《代價》警示教育案例學習體會

1、如果對您有幫助！感謝評論與分享代價警示教育案例學習體會導讀：本文代價警示教育案例學習體會 ，僅供參考，如果覺得很不錯，歡迎點評和分享。在防范風險中實現(xiàn)人防技防的有機結合通過學習建總行編輯的代價警示教育案例，我發(fā)現(xiàn)有11起挪用公款案， 12 起貪污案， 1 起受賄案及 4 起參與詐騙案和2 起被詐騙案。上述案件的發(fā)生，是由于社會原因和自身原因造成的，給國家、建行、自己以及親人造成及其嚴重的損失和傷害，從而更加明確了自己的工作目標和努力方向， 重新樹立了正確的人生觀和價值觀，更加努力改造自己的人生觀、價值觀和世界觀。 從中發(fā)現(xiàn)部分案件是通過人防和技防可以避免的。銀行作為高風險行業(yè)，現(xiàn)在越來越多的黑

2、手和黑錢伸向金融機構。從近年銀行發(fā)生的案件情況來看，內控機制不健全、制度不落實、管理不到位、 違章不追究等是案件頻發(fā)的主要原因。再加上由于內外部經(jīng)營環(huán)境不完善， 缺乏嚴密有效的全面風險控制體系， 操作層面“有章不循、 違章操作”的問題或多或少還長期存在。 為了有效規(guī)避人員風險和業(yè)務操作風險， 有必要采取措施加強技防和人防的有機結合。一、以人為本，把好選人用人關人員綜合素質高低直接關系經(jīng)營效益的提高、風險的控制水如果對您有幫助！感謝評論與分享平。為了從根本上避免人員道德風險和操作風險， 經(jīng)營者應當以人為本，著力抓好選人用人關，要把德才兼?zhèn)涞娜税才诺胶线m的崗位上，考核一個員工著重看其思想素質、道德

3、品行、從業(yè)經(jīng)歷及學識水平。與此同時，人力資源部門和監(jiān)察部門要對要害崗位人員的履崗情況進行重點監(jiān)管，對在要害崗位人員應當定期進行輪換，實行離崗審計。二、完善制度，構筑風險防范體系一個好的企業(yè)，既需要有高素質的員工隊伍，適銷對路的產(chǎn)品，同時也需要健全的規(guī)章制度，經(jīng)營管理也要精細化。構筑風險防范體系猶如畫同心圓，即大圓套小圓，圓心是企業(yè)的經(jīng)營目標，二圓之間的環(huán)形部分就是各種風險。 在經(jīng)營中，時刻以效益為中心的同時，還要高度關注風險防范。 在各級行日常經(jīng)營管理過程中， 首先要做好制度建設，發(fā)展要靠制度作保障；其次要提高管理的執(zhí)行力，上級行制定的規(guī)章制度、操作流程和文件通知等，下級行要貫徹執(zhí)行，不能有任

4、何借口去搪塞、敷衍，要落實到位，對執(zhí)行不力的，堅決進行處理，樹立上級管理的權威； 同時要加強管理的監(jiān)督檢查，沒有監(jiān)督的管理算不上合格的管理，要充分發(fā)揮內外部審計、會計督導檢查、紀檢監(jiān)察的作用， 定期不定期地開展專項整治措施， 對管理的執(zhí)行情況進行重點檢查驗收考核， 組織人員對全行經(jīng)營的風險點進行梳理， 建立考核體系，按照一定的權重與經(jīng)營指標掛鉤，要求各級行、部門按照安全性、流動性和效益性原則抓好管理，實現(xiàn)股東利益最大化。三、依靠技術手段，提高抗風險能力管理者在用好人管好人的同時，還要有“疑人”的能力，對如果對您有幫助！感謝評論與分享要害崗位的人員不要憑感情、憑主觀去下結論，要用事實、用制度去衡

5、量。因此在管理中，要充分依靠技術手段， 提高管理的抗風險能力。首先，建立先進的人員考核系統(tǒng)，將德、能、勤、績等相關細小指標納入該系統(tǒng)中，使上級行對下級行的工作情況了然于胸；其次，建立各種風險防范的輔助系統(tǒng)，如稽核系統(tǒng)、帳戶監(jiān)測系統(tǒng)、對帳管理系統(tǒng)、服務管理系統(tǒng)等，外部投訴利用好95533 ，對行內也要建立專門的服務監(jiān)督號碼， 實行保密舉報措施。 對下級反映管理人員濫用職權、違反規(guī)章制度及其他違紀行為的，查實后必須給予嚴肅處理；三是對于發(fā)現(xiàn)的問題， 要堅持查個水落石出， 不管涉及多么難的問題都不能放棄。開發(fā)新的軟件系統(tǒng)，如帳戶監(jiān)測系統(tǒng)，可以對我行的結算帳戶按照存款額度大小、 結算方式使用頻率等劃分成不同的類別，以次系統(tǒng)與反洗錢管理相結合，對重點帳戶的資金流進行監(jiān)控，對超