公務(wù)卡管理子系統(tǒng)方案

1、公務(wù)卡管理系統(tǒng)王如雪2014年7月18日公務(wù)卡簡(jiǎn)介1、什么是公務(wù)卡？ 公務(wù)卡是金融機(jī)構(gòu)為 行政事業(yè)單位及其在職職工發(fā)放，具有一定透支額度與透支免息期，主要用于公務(wù)活動(dòng)開(kāi)支的一種貸記卡（信用卡）。 財(cái)政預(yù)算單位工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)的信用卡。 公務(wù)卡的作用是減少現(xiàn)金結(jié)算，公務(wù)卡不僅更具透明性，而且減少現(xiàn)金交易中的各種漏洞。 公務(wù)卡簡(jiǎn)介公務(wù)卡的樣式：公務(wù)卡類(lèi)同于信用卡，是一張標(biāo)有公務(wù)卡和持卡人姓名字樣的貸記卡，通過(guò)銀聯(lián)pos機(jī)刷卡消費(fèi)。公務(wù)卡簡(jiǎn)介2、公務(wù)卡的特點(diǎn)l公務(wù)卡是一種貸記卡（信用卡）；l持卡人是行政事業(yè)單位或在職職工，持卡人按照與發(fā)卡銀行的協(xié)議 承擔(dān)相應(yīng)的權(quán)利和責(zé)任

2、；l公務(wù)卡主要用于公務(wù)活動(dòng)開(kāi)支，也可用于個(gè)人消費(fèi)支出，但個(gè)人消費(fèi)部分由自己承擔(dān)，不得作為公務(wù)報(bào)銷(xiāo)。公務(wù)卡簡(jiǎn)介3 公務(wù)卡的消費(fèi)范圍 適用于預(yù)算單位原來(lái)使用 現(xiàn)金方式結(jié)算的零星商品服務(wù)支出和購(gòu)買(mǎi)支出 例如：差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、招待費(fèi)和零星購(gòu)買(mǎi)支出等費(fèi)用。公務(wù)卡簡(jiǎn)介4、公務(wù)卡的概況v 銀行授信額度v 個(gè)人持卡支付v 單位報(bào)銷(xiāo)還款v 財(cái)政實(shí)施監(jiān)控消費(fèi)過(guò)程介紹消費(fèi)過(guò)程消費(fèi)過(guò)程張三共消費(fèi)了17000元，通過(guò)公務(wù)卡報(bào)銷(xiāo)了15000元。個(gè)人消費(fèi)的部分2,000元需要張三自己進(jìn)行還款。報(bào)銷(xiāo)過(guò)程將將Pos機(jī)小票和發(fā)票機(jī)小票和發(fā)票（核對(duì)卡號(hào)用（核對(duì)卡號(hào)用)報(bào)銷(xiāo)過(guò)程報(bào)銷(xiāo)過(guò)程第一步：公務(wù)人員消費(fèi)后拿發(fā)票、pos機(jī)小票去本單

3、位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)發(fā)票、pos機(jī)小票,金額17,000信用卡（核對(duì)卡號(hào)用)本單位會(huì)計(jì)支付中心報(bào)銷(xiāo)過(guò)程下載消費(fèi)明細(xì)填寫(xiě)“卡號(hào)”、“消費(fèi)時(shí)間”、“金額”后，點(diǎn)擊“下載”。如果需要修改報(bào)銷(xiāo)金額；選中，點(diǎn)擊“修改”；否則，直接點(diǎn)擊“確認(rèn)報(bào)銷(xiāo)”修改報(bào)銷(xiāo)金額，然后點(diǎn)擊“確定”-“確認(rèn)報(bào)銷(xiāo)”。第二步第二步 確認(rèn)消費(fèi)明細(xì)確認(rèn)消費(fèi)明細(xì)第三步第三步 生成支付申請(qǐng)生成支付申請(qǐng)選中明細(xì)，然后在“用款計(jì)劃額度”里選擇一個(gè)報(bào)銷(xiāo)的額度，點(diǎn)擊“生成申請(qǐng)”選擇經(jīng)濟(jì)分類(lèi)，錄入摘要。選擇保存第三步第三步 生成支付申請(qǐng)（已生成）生成支付申請(qǐng)（已生成）選中明細(xì)，然后在“用款計(jì)劃額度”里選擇一個(gè)報(bào)銷(xiāo)的額度，點(diǎn)擊“生成申請(qǐng)”然后把支付申請(qǐng)選為“已生成”，選中，送審。第四步第四步：審核支付申請(qǐng)：審核支付申請(qǐng)第五步第五步：生成支付憑證：生成支付憑證第六步第六步：打印公務(wù)卡憑證：打印公務(wù)卡憑證憑證打印憑證打印明細(xì)打印明細(xì)打印第七步：銀行劃款，報(bào)銷(xiāo)完成 授權(quán)支付代理銀行確認(rèn)支付憑證，代理銀行會(huì)把 該筆款項(xiàng)劃入公務(wù)卡開(kāi)卡行收款賬戶(hù)（集中還款賬戶(hù)）。 開(kāi)卡行收到授權(quán)支付代理銀行撥付的款后，從交換中心提取匯總還款信息明細(xì)，并將款項(xiàng)分解到每個(gè)