商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷

1、文檔來源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯.歡迎下載支持X X市商業(yè)銀行理財客戶風險評估問卷以下 10 個問題將根據(jù)您的財務(wù)狀況、 投資經(jīng)驗、 投資風格、 風險偏好和風險承受能力等對您進行風險評估， 我們將根據(jù)評估結(jié)果為您更好的配置資產(chǎn)。請您認真作答，感謝您的配合!（ 每個問題請選擇唯一選項，不可多選）客戶姓名：聯(lián)系方式：證件號碼：證件類別：一、財務(wù)狀況1. 您的年齡是? A. 18-30(-2) B. 31-50(0) C.51-60(-4) D. 高于 60 歲(-10)2. 您的家庭年收入為 ( 折合人民幣)? A.5 萬元以下 (0) B.5-20 萬元 (2) C.20-50

2、 萬元 (6) D.50-100 萬元 (8) E.100 萬元以上 (10)3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投資( 儲蓄存款除外) 的比例為? A.小于 10% (2) B.10%至 25%(4) C.25%至 50% (8) D.大于 50%(10)二、投資經(jīng)驗(任一項選A客戶均視為無投資經(jīng)驗客戶)4. 以下哪項最能說明您的投資經(jīng)驗? A. 除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品 (0) B. 大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風險產(chǎn)品(2) C. 資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等(6) D. 大部分投資于股票、基金、外匯等高風險產(chǎn)品，

3、較少投資于存款、國債 (10)5. 您有多少年投資股票、 基金、 外匯、 金融衍生產(chǎn)品等風險投資品的經(jīng)驗 ? A. 沒有經(jīng)驗 (0) B. 少于 2 年 (2) C.2 至5年(6) D.5 至 8年(8)文檔來源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯.歡迎下載支持E.8 年以上 (10)三、投資風格6. 以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度? A. 厭惡風險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報(0) B. 保守投資， 不希望本金損失， 愿意承擔一定幅度的收益波動 (4) C. 尋求資金的較高收益和成長性， 愿意為此承擔有限本金損失(8) D. 希望賺取高回報，愿意為此承擔較大本金損失(10)7.

4、 以下情況，您會選擇哪一種 ? A. 有 100%的機會贏取1000 元現(xiàn)金 (0) B. 有 50%的機會贏取5 萬元現(xiàn)金 (4) C. 有 25%的機會贏取50萬元現(xiàn)金 (6) D. 有 10%的機會贏取100萬元現(xiàn)金(10)四、投資目的8. 您計劃的投資期限是多久?A.1 年以下 (4) B.1-3 年(6)文檔來源為 :從網(wǎng)絡(luò)收集整理.word 版本可編輯.歡迎下載支持. C.3 5年(8) D.5 年以上 (10)9、您的投資目的是? A. 資產(chǎn)保值 (2) B. 資產(chǎn)穩(wěn)健增長(6) C. 資產(chǎn)迅速增長(10)五、風險承受能力10. 您的投資出現(xiàn)何種程度的波動時，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮? A. 本金無損失，但收益未達預(yù)期 (-5) B. 出現(xiàn)輕微本金損失(5) C. 本金10%以內(nèi)的損失(10) D. 本金20-50%的損失(15) E. 本金50%以上損失(20)評估結(jié)果： ( 客戶