軟件招投標(biāo)書范文

1、 建設(shè)銀行“銀券一戶通”系統(tǒng)投標(biāo)書目錄前言2第一部分公司實(shí)力4第一章 公司規(guī)模 4第二章 公司人員構(gòu)成 6 第三章 公司信譽(yù) 9 第四章 與銀行與相關(guān)客戶合作情況11 第五章 相關(guān)項(xiàng)目的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)14第二部分 總體方案設(shè)計(jì)情況15 第一章 總體方案的合理性15 第二章 系統(tǒng)的可靠性33 第三章 系統(tǒng)的安全性36 第四章 系統(tǒng)的可擴(kuò)充性40 第五章 系統(tǒng)與其他相關(guān)系統(tǒng)的接口設(shè)計(jì)41 第六章 現(xiàn)有資源利用情況42第三部分 系統(tǒng)投資44 第一章 硬件費(fèi)用44 第二章 軟件費(fèi)用第四部分 項(xiàng)目總體實(shí)施47 第一章 項(xiàng)目組織管理與分工47 第二章 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度49 第三章 項(xiàng)目質(zhì)量控制51 第四章 人員保障

2、情況53 第五章 項(xiàng)目經(jīng)理保障54第五部分 技術(shù)支持情況57第一章 技術(shù)支持的組織與管理57第二章 技術(shù)支持的人員保障63 第三章 技術(shù)支持的時(shí)間保障65 前 言目前，國外銀行業(yè)發(fā)展迅速，電子手段和應(yīng)用領(lǐng)域一日千里。新電子化工具的運(yùn)用與應(yīng)用領(lǐng)域的擴(kuò)充對(duì)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展已顯得至關(guān)重要。一套新軟件能否與時(shí)推出，一片新領(lǐng)域新客戶群能否搶先攻下，將對(duì)激烈競(jìng)爭(zhēng)中求生存的每一家銀行都有深遠(yuǎn)的影響。近幾年來，為順應(yīng)銀行業(yè)務(wù)的需求，市金證高科技（以下簡(jiǎn)稱金證公司）在總結(jié)了多年在證券交易方面的研究成果和開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，組織力量從事銀證系統(tǒng)方面的研究和開發(fā)工作。金證“銀行證券交易與資金清算系統(tǒng)”是金證公司現(xiàn)有的銀

3、證系統(tǒng)的子系統(tǒng)。銀行證券交易與資金清算系統(tǒng)，又叫“存折炒股系統(tǒng)/銀券一戶通系統(tǒng)”，它利用銀行現(xiàn)有的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)網(wǎng)為銀行儲(chǔ)蓄用戶提供使用銀行資金直接進(jìn)行證券交易的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶銀行儲(chǔ)蓄上的資金可以直接進(jìn)行目前任何一種證券交易類型的委托申報(bào)與撤消功能，如股票、基金、國債、申購、分紅、派息、配股等。股民通過銀行的銀行、網(wǎng)上銀行等方式進(jìn)行銀行儲(chǔ)蓄的證券交易。日終后，系統(tǒng)將對(duì)交易所返回的成交數(shù)據(jù)對(duì)資金進(jìn)行清算。銀行可以使用單獨(dú)席位號(hào)或與證券公司使用共享的席位號(hào)進(jìn)行交易。該系統(tǒng)是金證公司集多年的證券業(yè)務(wù)管理軟件和銀行相關(guān)軟件的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)而開發(fā)成功的，是一套嚴(yán)密謹(jǐn)慎的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)，它是建立在銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和券

4、商業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的系統(tǒng)。銀行證券交易與資金清算系統(tǒng)的開通，對(duì)于儲(chǔ)戶（同時(shí)也是股民）、銀行和證券部都有很大的意義。1.對(duì)于銀行：可以取得以下優(yōu)勢(shì)：由于增加了新的金融產(chǎn)品，明顯提高銀行的同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和銀行知名度；可吸納大量的、穩(wěn)定的低成本資金，為銀行創(chuàng)造良好的經(jīng)濟(jì)效益。以某銀行數(shù)據(jù)為例：該行1999年利用銀行證券交易與資金清算系統(tǒng)吸資12億，其中平均投入股市6.5億，平均停留銀行余額5.5億。該系統(tǒng)使銀行在政策的許可圍經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，為將來銀行的“全能化”經(jīng)營提供經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)也為與國際通行金融業(yè)務(wù)接軌、迎接將來外資銀行的挑戰(zhàn)做好準(zhǔn)備。2對(duì)于儲(chǔ)戶（股民）：可以直接使用自己銀行上的資金進(jìn)行證券交易，充分利用銀

5、行強(qiáng)大的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系，使證券交易更加靈活方便。由于資金始終體現(xiàn)在儲(chǔ)戶的銀行上，儲(chǔ)戶可以隨時(shí)通過銀行的存取系統(tǒng)使用自已的資金。3對(duì)于券商：借用銀行的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)和影響力，無形的增加了自己的吸引力，由于銀行使用的是證券商的席位，交易費(fèi)用由券商收取，即類似券商增加了一個(gè)遠(yuǎn)程服務(wù)部。金證公司非常重視建設(shè)銀行“銀券一戶通”項(xiàng)目，組織有關(guān)人員參與該項(xiàng)目與投標(biāo)工作，從以下五個(gè)方面介紹金證公司基本情況和項(xiàng)目實(shí)施方案，以與技術(shù)保障實(shí)力和售后服務(wù)體系。第一部分 公司實(shí)力1、公司規(guī)模市金證高科技是在市政府大力扶持的民營高科技企業(yè)。金證公司總部注冊(cè)地是市，公司注冊(cè)資為3000萬元，凈資產(chǎn)6500萬元，總資產(chǎn)超億元，近50

6、%的股份由公司二十多位技術(shù)骨干持有。金證公司是市政府認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)。作為市政府大力發(fā)展扶持的軟件龍頭企業(yè)，公司聚集了四百多名高級(jí)專業(yè)人才，主要致力于證券業(yè)、銀行業(yè)的應(yīng)用軟件開發(fā)、軟件系統(tǒng)安裝與服務(wù)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)規(guī)劃、系統(tǒng)集成、工程施工、硬件安裝、網(wǎng)絡(luò)調(diào)試與售后服務(wù)工作，是國最早,也是目前國最大的證券軟件開發(fā)與系統(tǒng)集成商,目前國常用的證券軟件品種，有相當(dāng)數(shù)量是由金證公司最早在國開發(fā)成功，在國同業(yè)中，金證公司處于絕對(duì)的龍頭地位，市場(chǎng)占有率居同業(yè)前列，99年完成證券與銀行業(yè)應(yīng)用軟件與電腦設(shè)備銷售額1.2億，2000年上半年銷售達(dá)1億，全年可以達(dá)到2億。近八年來，金證公司服務(wù)了包括證券交易所、證券衛(wèi)

7、星通訊公司、證券交易中心、證券商、銀行在的千余家金融機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品與信譽(yù)深得用戶信賴。同時(shí)，在研究開發(fā)大型、復(fù)雜的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)和證券交易軟件、銀行周邊業(yè)務(wù)軟件方面積累了許多成功經(jīng)驗(yàn)，造就了一批技術(shù)過硬、服務(wù)全面、維護(hù)經(jīng)驗(yàn)豐富的技術(shù)骨干和工程維護(hù)人員。目前，金證高科技以其雄厚的技術(shù)實(shí)力和忠實(shí)可信的服務(wù)在證券業(yè)和銀行業(yè)獲得了很高的信譽(yù)。公司已在、設(shè)立了6家分公司，在、等城市設(shè)立了近20個(gè)辦事處，并將隨著公司事業(yè)蓬勃發(fā)展而進(jìn)一步擴(kuò)大分公司，為用戶提供更廣泛、周到和高水平的服務(wù)。公司總部擁有近三千平方米的高檔自有物業(yè)寫字樓，無論從規(guī)模上，還是從實(shí)力上，金證公司在證券與銀行應(yīng)用軟件領(lǐng)域中都堪稱是國最大的公司之

8、一。最近，金證公司被市政府推薦為首批在“創(chuàng)業(yè)版”上市的高新技術(shù)企業(yè)；市高新技術(shù)投資公司以數(shù)千萬元注資金證公司，金證公司已完成股份制改造和上市前的審計(jì)、評(píng)估和有關(guān)法律過程，有望成為首批“創(chuàng)業(yè)版”上市公司。“金證”正以堅(jiān)實(shí)穩(wěn)健的步伐朝著股份化、集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化和國際化方向發(fā)展，與廣大金融界的朋友合作，共創(chuàng)光輝燦爛的未來。2、公司人員構(gòu)成金證公司擁有一支由博士、碩士、學(xué)士等共計(jì)450多人組成的高科技人才隊(duì)伍。他們絕大多數(shù)都是多年從事證券、銀行業(yè)計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)等方面工作的專業(yè)人才，15%以上的員工具有博士/碩士學(xué)歷；70%以上具有本科學(xué)歷，技術(shù)人員占公司總?cè)藬?shù)的70%，其中軟件技術(shù)人員占公司全部技術(shù)人員

9、的75%。金證公司的人力資源部統(tǒng)一安排完成公司所需人才隊(duì)伍的建設(shè)工作，包括人才引進(jìn)、人員培訓(xùn)。金證公司新技術(shù)人員主要來自以下幾個(gè)方面：1、高等學(xué)校的應(yīng)界畢業(yè)生；2、公開招聘；3、從其它的電腦公司和證券公司和銀行科技部門挑選吸收由一定經(jīng)驗(yàn)的技術(shù)骨干。金證公司在人才的管理和使用上借鑒了許多國、國外同類公司的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合自己公司的具體情況，建立了一套完整的人才使用和管理體制，特別的，金證公司建立了一套完整的員工入股質(zhì)的制度。金證公司正是在這樣一種人才管理理念下，使我們的人才隊(duì)伍格外穩(wěn)定，公司成立至今，從未有一名骨干員工主動(dòng)離開公司，更沒有出現(xiàn)過公司分化的現(xiàn)象。完整的人才使用和管理體制、完善的員工

10、保險(xiǎn)和福利制度、團(tuán)結(jié)進(jìn)取的企業(yè)文化和公司的宏偉發(fā)展前景，使得金證公司的每一位員工充滿工作熱情，不斷進(jìn)取。公司機(jī)構(gòu)構(gòu)成：財(cái)務(wù)部辦公室總經(jīng)辦采購部小型機(jī)部銷售部市場(chǎng)部開發(fā)中心分公司副總經(jīng)理客戶服務(wù)中心電子商務(wù)部XX分公司銀行事業(yè)部副總經(jīng)理成都分公司系統(tǒng)集成部廣州分公司副總經(jīng)理鄭州分公司質(zhì)量保障部副總經(jīng)理蘭州分公司人力資源部公司總部的技術(shù)部門如下：軟件開發(fā)中心、銀行事業(yè)部、電子商務(wù)部、客戶服務(wù)中心、系統(tǒng)集成部、網(wǎng)絡(luò)研究中心，其中銀行事業(yè)部與各分公司辦事處的銀行軟件技術(shù)人員有100多人，擁有包括兩臺(tái)IBM RS/6000 H70在的大量研發(fā)設(shè)備，開發(fā)的主要銀行產(chǎn)品主要有：金證“銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)”金證“銀行

11、證券交易與資金清算系統(tǒng)”(銀券一戶通、存折炒股)金證“銀行股票質(zhì)押貸款系統(tǒng)”金證“銀行代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)”金證“銀行系統(tǒng)”其中金證“銀行股票質(zhì)押貸款系統(tǒng)”在國首先推出，目前已在建總行、工總行得到應(yīng)用，并即將在全國推廣。金證“銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)”、 “銀行系統(tǒng)”與 “銀行代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)”已在國相當(dāng)多銀行得應(yīng)用并且效果良好。金證“銀券一戶通”已在廣發(fā)銀行運(yùn)行兩年多，2000年在中行分行、廣發(fā)銀行分行已投入使用，目前正在施工的有農(nóng)行省分行、農(nóng)行分行等銀行，正在商談的和有意向的銀行則有近30多家。金證公司非常重視銀行事業(yè)部的建設(shè)，人力物力投入巨大，把銀行業(yè)的應(yīng)用系統(tǒng)作為公司發(fā)展的最主要方向，把公司上市募集資

12、金計(jì)劃投向的近一半投入到銀行業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)項(xiàng)目，使現(xiàn)在的公司主業(yè)由“證券銀行IT業(yè)”向“銀行證券IT業(yè)”發(fā)展。3、公司信譽(yù)市金證高科技作為即將上市的高科技公司,是市軟件開發(fā)與系統(tǒng)集成的骨干企業(yè)，先后榮獲：ü 市政府認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)ü 經(jīng)濟(jì)特區(qū)十五周年優(yōu)秀企業(yè)ü 市計(jì)算機(jī)安全管理先進(jìn)單位ü 市科技進(jìn)步一等獎(jiǎng)ü 市計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)先進(jìn)單位ü 市計(jì)算機(jī)系統(tǒng)集成先進(jìn)單位ü 微軟公司最佳行業(yè)開拓獎(jiǎng)ü 市政府上市推薦單位同時(shí)獲得了：ü IBM公司戰(zhàn)略合作伙伴ü MICROSOFT公司授權(quán)經(jīng)銷商ü AT

13、&T認(rèn)證系統(tǒng)集成商ü BAY公司授權(quán)經(jīng)銷商ü COMPAQ公司授權(quán)系統(tǒng)集成商，大客戶供應(yīng)商，授權(quán)經(jīng)銷商ü 3COM公司授權(quán)增值經(jīng)銷商ü CISCO公司高級(jí)認(rèn)證代理ü EICON公司授權(quán)商業(yè)伙伴ü 大眾電腦授權(quán)經(jīng)銷商ü SUN公司系統(tǒng)集成商ü WQ公司授權(quán)代理“金證”正以堅(jiān)實(shí)的步伐朝著股份化、集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化和國際化方向發(fā)展，與廣大銀行與證券界的朋友們合作，共創(chuàng)光輝燦爛的未來。市金證高科技是市核心骨干合資企業(yè), 也是被市政府認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)之一。在短短的八年間，成為市核心骨干合資民營企業(yè), 成功地近千家券商與

14、多家銀行的網(wǎng)絡(luò)與軟件的安裝和升級(jí)維護(hù)工作,為計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在我國金融、證券業(yè)的推廣應(yīng)用做出了卓越的貢獻(xiàn)。4、與銀行與相關(guān)客戶合作情況 工行銀證轉(zhuǎn)帳接口：聯(lián)合證券北三環(huán)東路營業(yè)部聯(lián)合證券西直門營業(yè)部聯(lián)合證券航天橋營業(yè)部銀河證券明光村營業(yè)部銀河證券黃寺營業(yè)部銀河證券營業(yè)部湘財(cái)證券營業(yè)部湘財(cái)證券北四環(huán)營業(yè)部湘財(cái)證券外貿(mào)營業(yè)部京華證券門營業(yè)部京華證券頤和園營業(yè)部證券營業(yè)部西南證券營業(yè)部西南證券業(yè)部門營業(yè)部證券北太平莊營業(yè)部證券地壇營業(yè)部證券白家莊營業(yè)部證券自忠路營業(yè)部特區(qū)證券營業(yè)部航空證券營業(yè)部中經(jīng)開西直門營業(yè)部中經(jīng)開航天橋營業(yè)部國泰君安知春路營業(yè)部京華證券安定門營業(yè)部工行銀證轉(zhuǎn)帳接口：華誠證券公司大

15、港營業(yè)部中經(jīng)開證券公司證券二馬路營業(yè)部證券道營業(yè)部路營業(yè)部證券天塔營業(yè)部我公司與全國各大主要城市工行都做過銀證轉(zhuǎn)帳接口，具體是： 、5、相關(guān)項(xiàng)目的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)金證公司已完成投產(chǎn)的部分銀行系統(tǒng)：建設(shè)銀行總行股票質(zhì)押貸款管理系統(tǒng)建設(shè)銀行分行“銀券一戶通”存折炒股系統(tǒng)（在建）建設(shè)銀行分行銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)工商銀行總行股票質(zhì)押貸款管理系統(tǒng)工商銀行分行股票質(zhì)押貸款管理系統(tǒng)農(nóng)業(yè)銀行分行“銀券一戶通”存折炒股系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)（在建）農(nóng)業(yè)銀行分行“銀券一戶通”存折炒股系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)（在建）農(nóng)業(yè)銀行分行銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)農(nóng)業(yè)銀行分行銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)中國銀行分行銀行系統(tǒng)中國銀行分行“銀券一戶通”存折炒股系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)中國銀行分行銀證轉(zhuǎn)

16、帳系統(tǒng)發(fā)展銀行銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)（全國各分行）發(fā)展銀行分行“證券通”存折炒股系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)發(fā)展銀行分行銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)、存折炒股系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)民生銀行分行銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)商業(yè)銀行銀證轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)（在建）第二部分 總體方案設(shè)計(jì)情況1、系統(tǒng)方案的合理性金證公司銀券一戶通（俗稱“存折炒股”），是金證公司現(xiàn)有的銀證系統(tǒng)的子系統(tǒng)，它利用銀行現(xiàn)有的儲(chǔ)蓄網(wǎng)絡(luò)為銀行儲(chǔ)蓄用戶提供使用銀行資金直接進(jìn)行證券股票買賣交易的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶銀行儲(chǔ)蓄上的資金可以直接進(jìn)行目前任何一種證券交易類型的委托申報(bào)與撤消功能，如股票委托、新股申購、分紅派息、配股等。股民通過利用銀行的銀行、網(wǎng)上銀行等方式進(jìn)行證券交易。日終后，系統(tǒng)將對(duì)

17、交易所返回的成交數(shù)據(jù)進(jìn)行資金和股份的清算。銀行可以使用證券公司分配的單獨(dú)席位號(hào)或與證券公司使用共用的席位編號(hào)進(jìn)行交易，使用共用席位編號(hào)時(shí)，如果在券商端安裝金證分支管理系統(tǒng)的話，則使用同一股東代碼卡的股民可以在銀行或券商處同時(shí)開戶進(jìn)行股票交易，分支管理系統(tǒng)會(huì)根據(jù)交易情況自動(dòng)進(jìn)行委托、成交、清算數(shù)據(jù)的合并和分離，通過券商和銀行系統(tǒng)進(jìn)行證券交易的股份的清算管理，分紅派息、配股等數(shù)據(jù)的分離和清算，如果未安裝分支管理系統(tǒng)，則股民只能選擇在一方開戶進(jìn)行證券交易。銀券一戶通是金證公司集多年的證券交易軟件和銀行相關(guān)軟件的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，在金證最新的證券交易柜臺(tái)系統(tǒng)金證2.0（KD20）基礎(chǔ)之上開發(fā)成功的（金證2.0

18、系統(tǒng)榮獲2000年市科技進(jìn)步一等獎(jiǎng)），系統(tǒng)采用了三層C/S模式的設(shè)計(jì)理論，引入了中間件技術(shù)，通過有效的通訊防火墻機(jī)制，徹底解決了銀行主機(jī)、主交易服務(wù)器、券商系統(tǒng)的安全。銀行主機(jī)通過少量的修改，增加股東開戶、銷戶、查詢的功能，證券交易前置機(jī)與銀行主機(jī)建立通訊通道，實(shí)現(xiàn)存折的凍結(jié)、解凍以與與券商保證金對(duì)公的轉(zhuǎn)帳交易。日間交易時(shí)，存折僅僅是凍結(jié)、解凍的過程，日終清算后再將交易清算數(shù)據(jù)批量傳送給銀行主機(jī)進(jìn)行入帳工作。賣出股份時(shí)，證券交易前置機(jī)自動(dòng)記錄資金可用數(shù)，買入時(shí)，證券交易前置機(jī)先檢查本地的資金可用數(shù)，不足的再上銀行主機(jī)進(jìn)行凍結(jié)，這樣即減輕了銀行主機(jī)的負(fù)載，以提高了交易應(yīng)答的效率。根據(jù)貴行的需求和

19、實(shí)際的網(wǎng)絡(luò)構(gòu)架，我們對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行了仔細(xì)的分析和論證，按照低投入、高質(zhì)量、完整合理、擴(kuò)容空間大的設(shè)計(jì)思想對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行了合理的設(shè)計(jì)，充分利用現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)體系，快速完整的搭建起銀券一戶通系統(tǒng)。 金證銀券一戶通系統(tǒng)方案的處理模式可分為“券商托管股份，銀行管理資金”、“銀行管理股份和資金”兩種模式。1券商托管股份，銀行管理資金：該模式的主交易系統(tǒng)放在券商處，銀行端只有交易處理機(jī)與通訊處理機(jī)。開戶資料、股份資料、交易參數(shù)等存放在券商主交易系統(tǒng)中（或修改券商原有的系統(tǒng)（修改工作量非常巨大），或是銀券一戶通系統(tǒng)的券商端系統(tǒng)），交易委托、成交的判別、日終清算等由券商系統(tǒng)完成，資金的凍結(jié)、解凍、資金清算由銀行端系統(tǒng)完成

20、。網(wǎng)絡(luò)拓樸圖：參見廣發(fā)行模式實(shí)例：廣發(fā)行分行-黃河證券方案優(yōu)缺點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：銀行系統(tǒng)相對(duì)簡(jiǎn)單，日終只對(duì)資金進(jìn)行交收，系統(tǒng)維護(hù)簡(jiǎn)單，沒有政策風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)行維護(hù)人員不需詳細(xì)掌握證券交易的規(guī)則。缺點(diǎn)：（1）系統(tǒng)的獨(dú)立性受到限制，主要系統(tǒng)由分布于銀行和券商兩處的兩部分組成，不利于系統(tǒng)的擴(kuò)展；（2）如果金融的混業(yè)經(jīng)營模式到來，銀行端沒有完整的證券交易系統(tǒng)，原系統(tǒng)需做大規(guī)模的改造，銀行才能獨(dú)立支持證券交易；（3）交易事務(wù)跨越分布于銀行和券商的兩個(gè)子系統(tǒng)，券商與銀行之間的通訊如果出現(xiàn)故障，股民委托下單將受阻，不符合現(xiàn)有的證券交易特點(diǎn)；（4）券商處相對(duì)于對(duì)每一個(gè)銀行都再增加了一套交易柜臺(tái)系統(tǒng)，對(duì)于券商來說，不但增加了

21、維護(hù)量，而且不利于業(yè)務(wù)擴(kuò)展；（5）系統(tǒng)在銀行和券商之間的通訊數(shù)據(jù)量很大，股民下單的速度較慢，對(duì)業(yè)務(wù)的擴(kuò)展將較困難。2銀行管理股份和資金：該模式的主交易系統(tǒng)放在銀行處，開戶資料、股份資料、交易參數(shù)等存放在銀行主交易系統(tǒng)中，交易委托、成交的判別、日終清算等由銀行系統(tǒng)完成，資金的凍結(jié)、解凍、資金清算由銀行端系統(tǒng)完成；交易的發(fā)送（交易所）、成交回報(bào)、行情數(shù)據(jù)的發(fā)送由券商處通訊處理機(jī)完成。該模式從網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)上又可以分為集中式交易模式、分布式交易模式。網(wǎng)絡(luò)拓樸圖：集中式交易模式：參見中行分行模式分布式交易模式：參見農(nóng)行分行模式實(shí)例：。方案優(yōu)缺點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：（1）銀行系統(tǒng)相對(duì)獨(dú)立，并且與券商系統(tǒng)的品種無關(guān)，券商系

22、統(tǒng)無需修改，有利于業(yè)務(wù)的擴(kuò)展；（2）由于主交易系統(tǒng)安裝在銀行，與銀行主機(jī)的通訊故障幾乎為零，股民下單委托不會(huì)受阻，符合現(xiàn)有的證券交易特點(diǎn)；（3）如果混業(yè)經(jīng)營模式到來，系統(tǒng)不需做任何改動(dòng)，便可以直接對(duì)交易所進(jìn)行證券交易；（4）銀行與券商的通訊數(shù)據(jù)量相對(duì)較少，股民下單的速度快，有利于系統(tǒng)的業(yè)務(wù)擴(kuò)展；（5）券商處只需增加通訊模塊，分支模塊，對(duì)于券商來說，容易接受，有利于銀行聯(lián)接更多的券商。缺點(diǎn)：銀行相當(dāng)于一個(gè)證券公司的分支營業(yè)部，維護(hù)工作比起前一種模式稍大，銀行工作人員需對(duì)證券知識(shí)有相當(dāng)認(rèn)識(shí)。金證公司對(duì)以上兩種模式都有成熟的軟件系統(tǒng)和多項(xiàng)成功案例，完全可以以任意模式和方案實(shí)施完成建行的“銀券一戶通”

23、項(xiàng)目，但考慮到建行該業(yè)務(wù)的推廣和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，我們建議采用“銀行管理股份和資金”模式。由于該模式要求在券商端增添“分支管理系統(tǒng)”，可以理解為在“分支管理系統(tǒng)”中管理銀行存折買賣的股份，在銀行端系統(tǒng)中保存的股份數(shù)據(jù)是券商端數(shù)據(jù)的映像，用于支持股份查詢和股份賣出的初步判斷，同樣回避了可能的政策風(fēng)險(xiǎn)?！般y券一戶通”系統(tǒng)由銀行交易中心、券商的網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成。在分行電腦中心建立銀券一戶通服務(wù)中心，銀行通過中心的交易中間件與交易主服務(wù)器建立聯(lián)接，各券商與電腦中心聯(lián)接，日終清算由電腦中心統(tǒng)一進(jìn)行，清算數(shù)據(jù)提交給中心清算主機(jī)，由電腦中心進(jìn)行部清算。電腦中心由以下模塊組成：前置主服務(wù)器：該模塊是整個(gè)系統(tǒng)的核心，存放股東資

24、料、股份資料、證券信息、交易流水、歷史流水、交易參數(shù)、系統(tǒng)參數(shù)、券商資料等。在其上還將運(yùn)行與銀行主機(jī)的通訊程序，負(fù)責(zé)與銀行主機(jī)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。操作系統(tǒng)平臺(tái)為SCO UNIX 5.05、數(shù)據(jù)庫平臺(tái)為SYBASE FOR SCO UNIX 11.0X。INFORMIX版正在移植中。清算中心：日終對(duì)當(dāng)日由證券公司接收來的交易所清算數(shù)據(jù)進(jìn)行清算，生成當(dāng)日銀行資金清算數(shù)據(jù)，向主機(jī)批量傳送清算數(shù)據(jù)。并對(duì)清算數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、打印報(bào)表等。操作系統(tǒng)平臺(tái)為WINDOWS NT。系統(tǒng)管理：該模塊提供對(duì)交易系統(tǒng)、通訊系統(tǒng)等的管理。交易日初始化、系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、交易參數(shù)設(shè)置、券商管理、通訊監(jiān)控等。操作系統(tǒng)平臺(tái)為WINDOWS

25、 NT。行情服務(wù)器：接收來自證券公司的交易所實(shí)時(shí)行情信息。操作系統(tǒng)平臺(tái)為NOVELL。委托報(bào)盤與成交回報(bào)：將委托數(shù)據(jù)報(bào)到交易所委托DBF中，同時(shí)接收來自交易所的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)。操作系統(tǒng)平臺(tái)為WINDOWS NT中間件：中間件是外部接入的通道，各地市分行的銀行、通訊處理機(jī)、網(wǎng)上銀行都是通過中間件來訪問后臺(tái)前置機(jī)主服務(wù)器的。中間件提供了豐富的API與后臺(tái)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換。操作系統(tǒng)平臺(tái)為WINDOWS NT或SCO UNIX。開戶柜：銀行主機(jī)通過少量的修改，在其原有業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上增加股東開戶模塊，通過原有網(wǎng)絡(luò)從主機(jī)下傳交易給前置機(jī)，前置機(jī)上登記上股東與銀行儲(chǔ)蓄之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。各地市銀行由以下模塊組成：銀行：

26、接收本地的委托和查詢發(fā)送給中心交易中間件，返回成交數(shù)據(jù)給語音平臺(tái)。前置通訊處理：將各地市主機(jī)下傳的股東開戶交易發(fā)送給中心交易中間件上中心前置機(jī)進(jìn)行登記。證券公司由以下模塊組成：行情傳送：將交易所實(shí)時(shí)行情信息發(fā)送給銀行通訊處理機(jī)。委托報(bào)盤與成交回報(bào)：接收來自銀行發(fā)送的委托數(shù)據(jù)寫入交易所DBF委托庫中，將交易所的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)發(fā)送給銀行通訊處理機(jī)。分支管理系統(tǒng)：如果加入分支管理系統(tǒng)的話，銀券一戶通系統(tǒng)將能支持股民任意開戶進(jìn)行股票委托交易。在中心機(jī)房建立股民股東代碼與銀行之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，記錄股份資料等等，中心與券商聯(lián)接，從券商處取回當(dāng)日交易所的行情信息。委托數(shù)據(jù)通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)通訊程序報(bào)到券商處的交易所DB

27、F接口庫中，并將成交數(shù)據(jù)返回給銀行。日終后對(duì)券商處的清算數(shù)據(jù)進(jìn)行清算，形成銀行批量入帳文件傳送給銀行主機(jī)，主機(jī)再進(jìn)行部清算。系統(tǒng)在管理體系上可分為三個(gè)部份：（圖轉(zhuǎn)下頁）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn):交易中間件網(wǎng)上交易 銀行開戶柜銀行主機(jī)前置機(jī)系統(tǒng)清算中心：券商通訊銀行主機(jī)前置機(jī)系統(tǒng)日終清算處理機(jī)管理中心：券商通訊銀行主機(jī)前置機(jī)系統(tǒng)交易管理 接收交易中間件委托成交行情接收交易的處理流程圖：委托買入 銀行錯(cuò)誤銀行主機(jī)XX校驗(yàn)銀 行前 置 機(jī)回報(bào)處理結(jié)果收到成交回報(bào)信息后,記錄到前置機(jī)數(shù)據(jù)庫中成交后返回前置機(jī)錯(cuò)誤券商委托接收機(jī)將交易寫入交易所DBF 說明： 由銀行輸入數(shù)據(jù)銀行主機(jī)對(duì)銀行進(jìn)行校驗(yàn)校驗(yàn)成功后主機(jī)對(duì)資金進(jìn)行凍

28、結(jié)發(fā)送給前置機(jī)前置機(jī)將交易轉(zhuǎn)發(fā)給券商委托接收機(jī)券商委托接收機(jī)將交易寫入交易所DBF庫中 交易所實(shí)時(shí)成交DBF券商成交回報(bào)機(jī)發(fā)送給銀行前置機(jī)銀行前置機(jī)寫入前置機(jī)數(shù)據(jù)庫中委托賣出 銀行錯(cuò)誤銀行主機(jī)XX校驗(yàn)銀 行前 置 機(jī)回報(bào)處理結(jié)果收到成交回報(bào)信息后,記錄到前置機(jī)數(shù)據(jù)庫中成交后返回前置機(jī)錯(cuò)誤券商委托 接收機(jī)將交易寫入交易所DBF 說明： 由銀行輸入數(shù)據(jù)銀行主機(jī)對(duì)銀行進(jìn)行校驗(yàn)校驗(yàn)成功后發(fā)送給前置機(jī)前置機(jī)將交易轉(zhuǎn)發(fā)給券商委托接收機(jī)券商委托接收機(jī)將交易寫入交易所DBF庫中 交易所實(shí)時(shí)成交DBF券商成交回報(bào)機(jī)發(fā)送給銀行前置機(jī)銀行前置機(jī)寫入前置機(jī)數(shù)據(jù)庫中委托撤單 銀行錯(cuò)誤銀行主機(jī)XX校驗(yàn)銀 行前 置 機(jī)錯(cuò)誤

29、成交后返回前置機(jī)回報(bào)處理結(jié)果收到成交回報(bào)信息后,記錄到前置機(jī)數(shù)據(jù)庫中券商委托接收機(jī)將交易寫入交易所DBF 說明：由銀行輸入數(shù)據(jù)前置機(jī)將交易轉(zhuǎn)發(fā)給券商委托接收機(jī)券商委托接收機(jī)將交易寫入交易所DBF庫中交易所實(shí)時(shí)成交DBF券商成交回報(bào)機(jī)發(fā)送給銀行前置機(jī)銀行前置機(jī)寫入前置機(jī)數(shù)據(jù)庫中因此 軟件部份：券商端不需修改交易柜臺(tái)，銀行主機(jī)的資金處理部份可與銀證轉(zhuǎn)帳總份一樣。硬件部份：可利用銀行現(xiàn)有的與各地市分行的部網(wǎng)絡(luò)體系不需做調(diào)整，券商與銀行增加DDN專線即可。 功能說明銀券一戶通系統(tǒng)實(shí)質(zhì)上是一套小型的證券交易系統(tǒng)，因此功能上與證券公司的交易系統(tǒng)基本一樣，考慮到銀行與證券從業(yè)人員的業(yè)務(wù)習(xí)慣與特點(diǎn)，我們?cè)谠O(shè)計(jì)

30、該系統(tǒng)時(shí)，盡量減輕銀行系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)操作人員的操作難度，在許多環(huán)節(jié)上采用了“批處理”，如日終清算整合批處理即是將日終清算（該模塊是整個(gè)系統(tǒng)最繁雜、最關(guān)鍵的模塊）整合成一個(gè)批處理流程，清算員只需按兩、三個(gè)按鍵即可完成日終交易清算的所有過程，并且打印出相應(yīng)的清算報(bào)表。系統(tǒng)由銀行主機(jī)、交易管理中心、清算中心、管理中心、交易前端、券商系統(tǒng)六個(gè)部份組成，這些模塊組成了一個(gè)證券交易的信息管理系統(tǒng)，可以提供如股票買賣、新股申購、配股、分紅派息等等的交易處理。股東開戶：股民需持股東代碼卡、有效的、銀行存折（或現(xiàn)場(chǎng)辦理）到銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)辦理開通銀券一戶通存折抄股功能，選擇委托交易的指定券商（交易席位），系統(tǒng)會(huì)記

31、錄下該股民的股東代碼與存折之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，以后的委托交易均以該存折做為清算。股票委托：股民通過銀行、網(wǎng)上銀行或券商處的各種交易前端（本系統(tǒng)支持由券商發(fā)起的交易）下達(dá)委托指令，各地市在本地的銀行上下達(dá)委托指令，由通訊處理機(jī)轉(zhuǎn)發(fā)到中心交易接口中，成交數(shù)據(jù)按原路返回到各級(jí)分行。股票委托：股民通過銀行、網(wǎng)上銀行或券商處的各種交易前端（本系統(tǒng)支持由券商發(fā)起的交易）下達(dá)委托指令，各地市在本地的銀行上下達(dá)委托指令，由通訊處理機(jī)轉(zhuǎn)發(fā)到中心交易接口中，成交數(shù)據(jù)按原路返回到各級(jí)分行。委托撤單：對(duì)未成交的委托撤銷申報(bào)，通訊過程與委托過程相似。查詢與報(bào)表：包括委托查詢、成交查詢、操作流水、交易流水、股份資料、股東資料

32、、銀行余額、系統(tǒng)參數(shù)、交易參數(shù)等等。新股申購：新股申購包括單股東申購和全市場(chǎng)自動(dòng)新股申購，單股東申購是指由股民通過交易前端（銀行、網(wǎng)上銀行）自己進(jìn)行新股的申購；全市場(chǎng)自動(dòng)新股申購是指股民在銀行辦理自動(dòng)新股申購的申請(qǐng)，由銀行每日自動(dòng)對(duì)所有的申請(qǐng)股民辦理新股申購的交易。配股認(rèn)購：配股認(rèn)購包括單股東認(rèn)購和全市場(chǎng)自動(dòng)認(rèn)購，單股東認(rèn)購是指由股民通過交易前端（銀行、網(wǎng)上銀行）自己進(jìn)行配股的認(rèn)購；全市場(chǎng)自動(dòng)配股認(rèn)購是指股民在銀行辦理自動(dòng)配股認(rèn)購的申請(qǐng)，由銀行每日自動(dòng)對(duì)所有的申請(qǐng)股民辦理配股認(rèn)購的交易。股東管理：包括對(duì)股東的凍結(jié)、解凍、鎖定、解鎖、掛失、掛失恢復(fù)、交易密碼修改、指定交易狀態(tài)修改等等。 對(duì)帳單：

33、股民可以通過銀行將指定交易日期的交易對(duì)帳單 回去保存和核對(duì)。日終清算：包括接受日終清算數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)入最終成交數(shù)據(jù)、預(yù)處理、核對(duì)委托成交、與交易所核對(duì)、登記公司每日處理、交收前數(shù)據(jù)備份、交收處理、交收后數(shù)據(jù)備份、全體證券市值計(jì)算、股份明細(xì)對(duì)帳、股份總量對(duì)帳、全體股份刷新、指定交易股份刷新、自動(dòng)分紅派息、銀行主機(jī)入帳、交收前數(shù)據(jù)恢復(fù)、交收后數(shù)據(jù)恢復(fù)。實(shí)時(shí)備份：金證交易系統(tǒng)含有實(shí)時(shí)備份機(jī)制，安裝上實(shí)時(shí)備份系統(tǒng)后，主交易服務(wù)器即可獲得實(shí)用的實(shí)時(shí)交易備份，為系統(tǒng)做了雙保險(xiǎn)。合作申購：系統(tǒng)提供合作申購的接口，為銀行和股民提供了更加豐富的交易手段。一、 所需的硬件設(shè)備1、 銀行端所需的硬件設(shè)備與建議配置型號(hào)u

34、省分行中心：項(xiàng)目數(shù)量型號(hào)與配置行情服務(wù)器1臺(tái)平臺(tái)：NOVELL 5.0 50users-100users建議配置：PIII 500,256MB,9G*2，如IBM NETFINITY 5000 PIII500 256M9G*2 R3L前置機(jī)服務(wù)器（證券數(shù)據(jù)服務(wù)器）1臺(tái)平臺(tái)：SCO UNIX 5.05；數(shù)據(jù)庫SYBASE11.0.4；建議配置：IBM5500 NFT31 PC服務(wù)器，存256MB以上，CPU PIII500，雙通道陣列卡，雙9GB硬盤備份，網(wǎng)卡10/100MBPS中間件通訊機(jī)與系統(tǒng)管理清算機(jī)1臺(tái)平臺(tái)：WINNT4.0或NT WorkStation；建議配置：普通PC機(jī)，存128M

35、B以上，CPU PII366以上，硬盤1GB以上，網(wǎng)卡10/100MBPS銀行、前置通訊機(jī)1臺(tái)平臺(tái)：WINNT4.0或NT WorkStation；建議配置：普通PC機(jī)，存64MB以上，CPU PII366以上，硬盤1GB以上，網(wǎng)卡10/100MBPS 對(duì)券商通訊機(jī)(行情、委托、成交)每券商1臺(tái)平臺(tái)：WINNT4.0或NT WorkStation；建議配置：普通PC機(jī)，存128MB以上，CPU PII366以上，硬盤4GB以上，網(wǎng)卡10/100MBPS路由器1個(gè)建議配置：Cisco 2600系列DTU每券商1臺(tái)u 各地市分行：項(xiàng)目數(shù)量型號(hào)與配置銀行、前置通訊機(jī)1臺(tái)平臺(tái)：WINNT4.0或NT

36、WorkStation；建議配置：普通PC機(jī)，存64MB以上，CPU PII366以上，硬盤1GB以上，網(wǎng)卡10/100MBPS 2、 券商端項(xiàng)目數(shù)量型號(hào)與配置對(duì)銀行通訊機(jī)(行情、委托、成交)1臺(tái)平臺(tái)：WINNT4.0或NT WorkStation；建議配置：普通PC機(jī)，存128MB以上，CPU PII366以上，硬盤2GB以上，網(wǎng)卡10/100MBPS路由器1個(gè)建議配置：Cisco 2501DTU1個(gè)二、 需的軟件與其安裝點(diǎn)1、 銀行端u 省分行中心：項(xiàng)目容安裝點(diǎn)銀行前置機(jī)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、主機(jī)通訊程序、系統(tǒng)監(jiān)控程序銀行前置服務(wù)器行情、委托、對(duì)券商成交委托報(bào)盤程序、成交接收程序、行情轉(zhuǎn)換程序、點(diǎn)對(duì)

37、點(diǎn)通訊程序?qū)θ掏ㄓ崣C(jī)交易管理模塊系統(tǒng)管理程序、交易管理程序、日終清算程序系統(tǒng)管理、清算操作機(jī)銀行模塊語音平臺(tái)、銀行銀行平臺(tái)機(jī)實(shí)時(shí)備份實(shí)時(shí)備份程序（可選）實(shí)時(shí)備份服務(wù)器交易中間件交易中間件中間件通訊機(jī)u 各地市分行：項(xiàng)目容安裝點(diǎn)銀行模塊語音平臺(tái)、銀行銀行平臺(tái)機(jī)通訊中間件通訊中間件前置通訊機(jī)2、 券商端項(xiàng)目容安裝點(diǎn)行情發(fā)送券商接收機(jī)程序?qū)︺y行通訊機(jī)委托發(fā)送、成交回報(bào)委托發(fā)送、成交回報(bào)程序?qū)︺y行通訊機(jī)分支管理分支管理程序?qū)︺y行通訊機(jī)2、系統(tǒng)的可靠性我們?cè)谠O(shè)計(jì)銀券一戶通系統(tǒng)時(shí)本著銀行端程序盡量少改動(dòng)、系統(tǒng)操作簡(jiǎn)單、安全實(shí)用、便于交易規(guī)則改動(dòng)和便于業(yè)務(wù)擴(kuò)展的基本思想，組織大量證券和銀行軟件人員參與軟件

38、設(shè)計(jì)與測(cè)試，同時(shí)邀請(qǐng)證券公司和銀行的業(yè)務(wù)與計(jì)算機(jī)人員參與系統(tǒng)設(shè)計(jì)、部分程序設(shè)計(jì)與產(chǎn)品驗(yàn)收。該系統(tǒng)吸收了金證公司多年在證券和銀行交易方面的研究成果和開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)聽取了部分證券公司與銀行的要求。金證公司的銀行證券交易與資金清算系統(tǒng)與公司具有以下明顯優(yōu)勢(shì)與可靠性：銀行端程序改動(dòng)少銀行主機(jī)只需有資金查詢、資金部分凍結(jié)、解凍、入帳（存取款）、取流水（這幾種基本功能目前的主機(jī)程序都有）功能即可。程序支持股民在銀行進(jìn)行股東卡開戶只要銀行能爭(zhēng)取到代開股東卡的資格，股民就可以在銀行進(jìn)行股東卡開戶，便于銀行爭(zhēng)取股民。系統(tǒng)采用優(yōu)秀的券商分支系統(tǒng)允許股民在共享席位的銀行與證券公司間進(jìn)行多方開戶，分紅、派息、配股將會(huì)

39、按各方股份數(shù)自動(dòng)完成。這一要求目前其他軟件商基本不能滿足，但這一點(diǎn)又是券商特別強(qiáng)調(diào)的業(yè)務(wù)； 日終操作簡(jiǎn)單證券交易系統(tǒng)的日終程序眾多，操作繁瑣，對(duì)熟悉證券的人員都算是頭疼的事。為了便于銀行人員操作簡(jiǎn)單和迅速適應(yīng)工作，我們將編成了“批處理”程序，操作員只需按一下鼠標(biāo)，整個(gè)日終處理就可以自動(dòng)完全。當(dāng)然，操作員可根據(jù)情況更改“批處理”或單獨(dú)只執(zhí)行某一步，或重復(fù)執(zhí)行某些步驟。這一方法很受證券與銀行的歡迎。系統(tǒng)采用開放、安全的中間件技術(shù)，極方便了銀行的證券業(yè)務(wù)擴(kuò)充。公司將提供各種平臺(tái)的API接口，使銀行的網(wǎng)上銀行、金融機(jī)具等都可以輕松接入。銀行的網(wǎng)上銀行、金融機(jī)具只需要按中間件接口要求連接上中間件就可以開

40、辦證券交易；系統(tǒng)與各種銀行主機(jī)具有良好的融合性本系統(tǒng)是建立在SCO UNIX操作系統(tǒng)上的應(yīng)用平臺(tái)，核心數(shù)據(jù)庫采用SYBASE數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)（INFORMIX版正在移植中），并且金證公司是國首家推出基于SYBASE數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)平臺(tái)的證券交易系統(tǒng)的IT公司，程序模塊性好，只需對(duì)程序作少量改動(dòng)即可與各種銀行主機(jī)相連。另外，我公司有大批有豐富銀行軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的工程師，對(duì)各種銀行主機(jī)都有豐富的經(jīng)驗(yàn)，開發(fā)出的軟件極易與各種銀行主機(jī)相連；對(duì)多變的交易規(guī)則適應(yīng)性強(qiáng)在證券部門工作的人都知道，中國交易所的交易規(guī)則改動(dòng)頻繁。程序設(shè)計(jì)的不好或軟件商對(duì)規(guī)則改動(dòng)信息了解遲鈍，一旦證券交易規(guī)則改動(dòng)，證券業(yè)務(wù)極可能因不適應(yīng)交易規(guī)則

41、而出現(xiàn)停市的惡劣現(xiàn)象。由于金證公司是國證券軟件的龍頭，每次交易所規(guī)則變動(dòng)，公司都會(huì)提前得到交易所通知，有充分的時(shí)間修改、測(cè)試程序，使系統(tǒng)與多變的證券交易規(guī)則保持緊密的同步。另外，金證公司開發(fā)證券軟件多年，積累了豐富的證券軟件經(jīng)驗(yàn)，設(shè)計(jì)的證券軟件適應(yīng)性強(qiáng)，有時(shí)交易所交易規(guī)則改動(dòng)，客戶只需對(duì)系統(tǒng)參數(shù)作簡(jiǎn)單改動(dòng)；公司產(chǎn)品穩(wěn)定金證公司從事證券軟件開發(fā)這么多年，從無客戶因金證軟件原因出現(xiàn)停市的現(xiàn)象，這在同業(yè)中只有金證公司做到這一點(diǎn)；公司有基于事務(wù)級(jí)的實(shí)時(shí)備份軟件實(shí)時(shí)備份對(duì)實(shí)時(shí)性很強(qiáng)的證券交易顯得極其重要。金證公司有基于事務(wù)級(jí)的實(shí)時(shí)備份軟件供客戶選擇，這種實(shí)時(shí)備份軟件投入少、切換快、對(duì)主服務(wù)器負(fù)載小，是一

42、種性能價(jià)格比很高的實(shí)時(shí)備份軟件。公司可提供網(wǎng)上交易一整套服務(wù)公司網(wǎng)上交易與電子商務(wù)部已有與銀行證券交易與資金清算系統(tǒng)相銜接的產(chǎn)品，便于銀行快速開通網(wǎng)上炒股業(yè)務(wù)；公司穩(wěn)定性強(qiáng)公司成立多年以來，在一直發(fā)展壯大，從未出現(xiàn)過同行其他公司出現(xiàn)的不斷分裂現(xiàn)象，可以保持公司的穩(wěn)定性和對(duì)客戶服務(wù)的穩(wěn)定性。可為客戶提供其他方面技術(shù)支持本公司是眾多網(wǎng)絡(luò)與計(jì)算機(jī)設(shè)備的代理，可為客戶提供強(qiáng)有力的后續(xù)技術(shù)支持與其他有關(guān)的解決方案。3、系統(tǒng)的安全性（安全機(jī)制）金證銀券一戶通沖正處理說明金證銀券一戶通系統(tǒng)具備有一整套完備的沖正機(jī)制，在帳務(wù)處理的過程中，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)當(dāng)時(shí)的交易情況對(duì)出錯(cuò)帳務(wù)進(jìn)行自動(dòng)的回滾和沖正，實(shí)時(shí)的保證交易數(shù)

43、據(jù)的完整和一致。當(dāng)交易未完成或出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)原交易進(jìn)行回滾或沖正。以下舉例說明：委托買入：交易流程圖如下券商DBF銀行主機(jī)前置機(jī)主服務(wù)器沖正沖正中間件 銀行模塊語音平臺(tái)一筆正常的買入委托的流程為：銀行輸入委托中間件接收寫入前置機(jī)交易流水庫中前置機(jī)檢查交易狀態(tài)與銀行的通訊程序向銀行主機(jī)發(fā)凍結(jié)交易主機(jī)凍結(jié)成功返回給前置機(jī)通過報(bào)盤程序?qū)⒔灰讏?bào)到交易所DBF文件中成功寫入后回寫交易處理標(biāo)志返回委托合同號(hào)銀行報(bào)語音前置機(jī)與銀行主機(jī)的交易沖正處理：銀行輸入委托中間件接收寫入前置機(jī)交易流水庫中前置機(jī)檢查交易狀態(tài)與銀行的通訊程序向銀行主機(jī)發(fā)凍結(jié)交易主機(jī)凍結(jié)成功返回給前置機(jī)前置機(jī)處理失敗發(fā)沖正交易給銀行主

44、機(jī)主機(jī)將原交易恢復(fù)銀行報(bào)失敗語音委托報(bào)盤與系統(tǒng)的沖正處理：銀行輸入委托中間件接收寫入前置機(jī)交易流水庫中前置機(jī)檢查交易狀態(tài)與銀行的通訊程序向銀行主機(jī)發(fā)凍結(jié)交易主機(jī)凍結(jié)成功返回給前置機(jī)通過報(bào)盤程序?qū)⒔灰讏?bào)到交易所DBF文件中寫入失敗后回寫交易失敗處理標(biāo)志發(fā)沖正交易給銀行主機(jī)銀行報(bào)失敗語音在委托報(bào)盤程序上設(shè)計(jì)有委托重發(fā)和成交重報(bào)的功能，當(dāng)交易所衛(wèi)星或券商處系統(tǒng)出現(xiàn)錯(cuò)誤異常時(shí)，委托自動(dòng)報(bào)盤程序可以手工對(duì)未發(fā)送或發(fā)送出錯(cuò)的委托重新報(bào)到交易所DBF中。沖正過程中，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)記錄沖正流水，進(jìn)行資金股份的帳務(wù)處理。委托賣出：交易流程圖和處理過程參照委托買入金證銀券一戶通系統(tǒng)加密處理金證銀券一戶通系統(tǒng)是一套完整

45、的證券交易柜臺(tái)系統(tǒng)，并且該系統(tǒng)是在金證最新的證券交易柜臺(tái)軟件KD20（國已有近100家券商使用該系統(tǒng)）的基礎(chǔ)之上開發(fā)成功的，其中的加密處理完全按照證監(jiān)委的交易規(guī)定以與目前國處理證券交易的通用模式進(jìn)行設(shè)計(jì)的，加密的具體容如下：密碼加密：系統(tǒng)的密碼包括股東交易密碼、資金密碼、銀行存折密碼、柜員密碼等。在該系統(tǒng)中，密碼在進(jìn)入系統(tǒng)存放時(shí)為擴(kuò)容對(duì)稱加密、過程調(diào)用時(shí)使用重疊對(duì)稱加密。舉例如下：前端輸入密碼后，系統(tǒng)使用加密密鑰以與當(dāng)時(shí)的操作柜員代碼進(jìn)行重疊加密，將加密后的密碼做為參數(shù)對(duì)過程進(jìn)行調(diào)用。寫入數(shù)據(jù)庫后，系統(tǒng)對(duì)該加密密碼重新整理，擴(kuò)容加密（原6位密碼存放到數(shù)據(jù)庫后為20位）。讀出密碼時(shí)以相反順序進(jìn)行

46、。前端與中間件之間的通訊加密：銀行、網(wǎng)上銀行、柜臺(tái)等處圍前端系統(tǒng)與交易中間件之間的通訊由中間件以與中間件API進(jìn)行加密和解密。并且保持交易數(shù)據(jù)的不落地狀態(tài)（中途交易過程不寫入任何的外部或數(shù)據(jù)庫文件中）。點(diǎn)對(duì)點(diǎn)通訊程序：交易數(shù)據(jù)采用增量傳送，通訊包文以加密方式進(jìn)行傳送，到達(dá)接收點(diǎn)時(shí)由接收點(diǎn)過程進(jìn)行解密。在銀行端選用安全性較好的UNIX與SYBASE作操作系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫系統(tǒng), 與銀行網(wǎng)絡(luò)相連時(shí)對(duì)UNIX系統(tǒng)進(jìn)行一些配置使外界無法遠(yuǎn)程訪問前置機(jī)，同時(shí)銀行前置機(jī)采用雙網(wǎng)卡，一端與銀行通訊，一端與券商通訊，中間將網(wǎng)關(guān)進(jìn)行屏蔽。券商端采用雙網(wǎng)卡與雙協(xié)議, 與銀行通訊使用TCP/IP協(xié)議，進(jìn)入券商網(wǎng)絡(luò)使用IP

47、X協(xié)議，外界無法訪問券商業(yè)務(wù)網(wǎng)。同時(shí)雙方都使用路由器加強(qiáng)合法性保護(hù)。與券商的通訊處理我們?nèi)坎捎肅lient/Server模式面向聯(lián)接的TCP/IP數(shù)據(jù)報(bào)文傳送方式，交易數(shù)據(jù)直接到達(dá)對(duì)方的通訊接收端口，不訪問對(duì)方系統(tǒng)，交易過程通過加密認(rèn)證校驗(yàn)對(duì)方的報(bào)文。4、系統(tǒng)的可擴(kuò)充性采用消息中間件實(shí)現(xiàn)各分布式數(shù)據(jù)庫之間的消息包傳遞，從而完成異地股票買賣、資金存取、個(gè)人資料查詢等業(yè)務(wù)。消息中間件同時(shí)完成獨(dú)立于業(yè)務(wù)的加密、壓縮與其反向功能。通過與消息中間件獨(dú)立的業(yè)務(wù)描述腳本來統(tǒng)一處理本地與從遠(yuǎn)程節(jié)點(diǎn)傳來的請(qǐng)求。當(dāng)要開展新業(yè)務(wù)時(shí)，只要編寫局部的新業(yè)務(wù)腳本即可，從而使得新業(yè)務(wù)的開展非常容易。對(duì)于第三方廠家的系統(tǒng)則

48、提供一個(gè)統(tǒng)一的接入接口。為了安全性起見，每個(gè)第三方廠家必須領(lǐng)取各自的接入許可證，該許可證是免費(fèi)發(fā)放的，但它能確保提供的接口只能為領(lǐng)取相應(yīng)許可證的廠家所使用。許可證和身份認(rèn)證、日志紀(jì)錄一起在保證安全性、操作的留痕性和不可抵賴性的同時(shí)，使交易系統(tǒng)具有良好的開放性和可擴(kuò)展性。采用強(qiáng)大的后臺(tái)數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，將它與可伸縮、互備份、具有負(fù)載均衡能力的業(yè)務(wù)中間件結(jié)合起來，為證券交易提供可靠而寬闊的跑道。如果必要，還可以將后臺(tái)數(shù)據(jù)庫分割為一個(gè)交易數(shù)據(jù)庫服務(wù)器和若干個(gè)歷史數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，從而使耗時(shí)的歷史數(shù)據(jù)查詢操作同實(shí)時(shí)性要求很高的交易事務(wù)處理相分離，做到后臺(tái)的負(fù)荷分擔(dān)。多種后臺(tái)與多種前臺(tái)之間可以通過若干個(gè)中間件進(jìn)

49、行無縫連接，為客戶提供完全透明的一體化服務(wù)。我們對(duì)銀行端采用模塊化結(jié)構(gòu)，因此，如果需要擴(kuò)充，只需要加入新的服務(wù)功能模塊即可，對(duì)于現(xiàn)有的設(shè)備無須任何改動(dòng)，即可完成。 金證系統(tǒng)采用設(shè)立獨(dú)立的新交易市場(chǎng)的方案來支持“創(chuàng)業(yè)版”證券交易業(yè)務(wù)，可以方便支持“創(chuàng)業(yè)版”特有的交易規(guī)則，而對(duì)現(xiàn)有的滬市、深市主版業(yè)務(wù)沒有任何影響。5、系統(tǒng)與其他相關(guān)系統(tǒng)的接口設(shè)計(jì) 銀券一戶通系統(tǒng)與其它相關(guān)系統(tǒng)的接口主要有與銀行主機(jī)的交易接口、第三方公司的中間件接口、與證券公司的交易接口。與銀行主機(jī)的交易接口：該接口主要是處理日間的資金凍結(jié)、解凍、余額查詢、開戶、銷戶、修改參數(shù)以與日終清算等等的一些交易的接口設(shè)計(jì)。與銀行主機(jī)之間的通

50、訊根據(jù)銀行主機(jī)的品種采用不同的通訊方式，主要有TCP/IP、SNA、遠(yuǎn)過程調(diào)用等，其形式為C/S模式。我們?cè)谥行蟹中胁捎玫氖荰CP/IP異步C/S模式與主機(jī)進(jìn)行通訊，在農(nóng)行省分行采用的是遠(yuǎn)過程調(diào)用的方式實(shí)現(xiàn)主機(jī)與證券前置機(jī)之間的交易通訊。第三方公司的中間件接口：第三方公司與主交易服務(wù)器的數(shù)據(jù)交換必須通過交易中間件來實(shí)現(xiàn)，第三方公司通過調(diào)用中間件提供的API與交易主服務(wù)器交換數(shù)據(jù)。這樣即可以減輕主交易服務(wù)器的通訊負(fù)載，以可以防止對(duì)主交易服務(wù)器的破壞。通過中間件技術(shù)的引入，通過有效的通訊防火墻機(jī)制，徹底解決了銀行主機(jī)、主交易服務(wù)器、券商系統(tǒng)的安全。 與證券公司的交易接口：與證券公司我們采用點(diǎn)對(duì)點(diǎn)D

51、BF增量傳送 方式，在銀行端產(chǎn)生與交易所一樣的DBF文件，通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)通訊程序?qū)⒔灰装l(fā)送到證券公司，證券公司再將交易合并后發(fā)送到交易所，這樣設(shè)計(jì)即保證了銀行證券系統(tǒng)的獨(dú)立性，又使得券商系統(tǒng)不需做任何任何修改即可將交易數(shù)據(jù)進(jìn)行組。6、現(xiàn)有資源利用情況金證公司根據(jù)銀行方面的特殊情況并按照銀行的業(yè)務(wù)和現(xiàn)有的情況，依據(jù)中國人民銀行和證券會(huì)的要求，金證公司制定了在利用銀行原有的設(shè)備基礎(chǔ)上并根據(jù)金證公司的軟件特點(diǎn)，制定了以下的一些措施： 1利用銀行現(xiàn)有的資源使用情況。在銀行主機(jī)端我們放置一臺(tái)前置機(jī)服務(wù)器,該服務(wù)器只是一臺(tái)高檔的PC機(jī)，用于存放交易基本數(shù)據(jù)，在其上將運(yùn)行現(xiàn)有的銀行端的銀行主機(jī)通訊程序、委托報(bào)盤

52、程序，成交回報(bào)程序等程序。通過這些程序，系統(tǒng)將交易發(fā)送到銀行主機(jī)進(jìn)行校驗(yàn)、資金劃轉(zhuǎn)、清算入帳，并且將委托數(shù)據(jù)傳入券商的交易所委托庫中，接收來自券商處的交易所實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)。 2在銀行端放置行情接收機(jī)，它負(fù)責(zé)接收交易所的實(shí)時(shí)行情數(shù)據(jù)，并將行情數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)入前置機(jī)數(shù)據(jù)庫中，我們?cè)诶勉y行現(xiàn)有的資源的前提下設(shè)計(jì)了兩套行情接收方案 衛(wèi)星接收機(jī)：需向衛(wèi)星公司申請(qǐng)和購買接收裝置。申請(qǐng)一條單獨(dú)的行情DDN，使用金證的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)行情傳送程序?qū)⒆C券公司的行情實(shí)時(shí)接收過來根據(jù)貴行的現(xiàn)有情況，貴行已經(jīng)運(yùn)用了金證公司開發(fā)的股票質(zhì)押貸款系統(tǒng)，所以在貴行端已經(jīng)擁有了行情接收機(jī)系統(tǒng)，存折炒股系統(tǒng)可以直接利用貴行系統(tǒng)部的網(wǎng)絡(luò)或通過通DD

53、N專線或使用金證的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的行情傳送程序直接接收行情。因此此項(xiàng)在于可選容之 3為了安全起見并根據(jù)銀行的實(shí)際情況，我們?cè)O(shè)計(jì)了交易中間件。它主要是為了提供給第三方開發(fā)公司而設(shè)計(jì)的，該程序以金證著名的三層交易系統(tǒng)的核心中間件程序?yàn)樗{(lán)本進(jìn)行編寫的。第三方開發(fā)公司可以使用交易中間件提供的API方便的與交易系統(tǒng)掛接。 4在銀行端加一臺(tái)系統(tǒng)管理與清算處理機(jī)。該機(jī)用于對(duì)系統(tǒng)交易參數(shù)進(jìn)行管理，交易數(shù)據(jù)查詢，日終清算，清算報(bào)表等。 5銀行可以在原有銀行中加入股票委托模塊，金證交易中間件將提供豐富的API接口與后臺(tái)數(shù)據(jù)庫聯(lián)接，也可以使用金證的全套委托系統(tǒng)，直接建立起完整的存折抄股銀行系統(tǒng)。第三部分 系統(tǒng)投資一、 硬件根據(jù)具體項(xiàng)目實(shí)施要求和當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格確定。二、 軟件1券商托管股份，銀行管理資金模式u 銀行部分項(xiàng)目容價(jià)格