融資數(shù)據(jù)分析報告

1、項目融資數(shù)據(jù)分析報告項目融資數(shù)據(jù)分析報告本報告是依據(jù)山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建）提供的公司資料及該項目相關(guān)資料的基礎(chǔ)上，本著嚴(yán)肅、認(rèn)真的態(tài)度和客觀公正的原則編制而成，旨在幫助投資者了解公司的現(xiàn)狀、前景及投資價值。本報告作為獨立性研究報告，僅供投資者參考之用，不構(gòu)成任何投資建議。編制：校對：審核：南京定華項目數(shù)據(jù)分析師事務(wù)所項目融資數(shù)據(jù)分析報告項目名稱：xx汽車服務(wù)項目項目單位：山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建）項目實施人：XXX項目地址：濟(jì)南市歷下區(qū)XX路XX號山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建）2011年5月目 錄項 目 總 論7一、項目情況9二、企業(yè)概況9第一章 企業(yè)基本情況10一、企業(yè)介紹

2、10二、企業(yè)現(xiàn)有部門職責(zé)介紹13三、企業(yè)地理位置23第二章 項目財務(wù)管理28一、財務(wù)目標(biāo)28二、財務(wù)計劃設(shè)定與分析28三、盈利預(yù)測編制29第三章 項目分析31一、項目介紹31二、融資計劃39三、還款計劃40四、項目融資評審40第四章 項目數(shù)據(jù)采集分析43一、項目數(shù)據(jù)采集的內(nèi)容43二、數(shù)據(jù)采集的程序43第五章 項目數(shù)據(jù)分析方法46一、定性數(shù)據(jù)分析法46二、定量數(shù)據(jù)分析技術(shù)50第六章 項目數(shù)據(jù)分析的假設(shè)前提53一、項目的順利開展前提53二、項目的持續(xù)經(jīng)營假設(shè)53三、產(chǎn)品市場平穩(wěn)發(fā)展53四、國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展平穩(wěn)54五、財務(wù)假設(shè)54第七章 項目優(yōu)勢56一、地理優(yōu)勢56二、品牌優(yōu)勢66三、管理優(yōu)勢70第八章

3、 市場分析76一、汽車服務(wù)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀76二、國外發(fā)展汽車服務(wù)業(yè)的經(jīng)驗借鑒82三、中國汽車服務(wù)行業(yè)的發(fā)展趨勢86四、中國汽車服務(wù)行業(yè)的發(fā)展前景88五、山東省汽車服務(wù)行業(yè)的未來發(fā)展94第九章 項目效益預(yù)測101一、風(fēng)險分析101二、項目數(shù)據(jù)分析107三、效益分析110四、結(jié)論111第十章 融資風(fēng)險分析112一、項目融資風(fēng)險管理112二、項目融資風(fēng)險的定性分析風(fēng)險識別117三、企業(yè)對項目融資風(fēng)險認(rèn)定的技術(shù)與方法127四、項目融資的風(fēng)險處理129五、財務(wù)風(fēng)險管理理念136第十一章 項目風(fēng)險分析141一、政策風(fēng)險141二、市場風(fēng)險142三、管理風(fēng)險143四、財務(wù)風(fēng)險144五、信用風(fēng)險146六、資金風(fēng)

4、險147七、價格風(fēng)險148八、客戶風(fēng)險149第十二章 企業(yè)前景150一、組織結(jié)構(gòu)150二、管理理念152三、企業(yè)文化153項 目 總 論汽車服務(wù)業(yè)被稱為汽車后市場的黃金產(chǎn)業(yè)。隨著中國汽車進(jìn)入家庭步伐的加快，人們渴望了解汽車技術(shù)、汽車政策、汽車安全、汽車環(huán)保、汽車駕駛、汽車文化等。駕車者已不再把汽車作為簡單的代步工具，而是把汽車作為一種具有文化品位的高檔商品。汽車產(chǎn)品的價值鏈并不在銷售這一環(huán)節(jié)上終結(jié)，相反，它有更大的范圍可延伸，汽車服務(wù)貿(mào)易已成為同開發(fā)、制造并列的產(chǎn)業(yè)。相關(guān)資料表明：在一個成熟的汽車市場中，汽車的銷售利潤占整個汽車業(yè)利潤的20%左右，零部件供應(yīng)利潤占20%左右，而5060%的利潤

5、是從服務(wù)中產(chǎn)生的。以2001年為例，全球汽車商(含生產(chǎn)、銷售、服務(wù))總利潤大約8萬億美元，其中就有4萬億美元利潤產(chǎn)生于跟汽車服務(wù)有關(guān)的市場，可見汽車服務(wù)業(yè)已成為汽車產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要支柱。當(dāng)前，汽車服務(wù)行業(yè)的年產(chǎn)值已近400億元，從業(yè)人員近1000萬，服務(wù)企業(yè)近50萬家，加油站15萬家，修理廠30余萬家，檢測站4千余家，每年新增配套設(shè)備逾百萬臺(套)。另外，汽車保有量的不斷增加，車輛更新的加快、汽車各種新技術(shù)的應(yīng)用以及國家環(huán)保政策的要求，又進(jìn)一步帶動了對汽車服務(wù)行業(yè)的需求，形成了一個潛力巨大的消費市場。經(jīng)過多年的發(fā)展，中國已經(jīng)具備發(fā)展汽車產(chǎn)業(yè)的基本條件和潛力。中國不但具有巨大的汽車市場潛力和

6、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，而且整個宏觀經(jīng)濟(jì)保持了持續(xù)、穩(wěn)定、快速發(fā)展的勢頭。為了汽車產(chǎn)業(yè)和汽車服務(wù)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，政府應(yīng)給予企業(yè)擴(kuò)張的有力支持。同時，應(yīng)加強對汽車服務(wù)貿(mào)易業(yè)的管理，充分利用規(guī)模優(yōu)勢，把汽車服務(wù)業(yè)建設(shè)成為一個未來中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展最具潛力和活力的新增長點，實現(xiàn)中國汽車服務(wù)產(chǎn)業(yè)的國際競爭力水平的提升。有研究數(shù)據(jù)預(yù)計，到2015年，中國汽車工業(yè)總值為14620億人民幣，其中汽車服務(wù)業(yè)合計約占汽車工業(yè)總產(chǎn)值的1/3強，約有5400億元的市場規(guī)模，汽車服務(wù)業(yè)的成長性良好?？梢?，中國汽車服務(wù)行業(yè)所蘊含的巨大商機(jī)是不言而喻的。一、項目情況項目名稱：xx汽車服務(wù)項目項目實施單位：山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建）項目

7、實施人：XXX融資資金：1000萬元人民幣融資時間：2年二、企業(yè)概況名 稱：山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建）開 發(fā) 地：山東省濟(jì)南市法定代表人：XXX注冊資本：1000萬元人民幣連 鎖 店：100個籌建時間：2011年1月12月第一章 企業(yè)基本情況一、企業(yè)介紹山東xx汽車服務(wù)有限公司正在籌建中，籌建時間為2011年1月-12月。該企業(yè)擬定法人為XXX，注冊資本為1000萬元人民幣。該公司位于山東省濟(jì)南市歷下區(qū)XX路XX號。主要從事汽車全方位多元化綜合性服務(wù)。該公司總?cè)藬?shù)有2000人，其中管理人員達(dá)160人，分店人員有18人，分店總數(shù)達(dá)100家。該公司配置董事長1名，股東若干名，執(zhí)行總經(jīng)理1名，

8、高級秘書1名，高級助理1名。該公司設(shè)有總經(jīng)辦、財務(wù)部、客服中心、市場開發(fā)部等多個部門。其中總經(jīng)辦配有主任1名，文員5名；財務(wù)部配有財務(wù)總監(jiān)1名，主管會計1名，分管會計4名，出納10名；客服中心配有經(jīng)理1名，文員8名；市場開發(fā)部配有經(jīng)理1名，文員10名；人力資源部配有經(jīng)理1名，文員4名；保險部配有經(jīng)理1名，文員4名；理賠部配有經(jīng)理1名， 文員4名；理賠外勤人員20名；策劃部配有經(jīng)理1名，文員10名；文化娛樂部配有經(jīng)理1名，文員4名；文化傳媒中心配有經(jīng)理1名，文員4名；維修急救中心配有經(jīng)理1名，技工5名，中工5名，拖車司機(jī)2名；車輛托管部配有經(jīng)理1名，文員4名；網(wǎng)絡(luò)信息部配有經(jīng)理1名，文員4名；融

9、資部配有經(jīng)理1名，助理2名；證券交易部配有經(jīng)理1名，助理4名；法律咨詢部配有經(jīng)理1名，助理2名；保安部配有經(jīng)理1名，安保員8名；后勤部配有經(jīng)理1名，職員4名。車隊部配有經(jīng)理1名，司機(jī)20名；總部服務(wù)站配有經(jīng)理1名，內(nèi)勤2名，接待2名，保險員1名，理賠員1名，證券1名，司機(jī)1名，擦鞋師1名；洗車師8人；分店服務(wù)站配有經(jīng)理1名（分店股東），內(nèi)勤2名，接待2名，保險1名，理賠1名，司機(jī)1名，證券2名，擦鞋師1名，洗車師8名。本服務(wù)項目的核心內(nèi)容是：該公司計劃用九年時間打造全國XXXX萬會員，實現(xiàn)全國X萬家連鎖店，創(chuàng)營業(yè)收入XXXX個億，創(chuàng)稅CCCC個億，安置待崗人員XXX萬人。十年發(fā)展計劃如下：20

10、12年-2013年，用兩年時間從濟(jì)南開發(fā)市場實現(xiàn)100家連鎖店；2014年-2015年，用兩年時間開發(fā)山東省16城市，實現(xiàn)900家連鎖店；2016年-2018年，用三年時間開發(fā)若干省市場，實現(xiàn)萬家連鎖店；2019年-2020年，用兩年時間開發(fā)北京、上海、天津，保證萬家連鎖的實現(xiàn)；2016年申報公司上市；2017年拓展旅游業(yè)、投資業(yè)；2018年開發(fā)旅游地五星級酒店南、北、中的建設(shè)，為會員提供服務(wù)（投資15個億）；2019年開發(fā)興建“會員度假村”（投資5個億）；2020年投資開發(fā)慈善業(yè)，為全國老年人主要對會員家庭中老年做慈善事業(yè)“老年幼兒園”（投資10個億）。公司理念及宣傳語：理念：他是溫馨的家園

11、，快樂的港灣，排難的驛站，省錢的搖籃；他是車的保姆，車的醫(yī)院，車的120；宣傳語：情系會員心田，真誠服務(wù)永遠(yuǎn)；一切為會員著想，一切為會員的根本利益，一切為會員服務(wù)；急為會員所急，需為會員所需，求為會員所求；會員至上，誠信第一；守諾服務(wù)者，必得益，事業(yè)興；欺詐服務(wù)者，必得虧，事業(yè)垮；做誠信恪守諾言的知名企業(yè)。特點：無以倫比的創(chuàng)想，超價值觀的理念，以人為本的貼心服務(wù)，人性化的待客服務(wù)。二、企業(yè)現(xiàn)有部門職責(zé)介紹企業(yè)的業(yè)績?nèi)Q于有一個完整的團(tuán)結(jié)的優(yōu)秀團(tuán)隊，良好的員工團(tuán)隊是一個卓越的企業(yè)的核心。該企業(yè)就擁有這樣一個高素質(zhì)的團(tuán)隊?？偨?jīng)理總經(jīng)理職責(zé)：1、代表公司參加重大的內(nèi)外活動；2、審核以公司名義發(fā)布的各

12、種文件；3、領(lǐng)導(dǎo)制定公司的市場運營、發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃；4、領(lǐng)導(dǎo)制定公司年度計劃，中長期發(fā)展計劃等；5、批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算；6、領(lǐng)導(dǎo)公司建立各級組織機(jī)構(gòu)，并按公司戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行機(jī)構(gòu)調(diào)整；7、領(lǐng)導(dǎo)公司制定各種規(guī)章制度，并深入貫徹實施；8、決定各職能部門主管的任免、報酬、獎懲；9、加強企業(yè)文化建設(shè)，搞好社會公共關(guān)系，樹立公司良好的社會形象；10、定期主持召開員工座談會，了解員工動向；11、定期主持召開公司質(zhì)量分析會。（一）總經(jīng)理辦公室直接上級：總經(jīng)理部門性質(zhì)：是總經(jīng)理行政指揮的辦事機(jī)構(gòu)；管理權(quán)限：受總經(jīng)理委托，行使協(xié)調(diào)各部門工作，對企業(yè)日常辦公秩序、行政文書、原輔材料供應(yīng)、基本建設(shè)項目等全過程的管理

13、權(quán)限，并承擔(dān)執(zhí)行企業(yè)規(guī)章制度、管理規(guī)程及工作指令的義務(wù)；管理職能：負(fù)責(zé)對辦公秩序、行政文秘、基建項目、原輔材料供應(yīng)全過程實行管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)的專職管理部門，對所承擔(dān)的工作負(fù)責(zé)；主要職責(zé)：1堅決服從總經(jīng)理的統(tǒng)一指揮，認(rèn)真執(zhí)行其工作指令，一切管理行為向總經(jīng)理負(fù)責(zé)；2嚴(yán)格遵守企業(yè)規(guī)章制度；認(rèn)真履行其工作職責(zé)3協(xié)助總經(jīng)理做好綜合、協(xié)調(diào)各部門工作和處理日常事務(wù)；4負(fù)責(zé)匯總企業(yè)年度綜合性資料，草擬企業(yè)年度總結(jié)、工作計劃和其它綜合性文稿，及時撰寫總經(jīng)理發(fā)言稿和其他以企業(yè)名義發(fā)言文稿審核工作；5及時收集和了解各部門的工作動態(tài)，協(xié)助總經(jīng)理直轄市地各部門之間有關(guān)的業(yè)務(wù)工作，掌握全企業(yè)主要活動情況，編寫企業(yè)年度大事

14、記；6根據(jù)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)意見，負(fù)責(zé)召集企業(yè)辦公會議和其他有關(guān)會議，做好會議記錄，按期撰寫會議紀(jì)要，并檢查督促會議決議的貫徹實施；7負(fù)責(zé)企業(yè)行政文書的處理，做好收支的登記、傳遞、催辦、歸檔、立卷和發(fā)言的登記、打印、存檔，以及行政文書檔案的管理工作。負(fù)責(zé)對各部門文書資料收集歸檔管理工作，進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)；8負(fù)責(zé)企業(yè)的印鑒、文印的管理和信件的收發(fā)以及報刊訂閱、分發(fā)工作；9協(xié)助參與企業(yè)發(fā)展規(guī)劃的擬定年度經(jīng)營計劃的編制和企業(yè)重大決策事項的討論；10負(fù)責(zé)組織企業(yè)通用管理標(biāo)準(zhǔn)規(guī)章制度的擬定、修改和編寫工作，協(xié)助參與專用管理標(biāo)準(zhǔn)及管理制度的擬定、討論、修改工作；11組織企業(yè)投資項目的洽談、立項報批、工程招投標(biāo)、開工、竣

15、工、預(yù)算、決算等有關(guān)工作，及時編制項目計劃和進(jìn)度統(tǒng)計報表，認(rèn)真做好項目監(jiān)督管理工作；12負(fù)責(zé)編制原、輔材料及備品配件的供應(yīng)計劃。認(rèn)真組織原輔材料、小五金配件等零星材料的供應(yīng)、采購，做好原輔材料、小五金配件等備品配件的進(jìn)、出、存庫統(tǒng)計核算工作；13負(fù)責(zé)組織全企業(yè)員工大會工作。開展年度總結(jié)評比和表彰活動；14負(fù)責(zé)做好企業(yè)來賓的接待安排，做好重要會議的組織、會務(wù)工作；15負(fù)責(zé)企業(yè)對上級主管部門聯(lián)系，企業(yè)有關(guān)法律咨詢和聯(lián)系工作；16負(fù)責(zé)做好企業(yè)的宣傳報導(dǎo)工作；17完成企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)；（二）財務(wù)部部門性質(zhì)：會計核算及財務(wù)管理；管理權(quán)限：受總經(jīng)理和分管副總委托，行使對企業(yè)財務(wù)會計工作全過程的管

16、理權(quán)限，并承擔(dān)報告企業(yè)規(guī)章制度、管理規(guī)程及工作指令的義務(wù)；管理職能：負(fù)責(zé)對企業(yè)會計核算管理、財務(wù)核算管理、企業(yè)經(jīng)營過程實施財務(wù)監(jiān)督、稽核、審計、檢查、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)的專職管理部門，對所承擔(dān)的工作負(fù)責(zé)；主要職責(zé)：1堅決服從總經(jīng)理的統(tǒng)一指揮，認(rèn)真執(zhí)行其工作指令，一切管理行為向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)；2嚴(yán)格遵守國家財務(wù)工作規(guī)定和企業(yè)規(guī)章制度，認(rèn)真履行其工作職責(zé)；3組織編制企業(yè)季度成本、利潤、資金、費用等有關(guān)的財務(wù)指標(biāo)計劃。定期檢查、監(jiān)督、考核計劃的執(zhí)行情況，結(jié)合經(jīng)營實際情況，及時調(diào)整和控制計劃的實施；4負(fù)責(zé)制定企業(yè)財務(wù)、會計核算管理制度。建立健全企業(yè)財務(wù)管理、會計核算、稽核審計等有關(guān)制度，督促、各項制度的實施和執(zhí)

17、行；5負(fù)責(zé)按規(guī)定進(jìn)行成本核算。定期編制年、季、月度種類財務(wù)會計報表，搞好年度會計決算工作；6負(fù)責(zé)編寫財務(wù)分析及經(jīng)濟(jì)活動分析報告。會同信息部、經(jīng)營部等有關(guān)部門，組織經(jīng)濟(jì)行動分析會，總結(jié)經(jīng)驗，找出經(jīng)營活動中產(chǎn)生的問題，提出改進(jìn)意見和建議。同時，提出經(jīng)濟(jì)報警和風(fēng)險控制措施，預(yù)測企業(yè)經(jīng)營發(fā)展方向；7有權(quán)參加各類經(jīng)營會議，參與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營決策；8負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)及專項基金的管理。會同經(jīng)營、技術(shù)、行政后勤等管理部門，辦理固定資產(chǎn)的購建、轉(zhuǎn)移、報廢等財務(wù)審核手續(xù)，正確計提折舊，定期組織盤點，做到賬、卡、物三相符；9負(fù)責(zé)流動資金的管理。會同營銷、倉庫等部門，定期組織清查盤點，做到賬卡物相符。同時，區(qū)別不同部門和經(jīng)

18、營部門，層層分解資金占用額，合理地有計劃地調(diào)度占用資金；10負(fù)責(zé)對企業(yè)低值易耗品盤點核對。會同辦公室、行政后勤、技術(shù)等有關(guān)部門做好盤點清查工作，并提出日常采購、領(lǐng)用、保管等工作建議和要求，杜絕浪費；11負(fù)責(zé)企業(yè)產(chǎn)品成本的核算工作。制訂規(guī)范的成本核算方法，正確分?jǐn)偝杀举M用。制定適合企業(yè)特點和管理要求的核算方法，指導(dǎo)各核算單位正確進(jìn)行成本費用及內(nèi)部經(jīng)濟(jì)核算工作，力爭做到成本核算標(biāo)準(zhǔn)化、費用控制合理化；12負(fù)責(zé)企業(yè)資金繳、撥、按時上交稅款。辦理現(xiàn)金收支和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。及時登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬，保管庫存現(xiàn)金，保管好有關(guān)印章、空白收據(jù)、空白支票；13負(fù)責(zé)企業(yè)財務(wù)審計和會計稽核工作。加強會計監(jiān)督和審計

19、監(jiān)督，加強會計檔案的管理工作，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對企業(yè)財務(wù)收支進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和檢查；14負(fù)責(zé)進(jìn)銷物資貨款把關(guān)。對進(jìn)銷物資預(yù)付款要嚴(yán)格審核，采購貨款支付除按計劃執(zhí)行外，還需經(jīng)分管副總經(jīng)理或總經(jīng)理、董事長審核簽字同意，方可支付。（三）客服中心主要職責(zé)：1、負(fù)責(zé)維修后的用戶回訪（37天內(nèi)），每日統(tǒng)計、每月匯總； 2、負(fù)責(zé)定期保養(yǎng)用戶提醒回訪（月初月中內(nèi)完成），月底統(tǒng)計匯總；3、負(fù)責(zé)新購車用戶（上月購車檔案）首保提醒回訪，月底統(tǒng)計匯總； 4、負(fù)責(zé)流失用戶維護(hù)回訪（3個月未回站用戶，月中完成），月底統(tǒng)計匯總；5、負(fù)責(zé)整理公司相關(guān)技術(shù)升級類用戶，回訪告知；6、負(fù)責(zé)受理客戶抱怨、咨詢并組織關(guān)閉。7、負(fù)責(zé)服務(wù)促銷活

20、動的提醒回訪、節(jié)假日服務(wù)關(guān)懷及跟蹤。（四）人力資源部管理權(quán)限：行使對公司人力資源的開發(fā)和管理權(quán)限。部門職能：負(fù)責(zé)公司人力資源開發(fā)管理的規(guī)劃與計劃、員工招聘、績效管理與考核、員工培訓(xùn)、薪酬福利管理、外事管理，辦理相關(guān)事務(wù)及對子公司人力資源管理工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。主要職責(zé)：1、負(fù)責(zé)制定公司人力資源規(guī)劃和計劃；2、制訂人力資源管理的各項規(guī)章制度；3、開展工作分析，建立、完善部門和崗位職責(zé)說明書；4、負(fù)責(zé)員工招聘管理工作；5、組織績效管理工作；6、開展員工培訓(xùn)，關(guān)注員工發(fā)展，做好人才的考察、培養(yǎng)；7、負(fù)責(zé)薪酬福利管理工作；8、負(fù)責(zé)日常勞動人事管理；9、負(fù)責(zé)外事管理和出國審查；10、檢查、指導(dǎo)子公司的人

21、力資源管理工作。（五）市場開發(fā)部主要職責(zé)：1、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)項目的聯(lián)系、談判，項目初期的風(fēng)險評估，合同的簽訂工作，每月須完成和落實一定數(shù)量的業(yè)務(wù)項目任務(wù)目標(biāo)。2、加強評價項目資料的催收，整理及移交，建立被評價企業(yè)項目檔案，做好項目款項催收等事項；積極協(xié)助業(yè)主完成相關(guān)資料的報送等事項。3、負(fù)責(zé)公司新業(yè)務(wù)項目的調(diào)研，拓展和開發(fā)實施，確保公司一業(yè)為主，多種發(fā)展方針的貫徹和落買。4、加強與市縣(區(qū))有關(guān)業(yè)務(wù)單位的聯(lián)系和臺作，建立和發(fā)展市場開發(fā)體系網(wǎng)絡(luò)，開展被評價企業(yè)的信息反饋和追蹤服務(wù)工作，努力形成一批有效穩(wěn)定的評價單位。5、加強市場開發(fā)隊伍的建設(shè)和管理，積極協(xié)助評價業(yè)務(wù)部完成被評項目的現(xiàn)場勘察，切實提

22、高各類被評項目的質(zhì)量和效率工作。6、嚴(yán)格市場開發(fā)部人員的業(yè)績考核和獎懲，嚴(yán)格遵守公司各項財務(wù)管理和規(guī)定，切實調(diào)動市場業(yè)務(wù)人員的積極性和創(chuàng)造性。全年須完成公司下達(dá)的市場開發(fā)任務(wù)目標(biāo)。7、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高服務(wù)水平和服務(wù)能力，完成和落實公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。三、企業(yè)地理位置歷下區(qū)集中體現(xiàn)了濟(jì)南這座千年歷史文化名城的豐富內(nèi)涵和底蘊。區(qū)內(nèi)自然景色優(yōu)美，名勝古跡眾多，南部千佛山秀峰疊嶂，北部大明湖碧波蕩漾，形成了“四面荷花三面柳，一城山色半城湖”的湖光山色。千佛山、大明湖、趵突泉三大風(fēng)景名勝馳名中外。芙蓉街、曲水亭等古老街區(qū)的“家家泉水，戶戶垂柳”，構(gòu)成了自然景觀與人文景觀完美結(jié)合的獨特韻致。歷下

23、區(qū)轄13個街道：趵突泉街道辦事處、大明湖街道辦事處、甸柳新村街道辦事處、東關(guān)街道辦事處、建筑新村街道辦事處、解放路街道辦事處、千佛山街道辦事處、泉城路街道辦事處、文化東路街道辦事處、燕山街道辦事處、姚家街道辦事處、智遠(yuǎn)街道辦事處、龍洞街道辦事處，戶籍人口59萬。歷下區(qū)素有科技區(qū)、文化區(qū)、商貿(mào)區(qū)和旅游區(qū)之稱，是全市的中心城區(qū)和重要窗口?！镜貐^(qū)優(yōu)勢】歷下區(qū)區(qū)域優(yōu)勢顯著，科技文教事業(yè)發(fā)達(dá)，居民文明素質(zhì)較高。轄區(qū)內(nèi)駐有省人大、省政府、省政協(xié)、省軍區(qū)等50多家省級機(jī)關(guān)；駐有山東大學(xué)、山東師范大學(xué)、山東藝術(shù)學(xué)院等60多家省部屬高等院校和科研院所；省市新聞單位、文藝團(tuán)體、醫(yī)療機(jī)構(gòu)也大都坐落在歷下區(qū)。轄區(qū)內(nèi)商

24、貿(mào)、旅游設(shè)施星羅棋布，建有山東大廈、索菲特、玉泉森信、良友富臨等五星級、四星級酒店和銀座商城、貴和購物中心、圣洋物流中心、濟(jì)南科技市場以及沃爾瑪、家樂福等數(shù)十處大型商場、市場。濟(jì)南高新技術(shù)開發(fā)區(qū)大部分坐落在該區(qū)，區(qū)內(nèi)的泉城路中央商務(wù)區(qū)和山大路科技商務(wù)中心區(qū)更是人流、物流、資金流、信息流的聚集之地。1998年以來，歷下區(qū)先后被授予“全國創(chuàng)建文明城市工作先進(jìn)區(qū)”、“國家級星火技術(shù)密集區(qū)”、“全國民政工作先進(jìn)區(qū)”、“全國社區(qū)建設(shè)示范區(qū)”、“全國科技進(jìn)步示范區(qū)”、“全國科普示范區(qū)”等45項國家級榮譽稱號和220項省級榮譽稱號?！窘?jīng)濟(jì)發(fā)展】經(jīng)濟(jì)總量持續(xù)壯大?！笆晃濉逼陂g，地區(qū)生產(chǎn)總值連續(xù)邁上400、5

25、00、600億元臺階。2010年預(yù)計實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值645億元，同比增長15%（現(xiàn)價），比“十五”末翻了一番，年均增長14%；實現(xiàn)社會消費品零售總額376億元，同比增長19.4%，是“十五”末的2.1倍，年均增長16.3%。運行質(zhì)量穩(wěn)步提高。二、三產(chǎn)業(yè)比重由“十五”末的25.6：74.4調(diào)整為目前的17：83。服務(wù)業(yè)增加值達(dá)到536億元，同比增長15%，年均增長超過17%，對經(jīng)濟(jì)增長的貢獻(xiàn)率達(dá)到93.36%，其中現(xiàn)代服務(wù)業(yè)所占比重達(dá)到50%。實現(xiàn)規(guī)模以上工業(yè)增加值67.5億元，高新技術(shù)產(chǎn)值比重達(dá)到42%，比“十五”末提高15個百分點。節(jié)能減排成效明顯，萬元GDP綜合能耗和二氧化硫、化學(xué)需氧量排

26、放量分別下降22%、30%、68%。財政稅收高速增長。完成區(qū)域總收入135億元，同比增長31%，比“十五”末增加近100億元，年均增長51%。完成地方財政收入30億元，同比增長44%，比“十五”末凈增21億元，是2005年的3.3倍，年均增長27.2%。 發(fā)展后勁更加強勁。五年累計完成全社會固定資產(chǎn)投資677億元，年均增長22%；其中2010年預(yù)計完成185億元，同比增長12%。五年累計招商引資488億元，實際利用外資4.4億美元，外貿(mào)出口17.4億美元，分別是“十五”時期的3倍、3倍和4倍。國開行、浙商銀行、渤海銀行、太平洋保險等一批金融企業(yè)地區(qū)總部落戶發(fā)展，市場主體達(dá)到2.6萬家，注冊資本

27、達(dá)到690億元。 城鎮(zhèn)居民人均可支配收入達(dá)到26230元，同比增長9.1%。第二章 項目財務(wù)管理一、財務(wù)目標(biāo)山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建）員工應(yīng)本著高效、節(jié)約的原則經(jīng)辦各種事項，有計劃、有控制地安排各項開支。各項財務(wù)支出，一律實行總經(jīng)理審批制度。在此基礎(chǔ)上，企業(yè)的各項開支，采取計劃管理和定額管理相結(jié)合的具體管理方式。二、財務(wù)計劃設(shè)定與分析企業(yè)為加強財務(wù)工作，發(fā)揮財務(wù)在經(jīng)營管理和提高經(jīng)濟(jì)效益的作用，特制定本規(guī)則。1、財務(wù)職能認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)管理制度。建立健全財務(wù)管理的各種規(guī)章制度，編制財務(wù)計劃，加強經(jīng)營核算管理，反映、分析財務(wù)計劃的執(zhí)行情況，檢查監(jiān)督財務(wù)紀(jì)律。積極為經(jīng)營管理服務(wù)，促進(jìn)企

28、業(yè)取得較好的經(jīng)濟(jì)效益。厲行節(jié)約，合理使用資金。合理分配收入，及時完成需要上繳的稅收及管理費用。對有關(guān)部門機(jī)構(gòu)和財政、稅務(wù)、銀行部門了解，檢查財務(wù)工作，主動提供有關(guān)資料，如實反映情況。完成企業(yè)交給的其他工作。2、財務(wù)部成員財務(wù)部由會計、出納、審計人員組成。會計、出納、審計人員按國家有關(guān)法律和規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行崗位責(zé)任。三、盈利預(yù)測編制本盈利預(yù)測系根據(jù)山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建），國內(nèi)外同類行業(yè)的發(fā)展目標(biāo)及市場的發(fā)展趨勢、預(yù)期市場容量以及下列各項基本假設(shè)的前提下，本著謹(jǐn)慎的原則編制的。盈利預(yù)測基本假設(shè)：在盈利預(yù)測期內(nèi)1、企業(yè)所遵循的中國現(xiàn)行法律、法規(guī)、政策無重大改變；2、企業(yè)主要經(jīng)營地社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境無

29、重大改變；3、企業(yè)目前遵循的稅收制度和有關(guān)的稅收優(yōu)惠政策無重大改變；4、企業(yè)計劃經(jīng)營項目和重大合同能順利執(zhí)行；5、無其他人力不可抗拒及不可預(yù)見因素所造成重大不利影響。第三章 項目分析一、項目介紹山東xx汽車服務(wù)有限公司（籌建）開展項目為xx汽車服務(wù)項目。共融資人民幣1000萬元，其中800萬元用于該項目固定資產(chǎn)投資，200萬元作為該項目流動資金。項目實施后，預(yù)計將有50000人加入會員，繳納年費，并將按公司指定的保險公司投保，享受車輛理賠保險一站式服務(wù)及一系列免費服務(wù)?！皒x汽車服務(wù)項目”的實際內(nèi)涵是：該公司計劃用9年時間打造全國XX萬會員，實現(xiàn)全國X萬家連鎖，創(chuàng)營業(yè)收入XX個億，創(chuàng)稅XX個億

30、，安置待崗人員XX萬人。該公司是面向社會有車一族，以會員制的形式實行全方位多元化綜合性服務(wù)的新興企業(yè)。為確保會員的合法權(quán)益不受侵犯，履行會員的職責(zé)及義務(wù)，特制定了以下會員章程。1、 入會條件： 擁有轎車、面包車（不含出租車）的； 有車輛合法手續(xù)的； 經(jīng)年檢合格車輛的； 濟(jì)南市管轄的； 繳納會費的； 自愿申請的； 按指定保險公司投保的； 按指定4S店維修及理賠的； 具備以上條件準(zhǔn)予入會。2、 入會形式：繳納年會員費的3、 實行卡種級別：現(xiàn)實行VIP貴賓級別卡種4、 使用時間范圍： 實行年會費制 所有連鎖店一卡通用5、 會費標(biāo)準(zhǔn)：VIP貴賓卡XXX元/年6、 會員卡的使用： 一車一卡制 不得涂改

31、不得轉(zhuǎn)借 接受服務(wù)時必須出示會員卡 丟失聲明補辦收費XX元7、 入會 按入會申請表的要求詳細(xì)填寫真實資料 必須繳納會費8、 退會 三個月內(nèi)，如三次以上得不到服務(wù)承諾的可申請退會，并全額退款 入會期間如賣車、轉(zhuǎn)移戶籍可申請退會，退會費款按年比例退款9、 會員卡種的待遇按會員卡種享受的服務(wù)執(zhí)行10、 會員的利益 享受會員退會的權(quán)力 享受會員級別應(yīng)享受服務(wù)的權(quán)力 享受人身尊重的權(quán)力 享受舉報申訴的權(quán)力 享受法律訴訟的權(quán)力11、 公司的權(quán)益 有吸納會員入會的權(quán)力 有辭退會員的權(quán)力 有行駛會員章程的權(quán)力 有法律訴訟的權(quán)力 有要求索賠的權(quán)力12、 解釋權(quán)此章程解釋權(quán)歸屬山東xx汽車服務(wù)有限公司所有該項目向

32、會員推出的免費服務(wù)有：汽車維修急救服務(wù)；汽車代步服務(wù)；汽車代駕服務(wù)；汽車接送站服務(wù)；汽車年檢及依托服務(wù)；理賠保險一站式服務(wù)；文化娛樂服務(wù)；文化傳媒服務(wù)；法律咨詢與援助服務(wù)；百萬奉獻(xiàn)愛心服務(wù)；親情有約服務(wù)；橋梁與紐帶服務(wù)；瑣事應(yīng)急貼心服務(wù)；資金應(yīng)急服務(wù)。免費服務(wù)細(xì)則：1、 汽車維修急救服務(wù) 免費提供車體清洗（40次/年） 免費提供24小時跟蹤救援拖帶（限濟(jì)南地區(qū)） 免費提供補胎急救 免費提供燃油不足的急救（5升） 免費提供發(fā)動機(jī)機(jī)油不足的急救 免費提供車體工況檢查 免費提供車體異常技術(shù)會診 免費提供指定地點停放車輛2、 汽車代步服務(wù) 免費提供中修、大修、維修費用超過2000元以上（含2000元）

33、的配備車輛服務(wù) 免費提供肇事車輛保險公司定損在3000元以上（含3000元）的配車服務(wù)（注：保險公司免賠自付）3、 汽車代駕服務(wù) 免費提供因飲酒過度不能駕駛的服務(wù)（限濟(jì)南地區(qū)） 免費提供因身體不適而不能駕駛時的服務(wù)（限濟(jì)南地區(qū)）4、 汽車接送站服務(wù) 免費提供機(jī)場出行的接送服務(wù)（含高速公路費、過橋費） 免費提供機(jī)場、火車站貴賓室休息服務(wù)（出示會員卡）5、 汽車年檢及依托服務(wù) 按指定的檢測線年檢，由公司專人為您提供全程服務(wù) 按國家規(guī)定繳納年審費用（上線費） 因其他原因需補繳的費用自付6、 理賠保險一站式服務(wù) 按公司指定的保險公司投保（5家保險公司）可任選其一，保險公司單位另行通知 保險費用按保監(jiān)委

34、規(guī)定執(zhí)行 按指定的4S店進(jìn)行理賠維修（15家4S店）可選擇與車相符的4S店維修，4S店單位另行通知7、 文化娛樂服務(wù) 免費提供每月一次的娛樂活動：KTV大賽、象棋、游泳、羽毛球、保齡球等 免費提供組織、策劃、場地安排 免費提供得獎人員的獎品、獎杯、證書8、 文化傳媒服務(wù) 免費提供每月一刊由俱樂部刊發(fā)的報紙閱覽，內(nèi)容包括：公司推出的服務(wù)時事動態(tài)、會員意見的反饋、會員的好人好事宣傳、會員之間的商業(yè)溝通、公司服務(wù)主旋律的彰顯、公司推出的新服務(wù)介紹、汽車動態(tài)介紹、會員生日的祝福語、各階段汽車保養(yǎng)常識介紹、會員的各類咨詢 免費提供月刊的配送（各連鎖店送達(dá)）9、 法律咨詢與援助服務(wù) 免費提供各類法律咨詢

35、各類訴訟收取半費10、 百萬奉獻(xiàn)愛心服務(wù) 會員入會滿一年以上（含一年）可參加活動 每年由公司出資100萬元開展此項活動 獎項種類：一等獎1名（價值20萬元轎車一輛） 二等獎10名（價值1萬元冰箱電視）三等獎100名（價值5000元生活物品）四等獎1000名（價值200元紀(jì)念品） 由公證部門監(jiān)督公開搖號獲獎 此獎不兌換現(xiàn)金 公開搖獎地點，日期由公司月刊登載通知 得獎人不繳納各種稅費11、 親情有約服務(wù) 免費提供場所及相關(guān)費用 選擇優(yōu)質(zhì)會員代表參加 對公司的服務(wù)及發(fā)展提出寶貴意見12、 橋梁與紐帶服務(wù) 免費介紹會員之間的需求 免費提供會員間的商業(yè)溝通13、 瑣事應(yīng)急貼心服務(wù) 免費提供不可預(yù)測的各類

36、應(yīng)急14、 資金應(yīng)急服務(wù) 入會滿一年以上的（含一年） 不做抵押擔(dān)保 按自有車價值的50%放款 從申請之時起，24小時內(nèi)放款 放款利率不超過國家規(guī)定 簽署借款協(xié)議 不按借款協(xié)議規(guī)定的可追究責(zé)任 此項服務(wù)正式實施時，由月刊通知（暫不執(zhí)行）二、融資計劃現(xiàn)需融資人民幣1000萬元，融資2年，年回報率為11%。項目所需資金到位后，為該項目投入正式運作注入勃勃的生機(jī)和活力。企業(yè)將立即成立項目資金專項管理機(jī)構(gòu)，由企業(yè)法人代表親自負(fù)責(zé)，做到組織落實、?？顚Ｓ?、保證每花一筆資金都做到事前申請，經(jīng)法人批準(zhǔn)簽字后才能到財務(wù)部門辦理領(lǐng)取手續(xù)，保證每項資金都落在實處，決不多花、亂花一分。本次融資到位后，企業(yè)將利用自身優(yōu)

37、勢和資金優(yōu)勢，并逐漸將此優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為專業(yè)優(yōu)勢，爭創(chuàng)行業(yè)的一流企業(yè)。三、還款計劃每年付息，到期還本。（具體按與投資公司簽訂的正式協(xié)議為準(zhǔn)）四、項目融資評審1、項目評審的內(nèi)容（1）國際國內(nèi)市場情況的分析預(yù)測。（2）審核項目的經(jīng)濟(jì)狀況。主要是：建設(shè)項目經(jīng)濟(jì)效益及成本、財務(wù)現(xiàn)金流量、資產(chǎn)負(fù)債及盈虧平衡等；核實有無遺漏或不應(yīng)記列的內(nèi)容（包括應(yīng)交納的各種稅、費的稅、稅率、稅額和費用是否符合國家有關(guān)規(guī)定）。（3）還款能力。2、項目評審的意見及結(jié)論（1）對項目的政策性、建設(shè)必要性及工程技術(shù)可靠性的總體評審結(jié)論。（2）對項目負(fù)責(zé)人情況做出評審結(jié)論。沒有明確項目負(fù)責(zé)人的建設(shè)項目，要引導(dǎo)建設(shè)項目樹立現(xiàn)代企業(yè)制度意識，

38、組建規(guī)范化的項目負(fù)責(zé)人。項目負(fù)責(zé)人的基本情況與部門提交的可行性研究報告有出入的，應(yīng)予以指出。（3）對總投資做出評審結(jié)論，對工作深度不夠或資料不全、內(nèi)容不詳?shù)牟糠帧⒁a做工作。（4）對項目負(fù)責(zé)人自有資金及籌措資金的數(shù)額、方式、利率及有關(guān)資金落實情況做出評審結(jié)論。（5）對經(jīng)濟(jì)效益的預(yù)算做出評審結(jié)論，根據(jù)項目負(fù)責(zé)人的資信程度、還貸資金來源、還款方式以及還款年限的長短做出承貸或不予承貸的評審意見。3、規(guī)范評審報告格式評審報告的重點內(nèi)容應(yīng)放在對項目產(chǎn)品市場風(fēng)險、資金條件、財務(wù)效益、還貸來源和項目風(fēng)險度的分析上，并盡可能運用直觀清楚的圖表加以說明，做到數(shù)據(jù)可靠，分析有據(jù)。對于項目必要性、技術(shù)評價可適當(dāng)簡化

39、。有關(guān)資料參數(shù)需詳細(xì)說明的，可作為附件附上。4、量化融資項目風(fēng)險度風(fēng)險因素應(yīng)涉及項目建設(shè)條件、資金結(jié)構(gòu)、項目經(jīng)濟(jì)效益及還貸能力、擔(dān)保方式及擔(dān)保能力等方面，在定性分析風(fēng)險因素基礎(chǔ)上計算確定項目風(fēng)險程度。第四章 項目數(shù)據(jù)采集分析一、項目數(shù)據(jù)采集的內(nèi)容數(shù)據(jù)采集包括歷史數(shù)據(jù)的采集和當(dāng)前市場數(shù)據(jù)的采集，是科學(xué)進(jìn)行投資分析的基礎(chǔ)。根據(jù)項目的具體情況需要通過市場研究甄別出影響市場需求的主要市場因素的變量，根據(jù)項目具體情況選擇市場調(diào)研的途徑和方法，進(jìn)而采集相關(guān)市場數(shù)據(jù)，形成預(yù)測主要市場因素之間關(guān)系的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。假設(shè)投資的環(huán)境基本穩(wěn)定，項目發(fā)展規(guī)律在投資期內(nèi)沒有大的改變，通過搜集準(zhǔn)確的歷史數(shù)據(jù)或可比歷史數(shù)據(jù)，根據(jù)

40、以往的發(fā)展規(guī)律，運用定量預(yù)測技術(shù)對未來收入和成本加以預(yù)測，直接推算出預(yù)測的相關(guān)數(shù)據(jù)。當(dāng)投資環(huán)境略有改變時，可以利用定性預(yù)測技術(shù)對預(yù)測結(jié)果加以修正。因而，這類項目的數(shù)據(jù)采集主要是對歷史數(shù)據(jù)的有效采集。二、數(shù)據(jù)采集的程序（一）制定市場研究的具體計劃根據(jù)項目的具體情況列出需要市場調(diào)研的明細(xì)； 根據(jù)市場調(diào)研明細(xì)做出具體的分工；根據(jù)具體分工從不同渠道獲得調(diào)研數(shù)據(jù)。（二）明確數(shù)據(jù)來源根據(jù)項目的具體情況，本次項目數(shù)據(jù)分析的數(shù)據(jù)來源分為兩個部分：第一手資料：項目方提供的可行性研究報告、會談記錄、公司資料、項目資料等；第二手資料：國家統(tǒng)計文獻(xiàn)、互聯(lián)網(wǎng)信息、各種報刊文獻(xiàn)資料、權(quán)威機(jī)構(gòu)發(fā)布的統(tǒng)計和研究報告及企業(yè)提供

41、的內(nèi)部資料。（三）明確抽樣方案及樣本容量采用抽樣技術(shù)，從擬采集數(shù)據(jù)的總體中抽取有代表性的部分單位作為樣本，對樣本進(jìn)行調(diào)查或觀察，并根據(jù)樣本統(tǒng)計量估計總體參數(shù)，對所需投資數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測。（四）明確數(shù)據(jù)采集的方法項目數(shù)據(jù)分析數(shù)據(jù)采集的方法為：調(diào)查法：通過尋訪代表性樣本而獲得數(shù)據(jù)，強調(diào)語言應(yīng)答。實驗法：能夠有效控制調(diào)研環(huán)境，通過不同實驗小組的對比，發(fā)掘影響市場的關(guān)鍵因素。觀察法：強調(diào)非語言方式，通過調(diào)研人員在事件發(fā)生時或在過去已發(fā)生時問的記錄中采集信息。第五章 項目數(shù)據(jù)分析方法一、定性數(shù)據(jù)分析法定性數(shù)據(jù)分析法是在市場分析的基礎(chǔ)上，用定性研究的方法進(jìn)行市場需求預(yù) 測和市場占有率預(yù)測，進(jìn)而預(yù)測項目的投資收

42、益。（一）市場試銷法市場試銷法也稱為銷售試驗，它是指試銷商品向某一特定的地區(qū)或在消費對象市場上進(jìn)行銷售試驗，依據(jù)試驗資料進(jìn)行銷售預(yù)測。市場試銷法預(yù)測模型：Y=QND式中，Y為年銷售量預(yù)測值 ；Q為每單位用戶年內(nèi)平均消費量；N為整個市場的總用戶數(shù)；D為用戶重復(fù)購買率。（二）類比法類比法是遵循類比原則，把預(yù)測目標(biāo)與其同類的或相似的先行事物加以對比分析，來推斷預(yù)測目標(biāo)未來發(fā)展趨向與可能水平的一種預(yù)測方法。 類比法的類型主要有：1由點推算面2由局部推算整體3由類似產(chǎn)品類推新產(chǎn)品4由相似國外市場類推國內(nèi)市場德菲爾法是專業(yè)意見法的函詢方式，征詢專家小組成員意見，經(jīng)過幾輪的征詢反饋，使各種不同意見漸趨一致，

43、經(jīng)過匯總和用數(shù)理統(tǒng)計方法進(jìn)行分析，得出一個比較統(tǒng)一的預(yù)測結(jié)果，供決策者參考。（三）市場因素推算法1按照人口數(shù)和消費水準(zhǔn)兩個基本因素來推算市場需求量的公式為：S=jg其中：j表示人數(shù)或戶數(shù)g表示每人或每戶消費水準(zhǔn)及消費量 S表示市場需求量預(yù)測值2如果人口數(shù)處于靜態(tài)，消費水準(zhǔn)是動態(tài)的，則公式改為：S= j g(1+x1) n其中：x1表示表示消費水準(zhǔn)年成長率n表示期數(shù)（月或年） g表示基期消費水平3如果商品不是每人都需要的，應(yīng)當(dāng)調(diào)查需求者的比率（ f ），公式表示為：S= j(1+x)n f g(1+x1) n其中：f表示人口數(shù)中消費者的百分比x表示人口年成長率x1表示消費水準(zhǔn)成長率f，x，g，x

44、1等參數(shù)可以用抽樣調(diào)查法或?qū)＜翌A(yù)測法來預(yù)測估算。 （四）馬爾科夫分析方法馬爾科夫分析預(yù)測法是關(guān)于系統(tǒng)狀態(tài)轉(zhuǎn)移規(guī)律的數(shù)學(xué)模型。它是一種關(guān)于事件發(fā)生的概率預(yù)測方法，是根據(jù)事件的目前狀況來預(yù)測其將來各個時刻（或時期）的未來變化趨勢及可能結(jié)果。馬爾科夫分析預(yù)測法模型設(shè)定被預(yù)測系統(tǒng)在Ti時刻所呈現(xiàn)的狀態(tài)為Ei，被預(yù)測系統(tǒng)共有E0， E1，En共n+1個可能的狀態(tài)。系統(tǒng)在T時刻所呈現(xiàn)的狀態(tài)僅與第T-1時刻的狀態(tài)有關(guān)，而與T-2時刻及以前所處的狀態(tài)無關(guān)。經(jīng)過較長時間的狀態(tài)轉(zhuǎn)移，系統(tǒng)所呈現(xiàn)的狀態(tài)趨于穩(wěn)定，不再隨時間推移發(fā)生明顯變化，并與初始狀態(tài)E0無關(guān)。將系統(tǒng)從狀態(tài)i出發(fā)，經(jīng)過K步轉(zhuǎn)移到狀態(tài)j的概率稱為轉(zhuǎn)移概

45、率，記作 Pij，將轉(zhuǎn)移概率Pij為元素的矩陣稱為馬爾科夫鏈的K步轉(zhuǎn)移概率矩陣，記作P(K)。當(dāng)轉(zhuǎn)移步數(shù)K=l時，轉(zhuǎn)移概率矩陣稱為一步轉(zhuǎn)移概率矩陣，記作P(l) ， 簡記為Po用矩陣表示為：在轉(zhuǎn)移概率矩陣中，所有元素均非負(fù)，且每一行元素的和都等于1，一部轉(zhuǎn)移概率矩陣與K步轉(zhuǎn)移概率矩陣的關(guān)系為：如果將系統(tǒng)初始狀態(tài)記作E0，經(jīng)過K步狀態(tài)轉(zhuǎn)移后的狀態(tài)為Ek，則：二、定量數(shù)據(jù)分析技術(shù)定量預(yù)測的方法是在有連續(xù)的、較為完整的歷史數(shù)據(jù)，市場影響因素變化不 大，在未來一定時期內(nèi)，市場發(fā)展平穩(wěn)的情況下，根據(jù)市場發(fā)展的內(nèi)在規(guī)律，用歷史推測未來的預(yù)測方法。（一）一元線性回歸分析法一元線性回歸分析法是在分析預(yù)測研究對

46、象未來發(fā)展趨勢的基礎(chǔ)上，分析因 變量隨一個自變量變化而變化的規(guī)律，并通過回歸分析方法建立兩個變量之間因 果關(guān)系的數(shù)學(xué)模型，描述變量之間的變化規(guī)律，并根據(jù)模型進(jìn)行預(yù)測分析的方法。 一元線性回歸分析法模型如果我們定義X是自變量或回歸因子，Y是因變量，變量X和Y之間存在線性關(guān)系，那么對于每個X都有一個Y與它相對應(yīng)，因此，如果知道每一個X的值，那么根據(jù)下面總體回歸函數(shù)將能預(yù)測到因變量Y的值。一元線性回歸理論模型一般形式為：Yi=0+1 xi +i其中，Yi=0+1 xi是總體回歸函數(shù)，也稱為總體回歸線；截距0和斜率1是總體回歸線的系數(shù)，也稱為總體回歸的參數(shù)；i項是誤差項。對一個具體的觀測值而言，誤差項

47、包含了除X以外的決定Y值變化的所有其他因素，在圖形上表現(xiàn)為假設(shè)的觀測值沒有準(zhǔn)確地落在體回歸線上。（二）多元線性回歸分析法多元線性回歸分析系法是保持其他回歸分子（Xi+1，Xi+k）不變時，估計一個變量Xi的變化對Yi的影響，并且這些回歸因子與變量之間均能呈現(xiàn)線性的相關(guān)關(guān)系，這就是多元線性回歸。多元線性回歸的分析方法與一元線性回歸基本相同。多元線性回歸的方程為：對于回歸參數(shù)的估計依然是采用最小二乘法進(jìn)行，它是與極大似然法估計量 相同的。 （三）非線性回歸分析法非線性回歸分析法是指如果X的變化對Y的影響依賴于一個或多個自變量的取值，那么總體回歸函數(shù)就是非線性的。 非線性回歸方程的一般表達(dá)式為：其中

48、， 是總體非線性回歸函數(shù)，它是自變量Xli，X2i，Xni的一個可能的非線性函數(shù)，ui是誤差項。第六章 項目數(shù)據(jù)分析的假設(shè)前提一、項目的順利開展前提只有在項目方在該項目實施過程中進(jìn)展是順利的，依法辦理各種審批手續(xù)，順利、合法的取得各種相關(guān)部門的批準(zhǔn)證書及權(quán)屬證件，產(chǎn)權(quán)清晰、項目的實施不存在明顯的技術(shù)和系統(tǒng)障礙，項目投資的綜合成本沒有明顯超過預(yù)算、勞務(wù)合作方均能給予項目實施充分的合作和支持，財務(wù)管理規(guī)范，并按計劃進(jìn)度、質(zhì)量完成項目開發(fā)假設(shè)前提下，該項目數(shù)據(jù)分析報告所描述描述的相關(guān)數(shù)據(jù)才具有參考價值。 二、項目的持續(xù)經(jīng)營假設(shè)只有在項目方持續(xù)經(jīng)營的假設(shè)前提下，該項目數(shù)據(jù)分析報告所描述的相關(guān)數(shù)據(jù)才具有

49、參考價值。 三、產(chǎn)品市場平穩(wěn)發(fā)展項目數(shù)據(jù)報告的分析和結(jié)論是建立在預(yù)期產(chǎn)品市場平穩(wěn)發(fā)展的基礎(chǔ)上，如果產(chǎn)品市場出現(xiàn)非正常性的較大波動，則本項目數(shù)據(jù)報告的分析可能沒有參考性。 四、國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展平穩(wěn)項目數(shù)據(jù)報告只有在國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展平穩(wěn)的前提下，才具有參考價值，如果宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)生巨大震蕩，通貨膨脹或者通貨緊縮嚴(yán)重，則會影響本報告的權(quán)威性。 五、財務(wù)假設(shè)后文的財務(wù)分析均基于該假設(shè)：（一）國家對本行業(yè)的宏觀調(diào)控、產(chǎn)業(yè)政策等方面無明顯、重大的政策變動。（二）項目數(shù)據(jù)分析以項目方提供相關(guān)資料為基礎(chǔ)，以項目在正常經(jīng)濟(jì)環(huán)境下經(jīng)營為前提。（三）項目的預(yù)測期以該公司或項目人與投資公司簽定的意向書上時間為準(zhǔn)。（四）項目的所有

50、財務(wù)預(yù)測、分析基于項目方可以按計劃順利取得各項行政許可證書，并按計劃施工建設(shè)、生產(chǎn)。（六）項目方提供的資料真實、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、財務(wù)預(yù)測合理。第七章 項目優(yōu)勢一、地理優(yōu)勢濟(jì)南市位于北緯3640，東經(jīng)11700，南依泰山，北跨黃河，地處魯中南低山丘陵與魯西北沖積平原的交接帶上，地勢南高北低。地形可分為三帶：北部臨黃帶，中部山前平原帶，南部丘陵山區(qū)帶。境內(nèi)主要山峰有長城嶺、跑馬嶺、梯子山、黑牛寨等等。山地丘陵3000多平方千米，平原5000平方千米。濟(jì)南是山東省省會，黃河中下游和環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)帶南翼的重要戰(zhàn)略城市，國務(wù)院公布的國家歷史文化名城之一，山東政治、文化、經(jīng)濟(jì)、金融、教育中心，也是國家批準(zhǔn)的沿海開放

51、城市和十五個副省級城市之一。濟(jì)南軍區(qū)和濟(jì)南鐵路局本部位于濟(jì)南。濟(jì)南位于山東省中西部，具有4000多年的歷史，是中華文明的重要發(fā)祥地之一，是聞名世界的史前文化龍山文化的發(fā)祥地。是“全國城市綜合實力50強”和“全國投資硬環(huán)境40優(yōu)”的城市之一。【自然資源】全市有棕壤、褐土、潮土、砂姜黑土、水稻土、風(fēng)砂土6個土類。粘土、石灰?guī)r、白云巖、質(zhì)優(yōu)量大，但尚未被充分地開發(fā)利用。“濟(jì)南青”輝長巖和“柳埠紅”花崗巖已遠(yuǎn)銷歐亞非等30多個國家和地區(qū)，有待于擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。礦產(chǎn)資源豐富，主要有鐵、煤、花崗石、耐火粘土以及銅、鉀、鉑、鉆等多種有色金屬、稀有金屬和非金屬等。特別是石灰?guī)r品位高、儲量大。花崗石的黑色花崗石，

52、質(zhì)地純正，為國內(nèi)獨有。林木資源分喬木、灌木兩大類，共有60多科，300多種。南部山區(qū)盛產(chǎn)蘋果、黃梨、柿子、核桃、山楂、板栗等，并產(chǎn)有遠(yuǎn)志丹參、棗仁、野菊、香附等多種藥材。北部臨黃平原的大棗也有很高的產(chǎn)量。另外，白蓮藕、大蔥、玫瑰花、蘆葦?shù)戎参镆灿休^高的產(chǎn)量，并在省內(nèi)外享有盛名。水資源15.9億立方米，可利用量14.7億立方米。土地資源：1985年，濟(jì)南市總面積為5633.78平方公里，其中耕地面積2684平方公里。全市耕地率47.6%，高于全省47%、全國平均10.4%的水平。平陰、長清、歷城及章丘南部山區(qū)中有耕地1508.3平方公里，占總耕地面積的56.2%，因地勢較高，田塊支碎，耕地質(zhì)量較

53、差，耕作困難，農(nóng)作物產(chǎn)量較低。北部平原地區(qū)有耕地710.9平方公里，占總耕地面積的26.5%，該區(qū)土壤肥沃，土層深厚，是糧菜精種高產(chǎn)區(qū)。因城鎮(zhèn)及工礦企業(yè)的排污，使土壤受到不同程度的污染。沿黃、沿清地帶有低洼耕地465平方公里，占總耕地面積的17.3%，這部分耕地有內(nèi)澇危害。全市人均占有耕地0.07公頃，低于全省人均0.1公頃、全國人均0.13公頃的水平。全市城鎮(zhèn)工礦、交通用地842平方公里，占總面積的15%。林地面積736.4平方公里，占總面積的13.1%，人均0.02公頃?；纳交牡孛娣e949.8平方公里，占總面積的16.9%。水資源：由降水及黃河側(cè)滲補給形成的全市天然水資源總量為16.07億

54、立方米；其中地表水6.41億立方米，占總量的38%；地下水9.66億立方米，占總量的62%。在現(xiàn)狀水利設(shè)施及其正常運用條件下，結(jié)合天然水資源的特點，可以攔蓄提引的水量，即多年平均可利用量為11.92億立方米。占天然水資源總量的74.2%；其中地表水4.29億立方米，地下水7.63億立方米。1985年，國民經(jīng)濟(jì)各部門實際需水量12.48億立方米。其中，工業(yè)生產(chǎn)及城鎮(zhèn)生活用水3.3億立方米，占26.4%；農(nóng)業(yè)灌溉及農(nóng)村生活用水8.94億立方米，占71.6%；其他用水0.24億立方米，占2%。濟(jì)南素以泉水眾多、風(fēng)景秀麗而聞名天下，據(jù)統(tǒng)計有四大泉域，十大泉群，733個天然泉，在國內(nèi)外城市中罕見，是舉世

55、無雙的天然巖溶泉水博物館，除“泉城”外濟(jì)南也被常被稱為“泉都”，因“家家泉水戶戶垂柳”有著名的七十二泉，一派江南風(fēng)光而得名。生物資源：構(gòu)成濟(jì)南植被的區(qū)系植物計有1175種和變種，分屬于149科。其中蕨類植物12科，18種；裸子植物7科，21種；雙子葉植物106科，870種；單子葉植物24科，266種。野生植物382種，占植物種類的33%；栽培植物793種，占植物種類的67%。濟(jì)南植物區(qū)系以華北成分占絕對優(yōu)勢，其他有亞熱帶成分，多是生態(tài)幅度較大的種類。還有來自西北區(qū)系的成分，東北、日本的成分，歐美的成分等。【交通概況】航空濟(jì)南遙墻國際機(jī)場位于濟(jì)南市東北方向的遙墻鎮(zhèn)，距市中心28.5公里，同濟(jì)青、京福高速公路相接，距泰山100公里，曲阜170公里。每天都有航班