項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理答案

1、(簡答7)38風(fēng)險(xiǎn)按形態(tài)可以分為動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)和靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)，請解釋二者的含義和區(qū)別?(簡答8)39簡述風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的目的 (7)40投資A項(xiàng)目可能的盈利10萬元，也可能損失5萬元；投資B項(xiàng)目可能盈利5萬元，也可能損失3萬元。A和B中，盈利和損失的概率都是l2，哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)大?這一風(fēng)險(xiǎn)屬于投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)還是純粹風(fēng)險(xiǎn)? (8)41一公司計(jì)劃生產(chǎn)l0000件產(chǎn)品，每件產(chǎn)品的預(yù)算價(jià)格為30元。計(jì)劃每天完成l00個(gè)，100天內(nèi)完成，假設(shè)相關(guān)的管理驗(yàn)收部門在開工的第10天早晨去測算，取得兩個(gè)數(shù)據(jù)：已經(jīng)生產(chǎn)800件，ACWP=30000元。試進(jìn)行費(fèi)用偏差分析。42隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的高速增長和現(xiàn)代化建設(shè)的日益加快，工程項(xiàng)目的數(shù)量越

2、來越多，規(guī)模越來越大。同時(shí)，瞬息萬變的社會(huì)環(huán)境又給工程項(xiàng)目帶來了更多的不確定因素，由此產(chǎn)生的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與日俱增，風(fēng)險(xiǎn)損失也越來越嚴(yán)重。試描述工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)特征。43如何進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別?（簡答5）1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程活動(dòng)主要哪些內(nèi)容？項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃過程活動(dòng)主要包括以下內(nèi)容：1）為嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)設(shè)想。2）制訂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對備用方案。3）選擇項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對途徑。4）制訂項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)行動(dòng)計(jì)劃。5）建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理模板。6）確定風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫模式。（簡答6）2、什么是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控？其目的是什么？風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是通過對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、識(shí)別、估計(jì)、評價(jià)、應(yīng)對全過程的監(jiān)視和控制，從而保證項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，它是項(xiàng)

3、目實(shí)施過程中的一項(xiàng)重要工作。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上就是監(jiān)視項(xiàng)目的進(jìn)展和項(xiàng)目環(huán)境，即項(xiàng)目情境的變化，其目的是：核對風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見的相同；尋找機(jī)會(huì)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避計(jì)劃，獲取反饋信息，以便將來的決策更符合實(shí)際。在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過程中，及時(shí)發(fā)現(xiàn)那些新出現(xiàn)的以及因預(yù)先制定的策略或措施不見效、性質(zhì)隨著時(shí)間的推延而發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)，然后及時(shí)反饋，并根據(jù)其對項(xiàng)目的影響程度，重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、識(shí)別、估計(jì)、評價(jià)和應(yīng)對等方面的過程，同時(shí)還應(yīng)為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)事件制定成敗標(biāo)準(zhǔn)和判斷依據(jù)。（計(jì)算5）1、某公司欲投資A、B兩種產(chǎn)品，但受到資金和銷路的限制，只能投產(chǎn)其中之一，若兩種新產(chǎn)品銷路好的概率均為0.7，銷路差的概

4、率均為0.3；兩種產(chǎn)品的年度收益值如下表所示。問究竟投產(chǎn)哪種新藥為宜？假定兩者生產(chǎn)期為10年，新藥A需投資30萬元，新藥B需投資16萬元。管理決策人員的效用函數(shù)為U=log（51+x）,其中x為收益值。注：不考慮貼現(xiàn)。（8分）兩種新產(chǎn)品的年度收益情況銷路好銷路差P=0.7P=0.3A10-2B41解：（1）根據(jù)已知信息，計(jì)算出兩種新產(chǎn)品在10年內(nèi)的收益情況（不考慮貼現(xiàn)）：新產(chǎn)品A：銷路好Pa1=10X10-30=70（萬元）銷路差Pa2=-2X10-30=-50（萬元）新產(chǎn)品B：銷路好Pb1=4X10-16=24（萬元）銷路差Pb2=1X10-16=-6（萬元） （2）計(jì)算兩種新產(chǎn)品的期望效用

5、值。新產(chǎn)品A的效用期望值為：E（U（A）=0.7*log（51+70）0.3*log（51-50）=1.46新產(chǎn)品B的效用期望值為：E（U（B）=0.7*log（51+24）0.3*log（51-6）=1.81由上述計(jì)算結(jié)果可知，若以期望效用值作為管理決策準(zhǔn)則，生產(chǎn)新產(chǎn)品B的方案為優(yōu)先方案。同時(shí)也可看出，該決策者是屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的保守決策者，不愿意冒太大的風(fēng)險(xiǎn)。（計(jì)算6）2、某工程項(xiàng)目，要求總共挖土10000m3，每立方米的預(yù)算價(jià)格是45元，計(jì)劃每天完成400m3，25天內(nèi)全部完成。假設(shè)業(yè)主單位管理人員在開工后第七天早晨剛上班時(shí)去測量，取得了兩個(gè)數(shù)據(jù)：已經(jīng)挖完2000m3，ACWP=12000

6、0元，試對項(xiàng)目進(jìn)行費(fèi)用偏差和風(fēng)險(xiǎn)分析。（8分）解：先按照土方的預(yù)算價(jià)格計(jì)算已經(jīng)挖完的2000m3土方的預(yù)算費(fèi)用BCWP=45*2000=90000元業(yè)主管理人員發(fā)現(xiàn)了兩個(gè)問題：（1）土方承包商工作費(fèi)用超支了，超支額是：ACWP- BCWP= 120000-90000=30000元（2）土方承包商工作進(jìn)度落后了，工作進(jìn)度是按照完成的實(shí)際工作量計(jì)算：BCWS- BCWP=108000-90000=18000元按照原定計(jì)劃。每天應(yīng)完成400m3，每立方米費(fèi)用45元，這樣，18000元的費(fèi)用相當(dāng)于l天的工作量，所以土方承包商工作進(jìn)度落后了1天。費(fèi)用指數(shù)CPI=BCWP/ACWP=90000/12000

7、0=75%<1 超支進(jìn)度指數(shù)SPI=BCWP/BCWS=90000/108000=83.33%<1 落后（計(jì)算2）3、某企業(yè)的工業(yè)產(chǎn)品建沒項(xiàng)目，根據(jù)歷史資料預(yù)測其單位產(chǎn)品價(jià)格為，單位產(chǎn)品變動(dòng)成本為s=1000元，固定成本為F=100000元，擬定生產(chǎn)規(guī)模為年產(chǎn)130件，試對該項(xiàng)目進(jìn)行盈虧平衡分析。（14分）解：根據(jù)盈虧平衡原理，在平衡點(diǎn)有R（Q）=C（Q），可以得出求解該方程得平衡點(diǎn)產(chǎn)量：53（件）188（件）由得利潤最大點(diǎn)的產(chǎn)量：110（件）則在該點(diǎn)上的利潤為Bmax10250（元）根據(jù)上述分析計(jì)算結(jié)果可知，該項(xiàng)目存在兩個(gè)盈虧平衡產(chǎn)量，即53件和188件，如果銷售量在53件和18

8、8件之間，項(xiàng)目盈利，該項(xiàng)目最大利潤的銷售量為110件。根據(jù)項(xiàng)目的原設(shè)計(jì)產(chǎn)量為130件，說明處在盈利區(qū)，但是處在利潤率的下降區(qū)域，如果適當(dāng)削減一些產(chǎn)量，可以獲取更多的利潤總體來講，該項(xiàng)目的盈利能力較好，風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)。（簡答3）1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的依據(jù)有哪些？項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的依據(jù)主要包括以下幾項(xiàng)內(nèi)容：1）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果。已識(shí)別的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的潛在影響需要進(jìn)行評估。3）項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性常常與項(xiàng)目所處的生命周期階段有關(guān)，在項(xiàng)目初期，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)癥狀往往表現(xiàn)得不明顯，隨著項(xiàng)目的實(shí)施，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性會(huì)增加。4）項(xiàng)目類型。一般情況下，普通項(xiàng)目或重復(fù)率較高項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度比較低；技術(shù)含量高或復(fù)雜性強(qiáng)的項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度比較高。5）數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性。用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的數(shù)據(jù)或信息的準(zhǔn)確性和可靠性應(yīng)進(jìn)行必要的評估。6）概率和影響程度。這是用于評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)關(guān)鍵方面。（簡答4）2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的含義是什么，其依據(jù)是什么？項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是指確定一套系統(tǒng)全面、有機(jī)配合、協(xié)調(diào)一致的策略和方法并將其形成文件的過程，這套策略和方法用于辨識(shí)和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，擬定風(fēng)險(xiǎn)緩解方案，進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)變化情況并為風(fēng)險(xiǎn)處置配置充足的資源。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的依據(jù)主要有：1）項(xiàng)目規(guī)劃中包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容，如項(xiàng)目目標(biāo)、項(xiàng)目規(guī)模、項(xiàng)目利益相關(guān)者情況、項(xiàng)目復(fù)雜程度