本法扎實(shí)基礎(chǔ)。一、課程導(dǎo)入為什么要學(xué)基本法？我要重點(diǎn)掌握哪些？學(xué)好以后應(yīng)怎么用？二、基本法總論（一）基本法涵義基本法（Basic Law）,是在一個(gè)國家或地區(qū)擁有最高法律效力的法律。它的含義與憲法實(shí)際上相同，在港澳地區(qū)亦有人稱基本法為該地區(qū)的小憲法?；痉磯垭U(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)人員管理規(guī)定?；夯A(chǔ)；本：根本的、主要的；法：標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范。（

2、二）基本法的主要功用營銷業(yè)務(wù)的根本制度營銷文化的核心體現(xiàn)營銷管理的基本依據(jù)營銷人員的行為準(zhǔn)則營銷利益的有力保障營銷生涯規(guī)劃的導(dǎo)師營銷激勵(lì)最大最長久方案（三）基本法的本質(zhì)基本法是壽險(xiǎn)營銷員的根本大法，對(duì)營銷人員的晉升、考核、待遇有著明確規(guī)定，是營銷人員的行為規(guī)范。是我們合理行為的制度保障，是保證我們利益得以實(shí)現(xiàn)的最公平、最透明的經(jīng)濟(jì)杠桿。（四）太?；痉ǖ陌l(fā)展歷程（五）太?；痉ǖ膬?yōu)勢(shì)組織發(fā)展，管理利益回報(bào)大 持續(xù)高產(chǎn)，績效津貼羨慕人 長期服務(wù)，有責(zé)底薪伴終身 福利保障，職級(jí)晉升節(jié)節(jié)高 三、基本法內(nèi)容職責(zé)品質(zhì)規(guī)范各級(jí)業(yè)務(wù)員的職責(zé)、行為、品質(zhì)規(guī)范見基本法小冊(cè)子收入報(bào)酬解析業(yè)務(wù)員一一見習(xí)業(yè)務(wù)員的報(bào)酬

3、（一）直接傭金1、初年度業(yè)務(wù)傭金（FY。按月發(fā)放。2、續(xù)年度業(yè)務(wù)傭金=續(xù)年度業(yè)務(wù)保費(fèi)X續(xù)年度業(yè)務(wù)傭金率（二）新人財(cái)務(wù)支持政策（三）增員獎(jiǎng)金案例：計(jì)算：（四）轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)見習(xí)業(yè)務(wù)員達(dá)到晉升考核標(biāo)準(zhǔn)，并獲準(zhǔn)晉升正式業(yè)務(wù)員的，考核期內(nèi)累計(jì)新保傭金超過晉 升標(biāo)準(zhǔn)1600/2400元（3個(gè)月指標(biāo)/6個(gè)月指標(biāo)）的部分應(yīng)按標(biāo)準(zhǔn)傭金率計(jì)發(fā)傭金，在轉(zhuǎn)正后 第一個(gè)月發(fā)傭日補(bǔ)發(fā)未足部分（即考核期內(nèi)超過晉升指標(biāo)部分的 FYCX 25%,并計(jì)入當(dāng)月FYC 轉(zhuǎn)正補(bǔ)發(fā)可計(jì)入問傭（管理津貼、育成津貼、服務(wù)津貼、養(yǎng)老計(jì)提等等）、計(jì)入考核（晉升、維持均可），但不計(jì)入新人FNA案例：計(jì)算：轉(zhuǎn)正補(bǔ)發(fā)額度=發(fā)放時(shí)間：正式業(yè)務(wù)員的報(bào)酬

4、（一）直接傭金1、初年度業(yè)務(wù)傭金2、續(xù)年度業(yè)務(wù)傭金（同見習(xí)業(yè)務(wù)員）（二）增員獎(jiǎng)金（同見習(xí)業(yè)務(wù)員）（三）績效服務(wù)津貼（四）輔導(dǎo)獎(jiǎng)金正式業(yè)務(wù)員的報(bào)酬-績效服務(wù)津貼案例對(duì)正式及以上人員來講，最具吸引力將是“服務(wù)津貼”實(shí)例測(cè)算：資深專務(wù)小張1-3月FYC5162伉，月均FYC1720抗，績效服務(wù)津貼每月多少?一季度的績效服務(wù)津貼發(fā)放月份是那幾個(gè)月？（四）輔導(dǎo)獎(jiǎng)金輔導(dǎo)獎(jiǎng)金=（被輔導(dǎo)人第一月 FYC- 250） X 15涉（被輔導(dǎo)人第二月 FYC- 250） X 10涉（被 輔導(dǎo)人第三月FYC-250） X 5涉（被輔導(dǎo)人第四月FYC-250） X 5涉（被輔導(dǎo)人第五月 FYC 250） X5% （被輔導(dǎo)

5、人第六月 FYC- 250） X 5%被輔導(dǎo)人第一月的認(rèn)定：以被輔導(dǎo)人簽約的當(dāng)天至下一月末作為計(jì)提輔導(dǎo)獎(jiǎng)金的第一個(gè)月。業(yè)務(wù)專務(wù)的報(bào)酬（一）傭金（同正式業(yè)務(wù)員）（二）增員獎(jiǎng)金（同正式業(yè)務(wù)員）（三）績效服務(wù)津貼1、計(jì)提：相同的FYC計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)資深專務(wù)高級(jí)專務(wù)非專務(wù)2、領(lǐng)?。ㄍ綐I(yè)務(wù)員）（四）輔導(dǎo)獎(jiǎng)金（同正式業(yè)務(wù)員）業(yè)務(wù)主任的報(bào)酬（一）傭金（同正式業(yè)務(wù)員）（二）增員獎(jiǎng)金（同正式業(yè)務(wù)員）（三）績效服務(wù)津貼（同正式業(yè)務(wù)員）（四）輔導(dǎo)獎(jiǎng)金（同正式業(yè)務(wù)員）（五）新主任成長津貼1、使用對(duì)象：自2015年4月末考核起，首次按基本法考核晉升的新“主任”，不包含以下三 類人員；（1）各級(jí)籌備主管成功套接“主任”；（

6、2） 2015年4月末考核（含）之后降級(jí)、隨后重新晉升的“主任”；（3）其他各類非通過基本法考核晉升的新“主任”。2、發(fā)放周期：自新任職當(dāng)月起連續(xù) 6個(gè)月3、各月發(fā)放條件：（1）當(dāng)月末業(yè)務(wù)室轄屬正式人力達(dá)到 4人；轄屬正式人力：截止傭金結(jié)算月末，業(yè)務(wù)主任直接管理的正式業(yè)務(wù)員（含業(yè)務(wù)專務(wù)，不含本人, 不含育成回計(jì)）中，任正式業(yè)務(wù)員或業(yè)務(wù)專務(wù)職級(jí)滿一個(gè)月以上的人員數(shù)量。簽約后通過“同 業(yè)加盟”任正式業(yè)務(wù)員的人員，須通過一次正式業(yè)務(wù)員維持考核，或經(jīng)考核實(shí)現(xiàn)職級(jí)晉升，方 可自達(dá)標(biāo)次月起，計(jì)入業(yè)務(wù)主任的“轄屬正式人力”指標(biāo)中。（2）任職后首次維持考核須達(dá)標(biāo)（注：該條件僅使用于新“主任”任職起，首次維持考

7、核期之后的月份）。4、發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：新“主任”達(dá)成各月發(fā)放條件的，當(dāng)月可領(lǐng)取 500元；未達(dá)成當(dāng)月發(fā)放條件的，當(dāng)月 不可領(lǐng)取，且以后月份也不再補(bǔ)發(fā)。（六）室管理津貼1、為鼓勵(lì)各級(jí)業(yè)務(wù)主管做好業(yè)務(wù)室（或直轄業(yè)務(wù)室）的管理工作，公司按業(yè)務(wù)主任所轄業(yè)務(wù)室（含本人）或業(yè)務(wù)經(jīng)理及以上職級(jí)的直轄業(yè)務(wù)室（含本人）當(dāng)月FYC的一定比率向其支付津貼。業(yè)務(wù)主管個(gè)人月出勤率低于 70%勺，不得領(lǐng)取當(dāng)月室管理津貼。2、室管理津貼的計(jì)算（1）業(yè)務(wù)室當(dāng)月FYGC2250元的，室管理津貼=業(yè)務(wù)室 FYCX 2.2%/2.4%/2.6% X業(yè)務(wù)室健康 人力調(diào)整系數(shù)。（2）業(yè)務(wù)室當(dāng)月FYO2250元的，室管理津貼=2250 X 2

8、.2%/2.4%/2.6%+ （業(yè)務(wù)室FYC-2250） X 22%/24%/26%卜業(yè)務(wù)室健康人力調(diào)整系數(shù)。注：“2.2%/2.4%/2.6%”、“22%/24%/26%對(duì)應(yīng)“主任/高級(jí)主任/資深主任”（七）增室津貼自2013年4月末考核起，業(yè)務(wù)主管（育成人）直屬的業(yè)務(wù)人員晉升為業(yè)務(wù)主任（被育 成人），公司將于被育成人的任職首月，向育成人發(fā)放一次性的增室津貼1350元。兩名業(yè)務(wù)主管多次建立室育成關(guān)系的，增室津貼只計(jì)發(fā)第一次。同業(yè)加盟套接的主管，其室育成人不享受此項(xiàng)津貼。（八）室一代育成津貼業(yè)務(wù)主管（育成人）直屬的業(yè)務(wù)人員晉升為業(yè)務(wù)主任（被育成人），自晉升當(dāng)月起，公 司根據(jù)被育成人及其下轄業(yè)務(wù)

9、室每月FYC的14%就升起一年內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)）/9% （晉升起第二年及以后的標(biāo)準(zhǔn)）向育成人支付室一代育成津貼。只要育成人與被育成人能夠一直在主管的職級(jí)上， 育成津貼是終身的。即便被育成人開經(jīng)理/總監(jiān)后，還可以享受其直轄室的室一代育成。（九）室二代育成津貼業(yè)務(wù)主管（二代育成人）一代室育成的業(yè)務(wù)主管所直屬的業(yè)務(wù)人員晉升為業(yè)務(wù)主任（二 代被育成人），自晉升當(dāng)月起，公司根據(jù)二代被育成人及其下轄業(yè)務(wù)室每月 FYC的8%就升起 一年內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)）/6% （晉升起第二年及以后的標(biāo)準(zhǔn)） 向二代育成人支付室二代育成津貼。 主任甲 室育成乙主任，乙升經(jīng)理后，甲與乙直接育成的主任間同樣可以有二代育成。（十）室育成回計(jì)業(yè)務(wù)主管

10、（育成人）直屬的業(yè)務(wù)人員晉升為業(yè)務(wù)主任（被育成人），自晉升當(dāng)月起的9 個(gè)月內(nèi)，被育成人所轄業(yè)務(wù)室每月的 FYC回計(jì)入分出團(tuán)隊(duì)，育成人按回計(jì)后的業(yè)務(wù)室 FYC計(jì)算室管理津貼和室年終獎(jiǎng)金?；赜?jì)的具體比例：第1 3個(gè)月75%,第4 6個(gè)月50%,第79個(gè)月25%。FYC是按比例回計(jì)的，但健康人力、總?cè)肆?、轄屬正式業(yè)務(wù)員等是按照100%回計(jì)9個(gè)月的。（H一）室年終獎(jiǎng)金每年12月公司根據(jù)業(yè)務(wù)主任所轄業(yè)務(wù)室（含本人）或業(yè)務(wù)經(jīng)理及以上職級(jí)的直轄業(yè)務(wù)室（含本人）年度FYG任職月數(shù)和當(dāng)月室年度新保業(yè)務(wù)第 13月保費(fèi)繼續(xù)率情況（詳見“報(bào)酬項(xiàng)目的相關(guān)解釋說明”），發(fā)放室年終獎(jiǎng)金。業(yè)務(wù)主管個(gè)人年出勤率低于 70%勺，

11、不得領(lǐng)取當(dāng) 年室年終獎(jiǎng)金。若業(yè)務(wù)人員當(dāng)年 12月不在業(yè)務(wù)主任或以上職級(jí)，則當(dāng)年不享受室年終獎(jiǎng)金業(yè)務(wù)經(jīng)理的報(bào)酬（一）傭金（同業(yè)務(wù)主任）（二）增員獎(jiǎng)金（同業(yè)務(wù)主任）（三）績效服務(wù)津貼（同業(yè)務(wù)主任）（四）輔導(dǎo)獎(jiǎng)金（同業(yè)務(wù)主任）（五）室一代育成津貼（同業(yè)務(wù)主任）（六）室二代育成津貼（同業(yè)務(wù)主任）（七）室育成回計(jì)（同業(yè)務(wù)主任）（八）室年終獎(jiǎng)金（同業(yè)務(wù)主任）（九）室管理津貼1、為鼓勵(lì)各級(jí)業(yè)務(wù)主管做好業(yè)務(wù)室（或直轄業(yè)務(wù)室）的管理工作，公司按業(yè)務(wù)主任所轄業(yè)務(wù)室（含本人）或業(yè)務(wù)經(jīng)理及以上職級(jí)的直轄業(yè)務(wù)室（含本人）當(dāng)月FYC的一定比率向其支付津貼。業(yè)務(wù)中管個(gè)人月出勤率低于 70%勺，不得領(lǐng)取當(dāng)月室管理津貼。2、室

12、管理津貼的計(jì)算（1）業(yè)務(wù)室當(dāng)月FYCX 2250元的，室管理津貼=業(yè)務(wù)室 FYCX 2.2%X業(yè)務(wù)室健康人力調(diào) 整系數(shù)。（2）業(yè)務(wù)室當(dāng)月FYO2250元的，室管理津貼=2250 X2.2%+ （業(yè)務(wù)室FYC-2250）X 22%X業(yè)務(wù)室健康人力調(diào)整系數(shù)。（十）室三代育成津貼（十一）部管理津貼（十二）部一代育成津貼各級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)（育成人）直屬的業(yè)務(wù)主任晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理（被育成人） ，自晉 升當(dāng)月起，公司根據(jù)被育成人及其下轄業(yè)務(wù)部每月 FYC的4%值升起一年及以上的標(biāo)準(zhǔn)）向育 成人支付部育成津貼。（十三）部二代育成津貼各級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)（二代育成人）一代部育成的業(yè)務(wù)經(jīng)理或業(yè)務(wù)總監(jiān)所直屬的

13、業(yè)務(wù) 主任晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理（二代被育成人），自晉升當(dāng)月起，公司根據(jù)二代被育成人及其下轄業(yè)務(wù) 部每月FYC的3%0二代育成人支付部二代育成津貼。（十四）部三代育成津貼業(yè)務(wù)主管（三代育成人）二代部育成的業(yè)務(wù)主管所直屬的業(yè)務(wù)人員晉升為業(yè)務(wù)經(jīng)理 （三代 被育成人），自晉升當(dāng)月起，公司根據(jù)三代被育成人及其下轄業(yè)務(wù)部每月 FYC的1.5%（晉升起 一年及以后的標(biāo)準(zhǔn)）向二代育成人支付部三代育成津貼。（十五）部育成回計(jì)（十六）部年終獎(jiǎng)金 業(yè)務(wù)總監(jiān)的報(bào)酬（一）傭金（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（二）增員獎(jiǎng)金（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（三）績效服務(wù)津貼（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（四）輔導(dǎo)獎(jiǎng)金（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（五）室一代育成津貼（同業(yè)務(wù)經(jīng)理） （六）室二代育

14、成津貼（同業(yè)務(wù)經(jīng)理） （七）室三代育成津貼（同業(yè)務(wù)經(jīng)理） （八）室育成回計(jì)（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（九）室年終獎(jiǎng)金（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（十）部一代育成津貼（同業(yè)務(wù)經(jīng)理） （十一）部二代育成津貼（同業(yè)務(wù)經(jīng)理） （十二）部三代育成津貼（同業(yè)務(wù)經(jīng)理） （十三）部育成回計(jì)（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（十四）部年終獎(jiǎng)金（同業(yè)務(wù)經(jīng)理）（十五）室管理津貼（十六）部管理津貼（十七）區(qū)管理津貼（十八）區(qū)一代育成津貼（十九）區(qū)二代育成津貼（二十）區(qū)育成回計(jì)（二十一）區(qū)年終獎(jiǎng)金（二十二）總監(jiān)特別增長獎(jiǎng)報(bào)酬項(xiàng)目的相關(guān)說明（一）年度新保業(yè)務(wù)第13月保費(fèi)繼續(xù)率1、個(gè)人指標(biāo)2、團(tuán)隊(duì)指標(biāo)（二）管理津貼（三）觀察期報(bào)酬報(bào)酬小結(jié)利益點(diǎn)計(jì)算：職級(jí)不同收入不同案

15、例：金佑2萬元，10年限交，28%勺傭金率，則FYC5600X，個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率100% （不考慮FNA續(xù)期、健康個(gè)體調(diào)整為1）報(bào)酬體系之市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)1、見習(xí)業(yè)務(wù)員2、正式業(yè)務(wù)員3、高級(jí)專務(wù)4、資深專務(wù)5、業(yè)務(wù)主任6、高級(jí)主任7、資深主任（三）組織架構(gòu)解析組織架構(gòu)基本法的框架體系業(yè)務(wù)人員組織架構(gòu)圖業(yè)務(wù)人員的職級(jí)設(shè)谿四大關(guān)系增員關(guān)系請(qǐng)畫出你團(tuán)隊(duì)的一個(gè)小組的增員關(guān)系輔導(dǎo)關(guān)系請(qǐng)畫出你團(tuán)隊(duì)的一個(gè)小組的輔導(dǎo)關(guān)系隸屬關(guān)系請(qǐng)畫出你所在四級(jí)機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)育成關(guān)系請(qǐng)畫出你團(tuán)隊(duì)中存在育成關(guān)系的小組考核與福利保障考核定義：包括業(yè)務(wù)考核及綜合素質(zhì)考核兩方面。業(yè)務(wù)考核：主要指對(duì)個(gè)人或團(tuán)隊(duì)的業(yè)績、人力、育成、保單繼續(xù)率等業(yè)

16、務(wù)指標(biāo)進(jìn)行的量化 考評(píng)（如晉升、維持有具體數(shù)字）；綜合素質(zhì)考核：主要指對(duì)業(yè)務(wù)人員遵紀(jì)守法、社會(huì)公德、文化素質(zhì)、展業(yè)及團(tuán)隊(duì)管理能力 等多方面進(jìn)行的綜合考評(píng)。特別提醒：業(yè)務(wù)人員考核達(dá)標(biāo)不僅是各項(xiàng)業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo),同時(shí)包括綜合素質(zhì)的考核，全面達(dá)標(biāo)方可維持、晉升。1、主要業(yè)務(wù)考核指標(biāo)1）個(gè)人月均FYC2）團(tuán)隊(duì)月均FYC3）考核件數(shù)：4）累計(jì)增員正式業(yè)務(wù)員：5）累計(jì)直接育成室：6）累計(jì)直接育成部：7）累計(jì)直接育成區(qū)：8）轄屬正式業(yè)務(wù)員：9）轄屬業(yè)務(wù)室：10）轄屬業(yè)務(wù)部：11）年度新保業(yè)務(wù)第13月保費(fèi)繼續(xù)率:2、考核辦法個(gè)人行為出勤規(guī)范個(gè)人增員行為規(guī)范1）業(yè)務(wù)員晉升考核簡表職級(jí)達(dá)標(biāo)晉升后職級(jí)見習(xí)業(yè)務(wù)員滾動(dòng)3個(gè)月1

17、600C, 3件正式業(yè)務(wù)員正式業(yè)務(wù)員滾動(dòng)6個(gè)月FTC9600累計(jì)增員正式業(yè)務(wù)員4 人，其中2人為直接增員，個(gè)人繼續(xù)率75%, “準(zhǔn)團(tuán)隊(duì)（不含本人）3個(gè)月FYC540OX業(yè)務(wù)主任高級(jí)專務(wù)資深專務(wù)正式業(yè)務(wù)員滾動(dòng)6個(gè)月9600C,繼續(xù)率80%高級(jí)專務(wù)正式業(yè)務(wù)員滾動(dòng)3個(gè)月19200C,繼續(xù)率80%資深專務(wù)高級(jí)專務(wù)季度3個(gè)月9600C,繼續(xù)率80%資深主任滾動(dòng)3個(gè)月FYC1530室3個(gè)月FYC31500累計(jì)直接育成4室或累計(jì)育成業(yè)務(wù)室5個(gè)，其中包含3個(gè)直接育成室，室正式業(yè)務(wù)員 4業(yè)務(wù)經(jīng)理人，室繼續(xù)率80%2）業(yè)務(wù)員維持考核簡表3、重點(diǎn)關(guān)注1）見習(xí)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)正考核2）正式業(yè)務(wù)員晉升3）正式業(yè)務(wù)員維持考核新簽

18、約且未轉(zhuǎn)正的“見習(xí)業(yè)務(wù)員”首次參加維持考核時(shí)點(diǎn):調(diào)整“解約考核”標(biāo)準(zhǔn):新保傭金發(fā)放標(biāo)準(zhǔn):未續(xù)收自保件扣減傭金政策:4、業(yè)務(wù)人員福利保障1）意外及身故保障意外身故/殘疾職級(jí)服務(wù)年限3年服務(wù)年限3,6）年服務(wù)年限6,10）年服務(wù)年限10年見習(xí)業(yè)務(wù)員20000400004000040000正式業(yè)務(wù)員4000080000100000120000高級(jí)專務(wù)60000120000160000200000業(yè)務(wù)主任/資深專務(wù)100000200000240000300000業(yè)務(wù)經(jīng)理200000400000500000600000業(yè)務(wù)總監(jiān)30000060000080000010000002）業(yè)務(wù)人員福利保障疾病身故

19、/全殘職級(jí)服務(wù)年限6個(gè)整月,3年）服務(wù)年限3,6）年服務(wù)年限6,10）年服務(wù)年限10年見習(xí)業(yè)務(wù)員無無無20000正式業(yè)務(wù)員20000400005000060000高級(jí)專務(wù)300006000080000100000業(yè)務(wù)主任/資深專務(wù)50000100000120000150000業(yè)務(wù)經(jīng)理100000200000250000300000業(yè)務(wù)總監(jiān)1500003000004000005000003）住院醫(yī)療住院醫(yī)療職級(jí)服務(wù)年限3年服務(wù)年限3,6）年服務(wù)年限6,10）年服務(wù)年限10年正式業(yè)務(wù)員2000250025003000高級(jí)專務(wù)3000400050006000業(yè)務(wù)主任/資深專務(wù)700080009000

20、10000業(yè)務(wù)經(jīng)理10000120001400016000業(yè)務(wù)總監(jiān)15000160001800020000業(yè)務(wù)人員福利保障操作細(xì)則：操作細(xì)則：以上保險(xiǎn)責(zé)任通過公司統(tǒng)一投保（2008）團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)、附加（2008）意外傷 害團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)、一年期團(tuán)體定期壽險(xiǎn)條款實(shí)現(xiàn)。保險(xiǎn)責(zé)任：1、投保對(duì)象對(duì)應(yīng)“營銷人員管理系統(tǒng)”中符合條款承保規(guī)定的在職業(yè)務(wù)人員。2、發(fā)生理賠時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)人員出險(xiǎn)時(shí)所任職級(jí)確定相應(yīng)的保障額度 。3、意外醫(yī)療所對(duì)應(yīng)的保險(xiǎn)金額為一個(gè)保險(xiǎn)年度內(nèi)的保險(xiǎn)金額： 其中意外醫(yī)療每次 免賠100元, 超過部分100%吾付（賠付項(xiàng)目參照當(dāng)?shù)鼗踞t(yī)療的藥品、診療以及醫(yī)療服務(wù)設(shè)施目錄執(zhí)行） 。4、對(duì)于

21、疾病身故（全殘）責(zé)任，因業(yè)務(wù)人員簽約前既往病癥引起的事故除外。5、對(duì)簽約未滿6個(gè)整月的業(yè)務(wù)人員，僅承擔(dān)意外身故（殘疾）、意外醫(yī)療責(zé)任。6、自業(yè)務(wù)人員提交解約申請(qǐng)或公司向業(yè)務(wù)人員發(fā)出解約通知之日起，以上保險(xiǎn)責(zé)任終止。7、業(yè)務(wù)人員未特別聲明身故受益人，以其法定繼承人為其身故受益人。8、其他規(guī)則詳見對(duì)應(yīng)保險(xiǎn)條款，條款與以上 1至7條內(nèi)容有沖突的，按以上1至7條所述為 準(zhǔn)。條款中的對(duì)于客戶的責(zé)任免除約定同樣適應(yīng)于業(yè)務(wù)人員。注：總公司每年根據(jù)執(zhí)行情況對(duì)具體保障責(zé)任進(jìn)行調(diào)整。A養(yǎng)老保障：1、公司為正式業(yè)務(wù)員及以上職級(jí)人員建立養(yǎng)老帳戶，按個(gè)人每月FYC的2旭提養(yǎng)老基金，個(gè)人同時(shí)等額計(jì)提。2、若正式業(yè)務(wù)員及以

22、上職級(jí)人員降為見習(xí)業(yè)務(wù)員，任見習(xí)業(yè)務(wù)員期間不計(jì)提，直到重新晉升到正式業(yè)務(wù)員或以上職級(jí)才能重新計(jì)提。3、公司每年1月按上年11月（結(jié)傭月）末養(yǎng)老帳戶余額為業(yè)務(wù)人員購買“個(gè)人累積”保險(xiǎn)， 涉及應(yīng)繳納的個(gè)人所得稅由業(yè)務(wù)人員個(gè)人承擔(dān)。年末個(gè)人養(yǎng)老帳戶若補(bǔ)繳稅金后余額低于 300元的，累計(jì)到下一年一并辦理。4、年內(nèi)解約的人員，退還其當(dāng)年個(gè)人計(jì)提部分及以前年度尚未辦理余額，同時(shí)公司以前年度 為其購買的保單歸個(gè)人所有。注：如公司“個(gè)人累積”保險(xiǎn)停辦或保險(xiǎn)責(zé)任發(fā)生變化，公司將另行確定投保險(xiǎn)種。職級(jí)團(tuán)隊(duì)FYC分檔補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)總監(jiān)區(qū)年度FYO 320萬13000元220萬W區(qū)年度FYCC 320萬11000元區(qū)年

23、度FYCX 220萬9000 元業(yè)務(wù)經(jīng)理部年度FYO 75萬7000 元55萬&部年度FYCX 75萬6000 元35萬&部年度FYCX 55萬5000 元注：公司將根據(jù)業(yè)務(wù)主管當(dāng)年度可享受的“補(bǔ)充養(yǎng)老基金”的補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)，于次年度為業(yè)務(wù)主 管購買養(yǎng)老保險(xiǎn)。享受“補(bǔ)充養(yǎng)老基金”的基本條件業(yè)務(wù)經(jīng)理達(dá)標(biāo)四要素：年資、架構(gòu)、產(chǎn)能、考核年資：截至當(dāng)年12月末，簽約滿3年且連續(xù)任“經(jīng)理”或以上級(jí)別滿 1年架構(gòu)：截至當(dāng)年12月末，轄屬4個(gè)正式業(yè)務(wù)室（含直轄室，不含籌備室，且 12月須維持考核 達(dá)標(biāo)）產(chǎn)能：部當(dāng)年度FYC達(dá)到35萬考核：12月末考核須至少維持在“經(jīng)理”職級(jí)四大要素缺一不可業(yè)務(wù)總監(jiān)達(dá)標(biāo)三要素：架構(gòu)

24、、產(chǎn)能、考核架構(gòu)：截至當(dāng)年12月末，直轄部轄屬4個(gè)正式業(yè)務(wù)室（含直轄室，不含籌備室，且12月須維持考核達(dá)標(biāo)）產(chǎn)能：直轄部當(dāng)年度FYC達(dá)到35萬考核：12月末考核須至少維持在“總監(jiān)”職級(jí)（否則按業(yè)務(wù)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)享受補(bǔ)充養(yǎng)老補(bǔ)貼）三大要素缺一不可自2015年4月起，新增“住院醫(yī)療”保障項(xiàng)目，符合服務(wù)年限要求的正式業(yè)務(wù)員及以上職級(jí) 人員可享受，并根據(jù)職級(jí)與服務(wù)年限確定保障標(biāo)準(zhǔn)。意外醫(yī)療職級(jí)服務(wù)年限1,3）年服務(wù)年限3,6）年服務(wù)年限6,10）年服務(wù)年限10年正式業(yè)務(wù)員無500050005000高級(jí)專務(wù)50007000800010000業(yè)務(wù)主任/資深專務(wù)5000100001500020000業(yè)務(wù)經(jīng)理100

25、00200002500030000業(yè)務(wù)總監(jiān)15000250003000040000四、基本法推動(dòng)建立基本法思維 使用基本法語言 推廣基本法動(dòng)作 實(shí)現(xiàn)基本法晉升課程總結(jié)1、見習(xí)業(yè)務(wù)員有幾項(xiàng)報(bào)酬？分別是什么？2、轉(zhuǎn)正條件是什么？什么前提下有轉(zhuǎn)正獎(jiǎng)金？3、正式業(yè)務(wù)員可以跳級(jí)晉升到資深專務(wù)嗎？4、晉升業(yè)務(wù)室主任的條件有哪些？5、績效服務(wù)津貼的計(jì)算公式是什么？最低檔是多少？6、績效服務(wù)津貼的計(jì)提時(shí)間與發(fā)放時(shí)間分別是什么時(shí)候？7、健康個(gè)體的標(biāo)準(zhǔn)是多少？業(yè)務(wù)室主任拿1.1倍管理津貼須達(dá)到幾個(gè)8、業(yè)務(wù)室管理津貼計(jì)算公式是？9、各個(gè)層級(jí)的保障有什么區(qū)別？;而勺還壽險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)人員管理規(guī)定（2009版）常見問題答疑

26、手冊(cè)2013年4月修訂關(guān)系架構(gòu)篇關(guān)鍵詞：組織歸屬、套改職級(jí)、二次簽約職責(zé)履行篇關(guān)鍵詞：綜合素質(zhì)、業(yè)務(wù)品質(zhì)收入報(bào)酬篇關(guān)鍵詞：復(fù)效保單、增員利益、轉(zhuǎn)正補(bǔ)發(fā)、績優(yōu)機(jī)制健康人力、觀察期收入、年終獎(jiǎng)金、繼續(xù)率職級(jí)考核篇關(guān)鍵詞：件數(shù)計(jì)算、維持考核、跳級(jí)晉升、提前晉升任職人員、任職團(tuán)隊(duì)、交叉銷售、同業(yè)加盟福利保障篇關(guān)鍵詞：保障理賠、養(yǎng)老計(jì)提本手冊(cè)中，壽險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)人員管理規(guī)定簡稱為管理規(guī)定關(guān)系架構(gòu)篇1 .我是一名剛轉(zhuǎn)正的“正式業(yè)務(wù)員”，我增員了一名新人，請(qǐng)問“輔導(dǎo)關(guān)系”應(yīng)該怎樣 確定？“輔導(dǎo)關(guān)系”是指“正式業(yè)務(wù)員”或以上職級(jí)人員輔導(dǎo)、陪訪新人，而形成的一種組織關(guān) 系，公司根據(jù)“輔導(dǎo)關(guān)系”，向輔導(dǎo)人發(fā)放“輔導(dǎo)獎(jiǎng)

27、金”。如果您是一名“正式業(yè)務(wù)員”或以上職級(jí)人員，您推薦新人簽約，您就是該新人的輔導(dǎo)人。2 .我是一名“見習(xí)業(yè)務(wù)員”，我增員了一名新人，我與他之間有“輔導(dǎo)關(guān)系”嗎？“見習(xí)業(yè)務(wù)員”缺乏展業(yè)的經(jīng)驗(yàn)和技巧，因此，“見習(xí)業(yè)務(wù)員”推薦新人簽約，與新人之問有“增員關(guān)系”，沒有“輔導(dǎo)關(guān)系”。3 .我1月份增員了一名新人，當(dāng)時(shí)我是“見習(xí)業(yè)務(wù)員”，所以我只與他有“增員關(guān)系”， 我的主任是他的輔導(dǎo)人。現(xiàn)在我轉(zhuǎn)正了，輔導(dǎo)人能變更為我嗎？為保證對(duì)新人輔導(dǎo)的連續(xù)性，“輔導(dǎo)關(guān)系”指定后一般不再變更。即使您晉升為“正式業(yè) 務(wù)員”或以上職級(jí)，也不再變更輔導(dǎo)人。4 .如果輔導(dǎo)人降級(jí)或是解約，不能繼續(xù)輔導(dǎo)新人了，“輔導(dǎo)關(guān)系”該如何

28、確定呢？如果輔導(dǎo)人在新人簽約后的6個(gè)月內(nèi)，因解約、轉(zhuǎn)崗、降級(jí)為“見習(xí)業(yè)務(wù)員”，或是病事 假等原因確實(shí)無法履行輔導(dǎo)職責(zé)時(shí)，該輔導(dǎo)人不再享受“輔導(dǎo)獎(jiǎng)金” ，公司可以視情況重新指 定輔導(dǎo)人。5 .我是一名“正式業(yè)務(wù)員”，看了公司發(fā)給我的追蹤表，我近期有望晉升為“主任” 了！ 我晉升“主任”后，哪些人可以成為我業(yè)務(wù)室的屬員？根據(jù)規(guī)定，您晉升為“主任”后，您直接推薦或間接推薦簽約、但還沒有晉升為業(yè)務(wù)主管 的所有人員，都將成為您業(yè)務(wù)室的屬員，如其中有人已經(jīng)晉升為業(yè)務(wù)主管，則該主管所有的直 接和間接增員（未晉升業(yè)務(wù)主管）歸其所建立的團(tuán)隊(duì)。假設(shè)您直接增員了 A B G D, E,其中C增員了 F、G F增員了

29、 H。假設(shè)您晉升為“主任”時(shí)，A B C D E、F、G H都還是“見習(xí)業(yè)務(wù)員/正式業(yè)務(wù)員/ 高級(jí)專務(wù)/資深專務(wù)”職級(jí)，那么 A B G D E、F、G H都將成為您業(yè)務(wù)室的屬員。假設(shè)您晉升為“主任”時(shí)，C已先于您晉升為“業(yè)務(wù)主任”，那么F、G H將成為C新建 業(yè)務(wù)室的屬員，A B D E仍是您業(yè)務(wù)室的屬員。所以管理規(guī)定晉升指標(biāo)設(shè)谿上也特別強(qiáng)調(diào)了直接增員， 您準(zhǔn)備晉升“主任”的過程中， 應(yīng)該保證有足夠數(shù)量的直接增員，這樣才能確保在晉升“主任”后架構(gòu)的穩(wěn)定。同時(shí)請(qǐng)注意，追蹤表上的考核預(yù)警結(jié)果是根據(jù)您現(xiàn)階段情況統(tǒng)計(jì)得出的，可供參考，但有些指標(biāo)到考核期末可能會(huì)有變化，如發(fā)生猶豫期撤保等，請(qǐng)您務(wù)必繼續(xù)

30、關(guān)注各項(xiàng)考核指標(biāo)的達(dá)成情況，只有正式考核達(dá)標(biāo)后才能晉升。預(yù)祝您早日晉升為一名合格的業(yè)務(wù)主管！6 .我是一名“正式業(yè)務(wù)員”，今年3月底考核后，我的直接增員先晉升為“主任” 了， 我還有希望對(duì)他的業(yè)務(wù)室計(jì)提“室育成津貼”和“室育成回計(jì)”嗎？如果是我的間接增員先晉升為“主任”呢？您的直接增員先于您晉升為“主任”，那么他的“室育成關(guān)系”歸您的上級(jí)主任，由您的 主任計(jì)提他的“室育成津貼”和“室育成回計(jì)”。公司非常尊重“增員關(guān)系”，有“6個(gè)月追平職級(jí)”的特殊規(guī)定。您最遲經(jīng)過今年 9月份 考核（您的增員晉升后的6個(gè)整月內(nèi)）、在今年10月份晉升為“主任”，他的“室育成關(guān)系” 可以調(diào)整劃歸給您，由您計(jì)提“室育成

31、津貼”（育成關(guān)系產(chǎn)生的時(shí)間要累計(jì)計(jì)算），但“室育成 回計(jì)”仍歸您以前的主任。如果您在今年 9月份考核前一直沒有晉升為“主任”，那么已經(jīng)建 立的“室育成關(guān)系”和“室育成回計(jì)”將不再調(diào)整。如果是您的間接增員先于您晉升為“主任”，那么他的“室育成關(guān)系”歸您的上級(jí)主任， 由您的主任計(jì)提他的“室育成津貼”和“室育成回計(jì)”。即使您在6個(gè)整月內(nèi)晉升為“主任”， 已經(jīng)建立的“室育成關(guān)系”和“室育成回計(jì)”也不再調(diào)整。7 .我是一名“資深主任”，看了公司發(fā)給我的追蹤表，我近期有望晉升為“經(jīng)理” 了！ 我晉升“經(jīng)理”后，哪些業(yè)務(wù)室可以歸屬于我的業(yè)務(wù)部？根據(jù)規(guī)定，您晉升為“經(jīng)理”后，您直接或間接育成的其他“業(yè)務(wù)主任”

32、（必須還沒有晉升為“經(jīng)理”或以上職級(jí)）及其所轄業(yè)務(wù)室，都將歸屬于您的業(yè)務(wù)部。如其中有人已經(jīng)晉升為“經(jīng)理”或以上職級(jí)，則該主管所有的直接和間接育成的“業(yè)務(wù)主任”（未晉升“經(jīng)理”或以上職級(jí)）歸其所建立的團(tuán)隊(duì)。假設(shè)您直接室育成了 A、B、C、D,其中C室育成了 E、F、G, F室育成了 H。假設(shè)您晉升為“經(jīng)理”時(shí)，A B C D E、F、G H都還是“主任/高級(jí)主任/資深主任” 職級(jí)，則A、B、C、D E、F、G H所轄業(yè)務(wù)室都將歸屬于您的新建業(yè)務(wù)部。假設(shè)您晉升為“經(jīng)理”時(shí)，C已先于您晉升為“業(yè)務(wù)經(jīng)理”,則C、E、F、G H所轄業(yè)務(wù) 室已歸屬為C的新建業(yè)務(wù)部，A、B、D所轄業(yè)務(wù)室仍歸屬于您的業(yè)務(wù)部。

33、同時(shí)請(qǐng)注意，追蹤表上的考核預(yù)警結(jié)果是根據(jù)您現(xiàn)階段情況統(tǒng)計(jì)得出的，可供參考，但有些指標(biāo)到考核期末可能會(huì)有變化，如發(fā)生猶豫期撤保等，請(qǐng)您務(wù)必繼續(xù)關(guān)注各項(xiàng)考核指標(biāo)的達(dá) 成情況，只有正式考核達(dá)標(biāo)后才能晉升。預(yù)祝您早日晉升為一名合格的業(yè)務(wù)經(jīng)理！8 .我是一名“主任”，我育成了 2個(gè)業(yè)務(wù)室，如果我降級(jí)為“正式業(yè)務(wù)員”，“育成關(guān)系”還存在嗎？如果我在6個(gè)月內(nèi)再次晉升到“主任”職級(jí)，我的“育成關(guān)系”還能恢復(fù)嗎？您育成了 2個(gè)業(yè)務(wù)室，這種育成關(guān)系在管理規(guī)定中叫做“室育成關(guān)系”，“室育成關(guān)系” 存在的前提是：育成人和被育成人都不得低于“業(yè)務(wù)主任”這個(gè)職級(jí)檔次。如果您降級(jí)為“正式業(yè)務(wù)員”，雙方的“室育成關(guān)系”就終止

34、了，相應(yīng)的“室育成津貼” 停止發(fā)放，“室育成回計(jì)”停止計(jì)提。即使您6個(gè)月內(nèi)再晉升起來，“育成關(guān)系”也是不能恢復(fù) 的。9 .我是一名“主任”，我育成了 2個(gè)業(yè)務(wù)室，現(xiàn)在我想轉(zhuǎn)為“業(yè)務(wù)專務(wù)”系列，我以前 的“育成關(guān)系”還保留嗎？“組織發(fā)展系列”和“個(gè)人發(fā)展系列”在管理規(guī)定中是完全不同的職涯體系，職責(zé)要 求、收入發(fā)放和考核標(biāo)準(zhǔn)都不同。如果您決定轉(zhuǎn)為“業(yè)務(wù)專務(wù)”系列，您以前的“育成關(guān)系”都不再保留，相應(yīng)的“室育成 津貼”停止發(fā)放，“室育成回計(jì)”停止計(jì)提；您自己的團(tuán)隊(duì)會(huì)按照血緣關(guān)系歸給您的育成主管， “室管理津貼”停止發(fā)放。10 .我是一名“主任”，我育成了另一名“主任”，現(xiàn)在他想轉(zhuǎn)為“業(yè)務(wù)專務(wù)”系列，

35、我 和他的“室育成關(guān)系”還保留嗎？他的團(tuán)隊(duì)如何歸屬？“室育成關(guān)系”是保留的，但處于“中止”狀態(tài)，“室育成津貼”暫停發(fā)放，“室育成回計(jì)” 停止計(jì)提。按照組織關(guān)系歸屬原則，他轉(zhuǎn)為“業(yè)務(wù)專務(wù)”后，他和他團(tuán)隊(duì)的所有成員都將歸屬到您的 業(yè)務(wù)室。11 .我是一名“主任”，我育成了另一名“主任”，這季度末他很難通過維持考核，如果 他降級(jí)了，我和他的“室育成關(guān)系”還保留嗎？他的團(tuán)隊(duì)如何歸屬？“室育成關(guān)系”是保留的，但處于“中止”狀態(tài)，“室育成津貼”暫停發(fā)放，“室育成回計(jì)” 停止計(jì)提。按照組織關(guān)系歸屬原則，他降級(jí)后，他和他團(tuán)隊(duì)的所有成員都將歸屬到您的業(yè)務(wù)室。如果他經(jīng)過努力能再度晉升，“室育成關(guān)系”會(huì)重新生效，您

36、可以繼續(xù)領(lǐng)取“室育成津貼”， 津貼計(jì)提比率的時(shí)間需要累計(jì)計(jì)算；但是，“室育成回計(jì)”就不再計(jì)提了。12 .我是一名“主任”，我育成了主任A,主任A育成了主任B,這季度末主任A很難通 過維持考核，如果他降級(jí)了，我和主任 B的“室二代育成關(guān)系”還保留嗎？能改成“室一代 育成關(guān)系”么？公司保護(hù)血緣關(guān)系的嚴(yán)肅性，因此您和主任B的“室二代育成關(guān)系”仍然存在，不受影響， 但不能改成室一代育成。13 .我是一名“高級(jí)主任”，我育成了主任A,主任A增員了 B, B增員了 C,后來C晉升 為“主任”，B在C晉升后6個(gè)月內(nèi)也晉升為“主任”，這時(shí)候我們幾個(gè)人之間的育成關(guān)系是怎 樣的？由于推薦人或原育成人6個(gè)月內(nèi)晉升追

37、平職級(jí)檔次的特殊規(guī)定，造成一代育成關(guān)系變動(dòng) 的，二代育成關(guān)系相應(yīng)變動(dòng)，二代室育成關(guān)系的存續(xù)時(shí)間累計(jì)計(jì)算， 新產(chǎn)生的育成和二代育成 關(guān)系（新的被育成人）存續(xù)時(shí)間重新計(jì)算。所以：B晉升主任前：您室育成主任 A,并計(jì)提室育成津貼和室育成回計(jì)；主任 A室育成主任C, 并計(jì)提室育成津貼和室育成回計(jì)；您二代室育成主任C,并計(jì)提二代室育成津貼。B晉升主任后：您室育成主任 A,并計(jì)提室育成津貼和室育成回計(jì)；主任 A室育成主任B, 并計(jì)提室育成津貼（育成關(guān)系時(shí)間重新計(jì)算）和室育成回計(jì)；主任 B室育成主任C,計(jì)提室育 成津貼（育成關(guān)系時(shí)間累計(jì)計(jì)算），室育成回計(jì)由主任 A繼續(xù)計(jì)提。您二代室育成主任 B,并 計(jì)提二代

38、室育成津貼（二代育成關(guān)系時(shí)間重新計(jì)算）；主任A二代室育成主任C,并計(jì)提二代 室育成津貼（二代育成關(guān)系時(shí)間累計(jì)計(jì)算）。14 .我是一名“主任”，我育成的“主任”晉升到“經(jīng)理”職級(jí)了，我和他之間還有“室 育成關(guān)系”嗎？“室育成關(guān)系”有效的前提是：育成人和被育成人都不得低于“業(yè)務(wù)主任”職級(jí)檔次。即 使被育成人職級(jí)檔次高于育成人，“育成關(guān)系”仍存在。所以您育成的“主任”雖然晉升到“經(jīng) 理” 了，但您和他的直轄室之間還是有“室育成關(guān)系”的，你們雙方的“室育成關(guān)系”維持不 變。15 .我是一名“經(jīng)理”，如果我申請(qǐng)“個(gè)人變動(dòng)”，我原來的團(tuán)隊(duì)關(guān)系是否保留？我是否 可以繼續(xù)對(duì)原團(tuán)隊(duì)計(jì)提“管理津貼”？我是否可以繼

39、續(xù)對(duì)原育成團(tuán)隊(duì)計(jì)提“育成津貼”？業(yè)務(wù)主管申請(qǐng)“個(gè)人變動(dòng)”，變動(dòng)后主管本人原有的隸屬關(guān)系、 育成關(guān)系和組織歸屬關(guān)系， 都不再保留。您原有的團(tuán)隊(duì)按照組織歸屬原則歸屬到您的育成主管或上級(jí)主管。 所以您也不能 繼續(xù)計(jì)提原團(tuán)隊(duì)的“管理津貼”和原育成團(tuán)隊(duì)的“育成津貼” 。16 .我是一名“高級(jí)主任”，我準(zhǔn)備從同業(yè)引進(jìn)一名“籌備主任”，他簽約套級(jí)后，我和 他之間有沒有“育成關(guān)系”和“育成回計(jì)”？我能領(lǐng)取哪些報(bào)酬？您和他之間有“室育成關(guān)系”，可以領(lǐng)取“室育成津貼”。但由于同業(yè)加盟不涉及組織裂變 的情況，所以不享受“室育成回計(jì)”。您能享受到的報(bào)酬項(xiàng)目包括：增員獎(jiǎng)金、室育成津貼。17 .我是一名“高級(jí)主任”，我準(zhǔn)

40、備從同業(yè)引進(jìn)一名“籌備經(jīng)理”，他簽約套級(jí)后，我是 不是對(duì)他的直轄室有“室育成關(guān)系”？我對(duì)他的業(yè)務(wù)部有“部育成關(guān)系”嗎？您對(duì)他的直轄室有“室育成關(guān)系”，可以領(lǐng)取“室育成津貼”。但因?yàn)槟穆毤?jí)檔次是“業(yè) 務(wù)主任”，即使您引進(jìn)了一名“籌備經(jīng)理”，您也不能對(duì)他的業(yè)務(wù)部計(jì)提“部育成津貼”。如果您晉升“經(jīng)理”以后，從同業(yè)引進(jìn)一名“籌備經(jīng)理”，那么，您既與他的直轄室有“室 育成關(guān)系”，也與他的業(yè)務(wù)部有“部育成關(guān)系”。但由于同業(yè)加盟不涉及組織裂變的情況，所以 不享受“室育成回計(jì)”和“部育成回計(jì)”。18 .我是一名“資深專務(wù)”，達(dá)到什么樣的條件，我可以轉(zhuǎn)到“組織發(fā)展系列”呢？您想從“個(gè)人發(fā)展系列”轉(zhuǎn)到“組織發(fā)展

41、系列”，首先自申請(qǐng)當(dāng)月（不含）前推 6個(gè)月必 須先達(dá)到“正式業(yè)務(wù)員”晉升“主任”的各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)（6個(gè)月累計(jì)FYG累計(jì)增員正式業(yè)務(wù)員、 個(gè)人繼續(xù)率），再向公司提出申請(qǐng)，經(jīng)公司同意后，就可以對(duì)照“主任”職級(jí)進(jìn)行套改了。“個(gè)人發(fā)展系列”轉(zhuǎn)“組織發(fā)展系列”，最高套改到“主任”職級(jí)。19 .我是一名“主任”，達(dá)到什么樣的條件，我可以轉(zhuǎn)到“個(gè)人發(fā)展系列”呢？您想從“組織發(fā)展系列”轉(zhuǎn)到“個(gè)人發(fā)展系列”，如果自您提出申請(qǐng)當(dāng)月（不含）的前 3 個(gè)月個(gè)人FYG個(gè)人繼續(xù)率、長險(xiǎn)千P件數(shù)達(dá)到相應(yīng)職級(jí)業(yè)務(wù)專務(wù)的維持考核標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)公司同 意可以套接到相應(yīng)職級(jí)。20 .我是一名已經(jīng)解約的業(yè)務(wù)人員，我現(xiàn)在想重新申請(qǐng)與公司簽約，

42、我以前的各項(xiàng)待遇 能恢復(fù)嗎？您與公司辦理了正式解約手續(xù)后再次申請(qǐng)簽約， 經(jīng)公司同意，可重新簽約加入公司，但是 您以前的續(xù)期傭金和所有組織關(guān)系不能恢復(fù)。如果您在上次解約6個(gè)整月內(nèi)重新申請(qǐng)簽約，還不能享受新人的見習(xí)津貼等政策， 而且您 的增員人和輔導(dǎo)人也不享受增員獎(jiǎng)金和輔導(dǎo)獎(jiǎng)金。您各項(xiàng)簽約手續(xù)和業(yè)務(wù)員代碼的辦理視同新人。職責(zé)履行篇1 .按照管理規(guī)定，是不是我只要達(dá)到相應(yīng)職級(jí)的各項(xiàng)晉升指標(biāo)，就可以直接晉升了？管理規(guī)定的晉升考核包括業(yè)務(wù)考核和綜合素質(zhì)考核。您達(dá)到相應(yīng)職級(jí)的各類晉升指標(biāo) 說明您的業(yè)務(wù)考核已經(jīng)通過，但綜合素質(zhì)考核也是公司必須考量的重要因素。綜合素質(zhì)考核主要包括業(yè)務(wù)品質(zhì)、職責(zé)履行、培訓(xùn)通關(guān)三

43、大方面。例如您由“正式業(yè)務(wù)員” 晉升“主任”，您除了各類指標(biāo)達(dá)標(biāo)外，還必須符合品質(zhì)管理規(guī)定、必須通過“主任職前培 訓(xùn)”、任“正式業(yè)務(wù)員”職級(jí)期間，必須按要求履行管理規(guī)定規(guī)定的職責(zé)。各個(gè)職級(jí)晉升 的綜合素質(zhì)要求可以參看相關(guān)的文件規(guī)定。所以管理規(guī)定中的晉升流程，也是晉升考核指標(biāo)達(dá)標(biāo)后，由本人提出申請(qǐng)，公司審核 通過后才可以晉升。2 .我是業(yè)務(wù)主管，按照管理規(guī)定，是不是我只要能達(dá)到各項(xiàng)維持考核指標(biāo)，就永遠(yuǎn) 不會(huì)降級(jí)？業(yè)務(wù)人員維持考核也要考量綜合素質(zhì)，如品質(zhì)管理規(guī)定等要求。業(yè)務(wù)主管維持考核還 包括主管的行為考核。各類指標(biāo)達(dá)標(biāo)但行為考核不通過的業(yè)務(wù)主管，也必須降級(jí)。對(duì)于管理混亂、轄屬人員違規(guī)違紀(jì)嚴(yán)重、影

44、響公司聲譽(yù)的業(yè)務(wù)主管，公司可以連續(xù)降級(jí)直 到解除人身保險(xiǎn)個(gè)人代理合同。業(yè)務(wù)主管行為考核細(xì)則可以參看相關(guān)的文件規(guī)定。3 .我3月銷售了一張保單，但在3月的傭金單上該保單對(duì)應(yīng)的新保傭金被全額緩發(fā)，請(qǐng) 問是什么原因？根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，同時(shí)為保障客戶權(quán)益，公司非常重視保單業(yè)務(wù)品質(zhì)與業(yè)務(wù)人 員服務(wù)品質(zhì)，將業(yè)務(wù)人員保單回執(zhí)回收情況、新?；卦L（電話和人工）情況與其傭金發(fā)放相關(guān) 聯(lián)，對(duì)于不符合要求的保單視情況給予緩傭或扣傭等處理。具體執(zhí)行細(xì)則可以參看相關(guān)的文件 規(guī)定。結(jié)合您反映的情況，可能是公司尚未收到您此張保單的回執(zhí)， 或電話回訪未成功（包括存 在須進(jìn)一步核實(shí)的內(nèi)容），故對(duì)應(yīng)新保傭金被緩發(fā)。請(qǐng)您盡快

45、與公司聯(lián)系，在了解具體原因后， 按要求與客戶聯(lián)系溝通，以便公司完成客戶回訪工作。收入報(bào)酬篇業(yè)務(wù)員篇1 .為什么復(fù)效的保單沒有續(xù)期傭金？客戶退保會(huì)扣發(fā)傭金嗎？公司對(duì)于復(fù)效保單續(xù)期傭金發(fā)放辦法有明文規(guī)定，保單復(fù)效后，即使處于有傭期，原業(yè)務(wù)人員也不再對(duì)復(fù)效保單計(jì)提傭金。客戶退保公司會(huì)根據(jù)實(shí)際情況處理，如果是客戶正常范圍內(nèi)退保就不扣發(fā)傭金； 如業(yè)務(wù)人 員在展業(yè)過程中存在誤導(dǎo)等違規(guī)行為、 或客戶質(zhì)量存在問題且短期內(nèi)退保， 公司可以扣發(fā)相應(yīng) 的新保傭金和間接傭金。具體執(zhí)行細(xì)則可以參看公司相關(guān)的文件規(guī)定。2 .我增員了一名新人，他是2012年3月10日簽約的，我對(duì)他的“增員獎(jiǎng)金”和“輔導(dǎo) 獎(jiǎng)金”計(jì)提的第一個(gè)

46、月是3月還是4月？公司在“增員獎(jiǎng)金”和“輔導(dǎo)獎(jiǎng)金”的發(fā)放上，充分考慮了新人簽約后的展業(yè)適應(yīng)期，所 以“增員獎(jiǎng)金”和“輔導(dǎo)獎(jiǎng)金”計(jì)提的第一個(gè)月都是新人簽約當(dāng)天至下一月末。3 .我是2012年3月1日簽約的新人，3月和4月我的累計(jì)實(shí)發(fā)FYC達(dá)到4000元，件數(shù) 10件。4月末考核我達(dá)到了 “轉(zhuǎn)正”條件，5月初轉(zhuǎn)正了。請(qǐng)問我的“轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)”應(yīng)該 怎么計(jì)算？“見習(xí)業(yè)務(wù)員”達(dá)到晉升考核標(biāo)準(zhǔn)，并獲準(zhǔn)晉升為“正式業(yè)務(wù)員”的，那么考核期內(nèi)累計(jì) 新保傭金超過晉升標(biāo)準(zhǔn)的部分，按照“標(biāo)準(zhǔn)傭金率”計(jì)發(fā)，差額部分在轉(zhuǎn)正后的第一個(gè)月結(jié)傭 時(shí)發(fā)放，并計(jì)入發(fā)放當(dāng)月的FYC所以您的“轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)”金額為：（4000-轉(zhuǎn)正

47、FYC指標(biāo)）+0.8X0.2,即（4000-轉(zhuǎn) 正FYC指標(biāo)）X 25%相應(yīng)金額會(huì)體現(xiàn)在您5月份傭金單的明細(xì)中。4 .“正式業(yè)務(wù)員”降級(jí)為“見習(xí)業(yè)務(wù)員”后又達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)，是否還發(fā)放“轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)”？ “轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)”計(jì)入FYC嗎？業(yè)務(wù)員降級(jí)為“見習(xí)業(yè)務(wù)員”后再次達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)并晉升“正式業(yè)務(wù)員”，“轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)”仍然發(fā)放。其“轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)”=轉(zhuǎn)正考核期內(nèi)任“見習(xí)業(yè)務(wù)員”職級(jí)所對(duì)應(yīng)月份超過晉升標(biāo)準(zhǔn)部分的FYCX 25%“轉(zhuǎn)正月傭金補(bǔ)發(fā)”計(jì)入發(fā)放當(dāng)月的 FYC納入考核指標(biāo)與季度業(yè)務(wù)獎(jiǎng)、服務(wù)津貼計(jì)算基 數(shù)。5 .我是一名“正式業(yè)務(wù)員”，在3月銷售了一張短期意外險(xiǎn)，但客戶在 4月退保了，為什 么

48、該保單的新保傭金和獎(jiǎng)勵(lì)都被雙倍扣款了 ？為提高意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)，公司規(guī)定短期意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)在保單生效日后未滿一個(gè)月時(shí)退保的， 自退保當(dāng)月起扣減業(yè)務(wù)人員銷售該筆業(yè)務(wù)所得新保傭金（包括獎(jiǎng)勵(lì)部分）的 200%短期意外 險(xiǎn)業(yè)務(wù)在保單生效日后未滿三個(gè)月退保的（不含未滿一個(gè)月的），自退保當(dāng)月起扣減業(yè)務(wù)人員銷售該筆業(yè)務(wù)所得新保傭金（包括獎(jiǎng)勵(lì)部分）的 100%如發(fā)生退保時(shí)業(yè)務(wù)人員已離職，則等 額扣減業(yè)務(wù)人員銷售該筆業(yè)務(wù)時(shí)的直接上級(jí)主管當(dāng)月的“團(tuán)隊(duì)FYC指標(biāo)。6 .我是一名“高級(jí)專務(wù)”，請(qǐng)問繼續(xù)率會(huì)對(duì)我的收入有什么影響？公司非常重視業(yè)務(wù)品質(zhì)并通過繼續(xù)率指標(biāo)對(duì)業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行日常監(jiān)控管理。在“業(yè)務(wù)專務(wù)” 的晉升與維持考核指

49、標(biāo)中都引入了 “個(gè)人繼續(xù)率”指標(biāo)，如“個(gè)人繼續(xù)率”不達(dá)標(biāo)將面臨降級(jí) 或不得晉升，由此將影響您的相關(guān)收入。在報(bào)酬項(xiàng)目中，“個(gè)人繼續(xù)率”還通過“個(gè)人繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)”直接影響了您的服務(wù)津貼每月實(shí)際發(fā)放額。如您今后晉升為“業(yè)務(wù)主管”，您的“團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率”還將通過“團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)”影 響您的業(yè)務(wù)室/部/區(qū)年終獎(jiǎng)金。因此，需要在日常工作中做好客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)品質(zhì)管理工作。業(yè)務(wù)主管篇1 .管理津貼中“健康個(gè)體調(diào)整系數(shù)”是如何規(guī)定的？“健康個(gè)體調(diào)整系數(shù)”分為0.8、1和1.1共三檔，分別按照所轄業(yè)務(wù)室/部/區(qū)健康人力數(shù)量（含業(yè)務(wù)主管本人/直轄室/直轄部）確定。詳見下表:健康個(gè)體調(diào)整系 數(shù)檔次分布管理津貼類別室

50、管理津貼部管理津貼區(qū)管理津貼1.1室健康人力n4部健康人力a16區(qū)健康人力A64124室健康人力484部健康人力16324區(qū)健康人力640.8室健康人力2部健康人力8區(qū)健康人力322 .計(jì)算業(yè)務(wù)主管管理津貼時(shí)，對(duì)“健康個(gè)體調(diào)整系數(shù)”的計(jì)算，我育成裂變分出去的團(tuán) 隊(duì)，是不是和業(yè)績回計(jì)一樣，可以回計(jì)呢？在一定時(shí)間內(nèi)裂變的團(tuán)隊(duì)是可以回計(jì)的。被育成團(tuán)隊(duì)自晉升起的9個(gè)月內(nèi)，“健康人力”個(gè)數(shù)100%0計(jì)到原團(tuán)隊(duì)。3 .我是“高級(jí)主任”，我育成了主任 A,主任A又育成了主任B,我是不是就可以根據(jù) B 的團(tuán)隊(duì)業(yè)績領(lǐng)取“二代育成津貼”？如果 A降級(jí)了我還可以繼續(xù)領(lǐng)取嗎？如果 B降級(jí)了我還 可以繼續(xù)領(lǐng)取嗎？如果

51、B晉升為“經(jīng)理” 了，我還可以繼續(xù)領(lǐng)取嗎？您和B之間的關(guān)系為“二代室育成關(guān)系”，可根據(jù)B團(tuán)隊(duì)業(yè)績領(lǐng)取“二代室育成津貼”。如果A降級(jí)了，您和B的“二代室育成關(guān)系”還是有效的，所以還可以繼續(xù)領(lǐng)取“二代室 育成津貼”。如果B降為“業(yè)務(wù)員”或轉(zhuǎn)“業(yè)務(wù)專務(wù)”，則您和B之間的“二代室育成關(guān)系”中止，所 以也不再領(lǐng)取“二代室育成津貼” 了；如果今后B重新晉升為“業(yè)務(wù)主任”，“二代室育成關(guān)系” 恢復(fù)，您可以繼續(xù)計(jì)提“二代室育成津貼”，計(jì)提比率按B累計(jì)任職時(shí)間計(jì)算。您和B之間的“二代室育成關(guān)系”有效的前提是，您和 B都在業(yè)務(wù)主管職級(jí)。即使B晉升 到“經(jīng)理” 了，他的職級(jí)檔次高于您，但您和他直轄室之間還是有“二代

52、室育成關(guān)系”的，您 可以繼續(xù)計(jì)提“二代室育成津貼”；如果您自己降為“業(yè)務(wù)員”或轉(zhuǎn)“業(yè)務(wù)專務(wù)”，則您和B 之間的“二代育成室關(guān)系”終止，不再領(lǐng)取“二代室育成津貼”，即使您今后重新晉升為業(yè)務(wù)主管，“二代室育成關(guān)系”也不再恢復(fù)。4 .我是一名“主任”，這個(gè)月我的“室管理津貼”為什么打了七折？您上季度維持考核沒有達(dá)標(biāo)，由于考核前公司批了您“病假”，所以這次考核后，經(jīng)您本人申請(qǐng)，公司同意您維持原職級(jí)。為保證管理規(guī)定執(zhí)行的嚴(yán)肅性，您的“主任”職級(jí)雖然 保留，但必須進(jìn)入“觀察期”?！坝^察期”的管理津貼按低一級(jí)計(jì)算（“資深主任”進(jìn)入“觀察期”后管理津貼按“高級(jí) 主任”的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算；“高級(jí)主任”進(jìn)入“觀察期”后管

53、理津貼按“主任”的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算）。本應(yīng)跨檔降級(jí)的“主任”（即應(yīng)從“主任”降為“正式業(yè)務(wù)員”），進(jìn)入“觀察期”后，管 理津貼按“主任”標(biāo)準(zhǔn)的70刈發(fā)。您可以爭取本次維持考核達(dá)標(biāo)，那就可以退出“觀察期”，退出“觀察期”后“管理津貼” 恢復(fù)100%g放。5 .我是一名“主任”，”團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率”對(duì)我的“室年終獎(jiǎng)金”有什么樣的影響？“團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率”通過“室/部/區(qū)繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)”指標(biāo)直接影響室/部/區(qū)年終獎(jiǎng)金的計(jì)算， 年終獎(jiǎng)金計(jì)算公式如下：室/部/區(qū)年終獎(jiǎng)金=（室/部/區(qū)全年累計(jì)FYCM應(yīng)職級(jí)扣減基數(shù)X任職月數(shù)）X對(duì)應(yīng)職級(jí) 計(jì)提比率X室/部/區(qū)繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)“室/部/區(qū)繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)”按年終獎(jiǎng)金結(jié)算當(dāng)月的“當(dāng)月

54、室 /部/區(qū)年度新保業(yè)務(wù)第13 個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率”確定，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：室/部/區(qū)繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)=（當(dāng)月區(qū)/部/室年度新保業(yè)務(wù)第13月保費(fèi)繼續(xù)率一45%+40%即當(dāng)您12月末團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率為85%寸，繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)為1。繼續(xù)率指標(biāo)是一項(xiàng)非常重要的指標(biāo)， 請(qǐng)您務(wù)必關(guān)注您和您團(tuán)隊(duì)的保單續(xù)繳情況， 并在日常 工作中做好客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)品質(zhì)管理工作。注：室/部/區(qū)繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)最低值為0.5。12月末室/部/區(qū)全體在職人員，在結(jié)算年度 前移15個(gè)月對(duì)應(yīng)期間的新保業(yè)務(wù)期繳保費(fèi)合計(jì)為 0的，當(dāng)月室/部/區(qū)年度新保業(yè)務(wù)第13月保 費(fèi)繼續(xù)率統(tǒng)一按85%+,也就是“室/部/區(qū)繼續(xù)率調(diào)整系數(shù)”為1。6、請(qǐng)問“團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率”指

55、標(biāo)計(jì)算對(duì)象是哪部分人員？為了合理評(píng)價(jià)您和您團(tuán)隊(duì)的整體業(yè)務(wù)品質(zhì)情況，只有您團(tuán)隊(duì)內(nèi)簽約滿21個(gè)整月的在職人員（含您本人）的個(gè)人年度新保業(yè)務(wù)的續(xù)繳情況計(jì)入“團(tuán)隊(duì)繼續(xù)率”指標(biāo)。具體公式為：團(tuán)隊(duì)年度新保業(yè)務(wù)第13月保費(fèi)繼續(xù)率=截至考核期末，團(tuán)隊(duì)內(nèi)所有簽約滿21個(gè)整月且在職人員（含主管本人）的個(gè)人年度新保業(yè)務(wù)第13月保費(fèi)繼續(xù)率加權(quán)平均。以2012年12月為例，在計(jì)算該月繼續(xù)率時(shí)，對(duì)應(yīng)統(tǒng)計(jì)口徑為：2010年10月至2011年9 月期間所銷售的新保業(yè)務(wù)期繳保費(fèi)，截至 2012年12月末第二年續(xù)期保費(fèi)的實(shí)收情況（含在 2012年12月末前復(fù)效的二年保費(fèi)）7 .我今年1-9月任職“主任”，在三季度維持考核中降級(jí)為“正式業(yè)務(wù)員”，那么今年12 月我還可以領(lǐng)取“室年終獎(jiǎng)金”嗎？如果我在11月晉升考核中又達(dá)到晉升“主任”標(biāo)準(zhǔn)并在12月任職“主任”，那12月我還能領(lǐng)取“室年終獎(jiǎng)”嗎？“室年終獎(jiǎng)金”只對(duì)年末仍任職“業(yè)務(wù)主任”或以上職級(jí)的人員發(fā)放。您12月的職